Transferencia de Fondos

Centro de Educacin de TEMENOS

INTRODUCCION

FT es usado para
Efectuar pagos internos entre Cuentas (ACCOUNTS).
Mover fondos al exterior para pagos desde y a otros bancos
usando:
Local Clearing (Nacional) (Cmara de Compensacin)
SWIFT (International )
Telex
Ordenes de pago por Correo
Giros Bancarios, etc.

25 August 2017
INTRODUCCION

Iniciacin de Pagos

Aplicar Cargos y Comisiones

Ordenes Permanentes
Mover fondos en fechas predeterminadas

Mantenimiento de saldos de Cuentas.

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INTRODUCCION

Mdulo integrado a:
Accounting (Contabilidad)
Limit (Lmites)
Delivery ( Envo de Mensajes)

Actualizaciones en Tiempo Real de:

Balances, Posiciones, Flujo de Caja, Lmites

Proceso en la noche de:

Ordenes Permanentes de Pagos

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INTRODUCCION

Automatizacin de Pagos Entrantes

Cmara de Compensacin (Local Clearing) o va SWIFT

Verificacin de Pagos

Generacin de registros de Transferenicas de Fondos no

autorizados

Autorizacin Automtica hasta un monto determinado

FT.IN.PROCESSING u OFS

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TIPO DE
PAGOS

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TIPO DE PAGOS

Algunos Tipos de Pagos que se realizan en T24:

Internos de Agencia
Entre Agencias
Cheques a bancos o beneficiarios
Entre Bancos va Cmara de Compensacin (Local Clearing
- InterPay (Dutch Clearing) o CHAPS (UK Clearing)

Transferencias Internacionales a travs de Corresponsales

- SWIFT o Telex

Para realizar pagos propios del banco

- Pagos a proveedores
- Para pagar gastos de empleados

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TIPO DE PAGOS

INTERNOS
AC : Account Transfer (Transferencia entre Cuentas)
DW : Direct Drawing (Giros)

SALIENTES
OC : Salientes a travs de Cheque
OD : Salientes a travs de Giro
OT : Salientes a travs de TELEX
OB : Salientes a travs de Pagos Bancarios
BC : Salientes a travs de Cmara de Compensacin
(Local Clearing System)

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TIPO DE PAGOS

ENTRANTES
IC : Entrantes a travs de Cheque

IT : Entrantes a travs de TELEX

IM : Entrantes a travs de Mail

IB : Entrantes a travs de Pagos Bancarios

BI : Entrantes a travs de Local Clearing System

BD : Entrantes a travs de local clearing Direct Debit

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Ejemplo Transferencia entre cuentas

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Ejemplo FT entre cuentas

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Ejemplo Mensajes de Envo

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Ejemplo FT tipo OT

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MENSAJES
DE PAGO
&
AVISOS

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MENSAJES DE PAGO

Cuando hay transferencias de dinero, el sistema

produce Mensajes de pago y entradas contables
basadas en:
Informacin ingresada en los registros de FT
Ruteo de informacin mantenida en el sistema

FUNDS.TRANSFER y sus varias versiones pueden

ser usados para producir mensajes y avisos de
SWIFT

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Ejemplo BANK TO BANK TRANSFER

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BANK TO BANK TRANSFER

MT202 produced

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BANK TO BANK TRANSFER
Mensajes Producidos

Use Enquiry DE.MSG.LINK or DE.MSG.SUM

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Ejemplo CUSTOMER TRANSFER

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CUSTOMER TRANSFER

MT100 produced

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 CARGOS Y
COMISIONES

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Ejemplo

Despus de
Cargos

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FT.COMMISSION.TYPE

P&L Cdigo de
Categora

Cdigos de
Transaccin

Base de Clculo

Moneda definida
para comisiones

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FT.COMMISSION.TYPE

Diferente estructura
de comisiones.

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Ejemplo Tipo de Porcentaje

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Ejemplo FT con INSWIFT

Despus de Ingresar

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FT.CHARGE.TYPE

Flat Charge Structure

Zone Based Charge

Structure

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FT.CHARGE.TYPE

Zone based
charge structure
defined.

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Ejemplo Zonal structure

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ORDENES DE PAGO

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ORDENES DE PAGO

Ordenes permanentes de pagos son usadas para

generar Transferencias de Fondos en fechas
predefinidas y con frecuencias predeterminadas.

Tambin se usan para mantener saldos predefinidos en

diferentes cuentas.

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ORDENES DE PAGO

Se puede manejar diferente tipo de transacciones

Pago Regular
Dbito Directo

Mantenimiento de Saldos
Diario
Pagos consolidados (Bulk)
Varios cdigos son asociados para cada tipo

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ORDENES DE PAGO

Ejemplo de algunos cdigos

FiJO (FI) pagos para una misma fecha y monto.
Predeterminado (PP) cuando el monto y la fecha son desconocidas.
Dbito Directo (DD) intrucciones que permiten al banco recibir rdenes
de dbito de otros bancos:
e.j. Por pago de seguros.
Manejo de Fondos basado en niveles de saldo:
Transferencia automtica o exceso de fondos (BO).
Transferencia automtica de fondos para mantener un saldo
mnimo (BI).
Diario (DIARY) para adicionar requerimientos (ad hoc) en una cuenta
e.j. Llama el cliente para disponer nuevas instrucciones

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ORDENES DE PAGO

Definiciones
Ingreso de frecuencia estandar e.j M0203

Se pueden ajustar las fechas para los das no laborables y para

los procesos de fn de mes

Cierre de Da:
Generacin de transferencia de Fondos

Pagos con condiciones errneas, sern puestos en espera (hold)

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Tipo fijo de Instrucciones Permanentes

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Tipo de Mantenimiento de Saldo

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