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REQUISITOS

Requisitos:
1. Planilla de solicitud de crdito, Ficha Resumen del Cliente, Declaracin Jurada de Origen y
Destino de los Fondos, Declaracin de Veracidad de la Informacin, Corresponsabilidad Social y
Cuestionario (Debidamente llenas sin tachaduras ni enmiendas, en todos su campos y firmadas en
original) *(Sern suministrados por la institucin al momento de la recepcin de la propuesta)
2. Registro de Informacin Fiscal de la unidad productiva, miembros de la Junta Directiva o Consejo
de Administracin, representante legal; y de sus respectivos cnyuges de ser el caso.
3. Fotocopia de la cdula de identidad de los miembros de la Junta Directiva o Consejo de
Administracin, representante legal; y de sus respectivos cnyuges de ser el caso.
4. Copia de documento constitutivo de la unidad productiva y sus modificaciones, debidamente
protocolizadas y organizadas en orden cronolgico, actas de asambleas de accionistas o
asociados: a) autorizando al representante legal de la empresa o cooperativa a suscribir el
contrato de financiamiento (En caso que los estatutos no lo faculten); b) autorizando la
constitucin de las garantas hipotecarias sobre los bienes propiedad de la empresa o cooperativa
que hayan sido ofrecidos en garanta a favor de Bandes.
Requisitos:
5. Proyecto de Inversin Bajo Metodologa Bandes . (Presentar Un (01) juego en fsico del proyecto y
recaudos y Dos (02) CD con el contenido en digital)
6. Presupuestos, cotizaciones y/o facturas pro-forma que respalden el Plan de Inversin (con una
emisin mxima de tres (3) meses).
7. Estados Financieros de la Unidad Productiva de los tres (3) ltimos ejercicios econmicos, a
valores histricos, en original y corte financiero elaborados por un contador pblico colegiado o
administrador comercial (para solicitudes superior a Bs.10.000.000,00, deben estar auditados)
8. Balance personal actualizados de los accionistas o asociados de la Unidad Productiva.
9. Referencias bancarias y comerciales de la Unidad Productiva, no mayor a tres (3) meses de
emisin.
10. Fotocopia de la planilla de Declaracin de Impuesto sobre la Renta del solicitante para los tres
(03) ltimos ejercicios econmicos.
11. Solvencia Laboral.
Requisitos:
12. Avalos efectuados por un tasador registrado en la SUDEBAN sobre los bienes muebles e
inmuebles a otorgar en Garantas, adicionalmente, segn el caso, deber presentar los siguientes
recaudos:
Para Garantas inmobiliarias:
a) Documento de propiedad del inmueble, debidamente protocolizado
b) Cdula Catastral y Solvencia Municipal emitida por la Alcalda correspondiente.
c) Certificacin de Gravamen emitida por el Registro correspondiente, de los ltimos 10 aos.
d) Titulo Supletorio de las bienhechuras debidamente registrado, si aplica.
e) Si el propietario del bien ofrecido en garanta es una persona distinta al solicitante, debe
presentar autorizacin de la persona natural o Acta de Asamblea de Accionistas de la
persona jurdica, autenticada y protocolizada respectivamente, para otorgar el bien o los
bienes como garantas.
Requisitos:
Para Garantas mobiliarias:
a) Facturas contentivas de las especificaciones detalladas del bien (marca, modelo, serial y
valor de cada uno), as como Declaracin Jurada autenticada indicando que los bienes estn
libres de gravamen o medidas judiciales.
b) Presentacin de facturas pro forma o cotizaciones de los bienes a adquirir, que cumplan
con la identificacin completa del emisor y del solicitante del crdito.
c) En caso de no poseer facturas originales de los bienes, presentar Declaracin Jurada
autenticada de propiedad de los mismos en la cual se identifiquen plenamente: marca,
modelo, serial y valor de cada uno, indicando adems que los bienes estn libres de
gravamen o medidas judiciales.
Requisitos:
Otras Garantas adicionales:
a) Fianzas solidarias de terceros; para personas jurdicas, se deber presentar acta
protocolizada de accionistas o de junta directiva, de ser el caso, donde se autorice al
representante a suscribir dicha obligacin; en el caso de personas naturales, deber
presentar autorizacin autenticada.
b) Fianzas de Sociedades de Garantas Recprocas (presentar Acta de aprobacin de la
Junta Directiva de la SGR).
Requisitos:
Requisitos adicionales para el sector turismo:

1. Para ampliacin, remodelacin, dotacin y equipamiento de establecimientos de alojamiento


turstico: constancia de registro turstico nacional (RTN)emitida por el M.P.P. para el turismo.

2. Constancia de factibilidad socio tcnica o conformidad turstica (segn aplique) emitida por el
M.P.P. para el turismo.

3. Licencia de turismo para operar o funcionar como prestador de servicio turstico otorgada por
el M.P.P. para el turismo (en caso de estar operativo).

4. Para el caso de prestadores de servicios tursticos: solvencia de la contribucin especial del


1% por la prestacin de servicios tursticos, emitida por el Instituto Nacional de Turismo
(Inatur)
Requisitos:
Requisitos adicionales, si el proyecto contempla construccin u obras civiles:

1. Proyecto de ingeniera firmados y sellados en todas sus pginas por los profesionales
responsables el cual debe contener:
a)Presupuesto de obra con partidas identificadas con cdigo Covenin.
b)Anlisis de Precios Unitarios.
c)Planos de la obra y clculos del proyecto.
d)Memoria Descriptiva.
e)Cronograma de Ejecucin y clculos del proyecto; En caso de proyectos obras civiles
inconclusas: Presupuesto de obra por ejecutar y la relacin de obra ejecutada a la fecha de
la solicitud.
Requisitos:
Requisitos adicionales para el Sector Agrcola:

1. En caso que el bien inmueble en donde se va a desarrollar la actividad econmica no sea del
proponente, ste deber consignar el documento que le acredita su tenencia.
2. Carta Agraria.

Requisitos adicionales para el Sector Pesquero y Acucola:

3. Aval tcnico emanado del Ministerio del Poder Popular de Pesca y Acuicultura.