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Lavado de Activos Informe Final Penal1
Lavado de Activos Informe Final Penal1
Diagnstico y Propuesta
Setiembre 2009
Marco Analtico
Definicin
Cultivo
Procesamiento
Exportacin
Distribucin
Consumo
Lavado de activos
Etapas del lavado de activos
Colocacin
Diversificacin o estratificacin
Integracin
Etapas del lavado de activos
Colocacin: Se introduce el dinero
ilegal al sistema financiero en
diferentes modalidades, predominando
los depsitos en montos pequeos
(generalmente menores al los que
requieren cierto registro de parte de las
instituciones bancarias) en diferentes
operaciones y/o en diferentes bancos.
Etapas del lavado de activos
Diversificacin o estratificacin: El
objetivo de esta etapa es alejar y/o
desligar el dinero de su origen ilcito o
ilegal. Se realizan diversas
transferencias en el sistema para
dificultar y/o evitar el rastreo. La
modalidad ms comn es la de las
transferencias electrnicas.
Etapas del lavado de activos
Integracin: El objetivo final del lavado
de dinero es integrarlo a la economa
legal a travs de numerosas
transacciones. Algunos de los mtodos
ms utilizados son la compra de
vehculos, joyas e inmuebles.
Tcnicas ms utilizadas para el
lavado de activos en el Per
Trabajo de Pitufo, a travs de
depsitos menores a US $ 10,000.
Transferencias electrnicas
Empresas de fachada
Empresas que slo existen en papel
Ventas fraudulentas de inmuebles.
Operaciones rutinarias en casas de
cambio
Burriers de dinero
Magnitud de lavado de activos en
el Per
FACTORES EXTERNOS
Falta de registros contables asociada a la
informalidad dificulta la investigacin.
Demora en las investigaciones por falta de
colaboracin de los organismos a los que
solicita informacin. Levantar el secreto
bancario puede tardar un ao.
La capacitacin en materia de lavado de
activos, tanto para el sector pblico como
privado, es limitada.
Problemas identificados por el
Ministerio Pblico
FACTORES INTERNOS
Falta de peritos contables especializados
para determinar el origen ilcito del dinero
(entre MP y Polica no hay mas de 20
peritos).
Limitaciones en acceso a bases de datos
de informacin para la investigacin del LA
(migraciones, INFOCORP).
Enlace internacional incipiente.
Instituciones que integran el
sistema antilavado de activos
La DIRANDRO
La Direccin Antidrogas de la Polica
Nacional investiga y combate el TID. Para
ello cuenta, entre otros, con
La Divisin de investigacin de TID
La Divisin de Control y Uso de Insumos
Qumicos.
La Divisin de Investigacin de Lavado
de Activos
La Polica Nacional solo puede investigar
por mandato del MP. Sus investigaciones
en la etapa de inteligencia concluyen con
una nota informativa al MP.
La DIRANDRO
El MP autoriza la investigacin solo si hay
suficientes indicios.
Las investigaciones de la PNP no
necesariamente provienen de IIF de la UIF.
En el interior, el Frente Policial del VRAE
es el que est asumiendo junto con la
Fiscal Provincial Mixta de esta regin - las
investigaciones derivadas de los operativos
policiales que se realizan en las zonas de
los Valles de los Ros Apurmac y Ene.
Problemas identificados por la
DIRANDRO
Falta de personal especializado para
investigaciones financieras. Estas
comprenden conocimientos de
contabilidad, derecho tributario, tcnicas
bancarias, contratos financieros, mercado
burstil, operaciones de comercio exterior,
inmobiliarias, entre otros.
Escasa asignacin de recursos econmicos
para equipamiento (computadoras,
filmadoras, cmaras fotogrficas,
fotocopiadoras, detectores de papel
moneda y metales preciosos), que limitan
la celeridad en los procesos investigatorios.
Instituciones que integran el
sistema antilavado de activos
El Poder Judicial
Marco legal
Sujetos obligados a informar
Gestin de la UIF
Gestin del Ministerio Pblico, DIRANDRO
y Poder Judicial
Coordinacin interinstitucional
Reforma institucional mediano plazo-
Marco legal