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RESOLUCIN 65 - 2003

OTRAS INSTRUCCIONES
SOBRE EL CONTROL DE
CAMBIO
CONTENIDO
REGULACIONES
Resoluciones
Instrucciones
Instrucciones transitorias
COMIT DE APROBACIN DE
DIVISAS
RESOLUCIONES E
INSTRUCCIONES
16-julio-2003
Resolucin 65
Instrucciones 1, 2, 3 (bancos, empresas y financieras)
23-julio-2003
Resolucin 68 (respaldo a cartas de crdito)
4-agosto-2003
Resolucin 70 (cuentas en el exterior)
Posteriormente
IT 3 Ejecucin venta moneda extranjera (8-agosto-2003)
IT 4 Crditos mayores de 150000 usd (11-septiembre-2003)
IT 5 Liquidacin de consignaciones (11-septiembre-2003)
IT 6 Cuentas escrow cesin cobros (12-septiembre-2003)
Instruccin 4, operativa de los bancos (4-octubre-2003)
Instruccin 5, cuentas en exterior (1-octubre-2003)
RESOLUCIN 65
SITUACIN ECONMICA EXIGE MAYOR EFICIENCIA
CUC NICO MEDIO DE PAGO ENTIDADES
CUBANAS
CONVERSIN DE ACTIVOS Y PASIVOS EN DIVISAS
COMPRA DE MONEDA EXTRANJERA EN BCC
INGRESOS EN DIVISAS SE CONVIERTEN A CUC
RECARGO POR COMPRA DE DIVISAS
CUENTAS EN EL EXTERIOR ENTIDADES CUBANAS
REQUIEREN NUEVA LICENCIA
NO ESTAN EXCENTAS DE AUTORIZACIN Y RECARGO
ENTIDADES CON CAPITAL MIXTO O EXTRANJERO
RESOLUCIONES 68 Y 70
RESOLUCIN 68
AUTORIZA COMPRA DE MONEDA EXTRANJERA
CARTAS DE CRDITO DE BANCOS CUBANOS
RESOLUCIN 70 (CUENTAS EN EXTERIOR)
CUENTAS DE EMPRESAS CUBANAS
CUENTAS DE EMPRESAS PROPIEDAD DE CUBA
QUE NO OPERAN (GRUPO A)
CUENTAS DE EMPRESAS PROPIEDAD DE CUBA
QUE OPERAN (GRUPO B)
INSTRUCCIN 4 (BANCOS)
Generalidades
Autorizaciones del BCC (especiales y corrientes)

Depsitos en divisas se convierten a CUC

Mixtas en divisas excepto que se autoricen

Efectivo

Solicitud de Compra
Modelo

Calendarios

Cartas de crdito, avales, descuentos


Ejecucin autorizaciones corrientes
Otros (Compra-venta por tesorera, liquidacin)
Instruccin 2 (empresas)
Conversin de activos y pasivos
Tratamiento a cheques
Conversin de chequeras el 21 de julio

Listado de cheques a extranjero

4 de agosto caducan cheques a extranjeros

Tratamiento a letras de cambio


Venta de moneda extranjera
Modelo

Calendario

Conversin de depsitos en divisas


Efectivo
IT No. 3
Ejecucin de compras corrientes
Se autoriza un mximo
Se puede ejecutar hasta 16 das
despus
Se pueden ejecutar pagos parciales
Hay que tener CUC, de no tenerse se
penaliza
IT No. 4
Autorizaciones previas
financiamientos mayores de 150000
usd
Soportados por letras de cambio
Modelo de solicitud
Procedimiento con las letras de cambio

Se denominan en CUC

Se autoriza su conversin al vencimiento

Pueden domiciliarse en cuentas en CUC
IT No. 5 y No. 6
IT No. 5 Cuentas en fiducia para
consignaciones
Requieren licencia
Conversin automtica
Pagan recargo
IT No. 6 Cuentas escrow para cesiones de
cobros
No requieren licencia
Conversin automtica
Pagan recargo
COMIT APROBACIN DE
DIVISAS
Disolucin comisin de divisas
CAD sesiona cada semana
Solicitudes mayores de 5000 usd
Base jurdica
Licencias de cuentas en el exterior
Financiamientos mayores de 150000 usd con
LC
Financiamientos mayores de 1000000 usd
Acuerdos con entidades mixtas y extranjeras
Se invitan a los organismos involucrados
RESULTADOS HASTA EL
MOMENTO
50635 AUTORIZACIONES
39091 MENORES DE 5000 USD
1170 OTRAS INSTRUCCIONES
ESPECIALES
10374 ANALIZADAS CENTRALMENTE
270 SE HA SOLICITADO
INFORMACIN ADICIONAL
8 SE HAN DENEGADO
CASOS ANORMALES
DETECTADOS
PRECIOS POR ENCIMA DEL MERCADO
INTERESES MAYORES QUE LOS RAZONABLES
DESCUENTO DE LETRAS
COMPRAS AL CONTADO EN PAISES CON
CRDITOS
ENTIDADES IMPORTANDO NO DISEADAS PARA
ESTO
COMPRAS A COMPAIAS NO CONFIABLES
FALTA DE PROFESIONALIDAD EN CONTRATOS
PAGOS DESDE EL EXTERIOR