INSTITUTO SUPERIOR

TECNOLOGICO PUBLICO
AVADO DE BELLAVISTA
DINERO

EVELIN ISUIZA ARMAS

MARIBEL CARRANZA RODRIGUEZ
JHENS MICHELY TUANAMA REATEGUI
LESLIE YANELA RENGIFO YALTA

DEFINICIO
N

LAVADO DE DINERO
Es una operacin que consiste en
hacer que los fondos o activos
obtenidos a travs de actividades
ilcitas aparezcan como el fruto de
actividades legales y circulen sin
problema en el sistema financiero

DINERO NEGRO
EN SENTIDO
ESTRICTO

CLASES DE
DINERO NEGRO

DINERO NEGRO
EN SENTIDO
AMPLIO

TECNICAS DEL LAVADO DE DINERO

ESTRUCTURAR, TRABAJO DE HORMIGA O
'PITUFEO'
COMPLICIDAD DE UN FUNCIONARIO U
ORGANIZACIN
COMPLICIDAD DE LA BANCA

MEZCLAR

EMPRESAS FANTASMA
CONTRABANDO DE DINERO

FUNCION Y CARACTERISTICAS
La funcin del lavado de dinero es la de propiciar e
implementar
mecanismos
econmicos
o
financieros que permitan que los ingresos
provenientes de una actividad ilegal, como lo es el
narcotrfico.
AL MODUS OPERANDI:
Lo emplea el agente; son los actos que lo
materializan, se ejecutan observando siempre
todas las formalidades y procedimientos usuales y
regularmente exigidos por cualquier negocio
jurdico o financiero.

ETAPAS

1. Colocacin:
Es el estudio previo del sistema financiero que debe
hacer el agente del lavado, a fin de distinguir las
agencias de intermediacin financiera
2. Intercalacin:
El agente del lavado intercala sucesivas operaciones
financieras o comerciales utilizando los instrumentos de
pago que recibi del sistema financiero en la etapa
anterior de colocacin.
3. Integracin:
Finalmente, concluye el ciclo del lavado con esta etapa.
Se realiza la insercin del dinero ya "lavado" por las
etapas precedentes, en nuevas entidades financieras o su
repatriacin del extranjero

LA ONU EN LA LUCHA CONTRA EL LAVADO DE DINERO

OEA

ONU

UE

0TAN

BANCO
MUNDI
AL
CONSEJ
O DE
EUROP
A

INSTRUMENTOS FINANCIEROS
Tambin son usados por las empresas
comerciales legtimas:
1. Dinero en circulacin
2. Cheques de gerencia
3. Cheques personales
4. Giros

SISTEMA BANCARIO
El principal aliado de la criminalizacin, en lo
que se refiere al lavado de dinero son los
sistemas bancarios. Ya que grandes sumas de
dinero blanqueado pueden llegar a una
institucin financiera y luego desaparecer
inesperadamente,
mediante
traslados
telegrficos ocasionados por factores fuera del
mercado, tales como operaciones de aplicacin
de la ley.

LA LEGISLACION PERUANA
Segn el inciso segundo del nuevo numeral 195 la pena
privativa de libertad sera: "No menor de 6 ni mayor de 15
aos y de 180 a 365 das-multa, e inhabilitacin conforme al
Art. 36 inciso 1), 2) y 4) cuando se trate de bienes
provenientes de delitos de trfico ilcito de drogas o
terrorismo".

FORMAS AGRAVADAS

La pena privativa de libertad no menor de diez ni mayor de veinte y

trescientos sesenta y cinco a setecientos treinta das de multa, cuando.

El agente que utilice o se sirva de su condicin de funcionario pblico o

de agente del sector inmobiliario, financiero, bancario o burstil.

El agente que cometa el delito en calidad de integrante de una

organizacin criminal.

La pena privativa de libertad no menor de veinticinco aos los actos de

conversin o transferencia se relacionen con dinero, bienes, efectos o
ganancias provenientes del trfico ilcito de drogas, el terrorismo o
narcoterrorismo.