CORRUPCIN

FINANCIERA
Participantes:
Mara Laya
Gainet Canto
Yaceli Herrera
Gabriel Di Giacinto

Prof.:
Lic. Pablo Trujillo

Charallave, Junio 2016.

Complejo entramado de
instituciones, instrumentos y mercados donde se
produce la actividad financiera.
SISTEMA

FINANCIERO:

CORRUPCIN DEL SISTEMA FINANCIERO

Banco Central:
Crear dinero de la nada para
prestarlo
a
los
Bancos
Comerciales.

Productos Financieros:
Fraude de las acciones preferentes,
venta de hipotecas basura y bonos
estructurados con deuda txica, la
venta de derivados financieros, etc.

DELTOS FINANCIEROS
Kiting:

Este tipo de fraude con cheques utiliza una

combinacin del tiempo entre el depsito de un cheque y su
presentacin para su pago por el banco y la buena voluntad
del banco receptor para anticipar los fondos contra el
balance no cobrado.

DELTOS FINANCIEROS
Falsificacin:

Para un negocio, la falsificacin

tpicamente tiene lugar cuando un empleado expide un
cheque sin la adecuada autorizacin. tambin puede
significar la fabricacin completa de un cheque utilizando
equipo de impresin.

DELTOS FINANCIEROS
Alteracin:

Se refiere a la utilizacin de qumicos y

solventes tales como acetona, lquido de frenos y removedor
de manchas o modificando la escritura a mano y la
informacin del cheque.

DELTOS FINANCIEROS
Robo de cheques:

Apropiarse indebidamente del

cheque correspondiente a la cuenta. Esto puede ocurrir
mediante la bsqueda de cheques en el correo, o mediante
la infiltracin en una casa o negocio, en el lugar en donde se
guardan los cheques.

DELTOS FINANCIEROS
Colgado de Papeles:

Este problema principalmente

tiene que ver con las personas que intencionalmente emiten
cheques contra cuentas que ya estn cerradas (propias o de
otros).

DELTOS FINANCIEROS
Lavado de dinero:

Es el dinero que se ha obtenido

por actividades ilegales y que necesita ser incorporado al
sistema bancario de manera que pueda ser movilizado
eficientemente de un lugar a otro y guardado en forma
segura.

DELTOS FINANCIEROS
Fraudes con Cuentas Nuevas:

La facilidad con
la que los documentos de identidad pueden ser falsificados,
las limitaciones impuestas por las disposiciones de la Ley de
Privaca y el costo de investigar los antecedentes o la
confiabilidad de los cheques contribuyen a facilitar que se
lleven a cabo las fraudes con cuentas nuevas. Una vez que
una nueva cuenta es abierta y se establece un bajo perfil de
riesgo de esta actividad, el delincuente defraudador puede
llevar a cabo una amplia variedad de diferentes esquemas
de fraudes.

DELTOS FINANCIEROS
Malversacin:

Cualquiera que tenga un fcil acceso a

las cuentas financieras tiene el potencial para llevar a cabo
la malversacin. Las cuentas del banco o la cuenta de los
clientes del banco pueden ser atacadas.

GRACIAS