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A.F.I.

Presente y Futuro
Personal y Familiar
Proteccin, crecimiento y conservacin del Patrimonio

A.F.I.
Nombre
Cedula

Fecha de Nacimiento
Fuma Si ___ No _no__

Estado Civil
Fecha ___________

Hijos Si ___ No _no__


Otros Si ___ No ____

Nombre

Eda
d

Vinculo

Plazo
en
aos

Prdida del ingreso


FUENTES DE
INGRESO ACTUAL

Cunto tiempo
sobrevivira su familia
sin ingreso? 2 meses
ENFERMED
AD
INVALIDEZ
MUERTE

FUENTES DE
INGRESO
POSTERIOR

Quin pagar sus


cuentas?

Cuantificacin
educacin
Aos
Valo Total
# de

HIJO

faltante r
s para
Anu
primari al
ay
secund
aria

FONDO
EDUCATIVO
APROVISIONADO
SI _____
______

NO

pendien
te
primari
ay
secunda
ria

Semestr
es
faltantes
formaci
n
Universit
ara

Valor
semes
tre

GRAN TOTAL

Total
pendien
te
Universi
dad

Total

Pensin situacin
actual
CONDICIONES

Cotiza a pensin
Cuantos aos ha cotizado
Ingreso base de cotizacin (IBC)
Cotizo 50 semanas en los ltimos
3 aos
Pensin de Invalidez (Tabla)
Pensin de sobrevivencia (Tabla)
Cotiza a fondo privado o
Colpensiones

No
ser
inferior
a 75
Recibe
Bonos,
Sodexos otros
beneficios
S.M.M.L.V.
Con un porcentaje
mximo del 75% del IBL

RESPUESTAS

Calculo de la pensin de invalidez


pensin de sobrevivencia

Clculo de la

No ser inferior a un S.M.M.L.V. con un porcentaje


mnimo de 75% del IBC

Ingresos Mensuales
DETALLE
Salario
Honorarios
Comisiones
Pensin
Rentas
Otros
TOTAL

INGRESO
PROPIO

INGRESO
CONYUGE

TOTAL

Gastos Mensuales
DETALLE
Vivienda propia ( )
Arriendo ( )
Alimentacin
Salud
Servicios Pblicos
Vestuario
Educacin
Crditos
Vehculo
Recreacin
Ahorro e Inversin
Otros

VALOR MENSUAL

Conservacin del
Patrimonio

DETALLE

VALOR

Valor a conservar
Menos pensin

Rentas

SUPERVIT O DFICIT
8360.000 - - - 10 meses

Conservacin del
Patrimonio
DETALLE
Dficit mensual
Capital a invertir a una
tasa mnima del 1%
mensual para generar
ingreso mensual
necesario
Menos otros seguros
Capital necesario

CIFRAS EN
PESOS

Inversin y Ahorro
Cuales Vehculos de inversin
prefiere?

Renta
Fija

Si

No

Renta
Variable

Cuenta
de
ahorros

CDTs

Acciones

TES

Finca Raz

Bonos

Pensiones
Voluntarias

Libranzas

Futuros

Seguros

Otros

Carteras
Colectivas

Si

No
0

Horizonte de
inversin es
TIEMPO

1 a 3aos
3 a 5 aos
10 aos o
ms

SI

NO

Inversin y Ahorro
Si recibiera una herencia inesperada de 100
millones,
Cmo los invertira? Finca raz (conoces
educacin)
Qu promedio de retorno es bueno para usted
en una inversin?
40%
Con quien acostumbra consultar sus decisiones
de inversin?

Su opinin
1- Nuestra reunin de hoy fue productiva y beneficiosa para usted?
Si _____ NO _____
2- Qu efecto ha tenido en usted la informacin que le he aportado y qu
tema considera primordial? _Conciencia
Ingresos (generar) cuidadoso
gastos IF y CR ____________________
3- Despus de esta asesora, cual sera su primordial motivacin para tomar
accin en cuanto a conservar su patrimonio ____Ingresos ___________ Porqu?
__prteccion__________
4- Alguna vez haba hecho un Anlisis especializado cmo este?...
_____no______________
5- Quines se podran beneficiar de este tipo de Anlisis, por ejemplo?

Firma del Cliente __________________________________

Referidos
FAMILIARES
AMIGOS
TRABAJO
COMUNIDAD