Ley Antilavado y Su Reglamento

l
ANTECEDENTES
GAFI
(Grupo de Accin
Financiera Internacional
sobre Lavado de Dinero)
Organismo internacional que emite

recomendaciones en materia de
prevencin y combate al lavado de
dinero,
al
financiamiento
de
terrorismo y al financiamiento para
la proliferacin de armas de
destruccin masiva.
Se busca un mayor cumplimiento

de
los
requerimientos
Internacionales, recomendados por
la GAFI.
MARCO LEGAL
Ley Federal para la Prevencin e Identificacin de operaciones con
Recursos de Procedencia Ilcita Ley Antilavado.
Reglamento de la Ley Federal para la Prevencin e Identificacin de
operaciones con Recursos de Procedencia Ilcita Reglamento de la Ley
Antilavado.
Reglas de Carcter General a que se refiere la Ley Federal para la
Prevencin e Identificacin de operaciones con Recursos de
Procedencia Ilcita.
Resolucin por la que se expide el formato oficial para la alta y registro
de quienes realicen actividades vulnerables.
Resolucin por la que se expiden los formatos oficiales de los avisos
que deben presentar quienes realicen actividades vulnerables.
TRANSICIN DE CUMPLIMIENTO
17 DE OCTUBRE DE 2012 , se public en el DOF la Ley Antilavado.
17 DE JULIO DE 2013, entr en vigor la Ley Antilavado.
16 DE AGOSTO DE 2013, se public en el DOF el Reglamento de la Ley Antilavado.
1 DE SEPTIEMBRE DE 2013, entr en vigor el Reglamento de la Ley Antilavado.
1 DE OCTUBRE DE 2013, debern enviar la informacin correspondiente para
inscribirse en el RFC y contar con la FEA.
1 DE NOVIEMBRE DE 2013, entrarn en vigor las obligaciones de presentar los Avisos
por parte de quienes realicen Actividades Vulnerables, as como las restricciones al
efectivo.
17 DE NOVIEMBRE DE 2013, se deber presentar el primer Aviso por parte de quienes
realicen Actividades Vulnerables y debern contener informacin de operaciones
relacionadas a partir del 1 de Septiembre de 2013.
CONCEPTOS
Actividades que realicen las Entidades Financieras de conformidad con las
leyes que las regulan.
Actividades Las sealadas en el art. 17 de la Ley.
Vulnerables
Avisos
Los que deben presentarse en trminos del art. 17 de la Ley, y

Los reportes que deben presentar las Entidades Financieras en trminos del
art. 15 de la Ley.
Persona o grupo de personas que por medio de otra o mediante cualquier

acto, obtiene el beneficio derivado de estos y quien ejercer los derechos de
uso, goce y disfrute, aprovechamiento o disposicin de un bien o servicios, o
Beneficiario
quien ejerce el control de la persona moral.
controlador
CONCEPTOS
Delitos de
Operaciones
con recursos de
procedencia
ilcita
Fedatarios
Pblicos
Metales
Preciosos
Los tipificados en el Captulo II del Ttulo Vigsimo del

Cdigo Penal Federal (Art. 400 bis).
Notarios o corredores pblicos, servidores pblicos con fe

pblica que intervenga en la realizacin de actividades
vulnerables.
Oro, plata y platino.
CONCEPTOS
Relacin de
negocios
Aquella establecida de manera formal y cotidiana entre

quien realiza una actividad vulnerable y sus clientes,
excluyendo actos ocasionales.
SHCP, competente para aplicar la Ley y el Reglamento.

Secretara
Cliente o
Usuario
Persona fsica o moral, as como fideicomisos que

celebren actos u operaciones con quienes realicen
actividades vulnerables.
CONCEPTOS
Firma
Electrnic
a
Avanzada
Reglas de
Carcter
General
UIF
SAT
Certificado digital de personas fsicas y morales

conforme a lo dispuesto por el art. 17-D CFF.
Las emitidas por la Secretara para efectos de la Ley y

para mejor proveer.
Unidad de Inteligencia Financiera,
Administrativa Central de la Secretara.
El Servicio de Administracin Tributaria
Unidad
LEY ANTILAVADO
17 Julio 2013
OBJETO
Para qu?
Para proteger al Sistema Financiero y a la economa nacional
Cmo?
Estableciendo medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u
operaciones que involucren recursos de procedencia ilcita.
De qu manera?
A travs de una coordinacin interinstitucional (SHCP-PGR), que recabar
elementos tiles para investigar y perseguir los delitos de operaciones con
recursos de procedencia ilcita, los con ellos relacionados, las estructuras
financieras de las organizaciones delictivas y evitar el uso de los recursos para
su financiamiento.
Facultades de la SHCP
Recibir los Avisos de quienes realicen las Actividades vulnerables,
Requerir informacin, documentacin, datos e imgenes y proporcionar a la
UIF lo que le requiera,
Coordinarse con otras autoridades nacionales o extranjeras para prevenir y
detectar actos u operaciones relacionadas con la Ley,
Presentar denuncias ante el MP Federal, cuando identifique hechos que
puedan constituir delitos,
Requerir la comparecencia de presuntos infractores y de quienes puedan
contribuir a la verificacin,
Conocer y resolver los recursos de revisin que se presenten contra las
sanciones,
Emitir reglas de carcter general,
Las previstas en otras disposiciones de la Ley y en otros ordenamientos
legales.
Facultades de la UIF
Requerir a la Secretara la informacin que le resulte til,
Establecer los criterios de presentacin de los reportes que
elabore la Secretara,
Disear e integrar sistemas y mecanismos de anlisis de la
informacin financiera y contable,
Coadyuvar con otras reas competentes de la PGR,
Generar sus propias herramientas de investigacin,
Emitir guas y manuales tcnicos para formular dictmenes en
materia de anlisis financiero y contable que requieran los
agentes del MP Federal,
Establecer mecanismos de consulta directa de informacin que
pueda estar relacionada con operaciones con recursos de
procedencia ilcita,
Facultades de la UIF
Conducir la investigacin para obtener indicios o pruebas
vinculadas a operaciones con recursos de procedencia ilcita,
Requerir informes, documentos, opiniones y elementos de
prueba a las dependencias y entidades de la administracin
pblica de los tres rdenes de gobierno y a las personas
responsables de dar avisos,
Celebrar convenios con las entidades federativas para acceder de
forma directa a la informacin de los RPPs,
Emitir dictmenes y peritajes en materia de anlisis financiero y
contable,
Dems
que las disposiciones legales y reglamentarias
determinen.
ENTIDADES FINANCIERAS
Son actividades vulnerables TODAS las que realicen las Entidades
Financieras , quienes tendrn las siguientes obligaciones:
a) Establecer medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos,

omisiones u operaciones que puedan ser constituyentes de delitos, as
como para identificar a sus clientes y usuarios,
b) Presentar los reportes sobre los actos, operaciones y servicios que
realicen con sus clientes y lleven a cabo los miembros del consejo
administrativo, apoderados, directivos y empleados de la entidad,
c) Entregar a la Secretara, informacin y documentacin relacionada con
los actos, omisiones u operaciones que puedan ser constituyentes de
delitos, y
d) Conservar por no menos de 10 aos, la informacin y documentacin
de identificacin de sus clientes y usuarios o quienes lo hayan sido.
ACTIVIDADES VULNERABLES (Art. 17 Ley)

ACTIVIDAD VULNERABLE
AVISO
I. Vinculadas a juegos con apuesta, Monto del acto u operacin sea igual
concursos o sorteos que realicen o mayor a $41,770.20.
organismos descentralizados o bajo el
amparo de permisos de SEGOB, en
Ventas de boletos, fichas o similar
para la prctica de dichos juegos,
concursos o sorteos, el pago del valor
de los boletos, la entrega o pago de
premios, siempre que el valor de esas
operaciones sea por una cantidad
igual o superior a $21,047.

IDENTIFICACIN
AVISO
II. Emisin, comercializacin, habitual o

profesional, de tarjetas de servicios, de
crdito, de tarjetas prepagadas y
cualquiera que almacene valor
monetario, que no sean emitidas o
comercializadas
por
Entidades
Financieras.
(vales,
cupones,
monederos electrnicos, certificados)
Tarjetas de servicios o de crdito,
cuando el gasto mensual acumulado
sea igual o superior $52,131.80.
Tarjetas prepagadas, cuando se
comercialicen por una cantidad igual o
superior a $41,770.20, por operacin.
Tarjetas prepagadas, cuando se

comercialicen por una cantidad igual o
superior a $41,770.20.
Tarjetas de servicios o de crdito,

cuando el gasto mensual acumulado
sea igual o superior a $83,216.60.

IDENTIFICACIN
AVISO
III. Emisin y comercializacin Cuando sea por una cantidad igual

habitual o profesional de cheques o superior a $41,770.20.
de viajero, distinta a la que
realizan las Entidades Financieras.
IV. El ofrecimiento habitual o Cuando sean por una cantidad
profesional de operaciones de igual o superior a $103,939.80.
mutuo o de garanta o de
otorgamiento de prstamos o
crditos con o sin garanta, por
sujetos distintos a las Entidades
Financieras.

IDENTIFICACIN
AVISO
V. Prestacin habitual o profesional de Cuando el acto u operacin sea por una

servicios de construccin o desarrollo de cantidad igual o superior a $519,699.
bienes inmuebles o de intermediacin en
la transmisin de la propiedad o
constitucin de derechos sobre dichos
bienes en los que se involucren
operaciones de compra o venta por
cuenta o a favor de otros.
VI. Comercializacin o intermediacin
habitual o profesional habitual o
profesional de metales preciosos, piedras
preciosos, joyas o relojes, cuyo valor sea
igual o superior a $52,131.80, excepto en
los que intervenga BANXICO.
Cuando quien realice dichas actividades

lleve a cabo una operacin en efectivo
con un cliente por una cantidad igual o
superior a $103,939.80.

IDENTIFICACIN
AVISO
VII. Subasta o comercializacin habitual Cuando el monto del acto u operacin

o profesional de obras de arte, por la sea igual o superior a $311,819.40.
cantidad
igual
o
superior
a
$156,071.60.
VIII. Comercializacin o distribucin Cuando el monto del acto u operacin
habitual profesional de vehculos, sea igual o superior a $415,759.20.
nuevos o usados, ya sean areos,
martimos o terrestres con un valor
igual o superior a $207,879.60.

IDENTIFICACIN
AVISO
IX. Prestacin habitual o profesional de Cuando el monto del acto u operacin

servicios de blindaje de vehculos sea igual o superior a $311,819.40.
terrestres, nuevos o usados y de
inmuebles, por un valor igual o superior
a $156,071.60.
X. Prestacin habitual o profesional de Cuando el traslado o custodia sea igual
servicios de traslado o custodia de o superior a $207,879.60.
dinero o de valores (excepcin,
intervencin
de
BANXICO
e
Instituciones dedicadas al deposito de
valores).
IDENTIFICACIN
AVISO
XI. Prestacin de servicios profesionales, de manera

independiente, sin que medie relacin laboral con el
cliente, en los casos en que se prepare para un cliente o
se lleven a cabo en nombre y representacin del cliente,
las siguientes operaciones:
Cuando el prestador de
servicios lleve a cabo, en
nombre y representacin
de un cliente, alguna
operacin
financiera
relacionada
con
las
operaciones
antes
sealadas, con respecto al
secreto
profesional
y
garanta de defensa en
trminos de la Ley. (A
travs de una Entidad
Financiera o utilizando
instrumentos financieros,
monedas y billetes, en
moneda nacional o divisas
y metales preciosos.
Compraventa de vienes inmuebles, o cesin de

derechos sobre ellos,
Administracin y manejo de recursos, valores o
cualquier activo de sus clientes, (metales
amonedados y ttulos de crdito)
Manejo de cuentas bancarias, de ahorro o de
valores,
Organizacin de aportaciones de capital o de
cualquier otro tipo de recursos para la constitucin,
operacin
y administracin de sociedades
mercantiles, o
Constitucin, escisin, fusin, operacin y
administracin de personas morales o vehculos
corporativos, incluido el fideicomiso y la compra o
venta de entidades mercantiles.
IDENTIFICACIN
AVISO
XII. Prestacin de servicios de fe pblica:

NOTARIOS PBLICOS:
La transmisin o constitucin de derechos
reales sobre inmuebles, salvo las garantas
en favor de instituciones del sistema
financiero u organismos pblicos de
vivienda;
Cuando el precio pactado,

el valor catastral o el valor
comercial del inmueble, el
que resulte ms alto, o en
su
caso
el
monto
garantizado por suerte
principal, sea igual o
superior a $1,036,160.
El otorgamiento de poderes para actos de

administracin o dominio irrevocables.
Siempre.
IDENTIFICACIN
AVISO
NOTARIOS PBLICOS:
La constitucin de personas morales, su
modificacin patrimonial por aumento o
disminucin de capital social, fusin o
escisin, compraventa de acciones y partes
sociales;
Cuando la operacin sea

igual
o
superior
a
$519,699.
La constitucin o modificacin de
fideicomisos traslativos de dominio o de
garanta sobre inmuebles, con excepcin de
los que se constituyan para garantizar un
crdito a favor de instituciones del sistema
financiero u organismos pblicos de
vivienda.

igual o superior a
$519,699.
IDENTIFICACIN
AVISO
NOTARIOS PBLICOS:
El otorgamiento de contratos de mutuo
crdito, con o sin garanta, en los que el
acreedor no forme parte del sistema
financiero o no sea un organismo pblico de
vivienda;
Siempre.
CORREDORES PBLICOS:
La realizacin de avalos sobre bienes con

valor igual o superior a $519,699.

igual o superior a
$519,699.
Siempre.
La constitucin de personas morales

mercantiles, aumento o disminucin de capital
social, fusin o escisin, compraventa de
acciones y de partes sociales de personas
morales mercantiles.
IDENTIFICACIN
AVISO
CORREDORES PBLICOS:
La constitucin, modificacin o cesin de
derechos de fideicomiso, en los que de
acuerdo con la legislacin aplicables puedan
actuar.
Siempre.
Siempre.
El otorgamiento de contratos de mutuo

mercantil o crditos mercantiles en los que de
acuerdo con la legislacin aplicable puedan
actuar y en los que el acreedor no forme parte
del sistema financiero.
XIII. La recepcin de donativos, por parte de

asociaciones y sociedades sin fines de lucro , por
un valor igual o superior a $103,939.80.
Cuando los montos de las

donaciones sean por una
cantidad igual o superior
$207,879.60.
IDENTIFICACIN
AVISO
XIV. La prestacin de servicios de comercio exterior como

agente o apoderado aduanal, mediante autorizacin de
la SHCP, para promover por cuenta ajena, el despacho de
las siguientes mercancas:
Vehculos terrestres, areos, martimos, nuevos y

usados, cualquiera que sea su valor.
Maquinas para juegos de apuesta y sorteos, nuevas y
usadas, cualquiera que sea su valor,
Equipos y materiales para la elaboracin de tarjetas
de pago, cualquiera que sea su valor,
Joyas, relojes, piedras preciosas y metales preciosos,
cuyo valor individual sea igual o superior a
$31,408.60.
Obras de arte cuyo valor individual sea igual o
superior a $311,819.40,
Materiales de resistencia balstica para la prestacin
de servicios de blindaje de vehculos, cualquiera que
sea su valor.
EN TODOS LOS CASOS
(Se especificarn las

fracciones
arancelarias
que
identifiquen
las
mercancas)
IDENTIFICACIN
AVISO
XV. La constitucin de Derechos personales de uso o goce

de bienes inmuebles por un valor mensual igual o
superior a $103,939.80, al da en que se realice el pago o
se cumpla la obligacin.
Cuando el monto de
la operacin mensual
sea igual o superior a
$207,879.60. (de la
renta o precio por el
uso o goce temporal
de
un
bien
arrendado) *
LOS MONTOS SERN ACUMULABLRES EN UN

PERIODO DE 6 MESES, PODR SER
CONSIDERADA COMO OPERACIN SUJETA A LA
OBLIGACIN DE PRESENTAR LOS AVISOS.
OBLIGACIONES Art.18
Quienes realicen actividades vulnerables, debern:
I.
Identificar a los clientes y usuarios con quienes realicen las

actividades sujetas a supervisin y verificar su identidad
(credenciales y documentacin oficial), recabando copia
LEGIBLE;
II. Cuando se establezca una relacin de negocios, se solicitar al
cliente informacin sobre su actividad u ocupacin, (inscripcin
y actualizaciones al RFC);
III. Solicitar al cliente que participe en actividades vulnerables
informacin acerca de si tiene conocimiento de la existencia del
dueo beneficiario, y se exhiba la documentacin oficial que lo
identifique o en su caso declarar que no cuenta con ella;
OBLIGACIONES Art.18
IV. Custodiar, proteger, resguardar y evitar la
destruccin u ocultamiento de la informacin y
documentacin que soporte la actividad
vulnerable, as como la de identificacin del
cliente, (Fsica o electrnica por 5 aos);
V. Brindar facilidades para que se practiquen
visitas de verificacin;
VI. Presentar los Avisos en la Secretara en los
tiempos y formas previstos.
EL REPRESENTANTE DE CUMPLIMIENTO
PERSONAS MORALES:
Designar ante SHCP a un representante encargado del
cumplimiento y mantener vigente la designacin
Vs
Los representantes sern los integrantes del rgano
de administracin o al Administrador nico de la
persona moral.
EL REPRESENTANTE DE CUMPLIMIENTO
PERSONAS FSICAS:
PERSONAL
Y
DIRECTO
OBLIGACIONES DEL CLIENTE
Debern proporcionar la informacin y

documentacin necesaria para el cumplimiento
de las obligaciones de la Ley a quienes realicen
las Actividades Vulnerables.
Si no es proporcionada, quien realice la
Actividad Vulnerable, deber abstenerse, sin
responsabilidad, de llevar a cabo el acto u
operacin de que se trate.
PRESENTACIN DE LOS AVISOS

Quin lo presenta?
Quienes realicen Actividades Vulnerables.
Cundo se presenta?
A ms tardar el da 17 del mes inmediato siguiente.
Ante quin?
Ante la Secretara.
Cmo se presenta?
Mediante medios electrnicos con los formatos oficiales.
CONTENIDO DE LOS AVISOS Art.24
Datos Generales de quienes realicen las

actividades vulnerables;
Datos generales del cliente, usuarios o
Beneficiario Controlador;
Informacin sobre la actividad u ocupacin
del cliente, usuario o beneficiario
controlador;
Descripcin general de la Actividad
Vulnerable sobre la que se d el aviso.
RESTRICCIONES AL EFECTIVO Y METALES

NO se podrn cumplir obligaciones, liquidar o pagar, aceptar la
liquidacin o el pago, mediante el uso de monedas y billetes, en
moneda nacional o divisas y metales preciosos, cuando:
1) Constitucin o transmisin de derechos reales sobre
inmuebles por un valor igual o superior a $519,699.
2) Transmisin de propiedad o constitucin de derechos reales
sobre vehculos nuevos o usados, areos, martimos o
terrestres por un valor igual o superior $207,879.60.
3) Transmisiones de propiedad de relojes, joyera, metales
preciosos y piedras preciosas, por pieza o lote, y de obras de
arte, por un valor igual o superior a $207,879.60.
4) Adquisicin de boletos para juegos con apuesta,

concursos o sorteos, as como la entrega o pago del premio,
con un valor igual o superior a $207,879.60.
5) Prestacin de servicios de blindaje sobre vehculos nuevos
o usados, areos, martimos o terrestres, por un valor igual
o superior a $207,879.60.
6) Transmisin de dominio o constitucin de derechos sobre
ttulos representativos de partes sociales o acciones de
personas morales, por un valor igual o superior a
$207,879.60.
7) Constitucin de derechos personales de uso o

goce sobre los bienes de los numerales 1), 2) y 5).
Se debe observar cuando el cumplimiento de la

obligacin se liquide, pague o acepte el pago o
liquidacin de un acto u operacin individual ya
sea en una o ms exhibiciones o se d sobre un
conjunto de actos u operaciones, y una sola
persona aporte recursos para pagarlas o
liquidarlas.
NOTA: Cuando los actos anteriores se lleven a cabo

ante Fedatario Pblico por un monto igual o
superior a $519,699, debern identificar la forma
en la que se paguen las operaciones (monto, fecha
y forma de pago, moneda o divisas).
Si el monto es inferior, o se ha pagado antes de la

fecha de la firma del instrumento notarial, bastar
la declaracin BPDV de los clientes o usuarios (Art.
33); as como sealar la forma en que se pag.
Condicin por cancelacin:

Quienes participen en la realizacin de los actos
de restriccin de efectivo, al momento de recibir
monedad y billetes, en moneda nacional o
divisas y metales preciosos para llevar a cabo un
acto operacin, y esta se cancele o requiera la
devolucin de los recursos, se debern regresar
en la misma forma de pago y con la misma
moneda o divisa con la que se realiz el acto.
VISITAS DE VERIFICACIN
La Secretara las practicar a quienes realicen actividades
vulnerables en cualquier tiempo y de oficio y su finalidad es
verificar el cumplimiento de las obligaciones de la Ley.
Los visitados slo debern proporcionar la informacin y
documentacin soporte con que cuenten y que est directamente
relacionada con Actividades Vulnerables dentro de los 5 AOS
INMEDIATOS ANTERIORES a la fecha de inicio de la visita.
La Secretara podr solicitar el auxilio de la fuerza pblica cuando
las circunstancias as lo requieran.
MANEJO DE LA INFORMACIN
Confidencial y reservada. LFTAIPG
Objetivo. Para la prevencin, identificacin,
investigacin y sancin de operaciones con recursos de
procedencia ilcita y delitos relacionados
La Secretara informar al MPF del acto u operacin
que pueda dar lugar a un delito del fuero Federal que
se identifique.
Los avisos por s mismos no tiene valor probatorio
pleno.
La Secretara y la PGR podrn corroborar la informacin
y documentacin de los avisos, relacionados con
identificaciones oficiales.
La Unidad podr solicitar a la Secretara la verificacin
de informacin y documentacin relacionada con la
identidad de las personas, domicilios, nmeros
telefnicos, direcciones de correos electrnicos,
operaciones y negocios de quienes realicen Actividades
Vulnerables.
La Secretara podr dar informacin conforme a los
tratados, convenios o acuerdos internacionales, o de
acuerdo a los principios de cooperacin y reciprocidad,
a las autoridades extranjeras encargadas de la
identificacin, deteccin, supervisin, prevencin,
investigacin o persecucin de los delitos equivalentes
a las de operaciones con recursos de procedencia
ilcita.
La Secretara podr requerir informacin y
documentacin a la que tengan acceso:
- El Banco de Mxico,
- Los Fideicomisos,
- Quienes administren, operen o presten servicios de
tarjetas de crdito, dbito, prepagadas de accesos a
efectivo, de servicios, de pago electrnico.
Estos debern proporcionarla dentro de los 30 das
siguientes a la fecha en que surta efectos la notificacin.
SANCIONES ADMINISTRATIVAS
Sern crdito fiscal y se sujetarn al PAE.
INFRACCIN
SANCIN
1) Se abstengan de cumplir con los $12,952 a $129,520 (200 a 2000 smgv)

requerimientos que les formule la
Secretara en trminos de la Ley,
2) Incumplan las obligaciones del art. 18 $12,952 a $129,520 (200 a 2000 smgv)
de la Ley;
3) Incumplan con la obligacin de $12,952 a $129,520 (200 a 2000 smgv)
presentar en tiempo los Avisos del art.
17 de la Ley;
INFRACCIN
SANCIN
4) Incumplan con la obligacin de

presentar los Avisos sin los requisitos del
art. 24.
$12,952 a $129,520 (200 a 2,000 smgv)
5) Incumplan con las obligaciones del

art. 33.
$129,520 a $647,600 (2,000 a 10,000 smgv)
6) Omitan presentar los Avisos.
$647,600 a $4,209,400 (10,000 a 65,000

smgv) o del 10 al 100% del monto de la
operacin.
7) Participen en cualquiera de los u

operaciones prohibidos por el art. 32.
$647,600 a $4,209,400 (10,000 a 65,000

smgv) o del 10 al 100% del monto de la
operacin.
La Secretara se abstendr de sancionar al

infractor, por una sola vez, cuando sea la
primera infraccin en que incurra, siempre y
cuando cumpla, de manera espontnea y
previa al inicio de las facultades de
verificacin de la Secretara, con la
obligacin
respectiva
y
reconozca
expresamente la falta en que incurri.
Cuando el infractor sea el Notario

Pblico, la Secretara lo informar a la
autoridad competente a efecto de que
proceda a la cesacin del ejercicio de la
funcin notarial y la revocacin de su
patente, adems de las multas
aplicables.
Cuando el infractor sea el Agente

o Apoderado Aduanal, se
proceder a la cancelacin de
patente
y/o
autorizacin
otorgada por la Secretara,
adems de la multa aplicable.
INDIVIDUALIZACIN
Reincidencia, causas que la originaron, y las acciones

correctivas aplicadas por el presunto infractor.
Cuanta del acto u operacin.
La intencin de realizar la conducta.
Reincidente, al que haya incurrido en una infraccin que

hubiere sido sancionada, y adems, cometa la misma
infraccin, dentro de los dos aos inmediatos siguientes a la
fecha en que haya quedado firme la resolucin
correspondiente.
IMPUGNACIN
Recurso de revisin ante la

Secretara(LFPD)
o
Juicio de Nulidad ante el TFJFA
(LFPCA)
DELITOS
DELITOIMPUGNACIN
SANCIN
Quien proporcione de manera dolosa a Prisin de dos a ocho aos y 500 a 2,000
quienes deben dar Avisos, informacin das de multa conforme al CPF
documentacin, datos o imgenes que
sean falsos, o sean completamente ilegibles
para ser incorporados en los que deban
presentarse.
De manera dolosa, modifique o altere Prisin de dos a ocho aos y 500 a 2,000
informacin, documentacin, datos o das de multa conforme al CPF
imgenes que deban ser incorporados a los
avisos o incorporados en Avisos
presentados.
DELITOS
DELITOIMPUGNACIN
SANCIN
Al servidor pblico de alguna de las Prisin de cuatro a diez aos y 500 a 2,000
dependencias de la APF, del Poder Judicial das de multa conforme al CPF
de la Federacin, de la Procuradura o de
los rganos constitucionales autnomos
que utilicen la informacin, documentacin
e imgenes a las que tengan acceso, de
forma indebida.
A quien sin autorizacin de la autoridad Prisin de cuatro a diez aos y 500 a 2,000
competente, revele o divulgue informacin das de multa conforme al CPF
en la que se vincule a una persona fsica o
moral con cualquier Aviso o Requerimiento
de informacin.
REGLAMENTO
DE LA LEY
ANTILAVADO
1 Septiembre 2013
FACULTADES DEL SAT
1) Integrar y mantener actualizado el

patrn de personas que realicen
Actividades Vulnerables;
2) Recibir los avisos;
3) Llevar a cabo las visitas de
verificacin;
4) Vigilar el cumplimiento de las
obligaciones de presentar los Aviso;
FACULTADES DEL SAT
5) Emitir opinin sobre las Reglas de Carcter

General y sobre los formatos oficiales;
6) Participar con la UIF, en la suscripcin de
convenios;
7) Imponer sanciones administrativas;
8) Informar a las autoridades sobre
infracciones cometidas por corredores,
notarios y agentes aduanales.
OBLIGACIONES ADICIONALES
1) Debern estar inscritos en el RFC y contar

con el certificado vigente de la FEA;
2) Quienes por su ocupacin, profesin,
actividad, giro u objeto social sean
susceptibles de realizar una Actividad
Vulnerable, podrn mandar la informacin
para su alta de manera anticipada a la
realizacin de dichas Actividades.
3) Quienes realicen Actividades Vulnerables

debern conservar copia de los Avisos
presentados, as como de los Acuses que el
SAT le proporcione por 5 aos.
4)Debern cumplir con criterios de integridad,
disponibilidad,
auditabilidad
y
confidencialidad en materia de conservacin
y resguardo.
3) Quienes realicen Actividades Vulnerables

debern conservar copia de los Avisos
presentados, as como de los Acuses que el
SAT le proporcione por 5 aos.
4) Debern cumplir con criterios de
integridad, disponibilidad, auditabilidad y
confidencialidad en materia de conservacin
y resguardo.
REGLAS DE
CARCTER
GENERAL
1 Septiembre 2013
OBJETO
Establecer medidas y procedimientos

mnimos
que
quienes
realicen
Actividades
Vulnerables
deben
observar, as como los trminos y
modalidades conforme a los cuales
dichas personas deben presentar los
Avisos a la UIF.
IDENTIFICACIN DE QUIENES REALICEN ACTIVIDADES

VULNERABLES (ALTA Y REGISTRO)
QUIN?
PERSONAS FSICAS (ANEXO1)
QU?
a) Datos de identidad de quien realiza la
Actividad Vulnerable:
i. Apellido paterno, materno y nombre
(s),
ii. Fecha de nacimiento,
iii. Pas de nacionalidad,
iv. Pas de nacimiento,
v. CURP.
b)Datos de contacto de quien realiza la
Actividad Vulnerable:
i. Nmero telefnico, clave larga
distancia y extensin,
ii. Correo electrnico para recibir
notificaciones,
iii. Nmero celular, en su caso,

QUIN?
continuacin
QU?
c) Datos relacionados con la Actividad
Vulnerable:
i. Actividad o actividades vulnerables que
realice o pretenda realizar,
ii. La fecha en que realiz o pretende
realizar el primer acto u operacin
objeto de Aviso,
iii. Datos del registro, autorizacin,
patente, certificado o cualquier
documentos expedido por autoridad
competente, identificando el tipo de
documento, autoridad que lo emite,
nmero o folio de identificacin y
periodo que ampara el documento.

QUIN?
continuacin
QU?
d) Datos del domicilio principal en territorio
nacional, del lugar en donde desarrolle la
Actividad Vulnerable, compuesto por:
-Calle, Avenida o va de que se trate;
- Nmero exterior e interior, en su caso;
- Colonia o urbanizacin;
- Demarcacin territorial, Municipio o
demarcacin poltica;
- Ciudad o poblacin, entidad federativa,
Estado, Provincia, departamento;
- Cdigo Postal.
Se deber sealar las actividades que
realiza en el referido domicilio.

QUIN?
continuacin
QU?
e) Datos del domicilio en territorio
nacional, del lugar en el que se encuentren
sus establecimientos, oficinas, sucursales,
agencias y filiales, en donde preste sus
servicios o desarrolle sus actividades
habitualmente, sealando las actividades
vulnerables que realiza en dichos
domicilios.
f) Datos de identificacin del Beneficiario
controlador persona fsica, con los mismos
datos de identificacin de quien realiza la
AV, adicionando RFC y actividad econmica
u ocupacin.

QUIN?
continuacin
QU?
g) Datos de identificacin del Beneficiario
Controlador persona moral, consistentes
en:
i. Denominacin o razn social;
ii. Fecha de constitucin;
iii. RFC;
iv. Pas de nacionalidad;
v. Actividad econmica, giro mercantil u
objeto social.
h) Datos del beneficiario controlador

fideicomiso, consistentes en:
i. Denominacin o razn social de
fiduciario:
ii. RFC.

QUIN?
QU?
i)
continuacin
Datos de identificacin del domicilio

del Beneficiario Controlador, y
j) Los dems datos que se soliciten en el

formato oficial que al efecto determine y
expida la UIF.

QUIN?
QU?
a)
i.
ii.
iii.
PERSONAS MORALES (ANEXO2)
Datos de identidad de la PM:

Denominacin o razn social;
Fecha de constitucin;
Pas de nacionalidad.
b) Datos de contacto de quien realiza la

Actividad Vulnerable, como es:
i. Nmero telefnico de localizacin,
clave de larga distancia y extensin;
notificaciones;
iii. Nmero celular, en su caso.

QUIN?
QU?
c) Datos relacionados con la Actividad
Vulnerable, consistentes en:
continuacin
i.
Actividad o Actividades Vulnerables

que realice o pretenda realizar;
ii. Fecha en que se realiz o pretenda
realizar el primer acto u operacin
objeto de aviso;
iii. Datos del registro, autorizacin,
patente, certificado o cualquier
documentos expedido por autoridad
competente, identificando el tipo de
documento, autoridad que lo emite,
nmero o folio de identificacin y
periodo que ampara el documento.

QUIN?
continuacin
QU?
d) Datos del domicilio principal en territorio
nacional, del lugar en donde desarrolle la
Actividad Vulnerable, compuesto por:
-Calle, Avenida o va de que se trate;
- Nmero exterior e interior, en su caso;
- Colonia o urbanizacin;
- Demarcacin territorial, Municipio o
demarcacin poltica;
- Ciudad o poblacin, entidad federativa,
Estado, Provincia, departamento;
- Cdigo Postal.
Se deber sealar las actividades que
realiza en el referido domicilio.

QUIN?
continuacin
QU?
e) Datos del domicilio en territorio
nacional, del lugar en el que se encuentren
sus establecimientos, oficinas, sucursales,
agencias y filiales, en donde preste sus
servicios o desarrolle sus actividades
habitualmente, sealando las actividades
vulnerables que realiza en dichos
domicilios.
f) Datos de identificacin del Administrador
nico, miembros del Consejo de
Administracin u equivalente, consistentes
en:
- Apellido paterno, materno y nombres,
- Fecha de nacimiento, RFC, CURP;
- Pas de nacionalidad.

QUIN?
continuacin
QU?
g) Datos de identificacin de los socios o
accionistas personas fsicas, consistentes
en:
- Apellido paterno, materno y nombres;
- Fecha de nacimiento, RFC y CURP;
- Pas de nacionalidad, y
- Porcentaje de su participacin.

h) Datos de identificacin de los socios o
accionistas personas morales, consistentes
en:
- Denominacin o razn social;
- Fecha de constitucin o RFC;
- Pas de Nacionalidad, y
- Porcentaje de su participacin.

QUIN?
QU?
i)
continuacin
i.
ii.
iii.
iv.
v.
vi.
vii.
viii.
Datos del Representante designado

encargado
de
cumplimiento,
consistentes en:
Apellido paterno, materno y nombres;
Fecha de nacimiento;
RFC;
CURP;
Ocupacin, profesin, actividad o giro
del negocio al que se dedique;
Pas de nacionalidad;
Pas de nacimiento;
Fecha a partir de la cual acepta la
designacin, en su caso;

QUIN?
continuacin
QU?
j) Datos de contacto del Representante
designado encargado de cumplimiento,
consistentes en:
i. Nmero de telfono donde se pueda
localizar, incluida la clave de larga
distancia;
notificaciones;
iii. Nmero de telfono celular.
k) Datos del domicilio del Representante

designado encargado de cumplimiento.

QUIN?
continuacin
QU?
l) Datos de identificacin del Beneficiario
Controlador persona fsica, consistentes en:
i. Apellido paterno, materno y nombres;
ii. Fecha de nacimiento, clave de RFC, o CURP;
iii. Pas de nacionalidad;
iv. Pas de nacimiento;
v. Actividad econmica u ocupacin;

m) Datos de identificacin del Beneficiario
Controlador persona moral, consistentes en:
i. Denominacin o razn social;
iii. RFC;
v. Actividad econmica, giro mercantil u
objeto social.

QUIN?
QU?
continuacin
n) Datos de Identificacin del Beneficiario

Controlador que sea fideicomiso, consistentes
en:
i. Denominacin o razn social del fiduciario;
ii. RFC.
o) Datos del
Controlador, y
domicilio
del
Beneficiario
p) Los dems datos que se soliciten en el

formato oficial que al efecto determine y expida
la UIF.

Cuando el SAT reciba la informacin, expedir un

Acuse electrnico de Alta y Registro, con sello
digital y otorgar el acceso a los medios
electrnicos a travs de los cuales se enviaran los
Avisos correspondientes.
Los datos no condicionaos a la Alta y Registro, se
podrn presentar dentro de los 60 das naturales
posteriores.

TRMITE DE ACTUALIZACIN
Para que quienes realicen la Actividad Vulnerable, puedan
eliminar, modificar o agregar informacin de su registro,
mediante el mismo trmite de la Alta y Registro, dentro de los
6 das hbiles siguientes a que se presente la situacin de
hecho.
El SAT podr actualizar la informacin con la que le sea
proporcionada por las dependencias y entidades de gobierno
y ser notificada a quien realice la Actividad Vulnerable.

BAJA DEL REGISTRO
Quienes se hayan dado de Alta y Registrado, y que por cualquier circunstancia ya
no realicen Actividades Vulnerables, debern darlas de baja mediante el trmite
de actualizacin, con la finalidad de que el SAT restrinja el acceso a los medios
electrnicos.
REQUERIMIENTOS
El SAT podr requerir a quienes realizan Actividades vulnerables, mediante
correo electrnico, informacin y documentacin que le permita corroborarla
informacin de su Alta y Registro, debindose atener el requerimiento dentro de
los 5 das hbiles siguientes al en que sea notificado, el cual podr ser
prorrogado por 3 das ms.

REPRESENTACIN DEL DESGINADO COMO RESPONSABLE

DEL CUMPLIMIENTO
La designacin del Representante, se tendr por completada,
hasta que el designado ingrese al Portal en Internet,
utilizando su RFC y su certificado vigente de la FIEL, a fin de
aceptar o rechazar la designacin de que se trate.
La aceptacin o rechazo ser notificado a quien realiz la
designacin, a fin de que se realice otra designacin de
responsable de cumplimiento
IDENTIFICACIN DEL CLIENTE Y USUARIO DE QUIENES

REALICEN ACTIVIDADES VULNERABLES
OBLIGACIONES:
1) Quien realice la Actividad Vulnerable, elaborar y observar una poltica de

identificacin del Cliente y Usuario, que incluyan sus lineamientos de
identificacin de Clientes y usuarios.
Debern contar con l a los noventa das naturales de Alta y Registro y ponerlo a
disposicin de la UIF y del SAT cuando se le requiera.
2) Quien realice la Actividad Vulnerable, deber integrar y conservar un
expediente nico de identificacin de cada uno de sus Clientes o Usuarios
El expediente se integrar de manera previa o durante la realizacin de un acto

u operacin, o con anterioridad al establecimiento de una Relacin de Negocios.

3) Cuando quienes realicen Actividades Vulnerables a solicitud de sus clientes o
usuarios con los que tengan una Relacin de Negocios, realicen actos u
operaciones a nombre de los trabajadores, el expediente podr ser integrado y
conservado por el Cliente o Usuario en ligar de quien realice la Actividad
Vulnerable.
En este caso deber convenirse por escrito.
4) Quienes realicen Actividades Vulnerables, estarn obligadas a solicitar a los

Clientes o Usuarios considerados como de bajo riesgo, les sean presentados en
ORIGINAL los documentos de los que se desprenden los datos de identificacin
de los clientes o usuarios.

5) Quienes realicen Actividades Vulnerables, verificarn cuando menos una vez
al ao que los expedientes de identificacin de los Clientes y Usuarios con los
que tengan relacin de negocios, cuenten con todos los datos y documentos
requeridos y se encuentren actualizados.
6) Cuando quien realiza la Actividad Vulnerable cuente con informacin basada
en indicios o hechos acerca de que alguno de sus Clientes o Usuarios acta por
cuenta de otra personas, deber solicitar al Cliente o Usuario, informacin que
le permita identificar al Dueo Beneficiario.
ABSTENCIN
Quienes realicen Actividades Vulnerables se abstendrn de llevar a cabo actos u
operaciones con sus Clientes o Usuarios, cuanto estos omitan identificarse.

EXPEDIENTE NICO DE IDENTIFICACIN
CLIENTE O USUARIO
PERSONAS FSICAS DE
NACIONALIDAD MEXICANA O
EXTRAJERA CON LAS
CONDICIONES DE RESIDENTE
TEMPORAL O PERMANENTE
(ANEXO 3)
IDENTIFICACIN
a) Asentar:
i. Apellido paterno, materno y nombre (s);
ii. Fecha de nacimiento;
iii. Pas de nacimiento;
v. Actividad, ocupacin, profesin, actividad o
giro del negocio al que se dedique;
vi. Domicilio particular en su lugar de residencia
vii. Nmero telefnico de localizacin, clave de
larga distancia y extensin;
viii. Correo electrnico;
ix. CURP y RFC;
x. Datos de la identificacin con la que se
identific.

CLIENTE O USUARIO
continuacin
PERSONAS FSICAS DE
NACIONALIDAD
MEXICANA O
EXTRAJERA CON LAS
CONDICIONES DE
RESIDENTE TEMPORAL
O PERMANENTE
(ANEXO 3)
IDENTIFICACIN
b) Si tienen su lugar de residencia en el extranjero y a la vez
cuenten con domicilio en territorio nacional en donde
pueda recibir correspondencia dirigida a ellas, se debe
asentar el domicilio con todos los datos, e incluir copia de:
i. Identificacin oficial vigente emitida por autoridad
competente, con fotografa y firma;
ii. Constancia de CURP o Cdula de Identificacin Fiscal.
iii. Comprobante de domicilio, cuando no coincida con el
de la identificacin o no la contenga;
iv. Constancia con la que se acredite que quien realiza la
Actividad Vulnerable solicito a su cliente o Usuario
informacin acerca de si tiene conocimiento de quien
es el Dueo Beneficiario.
v. Carta poder o copia certificada del documento expedido
por Fedatario Pblico.

CLIENTE O USUARIO
PERSONAS MORALES
DE NACIONALIDAD
MEXICANA
(ANEXO 4)
IDENTIFICACIN
a) Asentar:
i. Denominacin o Razn Social;
iii. Pas de nacionalidad;
iv. Actividad, giro mercantil, actividad u objeto social;
v. Domicilio;
vi. Nmero telefnico de su domicilio, clave de larga
distancia y extensin;
vii. Correo electrnico;
viii. RFC;
ix. Nombres y apellidos, fecha de nacimiento, RFC o CURP
del Representante, apoderados legales o personas que
realicen el acto u operacin a nombre de la persona
moral, datos de su identificacin.

CLIENTE O USUARIO
continuacin
PERSONAS MORALES
DE NACIONALIDAD
MEXICANA
(ANEXO 4)
IDENTIFICACIN
b) Incluir copia de:
i. Testimonio o copia certificada del Instrumento Pblico
que acredite su constitucin e inscripcin en el RP, en su
caso, carta compromiso de inscripcin;
ii. Cdula de Identificacin Fiscal expedida por el SAT;
iii. Comprobante de domicilio;
iv. Testimonio o Copia Certificada del Instrumento que
contenga los poderes del representante o apoderados
legales, identificacin de cada uno de dichos
representantes o apoderados,
v. Constancia con la que se acredite que quien realiza la

CLIENTE O USUARIO
PERSONAS MORALES
EXTRANJERAS
(ANEXO 6)
IDENTIFICACIN
a)
i.
ii.
iii.
iv.
v.
Asentar:
Denominacin o razn social;
Fecha de constitucin;
Pas de nacionalidad;
Actividad, giro mercantil, u objeto social;
RFC o en su caso nmero de Identificacin
Fiscal de su pas de nacionalidad;
vi. Domicilio;
vii. Nmero de telfono de dicho domicilio, clave
de larga distancia y extensin;
viii. Correo electrnico;
ix. Nombre, fecha de nacimiento, RFC o CURP del
representante o apoderados, datos de
identificacin.

CLIENTE O USUARIO
continuacin
PERSONAS MORALES
EXTRANJERAS
(ANEXO 6)
IDENTIFICACIN
b) Incluir copia de:
i. Documento que compruebe su constitucin, as como
informacin que permita conocer su estructura
accionaria y la informacin que identifique a los
accionistas o socios;
ii. Comprobante de domicilio;
iii. Testimonio o copia certificada del instrumento que
contenga los poderes del Representante o Apoderado,
identificacin de dichos representantes o apoderados;
iv. Cdula de Identificacin Fiscal o el comprobante de
asignacin del nmero de identificacin fiscal;
v. Constancia con la que se acredite que quien realiza la
AVISOS
Y SI NO REALIC ACTIVIDADES SUJETAS DE AVISO
DURANTE EL PERIODO DE PRESENTACIN DE AVISO?
Debern remitir en el formato, un informe en el que
slo se llenarn los campos relativos a la
identificacin de quien realice la Actividad
Vulnerable, el periodo que corresponda y sealar que
en dicho periodo no realizaron actos u operaciones
objeto de Aviso.
AVISOS
QU HAGO SI CUENTO CON INDICIOS DE QUE LOS
RECURSOS PUEDEN TENER UNA PROCEDENCIA ILCITA?
En caso de que quien realice Actividades Vulnerables
lleve a cabo un acto objeto de aviso en la que cuente con
informacin adicional basada en hechos o indicios de que
los recursos pueden provenir o estar destinados a
favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperacin para la
Comisin de los Delitos de Operaciones con Recursos de
Procedencia Ilcita, debern presentar a la UIF, por
conducto del SAT, el Aviso dentro de las 24 horas
siguientes.
CONFIDENCIALIDAD
Quienes realicen Actividades Vulnerables, debern mantener

estricta confidencialidad sobre la informacin y documentacin de
sus Clientes y Usuarios, y adems tendrn prohibido alertar o dar
aviso a:
I.
Sus clientes o usuarios respecto de cualquier referencia que

sobre stos se haga en los Avisos;
II. Sus clientes, usuarios o a algn tercero, respecto de cualquier
requerimiento de informacin, documentacin, datos o
imgenes previstos;
III. Sus clientes, usuarios o a algn tercero, sobre la existencia o

Ley Antilavado y Su Reglamento

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l

Organismo internacional que emite

Se busca un mayor cumplimiento

Los que deben presentarse en trminos del art. 17 de la Ley, y

Persona o grupo de personas que por medio de otra o mediante cualquier

Los tipificados en el Captulo II del Ttulo Vigsimo del

Notarios o corredores pblicos, servidores pblicos con fe

Oro, plata y platino.

Aquella establecida de manera formal y cotidiana entre

SHCP, competente para aplicar la Ley y el Reglamento.

Persona fsica o moral, as como fideicomisos que

Certificado digital de personas fsicas y morales

Las emitidas por la Secretara para efectos de la Ley y

a) Establecer medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos,

ACTIVIDADES VULNERABLES (Art. 17 Ley)

ACTIVIDADES VULNERABLES (Art. 17 Ley)

II. Emisin, comercializacin, habitual o

Tarjetas prepagadas, cuando se

Tarjetas de servicios o de crdito,

ACTIVIDADES VULNERABLES (Art. 17 Ley)

III. Emisin y comercializacin Cuando sea por una cantidad igual

ACTIVIDADES VULNERABLES (Art. 17 Ley)

V. Prestacin habitual o profesional de Cuando el acto u operacin sea por una

Cuando quien realice dichas actividades

ACTIVIDADES VULNERABLES (Art. 17 Ley)

VII. Subasta o comercializacin habitual Cuando el monto del acto u operacin

ACTIVIDADES VULNERABLES (Art. 17 Ley)

IX. Prestacin habitual o profesional de Cuando el monto del acto u operacin

XI. Prestacin de servicios profesionales, de manera

Compraventa de vienes inmuebles, o cesin de

XII. Prestacin de servicios de fe pblica:

Cuando el precio pactado,

El otorgamiento de poderes para actos de

Cuando la operacin sea

Cuando la operacin sea

La realizacin de avalos sobre bienes con

Cuando la operacin sea

La constitucin de personas morales

El otorgamiento de contratos de mutuo

XIII. La recepcin de donativos, por parte de

Cuando los montos de las

XIV. La prestacin de servicios de comercio exterior como

Vehculos terrestres, areos, martimos, nuevos y

EN TODOS LOS CASOS

(Se especificarn las

XV. La constitucin de Derechos personales de uso o goce

LOS MONTOS SERN ACUMULABLRES EN UN

Identificar a los clientes y usuarios con quienes realicen las

OBLIGACIONES DEL CLIENTE

Debern proporcionar la informacin y

PRESENTACIN DE LOS AVISOS

Mediante medios electrnicos con los formatos oficiales.

CONTENIDO DE LOS AVISOS Art.24

Datos Generales de quienes realicen las

RESTRICCIONES AL EFECTIVO Y METALES

RESTRICCIONES AL EFECTIVO Y METALES

4) Adquisicin de boletos para juegos con apuesta,

RESTRICCIONES AL EFECTIVO Y METALES

7) Constitucin de derechos personales de uso o

Se debe observar cuando el cumplimiento de la

RESTRICCIONES AL EFECTIVO Y METALES

NOTA: Cuando los actos anteriores se lleven a cabo

Si el monto es inferior, o se ha pagado antes de la