Legislación Sesion I AL VIII

LEGISLACIN COMERCIAL,
BANCARIA Y TRIBUTARIA
SESIN 1
TEORA DEL DERECHO

Docente: Christian L. Kopecek C.
ckopecekc@ifb-educacion.edu.pe
kopek777@hotmail.com

DERECHO
La palabra derecho proviene del vocablo
latino "directum" que significa en su primer
origen, "lo que es bien dirigido" o "lo que no
se aparta del buen camino".
Conjunto de normas jurdicas, creadas por el
poder legislativo para regular la conducta
externa de los hombres en sociedad.
17/09/2014 2 Docente: Christian L. Kopecek C.
El derecho es el sistema de normas principios
e instituciones que rigen, de manera
obligatoria, el actuar social del hombre para
alcanzar la justicia, la seguridad y el bien
comn.
Conjunto de normas jurdicas que se aplican
exclusivamente a los hombres que viven
dentro de una sociedad.
Sentido Objetivo, el derecho es un conjunto
de normas que van regular la conducta de
una persona dentro de una sociedad,
estableciendo obligaciones, deberes que van
asegurar el orden social.
Sentido Subjetivo, el Derecho es la facultad
que tiene las personas o el pueblo para que
hagan reconocer sus Derechos.
DERECHO COMO CIENCIA
QU ES LA CIENCIA?

Surge en la medida que el hombre se acerca a los fenmenos
que le rodean.
Es creacin exclusiva del hombre.
Es la estructura ordenada y sistemtica de conocimientos.
Es un mtodo de acercamiento al mundo susceptible de ser
sometido a experiencias por el hombre.
Mario Bunge dice: ''La ciencia puede caracterizarse
como un conocimiento racional, sistemtico, exacto,
verificable y por consiguiente falible''.
Las Ciencias Formales dentro de ellas se encuentran
las matemticas, algebra, etc.
Las Ciencias Fcticas que son las ciencias empricas
como son las qumica, psicologa, la sociologa y
dentro de la sociologa podemos ubicar a las
ciencias jurdicas.

CIENCIA:
Tipo de conocimiento sistemtico y articulado que permite
mediante lenguajes apropiados y rigurosos establecer
normas que rigen los fenmenos de la realidad.

DERECHO:
Sistema estructural conformado por normas y principios
inquebrantables, inspirados en la idea de la justicia con el fin
de posibilitar la co-existencia de los hombres.
El Derecho es una ciencia social porque rige las conductas sociales.
En un sentido ms crtico el derecho ms que una ciencia es una teora del saber.
Los Fines del Derecho
1.- La paz, armona y el orden.
2.- Mantener la convivencia pacifica entre los
hombres.
3.- Obtener la justicia y el bienestar general.
4.- El bien comn.

FUENTES DEL DERECHO
El Trmino fuente surge de una metfora, a
las fuentes de un rio, es llegar al lugar en que
sus aguas brotan de la tierra.

Clasificacin de las fuentes del
derecho
Fuentes histricas.- son los documentos
(inscripciones, papiros, libros, etc.) que
encierran el texto de una ley o conjunto de
leyes.
Fuentes materiales o reales.- Son los factores
(polticos, sociales, y econmicos) y
elementos que determinan el contenido de
las normas jurdicas.

Fuentes formales.- son los procesos de
creacin de las normas jurdicas.
a. la legislacin,
b. jurisprudencia,
c. costumbre,
d. la doctrina,
e. los principios generales del derecho.
LA NORMA JURDICA

Regula las conductas sociales.
El Estado garantiza el cumplimiento de las
normas jurdicas mediante el uso de las
instituciones pblicas y de la propia fuerza del
Estado.
Regla de conducta sancionada por el Estado,
que establece derechos y obligaciones
recprocos.
Norma jurdica.- Son aquellas disposiciones que el poder
publico por medio de sus rganos legislativos seala como
obligatorias a la obediencia general y en caso de
inobservancia las hace cumplir de acuerdo a los rganos
judiciales.
SUPUESTO:
Hiptesis que de verificarse en la realidad desencadena lgico jurdicamente una
consecuencia.
CONSECUENCIA:
Efecto que el autor de la norma jurdica atribuye lgico-jurdicamente a la
verificacin de un supuesto en la realidad.
NEXO:
Elemento vinculante supuesto-consecuencia

JERARQUIA DE LA NORMA:
Gobierno unitario, representativo y
descentralizado.

Existen tres planos legislativos:
Plano Nacional
Plano Regional
Plano Local

JERARQUIA DE LA NORMA

Nacional
Primer Nivel Jerrquico

La Constitucin
Norma ms importante por tres razones:
Contiene normas que no pueden ser contradichas ni desnaturalizadas por
ninguna otra norma.
Establece la organizacin del Estado, rganos principales, conformacin y
funciones.
Contiene el procedimiento y las atribuciones generales de los rganos del Estado
para dictar leyes.

Los Tratados
Acuerdos del Per con otros Estados o con organismos internacionales.
Pueden ser bilaterales o multilaterales.

Segundo Nivel Jerrquico
Otros tratados
Leyes (son dictadas por el Congreso).
Decretos Legislativos (son dictadas por el Poder Ejecutivo).
Decretos de Urgencia (son dictadas por el Presidente de la
Repblica).
Decretos leyes (gobiernos de facto).

Principios Internos
Vigencia permanente salvo disposicin expresa.
Posterior prima sobre anterior.
Especial prima sobre general.
Vigencia desde el da siguiente a publicacin.

Tercer Nivel Jerrquico
Decreto Supremo
Resolucin Suprema
Resolucin Ministerial
Resolucin Directoral
Resoluciones especiales

Principios Internos
Posterior del mismo rango prima sobre anterior.
Especial del mismo rango prima sobre general.
Vigencia desde el da siguiente a publicacin de los Decretos Supremos.
Vigencia desde el mismo da de su dacin para las resoluciones.
Modificacin o derogacin por norma del mismo rango.

LOCAL
Primer Nivel
Ordenanzas Municipales
Regulan la organizacin, administracin o prestacin de los servicios
pblicos locales, y el cumplimiento de las normas generales o especficas
de las Municipalidades.
Segundo Nivel
Edictos:
Aprueban tributos municipales y reglamentos internos.

Tercer Nivel
Decretos de Alcalda
Establecen normas de ejecucin de las Ordenanzas y resuelven o
regulan asuntos de orden general y de inters para el vecindario.

AMBITO CONSTITUCIONAL DE LAS
ACTIVIDADES COMERCIALES

Constitucin del 93
Ttulo III de la Constitucin Poltica
Del Rgimen Econmico
32 artculos (del 58 al 89)
Captulo I.- Principios Generales
Captulo II.- Del Ambiente y los Recursos Naturales
Captulo III.- De la Propiedad
Captulo IV.- Del Rgimen Tributario y Presupuestal
Captulo V.- De la Moneda y la Banca
Captulo VI.- Del Rgimen Agrario y de las Comunidades
Campesinas y Nativas

Influencia Constitucional
El sistema jurdico mercantil, del cual surge el derecho
comercial, se basa como toda norma en la Constitucin ya
que su influencia se extiende a lo largo de toda la
Constitucin. (Ej. Derechos fundamentales)

Economa y Derecho
Existe una clara vinculacin entre la Economa y el Derecho
en la Carta Magna, como en casi todo el ordenamiento
jurdico peruano, ms claramente en el Derecho Mercantil,
ya que una de sus funciones es servir al funcionamiento de
la economa de mercado.

Constitucin Econmica
Conjunto de normas que regulan el marco jurdico
fundamental para la estructura y el funcionamiento de la
actividad econmica

Economa Social de Mercado
Sistema que, reconociendo el rol del mercado en la
economa reconoce al propio tiempo que las reglas de ste no
son perfectas, y que es necesario darle contenido social para
equilibrar las distorsiones que suelen presentarse.

Caractersticas de la Economa Social de Mercado
Sistema social de divisin del trabajo basado en la
propiedad privada de los medios de produccin.
Cada uno acta segn su propio inters, satisfaciendo
las necesidades de los dems al atender las propias.
El hombre es al mismo tiempo medio y fin.
El mercado es un proceso.
- Competencia perfecta.

Artculo 59
Libertad de empresa, libertad de comercio, libertad de
trabajo

El Estado estimula la creacin de riqueza y garantiza la
libertad de trabajo y la libertad de empresa, comercio e
industria.
El ejercicio de estas libertades no debe ser lesionado a la
moral, ni a la salud, ni a las seguridades pblicas. El Estado
brinda oportunidades de superaci6n a los sectores que sufren
cualquier desigualdad; en tal sentido, promueve las pequeas
empresas en todas sus modalidades.

- Libertad de creacin de empresa.
- Libertad de acceso al mercado.
- Libertad de organizacin de empresa.
- Libertad de direccin de empresa.
- Libertad de disposicin de empresa.
- Libertad de asociacin o vinculacin con
otras empresas.

Artculo 61
La regulacin constitucional de los monopolios y las polticas de
competencia

El Estado facilita y vigila la libre competencia. Combate toda prctica que la
limite y el abuso de posiciones dominantes o monoplicas. Ninguna ley ni
concertacin puede autorizar ni establecer monopolios.
La prensa, la radio, la televisin y los dems medios de expresin y
comunicacin social; Yo en general, las empresas, los bienes y servicios
relacionados con la libertad de expresin y de comunicacin, no pueden ser
objeto de exclusividad, monopolio ni acaparamiento, directa ni
indirectamente, por parte del Estado ni de particulares.

- Prohibicin de prcticas limitativas y el
abuso de posiciones dominantes o
monoplicas.
- Proteccin a los consumidores.
- Competencia: elemento fundamental
de la economa social de mercado.

Igualdad de Trato
Art. 60: Igualdad de trato a la empresa
pblica o privada.
Art. 63: Igualdad de trato a la inversin
extranjera y nacional. Reciprocidad de trato
en el comercio exterior.
Art. 71: Igualdad de trato a la propiedad
privada de extranjeros.

Artculo 62
Intervencin de los contratos en curso de ejecucin

(.. .). Los trminos contractuales no pueden ser modificados por leyes u
otras disposiciones de cualquier clase. Los conflictos derivados de la
relacin contractual solo se solucionan en la va arbitral o en la judicial,
segn los mecanismos de proteccin previstos en el contrato o
contemplados en la ley. (...)

- Libertad de contratar.- Libertad de elegir con quin se contrata.
- Libertad contractual.- Libertad de establecer el contenido del contrato, as como
su objeto.

Respeto a la Propiedad Privada
Propiedad: institucin econmica y un derecho.
El ejercicio de la propiedad deber hacerse en
sintona con el bien comn y dentro de los lmites
de la ley (Art. 70).
Restricciones a la propiedad (Art. 72).
Lmites a la extensin (Art. 88)

Defensa y Proteccin al Consumidor Art. 65:

El Estado defiende el inters de los
consumidores y usuarios.
Informacin sobre bienes y servicios
disponibles en el mercado.
Salud y seguridad de la poblacin.
Consumidor Empresario.

SESIN 2
ACTO JURDICO

HECHOS
HECHOS JURDICOS Y ACTOS JURDICOS
HECHOS
JURDICOS
HECHOS JURDICOS
PROPIAMENTE TALES
Sucesos de la naturaleza que producen efectos
jurdicos.
Ocurren sin la intervencin de la voluntad
humana.
Ej. El nacimiento, la muerte, la demencia, la mayora
de edad, etc.
HECHOS SIMPLES. Acontecimientos sin consecuencias jurdicas.
El ordenamiento
jurdico le reconoce
la creacin de
efectos jurdicos.
HECHOS VOLUNTARIOS,
SIN INTENCIN DE
PRODUCIR EFECTOS
JURDICOS
HECHOS JURDICOS
VOLUNTARIOS E
INTENCIONALES.
Por ejemplo, es el caso del homicida que mata
voluntariamente, pero su intencin no es ser
sancionado.
En estos hechos los efectos jurdicos se producen por
as disponerlo el ordenamiento jurdico, independiente
del efecto perseguido por quien lo ejecut.
Hechos voluntariamente realizados por el hombre
con la intencin de producir efectos jurdicos o
consecuencias de derecho.

A stos se denomina ACTO JURDICO.
ACTO JURDICO Y NEGOCIO JURDICO:
Acto jurdico
Es la manifestacin de voluntad
destinada a crear, modificar,
regular o extinguir relaciones
jurdicas.
Negocio
jurdico
Es la manifestacin de voluntad
destinada a crear, modificar,
regular o extinguir relaciones
jurdicas de carcter patrimonial.
Los contratos por excelencia.
REQUISITOS PARA LA VALIDEZ DEL NEGOCIO JURDICO
REQUISITOS
Agente Capaz
Fin Lcito

Objeto Fsica y
Jurdicamente
Posible
Formalidad
LA CAPACIDAD JURIDICA DEL AGENTE CAPAZ.
La capacidad de goce que es la aptitud para ser titular de
derechos o para ser sujeto de obligaciones.

La capacidad de ejercicio es la aptitud en que se encuentran
las personas para ejercer por si mismos sus derechos y para
contraer y cumplir obligaciones. Ello implica.

Ser mayor de edad (18 aos)

No estar incurso en las causales de incapacidad sealadas
en los artculos 43 y 44 del Cdigo Civil.
MANIFESTACIN DE VOLUNTAD
Concepto: Es dar a conocer por cualquier medio externo la
voluntad interna del agente.

a). El discernimiento: Implica diferenciar lo que
nos conviene, lo que nos interesa de lo que no.

b). La intencin: Existe intencin cuando se
realiza el acto conforme se pens, se concibi.

c). La libertad: facultad de eleccin, ltima etapa,
una vez concluidas las anteriores.
Voluntad
jurdica
DIFERENCIAS ENTRE MANIFESTACIN DE VOLUNTAD
EXPRESA Y TCITA
MANIFESTACIN
EXPRESA

a.- Directa

b.- En forma escrita, oral

c.- No existen requisitos

MANIFESTACIN
TCITA

a.- Indirecta

b.- Se brinda a travs de actitudes

c.- El Art. 141 del Cdigo Civil seala:

No puede considerarse que existe manifestacin
tcita cuando la ley exige declaracin expresa o
cuando el agente formula reserva o declaracin
en contrario
EL SILENCIO COMO MANIFESTACIN DE
VOLUNTAD

Por ejemplo el Art. 226 de la Ley 26702:
(...) Las empresas informarn peridicamente a sus clientes respecto de sus estados de
cuenta, los que se darn por aceptados de no ser observados dentro de los treinta (30) das
siguientes a su recepcin.
El silencio no constituye manifestacin de voluntad, sino solamente la ley o el
acuerdo entre las partes pueden otorgarle un significado al silencio.
Art.142 C.C.

FORMA DEL
ACTO
JURDICO
La forma es la manera como se
manifiesta la voluntad del agente,
es decir, es el aspecto exterior que
la voluntad asume.

Es un elemento indispensable que,
en cierto sentido, se identifica con
la declaracin de voluntad, de
manera que, sin una forma, la
voluntad interna no podra
exteriorizarse.
FORMAS DEL ACTO JRDICO

Forma ad probationem

No es requisito de validez del acto
jurdico

Se puede elegir la modalidad de
forma, sin que por ello se vea
afectada la validez y eficacia del
acto.

La forma impuesta por la ley sin
sancionar su inobservancia con la
nulidad sirve nicamente para
facilitar la prueba de la existencia y
del contenido del acto.

Forma ad solemnitatem

Es requisito de validez del acto
jurdico.

No se puede prescindir de ella sin
que deje de afectarse la validez y
eficacia del acto.

Su inobservancia invalida el acto
jurdico, por disposicin expresa de
la ley que prescribe que El acto
jurdico es nulo cuando no revista la
forma prescrita bajo sancin de
nulidad

CARACTERES DEL OBJETO DEL ACTO JURDICO
Posibilidad Fsica del Objeto
Factibilidad de realizacin con adecuacin a las leyes de la
naturaleza.

Posibilidad Jurdica del Objeto
Referida a la conformidad de la relacin jurdica con el
ordenamiento jurdico.

Determinabilidad del Objeto
Posibilidad de identificacin de los derechos y deberes u
obligaciones inherentes a la relacin jurdica que vincula a
los sujetos
EL FIN LCITO O FINALIDAD LCITA
Consiste en la orientacin que se da a la
manifestacin de voluntad para que esta,
partiendo del motivo o de los celebrantes, se
dirija, directamente y reflexivamente, a la
produccin de efectos jurdicos.

El Cdigo Civil exige que la finalidad sea lcita,
esto es, que el motivo, no sea contrario a las
normas de orden pblico ni a las buenas
costumbre.
S.C.S.A.
NULIDAD Y ANULABILIDAD DEL ACTO JURDICO.
NULIDAD .

1.Insalvables vicios en la
conformacin del acto
jurdico
2.Las causales se construyen
legalmente en tutela del
inters pblico
3. La solicitud de declaracin
judicial puede ser interpuesta
por cualquiera de las partes,
por un 3ero o por el M.P.
ANULABILIDAD.

1.Existe un vicio en su estructura

2.Se fundamenta en la tutela del
inters privado de las partes
que han celebrado el acto
jurdico
3.Slo puede ser interpuesta por
la parte que ha celebrado el
acto jurdico viciado, afectada
por la causal
NULIDAD .

4.Desde su celebracin no
producen ningn efecto
jurdico

5.No pueden ser confirmados o
convalidados
ANULABILIDAD.

4. Son subsanados o son
declarados nulos

5. Pueden ser confirmados o
convalidados
CAUSALES DE ANULABILIDAD (ART. 221 CC)
Incapacidad relativa.
Simulacin relativa.
Por vicio resultante de:

Anulabilidad expresa (otras causales sealadas por la Ley)

Error
Dolo
Violencia
Intimidacin
CAUSALES DE NULIDAD (ART. 219 CC)
Falta de manifestacin de voluntad del agente.
Incapacidad Absoluta
Objeto fsica o jurdicamente imposible o
indeterminable.
Fin ilcito
Simulacin Absoluta
Ausencia de Formalidad prescrita bajo sancin
de Nulidad
Nulidad Expresa (otras causales sealadas por la Ley)
Nulidad Virtual (Toda contravencin a normas de orden pblico y
buenas costumbres)

LAS OBLIGACIONES

Relacin jurdica entre un sujeto
denominado acreedor y otro
denominado deudor, cuyo objeto es
el cumplimiento de una
determinada prestacin.
Clases:

Prestaciones de Dar: Bienes
Prestaciones de Hacer: Servicios
Prestaciones de No Hacer: Abstenciones

Sesin III
TEORA DE LOS CONTRATOS


DEFINICIN DEL
CONTRATO
Art. 1351 C.C.
Es el acuerdo de dos o mas partes con el
objeto de crear, regular, modificar o
extinguir una Relacin Jurdica Patrimonial.
EL CONTRATO es el acuerdo de voluntades
destinado a crear, regular, modificar o
extinguir una relacin jurdica patrimonial.

Todo contrato es un negocio jurdico, pero no
todo negocio jurdico es un contrato

Ejemplos:
Contrato de Compraventa
Contrato de Arrendamiento
Contrato de Tarjeta de Crdito
Contrato de Fideicomiso

ELEMENTOS ESENCIALES
El Acuerdo
Contractual

La Relacin
Jurdica
Patrimonial

1)CONSENTIMIENTO

2) OBLIGACIN
1.- EL CONSENTIMIENTO

El
consentimiento
exige
declaraciones
de voluntad
Voluntad comn de
los contratantes

Las Declaraciones
que se prestan son
la Oferta y la
Aceptacin
2.- LA OBLIGACIN
La obligacin es el objeto del contrato (art. 1402
C.C.). Por eso se considera que ste slo tiene
efectos obligacionales, ms no efectos reales, ya
que crea obligaciones ms no derechos reales
LA FUNCIN DEL CONTRATO

LA FUNCIN JURDICA
CREACIN
REGULACIN
MODIFICACIN
EXTINCIN

LA RELACIN JURDICA
PATRIMONIAL

LA FUNCIN
ECONMICA

ES UN INSTRUMENTO
QUE PERMITE EL
INTERCAMBIO DE LOS
BIENES Y SERVICIOS

EL CONTRATO ES UN
NEGOCIO JURDICO
PATRIMONIAL
La relacin jurdica
patrimonial

PLURILATERAL
Participacin de por lo
menos dos partes

CLASIFICACIN DE LOS
CONTRATOS
Contratos Nominados
Son aquellos que tienen un nombre propio otorgado por el
Derecho.

Contratos Innominados
Son aquellos que carecen de un nombre propio.

Contratos Tpicos
Son aquellos que se encuentran regulados por la Ley.

Contratos Atpicos
Son aquellos que carecen de un dispositivo legal que los regule.

Contratos Formales
Son aquellos que requieren una formalidad establecida por la
Ley para ser vlidos.

Contratos No Formales
Son aquellos que cuentan con libertad de forma.

Contratos Principales
Tienen vida propia, no requieren de la existencia de otro
contrato.

Contratos Accesorios
Dependen de la existencia de un contrato previo para existir. Lo
accesorio sigue la suerte del principal.

Contratos Civiles
Son de naturaleza civil (Derecho Civil)

Contratos Mercantiles
Se desarrollan en el mbito del comercio (Derecho
Comercial)

Contratos Bancarios
Se desarrollan en el mbito financiero (Derecho
Bancario)

CLASIFICACIN DE LOS CONTRATOS
1) POR LA NATURALEZA DE LA PRESTACIN
2) POR LA VALORACIN
3) POR EL RIESGO
4) POR SU REGULACIN
5) POR LA FORMA COMO SE PERFECCIONAN
6) POR EL TIEMPO
7) POR SU FUNCIN
8) POR LA MANERA COMO SE FORMA
9) POR SU AUTONOMA
1) POR LA NATURALEZA DE LA
PRESTACIN
a) De Prestacin
Unilateral

b) De Prestaciones
Plurilaterales
Slo una de las
partes ejecuta
prestaciones

Todas las partes
ejecutan
prestaciones
b) De Prestaciones Plurilaterales
Con Prestaciones Recprocas: Las
partes ejecutan mutuamente sus
prestaciones, una a favor de la otra y
viceversa. Hay prestacin y
contraprestacin
Con Prestaciones Autnomas: Las
partes ejecutan sus prestaciones con
la finalidad de alcanzar un objetivo y
una ventaja que les son comunes.
2) POR LA VALORACIN

a) Oneroso

b) Gratuito
Todas las partes
asumen sacrificios y
obtienen ventajas.
Todas ejecutan
prestaciones
Slo una asume
sacrificios y la otra
obtiene ventajas. Slo
una de ellas ejecuta
prestaciones
3) POR EL RIESGO

a) Conmutativo

b) Aleatorio
Al celebrar el contrato
las partes saben las
prestaciones que
efectivamente se van
a ejecutar

No hay certeza de las
prestaciones.
Interviene el azar

4) POR SU REGULACIN

a) Tpico

b) Atpico

Tiene regulacin legal

Tiene regulacin
social, ms no legal.
5) POR LA FORMA COMO SE
PERFECCIONA

a) Consensuales

b) Formales

Para su celebracin basta el
consentimiento.
El pacto desnudo

Requieren de una forma
determinada. Son
solemnes si su
inobservancia se sanciona
con nulidad
6) POR EL TIEMPO
cundo comienza la
ejecucin?

a) Ejecucin inmediata

a) Ejecucin diferida

Inmediatamente
despus de celebrado
el contrato

En un momento
posterior a la
celebracin
Cunto dura la ejecucin?
a) De ejecucin instantnea: en un solo momento
b) De duracin: en el transcurso del tiempo
De ejecucin peridica o tracto sucesivo: cada
cierto tiempo
De ejecucin continuada:
ininterrumpidamente
7) POR SU FUNCIN
a) Constitutivos

b) Modificativos

c) Regulatorios

d) Extintivos
Crean la relacin
jurdica

La Cambian

Efectan precisiones

La terminan

8) POR LA MANERA COMO SE FORMA

a) Negociacin previa

b) Por adhesin

Hay tratos preliminares:
las partes van moldeando
el contrato

No hay negociacin.
Una de las partes impone
el contenido del
contrato
9) POR SU AUTONOMA
a) Principales

b) Accesorios

c) Derivados
No depende de otro
contrato.

Depende y est atado a
otro contrato

Se desprende de otro
contrato
PRINCIPIOS FUNDAMENTALES DE LA
CONTRATACIN

AUTONOMA
DE LA
VOLUNTAD
1. LA LIBERTAD DE
CONTRATACIN
2. LA FUERZA OBLIGATORIA
3. EL EFECTO RELATIVO
4. EL CONSENSUALISMO

5. LA BUENA FE
AUTONOMA DE LA VOLUNTAD

La voluntad de los contratantes es la fuente
de los derechos y obligaciones que emergen
del contrato.
La Autonoma significa que la voluntad es
libre y se basta a si misma para dicha labor
creativa
ITER CONTRACTUAL
1. Consensualismo
y
2. Libertad en la
contratacin

3. Fuerza Obligatoria y
4. Efecto Relativo

5. Buena Fe

Celebracin

Ejecucin

Negociacin
Celebracin
Ejecucin

1.- Consensualismo
Artculo 1352 C.C.
La formacin o celebracin del contrato slo requiere
del pacto desnudo. Es suficiente el consentimiento
prestado sin revestimiento formal alguno.
El contrato es puramente consensual. Se ha dejado
de lado la categora del contrato real, por ejemplo,
antiguamente para los casos del Mutuo, Comodato y
Depsito.
1.1.- Excepcin al
Consensualismo

Los contratos solemnes en los que se requiere
una forma bajo sancin de nulidad.
En estos contratos el consentimiento es vlido
en la medida que se expresa a travs de una
forma. El consentimiento se solemniza.
2.- Libertad en la Contratacion
Libertad de
Contratar o de
Conclusin

Libertad
Contractual o de
Configuracin
Interna

Si se contrata o no;
con quien se
contrata y, a que
forma se recurre

Se determina el
contenido del
contrato

EL CONSENTIMIENTO: LA
FORMACIN DEL CONTRATO
EL CONSENTIMIENTO:
LA FORMACIN DEL CONTRATO
Internamente:
Es la declaracin
conjunta de los
contratantes.
Significa que hay una
voluntad comn

Externamente:
El acuerdo contractual
exige que las partes
declaren su voluntad a
travs de una oferta y
una aceptacin
LA OFERTA

Es una declaracin que presta el oferente
para proponer al destinatario la celebracin
de un contrato. Es una propuesta que, una
vez conocida, obliga al declarante
OBLIGATORIEDAD DE LA OFERTA:
Art. 1382 C.C.
Es la fuerza vinculatoria de la oferta.
El oferente no la puede dejar sin efecto
mientras est vigente

-Est sujeto a todas sus consecuencias
-Autonoma: se mantiene as fallezca el
oferente: Art. 1383 del C.C.
REVOCACIN DE LA OFERTA:
Art. 1384 del C.C.
OFERENTE
Deja de ser
obligatoria si antes
o junto a la oferta,
llega al
destinatario la
declaracin que
puede revocarla
en cualquier
momento
DESTINATARIO
CONTRAOFERTA: Art. 1376 del C.C.

A. Si el destinatario formula una declaracin
tarda, y aunque coincidente, fuera del plazo
de vigencia de la oferta.
B. Si el destinatario formula una declaracin
oportuna que no es conforme a la oferta.
LA ACEPTACIN

Es la declaracin que presta el destinatario
comunicando al oferente su conformidad
absoluta con los trminos de la oferta
REQUISITOS DE LA ACEPTACIN
1) QUE EXISTA COINCIDENCIA ABSOLUTA CON
LA OFERTA: Constituye la declaracin
conjunta de la voluntad comn de oferente y
aceptante. Si hay alguna discrepancia no hay
contrato y equivale a una contraoferta (Art.
1376 del C.C.)

2) DEBE SER UNA DECLARACIN OPORTUNA:
Debe llegar a conocimiento del oferente en el
plazo establecido por l (Art. 1375 del C.C.). Si
no es oportuna, la oferta caduca y esta
declaracin equivale a una contraoferta ( Art.
1376 del C.C.)

3) DEBE DIRIGIRSE AL OFERENTE: Al igual que la
oferta, es una declaracin recepticia que se
remite concretamente al oferente. Su
conocimiento por ste es indispensable para
la conclusin del contrato

4) QUE TENGA LA INTENCIN DE CONTRATAR:
Al igual que la oferta debe ser una declaracin
seria. Con ella se cierra el procedimiento para
la formacin del contrato

5) FORMA: Debe guardar la forma exigida para
el contrato que se est celebrando con la
declaracin que presta el aceptante. Es
indispensable si se trata de un contrato
solemne.
CELEBRACIN DEL CONTRATO: Arts.
1373 y 1374 del C.C.

DECLARACIN

EXPEDICIN

RECEPCIN

COGNICIN

Se declara la aceptacin

Se enva al oferente

El oferente la recibe en su
direccin

El oferente conoce la
aceptacin
CELEBRACIN DEL CONTRATO
El contrato se celebra cuando el oferente
conoce la aceptacin del destinatario:
COGNICIN

Se presume que el oferente conoce la
aceptacin, cuando sta llega a su direccin
LA OFERTA AL PBLICO (Art.
1388 C.C.)
Es la que se hace a travs de :
1) Avisos en medios de difusin masiva, como
impresos en peridicos, revistas, televisin o
radio.
2) Paneles, folletos o encartes
3) Exposicin de bienes o servicios en locales
abiertos o vitrinas

EL CONTRATO POR ADHESIN
Y
LAS CLUSULAS GENERALES DE
CONTRATACIN
CONTRATACIN EN MASA
EL CONTRATO CELEBRADO POR
ADHESIN (Art. 1390 C.C.)

Una de las partes, colocada en la alternativa
de aceptar o rechazar ntegramente las
estipulaciones contractuales redactadas por la
otra, declara su voluntad de aceptar,
celebrndose de esa manera el contrato.
CARACTERSTICAS
No hay libertad contractual: Slo una de las
partes redacta el contenido del contrato, sin
participacin de la otra.
No hay negociacin: No existe la posibilidad
de discutir las estipulaciones contractuales.
stas se aceptan o rechazan en su integridad.

Es usual que una de las partes tenga una
posicin dominante y la otra requiera los
bienes o servicios ofrecidos en el contrato. Se
trata del contrato necesario por adhesin.
CLUSULAS GENERALES
DE CONTRATACIN (Art.
1392 C.C.)

Una de las partes las redacta previamente, en forma
general y abstracta, para ser incorporadas en el
futuro en una serie indefinida de contratos
particulares. Son propias de la contratacin masiva.

En estos contratos hay elementos propios y clusulas
generales de contratacin, ya que stas no abarcan
todo el contenido del contrato.
CARACTERES

PREDISPOSICIN

ABSTRACCIN

Su redaccin es previa
al contrato y la hace
una de las partes

Se redactan sin
considerar un contrato
en particular

GENERALIDAD

INMUTABILIDAD
Se redactan sin
considerar la
personalidad de la
contraparte
contratante
No se admite la
discusin para que no
se incorporen al
contrato
INCORPORACIN DE LAS CLUSULAS AL
CONTRATO
CONTRATO

1) Elementos propios

2) Clusulas Generales
de Contratacin

Una de las partes las
redacta previamente

OFERTA
CLSULAS GENERALES DE CONTRATACIN
APROBADAS POR LA AUTORIDAD ADMINISTRATIVA
Su incorporacin a la
oferta se hace
automticamente (Art.
1393 C.C.)

El Poder Ejecutivo seala
qu contratos deben
contener estas clusulas
(Art. 1394 C.C.)
La partes pueden convenir
que algunas no se
incorporen a la oferta. No
existe la inmutabilidad
(Art. 1395 C.C.)

Servicios Pblicos
Operaciones bancarias
Telecomunicaciones

CLUSULAS GENERALES DE CONTRATACIN NO
APROBADAS POR LA AUTORIDAD ADMINISTRATIVA

Se incorporan a la
oferta si es que:
A. han sido conocidas
por la contraparte o;
B. las hubiera podido
conocer usando la
diligencia ordinaria

Presuncin de
Cognoscibilidad:
si han sido puestas en
conocimiento mediante
una adecuada
publicidad
INVALIDEZ DE CLUSULAS NO APROBADAS POR LA
AUTORIDAD ADMINISTRATIVA
Aquellas que establezcan en favor de quien las ha
redactado:
a) Exoneracin o limitacin de responsabilidad;
b) Facultad de suspender la ejecucin del contrato;
c) Facultad de rescindir o resolverlo
d) Facultad de prohibir a la otra parte que oponga
excepciones
e) Facultad de renovar o prorrogar tcitamente el
contrato.

INEFICACIA DE CLUSULAS NO APROBADAS POR LA
AUTORIDAD ADMINISTRATIVA

Carecen de eficacia las clusulas que
contengan estipulaciones contrarias a las
normas establecidas para el correspondiente
contrato, salvo que el contrato
particularmente justifique el cambio.
CLUSULAS AGREGADAS SI NO HAN SIDO APROBADAS POR
LA AUTORIDAD ADMINISTRATIVA E INTERPRETACIN
Cuando se trata de clusulas agregadas, que
resulten incompatibles con las que aparecen
en el formulario, prevalecen las primeras
En caso de duda sobre el sentido de las
clusulas, se interpretan en favor de quien no
las redactado.
OBJETO Y FORMA
DEL CONTRATO
OBJETO DEL CONTRATO
CREA
REGULA
MODIFICA
EXTINGUE
(Art. 1351 C.C.)

Relacin Jurdica
Patrimonial

OBLIGACIN
(Art. 1402 C.C.)
EL OBJETO DE LA OBLIGACIN

LA OBLIGACIN

LA PRESTACIN

Una relacin jurdica de
contenido patrimonial

Conducta que debe
desplegar el deudor para
cumplir la obligacin
EL OBJETO DE LA PRESTACIN

LA PRESTACIN
DAR: BIEN

HACER: SERVICIO

NO HACER:
ABSTENCIN
RESCISIN CONTRACTUAL
Art. 1370 C.C.
La rescisin deja sin efecto un contrato por causal
existente al momento de celebrarlo.

La rescisin contractual es un remedio jurdico que
se aplica a los contratos vlidamente celebrados,
dejndolos sin efectos por causas existentes al
momento de su celebracin
RESOLUCIN CONTRACTUAL
Art. 1371 C.C.
Deja sin efecto un contrato vlido por causal
sobreviniente a su celebracin.

Sesin IV
LA REPRESENTACIN.
1. LA REPRESENTACIN
Es el simple actuar de una persona por otra, donde el
representante acta en inters del representado.
Los efectos jurdicos se producen respecto del
representado, dentro de los limites fijados .

REPRESENTANTE
Realiza actos jurdicos en
inters del representado.
Los efectos de sus actos
recaen en el representado,
dentro de los lmites fijados.
REPRESENTADO
2. CLASES DE REPRESENTACIN
REPRESENTACIN
LEGAL
por mandato
de la Ley
VOLUNTARIA
por voluntad de las
partes
Representacin de incapaces:
a. Padres menores bajo patria potestad.
b. tutores menores sin patria potestad.
c. Curadores. Mayores de edad incapaces

EXISTE LA FACULTAD Y LA OBLIGACIN DE REPRESENTAR.
JUDICIAL
SE REALIZA UN ACTO JURIDICO
DE OTORGAMIENTO DE
PODER.
EL JUEZ DETERMINA AL
REPRESENTANTE.
3. EL OTORGAMIENTO DE PODER
El poder es el acto jurdico mediante el cual el
interesado confiere facultad de representacin
(apoderamiento) al representado, establecindose los
respectivos lmites.

S.C.S.A.
PODERDANTE
APODERADA
Mediante el otorgamiento de
poder se autoriza al
representante para obrar en
nombre y por cuenta de
representado, delimitando sus
facultades.
4. LOS PODERES Y SUS CLASES
El poder es el conjunto de facultades que el
representado confiere al representante y que puede
o no constar en documento.

Poder verbal

Poder por escrito
CLASES
DE
PODER
Mediante carta
poder.
Poder fuera de registro.
Poder por
escritura pblica.
Poder inscrito
registralmente

Poder Amplio o General, permite la realizacin de
actos de administracin de los bienes del poderdante.
( Art. 155 del C.C.).

Poder Especial, se establece los actos para los que
especficamente se faculta al representante, de modo
que se excluye cualquier otro acto. Aqu se aplica el
principio de literalidad; y para actos de disposicin
deber otorgarse necesariamente mediante escritura
pblica. ( Art. 155 y 156 del C.C.).
5. PODER GENERAL Y PODER ESPECIAL
6. NECESIDAD DE PODER ESPECIAL

Los representantes legales requieren
autorizacin expresa para realizar los
siguientes actos sobre los bienes del
representado:
1. Gravar o disponer de ellos.
2. Celebrar transacciones
3. Celebrar compromisos arbitrales
4. Otros que seale la ley.
7. PLURALIDAD DE REPRESENTANTES
Representacin
conjunta.
El representado queda obligado
slo si intervienen los dos o ms
representantes designados,
quienes responden solidariamente
frente al representado.
Representacin
sucesiva.
Representacin
indistinta.
La actuacin sucesiva significa que
uno de los representantes deber
actuar despus de otro.
El representado confiere iguales
facultades a dos o ms personas
para que puedan representarlo
indistintamente.
8. REVOCACIN DEL PODER
Es la invalidacin del poder por simple
manifestacin de voluntad del propio
representado, quien lo puede hacer en
cualquier momento, sin necesidad de
autorizacin del representante.

La revocacin puede ser tcita.

Si son varios los representados, la revocacin
del poder surtir efecto solamente si es
realizada por todos.

9. PODER IRREVOCABLE

El poder puede ser irrevocable si
es que es otorgado para un acto
especial o por tiempo limitado
(mximo un ao) o cuando es
otorgado en inters comn del
representado y del representante
o de un tercero.
10. SUSTITUCIN DEL PODER.

El poder debe desempearse personalmente, salvo
que el representado est facultado expresamente a
otorgar sustitucin.

El representante debe manifestar en todo momento
que acta en nombre y representacin del
representado.

Mediante la sustitucin el representante cede total o
parcialmente las facultades que le han sido conferidas,
renunciando a ejercerlas.
11. CLASES DE SUSTITUCIN
Siempre se presenta cuando se faculta al
representante a sustituir la representacin.

Puede ser restrictiva si es que el
representante seal a persona o personas
determinadas para la sustitucin.

Ser irrestricta si el representante no sealo
persona determinada para la sustitucin.

12. RENUNCIA DEL PODER

La renuncia del representante al poder puede darse
en cualquier momento y tendr efectividad desde
que lo comunica al representado.

Sin embargo deber continuar con la representacin
hasta que se designe a su reemplazo, pudindose
liberar de la representacin si no se designa
reemplazante en un tiempo mximo de 30 das, o
por impedimento grave o por justa causa.
13. RESPONSABILIDAD DEL REPRESENTANTE
Por falta de
poder
Ante la ausencia de poder, se
podr considerar el acto como no
celebrado y se podr reclamar una
indemnizacin al representante
falso.
Por exceso de
facultades.
Por violacin de
facultades.
El rebasamiento de facultades
puede convalidarse si se da la
RATIFICACIN, de lo contrario el
acto ser ineficaz respecto al
representado.
El uso anormal de atribuciones o el
uso abusivo de las facultades
concedidas genera la ineficacia del
acto respecto al representado.
14. LA REPRESENTACION SIN PODER.

El representado no es responsable por
los actos celebrados en su nombre sin
poder. Sin embargo una persona puede
ejercer la representacin sin poder
siempre y cuando los actos celebrados
favorezcan al representado.
15. PRESUNCIN LEGAL DE
REPRESENTACIN

Se presume que el dependiente que
acta en establecimientos abiertos
al pblico tiene poder de
representacin de su principal para
los actos que ordinariamente se
realizan en ellos. (Art. 165 del C.C)

FIN
Sesin V
ASPECTOS LEGALES VINCULADOS A LAS
PERSONAS JURDICAS.

1. Qu es una persona jurdica?

Es una ficcin jurdica
que se refiere a una
organizacin de personas
que se agrupan en busca
de un fin valioso y que
cumplen con las
formalidades establecidas
en el ordenamiento
jurdico
Organizacin de personas
NORMAS
CONDUCTA
VALORES
Bsqueda
de
un fin
valioso
con las
formalidades
de Ley.
2. CLASES DE PERSONAS JURDICAS
REGULADAS POR
EL CDIGO CIVIL
Suele afirmarse que son sin fines de lucro:
a. Asociacin: Organizacin con un objetivo comn no
lucrativo.
b. Fundacin: Organizacin que administra un patrimonio
afectado para un determinado fin valioso.
c. Comit: Dedicado a recaudar pblicamente aportes
para una finalidad altruista.
.
Empresa Individual de Responsabilidad Limitada.
Cooperativas
REGULADAS POR
LA LEY DE
SOCIEDADES
OTRAS
Suele afirmarse que son con fines de lucro:
a. Sociedad annima. (S.A., S.A.C. y S.A.A.)
b. Sociedad Comercial de Responsabilidad Limitada.
c. Sociedad en Comandita.
d. Sociedad Colectiva.
e. Sociedades Civiles.
3.1 Inicio de la persona jurdica

Artculo 77 del Cdigo Civil.
La existencia de la persona
jurdica de derecho privado
comienza el da de su
inscripcin en el registro
respectivo, salvo disposicin
distinta de la ley.
Artculo 6 de la Ley General de
Sociedades
Personalidad jurdica
La sociedad adquiere
personalidad jurdica desde su
inscripcin en el Registro y la
mantiene hasta que se inscribe
su extincin.
3.2 Inicio de la persona jurdica

4. CARACTERSITICAS DE LAS PERSONAS JURDICAS
DENOMINACIN
Nombre con el que se va a identificar la persona
jurdica. No se permiten denominaciones iguales o
semejantes.
Ciudad donde la persona jurdica desarrolla sus
actividades principales o donde se ubica su sede
administrativa.
Tambin denominado fin de la persona jurdica, es
el conjunto de actividades, operaciones y/o negocios
lcitos que realiza la persona jurdica.
Es la representacin del aporte efectuado por los
integrantes de la persona jurdica. Pueden ser
aportes dinerarios o no dinerarios.
CAPITAL
DOMICILIO
OBJETO SOCIAL
LA EMPRESA ES EL GENERO Y LA SOCIEDAD ES LA ESPECIE.
TODA SOCIEDAD ES UNA EMPRESA, PERO NO TODA EMPRESA ES UNA SOCIEDAD
COMERCIANTE
EMPRESA
EMPRESA E.I.R.L. Pedro
PERSONA PERSONAS Juan
NATURAL JURIDICAS SOCIEDAD Pablo
Carlos
Marcos
LEY 21621 LEY 26887
EMPRESA O INDIVIDUAL S O C I E D A D E S
NEGOCIO 1 2 3 4 5
ART. 50 ART. 234 ART. 249 ART. 265 ART. 281 ART. 282 ART. 283 ART. 295
UNIPERSONAL EIRL SOCIEDAD ANNIMA S.C. SOCIEDAD EN COMANDITA SCRL SOCIEDAD CIVIL
EMPRESA SOCIEDAD SOCIEDAD SOCIEDAD SOCIEDAD SOCIEDAD EN SOCIEDAD EN SOCIEDAD SOCIEDAD SOCIEDAD
COMERCIANTE SOCIEDAD INDIVIDUAL DE ANNIMA ANNIMA ANONIMA COLECTIVA COMANDITA COMANDITA COMERCIAL DE CIVIL CIVIL DE
RESP. LIMTDA. CERRADA ABIERTA SIMPLE POR ACCIONES RESPONS. LIMIT. ORDINARIA RESP. LIMITADA
Socios UN TITULAR Mas de dos De 2 a 20 Mas de 750 Dos o ms Ms de 2 socios.2 a 30 socios 2 a 20 socios. + de 2 socios. De 2 a 30 socios
rganos El Titular J. G. de Accionistas SI SI Cada socio Soc. Colectivos Soc. Colectivos J.G. de Socios Junta de Socios Junta de socios
Titular - Gerente El Directorio Fcultativo SI por separado e ( Hay ms socios(Hay ms socios La Gerencia Socio Admtdor. Socio Admtdor.
Gerente La Gerencia SI SI individualmente comerciantes) capitalistas)
Nombre Razn Social o Denominacin DenominacinDenominacin Razn Social Razn Social Razn Social Denominacin Razn Social Razn Social
Denominacin + S.A. + S.A.C. + S.A.A. + S.C. + S. en C. + S en C. Por A. + S.R.L. + S.C. + S.C. de R.L.
Capital Aporte En Acciones Acciones Acciones Participaciones Participaciones Acciones Participaciones Participaciones Participaciones
Tipo Unipersonal De capital De capital capital / personas DE PERSONAS DE PERSONAS DE PERSONAS De capital DE PERSONAS SE PERSONAS
Responsabilidad Limitada Limitada Limitada Limitada Ilimitada Limitada: Comanditar Limitada: Comanditar Limitada Ilimitada Limitada
Ilimitada: Colectivos Ilimitada: Colectivos
Control No No Conasev No No No No No No No
ESTRUCTURA Simple Compleja Compleja Compleja Simple Simple Simple
Dirigida a: Comercio Comercio Comercio Comercio Comercio Comercio Comercio Comercio Prof esin Prof esin
Industria Industria Industria Industria Industria Industria Industria Industria Arte Arte
Servicios Servicios Servicios Servicios Servicios Of icio Of icio
Pericia Pericia
COMENTARIOS Plazo Fijo Es una mezcla de S.A. + SOC. COLECTIVA Es como una SA Fin preponderante econmico, no
Benef . de Excusin Socios Colectivos = Comerciantes en pequeo constituye especulacin Mercantil.
Para empresas de gran envergadura Socio Industrial Socios Comanditarios = CapitalistasMuy prctica Busca Utilidades, no el comercio.
USO Muy f recuente Frecuente Frecuente Poco FrecuenteNada f recuente Nada f recuente Nada f recuente Muy f recuente Frecuente Frecuente
ACTOS ACTOS DE COMERCIO ACTOS CIVILES
LA RAZN SOCIAL.- ES LA FIRMA O NOMBRE PROPIO
LA DENOMINACION.- ES EL NOMBRE DE FANTASIA
5. TRANSFORMACION DE SOCIEDADES
Mediante la transformacin, una sociedad adopta otra
cualquier forma societaria o de persona jurdica
contempladas en las leyes peruanas.

La transformacin no supone la extincin de las
obligaciones asumidas por la sociedad antes de
transformarse.
Sociedad Comercial de
Responsabilidad Limitada.
Se transforma en
Sociedad Annima.
5. FUSIN DE SOCIEDADES
Por la Fusin de dos o ms sociedades se renen para
formar una sola. Existen dos modalidades:

Fusin por incorporacin:

Cuando dos o ms sociedades se fusionan
para constituir una nueva sociedad,
ocasionando la extincin de las sociedades
incorporadas.
Sociedad A
Sociedad B
Nueva
Sociedad C
FUSIN POR ABSORCIN:

Cuando una sociedad absorbe a una o
ms sociedades ya existentes,
ocasionando la extincin de las
sociedades absorbidas.

En ambos casos los socios o
accionistas de las sociedades que se
extinguen como consecuencia de la
fusin reciben acciones o
participaciones de la sociedad
incorporante o absorbente..
SOCIEDAD A
incorpora a la
SOCIEDAD B

de ello resulta
que el
patrimonio la
SOCIEDAD B
pasa a
conformar el
patrimonio de la
SOCIEDAD A,
que es la
absorbente
6. ESCISIN DE SOCIEDADES

Por la Escisin una sociedad fracciona uno o ms bloques
patrimoniales para transferirlos ntegramente a una o ms sociedades
o conservar uno de ellos. Existen dos modalidades:

La divisin de la totalidad del patrimonio en dos o ms bloques
patrimoniales, que son transferidos a nuevas sociedades o
absorbidos por sociedades ya existentes o ambas cosas a la vez,
produciendo la extincin de la sociedad escindida.

La segregacin de uno o ms bloques patrimoniales de una
sociedad que no se extingue que son transferidos a nuevas
sociedades o absorbidos por sociedades ya existentes o ambas
cosas a la vez.

En ambos casos los socios o accionistas de las sociedades escindidas
reciben acciones o participaciones de la sociedad incorporada o
absorbente.
CONTRATOS ASOCIATIVOS
Son contratos cuyo objetivo principal es crear y
regular relaciones de participacin entre empresas
o negocios.
Pueden tener como integrantes a personas
naturales o jurdicas, partiendo del principio del
inters comn.
No generan el nacimiento de una persona jurdica.

ASOCIACION EN PARTICIPACION
Es aquel contrato en el cual un sujeto llamado
asociante concede a otro llamado asociado una
participacin en las utilidades o en las prdidas que
pueden generar uno o varios negocios. En ese
sentido el asociado participa mediante el aporte de
bienes o servicios.

CONSORCIO O JOINT VENTURE
Es aquel contrato que tiene por objeto la
colaboracin entre empresas, en el sentido de
desarrollar un determinado negocio, es decir de un
inters comn.
Los consorciados establecern las condiciones del
consorcio, as como la participacin en los
resultados del mismo.

Sesin VI
LAS GARANTIAS EN EL MBITO
DEL DERECHO CIVIL Y
COMERCIAL.
LAS GARANTIAS EN EL MBITO DEL
DERECHO CIVIL Y COMERCIAL

Las garantas constituyen un
contrato accesorio, vinculado a
contrato principal y tienden a
asegurar el cumplimiento de las
obligaciones derivadas de ste
ltimo.
Se diferencia entre garantas
personales y garantas reales.
GARANTAS PERSONALES.
No existe un bien especfico que
garantice la deuda, sino un sujeto
que responde con su patrimonio si
el deudor no cumple con su
compromiso.
Tenemos:
El aval
La fianza
La Carta fianza
EL AVAL

Es una garanta personal que se
formaliza con la firma del avalista
puesta en el anverso e un ttulo
valor o en hoja adicional adherida a
l.
Es una garanta solidaria e
irrevocable.
Debe expresarse la clusula aval o
por aval, indicacin de la persona
avalada, nombre, nmero de DOI,
domicilio y firma del avalista.
ASPECTOS DEL AVAL

De no indicarse nombre del
avalado, se entiende que es por el
integro de la obligacin contenida
en el ttulo valor.
El aval es por el tiempo de
vencimiento del ttulo valor.
El avalista puede subrogarse en el
acreedor en caso de pagar la
obligacin.

La Fianza

Por este contrato, el fiador se compromete
ante el acreedor a cumplir con la obligacin, si
el principal deudor no lo hace.

Formalidad: El acuerdo de voluntades del
fiador y el acreedor debe constar por escrito
en el mismo documento del contrato principal
o en hoja a parte.

Por medio de la fianza puede garantizarse el
cumplimiento de cualquier clase de
obligacin, pura, simple, condicional o a plazo;
pueden garantizarse obligaciones futuras o
cubrir solo una parte de unas u otras.
DIFERENCIA CON EL AVAL
A diferencia del aval, la solidaridad no es
obligatoria, ya que el fiador puede acogerse al
beneficio de excusin.

La fianza que conste en el ttulo valor tiene
carcter de solidaria, si as se dej constancia de
esto en el ttulo.
La Carta Fianza

Contrato de garanta del cumplimiento de una
obligacin ajena, suscrito entre el fiador y el
deudor, y que se materializa en un documento
valorado emitido por el Fiador (banco o
entidad financiera) a favor del acreedor,
garantizando las obligaciones del deudor
(solicitante), en caso de incumplimiento del
deudor, el fiador asume la obligacin (art. 1868
del CC).

Suele ser solidaria, irrevocable, incondicional y
de realizacin automtica.
Se garantiza el cumplimiento de
una determinada obligacin
mediante la afectacin de uno o
ms bienes.
La deuda no persigue a la persona
sino al bien en si otorgado en
garanta.

Tenemos:
(Mobiliarias) La prenda.
La hipoteca.
La anticresis.
GARANTAS REALES.
Por la hipoteca se afecta un inmueble
en garanta del cumplimiento de
cualquier obligacin, propia o de un
tercero.

La garanta no determina la
desposesin y otorga al acreedor los
derechos de persecucin, preferencia y
venta judicial del bien hipotecado
LA HIPOTECA (Art. 1097 del Cdigo Civil).
La hipoteca se constituye por escritura pblica,
salvo disposicin diferente de la ley.

El acreedor cuya hipoteca comprenda varios
inmuebles podr, a su eleccin, perseguir a todos
ellos simultneamente o slo a uno, aun cuando
hubieran pertenecido o pasado a propiedad de
diferentes personas o existieren otras hipotecas.

Aunque no se cumpla la obligacin, el acreedor
no adquiere la propiedad del inmueble por el valor
de la hipoteca. Es nulo el pacto en contrario.

ASPECTOS DE LA HIPOTECA
No pueden hipotecarse:

1.El inmueble respecto del cual se ha
constituido patrimonio familiar;

2.Los bienes adquiridos por herencia, legado
o donacin, cuando el causante haya puesto
dicha condicin, pero sta no podr exceder
del trmino de cinco aos. Para los menores
de edad, dicho trmino se cuenta desde que
cumpla la mayora de edad. (Artculo 838 del
Cdigo Civil)
Rango de las hipotecas
Las hipotecas tendrn preferencia por razn de su
antigedad conforme a la fecha de registro, salvo cuando se
ceda su rango.

Cesin del rango preferente
El acreedor preferente puede ceder su rango a otro
acreedor hipotecario. Para que la cesin produzca efecto
contra el deudor se requiere que ste la acepte o que le sea
comunicada fehacientemente.

Reduccin de la hipoteca
El monto de la hipoteca puede ser reducido por acuerdo
entre acreedor y deudor. La reduccin slo tendr efecto
frente a tercero despus de su inscripcin en el registro.
La hipoteca se acaba por:

1. Extincin de la obligacin que
garantiza

2. Anulacin, rescisin o resolucin de
dicha obligacin.

3. Renuncia escrita del acreedor

4. Destruccin total del inmueble

5. Consolidacin
EXTINCIN DE LA HIPOTECA
Llamada actualmente Garanta Mobiliaria.
La prenda se constituye sobre un bien
mueble, mediante su entrega fsica o
jurdica, para asegurar el cumplimiento de
cualquier obligacin.

Es una garanta real que nace de un
contrato mediante el cual se hace entrega al
acreedor, o a un tercero, de un bien mueble
para asegurar un crdito.

LA PRENDA
Definicin de Garanta Mobiliaria
(Ley N 28677)

Es el gravamen constituido sobre bienes
muebles en virtud de un acto jurdico, dentro del
mbito de la aplicacin de la ley 28677.

Es la afectacin de un bien mueble mediante un
acto jurdico destinado a asegurar el
cumplimiento de una obligacin. La garanta
mobiliaria se puede dar con o sin desposesin del
bien muebles. En caso de desposesin puede
pactarse le entrega del bien mueble afectado en
garanta al acreedor garantizado o a un tercero
depositario
CLASIFICACIN DE PRENDAS:

Prenda con Desplazamiento
Este tipo de prenda se utiliza para garantizar
el pago de los crditos, el cual el acreedor
retiene los bienes en prenda hasta el pago
de lo adeudado.

Prenda sin Desplazamiento
Puede tambin efectuarse una prenda con
registro sobre las mercaderas Debe
entregarse al acreedor mediante un
documento escrito, en el cual conste que as
se procede.
LA PRENDA EN EL SISTEMA FINANCIERO.
De conformidad a lo dispuesto por el
artculo 172 de la Ley General del
Sistema Financiero y del Sistema de
Seguros, en concordancia con la Ley
Orgnica de la Superintendencia de
Banca y Seguros la prenda constituida
sobre el DEPSITO respalda el
cumplimiento de cualquier otra deuda
u obligacin del GARANTE en favor de
una empresa del sistema financiero
EXTINCIN DE LA PRENDA
La prenda se acaba por:
1.- Extincin de la obligacin que
garantiza
2.- Anulacin, rescisin o resolucin de
dicha obligacin
3.- Renuncia del acreedor
4.- Destruccin total del bien
5.- Expropiacin
6.- Consolidacin
ANTICRESIS

Es una garanta real mediante la
cual se afecta una o ms bienes
inmuebles para garantizar el
cumplimiento de una obligacin,
otorgndose al acreedor el derecho
de explotar dicho bien y hacerse de
los frutos, a fin de amortizar la
obligacin.

LAS GARANTIAS EN LA LEGISLACION PERUANA

AVAL FIANZA CARTA FIANZA CARTA DE CREDITO HIPOTECA GARANTIA MOBILIARIA ANTICRESIS
Tercero que respalda Tercero que garantiza Es cuando una Institucin Genera los efectos de la Es cuando se respalda un Es cuando se respalda un Es cuando se afecta un bien
CONCEPTO obligaciones contenidas obligaciones contenidas Financiera garantiza a pedido carta fianza en actividades crdito mediante uno crdito mediante inmueble para ser explotado
en ttulos valores en cualquier documento de un cliente sus crditos de comercio exterior o ms bienes inmuebles uno o ms bienes muebles y los frutos pagan la deuda
TIPO DE GARANTIA Personal Personal Personal Personal Real Real Real
OBLIGACIONES Slo las contenidas en Cualquier clase de deuda Generalmente obligaciones Obligaciones relacionadas Cualquiera Cualquiera Cualquiera
QUE ttulos valores sea presente o futura y en de gran cuanta a nivel al comercio exterior
ASEGURA cualquier documento nacional
RESPONSABILIDAD Solidaria Solidaria o con beneficio de Solidaria Solidaria El bien garantiza la deuda El bien garantiza la deuda El bien garantiza la deuda
excusin hasta su cancelacin hasta su cancelacin hasta su explotacin total
FORMALIDAD Firma del avalista puesta Debe constar expresamente Debe establecerse en el Debe establecerse en el Debe inscribirse en el Debe inscribirse en el Debe elevarse a
en el anverso del ttulo valor la constitucin del fiador formulario otorgado por formulario otorgado por Registro de la Propiedad Registro Mobiliario de Escritura Pblica
o en hoja adherida en el mismo documento o en la institucin financiera la institucin financiera Inmueble (Registros Garantas (Registros (Adicionalmente puede
documento aparte Pblicos) Pblicos) constar en registro)
COMENTARIOS En caso el aval cancele la La fianza que consta en un
Tanto la carta fianza como la
carta de crdito son En caso existan varias En caso el deudor no pague El bien pasa a poder del
deuda este puede ocupar el ttulo valor necesariamente
irrevocables y de realizacin
automtica hipotecas prevalece la ms el acreedor puede apropiarse acreedor. En la hipoteca no.
lugar del acreedor. ser solidaria antigua en el registro del bien (Pacto Comisorio)
EJECUCION Proceso Ejecutivo Prceso Ordinario Proceso Ordinario Proceso Ordinario Ejecucin de Garantas Judicial
Ejecucin de Garantas Judicial o
Extrajudicial Ejecucin de Garantas Judicial
NORMATIVIDAD LEY 27287 CODIGO CIVIL / LEY 27287 LEY 26702 LEY 26702 CODIGO CIVIL LEY 28677 CODIGO CIVIL
Sesin VIII:

DELITOS
FINANCIEROS Y
MONETARIOS.
LEGISLACIN COMERCIAL, BANCARIA Y
TRIBUTARIA
DELITOS
FINANCIEROS
ARTCULO 244.- Concentracin crediticia
El director, gerente, administrador,
representante legal, miembro de comit de
crdito o funcionario de una institucin
bancaria, financiera u otra que opere con
fondos del pblico que, directa o
indirectamente, a sabiendas, apruebe crditos,
descuentos u otros financiamientos por encima
de los lmites operativos establecidos en la ley
de la materia, ser reprimido con pena privativa
de libertad no menor de cuatro ni mayor de
diez aos y con trescientos sesenta y cinco a
miembro del consejo de administracin
setecientos treinta das-multa.
En caso de que los crditos, descuentos u otros
financiamientos a que se refiere el prrafo anterior
sean otorgados a favor de directores o
trabajadores de la institucin, o de personas
vinculadas a accionistas de la propia institucin
conforme a los criterios de vinculacin normados por
la Superintendencia de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, el
autor ser reprimido con pena privativa de libertad no
menor de seis ni mayor de diez aos y con
trescientos sesenta y cinco a setecientos treinta das-
multa.

Concentracin crediticia
Si como consecuencia de la aprobacin de las operaciones sealadas en los
prrafos anteriores, la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras
Privadas de Fondos de Pensiones resuelve la intervencin o liquidacin de la
institucin, el autor ser reprimido con pena privativa de libertad no menor de
ocho ni mayor de doce aos y trescientos sesenta y cinco a setecientos treinta
das-multa.

Los beneficiarios de las operaciones sealadas en el presente artculo, que
hayan participado en el delito, sern reprimidos con la misma pena que
corresponde al autor
Concentracin crediticia
ARTCULO 245.- Ocultamiento, omisin o falsedad de informacin
El director, gerente, administrador, representante legal,
miembro del consejo de administracin, miembro del
consejo de vigilancia, miembro del comit de crdito,
auditor interno, auditor externo, liquidador o funcionario de
una institucin bancaria, financiera u otra que opere con
fondos del pblico, que con el propsito de ocultar
situaciones de liquidez o insolvencia de la institucin, omita o
niegue proporcionar informacin o proporcione datos falsos a
las autoridades de control y regulacin, ser reprimido con
pena privativa de libertad no menor de cuatro ni mayor de
ocho aos y con ciento ochenta a trescientos sesenta y cinco
das-multa.
ARTCULO 246.- Instituciones financieras ilegales
El que, por cuenta propia o ajena, se dedica directa o
indirectamente a la captacin habitual de recursos del pblico,
bajo la forma de depsito, mutuo o cualquier modalidad, sin
contar con permiso de la autoridad competente, ser reprimido
con pena privativa de libertad no menor de tres ni mayor de
seis aos y con ciento ochenta a trescientos sesenta y cinco
das-multa.

Si para dichos fines el agente hace uso de los medios de
comunicacin social, ser reprimido con pena privativa de
libertad no menor de cuatro ni mayor de ocho aos y con ciento
ochenta a trescientos sesenta y cinco das-multa
Art. 247.- Financiamiento por medio de informacin fraudulenta
El usuario de una institucin bancaria,
financiera u otra que opera con fondos del
pblico que, proporcionando informacin o
documentacin falsas o mediante engaos
obtiene crditos directos o indirectos u
otro tipo de financiacin, ser reprimido
con pena privativa de libertad no menor de
uno ni mayor de cuatro aos y con ciento
ochenta a trescientos sesenta y cinco das-
multa.
Si como consecuencia del crdito as obtenido, la
Superintendencia de Banca y Seguros resuelve la intervencin
o liquidacin de la institucin financiera, ser reprimido con
pena privativa de libertad no menor de cuatro ni mayor de
diez aos y con trescientos sesenta y cinco a setecientos
treinta das-multa.

Los accionistas, asociados, directores, gerentes y funcionarios
de la institucin que cooperen en la ejecucin del delito, sern
reprimidos con la misma pena sealada en el prrafo anterior
y, adems, con inhabilitacin conforme al artculo 36, incisos
1, 2 y 4.

Financiamiento por medio de informacin fraudulenta
Art. 248.- Condicionamiento de crditos.
Los directores, gerentes, administradores o
funcionarios de las instituciones bancarias,
financieras y dems que operan con fondos
del pblico que condicionan, en forma directa
o indirecta, el otorgamiento de crditos a la
entrega por parte del usuario de
contraprestaciones indebidas, sern
reprimidos con pena privativa de libertad no
menor de uno ni mayor de tres aos y con
noventa a ciento ochenta das-multa.
Art. 249.- Pnico Financiero
El que a sabiendas produce alarma en la poblacin
propalando noticias falsas atribuyendo a una empresa del
sistema financiero, a una empresa del sistema de seguros, a
una sociedad administradora de fondos mutuos de inversin
en valores o de fondos de inversin, a una administradora
privada de fondos de pensiones u otra que opere con fondos
del pblico, cualidades o situaciones de riesgo que generen el
peligro de retiros masivos de depsitos o el traslado o la
redencin de instrumentos financieros de ahorro o de
inversin, ser reprimido con pena privativa de la libertad no
menor de tres ni mayor de seis aos y con ciento ochenta a
trescientos sesenta y cinco das-multa.
La pena ser no menor de cuatro ni mayor de ocho aos y de
trescientos sesenta a setecientos veinte das-multa si el agente
es miembro del directorio, gerente o funcionario de una
empresa del sistema financiero, de una empresa del sistema de
seguros, de una sociedad administradora de fondos mutuos de
inversin en valores o de fondos de inversin, de una
administradora privada de fondos de pensiones u otra que
opere con fondos del pblico, o si es miembro del directorio o
gerente de una empresa auditora, de una clasificadora de
riesgo u otra que preste servicios a alguna de las empresas
antes sealadas, o si es funcionario del Ministerio de Economa
y Finanzas, el Banco Central de Reserva del Per, la
Superintendencia de Banca y Seguros o la Comisin Nacional
Supervisora de Empresas y Valores.

Pnico Financiero
La pena prevista en el prrafo
anterior se aplica tambin a los ex
funcionarios del Ministerio de
Economa y Finanzas, el Banco
Central de Reserva del Per, la
Superintendencia de Banca y
Seguros o la Comisin Nacional
Supervisora de Empresas y Valores,
siempre que hayan cometido delito
dentro de los seis aos posteriores a
la fecha de su cese

Pnico Financiero
Art. 250.- Omisin de las provisiones especficas
Los directores, administradores, gerentes y funcionarios,
accionistas o asociados de las instituciones bancarias,
financieras y dems que operan con fondos del pblico
supervisada por la Superintendencia de Banca y Seguros u
otra entidad de regulacin y control que hayan omitido
efectuar las provisiones especficas para crditos calificados
como dudosos o prdida u otros activos sujetos igualmente a
provisin, inducen a la aprobacin del rgano social
pertinente, a repartir dividendos o distribuir utilidades bajo
cualquier modalidad o capitalizar utilidades, sern reprimidos
con pena privativa de libertad no menor de uno ni mayor de
tres aos y con ciento ochenta a trescientos sesenta y cinco
das-multa.
Art. 251.- Desvo fraudulento de crdito promocional
El que aplica o desva
fraudulentamente un crdito
promocional hacia una
finalidad distinta a la que
motiv su otorgamiento, ser
reprimido con pena privativa
de libertad no mayor de dos
aos.
Uso indebido de informacin privilegiada-Formas agravadas

Artculo 251-A.- El que obtiene un beneficio o se evita un perjuicio
de carcter econmico en forma directa o a travs de terceros,
mediante el uso de informacin privilegiada, ser reprimido con
pena privativa de la libertad no menor de uno (1) ni mayor de cinco
(5) aos.

Si el delito a que se refiere el prrafo anterior es cometido por un
director, funcionario o empleado de una Bolsa de Valores, de un
agente de intermediacin, de las entidades supervisoras de los
emisores, de las clasificadoras de riesgo, de las administradoras de
fondos mutuos de inversin en valores, de las administradoras de
fondos de inversin, de las administradoras de fondos de
pensiones, as como de las empresas bancarias, financieras o de
seguros, la pena no ser menor de cinco (5) ni mayor de siete (7)
aos."
DELITOS
MONETARIOS
Fabricacin y falsificacin de moneda de curso legal
Artculo 252.- El que falsifica billetes o monedas ser
reprimido con pena privativa de libertad no menor de cinco ni
mayor de doce aos y con ciento veinte a trescientos das-
multa.

El que falsifica billetes o monedas separando el anverso y el
reverso de los autnticos, superponiendo sus fragmentos,
recurriendo al empleo de disolventes qumicos, usando los
fabricados por otros pases, recurriendo a aleaciones distintas
o valindose de cualquier otro medio que no fuere de
produccin masiva, ser reprimido con pena privativa de
libertad no menor de cuatro ni mayor de diez aos y con
ciento veinte a trescientos das-multa
Alteracin de la moneda de curso legal
Artculo 253.- El que altera los billetes o monedas con el
propsito de atribuirles un valor superior, o realiza tal
alteracin con billetes o monedas que se hallan fuera de
circulacin o corresponden a otros pases, para darles la
apariencia de los que tienen poder cancelatorio, ser
reprimido con pena privativa de libertad no menor de cuatro
ni mayor de diez aos y con ciento veinte a trescientos das-
multa.

El que altera la moneda, aminorando su valor intrnseco, ser
reprimido con pena privativa de libertad no menor de seis
meses ni mayor de dos aos y con treinta a noventa das-
multa
Trfico de moneda falsa
Artculo 254.- El que a sabiendas, introduce,
transporta o retira del territorio de la Repblica;
comercializa, distribuye o pone en circulacin
monedas o billetes falsificados o alterados por
terceros, cuyo valor nominal supere una
remuneracin mnima vital, ser reprimido con
pena privativa de libertad no menor de cinco ni
mayor de diez aos y con ciento ochenta a
trescientos sesenta y cinco das multa. La pena
ser de ciento ochenta a trescientos sesenta y
cinco das-multa, si el valor nominal es menor a
una remuneracin mnima vital.
Fabricacin o introduccin en el territorio de la Repblica de instrumentos
destinados a la falsificacin de billetes o monedas.
Artculo 255.- El que fabrica, introduce en el territorio de la
Repblica o retira de l, mquinas, matrices, cuos o
cualquier otra clase de instrumentos o insumos destinados a
la falsificacin de billetes o monedas o se encuentra en
posesin de uno o ms pliegos de billetes falsificados, o
extrae de un billete autntico medidas de seguridad, con el
objeto de insertarlas en uno falso o alterado, o que, a
sabiendas, los conserva en su poder ser reprimido con pena
privativa de libertad no menor de cinco ni mayor de doce
aos y con ciento ochenta a trescientos sesenta y cinco das
multa
Alteracin de billetes o monedas
Artculo 256.- Ser reprimido con pena de multa no
menor de treinta ni mayor de ciento veinte das-multa:

1.- El que escribe sobre billetes, imprime sellos en ellos o
de cualquier manera daa intencionalmente billetes o
monedas.

2.- El que, con fines publicitarios o anlogos, reproduce o
distribuye billetes o monedas, o el anverso o reverso de
ellos, de modo que pueda generar confusin o propiciar
que las reproducciones sean utilizadas por terceros
como si se tratase de billetes autnticos.
Aplicacin extensiva

"Artculo 257.- Las disposiciones
de los artculos de este Captulo
(DELITOS MONETARIOS) se
hacen extensivas a los billetes,
monedas, valores y ttulos
valores de otros pases."
Artculo 257-A.- Ser reprimido con pena privativa de
libertad no menor de seis aos ni mayor de catorce
aos y con ciento ochenta a trescientos sesenta y cinco
das-multa el que comete los delitos establecidos en
los Artculos 252, 253, 254, 255 y 257 si concurriera
cualquiera de las siguientes circunstancias agravantes:

1. Si el agente obra como miembro de una asociacin
delictiva o en calidad de integrante de una banda.

CIRCUNSTANCIAS AGRAVANTES
2. Si el agente labora o ha laborado en imprentas o talleres
grficos o en la industria metalmecnica y se ha valido de su
conocimiento para perpetrar el delito.

3. Si el agente labora o ha laborado en el Banco Central de
Reserva del Per y se ha valido de esa circunstancia para
obtener informacin privilegiada, sobre los procesos de
fabricacin y las medidas de seguridad, claves o marcas
secretas de las monedas o billetes.

4. Si para facilitar la circulacin de monedas o billetes
falsificados, el agente los mezcla con monedas o billetes
genuinos.

CIRCUNSTANCIAS AGRAVANTES
Emisin ilegal de billetes y otros
Artculo 258.- El funcionario del Banco
Central de Reserva del Per que emita
numerario en exceso de las cantidades
autorizadas, ser reprimido con pena
privativa de libertad no menor de dos ni
mayor de seis aos e inhabilitacin de
uno a cuatro aos conforme al Artculo
36, incisos 1) y 2).
Art. 259.- Uso ilegal de divisas
El que destina las divisas asignadas por el Banco
Central de Reserva, a fin distinto del sealado y
autorizado, ser reprimido con pena privativa de
libertad no menor de dos ni mayor de diez aos,
con ciento veinte a trescientos sesenta y cinco
das-multa e inhabilitacin conforme al artculo
36, incisos 1, 2 y 4.

Los directores, gerentes y funcionarios del Banco
Central de Reserva o funcionarios pblicos que
faciliten la comisin del delito, sern reprimidos
con la misma pena.
Art. 260.- Retencin indebida de divisas
El que, teniendo obligacin de hacerlo, no entrega,
indebidamente, al Banco Central de Reserva las
divisas generadas por exportaciones o las retiene,
injustificadamente, luego de vencido el plazo
establecido, ser reprimido con pena privativa de
libertad no menor de dos ni mayor de cuatro aos,
con ciento ochenta a trescientos sesenta y cinco
das-multa e inhabilitacin conforme al artculo 36,
incisos 1, 2 y 4.
Valores equiparados a moneda
Artculo 261.- Para los efectos
de este Captulo quedan
equiparados a los billetes y
monedas, los ttulos de la deuda
pblica, bonos, cupones,
cdulas, libramientos, acciones y
otros valores o ttulos-valores
emitidos por el Estado o por
personas de derecho pblico.

Legislación Sesion I AL VIII

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