Fraudes por Abuso de Confianza

Son tres los delitos de fraude cometidos por abuso de confianza: Apropiacin Indebida (470 N 1) Administracin Fraudulenta (469 N 3 y 4 y 470 N 2) Abuso de Firma en Blanco (470 N 3)

1. 2.

3.

Apropiacin Indebida (470 N 1)

Art. 470. Las penas del artculo 467 se aplicarn tambin: 1 A los que en perjuicio de otro se apropiaren o distrajeren dinero, efectos o cualquiera otra cosa mueble que hubieren recibido en depsito, comisin o administracin, o por otro ttulo que produzca obligacin de entregarla o devolverla. En cuanto a la prueba del depsito en el caso a que se refiere el artculo 2217 del Cdigo Civil, se observar lo que en dicho artculo se dispone.

Apropiacin Indebida

Es quedarse con las cosa ajenas Dos verbos rectores: apropiar : igual que el hurto, un elemento material y otro psicolgico (el animus). El material si embargo no es arrebatar, sino quedarse o retener distraer: dar a la cosa un uso o destino diverso al asignado, tambin con el nimo propio del delito

Apropiacin Indebida
Objeto Material: dinero, efectos o cualquiera otra cosa mueble Algunas situaciones: a) Cosas consumibles dadas para el consumo (alimentos). El receptor debe restituir otras iguales. No hay delito. Si se dan para otro fin, habr delito con su consumo b) Cosas fungibles y no fungibles. Vara el momento consumativo. En las primeras el delito se consuma con la sola negativa a restituir. En las segundas puede consumarse de dos maneras: 1.- con la sola apropiacin (destruccin o enajenacin) y 2.- con la negativa a restituir (quedarse con las cosas)

Apropiacin Indebida

Perjuicio: La ley lo seala expresamente, por dos razones: a) porque en la hiptesis de distraccin ordinariamente no hay perjuicio b) porque en la apropiacin de cosas fungibles la sola apropiacin no causa perjuicio Condicin Objetiva de Punibilidad?

Apropiacin Indebida

Ttulos: que produzca obligacin de entregarla o devolverla Es decir, que proporcionen mera tenencia (reconocimiento de dominio ajeno), no posesin, porque ello supone nimo Y los de mera tenencia, que sean de los denominados fiduciarios o con confianza, es decir, con desprendimiento de alguna facultad del dominio Ejemplos del Cdigo: depsito, comisin o administracin

Administracin Fraudulenta (469 N 3 y 4 y 470 N 2)

Art. 469. Se impondr respectivamente el mximum de las penas sealadas en el artculo 467: 3 A los comisionistas que cometieren defraudacin alterando en sus cuentas los precios o las condiciones de los contratos, suponiendo gastos o exagerando los que hubieren hecho. 4 A los capitanes de buques que defrauden suponiendo gastos o exagerando los que hubieren hecho, o cometiendo cualquiera otro fraude en sus cuentas.

Administracin Fraudulenta (469 N 3 y 4)

Aplicable (N 3) a todos los mandatarios que deben rendir cuenta de su administracin Existen dos formas de cometer el delito: a) cuando el mandatario anticipa fondos y pretende reembolso b) cuando el mandante ha provisionado fondos y el mandatario rinde cuenta El N 4 es una manifestacin de la especialidad del sujeto (capitanes de buque)

Administracin Fraudulenta (469 N 3 y 4 y 470 N 2)

Art. 470. Las penas del artculo 467 se aplicarn tambin: 2 A los capitanes de buques que, fuera de los casos y sin las solemnidades prevenidas por la ley, vendieren dichos buques, tomaren dinero a la gruesa sobre su casco y quilla, giraren letras a cargo del naviero, enajenaren mercaderas o vituallas o tomaren provisiones pertenecientes a los pasajeros.

Administracin Fraudulenta (470 N 2)

Este delito de conoce como baratera martima o baratera del capitn Es una forma de abuso de las atribuciones del capitn El capitn se aparta de su marco regulatorio establecido en el Cdigo de Comercio

Abuso de Firma en Blanco (470 N 3)

Art. 470. Las penas del artculo 467 se aplicarn tambin: 3 A los que cometieren alguna defraudacin abusando de firma de otro en blanco y extendiendo con ella algn documento en perjuicio del mismo o de un tercero.

Abuso de Firma en Blanco (470 N 3)

No se consuma con la sola extensin del documento. Requiere de perjuicio firma en blanco?: firma estampada en un papel en blanco o en un documento que requiere de un llenado posterior (artculo 11 de la ley 18.092) No es introducir expresiones. Ello sera falsificacin El tenor resultante tiene que ser idneo para causar el perjuicio, para el suscriptor o para un tercero

Abuso de Firma en Blanco (470 N 3)

El perjuicio debe ser apreciable en dinero qu significa abusar de firma en blanco? Abusar no es lo mismo que usar Abusar es apartarse de algo previo, una desviacin Por lo tanto, la conducta es propia de quien recibe un documento y abusa, no de quien lo halla y lo usa

Fraudes Impropios

Su denominacin se debe a su inclusin en el prrafo 8 del Ttulo IX, a pesar de no existir engao ni abuso de confianza (4) Destruccin de la cosa embargada (469 N 6) Hurto de Posesin (471 N 1) Celebracin de Contratos Simulados (471 N 2) Destruccin de documentos (470 N 5)

1. 2. 3. 4.

Destruccin de la cosa embargada (469 N 6)

Art. 469. Se impondr respectivamente el mximum de las penas sealadas en el artculo 467: 6 Al dueo de la cosa embargada, o a cualquier otro que, teniendo noticia del embargo, hubiere destruido fraudulentamente los objetos en que se ha hecho la traba. Verbo rector: destruir, acto material, no simple ocultacin Sujeto activo: cualquier persona, aunque sea el dueo, ya que en este caso se atenta contra la garanta que representa el embargo Por lo tanto, el monto del dao se determina por la avaluacin del crdito, ms que por el valor intrnseco de la cosa Exigencia del conocimiento del embargo implcito en el dolo El concepto de embargo se extiende a otras formas cautelares: precautorias, retencin, secuestro, depsito, etc.

Hurto de Posesin (471 N 1)

Art. 471. Ser castigado con presidio o relegacin menores en sus grados mnimos o multas de once a veinte unidades tributarias mensuales: 1 El dueo de una cosa mueble que la sustrajere de quien la tenga legtimamente en su poder, con perjuicio de ste o de un tercero.

Conocido tambin como hurto impropio Verbo rector es sustraer y no apropiarse, por razones obvias No supone ingresarlo a la esfera de resguardo propia, sino slo sacarla de aquella en que se halla La posesin del tercero debe ser legtima, por mandato legal, de la justicia o por la convencin Requiere perjuicio (COP?) Figura privilegiada

Celebracin de Contratos Simulados (471 N 2)

Art. 471. Ser castigado con presidio o relegacin menores en sus grados mnimos o multas de once a veinte unidades tributarias mensuales: 2 El que otorgare en perjuicio de otro un contrato simulado.

Es fraude impropio porque esta figura no requiere necesariamente engao Se trata de crear una apariencia de negocio, pero no necesariamente producir un error en otro No es lo mismo otorgar un contrato simulado que simular el otorgamiento de un contrato (= puede ser estafa) Simulacin absoluta y relativa La simulacin en principio no es punible (el deber de veracidad no est protegido penalmente), salvo que cause perjuicio El perjuicio debe provenir de la simulacin (si la simulacin tiene por objeto ocultar otro delito, la sancin de ste subsume aquella)

Destruccin de documentos (470 N 5)

Art. 470. Las penas del artculo 467 se aplicarn tambin: 5 A los que cometieren defraudaciones sustrayendo, ocultando, destruyendo o inutilizando en todo o en parte algn proceso, expediente, documento u otro papel de cualquiera clase.

Por ser delito de defraudacin y no contra la fe pblica, se consuma con la produccin del perjuicio Son acciones materiales El objeto material es genrico (Se trata de algo oficial, no de cualquier papel)

Fraudes Establecidos en Leyes Especiales

Son figuras asimiladas a los fraudes (por denominacin o por aplicacin de penalidad, pero difieren a veces los bienes jurdicos)

Delitos Aduaneros (Ley de Aduanas) Depositario Alzado Enajenacin de Cosas Compradas a Plazo Delitos Relativos a las Prendas Especiales Giro Fraudulento de Cheques

Depositario Alzado (444 i/f CPC)

Si la ejecucin recae sobre el simple menaje de la casa habitacin del deudor, el embargo se entender hecho permaneciendo las especies en poder del mismo deudor, con el carcter de depositario, previa faccin de un inventario en que se expresen en forma individual y detallada el estado y la tasacin aproximada de las referidas especies que practicar el ministro de fe ejecutor. La diligencia que deber extenderse ser firmada por el ministro de fe que la practique, por el acreedor, si concurre, y por el deudor, quien, en caso de substraccin, incurrir en la sancin prevista en el nmero 1 del artculo 471 del Cdigo Penal.

Depositario Alzado

Tipificado en 444 i/f del CPC, respecto de menaje de la casa habitacin del deudor, en relacin con 471 N 1 (penalidad de hurto de posesin) El concepto de embargo debe entenderse en sentido amplio, pero lo esencial es que el deudor haya sido designado depositario. Discutible si es aplicable al embargo de otro tipo de bienes del deudor. Etc. Sostiene la afirmativa

Enajenacin de Cosas Compradas a Plazo

Ley 4.072, sobre compraventa de cosas muebles a plazo (se usa especialmente para la adquisicin de vehculos) Es un rgimen especial frente a la accin ordinaria de resolucin por no pago del precio. El deudor queda impedido de vender encontrndose pendiente el pago total

Delitos relativos a las prendas especiales

Se refuerza la prenda industrial y la agraria, de las leyes 5.687 (49 y 50) y 4.097 (27 y 28), respectivamente (vigencia?) Adems la ley 18.112 de prenda sin desplazamiento (artculo 19)

Ley 18.112 Prenda Sin Desplazamiento (19)

Artculo 19.- Sern castigados con las penas sealadas en el artculo 467 del Cdigo Penal, aumentadas en un grado: 1.- El que defraudare a otro disponiendo de las cosas empeadas sin sealar el gravamen que las afecte o constituyendo prenda sobre bienes ajenos como propios, y 2.- El deudor prendario y el que tenga en su poder las cosas empeadas que defraudaren al acreedor prendario ya sea alterando, ocultando, trasladando o disponiendo de las especies dadas en prenda.

Giro Fraudulento de Cheques (22 Ley de Cheques)

Artculo 22.- El librador deber tener de antemano fondos o crditos disponibles suficientes en cuenta corriente en poder del Banco librado. El librador que girare sin este requisito o retirare los fondos disponibles despus de expedido el cheque, o girare sobre cuenta cerrada o no existente, o revocare el cheque por causales distintas de las sealadas en el artculo 26, y que no consignare fondos suficientes para atender al pago del cheque, de los intereses corrientes y de las costas judiciales, dentro del plazo de tres das contados desde la fecha en que se le notifique el protesto, ser sancionado con las penas de presidio indicadas en el artculo 467 del Cdigo Penal, debiendo aplicarse las del N 3), aun cuando se trate de cantidades inferiores a las ah indicadas.

Giro Fraudulento de Cheques

Mal llamado giro doloso de cheque, prisin por deudas? Se bate en retirada como medio de pago El fundamento de la proteccin es el carcter de medio de pago del cheque y no como medio de crdito Supone la tenencia previa de los fondos, de manera que constituye una especie de apariencia de bienes o crdito Por su regulacin, se desprende que el bien jurdico protegido es la seguridad del comercio, ms que el patrimonio del tenedor En cuanto a la modalidad de comisin: de acto doble.

Giro Fraudulento de Cheques

PRIMERA ETAPA

Se distinguen cuatro formas:

a) girar el cheque sin tener antemano fondos o crditos suficientes b) retirar los fondos disponibles c) revocar el cheque fuera de los casos del artculo 26 d) girar sobre cuenta cerrada o inexistente

En el caso de la revocacin, el Banco debe dar cumplimiento a ella, por tratarse de una orden de pago, pero el girador incurre en el delito Girar sobre cuenta cerrada o inexistente

Giro Fraudulento de Cheques

SEGUNDA ETAPA

Producida una de estas situaciones, el Banco debe protestar el cheque, con las solemnidades legales Con el protesto comienza la segunda etapa, que consiste en la notificacin judicial del mismo y el plazo para el girador Transcurrido el plazo, se produce la consumacin del delito Algunos sostienen que el delito se consumara con el protesto, y que la segunda etapa sera condicin objetiva de punibilidad Sin embargo, la mayora estima lo contrario, esto es, que el cheque se consuma con la omisin de consignacin, circunstancia que depende de la voluntad del agente, cubierta por su dolo

Giro Fraudulento de Cheques

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5.

Algunos Problemas Especiales Cheques girados por mandatarios (la responsabilidad es personal y por tanto responde penalmente el que firma) El juzgamiento acerca de la concurrencia de la tipicidad corresponde al juez del crimen, con el lmite que no puede pronunciarse sobre la validez de las procesales civiles Legitimacin activa para notificar el protesto Cheque en garanta. Actualmente hay consenso que el cheque en garanta no existe, ya que slo pueden ser girados en pago de obligaciones o en comisin de cobranza, por lo que carece de la proteccin penal Extincin de responsabilidad por el pago total del art. 22 i/8, para el procesado o condenado, que acenta carcter de prisin por deudas (se salva el que paga)

Giro Fraudulento de Cheques

Naturaleza de la Accin Artculo 42.- Los delitos previstos y sancionados en el artculo 22 que deriven del giro del cheque efectuado por un librador que no cuente de antemano con fondos o crditos disponibles suficientes en su cuenta corriente, que hubiere retirado los fondos disponibles despus de expedido el cheque o hubiere girado sobre cuenta corriente cerrada, conferirn accin penal privada al tenedor del cheque protestado por dichas causales. Los restantes delitos establecidos en esa disposicin y en el artculo 43, darn lugar a accin penal pblica, pero los fiscales del Ministerio Pblico slo iniciarn la investigacin cuando se les presente el cheque protestado y la constancia de haberse practicado la notificacin judicial del protesto y de no haberse consignado los fondos en el plazo indicado en el mismo artculo 22, sea que se haya opuesto o no tacha de falsedad en el momento del protesto, o dentro de los tres das siguientes a la notificacin judicial del mismo.

Usura (472 CP y Ley 18.010)

Art. 472. El que suministrare valores, de cualquiera manera que sea, a un inters que exceda del mximo que la ley permita estipular, ser castigado con presidio o reclusin menores en cualquiera de sus grados.

Condenado por usura un extranjero, ser expulsado del pas; y condenado como reincidente en el delito de usura un nacionalizado, se le cancelar su nacionalizacin y se le expulsar del pas.
En ambos casos la expulsin se har despus de cumplida la pena. En la substanciacin y fallo de los procesos instruidos para la investigacin de estos delitos, los tribunales apreciarn la prueba en conciencia.

Usura (472 CP y Ley 18.010)

No es delito contra la propiedad, sino contra la economa No requiere perjuicio, como los fraudes. Basta el pacto, aunque no hayan sido pagados El consentimiento del afectado no elimina la ilicitud Se trata de prstamos con intereses excesivos El lmite de los intereses est determinado por la ley 18.010 La accin es suministrar valores: revela que el delito no est restringido al mutuo de dinero (prestar dinero), sino que puede ser a cualquier ttulo o forma (como lo dice la ley) Ejemplos: saldos de precio en compraventa, compra con retroventa, etc.

Usurpacin
6. De la usurpacin (ARTS. 457-462) Art. 457. Al que con violencia en las personas ocupare una cosa inmueble o usurpare un derecho real que otro poseyere o tuviere legtimamente, y al que, hecha la ocupacin en ausencia del legtimo poseedor o tenedor, vuelto ste le repeliere, adems de las penas en que incurra por la violencia que causare, se le aplicar una multa de once a veinte unidades tributarias mensuales. Si tales actos se ejecutaren por el dueo o poseedor regular contra el que posee o tiene ilegtimamente la cosa, aunque con derecho aparente, la pena ser multa de seis a diez unidades tributarias mensuales, sin perjuicio de las que correspondieren por la violencia causada.

Usurpacin
Art. 458. Cuando, en los casos del inciso primero del artculo anterior, el hecho se llevare a efecto sin violencia en las personas, la pena ser multa de seis a diez unidades tributarias mensuales.

Usurpacin de Aguas (no violenta)

Art. 459. Sufrirn las penas de presidio menor en su grado mnimo y multa de once a veinte unidades tributarias mensuales, los que sin ttulo legtimo e invadiendo derechos ajenos: 1 Sacaren aguas de represas, estanques u otros depsitos; de ros, arroyos o fuentes; de canales o acueductos, redes de agua potable e instalaciones domiciliarias de stas, y se las apropiaren para hacer de ellas un uso cualquiera. 2 Rompieren o alteraren con igual fin diques, esclusas, compuertas, marcos u otras obras semejantes existentes en los ros, arroyos, fuentes, depsitos, canales o acueductos. 3 Pusieren embarazo al ejercicio de los derechos que un tercero tuviere sobre dichas aguas. 4 Usurparen un derecho cualquiera referente al curso de ellas o turbaren a alguno en su legtima posesin.

Usurpacin de Aguas (violenta)

Art. 460. Cuando los simples delitos a que se refiere el artculo anterior se ejecutaren con violencia en las personas, si el culpable no mereciere mayor pena por la violencia que causare, sufrir la de presidio menor en sus grados mnimo a medio y multa de once a veinte unidades tributarias mensuales.

Usurpacin de Aguas

Art. 461. Sern castigados con las penas del artculo 459, los que teniendo derecho para sacar aguas o usarlas se hubieren servido fraudulentamente, con tal fin, de orificios, conductos, marcos, compuertas o esclusas de una forma diversa a la establecida o de una capacidad superior a la medida a que tienen derecho.

Corrimiento de Deslindes
Art. 462. El que destruyere o alterare trminos o lmites de propiedades pblicas o particulares con nimo de lucrarse, ser penado con presidio menor en su grado mnimo y multa de once a veinte unidades tributarias mensuales.

Delitos de Destruccin
9. Del incendio y otros estragos Art. 474. El que incendiare edificio, tren de ferrocarril, buque u otro lugar cualquiera, causando la muerte de una o ms personas cuya presencia all pudo prever, ser castigado con presidio mayor en su grado mximo a presidio perpetuo. La misma pena se impondr cuando del incendio no resultare muerte sino mutilacin de miembro importante o lesin grave de las comprendidas en el nmero 1 del artculo 397. Las penas de este artculo se aplicarn respectivamente en el grado inferior de ellas si a consecuencia de explosiones ocasionadas por incendios, resultare la muerte o lesiones graves de personas que se hallaren a cualquier distancia del lugar del siniestro.

Incendios
Art. 475. Se castigar al incendiario con presidio mayor en su grado medio a presidio perpetuo. 1 Cuando ejecutare el incendio en edificios, tren de ferrocarril, buque o lugar habitados o en que actualmente hubiere una o ms personas, siempre que el culpable haya podido prever tal circunstancia. 2 Si lo ejecutare en buques mercantes cargados con objetos explosivos o inflamables, en buques de guerra, arsenales, astilleros, almacenes, fbricas o depsitos de plvora o de otras sustancias explosivas o inflamables, parques de artillera, maestranzas, museos, bibliotecas, archivos, oficinas o monumentos pblicos u otros lugares anlogos a los enumerados.

Daos
10. De los daos Art. 484. Incurren en el delito de daos y estn sujetos a las penas de este prrafo, los que en la propiedad ajena causaren alguno que no se halle comprendido en el prrafo anterior. Art. 488. Las disposiciones del presente prrafo slo tendrn lugar cuando el hecho no pueda considerarse como otro delito que merezca mayor pena.

Cuasidelito de Daos (falta)

Art. 495. Sern castigados con multa de una unidad tributaria mensual:

21. El que intencionalmente o con negligencia culpable cause dao que no exceda de una unidad tributaria mensual en bienes pblicos o de propiedad particular.