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Contenido

SERVICIO AL CLIENTE....................................................................................................................................253 APERTURA........................................................................................................................................................253
Maestro de Clientes................................................................................................................................................................253 Económicos............................................................................................................................................................................323 Referencias.............................................................................................................................................................................332 Firmantes de Clientes Naturales............................................................................................................................................341 Malas Referencias..................................................................................................................................................................342 Clientes por Grupo de Interés Económico............................................................................................................................347 Notificaciones de Juzgados...................................................................................................................................................348 Ingreso de Mensajes por Cliente y por Cuenta.....................................................................................................................350 Actualización del Cliente.......................................................................................................................................................353 Cambio del Ejecutivo del Cliente..........................................................................................................................................356 Embargos/ Lev. De Embargos ( Masivo).............................................................................................................................357 Clientes prospectos por categoría..........................................................................................................................................359 Búsqueda de las Listas de Ofac............................................................................................................................................361 Firmantes de Clientes Jurídicos.............................................................................................................................................362

CONSULTAS......................................................................................................................................................363
Consulta de Datos Pendientes de Verificación.....................................................................................................................363 Actualización de Documentación..........................................................................................................................................365

REPORTES...................................................................................................................................................................366 Persona Natural.................................................................................................................................................366
Datos Generales Básicos de Clientes....................................................................................................................................366 Listado de Clientes Aperturados............................................................................................................................................366

Persona Jurídica................................................................................................................................................366
Datos Generales Básicos de Clientes....................................................................................................................................366 Listado de Clientes Aperturados............................................................................................................................................366 Listado de Malas Referencias................................................................................................................................................366 Listado de Clientes Activos...................................................................................................................................................367 Clientes Ingresados / modificados.........................................................................................................................................367 Posición del Cliente................................................................................................................................................................367 Método de Localización del Cliente......................................................................................................................................367 Listado de Clientes por Ejecutivo de Cuenta........................................................................................................................367 Listado de Clientes por Categoría..........................................................................................................................................367 Listado de Cliente Aperturados con Malas Referencias.......................................................................................................368 Resumen de Clientes por Agencia.........................................................................................................................................368 Listado de Vencimiento de Identificación.............................................................................................................................368 Listado de Negocios del Cliente............................................................................................................................................368 Política Conozca a su Cliente – Personas Física..................................................................................................................368 Políticas Conozca a su cliente – Persona Jurídica...............................................................................................................368 Listado de Negocios del Cliente...........................................................................................................................................369 Gustos, Preferencias y Restricciones....................................................................................................................................369 Historico de Cambio de Categoría de cliente........................................................................................................................369 Clientes con el Dv errado.......................................................................................................................................................369 Impresión de Etiquetas...........................................................................................................................................................370

...........................................................................................................................................................................370 TRANSACCIONES.............................................................................................................................................371
Anulación / reimpresión de Ordenes de Ingresos - Egresos.................................................................................................371 Consulta / reimpresión de Ordenes de Ingresos - Egresos...................................................................................................372 Generación de Ordenes de Ingresos - Egresos......................................................................................................................373 Cartas Consulares...................................................................................................................................................................375

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SERVICIO AL CLIENTE APERTURA
Maestro de Clientes
BMG2085
Esta opción del menú permite actualizar, crear y consultar todas los datos generales del cliente ya sea persona natural o persona jurídica. El código civil indica que las personas pueden ser sólo de dos clases “personas naturales” y “personas jurídicas”; a continuación aclaramos ambos conceptos:  Persona Natural, son todos los individuos de la especie humana, cualquiera que sea su edad, sexo, estirpe o condición.  Persona jurídica, es una persona ficticia capaz de ejercer derechos y contraer obligaciones civiles, y de ser representada judicial y extrajudicialmente.

Persona Natural

Vale señalar que cada una de estas secciones también tiene organizado su contenido en varias tabletas, las cuales guardan por bloques toda la información requerida del cliente. Además, las mismas se accesan en el orden que son presentadas por el sistema. Para poder pasar de una sección a la otra, han debido completarse los datos mínimos requeridos en las distintas tabletas que conforman la sección accesada; de lo contrario el sistema no permitirá su acceso y mandará un mensaje de error indicando que la información esta incompleta. Como podemos apreciar, la pantalla anterior muestra cuatro secciones, de las cuales la primera, correspondiente a Clientes Naturales, no guarda ningún tipo de información; las restantes están internamente divididas en tabletas, guardando según su relación, toda la información requerida del cliente natural. Para accesar cualquiera de estas secciones, basta con dar un clic con el mouse sobre ellas y el sistema nos la presenta en forma automática.

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DATOS BÁSICOS Permite el ingreso de clientes naturales al sistema y la información relacionada con él. referencias (bancarias. se debe completar la información mínima requerida del cliente. propiedades. etc. acciones. Este código es el que utiliza el sistema para accesar de manera única los parámetros de los tipos de identificación. etc. la cual corresponde a los Datos Básicos del Cliente. Al igual que en las secciones. desde el punto de vista general (nombre del cliente. estado civil. para poder pasar de una tableta a la otra.). Esta opción brinda además la posibilidad de modificar o actualizar la información ingresada.). seguros. relaciones con otros clientes (tipo de relación. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 254 . ingresos y gastos.).Manual de Usuario Módulo General Generales Al accesar la sección Generales. código del cliente relacionado. información económica y financiera (empleos. comerciales. fax. edad.). personales. nacionalidad. tal como se aprecia a continuación. el sistema nos ubica automáticamente en la primera de las 6 (seis) tabletas que la conforman. etc. BLOQUE: IDENTIFICACION Tipo En este campo se debe ingresar el código del tipo de identificación que tiene una persona natural o jurídica como cliente de la Entidad Financiera. de lo contrario el sistema no permitirá su acceso y mandará un mensaje de error indicando que la información esta incompleta.). dirección (dirección principal. etc. teléfono. etc.

Cliente Anterior Indica el código anterior del cliente en el sistema antiguo. Código Cliente Corresponde a un código único generado por el sistema por cada cliente nuevo que ingrese a la Entidad Financiera. en caso de no poseerlo. el sistema despliega automáticamente la descripción asociada al mismo. de lo contrario no se registra. Nombre Corresponde al nombre del cliente. debido a que los mismos fueron previamente definidos en el Módulo General. procedemos. el mismo es de carácter obligatorio. Una vez seleccionado el tipo de identificación con el cual se va a ingresar al cliente. se ingresa el apellido materno. Este código es requerido únicamente para el proceso de actualización. para lo cual debe ser mujer y estar legalmente casada. para lo cual se debe registrar los siguientes campos: Primer Apellido Corresponde al apellido paterno con el cual fue registrado el cliente al momento de su nacimiento. Número Corresponde al número de identificación relacionado al tipo seleccionado en el campo anterior. por lo cual no se encuentra habilitado. hace referencia al nombre completo del cliente. Función: Tipos de Identificación.Manual de Usuario Módulo General Presenta una lista de valores. Segundo Apellido Corresponde al apellido materno con el que fue registrado el cliente al momento de su nacimiento. Apellido de Casada Corresponde al apellido de casada del cliente y esta sujeto a su sexo y estado civil. Este debe ser igual al nombre con que fue registrado el cliente al momento de su nacimiento. Cliente Visa Indica si el cliente posee Visa BLOQUE: NOMBRE DEL CLIENTE Este bloque. específicamente en: Definición de Políticas. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 255 . permitiéndole a la Institución la rápida identificación del mismo. Fecha de Vigencia del Documento Este campo corresponde a la fecha en que vencerá el documento de identificación dado por el cliente.

Una vez seleccionado el código. Edad ( años) Corresponde a la edad del cliente. según calendario. para lo cual se procede a seleccionar uno de los valores válidos para este campo:  Femenino  Masculino. BLOQUE: DATOS CIVILES Estado Civil Identifica el estado civil del cliente. BLOQUE: FECHA DE NACIMIENTO Y NACIONALIDAD Fecha de Nacimiento Corresponde a la fecha de nacimiento del cliente. Es un campo que se selecciona de los siguientes valores válidos: Casado. Regimen Conyugal Cantidad de Matrimonios Cantidad de veces que ha estado casado. Este valor es calculado y desplazado en forma automática por el sistema en función de su Fecha de Nacimiento y la Fecha Actual. y su valor se debe ingresar en el siguiente formato: DD-MM-AAAA. BLOQUE: INGRESO AL PAIS ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 256 . específicamente en: Submenú: Parámetros Generales.Manual de Usuario Módulo General Conocido Como Representa el nombre alias. Viudo. BLOQUE: SEXO Permite identificar el sexo del cliente. presenta una lista de valores debido a que los mismos fueron previamente definidos como parámetros en el Módulo General. Este campo permite seleccionar el código de la nacionalidad con la fue registrado el cliente. usual o de mayor uso para identificar a un cliente en específico. el estado propio de la persona nacida o naturalizada en una nación. como podemos observar. Nacionalidad Entiéndase por Nacionalidad. Cantidad de Divorcios Cantidad de veces que se ha divorciado. Función: Sistema Geopolítico. Soltero. Divorciado o Unión Libre. el sistema despliega automáticamente el nombre o descripción de la nacionalidad asociada.

debido a que los mismos ya fueron registrados a nivel de parámetros dentro del Módulo General. Este valor es calculado y desplegado automáticamente por el sistema. Años de Permanencia Corresponde a la cantidad de años de permanencia que posee el cliente en el país. procediendo entonces a registrar la fecha en que el cliente ingresó al país. en función de la Fecha de Ingreso y la Fecha Actual según calendario. en función de la Fecha de Ingreso y la Fecha Actual según calendario. Como se puede observar. Entiéndase por este concepto. 60 divisiones. independientemente de cual sea su profesión. EL CIIU ( Clasificación Industrial Internacional Uniforme) tiene como finalidad establecer una clasificación uniforme de todas las actividades económicas productivas. caza y silvicultura B Pesca C Explotación de minas y canteras D Industrias manufactureras. la clasificación está jerarquizada en cuatro niveles de agregación que se reparten en 17 secciones ó categorías. 3.Manual de Usuario Módulo General Fecha de Ingreso Este campo solo aplica para el caso en que el cliente sea extranjero. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 257 . este campo presenta una lista de valores disponibles. En la definición del CIIU Rev. el sector económico dentro del cual se desenvuelve. ganadería. 159 grupos y 292 clases. pero también puede cubrir toda una gama de subprocesos que son consideradas categorías diferentes. Una vez ingresado el código. en donde su propósito principal es ofrecer un conjunto de categorías de actividades que pueda utilizarse en lal clasificación de la estadística de acuerdo con esas actividades. Función: Tipos de Actividades Económicas. BLOQUE: ACTIVIDADES ECONOMICAS Actividad Económica Principal Se debe seleccionar el código de la actividad económica del cliente. Este valor es calculado y desplegado automáticamente por el sistema. el sistema despliega automáticamente el nombre o la descripción de la actividad económica asociada. Sección Las secciones son la primera clasificación dentro de las actividades CIIU las cuales son identificadas mediante un código alfabético de una letra la cual es considerada como el primer nivel en la clasificación CIIU de las actividades económicas. Actividad Económica CIIU Una Actividad puede consistir en un proceso. específicamente en: Submenú: Definición de Políticas. Ejemplo: Secciones: A Agricultura. Meses de Permanencia Corresponde a la cantidad de meses de permanencia que posee el cliente en el país.

las cuales se cuentan un total de 60 divisiones repartidas entre las 17 secciones del nivel anterior: Por Ejemplo en la sección: A: Agricultura. caza y actividades de servicios conexas grupo: 011 Producción específica Agrícola clase: 0111 Producción especializada de café clase: 0113 Producción especializada de banano grupo: 012 Producción específicamente pecuaria clase: 0121 Cría especializada de ganado vacuno clase: 0122 Cría especializada de ganado porcino División 02 Silvicultura. extracción de madera y actividades de servicios conexas clase: 0201 Silvicultura y explotación de la madera clase: 0202 Actividades de servicios relacionados con la silvicultura y la extracción de la madera Fecha de Inicio Relación / Bco. caza y silvicultura división: 01 Agricultura. extracción de madera y actividades conexas. grupo: 020 Silvicultura. las cuales se cuentan un total de 292 clases repartidas entre las 159 grupos del nivel anterior: Por Ejemplo en la sección: A: Agricultura. división: 02 Silvicultura. caza y silvicultura división: 01 Agricultura. Ganadería. extracción de madera y actividades conexas. extracción de madera y actividades conexas. Ganadería. las cuales se cuentan un total de 159 grupos repartidas entre las 60 divisiones del nivel anterior: Por Ejemplo en la sección: A: Agricultura. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 258 . ganadería. caza y actividades de servicios conexas. Ganadería. Usuario que Apertura Como puede observar este campo muestra automáticamente el código del usuario que Corresponde al usuario que esta realizando la operación de apertura del cliente. extracción de madera y actividades de servicios conexas. Grupo En el tercer nivel dentro de la jerarquía de las actividades se encuentra el grupo. grupo: 011 Producción específica Agrícola grupo: 012 Producción específicamente pecuaria división: 02 Silvicultura. caza y actividades de servicios conexas. Permite definir la Fecha a partir de la cual el cliente inicia relación con la Entidad Financiera.Manual de Usuario Módulo General División En el segundo nivel dentro de la jerarquía de las actividades se encuentra la división. ganadería. ganadería. grupo: 020 Silvicultura. Clase En el cuarto y último nivel dentro de la jerarquía de las actividades se encuentra la clase. caza y silvicultura división: 01 Agricultura.

ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 259 . Los botones de Firmas y Foto. despliegan automáticamente una pantalla que le permite al usuario registra ó consultar los sellos y logos del cliente.Manual de Usuario Módulo General Pedir Formulario de Efectivo Este campo permite indicar si al momento de la apertura del Cliente. Datos Clientes le permite al usuario imprimir la solicitud que se acaba de procesar. Al presionar el botón Datos Adicionales. se requiere pedir el formulario de efectivo o no. El botón Imp.

ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 260 .Manual de Usuario Módulo General El botón Conozca su cliente se ingresa información sobre el producto con el que el cliente va a ingresar a nuestro sistema. es utilizado por las autoridades internacionales para el control del blanqueo de capitales.

el sistema despliega en forma automática el nombre o descripción del mismo. el sistema despliega en forma automática el nombre o descripción del mismo. Una vez ingresado el código. para lo cual solo existen dos tipos:  Persona Natural  Persona Jurídica ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 261 . Como podemos observar este campo cuenta con una lista de valores. Como podemos observar este campo cuenta con una lista de valores. BLOQUE: DATOS COMPLEMENTARIOS Ejecutivo Responsable Corresponde al código del oficial o ejecutivo asignado para atender al cliente. Tipo de Cliente Al momento de clasificar a un cliente. el sistema despliega automáticamente. debido a que los distintos departamento que conforman la entidad financiera fueron previamente registrados en el Menú Usuarios del Sistema del Módulo General. Ejecutivo Secundario Corresponde al código del oficial o ejecutivo secundario asignado para atender al cliente. el número de Identificación y el Nombre del cliente. debido a que los distintos departamento que conforman la entidad financiera fueron previamente registrados en el Menú Usuarios del Sistema del Módulo General. definidos previamente en la sección de Datos Básicos. es importante identificar en primera instancia que tipo de persona.Manual de Usuario Módulo General COMPLEMENTARIO BLOQUE: CLIENTE EN TRATAMIENTO En este bloque. Una vez ingresado el código.

: Riesgo Normal. Banca de Consumo. Categoría de Categoría Código utilizado para clasificar a los clientes y poder asignarles dependiendo de la categoría el spread. el sector económico dentro del cual se desenvuelve. Función: Grupos Empresariales. Empleados. Esta información es tomada en cuenta para el análisis de créditos que posee el mismo y es actualizada mediante las verificaciones de la información. Grupo Corresponde al código del grupo empresarial al cual pertenece el cliente en caso de que así sea. Entiéndase por este concepto. Segmento Mercado Este campo permite indicar a que segmento de mercado esta asignado el usuario como tal. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 262 . el sistema despliega el nombre o descripción de la mismo. Como podemos observar. Función: Tipos de Actividades Económicas. Banca Corporativa u otro. Una vez ingresado el código. en el Submenú: Parámetros de Clientes. independientemente de cual sea su profesión.Manual de Usuario Módulo General Por cada tipo de personas. es decir. específicamente en la Función: Tipos de Segmentos Calificación del Cliente Este campo permite elegir el código de la calificación otorgada por la institución al cliente. Actividad Económica Secundaria Se debe seleccionar el código de la actividad económica secundaria del cliente. este campo presenta una lista de valores disponibles. Como se puede observar. debido a que los mismos ya fueron registrados a nivel de parámetros dentro del Módulo General. etc. Una vez seleccionado el código del grupo empresarial. se pueden definir los diferentes tipos de clientes que existan. este campo presenta una lista de valores. si posee alguna fuente de ingreso adicional. Relación Grupo Interés Económica Si este cliente pertenece a un Grupo Económico. que tipo de relación puede existir dentro del Grupo. se puede seleccionar de los datos introducidos en esta asignación. etc. Empresas del Estado. Ej. Crédito Deficiente. debido a que los mismos fueron previamente registrados dentro de este módulo. específicamente en la función Tipos de Clientes. Valores a los que hace referencia este campo y los cuales han sido definidos como parámetros en el Módulo General. Ej. el sistema despliega automáticamente el nombre o la descripción de la actividad económica asociada. Este campo hace referencia a los parámetros relacionados con operaciones de grupos económicos o empresariales del Modulo General. en el Menú: Parámetros de Clientes. Ej. específicamente en: Submenú: Definición de Políticas. Funcionarios. en el Submenú: Parámetros de Mercadeo. Empresas Privadas. Una vez se selecciona el código. el sistema despliega la descripción asociada. específicamente en el Submenú: Parámetros de Clientes.

Gestión. específicamente en la función: Tipos de Religión.: Propiedad. Ej. Los valores de selección que provee el campo fueron definidos a nivel de parámetros en el Módulo General. solo interesa si posee seguros de gastos y quienes están cubiertos por este seguro Generador de Divisas Indica si el cliente es generador de divisas. etc Sector Económico Este campo permite indicar a que segmento de mercado esta asignado el usuario como tal. en el Submenú: Parámetros de Mercadeo. en el Menú: Parámetros de Clientes. debido a que los mismos fueron previamente registrados dentro de este módulo. específicamente en la Función: Tipos de Segmentos. Calificación Riesgo Ambiental Campo utilizado para calificar al cliente por su riesgo de impacto ecológico. Banca de Consumo. en el Submenú: Parámetros de Clientes. debido a que hace referencia a los parámetros definidos en el Modulo General. Banca Corporativa u otro. No vinculado. este campo presenta una lista de valores. Una vez seleccionado el código. el sistema despliega el nombre de la religión asociada a él. Este campo presenta una lista de valores. Los posibles valores son: NG – No Generador de Divisas SG – Generador de Divisas PR – Precios en Dólares Nivel Educativo Especifica los niveles de estudios que posee el cliente. Los valores que presenta el campo son propios de la pantalla. Profesión Permite seleccionar el código que identifica la profesión que ejerce el cliente.Manual de Usuario Módulo General Calificación Capacidad Pago En este campo se debe elegir la categoría en la que ha sido calificada la capacidad de pago del cliente Tipo de Vinculación En este campo se procede a seleccionar el código del Tipo de Vinculación o nexo que tiene el cliente con al Entidad Financiera. específicamente en el Submenú: Parámetros de Clientes. Ej. información ésta utilizada para efectos de mercadeo. Una vez seleccionado el código. Como podemos observar. el sistema despliega el nombre o descripción que tiene asociado. Función: Tipos de Profesiones. no es necesario indicar los datos de la aseguradora o tipo de seguro. Cobertura de Gastos Médicos Este campo es meramente informativo. Religión Este campo corresponde al código que identifica la religión a la que pertenece el cliente. es decir que son valores fijos definidos en la forma. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 263 .

se ingresa el apellido materno. emitido por el cliente que autoriza algún tipo de acceso para realizar alguna transacción. Segundo Apellido Corresponde al apellido materno con el que fue registrado el cliente al momento de su nacimiento. Nombre Corresponde al nombre del cliente. BLOQUE: IDENTIFICACION DEL CONYUGUE Tipo Se selecciona el tipo de identificación que posee el cónyuge dentro del sistema. Informa Buró Crédito Este campo indica si existe un documento notariado. dependiendo de la cantidad de empleados. Notaria Declaración Juramentada Este campo indica que si existe o no una declaración firmada por el cliente. Número Se introduce el número de identificación según el tipo seleccionado. los cuales pueden familiares o no. numero de sucursales y cantidad de ventas netas. ya sea su Cédula. en caso de no poseerlo. Calificación Historial Pago En este campo se selecciona la calificación en la que han sido asignados los antecedentes de pago del cliente Tamaño de Empresa Campo utilizado para clasificar a las empresas (clientes jurídicos) por su tamaño.Manual de Usuario Módulo General Número de Dependiente Corresponde a la cantidad de personas que dependen económicamente del cliente. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 264 . Los valores de selección que provee el campo fueron definidos en el ámbito de parámetros. que exime a la Entidad Financiera de responsabilidad por las operaciones realizadas por el cliente por casos de narcotráfico o lavado de Dinero. Primer Apellido Corresponde al apellido paterno con el cual fue registrado el cliente al momento de su nacimiento. etc. Pasaporte. Este debe ser igual al nombre con que fue registrado el cliente al momento de su nacimiento.

Función: Tipos de Profesiones. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 265 . BLOQUE: CLIENTE EN TRATAMIENTO Identificación Número o código para identificar al cliente BLOQUE: NIVEL ESTIMADO DE OPERACIONES Aplicación de cuenta Numero de cuenta que tiene un producto. y su valor se debe ingresar en el siguiente formato: DD-MM-AAAA. CONOZCA A SU CLIENTE Este folder se ingresa información sobre el producto con el que el cliente va a ingresar a nuestro sistema.Manual de Usuario Módulo General Fecha de Nacimiento Corresponde a la fecha de nacimiento del cónyuge. específicamente en el Submenú: Parámetros de Clientes. Una vez seleccionado el código. Profesión Permite seleccionar el código que identifica la profesión que ejerce el cónyuge. Este campo presenta una lista de valores. debido a que hace referencia a los parámetros definidos en el Modulo General. el sistema despliega el nombre o descripción que tiene asociado. es utilizado por las autoridades internacionales para el control del blanqueo de capitales.

En Verificación. Instrucciones Especiales Comentario explicativo que se agrega acerca del cliente va a ingresar a nuestro sistema. BLOQUE: REVISIÓN Estado Denota el estado de la revisión o verificación por parte del funcionario de la institución. Volumen Mensual Egreso Movimiento Mensual de las salidas de dinero. Este campo es Usuario Verifica Corresponde al código del usuario que realiza la verificación y al igual que el campo anterior. Fecha Verificación Corresponde a la fecha en que se realiza la verificación de los datos. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 266 . cargado automáticamente por el sistema. Origen de Fondos Detalle de la procedencia de los fondos. Código Moneda Moneda utilizada dependiendo de la subaplicación de la cuenta. los cuales son propios de la pantalla. Verificada. Propósito de la cuenta Motivo de la creación de la cuenta. es cargado automáticamente. es decir que son valores fijos definidos para la forma. País Origen de los fondos Detalle el país de la procedencia de los fondos. de la información económica proporcionada por el cliente y sus únicos valores posibles son: Pendiente. Volumen Mensual Ingreso Movimientos mensuales que tienen el cliente como entradas económicas.Manual de Usuario Módulo General Sublaplicación cuenta División del producto afectado.

ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 267 . en la Función: Sistema Geopolítico. BLOQUE: DIRECCIÓN DEL CLIENTE Tipo de Dirección Corresponde a la clasificación de los tipos de direcciones que puede dar un cliente a la Entidad Financiera para el envío de correspondencia u otros fines. en la Función: Sistema Geopolítico.Manual de Usuario Módulo General DIRECCIÓN FÍSICA BLOQUE: CLIENTE EN TRATAMIENTO En este bloque. Podemos observar que el campo provee una lista de valores. Este campo presenta una lista de valores. Provincia Este campo contiene el código del departamento o provincia. debido a que los diferentes países fueron registrados previamente como parámetros en este módulo. Una vez ingresado el código. en el Menú: Sistema Geopolítico. en el Menú: Sistema Geopolítico. País Indica el nombre del país al que pertenece la Entidad Financiera. Podemos observar que el campo provee una lista de valores. debido a que los diferentes países fueron registrados previamente como parámetros en este módulo. específicamente en la función: Tipos de Direcciones. debido a que los mismos fueron definidos a nivel de parámetros en el Módulo General. asociado al país en que se encuentra la dirección. el número de Identificación y el Nombre del cliente. en el Submenú: Parámetros de Clientes. el sistema despliega automáticamente. definidos previamente en la sección de Datos Básicos. el sistema despliega en forma automática la descripción asociada.

en el Menú: Sistema Geopolítico. en el Menú: Sistema Geopolítico. En Verificación. Zona Este campo despliega el código y nombre de la zona a la pertenece el barrio. Fecha Verificación Corresponde a la fecha en que se realiza la verificación de los datos. como calle. asociada al departamento del país en que se encuentra la dirección. Podemos observar que el campo provee una lista de valores. Este campo es Usuario Verifica Corresponde al código del usuario que realiza la verificación y al igual que el campo anterior. según la división registrada Sistema Geopolítico. debido a que los diferentes países fueron registrados previamente como parámetros en este módulo. Dirección Especifica Corresponde a la dirección exacta del cliente. en la Función: Sistema Geopolítico. Corregimiento Este campo contiene el código de la colonia donde se encuentra la dirección. avenida. debido a que los diferentes países fueron registrados previamente como parámetros en este módulo. incluyendo datos. en el Menú: Sistema Geopolítico. en la Función: Sistema Geopolítico. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 268 . Dirección Corresponde a la dirección física del cliente. debido a que los diferentes países fueron registrados previamente como parámetros en este módulo. Barrio Este campo contiene el código del barrio donde se encuentra la dirección. apartamentos u otra que detalle su ubicación.Manual de Usuario Módulo General Distrito Este campo contiene el código del municipio. es decir que son valores fijos definidos para la forma. Podemos observar que el campo provee una lista de valores. en la Función: Sistema Geopolítico. Podemos observar que el campo provee una lista de valores. edificio. es cargado automáticamente. cargado automáticamente por el sistema. BLOQUE: REVISIÓN Estado Denota el estado de la revisión o verificación por parte del funcionario de la institución. los cuales son propios de la pantalla. de la información económica proporcionada por el cliente y sus únicos valores posibles son: Pendiente. Verificada.

este va de 1 hasta n de acuerdo a la cantidad de información. No es aplicable para todos los países Teléfono Corresponde al numero de teléfono para localización del cliente ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 269 . fax. VIRTUALES BLOQUE: CLIENTE EN TRATAMIENTO En este bloque. el sistema despliega automáticamente. beeper. el número de Identificación y el Nombre del cliente. BLOQUE: MÉTODOS DE LOCALIZACIÓN Sec. Corresponde a un Correlativo que identifica el registro. Acceso Corresponde al código de acceso ( estado) de acuerdo al país para los teléfonos suministrados. Tipo Identifica cuál es la información de acuerdo al método de localización (Mail.Manual de Usuario Módulo General DIREC. definidos previamente en la sección de Datos Básicos. teléfono) Área Corresponde al código de área de acuerdo al país para los teléfonos suministrados. teléfono celular.

ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 270 . puede proveer en este campo el dato de la extensión correspondiente al cliente. que no sea la dirección física. Tipo de Dirección Virtual Indica cualquier tipo de dirección del cliente. Ejemplo: Correo personal Cod. Indica el código del tipo de dirección virtual. Prpal.Manual de Usuario Módulo General Extensión En el caso de que el teléfono corresponda a una oficina. Check box que indica si la dirección ingresada corresponde a la dirección principal del cliente.

Identificación En este campo se debe ingresar el código del tipo de identificación con el cual se va a ingresar la información del cliente relacionado. definidos previamente en la sección de Datos Básicos. el sistema despliega automáticamente.Manual de Usuario Módulo General HIJOS BLOQUE: CLIENTE EN TRATAMIENTO En este bloque. Este código es el que utiliza el sistema para accesar de manera única los parámetros de los tipos de identificación. debido a que los mismos fueron previamente definidos en el Módulo General. específicamente en: Definición de Políticas. el sistema despliega automáticamente la descripción asociada al mismo. Una vez seleccionado el tipo de identificación. el sistema despliega automáticamente la descripción asociada al mismo. el número de Identificación y el Nombre del cliente. Presenta una lista de valores. Una vez seleccionado el tipo de identificación. Función: Tipos de Identificación. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 271 . específicamente en: Definición de Políticas. Presenta una lista de valores. Función: Tipos de Identificación. debido a que los mismos fueron previamente definidos en el Módulo General. Este código es el que utiliza el sistema para accesar de manera única los parámetros de los tipos de identificación. BLQUE: NOMBRE DE LOS HIJOS Tipo de Identificación En este campo se debe ingresar el código del tipo de identificación con el cual se va a ingresar la información del cliente relacionado.

Este debe ser igual al nombre con que fue registrado el cliente al momento de su nacimiento. BLOQUE: EDAD Corresponde a la edad del cliente relacionado. para lo cual se procede a seleccionar uno de los valores válidos para este campo:  Femenino  Masculino. se ingresa el apellido materno. BLOQUE: FECHA DE NACIMIENTO Corresponde a la fecha de nacimiento del cliente relacionado.Manual de Usuario Módulo General Identificación Una vez seleccionado el tipo de identificación. y su valor se debe ingresar en el siguiente formato: DD-MM-AAAA. Este valor es calculado y desplazado en forma automática por el sistema en función de su Fecha de Nacimiento y la Fecha Actual. Primer Apellido Corresponde al apellido paterno con el cual fue registrado el cliente al momento de su nacimiento. Nombres Corresponde al nombre del cliente relacionado. BLOQUE: SEXO Permite identificar el sexo del cliente relacionado. se procede a ingresar el número asociado al código seleccionado. Segundo Apellido Corresponde al apellido materno con el que fue registrado el cliente al momento de su nacimiento. según calendario. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 272 . en caso de no poseerlo.

Una vez identificado el grupo. Restaurantes. Una vez identificado el grupo. el sistema despliega automáticamente el nombre o descripción del mismo. Sub-Tipo Se refiere al código del sub-tipo el cual clasifica una característica del tipo. el sistema despliega automáticamente. BLOQUE: INFORMACION DE GUSTOS Grupo de Información Permite identificar los grupos de información que se desean evaluar como de preferentes o no preferentes para el cliente. etc. el número de Identificación y el Nombre del cliente. etc. el sistema despliega automáticamente el nombre o descripción del mismo. Después de identificado el grupo. el sub-tipos puede ser el nombre del equipo al que pertenece. el cual clasifica una característica general del grupo.Manual de Usuario Módulo General GUSTOS BLOQUE: CLIENTE EN TRATAMIENTO En este bloque. Ejemplo: Deportes. definidos previamente en la sección de Datos Básicos. el sistema despliega automáticamente el nombre o descripción del mismo. Ejemplo: Si el tipo es Fútbol. Baloncesto. Ejemplo: Si el Grupo es deportes. Tipos de Información Corresponde al código del tipo de información. el Tipo puede ser: Fútbol. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 273 .

definidos previamente en la sección de Datos Básicos. Después de identificada la relación. el sistema despliega automáticamente. Este campo brinda una lista de valores que nos permite seleccionar el tipo de relación a ingresar. el cual refleja el grado de amistad o consanguinidad que tienen dos clientes de la Entidad Financiera. BLOQUE: RELACION ENTRE CLIENTES Tipo de Relación Se debe seleccionar el código del tipo de relación que tiene la persona ingresada con el cliente. el número de Identificación y el Nombre del cliente. Función: Parentescos. RELACIONES BLOQUE: CLIENTE EN TRATAMIENTO En este bloque. el sistema despliega automáticamente el nombre o descripción de la misma. específicamente en: Submenú: Parámetros de Clientes. debido a que los mismos ya fueron registrados a nivel de parámetros dentro del Módulo General. Cliente Se debe seleccionar el código del cliente relacionado. Nombre 274 ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 . permitiéndole a la Institución la rápida identificación del mismo.Manual de Usuario Módulo General Comentario Documentación referente al gusto del cliente. correspondiente a un código único generado por el sistema por cada cliente nuevo que ingrese a la Entidad Financiera.

BPR. Comentario Documentación referente al tipo de relación registrado del cliente. una vez ingresado un código de cliente relacionado válido y corresponde al nombre del cliente relacionado. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 275 . BCC. BCA BLOQUE: ESTADO CONSOLIDADO Estado Consolidado Indica que los estados de cuentas se entregarán consolidados.Manual de Usuario Módulo General Este campo es llenado automáticamente por el sistema. esta formada por 6 (seis) tabletas que describiremos a continuación. pasamos a la siguiente sección de datos Económicos. la cual como podemos observar. BCA Económicos Después de haber ingresado la información General. Ejemplo BPR. Ejemplo: BCC. Estados Consolidados Este folder es utilizado para consolidar los estados.

Podemos observar que el campo provee una lista de valores. Código de Dirección Campo que permite el ingreso del código de la dirección del empleo.Manual de Usuario Módulo General EMPLEOS BLOQUE: CLIENTE EN TRATAMIENTO En este bloque. Fecha Salida ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 276 . en la Función: Sistema Geopolítico. distrito. Cargo Este campo permite el registro del cargo que ocupa el cliente dentro de la empresa en la cual labora. País/ Distrito / Dirección Estos campos corresponden a los nombres del país. debido a que los diferentes países fueron registrados previamente como parámetros en este módulo. definidos previamente en la sección de Datos Básicos. el sistema despliega automáticamente. en el Menú: Sistema Geopolítico. el número de Identificación y el Nombre del cliente. BLOQUE: EMPLEOS Empresa En este campo se registra el nombre de la empresa para la cual labora el cliente. Fecha de Ingreso Corresponde a la fecha en que el cliente inicio relaciones labores con la empresa. dirección donde se encuentra ubicada la empresa en la que labora el cliente.

En Verificación. Tiempo de Servicio Corresponde al tiempo total de servicio que lleva el cliente laborando en la empresa. Ultimo Salario Mensual Bruto Indica el último salario mensual devengado por el cliente sin considerar las deducciones de la ley.Manual de Usuario Módulo General Corresponde a la fecha en la cual el cliente termina relaciones labores con la empresa. BLOQUE: REVISION Estado Denota el estado de la revisión o verificación por parte del funcionario de la institución. Usuario Verifica Este campo es ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 277 . Verificada. Fuente Información del Salario De debe registrar el último salario devengado por cliente sin considerar las deducciones de ley. Moneda Este campo muestra el código y la descripción de la moneda del país y se despliega automáticamente después de ingresado el salario bruto devengado por el cliente. Fecha Verificación Corresponde a la fecha en que se realiza la verificación de los datos. es decir que son valores fijos definidos para la forma. Empleo Principal Este check indica si este empleo principal en el cliente Teléfono Empleo Indica el teléfono del empleo Comentario Texto para escribir cualquier comentario adicional sobre la información registrada. Ultimo Salario Mensual Neto Indica el último salario mensual neto devengado por el cliente considerando las deducciones de la ley. los cuales son propios de la pantalla. cargado automáticamente por el sistema. Este tiempo se da en años y meses y es desplegado automáticamente por el sistema después de registrada la fecha de inicio de labores. El calculo se realiza en base a la fecha de ingreso y la fecha actual del sistema. de la información económica proporcionada por el cliente y sus únicos valores posibles son: Pendiente.

en caso de que los tenga. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 278 . este campo se despliega automáticamente. definidos previamente en la sección de Datos Básicos. debido a que su valor fue registrado en la sección de EMPLEOS. automáticamente por el sistema. BLOQUE: INFORMACION ENCONOMICA Monto en: En este texto desplegara en que moneda se estará reflejando la información económica del cliente. el sistema despliega automáticamente. en donde la descripción será en la moneda local del país de la instalación. BLOQUE: CLIENTE EN TRATAMIENTO En este bloque. Este campo es cargado INGRESOS / GASTOS Esta sección le permite a la Entidad Financiera ingresar información del cliente en cuanto sus ingresos y gastos se refiere. el número de Identificación y el Nombre del cliente.Manual de Usuario Módulo General Corresponde al código del usuario que realiza la verificación. Otros Ingresos Este campo registra el monto al que ascienden los ingresos adicionales del cliente fuera de su salario. Sueldo Total Este campo registra el monto correspondiente al salario base del cliente aplicando las deducciones de ley.

Otros Ingresos e Ingresos del Cónyuge. de la información económica proporcionada por el cliente y sus únicos valores posibles son: Pendiente. los cuales son propios de la pantalla. Fecha Verificación Corresponde a la fecha en que se realiza la verificación de los datos. En Verificación. BLOQUE: REVISION Estado Denota el estado de la revisión o verificación por parte del funcionario de la institución. Verificada. para que al momento de que realicen algún tipo de negocio en el banco se les pueda hacer una evaluación. Total de Ingresos Mensuales El valor de este campo es calculado automáticamente basándose en la suma de los campos: Ingresos Total. cargado automáticamente por el sistema. Usuario Verifica Corresponde al código del usuario que realiza la verificación. Disponible Mensuales El valor de este campo es calculado automáticamente y corresponde a la diferencia de Total de Ingresos menos Total de Gastos. Este campo es Este campo es cargado BALANCE GENERAL Este folder muestra el balance general de los clientes. Comentario Texto para escribir cualquier comentario adicional sobre la información registrada. para lo cual se debe describir la fuente de los mismos. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 279 .Manual de Usuario Módulo General Ingresos del Cónyuge Este campo registra el monto al que ascienden los ingresos del cónyuge del cliente en caso de que se encuentre casado. Total de Gastos Mensuales Corresponde al monto al que ascienden los gastos del cliente. automáticamente por el sistema. es decir que son valores fijos definidos para la forma. Fuente de Otros Ingresos Este campo se registra en caso de que el cliente posea ingresos adicionales fuera de su salario.

Activos Corrientes Indica el efectivo y todas aquellas otras cuentas que se espera se conviertan. no pueden considerarse corrientes. acuerdos o acontecimientos de naturaleza presupuestaria o no presupuestaria acaecidos en un tiempo ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 280 . en efectivo o que se hayan de consumir durante el ciclo normal de operaciones. Otros Activos Indica los otros activos ó los activos que exceden el termino para su realización de los 12 meses a partir de la fecha del cierre del balance general. una prestación evaluada económicamente. en virtud de la cual la entidad se ha comprometido a realizar. al vencimiento de la misma. acuerdos o acontecimientos de naturaleza presupuestaria o no presupuestaria acaecidos en un tiempo pasado. a su vez. Total Activo Indica el total de los Activo Corriente más Otros Activos Pasivo Corto Plazo Obligación a pagar a corto plazo ( 1 – 12 meses)proveniente de transacciones. Pasivo Largo Plazo Obligación a pagar a largo plazo ( 1 año o más) proveniente de transacciones.Manual de Usuario Módulo General BLOQUE: INFORMACIÓN ECONOMICA – BALANCES Monto en En este texto desplegara en que moneda se estará reflejando la información económica del cliente. en donde la descripción será en la moneda local del país de la instalación.

cargado automáticamente por el sistema. automáticamente por el sistema. al vencimiento de la misma. en virtud de la cual la entidad se ha comprometido a realizar. Verificada. los cuales son propios de la pantalla. referente a las pólizas de seguro que posea. Total Pasivo Indica el total del Pasivo a Corto Plazo más Pasivo a Largo Plazo Patrimonio Es la diferencia entre el total de los activos y el total del pasivo que tiene una persona ya sea natural o jurídica. una prestación evaluada económicamente. En Verificación. es decir que son valores fijos definidos para la forma.Manual de Usuario Módulo General pasado. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 281 . Este campo es Este campo es cargado SEGUROS Esta sección le permite a la Entidad Financiera ingresar información del cliente. de la información económica proporcionada por el cliente y sus únicos valores posibles son: Pendiente. Usuario Verifica Corresponde al código del usuario que realiza la verificación. Fecha de Verificación Corresponde a la fecha en que se realiza la verificación de los datos. registrando los datos básicos de la póliza. BLOQUE: REVISIÓN Estado Denota el estado de la revisión o verificación por parte del funcionario de la institución.

ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 282 . específicamente en la Tipos de Pólizas. el sistema despliega la descripción que tiene asociada. debido a que los mismos fueron definidos a nivel de parámetros en el Módulo General. definidos previamente en la sección de Datos Básicos. el sistema despliega la descripción que tiene asociada. Este campo presenta una lista de valores. Una vez seleccionado el código de la aseguradora. el número de Identificación y el Nombre del cliente. el sistema despliega automáticamente. en cuanto a cobertura se refiere. BLOQUE: SEGUROS Empresa Aseguradora Se debe seleccionar el código de la empresa aseguradora con quien el cliente tiene relación. Tipo de Seguro Se debe seleccionar el código del tipo de póliza que posee el cliente. en el submenú Entidades Financieras. en el submenú Parámetros de Clientes.Manual de Usuario Módulo General BLOQUE: CLIENTE EN TRATAMIENTO En este bloque. Cobertura En este campo se registra el monto al que asciende la cobertura de la póliza. Una vez seleccionado el código de la aseguradora. específicamente en la función Aseguradoras. Este campo presenta una lista de valores. Moneda Este campo muestra el código y la descripción de la moneda del país y se despliega automáticamente después de ingresado la cobertura de la póliza. debido a que los mismos fueron definidos a nivel de parámetros en el Módulo General.

En Verificación. Comentario Texto para escribir cualquier comentario adicional sobre la información registrada. Este campo es Este campo es cargado ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 283 . es decir que son valores fijos definidos para la forma. cargado automáticamente por el sistema. Usuario Verifica Corresponde al código del usuario que realiza la verificación. los cuales son propios de la pantalla. Fecha Verificación Corresponde a la fecha en que se realiza la verificación de los datos. BLOQUE: REVISION Estado Denota el estado de la revisión o verificación por parte del funcionario de la institución. Verificada.Manual de Usuario Módulo General Beneficiario Se ingresa el nombre de la persona asignada por el cliente como beneficiaria de la póliza. de la información económica proporcionada por el cliente y sus únicos valores posibles son: Pendiente. automáticamente por el sistema.

Manual de Usuario Módulo General TIPOS DE BIENES Esta sección le permite a la Entidad Financiera ingresar información del cliente. el sistema despliega automáticamente. Una vez seleccionado el código de la aseguradora. en el submenú Parámetros de Clientes. dando detalles que permitan ayudar a tener mas información sobre la propiedad. específicamente en la Tipos de Bienes. referente a las propiedades o bienes que éste posea. BLOQUE: CLIENTE EN TRATAMIENTO En este bloque. BLOQUE: BIENES Tipo de Bien Se debe seleccionar el código del tipo de bien que posee el cliente. definidos previamente en la sección de Datos Básicos. el sistema despliega la descripción que tiene asociada. el número de Identificación y el Nombre del cliente. registrando los datos básicos del bien. Ubicación En esta campo se debe ingresar la dirección física en donde esta ubicado el bien o propiedad del cliente. debido a que los mismos fueron definidos a nivel de parámetros en el Módulo General. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 284 . Descripción Se debe describir la propiedad que se esta ingresando. Este campo presenta una lista de valores.

es decir que son valores fijos definidos para la forma. Verificada. Usuario Verifica Corresponde al código del usuario que realiza la verificación. Este campo es Este campo es cargado ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 285 . después de aplicarle la depreciación en caso de que la requiera. En Verificación. los cuales son propios de la pantalla. Moneda Este campo muestra el código y la descripción de la moneda del país y se despliega automáticamente después de ingresado la ubicación del mismo. Comentario Texto para escribir cualquier comentario adicional sobre la información registrada. Fecha Verificación Corresponde a la fecha en que se realiza la verificación de los datos. de la información económica proporcionada por el cliente y sus únicos valores posibles son: Pendiente. Valor Municipal Corresponde al valor físico que tienen la propiedad. BLOQUE: REVISION Estado Denota el estado de la revisión o verificación por parte del funcionario de la institución.Manual de Usuario Módulo General Valor Comercial Corresponde al valor comercial al que asciende la propiedad. cargado automáticamente por el sistema. automáticamente por el sistema.

registrando los datos básicos del bien. referente a las propiedades o bienes que éste posea. BLOQUE: REVISION Estado Denota el estado de la revisión o verificación por parte del funcionario de la institución. Valor de Acciones Corresponde al monto al que ascienden las acciones que posee el cliente en la empresa previamente registrada.Manual de Usuario Módulo General ACCIONES Esta sección le permite a la Entidad Financiera ingresar información del cliente. Comentario Texto para escribir cualquier comentario adicional sobre la información registrada. el número de Identificación y el Nombre del cliente. BLOQUE: CLIENTE EN TRATAMIENTO En este bloque. definidos previamente en la sección de Datos Básicos. de la información económica proporcionada por el cliente y sus únicos valores posibles son: ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 286 . Moneda Se especifica en que moneda está reflejado el valor de las acciones ingresado anteriormente. el sistema despliega automáticamente. BLOQUE: ACCIONES Empresa En este campo se registra el nombre de la empresa en la cual el cliente es accionista.

es decir que son valores fijos definidos para la forma.Manual de Usuario Módulo General Pendiente. cargado automáticamente por el sistema. los cuales son propios de la pantalla. En Verificación. Verificada. automáticamente por el sistema. Este campo es Este campo es cargado ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 287 . Fecha Verificación Corresponde a la fecha en que se realiza la verificación de los datos. Usuario Verifica Corresponde al código del usuario que realiza la verificación.

accesamos la siguiente que corresponde a las Referencias del cliente. BANCARIAS Esta sección le permite al usuario.Manual de Usuario Módulo General Referencias Una vez completada la sección Económica. el número de Identificación y el Nombre del cliente. el sistema despliega la descripción que tiene asociada. Este campo presenta una lista de valores. ingresar las referencias bancarias del cliente. en el submenú Entidades ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 288 . en el submenú Parámetros Financieras. BLOQUE: REFERENCIAS BANCARIAS Institución Financiera En este campo se debe seleccionar el código del tipo de entidad financiera con quien el cliente tiene una cuenta. Código Financiero En este campo se debe seleccionar o registrar el código de la Entidad Financiera con quien el cliente tiene cuenta. debido a que los mismos fueron definidos a nivel de parámetros en el Módulo General. Este campo presenta una lista de valores. debido a que los mismos fueron definidos a nivel de parámetros en el Módulo General. definidos previamente en la sección de Datos Básicos. en caso de poseer algunos créditos con otra Entidad Financiera. el sistema despliega automáticamente. BLOQUE: CLIENTE EN TRATAMIENTO En este bloque. Esta sección esta formada por 5 (cinco) tabletas que se describen a continuación. específicamente en la función Tipo de Entidades Financieras. Una vez seleccionado el código.

el sistema despliega el valor de este campo. Ahorros y Préstamo. Código que identifica la agencia a la que pertenece la cuenta Clave Código del cliente al que pertenece la cuenta de referencia. Calificación Código de Calificación asignado al préstamo de referencia. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 289 . Cancelada y Vencida). que corresponde al número de la cuenta asociada al tipo ingresado. específicamente en la función Entidades Financieras. Número Una vez ingresado el tipo de cuenta. Cifras Bajas Identifique el valor estimado que denota esta categoría para el cliente según cifras bajas.Manual de Usuario Módulo General Financieras. Cifras Medias Identifique el valor estimado que denota esta categoría para el cliente según cifras medias. Bloqueada. código. Moneda Se especifica en que moneda está reflejado el valor que se ingresó anteriormente. Sus únicos valores posibles son: Corriente. Fecha de Vencimiento Indica la fecha en que se vence la cuenta. Una vez seleccionado el Tipo Cuenta Este campo permite seleccionar de una lista de valores propios de la forma. BLOQUE: PROMEDIO / DATOS GENERALES Fecha Apertura Determina la fecha en la cual fue aperturada la operación que se está ingresando. Situación Cuenta Situación en que se encuentra la cuenta de referencia (Activa. el tipo de cuenta que tiene el cliente con la institución. Balance Indica el valor al cual asciende la cuenta o préstamo del cliente. el sistema despliega la descripción que tiene asociada. Plazo Indica el plazo de la cuenta. Agencia de Cta.

corresponde a una Línea de Crédito o una Línea de Sobregiro. Líneas de Crédito Se ingresa el valor actual de la línea de crédito que posea el cliente asociado a la operación que está ingresando. entonces debe ingresar la Fecha desde la cual esa línea es válida. es decir que son valores fijos definidos para la forma. Estado Denota el estado después de la revisión o verificación por parte del funcionario de la institución. Línea de Sobregiro Se ingresa el valor actual de la línea de sobregiro que posea el cliente asociado a la operación que está ingresando. Cuenta Principal Este check indica si esta cuenta. Plazo Indica el plazo que se ha establecido para esta línea. los cuales son propios de la pantalla. Valor Pendiente Cuando es el valor pendiente de utilización aplicado a esta línea de crédito o línea de sobregiro. Protestos Acumulados Se ingresa la cantidad acumulada de los cheques devueltos durante la vigencia de la cuenta. No Confirmado. Destino Destino del crédito.Manual de Usuario Módulo General Cifras Altas Identifique el valor estimado que denota esta categoría para el cliente según cifras altas. BLOQUE: COMENTARIO Comentario ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 290 . Cheques Devueltos Según el período. es la principal del cliente BLOQUE: LINEA DE CREDITO Fecha Apertura Si la información de la cuenta ingresada. se ingresa la cantidad de cheques que han sido devueltos. de la información económica proporcionada por el cliente y sus únicos valores posibles son: Pendiente. Verificado.

cargado automáticamente por el sistema. En Verificación. de la información económica proporcionada por el cliente y sus únicos valores posibles son: Pendiente. Este campo es Usuario Verifica Corresponde al código del usuario que realiza la verificación. BLOQUE: REVISION Estado Denota el estado de la revisión o verificación por parte del funcionario de la institución. Fecha Verificación Corresponde a la fecha en que se realiza la verificación de los datos. automáticamente por el sistema. Este campo es cargado ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 291 . Verificada. los cuales son propios de la pantalla.Manual de Usuario Módulo General Texto para escribir cualquier comentario adicional sobre la información registrada. es decir que son valores fijos definidos para la forma.

Tipo Emisor Corresponde al código del tipo de Entidad Financiera a la que pertenece la tarjeta. en la función Tipo de Emisores. en la ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 292 . debido a que los mismos fueron previamente definidos a nivel de parámetros en el Módulo General. Este campo presenta una lista de valores. en la función Tipo de Entidades Financieras. el sistema despliega el nombre la tarjeta asociada a él. en el submenú Parámetros de Clientes. debido a que los mismos fueron previamente definidos a nivel de parámetros en el Módulo General. Para lo cual se dispone de una lista de valores. Código Emisor Corresponde al código de la Entidad Financiera propietaria de la tarjeta.Manual de Usuario Módulo General TARJETAS BLOQUE: CLIENTE EN TRATAMIENTO En este bloque. debido a que los mismos fueron previamente definidos a nivel de parámetros en el Módulo General. en el submenú Parámetros Financieros. definidos previamente en la sección de Datos Básicos. el sistema despliega el nombre la tarjeta asociada a él. Una vez ingresado el código. Una vez ingresado el código. en el submenú Entidades Financieras. el sistema despliega automáticamente. BLOQUE: REFERENCIAS DE TARJETAS Nombre de Tarjeta Este campo permite seleccionar el código del tipo de emisor de la tarjeta que posee el cliente. Este campo presenta una lista de valores. el número de Identificación y el Nombre del cliente.

de la información de tarjetas proporcionada por el cliente y sus únicos valores posibles son: Pendiente. Es Este campo es Este campo es cargado ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 293 . los cuales son propios de la pantalla. es decir que son valores fijos definidos para la forma. los cuales son propios de la pantalla. automáticamente por el sistema. Cancelada y Bloqueada. Fecha Verificación Corresponde a la fecha en que se realiza la verificación de los datos. rotativo porque a medida que se paga.Manual de Usuario Módulo General función Entidades Financieras. es decir que son valores fijos definidos para la forma. Una vez ingresado el código. Usuario Verifica Corresponde al código del usuario que realiza la verificación. la disponibilidad de los fondos se recupera. el sistema despliega el Tipo Tarjeta Este campo permite elegir el tipo de tarjeta que posee el cliente. Fecha Emisión Corresponde a la fecha en que fue emitida la tarjeta de crédito. Límite Crédito Contiene el valor de la línea para esta Tarjeta d e Crédito o el límite de la tarjeta. Comentario Se ingresa cualquier comentario adicional con respecto a la información registrada. BLOQUE: REVISION Revisión Denota el estado de la revisión o verificación por parte del funcionario de la institución. Inactiva. Moneda Este campo corresponde al código y descripción de la moneda que se esta utilizando Estado tarjeta Corresponde al estado en el que se encuentra la tarjeta y sus únicos valores posibles son: Activa. cargado automáticamente por el sistema. nombre la tarjeta asociada a él. En Verificación. es decir que son valores fijos definidos para la forma. Verificada. Número Tarjeta Se debe ingresar el número de la tarjeta de crédito que posee el cliente. sus valores de selección son propios de la pantalla.

el número de Identificación y el Nombre del cliente. Moneda Es la moneda en la cual se identifica el valor introducido. Teléfono Casa Comercial Ingrese el número de teléfono de la casa comercial donde se pueda pedir referencias sobre el cliente. Articulo Adquirido Se registra la descripción del artículo comprado por el cliente en esa casa comercial. Valor Comercial Se refiere al valor comercial de la compra realizada al establecimiento comercial que sumariza el total de artículos adquiridos.Manual de Usuario Módulo General COMERCIALES BLOQUE: CLIENTE EN TRATAMIENTO En este bloque. BLOQUE: REFERENCIAS COMERCIALES Casa Comercial Se debe ingresar el nombre o la descripción de la casa comercial donde el cliente tiene alguna referencia de crédito. definidos previamente en la sección de Datos Básicos. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 294 . Fecha Adquisición Corresponde a la fecha en que el cliente adquirió el articulo. el sistema despliega automáticamente.

automáticamente por el sistema. Verificada. En Verificación. Monto Pendiente Corresponde al saldo pendiente que el cliente tiene con la casa comercial. los cuales son propios de la pantalla. Este campo es Este campo es cargado ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 295 . Estado Denota el estado de la referencia en si por parte del funcionario de la institución y sus únicos valores posibles son:  Vigente  Vencida  Cancelada los cuales son propios de la pantalla. Comentario Texto para escribir cualquier comentario adicional sobre la información registrada BLOQUE: REVISION Estado Verificación Denota el estado de la situación en que se encuentra la información de referencia proporcionada por el cliente. Sus únicos valores posibles son: Pendiente. Fecha Verificación Corresponde a la fecha en que se realiza la verificación de los datos. cargado automáticamente por el sistema. cuál es el plazo en días dado para su cancelación.Manual de Usuario Módulo General Plazo (días) Si la compra fue al crédito. es decir que son valores fijos definidos para la forma. Usuario Verifica Corresponde al código del usuario que realiza la verificación. es decir que son valores fijos definidos para la forma.

Una vez seleccionado el código.Manual de Usuario Módulo General INVERSIONES BLOQUE: CLIENTE EN TRATAMIENTO En este bloque. Este campo presenta una lista de valores. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 296 . en el submenú Entidades Financieras. debido a que los mismos fueron definidos al nivel de parámetros en el Módulo General. específicamente en la función Entidades Financieras. Sus únicos valores posibles son: Corriente. específicamente en la función Tipo de Entidades Financieras. debido a que los mismos fueron definidos al nivel de parámetros en el Módulo General. Una vez seleccionado el código. el número de Identificación y el Nombre del cliente. Este campo presenta una lista de valores. el sistema despliega la descripción que tiene asociada. Tipo de Inversión Este campo permite seleccionar de una lista de valores propios de la forma. Código Financiero En este campo se debe seleccionar o registrar el código de la Entidad Financiera con quien el cliente tiene cuenta. el sistema despliega la descripción que tiene asociada. definidos previamente en la sección de Datos Básicos. el sistema despliega automáticamente. el tipo de cuenta que tiene el cliente con la institución. Ahorros y Préstamo. en el submenú Parámetros Financieras. BLOQUE: REFERENCIAS DE INVERSIONES Institución Financiera En este campo se debe seleccionar el código del tipo de entidad financiera con quien el cliente tiene una cuenta.

cargado automáticamente por el sistema. Plazo (Días) A qué plazo se realizó la inversión. Usuario Verifica Corresponde al código del usuario que realiza la verificación. En Verificación. los cuales son propios de la pantalla. Fecha de Vencimiento Indica la fecha de vencimiento de la inversión. es decir que son valores fijos definidos para la forma. de la información de la inversión proporcionada por el cliente y sus únicos valores posibles son: Pendiente. automáticamente por el sistema. Comentario Texto para escribir cualquier comentario adicional sobre la información registrada. Este campo es Este campo es cargado ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 297 . Fecha Apertura Fecha de la apertura de la inversión realizada a partir de la cual se generan intereses. BLOQUE: REVISION Estado Denota el estado de la revisión o verificación por parte del funcionario de la institución.Manual de Usuario Módulo General Monto Indica el valor por al cual asciende la inversión realizada por el cliente. Fecha Verificación Corresponde a la fecha en que se realiza la verificación de los datos. Moneda Este campo corresponde al código y descripción de la moneda que se esta utilizando. Verificada.

Segundo Apellido Corresponde al apellido materno con el que fue registrado el cliente al momento de su nacimiento.Manual de Usuario Módulo General PERSONALES BLOQUE: CLIENTE EN TRATAMIENTO En este bloque. en caso de no poseerlo. debido a que los mismos fueron previamente definidos en el Módulo General. el sistema despliega automáticamente la descripción asociada al mismo. se ingresa el apellido materno. el número de Identificación y el Nombre del cliente. Identificación Una vez seleccionado el tipo de identificación. Una vez seleccionado el tipo de identificación. Presenta una lista de valores. definidos previamente en la sección de Datos Básicos. el sistema despliega automáticamente. Este código es el que utiliza el sistema para accesar de manera única los parámetros de los tipos de identificación. Función: Tipos de Identificación. específicamente en: Definición de Políticas. Primer Apellido Corresponde al apellido paterno con el cual fue registrado el cliente al momento de su nacimiento. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 298 . se procede a ingresar el número asociado al código seleccionado. Tipo Identificación En este campo se debe ingresar el código del tipo de identificación con el cual se va a ingresar la información del cliente relacionado.

fax. BLOQUE: REVISION Estado Denota el estado de la revisión o verificación por parte del funcionario de la institución.Manual de Usuario Módulo General Apellido de Casada Corresponde al apellido de casada del cliente y esta sujeto a su sexo y estado civil. cargado automáticamente por el sistema. específicamente en: Submenú: Parámetros de Clientes. Este campo es Este campo es cargado ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 299 . el sistema despliega automáticamente el nombre o descripción de la misma. Este debe ser igual al nombre con que fue registrado el cliente al momento de su nacimiento. es decir que son valores fijos definidos para la forma. Fecha Verificación Corresponde a la fecha en que se realiza la verificación de los datos. para lo cual debe ser mujer y estar legalmente casada. Después de identificada la relación. e-mail que permita ubicar a la persona registrada. Nombre Corresponde al nombre del cliente relacionado. Parentesco Se debe seleccionar el código del tipo de relación que tiene la persona ingresada con el cliente. Usuario Verifica Corresponde al código del usuario que realiza la verificación. de lo contrario no se registra. los cuales son propios de la pantalla. Este campo brinda una lista de valores que nos permite seleccionar el tipo de relación a ingresar. En Verificación. Verificada. Comentario Texto para escribir cualquier comentario adicional sobre la información registrada. Teléfono En este punto se ingresa cualquier número de teléfono. automáticamente por el sistema. debido a que los mismos ya fueron registrados a nivel de parámetros dentro del Módulo General. Función: Parentescos. el cual refleja el grado de amistad o consanguinidad que tienen dos clientes de la Entidad Financiera. de la información de la inversión proporcionada por el cliente y sus únicos valores posibles son: Pendiente.

Para poder pasar de una sección a otra. no guarda ningún tipo de información.Manual de Usuario Módulo General Persona Jurídica Después de describir el Maestro de clientes para una persona Natural. y de ser representada judicial y extrajudicialmente. toda la información requerida del cliente jurídico. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 300 . el cual corresponde a una persona ficticia. las restantes están internamente divididas en tabletas. Podemos observar que la pantalla anterior muestra cuatro secciones. como lo podremos apreciar en la medida en que vayamos avanzando con las secciones que la componen. guardando según su relación. Generales Al accesar la sección Generales. de lo contrario el sistema no permitirá su acceso y mandará un mensaje de error indicando que la información esta incompleta. procedemos a realizar el mismo proceso para una persona jurídica. se debe completar la información mínima requerida del cliente. capaz de ejercer derechos u contraer obligaciones civiles. la cual corresponde a los Datos Básicos del Cliente. de las cuales la primera. Podemos iniciar explicando el concepto “Persona Jurídica”. su diferencia radica en el tipo de información a registrar. El Ingreso / actualización de Clientes Jurídicos posee una estructura similar a la de Clientes Naturales. correspondiente a Clientes Jurídicos. el sistema nos ubica automáticamente en la primera de las 6 (seis) tabletas que la conforman.

permitiéndole a la Institución la rápida identificación del mismo. debido a que los mismos fueron previamente definidos en el Módulo General. Este código es el que utiliza el sistema para accesar de manera única los parámetros de los tipos de identificación. Podemos observar que el campo provee una lista de valores. Presenta una lista de valores. por lo cual no se encuentra habilitado.Manual de Usuario Módulo General DATOS BÁSICOS BLOQUE: IDENTIFICACION Tipo En este campo se debe ingresar el código del tipo de identificación que tiene una persona jurídica como cliente de la Entidad Financiera. el sistema despliega automáticamente la descripción asociada al mismo. Función: Tipos de Identificación. procedemos. Cliente Anterior Indica el código del sistema anterior Número Corresponde al número de identificación relacionado al tipo seleccionado en el campo anterior. debido a que los diferentes países fueron registrados ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 301 . Una vez seleccionado el tipo de identificación con el cual se va a ingresar al cliente. Código Cliente Corresponde a un código único generado por el sistema por cada cliente nuevo que ingrese a la Entidad Financiera. País Indica el nombre del país al que pertenece la Entidad Financiera. específicamente en: Definición de Políticas. Este código es requerido únicamente para el proceso de actualización.

en el Menú: Función: Sistema Geopolítico. Ejecutivo Secundario Corresponde al código del oficial o ejecutivo secundario asignado para atender al cliente. Nombre Comercial Corresponde al nombre comercial de la persona jurídica. Pedir Formulario de Efectivo El ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 302 . Una vez ingresado el código. debido a que los distintos departamento que conforman la entidad financiera fueron previamente registrados en el Menú Usuarios del Sistema del Módulo General. Como podemos observar este campo cuenta con una lista de valores. debido a que los distintos departamento que conforman la entidad financiera fueron previamente registrados en el Menú Usuarios del Sistema del Módulo General. Cliente Visa Indica si el cliente posee Visa o no BLOQUE: NOMBRE DEL NEGOCIO Razón Social Corresponde a la razón social de la persona jurídica. formato debe ser: dd-mm-yyyy. el sistema despliega en forma automática el nombre o descripción del mismo. en la Fecha Vencimiento Este campo corresponde a la fecha en que vencerá el documento de identificación dado por el cliente. el mismo es de carácter obligatorio. Sistema Geopolítico. Una vez ingresado el código. Ejecutivo Responsable Corresponde al código del oficial o ejecutivo asignado para atender al cliente. el sistema despliega en forma automática el nombre o descripción del mismo. Fecha Inicio de Relación Corresponde a la fecha en que el cliente inicia relación con la Entidad Financiera. Como podemos observar este campo cuenta con una lista de valores.Manual de Usuario Módulo General previamente como parámetros en este módulo.

En la definición del CIIU Rev. el sector económico dentro del cual se desenvuelve. el sistema despliega el nombre o descripción de la mismo. 60 divisiones. EL CIIU ( Clasificación Industrial Internacional Uniforme) tiene como finalidad establecer una clasificación uniforme de todas las actividades económicas productivas. pero también puede cubrir toda una gama de subprocesos que son consideradas categorías diferentes. Como se puede observar. 159 grupos y 292 clases. específicamente en el Submenú: Parámetros de Clientes. el sistema despliega automáticamente el nombre o la descripción de la actividad económica asociada. Entiéndase por este concepto. Una vez ingresado el código. Ejemplo: Secciones: A Agricultura. ganadería. puede existir una relación económica dentro de ese grupo. la clasificación está jerarquizada en cuatro niveles de agregación que se reparten en 17 secciones ó categorías. debido a que los mismos ya fueron registrados a nivel de parámetros dentro del Módulo General. BLOQUE: GRUPO EMPRESARIAL Grupo Corresponde al código del grupo empresarial al cual pertenece el cliente en caso de que así sea. en donde su propósito principal es ofrecer un conjunto de categorías de actividades que pueda utilizarse en lal clasificación de la estadística de acuerdo con esas actividades. independientemente de cual sea su profesión. este campo presenta una lista de valores disponibles. Función: Tipos de Actividades Económicas.Manual de Usuario Módulo General Al igual que en la apertura de un cliente natural. Una vez seleccionado el código del grupo empresarial. 3. Función: Grupos Empresariales. Int. De la lista de valores u opciones se aplica la que refleje la relación. Este campo hace referencia a los parámetros relacionados con operaciones de grupos económicos o empresariales del Modulo General. caza y silvicultura B Pesca C Explotación de minas y canteras D Industrias manufactureras. Actividad Económica CIIU Una Actividad puede consistir en un proceso. Rel. Económico Si la empresa jurídica pertenece a un grupo empresarial. Actividad Económica Principal Se debe seleccionar el código de la actividad económica del cliente. Sección Las secciones son la primera clasificación dentro de las actividades CIIU las cuales son identificadas mediante un código alfabético de una letra la cual es considerada como el primer nivel en la clasificación CIIU de las actividades económicas. específicamente en: Submenú: Definición de Políticas. este campo permite indicarle al sistema si se requiere pedir al cliente el formulario de efectivo o no. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 303 .

caza y actividades de servicios conexas. caza y actividades de servicios conexas grupo: 011 Producción específica Agrícola clase: 0111 Producción especializada de café clase: 0113 Producción especializada de banano grupo: 012 Producción específicamente pecuaria clase: 0121 Cría especializada de ganado vacuno clase: 0122 Cría especializada de ganado porcino división 02 Silvicultura. ganadería. ganadería. grupo: 020 Silvicultura. extracción de madera y actividades de servicios conexas clase: 0201 Silvicultura y explotación de la madera clase: 0202 Actividades de servicios relacionados con la silvicultura y la extracción de la madera Al presionar el botón Documentos . caza y silvicultura división: 01 Agricultura. ganadería. Ganadería. caza y actividades de servicios conexas. extracción de madera y actividades de servicios conexas. división: 02 Silvicultura.Manual de Usuario Módulo General División En el segundo nivel dentro de la jerarquía de las actividades se encuentra la división. caza y silvicultura división: 01 Agricultura. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 304 . extracción de madera y actividades conexas. grupo: 020 Silvicultura. Ganadería. extracción de madera y actividades conexas. Ganadería. las cuales se cuentan un total de 159 grupos repartidas entre las 60 divisiones del nivel anterior: Por Ejemplo: En la sección: A: Agricultura. Grupo En el tercer nivel dentro de la jerarquía de las actividades se encuentra el grupo. las cuales se cuentan un total de 60 divisiones repartidas entre las 17 secciones del nivel anterior: Por Ejemplo: en la sección: A: Agricultura. Clase En el cuarto y último nivel dentro de la jerarquía de las actividades se encuentra la clase. grupo: 011 Producción específica Agrícola grupo: 012 Producción específicamente pecuaria división: 02 Silvicultura. las cuales se cuentan un total de 292 clases repartidas entre las 159 grupos del nivel anterior: Por Ejemplo en la sección: A: Agricultura. extracción de madera y actividades conexas. caza y silvicultura división: 01 Agricultura.

le permite al usuario imprimir la solicitud que se acaba de procesar. es utilizado por las autoridades internacionales para el control del blanqueo de capitales. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 305 . este folder se ingresa información sobre el producto con el que el cliente va a ingresar a nuestro sistema.Manual de Usuario Módulo General Al presionar el botón Sellos/Logos. El botón Imp. El botón Conozca a su cliente. el sistema despliega automáticamente una pantalla que le permite al usuario consultar los sellos y logos del cliente. Datos Cliente.

definidos previamente en la sección de Datos Básicos. el sistema despliega automáticamente. etc. Sector Económico Este campo permite indicar a que segmento de mercado esta asignado el usuario como tal. Valores a los que hace referencia este campo y los cuales han sido definidos como parámetros en el Módulo General. Ej.Manual de Usuario Módulo General COMPLEMENTARIOS BLOQUE: CLIENTE EN TRATAMIENTO En este bloque. Empresas Privadas. es importante identificar en primera instancia que tipo de persona. Funcionarios. debido a que los mismos fueron previamente registrados ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 306 . este campo presenta una lista de valores. el sistema despliega la descripción asociada. Banca Corporativa u otro. Ej. BLOQUE: DATOS COMPLEMENTARIOS Tipo de Cliente Al momento de clasificar a un cliente. Una vez se selecciona el código. Calificación de Riesgo Ambiental Campo utilizado para calificar al cliente por su riesgo de impacto ecológico. se pueden definir los diferentes tipos de clientes que existan. Como podemos observar. Banca de Consumo. Empleados. en el Submenú: Parámetros de Clientes. el número de Identificación y el Nombre el cliente. específicamente en la función Tipos de Clientes. para lo cual solo existen dos tipos:  Persona Natural  Persona Jurídica Por cada tipo de personas. Empresas del Estado.

Calificación Capacidad Pago En este campo se debe elegir la categoría en la que ha sido calificada la capacidad de pago del cliente Calificación Historial Pago En este campo se selecciona la calificación en la que han sido asignados los antecedentes de pago del cliente Declaración Juramentada Este campo indica que si existe o no una declaración firmada por el cliente.Manual de Usuario Módulo General dentro de este módulo. Número de Empleados Se refiere a la cantidad de empleados que posee la empresa en estos momentos. Gubernamental y Privada. Calificación del Cliente Este campo permite elegir el código de la calificación otorgada por la institución al cliente. Número de Sucursales De acuerdo al tipo de empresa que se está ingresando. específicamente en la Función: Tipos de Segmentos. en el Menú: Parámetros de Clientes. en el Submenú: Parámetros de Mercadeo. dependiendo de la cantidad de empleados. si ésta tiene varios establecimientos. Persona a Contactar Corresponde al nombre de la primera persona que funcionará como enlace dentro de la empresa. permitidos son: Tipo de Banca Central. sucursales o similares se ingresa la cantidad exacta que ésta tiene ya sea nacional o internacionalmente.: Riesgo Normal. etc. Los valores ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 307 . agencias. Historia En este campo se registra una breve descripción del negocio en sí. numero de sucursales y cantidad de ventas netas. Tamaño Empresa Campo utilizado para clasificar a las empresas (clientes jurídicos) por su tamaño. Ej. Esta información es tomada en cuenta para el análisis de créditos que posee el mismo y es actualizada mediante las verificaciones de la información. Crédito Deficiente. Tipo de Vinculación Determina el tipo de banca relacionada a la entidad financiera referida. que exime a la Entidad Financiera de responsabilidad por las operaciones realizadas por el cliente por casos de narcotráfico o lavado de Dinero. con quien la entidad financiera tendrá contacto.

LEGAL BLOQUE: CLIENTE EN TRATAMIENTO En este bloque. Los posibles valores son: NG – No Generador de Divisas SG – Generador de Divisas PR – Precios en Dólares Sector de Inversión Cuál es la actividad económica o sector económico a la cual está dedicada esta empresa. definidos previamente en la sección de Datos Básicos.Manual de Usuario Módulo General Generador de Divisas Indica si el cliente es generador de divisas. el sistema despliega automáticamente. el número de Identificación y el Nombre del cliente. BLOQUE: INFORMACION DE CONSTITUCION Fecha Corresponde a la fecha inicial en que fue constituida la empresa. Finaliza Corresponde a la fecha final en que estará constituida la empresa. Usuario que Apertura Como puede observar este campo muestra automáticamente el código del usuario que Corresponde al usuario que esta realizando la operación de apertura del cliente. Duración ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 308 .

Entiéndase por este término el capital aportado por accionistas para constituir el patrimonio social que les otorga sus derechos sociales. regido bajo el Ministerio de Economía o de Comercio. y su valor resulta de la diferencia entre la fecha final e inicial de constitución de la empresa. Tomo/ Ficha Corresponde al número de libro en donde se registro la inscripción de la empresa. Una vez ingresados los códigos. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 309 .Manual de Usuario Módulo General Este campo se despliega en forma automática. donde consta el registro de la compañía. Asiento/ Imagen Corresponde al número de renglón dentro de la página del libro en donde se registro la inscripción de la empresa. Fecha de la Escritura Es el día en que se realizó el registro de la empresa en la firma auditoria. Objetivo Social Corresponde a una breve descripción de bajo que propósito fue creada la empresa. Capital Social Este campo contiene el monto al cual asciende el capital social con que fue constituida la empresa. Provincia y Distrito Estos campos corresponden a los código del país. Número de Escritura Corresponde al número asignado por la empresa auditoria. País. Fecha de la Inscripción Corresponde al día en que se realizó el registro o la inscripción de la empresa en el Registro Público. Tanto en su ampliación como su reducción deben cumplir ciertos requisitos formales de publicidad para garantía de los posibles acreedores. Firma Auditor Corresponde al código de la empresa auditor que registro la Constitución de la Empresa o Compañía. Moneda Código de moneda del capital social de la empresa. provincia y distrito donde esta ubicada la empresa. Folio/ Rollo/ Documento Corresponde al número de página dentro del libro en donde se registro la inscripción de la empresa. el sistema despliega en forma automática el nombre que tiene asociado.

de la información de la inversión proporcionada por el cliente y sus únicos valores posibles son: Pendiente. Dirección Abogado Dirección física de ubicación del Abogado de la empresa. debido a que los mismos fueron previamente definidos en el Módulo General. BLOQUE: ABOGADO RESIDENTE Tipo Identificación En este campo se debe ingresar el código del tipo de identificación con el cual se va a ingresar la información del cliente relacionado. Segundo Apellido Corresponde al apellido materno con el que fue registrado el cliente al momento de su nacimiento. En Verificación. Número de Iden. Método Localización Método de localización o número de teléfono para localizar al abogado. se procede a ingresar el número asociado al código seleccionado. Fecha Verificación Corresponde a la fecha en que se realiza la verificación de los datos. en caso de no poseerlo. se ingresa el apellido materno. Este código es el que utiliza el sistema para accesar de manera única los parámetros de los tipos de identificación. Presenta una lista de valores. Función: Tipos de Identificación. los cuales son propios de la pantalla. específicamente en: Definición de Políticas. Una vez seleccionado el tipo de identificación. BLOQUE: REVISION Estado Denota el estado de la revisión o verificación por parte del funcionario de la institución. Este debe ser igual al nombre con que fue registrado el cliente al momento de su nacimiento. Verificada. Este campo es ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 310 . es decir que son valores fijos definidos para la forma. Una vez seleccionado el tipo de identificación.Manual de Usuario Módulo General Notaria Permite hacer la definición de los locales donde se efectúa manejos notariales. el sistema despliega automáticamente la descripción asociada al mismo. Primer Apellido Corresponde al apellido paterno con el cual fue registrado el cliente al momento de su nacimiento. cargado automáticamente por el sistema. Nombre Corresponde al nombre del cliente relacionado.

Sublaplicación cuenta División del producto afectado. BLOQUE: CLIENTE EN TRATAMIENTO Identificación Número o código para identificar al cliente BLOQUE: NIVEL ESTIMADO DE OPERACIONES Aplicación de cuenta Numero de cuenta que tiene un producto. Código Moneda Moneda utilizada dependiendo de la subaplicación de la cuenta. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 311 . Este campo es cargado CONOZCA SU CLIENTE Este folder se ingresa información sobre el producto con el que el cliente va a ingresar a nuestro sistema.Manual de Usuario Módulo General Usuario Verifica Corresponde al código del usuario que realiza la verificación. es utilizado por las autoridades internacionales para el control del blanqueo de capitales. Este folder se ingresa información sobre el producto con el que el cliente va a ingresar a nuestro sistema. automáticamente por el sistema. es utilizado por las autoridades internacionales para el control del blanqueo de capitales.

Verificada. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 312 . Volumen Mensual Egreso Movimiento Mensual de las salidas de dinero. Propósito de la cuenta Motivo de la creación de la cuenta. Este campo es Usuario Verifica Corresponde al código del usuario que realiza la verificación y al igual que el campo anterior. los cuales son propios de la pantalla.Manual de Usuario Módulo General Volumen Mensual Ingreso Movimientos mensuales que tienen el cliente como entradas económicas. En Verificación. cargado automáticamente por el sistema. es decir que son valores fijos definidos para la forma. Origen de Fondos Detalle de la procedencia de los fondos País Origen de los fondos Detalle del país de procedencia de los fondos Instrucciones Especiales Comentario explicativo BLOQUE: REVISIÓN Estado Denota el estado de la revisión o verificación por parte del funcionario de la institución. de la información económica proporcionada por el cliente y sus únicos valores posibles son: Pendiente. es cargado automáticamente. Fecha Verificación Corresponde a la fecha en que se realiza la verificación de los datos.

específicamente en la función: Tipos de Direcciones. debido a que los mismos fueron definidos a nivel de parámetros en el Módulo General.Manual de Usuario Módulo General DIREC. Una vez ingresado el código. en la Función: Sistema Geopolítico. en el Menú: Sistema Geopolítico. Podemos observar que el campo provee una lista de valores. Tipo de Dirección Corresponde a la clasificación de los tipos de direcciones que puede dar un cliente a la Entidad Financiera para el envío de correspondencia u otros fines. el sistema despliega en forma automática la descripción asociada. BLOQUE: DIRECCIÓNES DEL CLIENTE Secuencia Numero secuencial de la cantidad de direcciones que registra. FÍSICA Se registran en este fólder las diferentes direcciones físicas en donde es posible localizar al cliente indicando siempre una de ellas como la dirección principal. en el Submenú: Parámetros de Clientes. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 313 . País Indica el nombre del país al que pertenece la Entidad Financiera. el sistema despliega automáticamente. Este campo presenta una lista de valores. el número de Identificación y el Nombre del cliente. BLOQUE: CLIENTE EN TRATAMIENTO En este bloque. debido a que los diferentes países fueron registrados previamente como parámetros en este módulo. definidos previamente en la sección de Datos Básicos.

Verificado. BLOQUE: REVISION Estado Denota el estado de la revisión o verificación por parte del funcionario de la institución. En Verificación. y puede ser: Pendiente.Manual de Usuario Módulo General Provincia Este campo contiene el código del departamento o provincia. Si se deja sin “visto” denota que no es la dirección principal del cliente. Barrio Indica el nombre del barrio donde pertenece esta información Zona Despliega la zona asociada a la información ingresada. Distrito Código del distrito dentro del país donde se encuentra la dirección. asociado al país en que se encuentra la dirección. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 314 . es decir que son valores fijos definidos para la forma. Una vez el código de la lista de valores disponibles. No Confirmado. en la Función: Sistema Geopolítico. los cuales son propios de la pantalla. Corregimiento Código de la corregimiento donde se encuentra la dirección. en el Menú: Sistema Geopolítico. Podemos observar que el campo provee una lista de valores. el sistema despliega automáticamente el nombre asociado. El valor de este campo se escoge de la lista provista. debido a que los diferentes países fueron registrados previamente como parámetros en este módulo. Una vez seleccionado el código de la lista de valores disponibles. el sistema despliega automáticamente el nombre asociado. para la dirección ingresada. Dirección Principal Check box que indica si la dirección ingresada corresponde a la dirección principal del cliente. de la información económica proporcionada por el cliente. Estado de Cuenta Denota el estado de la revisión o verificación por parte del funcionario del banco. Apartado Postal Número o código del apartado postal o casilla de correo al cual se puede dirigir la correspondencia del cliente. Dirección Especifica En este campo se coloca un “visto” para indicar que la dirección ingresada es la principal. Verificada. de la información de la inversión proporcionada por el cliente y sus únicos valores posibles son: Pendiente.

fax. el sistema despliega automáticamente. teléfono celular. fax. Usuario Verifica Corresponde al código del usuario que realiza la verificación. VIRTUALES Se registran aquí los teléfonos. definidos previamente en la sección de Datos Básicos. BLOQUE: CLIENTE EN TRATAMIENTO En este bloque. beeper. este va de 1 hasta n de acuerdo a la cantidad de información. BLOQUE: MÉTODOS DE LOCALIZACIÓN Seq. teles. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 315 .Manual de Usuario Módulo General Fecha Verificación Corresponde a la fecha en que se realiza la verificación de los datos. Corresponde a un Correlativo que identifica el registro. Este campo es cargado automáticamente por el sistema. DIREC. celulares. Este campo es cargado automáticamente por el sistema. el número de Identificación y el Nombre del cliente. teléfono) Área Corresponde al código de área de acuerdo al país para los teléfonos suministrados. e-mail y beeper en donde se puede localizar al cliente. Tipo Dirección Identifica cuál es la información de acuerdo al método de localización (Mail.

autoridades y los representantes legales de la empresa. No es aplicable para todos los países Teléfono Corresponde al numero de teléfono para localización del cliente Extensión En el caso de que el teléfono corresponda a una oficina. Tipo de Dirección Virtual Indica cualquier tipo de dirección del cliente. puede proveer en este campo el dato de la extensión correspondiente al cliente. Indica el código del tipo de dirección virtual.Manual de Usuario Módulo General Acceso Corresponde al código de acceso ( estado) de acuerdo al país para los teléfonos suministrados. Se registran en este fólder todos los miembros de la junta directiva. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 316 . DIRECTIVA /AUT. Principal Indica si la dirección del cliente es la principal J. que no sea la dirección física. Ejemplo: Correo personal Cod.

Primer Apellido Corresponde al apellido paterno con el cual fue registrado el cliente al momento de su nacimiento. No. Segundo Apellido Corresponde al apellido materno con el que fue registrado el cliente al momento de su nacimiento. Este debe ser igual al nombre con que fue registrado el cliente al momento de su nacimiento. Identificación del Representante Cía. en caso de no poseerlo. Corresponde al nombre completo del representante de la compañía registrada. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 317 . así que aquí. Nombre del Representante Cía. Nombre de la Compañía Ingrese el nombre comercial de la compañía en el caso que haya escogido un tipo de identificación que corresponda a una persona jurídica. se ingresa el apellido materno. Número de Identificación Es el número de identificación según el tipo de identificación que ha sido ingresado. se registra el Tipo de identificación del representante legal de la compañía miembro de la junta directiva. el sistema despliega automáticamente. Nombres Corresponde al nombre del cliente relacionado. BLOQUE: INFORMACIÓN BASICA DE DIRECTIVOS Código Identifica de manera única el código asociado para identificar al miembro de la junta directiva o autoridades de la empresa. el número de Identificación y el Nombre del cliente. De Cedula Representante Numero de identificación del representante legal de la compañía que se esta registrando. Identificación Establece el tipo de identificación del miembro de la junta directiva y autoridades.Manual de Usuario Módulo General BLOQUE: CLIENTE EN TRATAMIENTO En este bloque. Si el miembro de la Junta directiva o asociado es un cliente jurídico se deberá ingresar el representante legal de dicha empresa ante la junta directiva. definidos previamente en la sección de Datos Básicos.

Tomo / Ficha Corresponde al número de libro en donde se registro la inscripción de la empresa.Manual de Usuario Módulo General Cargo A cual cargo esta asignado el miembro de la junta directiva / representante Legal /autoridades etc. Apartado Postal Apartado postal del directivo de la junta / representante legal / autoridad. asiento o constancia oficial de un hecho. acreditación. Fecha Vcmto Poder Fecha en que vence el poder asignado al directivo de la empresa (cliente jurídico. Poder De acuerdo a los datos suministrados del Representante Legal. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 318 . Moneda Moneda de la suma límite Suma Límite Establece el valor límite de responsabilidad que puede atender el miembro de la junta directiva o representante legal. que se ingresa. Folio/ Rollo / Documento Corresponde al número de página dentro del libro en donde se registro la inscripción de la empresa. Acta Certificación. de acuerdo a los valores ingresados como parámetros para estos fines. Dirección Dirección del miembro de la junta directiva / representante legal / autoridades. se establece el alcance del Poder Legal sobre las decisiones de la empresa. Fecha Vcmto Cargo Fecha en que vence el cargo del directivo. Asiento / Imagen Corresponde al número de renglón dentro de la página del libro en donde se registro la inscripción de la empresa.

Manual de Usuario Módulo General ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 319 .

procedemos. debido a que los mismos fueron previamente definidos en el Módulo General. Presenta una lista de valores. definidos previamente en la sección de Datos Básicos. Identificación Corresponde al número de identificación relacionado al tipo seleccionado en el campo anterior. específicamente en: Definición de Políticas. BLOQUE: SOCIOS DE LA EMPRESA Formato de Identificación Campo que despliega dependiendo del tipo de identificación seleccionado el formato de dicha identificación. el sistema despliega automáticamente la descripción asociada al mismo. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 320 . el sistema despliega automáticamente. el número de Identificación y el Nombre del cliente. Una vez seleccionado el tipo de identificación con el cual se va a ingresar al cliente.Manual de Usuario Módulo General SOCIOS Se registran en este fólder los socios que forman la empresa y que porcentaje BLOQUE: CLIENTE EN TRATAMIENTO En este bloque. Función: Tipos de Identificación. Tipo En este campo se debe ingresar el código del tipo de identificación que tiene una persona jurídica como cliente de la Entidad Financiera. Este código es el que utiliza el sistema para accesar de manera única los parámetros de los tipos de identificación.

cargado automáticamente por el sistema. automáticamente por el sistema. En Verificación. los cuales son propios de la pantalla. Usuario Verifica Corresponde al código del usuario que realiza la verificación. de la información de la inversión proporcionada por el cliente y sus únicos valores posibles son: Pendiente. Teléfono Indica el teléfono del socio % Campo en donde se registra el % de participación del socio en la empresa. Este debe ser igual al nombre con que fue registrado el cliente al momento de su nacimiento. Razón Social En el caso de que el socio de la empresa sea un cliente jurídico mostrara en este campo el nombre de la empresa.Manual de Usuario Módulo General Primer. Este campo es Este campo es cargado ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 321 . Segundo Apellido y Nombres Corresponde al nombre completo del cliente relacionado. BLOQUE: REVISION Estado Denota el estado de la revisión o verificación por parte del funcionario de la institución. es decir que son valores fijos definidos para la forma. Verificada. Fecha Verificación Corresponde a la fecha en que se realiza la verificación de los datos.

BLOQUE: CLIENTE EN TRATAMIENTO En este bloque.Manual de Usuario Módulo General CONTACTOS EN EL BANCO En esta pantalla se ingresa la información de los contactos que tiene esta empresa dentro de la institución financiera. Este debe ser igual al nombre con que fue registrado el cliente al momento de su nacimiento. definidos previamente en la sección de Datos Básicos. Nombre Corresponde al nombre completo del cliente relacionado. establece la relación existente entre el contacto y la organización. Método de Localización Método de localización del contacto de la empresa. Tipo de Relación De acuerdo a la lista de valores. BLOQUE: CONTACTOS DENTRO DEL BANCO Sec Corresponde a la secuencia o número consecutivo que se le asigna a los contactos y que a su vez permite identificarlos. el número de Identificación y el Nombre del cliente. Cargo Cual es el cargo para este contacto dentro de la institución. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 322 . Por lo general se registra números de teléfonos. el sistema despliega automáticamente.

BPR.Manual de Usuario Módulo General ESTADOS CONSOLIDADOS Este folder es utilizado para consolidar los estados. Ejemplo: BCC. BCA BLOQUE: ESTADO CONSOLIDADO Estado Consolidado Indica que los estados de cuentas se entregarán consolidados. para que al momento de que realicen algún tipo de negocio en el banco se les pueda hacer una evaluación ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 323 . BCC. Ejemplo BPR. BCA Económicos Balance General Este folder muestra el balance general de los clientes.

una prestación evaluada económicamente.Manual de Usuario Módulo General BLOQUE: INFORMACIÓN ECONOMICA – BALANCES Monto en En este texto desplegara en que moneda se estará reflejando la información económica del cliente. al vencimiento de la misma. en efectivo o que se hayan de consumir durante el ciclo normal de operaciones. acuerdos o acontecimientos de naturaleza presupuestaria o no presupuestaria acaecidos en un tiempo pasado. a su vez. una prestación evaluada económicamente. acuerdos o acontecimientos de naturaleza presupuestaria o no presupuestaria acaecidos en un tiempo pasado. Total Activo Indica el total de los Activo Corriente más Otros Activos Pasivo Corto Plazo Obligación a pagar a corto plazo ( 1 – 12 meses)proveniente de transacciones. en virtud de la cual la entidad se ha comprometido a realizar. al vencimiento de la misma. Otros Activos Indica los otros activos ó los activos que exceden el termino para su realización de los 12 meses a partir de la fecha del cierre del balance general. Pasivo Largo Plazo Obligación a pagar a largo plazo ( 1 año o más) proveniente de transacciones. no pueden considerarse corrientes. en donde la descripción será en la moneda local del país de la instalación. en virtud de la cual la entidad se ha comprometido a realizar. 324 ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 . Activos Corrientes Indica el efectivo y todas aquellas otras cuentas que se espera se conviertan.

ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 325 . Ingresos y Gastos Esta sección le permite a la Entidad Financiera ingresar información del cliente en cuanto sus ingresos y gastos se refiere. Verificada. BLOQUE: REVISIÓN Estado Denota el estado de la revisión o verificación por parte del funcionario de la institución. de la información económica proporcionada por el cliente y sus únicos valores posibles son: Pendiente. Este campo es Usuario Verificación Corresponde al código del usuario que realiza la verificación y al igual que el campo anterior. En Verificación. es decir que son valores fijos definidos para la forma. es cargado automáticamente.Manual de Usuario Módulo General Total Pasivo Indica el total del Pasivo a Corto Plazo más Pasivo a Largo Plazo Patrimonio Es la diferencia entre el total de los activos y el total del pasivo que tiene una persona ya sea natural o jurídica. Fecha Verificación Corresponde a la fecha en que se realiza la verificación de los datos. cargado automáticamente por el sistema. los cuales son propios de la pantalla.

Ventas Netas Indica la resta de ventas mensuales menos gastos de ventas Gastos Administrativos Gastos reconocidos sobre las actividades administrativas globales de una empresa. el sistema despliega automáticamente. BLOQUE: INFORMACIÓN ECONOMICA Ventas Anuales Transferencia anual de la propiedad de un inmueble a un precio y condiciones determinados. Otros Ingresos Anuales Indica las otras entradas económicas que recibe la empresa anualmente.Manual de Usuario Módulo General BLOQUE: CLIENTE EN TRATAMIENTO En este bloque. el número de Identificación y el Nombre del cliente. Total de Gastos ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 326 . definidos previamente en la sección de Datos Básicos. Total de Ingresos Indica la sumatoria de Ventas Mensuales mas Otros Ingresos Mensuales Gasto de Ventas Indica el porcentaje que representa el costo de ventas sobre las ventas netas de la empresa.

Este campo es Este campo es cargado Tipos de Bienes Esta sección le permite a la Entidad Financiera ingresar información del cliente. Verificada. de la información económica proporcionada por el cliente y sus únicos valores posibles son: Pendiente. automáticamente por el sistema. Fuente de Otros Ingresos Indica el origen de otros ingresos Comentarios Comentario acerca del registro a realizar BLOQUE: REVISION Estado Denota el estado de la revisión o verificación por parte del funcionario de la institución. es decir que son valores fijos definidos para la forma. cargado automáticamente por el sistema. referente a las propiedades o bienes que éste posea. Fecha Verificación Corresponde a la fecha en que se realiza la verificación de los datos. los cuales son propios de la pantalla. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 327 .Manual de Usuario Módulo General Indica la Sumatoria de Gastos de Ventas más Gastos Administrativos Ingreso Mensual Indica las entradas económicas mensuales que recibe una empresa. registrando los datos básicos del bien. Usuario Verifica Corresponde al código del usuario que realiza la verificación. En Verificación.

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BLOQUE: CLIENTE EN TRATAMIENTO En este bloque, el sistema despliega automáticamente, el número de Identificación y el Nombre del cliente, definidos previamente en la sección de Datos Básicos.

BLOQUE: BIENES Tipo de Bien Se debe seleccionar el código del tipo de bien que posee el cliente. Este campo presenta una lista de valores, debido a que los mismos fueron definidos a nivel de parámetros en el Módulo General, en el submenú Parámetros de Clientes, específicamente en la Tipos de Bienes. Una vez seleccionado el código de la aseguradora, el sistema despliega la descripción que tiene asociada. Descripción Se debe describir la propiedad que se esta ingresando, dando detalles que permitan ayudar a tener mas información sobre la propiedad. Ubicación En esta campo se debe ingresar la dirección física en donde esta ubicado el bien o propiedad del cliente. Valor Comercial Corresponde al valor comercial al que asciende la propiedad. Valor Municipal Corresponde al valor físico que tienen la propiedad, después de aplicarle la depreciación en caso de que la requiera.

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Moneda Este campo muestra el código y la descripción de la moneda del país y se despliega automáticamente después de ingresado la ubicación del mismo. Comentario Texto para escribir cualquier comentario adicional sobre la información registrada. BLOQUE: REVISION Estado Denota el estado de la revisión o verificación por parte del funcionario de la institución, de la información económica proporcionada por el cliente y sus únicos valores posibles son: Pendiente, Verificada, En Verificación, los cuales son propios de la pantalla, es decir que son valores fijos definidos para la forma. Fecha Verificación Corresponde a la fecha en que se realiza la verificación de los datos. Este campo es cargado automáticamente por el sistema. Usuario Verifica Corresponde al código del usuario que realiza la verificación. Este campo es cargado automáticamente por el sistema

Acciones

BLOQUE:

CLIENTE EN TRATAMIENTO

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Manual de Usuario Módulo General

En este bloque, el sistema despliega automáticamente, el número de Identificación y el Nombre del cliente, definidos previamente en la sección de Datos Básicos. BLOQUE: ACCIONES Empresa En este campo se registra el nombre de la empresa en la cual el cliente es accionista. Valor de Acciones Corresponde al monto al que ascienden las acciones que posee el cliente en la empresa previamente registrada. Moneda Se especifica en que moneda está reflejado el valor de las acciones ingresado anteriormente. Comentario Texto para escribir cualquier comentario adicional sobre la información registrada.

BLOQUE: REVISION Estado Denota el estado de la revisión o verificación por parte del funcionario de la institución, de la información económica proporcionada por el cliente y sus únicos valores posibles son: Pendiente, Verificada, En Verificación, los cuales son propios de la pantalla, es decir que son valores fijos definidos para la forma. Fecha Verificación Corresponde a la fecha en que se realiza la verificación de los datos. cargado automáticamente por el sistema. Usuario Verifica Corresponde al código del usuario que realiza la verificación. automáticamente por el sistema.

Este campo es

Este campo es cargado

Inversiones
Esta sección le permite al usuario, ingresar las inversiones del cliente, en caso de poseer algunos créditos con otra Entidad Financiera.

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Este campo presenta una lista de valores. Tipo de Inversión Este campo permite seleccionar de una lista de valores propios de la forma. Este campo presenta una lista de valores. BLOQUE: REFERENCIAS DE INVERSIONES Institución Financiera En este campo se debe seleccionar el código del tipo de entidad financiera con quien el cliente tiene una cuenta. Ahorros y Préstamo. el sistema despliega automáticamente. específicamente en la función Tipo de Entidades Financieras. debido a que los mismos fueron definidos al nivel de parámetros en el Módulo General. Sus únicos valores posibles son: Corriente. debido a que los mismos fueron definidos al nivel de parámetros en el Módulo General. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 331 . Una vez seleccionado el código. el tipo de cuenta que tiene el cliente con la institución. Código Financiero En este campo se debe seleccionar o registrar el código de la Entidad Financiera con quien el cliente tiene cuenta. definidos previamente en la sección de Datos Básicos.Manual de Usuario Módulo General BLOQUE: CLIENTE EN TRATAMIENTO En este bloque. en el submenú Entidades Financieras. el sistema despliega la descripción que tiene asociada. específicamente en la función Entidades Financieras. Una vez seleccionado el código. en el submenú Parámetros Financieras. el número de Identificación y el Nombre del cliente. el sistema despliega la descripción que tiene asociada.

ingresar las referencias bancarias del cliente. Comentario Texto para escribir cualquier comentario adicional sobre la información registrada. Verificada.Manual de Usuario Módulo General Monto Indica el valor por al cual asciende la inversión realizada por el cliente. Fecha de Vencimiento Indica la fecha de vencimiento de la inversión. de la información de la inversión proporcionada por el cliente y sus únicos valores posibles son: Pendiente. los cuales son propios de la pantalla. Usuario Verifica Corresponde al código del usuario que realiza la verificación. Este campo es cargado Referencias Bancarias Esta sección le permite al usuario. BLOQUE: REVISION Estado Denota el estado de la revisión o verificación por parte del funcionario de la institución. Moneda Este campo corresponde al código y descripción de la moneda que se esta utilizando. En Verificación. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 332 . Fecha Verificación Corresponde a la fecha en que se realiza la verificación de los datos. Fecha Apertura Fecha de la apertura de la inversión realizada a partir de la cual se generan intereses. Este campo es cargado automáticamente por el sistema. en caso de poseer algunos créditos con otra Entidad Financiera. Plazo (Días) A qué plazo se realizó la inversión. automáticamente por el sistema. es decir que son valores fijos definidos para la forma.

el número de Identificación y el Nombre del cliente. el sistema despliega la descripción que tiene asociada. definidos previamente en la sección de Datos Básicos. Una vez seleccionado el código. en el submenú Parámetros Financieras. el sistema despliega el valor de este campo. específicamente en la función Entidades Financieras. Código Financiero En este campo se debe seleccionar o registrar el código de la Entidad Financiera con quien el cliente tiene cuenta. el sistema despliega la descripción que tiene asociada. BLOQUE: REFERENCIAS BANCARIAS Institución Financiera En este campo se debe seleccionar el código del tipo de entidad financiera con quien el cliente tiene una cuenta. Sus únicos valores posibles son: Corriente. Número Una vez ingresado el tipo de cuenta. el sistema despliega automáticamente. Ahorros y Préstamo.Manual de Usuario Módulo General BLOQUE: CLIENTE EN TRATAMIENTO En este bloque. Tipo Cuenta Este campo permite seleccionar de una lista de valores propios de la forma. Una vez seleccionado el código. el tipo de cuenta que tiene el cliente con la institución. Este campo presenta una lista de valores. en el submenú Entidades Financieras. debido a que los mismos fueron definidos a nivel de parámetros en el Módulo General. debido a que los mismos fueron definidos a nivel de parámetros en el Módulo General. específicamente en la función Tipo de Entidades Financieras. que corresponde al número de la cuenta asociada al tipo ingresado. Este campo presenta una lista de valores. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 333 .

Bloqueada. Moneda Se especifica en que moneda está reflejado el valor que se ingresó anteriormente. Fecha de Vencimiento Indica la fecha en que se vence la cuenta. Cuenta Principal ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 334 . Situación Cuenta Situación en que se encuentra la cuenta de referencia (Activa. Protestos Acumulados Se ingresa la cantidad acumulada de los cheques devueltos durante la vigencia de la cuenta. Cifras Altas Identifique el valor estimado que denota esta categoría para el cliente según cifras altas. se ingresa la cantidad de cheques que han sido devueltos. Cifras Medias Identifique el valor estimado que denota esta categoría para el cliente según cifras medias. Cifras Bajas Identifique el valor estimado que denota esta categoría para el cliente según cifras bajas. Balance Indica el valor al cual asciende la cuenta o préstamo del cliente.Manual de Usuario Módulo General Agencia de Cta. BLOQUE: PROMEDIO / DATOS GENERALES Fecha Apertura Determina la fecha en la cual fue aperturada la operación que se está ingresando. Código de la agencia al que pertenece la cuenta de referencia. Cancelada y Vencida). Cheques Devueltos Según el período. Clave Clave a la que pertenece la cuenta de referencia. Calificación Código de Calificación asignado al préstamo de referencia.

Plazo Indica el plazo que se ha establecido para esta línea. BLOQUE: COMENTARIO Comentario Texto para escribir cualquier comentario adicional sobre la información registrada. corresponde a una Línea de Crédito o una Línea de Sobregiro. Estado Denota el estado después de la revisión o verificación por parte del funcionario de la institución. Verificada. Destino Destino del crédito. es decir que son valores fijos definidos para la forma. Verificado. los cuales son propios de la pantalla. Valor Pendiente Cuando es el valor pendiente de utilización aplicado a esta línea de crédito o línea de sobregiro. En Verificación. de la información económica proporcionada por el cliente y sus únicos valores posibles son: Pendiente. es decir que son valores fijos definidos para la forma. BLOQUE: LINEA DE CREDITO Fecha Apertura Si la información de la cuenta ingresada.Manual de Usuario Módulo General Este check indica si esta cuenta es principal. Línea de Sobregiro Se ingresa el valor actual de la línea de sobregiro que posea el cliente asociado a la operación que está ingresando. Líneas de Crédito Se ingresa el valor actual de la línea de crédito que posea el cliente asociado a la operación que está ingresando. Fecha Verificación ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 335 . BLOQUE: REVISION Estado Denota el estado de la revisión o verificación por parte del funcionario de la institución. No Confirmado. entonces debe ingresar la Fecha desde la cual esa línea es válida. de la información económica proporcionada por el cliente y sus únicos valores posibles son: Pendiente. los cuales son propios de la pantalla.

Este campo es Usuario Verifica Corresponde al código del usuario que realiza la verificación. automáticamente por el sistema. Una vez ingresado el código. BLOQUE: REFERENCIAS DE TARJETAS Nombre de Tarjeta Este campo permite seleccionar el código del tipo de emisor de la tarjeta que posee el cliente. Tipo Emisor ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 336 .Manual de Usuario Módulo General Corresponde a la fecha en que se realiza la verificación de los datos. cargado automáticamente por el sistema. en la función Tipo de Emisores. el número de Identificación y el Nombre del cliente. definidos previamente en la sección de Datos Básicos. BLOQUE: CLIENTE EN TRATAMIENTO En este bloque. en el submenú Parámetros de Clientes. el sistema despliega el nombre la tarjeta asociada a él. Para lo cual se dispone de una lista de valores. debido a que los mismos fueron previamente definidos a nivel de parámetros en el Módulo General. ingresar las tarjetas del cliente. el sistema despliega automáticamente. Este campo es cargado Tarjetas Esta sección le permite al usuario.

de la información de tarjetas proporcionada por el cliente y sus únicos valores posibles son: Pendiente. Este campo presenta una lista de valores. Es BLOQUE: REVISION Revisión Denota el estado de la revisión o verificación por parte del funcionario de la institución. Código Emisor Corresponde al código de la Entidad Financiera propietaria de la tarjeta. es decir que son valores fijos definidos para la forma. Fecha Emisión Corresponde a la fecha en que fue emitida la tarjeta de crédito. Comentario Se ingresa cualquier comentario adicional con respecto a la información registrada. la disponibilidad de los fondos se recupera. el sistema despliega el nombre la tarjeta asociada a él. en el submenú Entidades Financieras. En Verificación. Tipo Tarjeta Este campo permite elegir el tipo de tarjeta que posee el cliente. Cancelada y Bloqueada. Una vez ingresado el código. Límite Crédito Contiene el valor de la línea para esta Tarjeta d e Crédito o el límite de la tarjeta. debido a que los mismos fueron previamente definidos a nivel de parámetros en el Módulo General. el sistema despliega el nombre la tarjeta asociada a él. Moneda Este campo corresponde al código y descripción de la moneda que se esta utilizando Estado tarjeta Corresponde al estado en el que se encuentra la tarjeta y sus únicos valores posibles son: Activa. sus valores de selección son propios de la pantalla. en la función Tipo de Entidades Financieras. los cuales son propios de la pantalla.Manual de Usuario Módulo General Corresponde al código del tipo de Entidad Financiera a la que pertenece la tarjeta. los cuales son propios de la pantalla. en la función Entidades Financieras. Número Tarjeta Se debe ingresar el número de la tarjeta de crédito que posee el cliente. es decir que son valores fijos definidos para la forma. rotativo porque a medida que se paga. Una vez ingresado el código. Verificada. en el submenú Parámetros Financieros. Inactiva. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 337 . Este campo presenta una lista de valores. es decir que son valores fijos definidos para la forma. debido a que los mismos fueron previamente definidos a nivel de parámetros en el Módulo General.

Fecha Concesión ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 338 . Usuario Verifica Corresponde al código del usuario que realiza la verificación. Valor Comercial Se refiere al valor comercial de la compra realizada al establecimiento comercial que sumariza el total de artículos adquiridos.Manual de Usuario Módulo General Fecha Verificación Corresponde a la fecha en que se realiza la verificación de los datos. Este campo es Este campo es cargado Comerciales BLOQUE: REFERENCIAS COMERCIALES Casa Comercial Se debe ingresar el nombre o la descripción de la casa comercial donde el cliente tiene alguna referencia de crédito. cargado automáticamente por el sistema. automáticamente por el sistema. Articulo Adquirido Se registra la descripción del artículo comprado por el cliente en esa casa comercial. Moneda Es la moneda en la cual se identifica el valor introducido.

Plazo (días) Si la compra fue al crédito. los cuales son propios de la pantalla. es decir que son valores fijos definidos para la forma.Manual de Usuario Módulo General Corresponde a la fecha en que el cliente adquirió el articulo. cargado automáticamente por el sistema. Monto Pendiente Corresponde al saldo pendiente que el cliente tiene con la casa comercial. Estado Denota el estado de la referencia en si por parte del funcionario de la institución y sus únicos valores posibles son: • Vigente • Vencida • Cancelada Comentario Texto para escribir cualquier comentario adicional sobre la información registrada BLOQUE: REVISION Estado Verificación Denota el estado de la situación en que se encuentra la información de referencia proporcionada por el cliente. Sus únicos valores posibles son: Pendiente. Teléfono Comercial Ingrese el número de teléfono de la casa comercial donde se pueda pedir referencias sobre el cliente. cuál es el plazo en días dado para su cancelación. automáticamente por el sistema. En Verificación. Este campo es Este campo es cargado ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 339 . Verificada. Usuario Verifica Corresponde al código del usuario que realiza la verificación. Fecha Verificación Corresponde a la fecha en que se realiza la verificación de los datos.

Manual de Usuario Módulo General ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 340 .

ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 341 .Manual de Usuario Módulo General Firmantes de Clientes Naturales BMG2083 Esta pantalla le permite al usuario el registro básico de un cliente clasificado como persona natural. Donde sólo se ingresa la información mínima requerida por la entidad financiera.

Funcionario Código del funcionario que dictamino al mal deudor como tal. procedemos. Una vez seleccionado el tipo de identificación con el cual se va a ingresar al cliente. Este código es requerido únicamente para el proceso de actualización. permitiéndole a la Institución la rápida identificación del mismo. el sistema despliega automáticamente la descripción asociada al mismo. Solo debe dar el número de identificación y el nombre del cliente para poder registrar la mala referencia. Este código es el que utiliza el sistema para accesar de manera única los parámetros de los tipos de identificación. Para registrar un cliente con malas referencias no es necesario que exista en nuestra base de datos de clientes. DATOS BASICOS Código del Mal Deudor Corresponde a un código único generado por el sistema por cada cliente considerado como mal deudor por parte de la Entidad Financiera. Función: Tipos de Identificación. específicamente en: Definición de Políticas. debido a que los mismos fueron previamente definidos en el Módulo General. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 342 . Presenta una lista de valores. por lo cual no se encuentra habilitado. Tipo de Identificación En este campo se debe ingresar el código del tipo de identificación que tiene una persona como cliente de la Entidad Financiera.Manual de Usuario Módulo General Malas Referencias BMG1017 Esta opción permite registrar y consultar las malas referencia de un cliente.

BLOQUE: Código MOTIVOS DE MALAS REFERENCIAS ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 343 .Manual de Usuario Módulo General Número Identificación Corresponde al número de identificación relacionado al tipo seleccionado en el campo anterior. MALAS REFERENCIAS En este punto se registran cada una de las malas referencias que el cliente tenga. Area/Acceso/Teléfono El primer campo indica el área de donde es el teléfono a ser ingresado. BLOQUE: EXCEPCIÓN AUTORIZADA Si la institución desea pasar por alto esta referencia. Nacionalidad /País Se identifica a que nacionalidad corresponde la información de la persona ingresada. Nombre Corresponde al nombre del cliente. Este debe ser igual al nombre con que fue registrado el cliente al momento de su nacimiento. de lo contrario se aplicaran las validaciones requeridas. se le autoriza. el segundo indica para algunos países el código de acceso a la región /ciudad del país y el último campo corresponde al número de teléfono.

Podemos observar que el campo provee una lista de valores. Juicio Corresponde al numero de control del juicio realizado. BLOQUE: INFORMACIÓN DE JUICIOS No. Oficina Numero identificador del oficio en la superintendencia bancaria Fecha de Oficio Fecha en que se realizo el juicio. Juzgado Juzgado donde se realizo el juicio. esta información ya ha sido registrada dentro la forma de Motivos de Malas Referencias en la dirección: Sistema ABANKS\Abanks . País Indica el nombre del país al que pertenece la Entidad Financiera. debido a que los diferentes países fueron registrados previamente como parámetros en este módulo. en la Función: Sistema Geopolítico. en la Función: Sistema Geopolítico. No.Manual de Usuario Módulo General Identifica el código del motivo de mala referencia. en el Menú: Sistema Geopolítico. Monto Deuda Monto de la morosidad adeudada ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 344 . en el Menú: Sistema Geopolítico.Nodo \ integración Bancaria \ módulo General \ apoyo Administrativo \ definición de Políticas \ parámetros de Clientes \ motivos de Malas Referencias BLOQUE: INFORMACIÓN DE ENTIDADES QUE REPORTAN Tipo de Entidad clasificación de las entidades financieras que pueden realizar reportes de mala referencia Código de Entidad Corresponde a la entidad que reporta al cliente como mala referencia Fecha Ultima Actualización Es la fecha que se realizo la ultima actualización del registro de malas referencias de este cliente. debido a que los diferentes países fueron registrados previamente como parámetros en este módulo. Podemos observar que el campo provee una lista de valores. asociado al país en que se encuentra la dirección. Provincia Este campo contiene el código del departamento o provincia.

BLOQUE: COMENTARIO Comentario Texto para escribir cualquier comentario adicional sobre la información registrada. Fecha Vcto Fecha de vencimiento de la Tarjeta. Monto Deudas Monto de la deuda de tarjetas de crédito. Emisor Institución que emite la tarjeta de crédito.Manual de Usuario Módulo General Moneda Moneda en que fue dado el monto de la morosidad. Tarjeta Corresponde al numero de tarjeta de crédito con la que ha quedado registrado como mala referencia. Moneda Monto de la morosidad adeudada de la tarjeta. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 345 . BLOQUE: INFORMACIÓN DEUDAS DE TARJETAS DE CREDITO Fecha de Caducidad A partir de que momento la tarjeta ha quedado en mala referencia No. Monto Adeudado Monto de la deuda por el cual ha sido calificado como mala referencia Moneda Moneda en que esta dado el monto de la morosidad de la tarjeta. BLOQUE: INFORMACIÓN DEUDAS CORPORATIVAS Compañía Nombre comercial de la compañía que otorga el crédito corporativo. Facilidad Facilidades permitidas para saldar la deuda existente.

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de Identificación Se introduce el número de identificación según el tipo seleccionado. a través de la selección del tipo de identificación según los tipos de identificación que permite el sistema. BLOQUE: GRUPO ECONOMICO Código Se selecciona el grupo económico que se va a relacionar con los diferentes clientes. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 347 . No. BLOQUE: CLIENTES Tipo Se identifica al cliente.Manual de Usuario Módulo General Clientes por Grupo de Interés Económico BMG061 En esta pantalla se ingresan los clientes que están asociados a los diferentes grupos empresariales que han sido definidos. según los valores posibles. Nombre / Razón Social Se despliega el nombre del cliente seleccionado. Tipo de Relación Se ingresa el tipo de relación.

Este campo presenta una lista de valores. debido a que los mismos fueron previamente registrados como parámetros en este módulo. Juicio Este campo permite definir el número de caso dado a la notificación según el juzgado. Este campo presenta una lista de valores. Nombre Este campo corresponde a la descripción o nombre del beneficiario que puede ser una empresa o persona natural. En esta pantalla se selecciona primeramente el juzgado en el cual se realizaran las audiencias. Código Cliente En este campo se define el Código que identifica al cliente que será afectado por la notificación. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 348 . Fecha Embargo Este campo permite definir la fecha en que se debe realizar el embargo. debido a que los s fueron previamente registrados como parámetros en este módulo.Manual de Usuario Módulo General Notificaciones de Juzgados BMG046 Pantalla utilizada para registrar las notificaciones de juzgados para avisarles posteriormente a los clientes. BLOQUE: NOTIFICACIONES DE JUZGADO No. BLOQUE: JUZGADOS Código Identifica el juzgado u oficina judicial. seguido de los tipos de juicios a efectuarse y los clientes involucrados.

Manual de Usuario Módulo General Código Oficial Este campo permite definir la fecha en que se debe realizar el embargo. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 349 . Valor Embargo En este campo se define el Monto de dinero que representa el valor correspondiente de embargo. Tipo de Embargo Campo que identifica el tipo de embargo de cuentas. debido a que el mismo fueron previamente registrados como parámetros en este módulo. Campo que identifica el código de la notificación (esta es enviada por el juzgado. Este campo presenta una lista de valores. Permite identificar el tipo de embargo que se aplicará al cliente. Código Notif.

Manual de Usuario Módulo General Ingreso de Mensajes por Cliente y por Cuenta BMG0014 Pantalla que permite registrar y/o consultar los mensajes que deben ser enviados a un determinado cliente. Identificación Número de identificación del cliente el cual debe corresponder con el formato del tipo de identificación asignado en el punto anterior. Cuentas de Ahorro y si el mensaje es por cliente entonces en clase de cuentas se marcara General. BLOQUE: GENERALES Tipo de Mensaje Corresponde al mensaje que se le quiere hacer llegar a la cuenta o al cliente. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 350 . Clase de Cuenta Se especifica aquí si el mensaje será por Cuentas Corrientes. Estos mensajes pueden ser creados por número de Cliente o por Cuenta de Ahorros ó Cuentas Corrientes. Número del Cliente De acuerdo a la selección inicial se debe registrar aquí el número del cliente al cual esta dirigido el mensaje Tipo de Identificación Tipo de Identificación del cliente al que se registrara el mensaje.

Tipo de Mensaje por Aplicación Listará dependiendo del tipo de aplicación registrado anteriormente los mensajes: Sistema Abanks VERSION BASE\Abanks . el mismo puede ser modificado si se desea adicionar información. Respondida e Inactivo) Despliegue Obligatorio Indica si el envío del mensaje es obligatorio o no. Número de Cuenta De acuerdo a la selección inicial se debe registrar aquí el número de cuenta a la cual esta dirigida el mensaje Aplicación Se registra el código de aplicación para poder seleccionar el mensaje por la aplicación registrada en parámetros. Número de Mensaje Corresponde a un consecutivo para identificar el registro del mensaje. Si se selecciona el mensaje por cliente. Pero este campo es modificable y es utilizado mas adelante para poder listar por aplicación los mensajes que se han registrado en parámetros de mensajes por aplicación. automáticamente en este campo se registrará como aplicación BMG. Nombre del Cliente Corresponden al Nombre del Cliente. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 351 . Nombre de la Cuenta Campo de despliegue que muestra el nombre de la cuenta del cliente si se selecciona el mensaje por cuenta. Recibida. Si no se registra información en tipo de mensaje por aplicación esta información es registrada.Nodo\Integración Bancaria\Módulo General \ apoyo Administrativo\Definición de Políticas\Parámetros de Clientes\Mantenimiento de Mensajes Mensaje Si se registro la aplicación y el tipo de mensaje. el cual podrá aparecer cuando se realice una transacción con la cuenta indicada o cuando el cliente realice una operación en el banco. si se selecciona Cuentas Corrientes pondrá BCC y si se selecciona Cuentas de Ahorro BCA. Fecha de Emisión Fecha en la que se registra el mensaje. desplegara en forma automática la descripción del mensaje a ser enviado al cliente.Manual de Usuario Módulo General Identifica el destino del mensaje que va a registrar. Estado Mensaje Etapa en la que se encuentra el mensaje (Pendiente.

Fecha de Recepción Fecha en que fue recibido el mensaje registrado. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 352 . si este así lo amerita.Manual de Usuario Módulo General Fecha Expiración Fecha en que debe expirar este mensaje. Fecha de Respuesta Fecha en que se dio la respuesta o atención al mensaje.

razón social. categoría y la fecha de nacimiento BLOQUE: IDENTIFICACIÓN DEL CLIENTE Tipo de Identificación Este código es el que utiliza el sistema para accesar de manera única los parámetros de los tipos de identificación. Número de Identificación Corresponde al número de identificación relacionado al tipo seleccionado en el campo anterior Nombre Completo Corresponde al nombre del cliente. Este debe ser igual al nombre con que fue registrado el cliente al momento de su nacimiento. para lo cual solo existen dos tipos:  Persona Natural  Persona Jurídica ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 353 . es importante identificar en primera instancia que tipo de persona. los nombres.Manual de Usuario Módulo General Actualización del Cliente BMG4060 Actualiza la identificación del cliente. Tipo de Cliente Al momento de clasificar a un cliente. apellidos.

Fecha de Nacimiento Corresponde a la fecha de nacimiento del cliente. se procede a ingresar el número asociado al código seleccionado BLOQUE: PERSONA NATURAL Identificación Una vez seleccionado el tipo de identificación. Identificación Adicional Una vez seleccionado el tipo de identificación. Segundo Apellido Corresponde al apellido materno con el que fue registrado el cliente al momento de su nacimiento. en caso de no poseerlo. permitiéndole a la Institución la rápida identificación del mismo. para lo cual debe ser mujer y estar legalmente casada. apodo o sobrenombre BLOQUE: PERSONA JURÍDICA Razón Social ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 354 . se ingresa el apellido materno. se procede a ingresar el número asociado al código seleccionado. Primer Apellido Corresponde al apellido paterno con el cual fue registrado el cliente al momento de su nacimiento.Manual de Usuario Módulo General Código Cliente Corresponde a un código único generado por el sistema por cada cliente nuevo que ingrese a la Entidad Financiera. Nombre Corresponde al nombre del cliente relacionado. de lo contrario no se registra. Este debe ser igual al nombre con que fue registrado el cliente al momento de su nacimiento. Apellido de Casada Corresponde al apellido de casada del cliente y esta sujeto a su sexo y estado civil. Este código es requerido únicamente para el proceso de actualización. Conocido como Este es el alias. por lo cual no se encuentra habilitado. Código Categoría Este campo contiene el código de la categoría que será asignado a los clientes. y su valor se debe ingresar en el siguiente formato: DD-MM-AAAA.

ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 355 .Manual de Usuario Módulo General Nombre de la sociedad mercantil formado con el de uno de sus socios. se procede a ingresar el número asociado al código seleccionado. Nombre Comercial Corresponde al nombre comercial de la persona jurídica. con el de algunos de ellos o con los de todos. BLOQUE: TERCERA IDENTIFICACIÓN Identificación Una vez seleccionado el tipo de identificación.

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Cambio del Ejecutivo del Cliente
BMG5010
Cambia el ejecutivo asignado al cliente, se puede cambiar para un cliente como para muchos, dependiendo del parámetro General que puede ser cliente o cuentas.

BLOQUE: CRITERIOS DE SELECCIÓN Ejecutivo Actual Ejecutivo al que se le buscara sus clientes. Código del Cliente Código del Cliente que se usará como criterio de búsqueda. Nombre del Cliente Nombre del Cliente a consultar Aplicación Indica que aplicación de esa cuenta Número de cuenta Código que identifica la cuenta Nombre de la Cuenta Descripción de la cuenta BLOQUE: CAMBIO EJECUTIVO

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Ejecutivo Nuevo Nuevo Ejecutivo que se asignará.

Embargos/ Lev. De Embargos ( Masivo)
BMG2095
El embargo se puede realizar de diversas maneras; dependiendo del disponible de la(s) cuenta(s) que posea el cliente con la Entidad Bancaria, esta funcionalidad será explicada más adelante.

BLOQUE GENERALES Operación Utilizado para identificar el tipo de operación que se está realizando, el cual puede ser un Embargo o Levantamiento de Embargo. Cliente En este campo se introduce el código del cliente al cual se le realizará el embargo o levantamiento del Embargo. No. Identificación Este campo corresponde a la identificación del cliente; se desplegará automáticamente por el sistema al introducir el código del campo Cliente. Correlativo Notif Contiene él código de la notificación del embargo de los saldos de la cuenta. Marcar Todo Campo que selecciona o desmarca todas las cuentas que se encuentren relacionadas con el cliente.

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Motivo Define el código de embargo aplicado a la pignoración o restricción del saldo de la cuenta; se desplegará automáticamente por el sistema al introducir el código del campo Correlativo Notif. Monto Total a Embargar/ Lev Define el monto correspondiente del dinero a embargar en su totalidad proveniente de la Notificación de Juzgado; será desplegado automáticamente por el sistema. BLOQUE CUENTAS POR CLIENTES Aplicación Código que identifica los diferentes módulos (instrumentos o productos) dentro del sistema; será desplegado automáticamente por el sistema. Número de Cuenta Muestra la agencia, tipo de producto (subaplicación) a la que pertenece la cuenta y el número de la cuenta relacionada al cliente. Disponible Contiene el monto o valor disponible de la cuenta del cliente; será desplegado automáticamente por el sistema. Monto Para el caso de “Embargo” esta columna se puede modificar digitando el monto especifico a embargar. Este caso se presta cuando el monto de la cuenta es mayor al del embargo. Para el caso de “Levantamiento” esta columna no es modificable. Embarga / Levantamiento Al seleccionar o desmarcar en este campo una o varias cuentas, indica que ha esa(s) específicamente se le realizará el embargo o desembargo. Total Disponible Es la sumatoria del disponible de todas las cuentas que posee el cliente; será desplegada automáticamente por el sistema. Total Monto Este campo es la sumatoria de la selección las cuentas en la columna Embarga / Levantamiento; con el objetivo de completar el Monto Total a Embargar / Lev. Explicación En este campo se podrá colocar cualquier tipo de comentario o aclaración que desee informar.

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para posteriormente marcarlos y proceder a ejecutar la actualización de la categoría sugerida por el Sistema en la Tabla de Clientes.N. Tipo Id. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 359 . R. Solo aparecerán en este campo los códigos de las categorías que se encuentren parametrizados el campo “Reevaluar” en la forma Tipos de Categoría.Manual de Usuario Módulo General Clientes prospectos por categoría BMG2098 Esta pantalla muestra todos los clientes que cumplen con las condiciones estipuladas en los parámetros de criterios por categoría. Pasaporte. BLOQUE: DATOS BÁSICOS DEL CLIENTE Tipo Pers Este campo desplegará automáticamente el tipo de persona.. BLOQUE: GENERALES Categoría Este campo contiene el código de la categoría sugerida por el Sistema para actualizar a los clientes. Este campo desplegará automáticamente el Tipo de Identificación del cliente: Cédula. Marcar Todo Al seleccionar este campo se incluirán todos los registros para la actualización de la categoría sugerida por el Sistema. Natural (N) o Jurídica (J).C.

Se observa el Saldo. Botón Actualizar Al presionar este botón. caso contrario. Botón de Posición del Cliente Al presionar este botón se desplegará la pantalla Consulta Generalizada de Clientes. 1. Vencidas. Cliente Este campo desplegará automáticamente código del cliente. para obtener un Monto Total y así. enviando como parámetros el Código de Cliente y Número de Identificación. observar si se encuentra dentro del Rango parametrizado para clasificar al cliente en la categoría que le corresponde. Se tiene en cuenta todo lo parametrizado por cada unas de las Aplicaciones y/o Subaplicaciones El Rango Parametrizado por categoría. El Estado de la Cuenta (Vigente. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 360 . Préstamos se toma en cuenta el “Monto Inicial” del Préstamo. todos los clientes que estén marcados en el campo “Incluye” serán actualizados con la categoría sugerida por el sistema. Atrasadas. Nota: El proceso de cambio de categoría genera un reporte solamente para los clientes que hayan pasado a la categoría VIP. Nombre/ Razón Social Este campo desplegará automáticamente el nombre del cliente seleccionado. Valor o Monto de cada una de las cuentas tales como: Cuentas de Ahorro se toma en cuenta la etiqueta “Saldo Mes Anterior” de la forma BCA0045 Estado de Cuenta. Depósitos a Plazo Fijo se toma en cuenta el “Valor Inicial” de la Apertura del Depósito. 3. Cancelado o Vencido) SI toma en cuenta o NO las cuentas (Inactivas. Se realiza una sumatoria de todo lo que posea el cliente y cumpla con lo parametrizado. Pignoradas. Cuentas Corriente se toma en cuenta la etiqueta “Saldo Mes Anterior” de la forma BCC0047 Estado de Cuenta. Incluir Este campo indica si se desea que el cliente forme parte de la categoría sugerida por el sistema. mantendrá la categoría actual. se desplegará un mensaje automáticamente después de que concluya el proceso de actualización preguntando si se desea emitir o no el reporte. Mora. Embargadas) 2. Identificación Este campo desplegará automáticamente el número de identificación del cliente.Manual de Usuario Módulo General Nro. Su funcionalidad es la de poder observar que se encuentre correcta la sugerencia del sistema antes de actualizar la nueva categorización del cliente.

ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 361 .Manual de Usuario Módulo General Búsqueda de las Listas de Ofac BMG0006 En esta forma se puede buscar por nombre a la persona dentro de la lista OFAC.

Manual de Usuario Módulo General Firmantes de Clientes Jurídicos BMG2084 Esta pantalla le permite al usuario el registro básico de un cliente clasificado como persona jurídica. Donde sólo se ingresa la información mínima requerida por la entidad financiera. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 362 .

se le tienen diferentes criterios de búsquedas. Status Denota el estado de la revisión o verificación por parte del funcionario de la institución. BLOQUE: CRITERIOS Código Agencia Corresponde al código de agencia donde se realizo la apertura del cliente.Manual de Usuario Módulo General CONSULTAS BMG1040 Consulta de Datos Pendientes de Verificación Consulta para verificar los datos pendientes de verificar con relación a información del cliente. Verificado. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 363 . de la información económica proporcionada por el cliente y sus únicos valores posibles son: Pendiente. los cuales son propios de la pantalla. es decir que son valores fijos definidos para la forma. Información a Verificar Identifica que segmento de información esta en la etapa de proceso definida en STATUS Fecha Consulta Fecha en la que desea hacer la consulta. No Confirmado.

Este código es el que utiliza el sistema para accesar de manera única los parámetros de los tipos de identificación. Función: Tipos de Identificación. se procede a ingresar el número asociado al código seleccionado. debido a que los mismos fueron previamente definidos en el Módulo General. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 364 . Una vez seleccionado el tipo de identificación. el sistema despliega automáticamente la descripción asociada al mismo. Presenta una lista de valores. Identificación Una vez seleccionado el tipo de identificación.Manual de Usuario Módulo General Tipo de Identificación En este campo se debe ingresar el código del tipo de identificación con el cual se va a ingresar la información del cliente relacionado. específicamente en: Definición de Políticas.

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Actualización de Documentación
BMG0070
Forma que genera cartas cuando el cliente dejo de ser menor de edad, documentación vencida natural o vencida

BLOQUE: PARAMETROS GENERALES Sucursal Indica la agencia a la cual pertenecen las tarjetas a las que desea consultar sus movimientos Usuario Contiene la identificación a los usuarios del sistema de acceso a las diferentes opciones que proveen los módulos

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REPORTES

Persona Natural
Datos Generales Básicos de Clientes
BMG2081
Esta opción del menú permite generar un reporte con información básica del cliente tal como Número de cliente, nombres, apellidos, dirección, referencias personales, comerciales, bancarias, tipo de cliente, grupo económico, ejecutivo de cuenta y otros datos importantes.

Listado de Clientes Aperturados
BMG2087
Reporte que muestra dependiendo de un rango de fecha, del tipo de identificación o de la agencia de donde se ingresó el cliente, los clientes naturales aperturados en un periodo.

Persona Jurídica
BMG2082

Datos Generales Básicos de Clientes
Esta opción del menú permite generar un reporte con información básica del cliente (persona jurídica) tal como razón social, actividad económica, acta constitucional, grupo económico, ejecutivo de cuenta, registros notariales y otros.

Listado de Clientes Aperturados
BMG2088
Reporte que muestra dependiendo de un rango de fecha, del tipo de identificación o de la agencia de donde se ingresó el cliente, los clientes jurídicos en un periodo.

Listado de Malas Referencias
BMG1017
Este listado despliega todos las personas que han sido ingresadas dentro de la base de datos de malas referencias.

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Listado de Clientes Activos
BMG2086
De acuerdo a las cuentas que se encuentran en operaciones y activas, se seleccionan los clientes dueños de esas cuentas con el objetivo que la Institución pueda identificar a esos clientes y tomar acciones según las políticas de mercado o relaciones de servicio.

Clientes Ingresados / modificados
BMG3207
De acuerdo al tipo de cliente (Moral o Físico) podrá listar los clientes modificado a una fecha. ingresados o

Posición del Cliente
BMG2089
De acuerdo al tipo de cliente (Moral o Físico) podrá listar los clientes modificado a una fecha. ingresados o

Método de Localización del Cliente
BMG6010
Listado de la información de los registros de localización del cliente donde se apreciaran tanto las direcciones virtuales, como las físicas.

Listado de Clientes por Ejecutivo de Cuenta
BMG2090
Listado que muestra los clientes agrupados por ejecutivo de cuentas asignados y por banca o segmento de mercado.

Listado de Clientes por Categoría
BMG2091
Listado que muestra los clientes agrupados por el código de categoría asignado.

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es utilizado por autoridades internacionales para el blanqueo de capitales para nuestros clientes naturales Políticas Conozca a su cliente – Persona Jurídica BMG2182 Formulario para ingresar la información sobre el producto que se ingresara en el sistema. es utilizado por autoridades internacionales para el blanqueo de capitales para nuestros clientes jurídicos ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 368 . Es decir que antes de ser clientes ya pertenecían a los registros de malas referencias. Listado de Vencimiento de Identificación BMG2094 Reporte que genera un listado de agrupado por segmento de mercado. Resumen de Clientes por Agencia BMG2092 Reporte que genera un resumen de la cantidad de clientes pertenecientes a una agencia.Manual de Usuario Módulo General Listado de Cliente Aperturados con Malas Referencias BMG2093 Este reporte muestra aquellos clientes que sin haberse aperturado en clientes ya existían registrados en malas referencias y que posteriormente fueron creados como clientes. Listado de Negocios del Cliente BMG3206 Reporte que nos indica la lista de los negocios del cliente Política Conozca a su Cliente – Personas Física BMG2181 Formulario para ingresar la información sobre el producto que se ingresara en el sistema. ejecutivo y tipo de identificación a los clientes con su identificación y fecha de vencimientos de la identificación.

Manual de Usuario Módulo General Listado de Negocios del Cliente BMG3206 Reporte que nos indica la lista de los negocios del cliente Gustos. tipo y subtipo. dentro del cual se datallan los clientes que tienen esa preferencia. Preferencias y Restricciones BMG1032 Proporciona al ususario un listado de los diferentes tipos de preferencias ordenado por grupo. Historico de Cambio de Categoría de cliente BMG6070 Reporte que indica el historial de cambio en la categoría del cliente Clientes con el Dv errado BMG2070 Reporte que nos indica el listado de los clientes con el DV errado ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 369 .

ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 370 .Manual de Usuario Módulo General Impresión de Etiquetas BMG4098 Pantalla utilizada para imprimir etiquetas para las correspondencias que le seran enviadas a los clientes.

Aplic. Nombre Indica el nombre de la empresa o persona a quien se dirigió la orden de egreso o ingreso. Una Valor Corresponde al monto por el cual fue emitida la orden de caja ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 371 . Departamento En este campo se despliega el número del departamento donde se originó la orden. debido a que los mismos fueron registrados en la pantalla anterior. Todos los datos de esta pantalla se despliegan en forma automática con solo dar clic al botón Ejecutar Consulta. así como también la anulación de alguna de ellas.Egresos BMG1070 Esta pantalla le permite al usuario reimprimir todas las ordenes de ingresos o egresos emitidas durante el día.Manual de Usuario Módulo General TRANSACCIONES Anulación / reimpresión de Ordenes de Ingresos . Corresponde a un número secuencial de la operación realizada. En este campo se despliega el código de la aplicación a la cual se le procederá a reimprimir o anular una orden de Ingresos o Egresos Sec. el cual es generado y desplegado en forma automática por el sistema es un número único para cada orden. Descripción Corresponde al concepto por el cual se emitió la orden de ingreso / egreso.

quien emitió la orden. que departamento la generó. cual es el estado de la orden (Emitida. Pagada o Anulada). conocer en que fecha se emitió.Egresos BMG4050 Esta opción permite consultar en forma centralizada todas las Ordenes de Ingreso o Egreso que se han emitido en el banco. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 372 . en que fecha fue pagada la Orden o en que fecha fue anulada. Por medio de esta consulta el departamento asignado puede dar seguimiento a las Ordenes del Banco. de que agencia proviene. incluyendo aquellas que se emitieron en las Agencias. Todos los datos de esta pantalla aparecen en forma automática con solo ingresar a la Opción El botón Reimprimir permite la reimpresión de cualquiera de las Ordenes que aparecen en esta consulta con excepción de aquellas que han sido Anuladas.Manual de Usuario Módulo General Consulta / reimpresión de Ordenes de Ingresos . por que valor fue generada.

Manual de Usuario Módulo General Generación de Ordenes de Ingresos . El código de la moneda establece el valor real de la operación. cancelaciones. Moneda Identifica el código de moneda sobre el cual se relaciona el valor de la operación de Ingresos o Egresos. Tipo de Orden Corresponde a una codificación para efectos de clasificación de las ordenes de ingresos / egresos. por ende. es posible que dicho departamento no permita el recibo de valores (efectivo y cheques) al momento de constituir un depósito. BLOQUE: TIPO DE OPERACION Corresponde al tipo de operación a efectuar. es necesario el uso de ordenes de ingresos o egresos. Como en el caso de Depósitos a Plazo. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 373 .Egresos BMG3120 Esta función se utiliza para generar ordenes de ingreso o egresos de valores al departamento de caja o ventanilla. el cual es generado y desplegado en forma automática por el sistema. pagos. Este campo posee una lista de valores debido a que los mismos fueron previamente parametrizados en el Menú de Transacciones del Módulo General. Este campo posee una lista de valores debido a que los mismos fueron previamente parametrizados en el Menú de Transacciones del Módulo General. sobre todo en el caso de que algún motivo no se genere de forma automática en el desglose de las constituciones. si es débito o crédito. Secuencia Orden Corresponde a un número secuencial de la operación realizada. etc.

Beneficiario / ordenante Este campo posee dos datos. contiene el nombre de la persona o empresa que emite la orden. Como puede observar este campo cuenta con una lista de valores. Secuencial que es asignado a cada registro del detalle de la Orden Tipo de Pago Forma en la cual se va a pagar o recibir los diferentes desgloses de la orden de pago Valor Monto del detalle de la orden ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 374 . Descripción Un detalle más amplio del concepto por el cual se emite la orden de ingreso / egreso. el primero corresponde al nombre del beneficiario que puede ser una empresa o Persona Física. Clave Se debe ingresar el password o clave de este usuario y de este modo verifica automáticamente si tiene permiso o no para ejecutar el proceso. debido a que los distintos departamento que conforman la entidad financiera fueron previamente registrados en el Menú Empresas del Módulo General. el sistema despliega en forma automática el nombre o descripción del mismo. y el segundo. debido a que los distintos departamento que conforman la entidad financiera fueron previamente registrados en el Menú Usuarios del Sistema del Módulo General. Número de Referencia El valor de este campo es el número físico de la orden de ingreso / egreso generada. Una vez registrado este código. BLOQUE: DETALLE DE LA ORDEN Detalle Nro. Una vez registrado este código. a quien va dirigida la orden de ingreso o egreso.Manual de Usuario Módulo General Valor Corresponde al monto de la transacción de ingreso o egreso seleccionada de acuerdo a la moneda seleccionada. Tipo de Identificación Corresponde al tipo de identificación del beneficiario Id. el sistema despliega en forma automática el nombre o descripción del mismo. Como puede observar este campo cuenta con una lista de valores. Departamento Origen En este campo se debe registrar el número del departamento donde se origina la orden. Funcionario Autoriza Corresponde al código del oficial que autoriza la transacción.

carta de impuestos etc. a quien concierne sin balance.Manual de Usuario Módulo General Cartas Consulares BMG2096RDAP Forma que despliega un reporte de cartas para consulado y otras para clientes que piden referencias algunas por ejemplo son: carta consulares con balance. BLOQUE: PARAMETROS Tipo carta Diferentes clases de cartas Código de Cliente Indica el número de identificación del cliente Aplicación Indica el código de Aplicación de la cuenta Número de cuenta Indica el código de la cuenta Interés Acumulado Indica si desea incluir los intereses de los certificados en la carta Balance Promedio a Indica la cantidad de meses para el balance promedio ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 375 .

Manual de Usuario Módulo General Consulados Indica el nombre del consulado a donde va dirigida la carta Encargados Indica el nombre del oficial encargado. Ruta Indica la ruta donde se desea se guarde el archivo generado para las cartas sin balance. Texto Indica algún texto adicional que desea que aparezca en las cartas. ARANGO SOFTWARE INTERNATIONAL ABANKS© 04/25/2012 376 . Texto Iniciales Iniciales de quien firma y hace la carta.