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ADMINISTRACION BANCARIA 1. ENUMERAR LOS DIVERSOS PRODUCTOS Y SERVICIOS QUE SE OFRECEN EN LAS COLOCACIONES Y CAPTACIONES DE UN BANCO.

COLOCACIONES (Activos)

CAPTACIONES (Pasivos)

Sobregiros Descuentos Prestamos Leasing Factoring Cheque Warrant Tarjeta de crédito

Ahorros Cuenta Corriente Deposito Plazo Bonos CTS

2. DEFINE:     ITF Y CUAL ES EL PORCENTAJE ACTUAL UIF UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA LEY DEL SILENCIO ADMINISTRATIVO LEY DE TRANSPARENCIA

ITF: Impuesto a las Transacciones financieras .Es un impuesto que afecta a determinadas transacciones financieras como retiros o depósitos hechos en cualquier cuenta abierta en alguna empresa del sistema financiero. Su porcentaje actual es 0.005% del monto total de la operación.

UIF: Unidad de Inteligencia Financiera. Tiene por finalidad encargarse del análisis. LEY DEL SILENCIO ADMINISTRATIVO: Se denomina silencio administrativo al hecho de que cuando un ciudadano solicita algo a la Administración Pública (Estado. Sin embargo lo más corriente es que el silencio administrativo sea negativo. puede recurrir la referida negativa ante instancias superiores. La Ley establece que en ciertos casos el silencio administrativo es positivo. que tendrá la condición de verdadero acto. si se configura como desestimatorio. Gobierno. por el contrario. El silencio administrativo opera como un mecanismo que permite.. (c) solicitar a las personas que considere relevante para la prevención y análisis del lavado de dinero y activos. Es un sistema de prevención de lavado de dinero aplicable a las empresas del sistema financiero. imputar a la administración de que se trata un acto administrativo presunto. las siguientes: (a) solicitar y analizar información sobre transacciones sospechosas que le presenten las personas obligadas a informar en virtud a la Ley. transcurrido el plazo legal. Lo característico del silencio es la inactividad de la Administración cuando es obligada a concluir el procedimiento administrativo de forma expresa y a notificar la resolución al interesado dentro de un plazo determinado. entre otras funciones. . será mera ficción jurídica. (b) solicitar la ampliación de la información señalada en el inciso anterior así como analizar los registros de transacciones.. (d) comunicar al Ministerio Público aquellas transacciones que luego de la investigación y análisis se presuma que están vinculadas a actividades de lavado de dinero y activos.) puede darse el caso de que ésta no responda. Con la finalidad de extender los alcances del sistema de prevención de lavado de dinero a empresas y actividades no sometidas al ámbito de supervisión de la Superintendencia de Banca y Seguros. tratamiento y transmisión de información para prevenir y detectar el lavado de dinero y activos. en cuyo caso el ciudadano sabe que. lo que significaría que lo que se solicita es concedido. en caso de que las reglas del silencio lo configuren como estimatorio y que. y. debiendo realizar. El silencio administrativo es una de las formas posibles de terminación de los procedimientos administrativos. Ayuntamiento. en caso de inactividad por falta de resolución en procedimientos administrativos.

por ejemplo.285 fue promulgada en agosto de 2008. encargada de revisar las reclamaciones de los ciudadanos que consideren que una entidad pública les denegó información de manera arbitraria. cuando se dispuso un plazo de ocho meses para que entrara en vigencia. Por lo tanto. A mayor riesgo mayor rentabilidad RENTABILIDAD: "el resultado del proceso productivo". se refiere. ocurre cuando no se realiza una buena gestión.define el rol del Consejo para la Transparencia.LEY DE TRANSPARENCIA: La Ley de Transparencia o Ley 20. un área o departamento de empresa es rentable cuando genera mayores ingresos que costos. Ese plazo se cumple el 20 de abril. Es una situación en la que existe una posibilidad de ganar o perder. En ese lapso debían adaptarse todas las reparticiones públicas para que cuenten con un sistema que permita responder las demandas de información. Se trata de una entidad de cuatro miembros -encabezados por el abogado Juan Pablo Olmedo-. en el sentido de que el rango de posibles resultados para una determinada acción es en cierta medida significativo. solo por el motivo que nos sobre algo. un negocio es rentable cuando genera más ingresos que egresos. La rentabilidad es la capacidad que tiene algo para generar suficiente utilidad o beneficio. Si tenemos una . 3. un cliente es rentable cuando genera mayores ingresos que gastos. a obtener más ganancias que pérdidas en un campo determinado. CAPACIDAD DE PAGO: La diferencia entre lo que ganamos y lo que gastamos va a determinar nuestra capacidad de pago y en otras la capacidad de pago no es otra cosa que el dinero que nos sobra después de cubrir nuestras necesidades. DEFINE:  RIESGO  RENTABILIDAD  CAPACIDAD DE PAGO  NEGOCIACIÓN RIESGO: El término riesgo se utiliza en general para situaciones que involucran incertidumbre. les entregó información insuficiente o no respondió dentro de los plazos. el mismo día en que debe comenzar a funcionar el reglamento de la ley que -entre otras cosas. vamos a poder pensar contraer otra deuda. salir de las deudas existentes más rápido de lo que pensábamos o simplemente ahorrar y convertirnos en inversionistas.

capacidad negativa. de seguros y privado de pensiones. velar por el adecuado manejo de las empresas y normar la contabilidad de las mismas. 4. Es el organismo encargado de la regulación y supervisión de los Sistemas Financiero. regular la moneda y el crédito del sistema financiero. emitir billetes y monedas. Asimismo tiene como finalidad velar por el cumplimiento de la Ley del Mercado de Valores. cautelando la estabilidad y solvencia de las instituciones que conforman los sistemas. . administrar las reservas internacionales a su cargo. NEGOCIACIÓN: El proceso mediante el cual dos o más personas buscan llegar a un acuerdo respecto a un asunto determinado. es tratar de alcanzar un objetivo mediante el acuerdo con la otra parte. lo único que hacemos es seguir cavando un hoyo cada vez más profundo y tenemos que reducir gastos. e informar periódicamente al país sobre las finanzas nacionales. CONASEV: La Comisión Nacional Supervisora de Empresas y Valores del Perú. veracidad y calidad de la información. BCR: Banco Central de Reserva. durante su operación y eventual salida del mercado. La supervisión consiste en verificar el cumplimiento de las normas y la aplicación de políticas y prácticas prudenciales por parte de las empresas supervisadas. propiciando una mayor confianza y adecuada protección de los intereses del público usuario. de Seguros. Es un organismo público descentralizado adscrito al Ministerio de Economía y Finanzas. a través de la transparencia. es el organismo constitucional autónomo del Estado Peruano. EXPLICAR:  SBS  BCR  CONASEV SBS: Superintendencia de banca y seguro. La labor de la SBS comprende dos tareas básicas: regulación y supervisión. Tiene como finalidad promover el mercado de valores. La regulación establece las reglas a las cuales se someten las empresas supervisadas desde su entrada al sistema. La SBS tiene como fin generar las condiciones que permitan maximizar el valor de los sistemas financiero. y administrar la rentabilidad de los fondos. la finalidad del Banco Central de Reserva del Perú es preservar la estabilidad monetaria.