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CONEXIN PARA NEGOCIOS

MANUAL DE LA EMPRESA

Versin 8.0

Febrero 2011

Grupo Financiero HSBC, S.A. de C.V. Paseo de la Reforma 347, Colonia Cuauhtmoc, Mxico 06500, Distrito Federal, Mxico

ndice 1. INTRODUCCIN 2. POLTICAS 3. FUNCIONALIDAD 3.1 Solicitud de OTP 3.2 Activacin de OTP 3.3 Consultas 3.3.1 Portafolio 3.3.1.1 Cuenta de cheques 3.3.1.2 Tarjeta de crdito 3.3.1.3 Tarjeta de Crdito Empresarial 3.3.1.4 Tarjeta HSBC Empresas 3.3.1.5 Crditos 3.3.2 Saldos 3.3.2.1 Cuentas de cheques 3.3.2.2 Tarjeta de crdito 3.3.2.3 Tarjeta de Crdito Empresarial 3.3.2.4 Tarjeta HSBC Empresas 3.3.2.5 Crditos 3.3.3 Movimientos 3.3.3.1 Cuentas de cheques 3.3.3.2 Tarjeta de crdito 3.3.3.3 Tarjeta de Crdito Empresarial 3.3.3.4 Tarjeta HSBC Empresas 3.3.3.5 Cobranza RAP 3.3.3.6 Terminal punto de venta 3.3.3.7 Pagos 3.3.3.7.1 Impuestos Federales 3.3.3.7.2 SUA 3.3.3.7.3 Transferencias a otros bancos 3.3.3.6 Operaciones programadas 3.3.3.6.1 Activas 3.3.3.6.2 Rechazadas 3.4 Transferencias 3.4.1 Cuentas propias 3.4.2 Tarjeta HSBC Empresas 3.4.3 Compra Venta de Divisas 3.4.3.1 Consulta de tipo de cambio especial 3.4.3.2 Compra 3.4.3.3 Venta 3.4.3.4 Solicitud y Realizacin de la transaccin 3.4.3.5 Consulta de Movimientos Histricos 3.4.4 Transferencia entre cuentas propias en dlares 3.4.5 Otras cuentas HSBC 3.4.5.1 Cuentas de Depsito 3.4.5.2 Servicio 3.4.5.2.1 Alta 3.4.5.2.2 Baja 3.4.5.2.3 Modificacin cuenta de retiro 3.4.6 Otros bancos 3.4.6.1 Transferencia Electrnica de Fondos 3.4.5.1.1Alta 3.4.5.1.2Baja 3.4.5.1.3Modificaciones 3.4.5.1.4Traspaso a otros bancos 3.4.5.2 SPEI 3.4.5.2.1 Alta de servicio Grupo Financiero HSBC, S.A. de C.V. Paseo de la Reforma 347, Colonia Cuauhtmoc, Mxico 06500, Distrito Federal, Mxico Pgina 6 6 6 7 7 7 7 7 8 8 8 8 8 8 8 9 9 9 9 10 10 10 11 11 12 12 12 12 12 12 13 13 13 13 13 13 14 14 14 14 15 15 15 15 16 16 16 16 15 17 17 17 17 18

3.4.5.2.2 Alta de cuentas 3.4.5.2.3 Baja de Servicio 3.4.5.2.4 Baja de Cuentas 3.4.5.2.5 Actualizar Cuentas 3.4.5.2.6 Traspaso SPEI 3.4.5.2.7 Transferencias Recibidas 3.4.5.2.8 Consultar Transferencia 3.4.5.2.9 Actualizar Transferencia 3.4.5.2.10 Transferencias Otros Canales 3.4.5.2.11 Consultar Bancos 3.4.5.2.12 Estatus de SPEI 3.5 Pagos 3.5.1Nmina 3.5.1.1 Consultas 3.5.1.2 Servicio 3.5.1.2.1 Alta 3.5.1.2.2 Baja 3.5.1.2.3 Modificaciones 3.5.2 SUA (IMSS/INFONAVIT) 3.5.2.1 Disquete 3.5.2.2 Cargo automtico 3.5.2.3 SAR 3.5.3 SUA 2005 3.5.3.1 Pago 3.5.3.2 Consulta 3.5.4 Impuestos Federales 3.5.4.1 Anterior a la Reforma 2002 3.5.4.2 Reforma Fiscal 2002 3.5.4.2.1 Pagos provisionales 3.5.4.2.2 Pagos de ejercicio 3.5.4.2.3 Pagos de crditos fiscales 3.5.4.2.4 Pagos coordinados con Entidades Federativas 3.5.4.2.5 Pago de derechos, productos y Aprovechamientos 3.5.4.2.6 Pago 3.5.6 SIPARE 3.5.6.1 Pago de Cuotas 3.5.6.2 Pago Programado 3.5.6.3 Consulta de Pagos 3.5.6.4 Reimpresin de Comprobantes de Pago 3.5.6.5 Eliminar Pagos Programados 3.6.1 Tarjetas de crdito 3.6.1.1 Tarjetas de crdito HSBC 3.6.1.2 Tarjeta de Crdito Empresarial 3.6.1.3 Tarjeta HSBC Empresas 3.6.1.2 Tarjetas American Express 3.6.1.2.1 Cuentas de Depsito 3.6.1.2.2 Servicio 3.6.1.2.1.1 Alta 3.6.1.2.1.2 Baja 3.6.1.2.1.3 Modificacin 3.6.1.3 Tarjetas otros bancos 3.6.1.3.1Cuentas de Depsito 3.6.1.3.2 Servicio 3.6.1.3.3 Alta 3.6.1.3.4 Baja 3.6.1.3.5 Modificaciones Grupo Financiero HSBC, S.A. de C.V. Paseo de la Reforma 347, Colonia Cuauhtmoc, Mxico 06500, Distrito Federal, Mxico

18 18 18 19 19 19 19 19 19 20 20 20 20 21 21 21 22 22 22 23 23 23 23 23 24 24 24 24 24 25 25 25 25 25 25 25 25 25 25 25 26 26 26 27 27 28 28 28 29 29 29 30 30 30 30 30

3.7.1 Servicios 3.7.1.1 Pagar 3.7.1.2 Mi catlogo 3.7.1.3 Servicio 3.7.1.3.1 Pagar 3.7.1.3.2 Mi catlogo 3.8.1 Crditos 3.9.1 Tesorera del DF 3.9.1.1Pago 3.10 Crditos 3.10.1 Disposicin 3.10.2 Pagos 3.10.3 Consultas 3.11 Ms servicios 3.1.1Proteccin de cuentas y cheques 3.11.1.1 Consultas 3.11.1.2 Proteger 3.11.1.3 Modificar 3.11.1.4 Desproteger 3.12.1 Solicitud de chequeras 3.13.2 Sociedades de Inversin 3.13.2.1 Posicin 3.13.2.2 Ordenes Vigentes 3.13.2.3 Compra - Venta 3.13.2.4 Movimientos 3.13.2.5 Rendimientos 3.13.2.6 Informacin Adicional 3.14 Operaciones programadas 3.15 Notificacin E-mail 3.15.1 Alta 3.15.2 Modificar 3.15.3 Envo 3.16 Cambio de esquema de comisiones 3.17 Clave de acceso 3.17.1 Agregar cuentas de Cheque Inteligente 3.17.2 Eliminar cuentas 3.18 Cambio de NIP 3.18.1 Clave de acceso 3.18.2 Tarjeta de dbito 3.19 Baja del servicio 3.20 Informacin 3.20.1 Divisas 3.20.2 Anlisis 3.20.3 Contratos 3.20.3.1 Conexin 3.20.3.2 Pago de Nmina 3.20.3.3 Pago de SUA 3.20.3.4 Proteccin de Cheques 3.20.3.5 Transferencia Electrnica de Fondos (TEF) 3.20.3.6 SPEI 3.20.3.7 Operaciones Programadas 3.20.4 Comisiones 3.20.5 Manual del usuario 3.20.6 Contacto 3.21 Asesora e informacin 3.22 Aclaraciones, quejas y sugerencias 3.23 Impresin 3.24 Salir 3.25 Centro de ayuda Grupo Financiero HSBC, S.A. de C.V. Paseo de la Reforma 347, Colonia Cuauhtmoc, Mxico 06500, Distrito Federal, Mxico

30 31 31 32 32 32 32 33 33 33 34 34 34 35 35 35 35 36 37 37 37 37 37 38 38 38 38 38 38 38 38 38 39 39 39 39 39 39 40 40 40 40 40 40 40 41 41 41 41 41 41 41 41 41 41 42 42 42 42

4.0 Contacto 4.1 Mapa Terminologa

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1.

INTRODUCCIN

Conexin para Negocios es un innovador sistema de banca por Internet que le ofrece un mejor control de su negocio o actividad profesional de manera fcil, rpida y segura desde cualquier parte de Mxico y el mundo. Mediante este sistema podr realizar un gran nmero de operaciones bancarias: Consulta de saldos y movimientos de todas sus cuentas, cobranza RAP, ventas en POS e informacin financiera y burstil. Transferencias de fondos en pesos a cuentas HSBC o de otros bancos. Pagos de nmina; de aportaciones obrero-patronales al IMSS, INFONAVIT y AFORE; de impuestos federales y estatales; de tarjetas HSBC, AMEX y de otros bancos; as como pago de servicios. Solicitud de chequeras y proteccin de cheques. Adems, puede programar y conciliar fcilmente sus operaciones bancarias e imprimir movimientos con o sin comprobante fiscal.

Conexin para Negocios incorpora el uso del dispositivo de seguridad OTP (One time Password) mediante el cual usted podr realizar todas las operaciones a cuentas de terceros que requiera (Nmina, Pagos a Terceros, Pago de Servicios, Pago de Impuestos, Pago de TDC a otros bancos, etc.) Es necesario ingresar el valor de OTP : Para el alta de las cuentas de terceros en las que usted realice depsitos , Para confirmar la aplicacin de operaciones monetarias Para la contratacin de cualquiera de los servicios que se ofrecen dentro de Conexin para Negocios. Para el alta, baja o modificacin del correo electrnico de notificaciones.

Durante el proceso de firma, despus de ingresar su usuario personalizado, se presenta la pantalla para que capture su contrasea y valor OTP. En la parte superior de dicha pantalla se mostrar su nombre o el de su empresa. Despus de la contratacin de cualquiera de los servicios que se ofrecen dentro de Conexin para Negocios, se muestra un tiempo de espera que se indica en la pantalla, para que al trmino del mismo usted pueda hacer uso de ese servicio. A lo largo de este manual le describiremos detalladamente el funcionamiento de cada uno de los servicios disponibles en Conexin para Negocios. Tambin podr encontrar informacin como contratos, precios, horarios de servicio y datos para obtener asesora telefnica. 2. POLTICAS La informacin mostrada en cada uno de los servicios de Conexin para Negocios es en pesos mexicanos u dlares americanos de acuerdo al tipo de cuenta, tarjeta, o crdito relacionado en el sistema. En Conexin para Negocios hay un botn de Ayuda en cada servicio, que describe brevemente su funcionalidad. FUNCIONALIDAD

3.

En esta seccin podr encontrar paso a paso la descripcin del funcionamiento de cada uno de los servicios que Conexin para Negocios tiene disponibles para que administre fcil y eficientemente la tesorera de su empresa. Para mayor informacin sobre cada uno de los conceptos presentados, consulte la seccin de terminologa de este manual o d clic en la liga Ayuda.

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3.1. Solicitud de OTP 3.1.6 Una vez definido el usuario de acceso personalizado y la contrasea, en la pantalla principal de Conexin para Negocios en la parte inferior del lado izquierdo se encuentra la seccin HSBC cerca de ti y ah la opcin Solicita tu OTP, al dar clic, se despliega el domicilio de envo, en caso de necesitar que el dispositivo se enve a otro domicilio, podr realizar la captura de la informacin correspondiente. 3.1.6 Posterior a la seleccin y/o captura del domicilio de envo, el sistema mostrar un folio de solicitud y el tiempo en el que ser entregado. Adicionalmente, recibir un correo electrnico con esta informacin.

3.2. Activacin de OTP 3.2.6 Una vez recibido el OTP en el domicilio indicado, es necesario que ingrese a Conexin para Negocios donde se mostrar la opcin Activar OTP, al dar clic en dicha opcin, se muestra el contrato del servicio, si esta de acuerdo, se da clic en Aceptar. 3.2.6 Se mostrar una ventana para realizar la captura del nmero de serie de su OTP, dicho nmero se encuentra al reverso del dispositivo. 3.2.6 Finalizada la captura del nmero de serie, es necesario presionar el botn del OTP, capturar la contrasea que se muestra y dar clic en el botn Aceptar. Posteriormente se mostrar el mensaje de que el OTP ha sido activado.

3.3. Consultas En la seccin de consultas podr encontrar informacin sobre saldos y movimientos de tarjetas de crdito, cuentas de cheques y crditos. 3.3.6 Portafolio Al dar clic en esta opcin, el sistema le desplegar el resumen de todas las cuentas de cheques, tarjetas de crdito y crditos que tenga relacionadas a su clave de acceso.

3.3.1.1. Cuenta de cheques D clic en el nmero de cuenta especfica de la cual desee conocer el resumen; el sistema desplegar los siguientes datos: nmero y moneda de la cuenta, saldo actual, intereses de retiro acumulado, monto de la lnea de sobregiro, depsitos, retiros y comisiones pendientes de aplicar, el saldo real y el disponible despus de restarle los fondos retenidos. 3.3.1.2. Tarjeta de crdito Para obtener el resumen de su saldo actual solo tiene que dar un clic en ver de una tarjeta de crdito de su eleccin de la cual desee obtener el resumen; el sistema desplegar los siguientes datos: Nmero de tarjeta, saldo actual, disponible, saldo al corte y pago mnimo, fecha lmite de pago, fecha de corte y tasa de inters anual y mensual.

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3.3.1.3. Tarjeta de Crdito Empresarial Para obtener el resumen de su saldo actual solo tiene que dar un clic en ver de su tarjeta de crdito empresarial de la cual desee obtener el resumen; el sistema desplegar los siguientes datos: Nmero de tarjeta, saldo actual, disponible, saldo al corte y pago mnimo, fecha lmite de pago, fecha de corte y tasa de inters anual y mensual. 3.3.1.4 Tarjeta Capital de Trabajo Para obtener el resumen de su saldo actual solo tiene que dar un clic en ver de su tarjeta capital de trabajo que desee obtener el resumen; el sistema desplegar los siguientes datos: Nmero de tarjeta, saldo actual, disponible, saldo al corte y pago mnimo, fecha lmite de pago, fecha de corte y tasa de inters anual y mensual.

3.3.1.5 Crditos Muestra el resumen de los crditos que tenga relacionados a su clave de acceso, mostrndole informacin general, informacin adicional y el saldo, as como si desea valorizar su crdito en pesos. 3.3.6 Saldos Esta opcin le permite conocer el saldo real de cada una de sus cuentas, tarjetas de crdito relacionados a su clave de acceso de Conexin para Negocios. Elija la alternativa de su preferencia. 3.3.2.1. Cuentas de cheques Al seleccionar esta opcin, el sistema desplegar las cuentas de cheques que se encuentren registradas en su clave de acceso. D clic en el nmero de cuenta especfica de la cual desee conocer el resumen; el sistema desplegar los siguientes datos: nmero y moneda de la cuenta, saldo actual, intereses de retiro acumulado, IVA, monto de la lnea de sobregiro, depsitos, retiros y comisiones pendientes de aplicar; el saldo real y el disponible despus de restarle los fondos retenidos. 3.3.2.2. Tarjeta de crdito Al seleccionar esta opcin, el sistema desplegar las tarjetas de crdito relacionadas a su clave de acceso. Seleccione ver de la opcin de saldo actual, del nmero de la tarjeta de crdito de la cual desee obtener mayor detalle. El sistema presentar en pantalla los datos relacionados a la cuenta de saldo actual: nmero de tarjeta, saldo actual y disponible, monto mnimo a pagar, saldo al corte, fechas de corte y lmite de pago, as como las tasas de inters anual y mensual. y crditos

3.3.2.3. Tarjeta de Crdito Empresarial Al seleccionar esta opcin, el sistema desplegar la tarjeta de crdito empresarial relacionada a su clave de acceso. Seleccione ver de la opcin de saldo actual, del nmero de la tarjeta de crdito empresarial de la cual desee obtener mayor detalle. El sistema presentar en pantalla los datos relacionados a la cuenta de saldo actual: nmero de tarjeta, saldo actual y disponible, monto mnimo a pagar, saldo al corte, fechas de corte y lmite de pago, as como las tasas de inters anual y mensual

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3.3.2.4. Tarjeta de Capital de Trabajo Al seleccionar esta opcin, el sistema desplegar la tarjeta de capital de trabajo relacionada a su clave de acceso. Seleccione ver de la opcin de saldo actual, del nmero de la tarjeta de capital de trabajo que desee obtener mayor detalle. El sistema presentar en pantalla los datos relacionados a la cuenta de saldo actual: nmero de tarjeta, saldo actual y disponible, monto mnimo a pagar, saldo al corte, fechas de corte y lmite de pago, as como las tasas de inters anual y mensual

3.3.2.5 Crditos Al seleccionar esta opcin, el sistema desplegar la informacin de los crditos en UDIS y moneda nacional que se encuentran registrados en su clave de acceso. Si desea consultar la informacin referente a un crdito en particular, seleccione el nmero de crdito a consultar de la lista que se muestra en pantalla y haga clic sobre el mismo. El sistema desplegar en pantalla la informacin general del crdito seleccionado. Los crditos en UDIS tienen la opcin de valorizar a pesos. Si desea realizar un pago es necesario que utilice la opcin de Pagos del men principal para realizar la transaccin. 3.3.6 Movimientos Esta opcin le permite verificar todos los movimientos realizados en cada una de las cuentas y tarjetas que se encuentren relacionadas a su clave de acceso. Tambin podr consultar el detalle de la cobranza recibida a travs del servicio de Recepcin Automatizada de Pagos (RAP) y de las ventas realizadas en su Terminal POS. 3.3.3.1. Cuentas de cheques En esta opcin podr consultar en lnea los movimientos realizados en las cuentas de cheques que tenga relacionadas a su clave de acceso. Tambin tendr acceso al histrico de movimientos realizados durante los 90 das previos a la consulta. Si desea realizar la consulta en lnea, seleccione Consulta Hoy. El sistema mostrar caja de opciones, seleccione la cuenta que desee consultar y presione el botn Ejecutar. El sistema le presentar el resumen de las operaciones realizadas del da. Para obtener el detalle de alguno de los movimientos que se muestran en pantalla, d clic en el campo Fecha; el sistema desplegar la informacin registrada para cada movimiento: descripcin del movimiento, saldo actual, importe del movimiento, fecha de operacin y sistema, operador y rastro ID, nmero de cheque y hora en que se realiz el movimiento. Si desea consultar el histrico de una cuenta de cheques, seleccione Histrico. Elija la cuenta y el periodo de hasta 60 das que requiera consultar, o si lo desea puede seleccionar un rango de fecha, solo indique la fecha inicio y la fecha fin y presione el botn Ejecutar, El sistema presentar el resumen de los movimientos que se efectuaron con la cuenta de cheques en el perodo que haya especificado. Para conocer el detalle de un movimiento especfico, d clic en el campo Fecha; el sistema desplegar una pantalla con los siguientes datos: descripcin del movimiento, saldo actual, importe del movimiento, fecha de operacin y sistema, operador y rastro ID, nmero de cheque y hora en que se realiz el movimiento.

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3.3.3.2. Tarjeta de crdito Esta opcin le permite consultar los movimientos realizados en las tarjetas de crdito que se encuentren asociadas a su clave de acceso. Dicha consulta puede ser al corte o despus del corte. Si desea consultar los movimientos al da de corte su tarjeta de crdito, seleccione la opcin ver al corte, de la tarjeta que quiera consultar. El sistema presentar los movimientos que se efectuaron con la tarjeta de crdito que selecciono, si desea conocer ms detalle del movimiento de clic en Fecha para que muestre los datos del movimiento seleccionado. Si desea consultar los movimientos despus de la fecha de corte, seleccione ver de los movimientos despus del corte, de la tarjeta de crdito que requiera consultar. El sistema presentar el resumen de los movimientos que se efectuaron con la tarjeta de crdito que haya especificado, si desea conocer ms detalle del movimiento de clic en Fecha para que muestre los datos del movimiento seleccionado. . En ambos casos usted podr obtener una impresin de los movimientos para tener una evidencia en papel si as lo desea.

3.3.3.3. Tarjeta de Crdito Empresarial Esta opcin le permite consultar los movimientos realizados en la tarjeta de crdito empresarial encuentren asociadas a su clave de acceso. Dicha consulta puede ser al corte o despus del corte. que se

Si desea consultar los movimientos al da de corte su tarjeta de crdito empresarial, seleccione la opcin ver al corte, de la tarjeta que quiera consultar. El sistema presentar los movimientos que se efectuaron con la tarjeta de crdito empresarial que seleccin, si desea conocer ms detalle del movimiento de clic en Fecha para que muestre los datos del movimiento seleccionado. Si desea consultar los movimientos despus de la fecha de corte, seleccione ver de los movimientos despus del corte, de la tarjeta de crdito empresarial que requiera consultar. El sistema presentar el resumen de los movimientos que se efectuaron con la tarjeta de crdito empresarial que haya especificado, si desea conocer ms detalle del movimiento de clic en Fecha para que muestre los datos del movimiento seleccionado. . En ambos casos usted podr obtener una impresin de los movimientos para tener una evidencia en papel si as lo desea. 3.3.3.4. Tarjeta Capital de Trabajo Esta opcin le permite consultar los movimientos realizados en la tarjeta de capital de trabajo que se encuentra relacionada a su clave de acceso. Dicha consulta puede ser al corte o despus del corte. Si desea consultar los movimientos al da de corte su tarjeta de capital de trabajo, seleccione la opcin ver al corte, de la tarjeta que quiera consultar. El sistema presentar los movimientos que se efectuaron con la tarjeta de capital de trabajo que seleccin, si desea conocer ms detalle del movimiento de clic en Fecha para que muestre los datos del movimiento seleccionado. Si desea consultar los movimientos despus de la fecha de corte, seleccione ver de los movimientos despus del corte, de la tarjeta de capital de trabajo que requiera consultar. El sistema presentar el resumen de los movimientos que se efectuaron con la tarjeta de capital de trabajo que haya especificado, si desea conocer ms detalle del movimiento de clic en Fecha para que muestre los datos del movimiento seleccionado. . En ambos casos usted podr obtener una impresin de los movimientos para tener una evidencia en papel si as lo desea.

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3.3.3.5. Cobranza RAP En esta seccin podr consultar los pagos que sus clientes le hayan depositado en su cuenta de Recepcin Automatizada de Pagos (RAP). Elija la cuenta donde tenga contratado el servicio de RAP. Seleccione o capture la fecha inicial y final de los calendarios y presione el botn Consultar. Se desplegarn los datos de las ventas realizadas dentro de ese intervalo de tiempo. Para exportar archivo seleccione la opcin Archivo. El sistema le permitir guardar un archivo con los datos de la consulta solicitada tanto en formato SYLK (Excel) como ASCII (texto). Cambie la extensin .exe del archivo por la extensin .txt o .slk de acuerdo a sus necesidades. El layout del archivo en cualquiera de los dos formatos (Excel o texto) es: Nombre de los campos ID, identificador Fecha Referencia Monto Saldo Folio Descripcin Tipo Numrico Fecha Numrico Numrico Numrico Numrico Char Longitud 3 10 40 12.2 12.2 5 40

3.3.3.6. Terminal punto de venta Al dar clic a esta opcin, el sistema le pedir seleccionar la cuenta a consultar (con opcin a consultar todas), capturar o seleccionar del calendario una fecha inicial / final de consulta. Presione el botn Ejecutar. El sistema presentar los totales de las ventas registradas para cada una de las cuentas seleccionadas. Puede ingresar al detalle seleccionando el da de cualquiera de las cuentas. Para mayor informacin sobre cada uno de estos conceptos, consulte la seccin de terminologa de este manual o d clic en la liga de Ayuda. Si desea guardar la informacin tanto de totales como de detalle, presione el botn Archivos e indique la direccin en la que requiera que se guarde el detalle de su consulta, cambiando la terminacin del archivo de .exe a .txt.

El layout del archivo es: Nombre de los campos Comercio Tipo de Tarjeta Nmero de Tarjeta Importe Clave de transaccin Nmero de Referencia Fecha de Transaccin Hora Autorizacin Fuente Fecha de depsito Tipo Numrico Char Numrico Numrico Numrico Numrico Numrico Numrico Numrico Char Numrico Longitud 8 1 16 7.2 2 9 6 5 8 6 6

Nota: El botn Otra bsqueda permite seguir consultando los movimientos realizados en las terminales punto de venta. Grupo Financiero HSBC, S.A. de C.V. Paseo de la Reforma 347, Colonia Cuauhtmoc, Mxico 06500, Distrito Federal, Mxico

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3.3.3.7 Pagos Para realizar estos pagos, ser necesario que usted cuenta con el dispositivo de seguridad OTP ya que le ser solicitado tanto para ingresar a la aplicacin como para confirmar la realizacin de sus operaciones monetarias. Esta opcin le permitir consultar las aportaciones obrero-patronales al IMSS, INFONAVIT y AFORE; adems de consultar y regenerar los recibos de los impuestos federales y SUA que haya realizado. 3.3.3.7.1 Impuestos federales Al dar clic a esta opcin el sistema le pedir seleccionar la cuenta de retiro con la cual realiz el pago de impuesto y capturar el RFC especfico del pago realizado. El sistema mostrar los recibos de pagos anteriores que se hayan realizado con la cuenta y RFC de retiro seleccionada. Reenvo de Recibo: Seleccione el impuesto que desee que se le enve. El sistema le solicitar la confirmacin del envo del recibo al email que tiene dado de alta en la conexin. Si est de acuerdo presione el botn Ok.

3.3.3.7.2 SUA Capture el Registro Patronal, presione el botn Ejecutar y el sistema le mostrar los pagos realizados del registro que captur. Si desea imprimir el recibo, seleccione el pago y el sistema presentar la forma correspondiente. Nota: Si no tiene contratado este servicio y selecciona dicha opcin, el sistema desplegar el contrato del mismo. Si desea contratarlo, capture su clave de acceso y contrasea para confirmar que acepta las condiciones. Si no desea contratarlo, slo presione el botn Cancelar para regresar a la pantalla principal. 3.3.3.7.3 Transferencias a otros bancos Al seleccionar la opcin Movimientos, muestra el resumen de las transacciones realizadas a detalle a cuentas de otros bancos que tiene registradas. Cuando selecciona la opcin Consulta de cuentas relacionadas, muestra todas las cuentas que tiene registradas de otros bancos para realizarles transferencias, donde muestra el nombre del beneficiario, el banco, nmero de la cuenta, tipo de cuenta, relacin, nmero de transacciones permitidas al mes, monto mximo permitido al mes y monto mximo de transacciones. 3.3.3.6 Operaciones programadas En esta seccin podr consultar las operaciones programadas activas y rechazadas que haya solicitado. 3.3.3.6.1 Activas Al seleccionar esta opcin, el sistema mostrar una tabla con los movimientos que se encuentran productivos para realizarse bajo los parmetros definidos. Las operaciones que pueden ser programadas son: traspasos entre cuentas propias, traspasos a terceros, pagos de servicios y pagos de tarjetas. Los pagos pueden ser programados de forma nica, semanal, mensual y bimestral; para ser aplicados de lunes a domingos a las 9:00 a.m.

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3.3.3.6.2 Rechazadas Al seleccionar esta opcin el sistema mostrar los movimientos programados que no fueron ejecutados y el motivo del rechazo. El da que se vaya a aplicar su pago, recibir un correo electrnico con el resultado de la operacin, si es rechazado, adicionalmente podr consultarlo en esta seccin. 3.4. Transferencias En la seccin de transferencias podr realizar traspasos entre cuentas de cheques propias y a cuentas de terceros en HSBC y en otros bancos. Puede realizar transferencias tanto a cuentas CLABE como a tarjetas de dbito. Todas estas operaciones pueden ser hechas en ese mismo momento o programadas para que se realicen en una fecha definida o de manera peridica. 3.4.6 Cuentas propias Elija las cuentas de retiro y depsito de las que desee realizar el traspaso, introduzca el monto a pagar y presione el botn Ejecutar. El sistema mostrar un mensaje de confirmacin con opcin para Aceptar o Cancelar la transferencia. Si da clic en Aceptar, el sistema realizar el pago y mostrar en pantalla el resumen de la operacin realizada. Si da clic en "Cancelar, el sistema no realizar el pago y el sistema permanecer en la pantalla de captura. Nota: la cuenta de abono debe ser diferente de la cuenta de retiro y el importe mayor a cero. Al dar clic a la opcin Programar operacin, el sistema desplegar los campos frecuencia, da. De acuerdo a la frecuencia, fecha de inicio / fin para realizar el pago y nmero de movimientos. Presione el botn Ejecutar, el sistema mostrar un mensaje de confirmacin con opciones para Aceptar o Cancelar la operacin. Si da clic al botn Aceptar el pago se realizar bajo los parmetros que haya especificado y si da clic al botn Cancelar, no se dar de alta la programacin de la transferencia.

3.4.2 Disposicin Tarjeta Capital de Trabajo Esta seccin le permite disponer recursos de la lnea de crdito de la tarjeta capital de trabajo previamente autorizada y relacionada a la clave de acceso. Para disponer del crdito de la tarjeta capital de trabajo es necesario realizar un traspaso entre cuentas propias. Seleccione del men Transferencias y Pagos, la opcin Cuentas Propias. En el campo cuenta de retiro da click para que se desplieguen las cuentas de las cuales podr hacer el retiro de fondos. Posteriormente seleccione la cuenta de depsito y se despliega la opcin para digitar el importe, fecha de vencimiento (MMAA) y CV2 (Cdigo de Seguridad a 3 posiciones que se encuentra al reverso de la TCT) Una vez que los datos fueron capturados, de click en Ejecutar, si todo es correcto presenta la ventana de que la operacin fue realizada con xito o en su caso presentar el mensaje de que el Saldo no es Suficiente los datos son Incorrectos para que revise la informacin capturada y nuevamente intente realizar la disposicin. 3.4.3 Compra Venta de Divisas 3.4.3.1 Consulta de Tipo de Cambio Especial A travs de esta opcin, usted podr consultar el tipo de cambio especial que le corresponde Ingrese dentro del men de Transferencias y seleccione Cambio de Divisas, en ese momento el sistema le mostrar la opcin Cotizacin Cliente para que el sistema despliegue sus datos, a continuacin, seleccione el tipo de operacin a realizar (Compra Venta), el tipo de divisa que desea adquirir o vender (USD) y el importe de la transaccin.

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3.4.3.2Compra Si usted da clic en la opcin de Compra, el sistema desplegar el mensaje Al seleccionar compra significa que usted adquiere Divisa y el Banco realizar la venta de la misma. En ese momento, la cuenta de cargo ser la cuenta de cheques denominada en pesos mexicanos y la cuenta de abono ser la cuenta de cheques denominada en dlares americanos. 3.4.3.3Venta Si usted da clic en la opcin de Venta, el sistema desplegar el mensaje Al seleccionar venta significa que usted vende Divisa y el Banco realizar la compra de la misma. En ese momento, la cuenta de cargo ser la cuenta de cheques denominada en dlares americanos y la cuenta de abono ser la cuenta de cheques denominada en pesos mexicanos.

3.4.3.4Solicitud y Realizacin de la Transaccin Una vez que la cotizacin le fue presentada, usted debe elegir si cierra la operacin dando clic en el botn Enviar o si da clic en el botn Regresar para volver a la pantalla donde se capturan los datos. Si presiono el botn Enviar, se valida la informacin y el sistema despliega un comprobante de la operacin que contiene la fecha y hora de la operacin, cuenta, monto y moneda origen, cuenta, monto, moneda destino y tipo de cambio, saldo de las cuentas afectadas y usuario que ejecuto la operacin, contrato y nmero de folio. Al finalizar sus operaciones dentro del mdulo, el sistema le enviar un correo electrnico con el resumen de las operaciones que realiz. 3.4.3.5Consulta de Movimientos Histricos En esta opcin, usted podr el histrico de sus operaciones de Compra Venta de divisas realizadas. Ingrese dentro del men de Transferencias y seleccione Cambio de Divisas, una vez ah, seleccione la opcin de Consulta Histrico y el sistema le despliega las opciones: Al da de Hoy y Anteriores, con estas opciones usted podr consultar los movimientos realizados al da, y de un da anterior hasta un mximo de 90 das. Los datos que tendr disponibles son: Fecha y Hora, No. de txn, Tipo de operacin ( Compra o Venta ), Moneda de operacin, Monto de la divisa, Tipo de cambio, Monto de la conversin, Total a cargar, Moneda de pago, Cuenta cargo y Cuenta de abono.

3.4.4Transferencias entre Cuentas Propias en Dlares Con esta opcin, usted podr realizar transferencias entre sus cuentas en dlares. Slo ingrese a la opcin de Transferencias y seleccione dentro del men la opcin de Cuentas Propias. Una vez dentro, el sistema le mostrar las opciones para que solicite la cuenta de cargo y la cuenta de abono que por la naturaleza de la operacin ambas deben ser en dlares. Seleccionadas las cuentas de cargo y abono, capture el importe de la operacin y de clic sobre el botn Ejecutar, de este modo los fondos sern acreditados en forma inmediata a la cuenta de bono seleccionada. Usted recibir por correo electrnico el detalle de los movimientos realizados a travs del mdulo.

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3.4.5Otras cuentas HSBC

Para la realizacin de operaciones a otras cuentas de HSBC , ser necesario que establezca sus propios lmites monetarios adicionales a los establecidos por HSBC. El sistema le presentar un mensaje indicndole la necesidad de hacer esta actividad.
Para realizar cualquier transferencia a otra cuenta de HSBC, ser necesario que ingrese al sistema con su usuario, contrasea y OTP, en ese momento podr realizar cualquier transferencia a otras cuentas de HSBC ingresando el valor del OTP siempre que las cuentas de depsito se encuentren previamente dadas de alta. En esta opcin el sistema le pedir seleccionar la cuenta de retiro, al elegir una cuenta de depsito, automticamente mostrara la cuenta de abono y solo capturar el importe, en caso de no elegir una cuenta de depsito, deber darla de alta, aqu mismo podr elegir si desea comprobante fiscal o no, de aceptarlo solo tiene que seleccionarlo, capturar el RFC del beneficiario y el importe del I.V.A Una vez realizadas las transacciones con comprobante fiscal, no podrn ser modificados ni el RFC ni el IVA y aparecern en el estado de cuenta como fueron capturados al momento de realizar la transaccin.

Cuando realice operaciones monetarias, se le presentar un mensaje para que confirme que desea realizarla o no, antes de su aplicacin.
Capturados los datos, presione el botn Ejecutar y el sistema le mostrar los datos de la transaccin los cuatro ltimos dgitos de la cuenta de retiro, los cuatro ltimos dgitos de la cuenta de depsito, el importe y el nmero de folio. Al dar clic a la opcin Programar operacin, el sistema desplegar los campos frecuencia y da. De acuerdo a la frecuencia, fecha de inicio y fin para realizar el pago y nmero de movimientos, as como indicar si es por lmite de fecha o sin lmite de fecha, o si su movimiento cae en fin de semana, capture la informacin necesaria y presione el botn Ejecutar. El sistema mostrar un mensaje de confirmacin con opciones para Aceptar o Cancelar la operacin. Si da clic al botn Aceptar el pago se realizar bajo los parmetros que haya especificado. Si da clic al botn Cancelar no se dar de alta la programacin de la transferencia. 3.4.5.1Cuentas de Depsito Esta opcin le permitir registrar los datos de aquellas cuentas que quiera tener disponibles en el momento de realizar su transferencia, el sistema le solicitar el nombre del beneficiario, nmero de la cuenta, relacin y monto mximo de depsito. De un clic en Agregar, se solicita el valor OTP y se dar de alta la o las cuentas que registro, as como el folio de su operacin. En esta misma opcin puede modificar o eliminar los registros que usted desee, solo tiene que seleccionarlos y podr cambiar el nombre, la relacin con el titular de la cuenta y el monto mximo permitido por transaccin. 3.4.5.2 Servicio Para poder realizar transferencias a otras cuentas de HSBC es necesario dar de alta el servicio, en donde el sistema le desplegara un clausulado que ser firmado electrnicamente con clave de acceso y contrasea, en esta opcin tambin podr dar de baja el servicio de otras cuentas HSBC y modificar las condiciones de la cuenta de retiro. 3.4.5.2.1Alta Al seleccionar esta opcin, el sistema le desplegar el contrato indicando los trminos del servicio, en caso de estar de acuerdo deber firmar de manera electrnica con clave de acceso y NIP, al presionar Ejecutar, el sistema mostrara un mensaje de confirmacin de que se firmo exitosamente, al presionar Aceptar el sistema solicitar que seleccione una cuenta de retiro, el nmero de transacciones permitidas al mes, monto mximo por

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retiro mensual y monto mximo permitido por transaccin. De clic en Ejecutar para que muestre un mensaje de confirmacin con opcin para Aceptar o Cancelar el alta del servicio. 3.4.5.2.2 Baja

Al seleccionar esta opcin el sistema mostrar un mensaje de confirmacin con opcin para Aceptar o Cancelar la instruccin de dar de baja el servicio de otras cuentas HSBC. Al presionar Aceptar se dar de baja el servicio y le mostrara un nmero de folio. Si da clic en Cancelar no se realizar la baja del servicio. 3.4.5.2.3 Modificacin cuenta de retiro

Al seleccionar esta opcin podr cambiar los datos de la cuenta de retiro como el nmero de transacciones permitidas al mes, monto mximo permitido retiro mensual y el monto mximo permitido por transaccin. Al presionar Ejecutar mostrara un mensaje de confirmacin con opcin para Aceptar o Cancelar las modificaciones. Al presionar Aceptar mostrara los datos de los cambios realizados ms la hora, fecha y nmero de folio. Si da clic en Cancelar los cambios no sern realizados. Al realizar sus modificaciones, le ser notificado va correo electrnico. NOTA: La cuenta de retiro es la nica que no podr ser modificada 3.4.6 Otros bancos

Para la realizacin de operaciones a cuentas de otros bancos, ser necesario que establezca sus propios lmites monetarios adicionales a los establecidos por HSBC. El sistema le presentar un mensaje indicndole la necesidad de hacer esta actividad.
Le permitir realizar transferencias a cuentas de otros bancos, solo tiene que seleccionar el nmero de la cuenta de depsito (previamente dada de alta) y el sistema le desplegara los datos de la cuenta de depsito, solo deber capturar el importe, la fecha de aplicacin y si desea obtener comprobante fiscal seleccione la opcin, capture el RFC y el importe del I.V.A. Al realizar la operacin, se le presentar un mensaje para que confirme si desea realizarla o no antes de su aplicacin, Una vez realizadas las transacciones con comprobante fiscal, no podrn ser modificados ni el RFC ni el IVA y aparecern en el estado de cuenta como fueron capturados al momento de realizar la transaccin. As mismo dentro de esta opcin podr dar de alta el servicio, darlo de baja, realizar modificaciones de la cuenta de retiro y las cuentas de depsito y realizar su traspaso.

3.4.6.1Transferencia Electrnica de Fondos (TEF) 3.4.6.2Alta Al seleccionar esta opcin el sistema le desplegar el contrato con los trminos del servicio en caso de estar de acuerdo deber firmar de manera electrnica con clave de acceso y NIP, al presionar Ejecutar, el sistema mostrara un mensaje de confirmacin de que se firmo exitosamente, al presionar Aceptar el sistema solicitar que seleccione del servicio solicitar seleccionar una cuenta de retiro, el nmero de transacciones permitidas al mes, monto mximo por retiro mensual y monto mximo permitido por transaccin. Al realizar la operacin, se le presentar un mensaje para que confirme si desea realizarla o no antes de su aplicacin De clic en Ejecutar para que muestre un mensaje de confirmacin con opcin para Aceptar o Cancelar el alta de otros bancos. Una vez que se activo el servicio, selecciona el alta de cuentas de depsito en donde al presionar Ejecutar podr registrar las cuentas de depsito por lo que tendr que capturar el nombre del beneficiario, seleccionar el nombre Grupo Financiero HSBC, S.A. de C.V. Paseo de la Reforma 347, Colonia Cuauhtmoc, Mxico 06500, Distrito Federal, Mxico

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del banco al que pertenece, capturar el nmero de cuenta, seleccionar el tipo de cuenta, el tipo de relacin que tiene con el beneficiario y capturar el importe mximo, y enseguida mostrara un mensaje de confirmacin con opcin para Aceptar o Cancelar el alta de la cuenta de depsito. Al presionar Aceptar se mostraran los datos de la cuenta de depsito registrados exitosamente. Si da clic en Cancelar no se registrara los datos de la cuenta de depsito. 3.4.2.1.1. Baja Al seleccionar esta opcin el sistema mostrar un mensaje de confirmacin con opcin para Aceptar o Cancelar la instruccin de dar de baja el servicio de Otros bancos. Si presiona Aceptar se dar de baja el servicio y mostrara un nmero de folio, si da clic en Cancelar la baja del servicio no se efectuara. 3.4.2.1.2. Modificaciones En esta opcin usted podr realizar cambios en la cuenta de retiro, el sistema le mostrar los datos actuales y los datos a cambiar. Podr modificar el nmero de transacciones permitidas al mes, monto mximo por retiro mensual y monto mximo permitido por transaccin. La cuenta de retiro no se podr modificar. Tambin podr modificar los datos de las cuentas de depsito, y el sistema le mostrar los datos actuales y los datos a cambiar. Podr modificar el nombre del beneficiario, relacin con el titular de la cuenta y el monto mximo permitido por transaccin. NOTA: La cuenta de depsito es la nica que no podr ser modificada En ambos casos el sistema muestra un mensaje de confirmacin con opciones de Aceptar o Cancelar, si se elige Aceptar el sistema mostrar los datos de operacin as como el folio de la misma. Si da clic en Cancelar los cambios no sern realizados. Al realizar sus modificaciones, le ser notificado va correo electrnico.

3.4.2.1.3. Traspaso a otros bancos En esta opcin podr realizar el traspaso a las cuentas de otros bancos que tenga registradas, el sistema mostrara el nmero de la cuenta de retiro (previamente dada de alta) y seleccionara un beneficiario, al presionar Ejecutar se mostraran los datos del beneficiario, su nombre, el nmero de la cuenta, el banco y el tipo de cuenta, solo se tendr que capturar el importe y la fecha de aplicacin del traspaso.

Para la realizacin de operaciones a otras cuentas de otros bancos ser necesario que establezca sus propios lmites monetarios adicionales a los establecidos por HSBC. El sistema le presentar un mensaje indicndole la necesidad de hacer esta actividad.
En caso de que quiera un comprobante fiscal seleccione la opcin con ese nombre, capture el RFC del beneficiario y el importe del I.V.A. Una vez realizadas las transacciones con comprobante fiscal, no podrn ser modificados ni el RFC ni el IVA y aparecern en el estado de cuenta como fueron capturados al momento de realizar la transaccin. Al realizar la operacin, se le presentar un mensaje para que confirme si desea realizarla o no antes de su aplicacin. Al presionar Ejecutar muestra los datos del traspaso para que sean verificados en caso de estar correctos, presione Aplicar pago se mostrara en pantalla un mensaje de confirmacin con opcin de Aceptar o Cancelar, si presiona Aceptar, mostrara los datos del traspaso efectuado ms la fecha de alta, la hora y el nmero de folio del traspaso. Si da clic en Cancelar el traspaso no ser realizado. 3.4.5.2 SPEI

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Este servicio le permite enviar o recibir transferencias interbancarias de fondos dentro del territorio nacional y se aplican el mismo da en que lo solicita. Para realizar transferencias SPEI ser necesario que ingrese al sistema con su usuario, contrasea y OTP; contratar el servicio y registrar las cuentas que operar. Para realizar el alta de las cuentas, es necesario que tenga el nmero de cuenta beneficiaria, nombre del banco beneficiario y tipo de cuenta (CLABE o Tarjeta de Debito). En ese momento podr realizar cualquier transferencia a otros bancos sin necesidad de ingresar el valor OTP. 3.4.5.2.1 Alta de Servicio Seleccione la opcin Alta y el sistema presentar en la pantalla las opciones Alta del Servicio y Alta de Cuentas. Elija la opcin Alta del Servicio y presione Ejecutar. El sistema le desplegar el contrato con los trminos del servicio, en caso de estar de acuerdo deber firmar de manera electrnica con su usuario y contrasea de seguridad. Ingresar un valor OTP solicitado. Al presionar Ejecutar el sistema mostrar un mensaje de confirmacin de que se firm exitosamente. Al presionar Aceptar en el mensaje, confirmar la operacin y el servicio estar habilitado. Se incorpora un tiempo de espera que le ser indicado en pantalla despus de la contratacin del servicio

3.4.5.2.2 Alta de Cuentas Una vez que se activ el servicio, elija la opcin Alta de Cuentas y presione Ejecutar e Ingrese un valor OTP solicitado En pantalla se presentan los campos para registrar las cuentas. Seleccione de la lista la cuenta de cargo, capture el nombre del beneficiario, elija el nombre del banco al que pertenece la cuenta beneficiaria, digite la cuenta beneficiaria, seleccione el tipo de cuenta Clabe o Tarjeta de Debito y presione Ejecutar. El sistema mostrar un mensaje de confirmacin con opcin para Aceptar o Cancelar el alta de la cuenta beneficiaria. Si presiona Cancelar no se registrarn los datos de la cuenta de depsito y el sistema permanece en la pantalla con la informacin capturada. Presione Aceptar para registrar la cuenta, el sistema solicitar su contrasea OTP. Digite la contrasea OTP y presione Aceptar, el sistema registra el alta de la cuenta de deposito. Si selecciona Cancelar el sistema no procesar la operacin. 3.4.5.2.3 Baja de Servicio Seleccione la opcin Baja, posteriormente elija de la lista la opcin Baja del Servicio y presione el botn Ejecutar. El sistema confirmar la baja del servicio con un mensaje en pantalla y las opciones Cancelar y Aceptar. Si selecciona Aceptar el sistema mostrar un mensaje informando que eliminar la relacin de sus cuentas SPEI. Seleccione Aceptar para confirmar que est de acuerdo en realizar la baja del servicio y las cuentas SPEI; si selecciona Cancelar el servicio y sus cuentas SPEI continuarn activos. 3.4.5.2.4 Baja de Cuentas Para eliminar las cuentas de cargo SPEI seleccione la opcin Baja de Cuentas Ordenantes y presione Ejecutar. El sistema presentar en pantalla la relacin de cuentas de cargo SPEI que estn registradas, seleccione el botn que corresponde a la cuenta que desea dar de baja. En el mensaje que se presenta en pantalla presione Aceptar para confirmar la operacin, a partir de este momento la cuenta no estar disponible para realizar transferencias interbancarias SPEI. Si no desea realizar la baja de la cuenta, elija la opcin Cancelar.

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En el caso de cuentas de abono SPEI, elija la opcin Baja Cuentas Beneficiarias y presione Ejecutar, en pantalla se mostrar la informacin de las cuentas beneficiarias SPEI que estn registradas. Seleccione el botn que corresponde a la cuenta beneficiaria que desea eliminar, el sistema presentar las cuentas de cargo que estn asociadas a la cuenta que eligi. Elija las cuentas de cargo que desee eliminar. Si presiona la opcin Cancelar el sistema permanecer en pantalla sin ejecutar la operacin. Al presionar Aceptar el sistema presentar un mensaje en pantalla solicitando que confirme la operacin. Para confirmar la operacin elija Aceptar en el mensaje, a partir de este momento el sistema eliminar la relacin de la cuenta beneficiaria y las cuentas de cargo. 3.4.5.2.5 Actualizar Cuentas. Al seleccionar la opcin Alta o Baja de SPEI, el sistema mostrar la relacin de cuentas beneficiarias y cuentas de cargo que estn registradas. Presione la opcin Actualizar Cuentas para realizar una consulta de las cuentas de cargo y abono SPEI; en pantalla se mostrar la informacin actualizada de las cuentas.

3.4.5.2.6 Traspaso SPEI Para realizar una transferencia SPEI es necesario que previamente contrate el servicio SPEI dentro del sistema y que las cuentas de de cargo y abono estn previamente registradas en el sistema. Para conocer el proceso consulte la seccin SPEI de este manual. Seleccione la cuenta de cargo de transferencia o consulta y presione Ejecutar para que se muestre la pantalla de Transferencias enviadas. Presione la opcin Nuevo del men que se presenta en la pantalla, capture el importe y su RFC o CURP, seleccione el banco, tipo de cuenta y nmero de la cuenta del beneficiario. Si desea comprobante fiscal capture el RFC o CURP del beneficiario, as como el monto del IVA, en seguida capture la referencia numrica que se mostrar en el estado de cuenta. En caso de no seleccionar comprobante fiscal, capture la leyenda que se mostrar en el estado de cuenta y la referencia numrica. Presione Aceptar para visualizar el resumen de la transferencia realizada mostrando la cuenta de cargo, cuenta beneficiaria, importe, clave de rastreo, banco receptor, fecha de transferencia y hora de transferencia. Al regresar a la pantalla principal de SPEI se mostrarn las transferencias aplicadas. 3.4.5.2.7 Transferencias Recibidas Esta opcin le permitir consultar las transferencias recibidas de otros bancos a detalle, slo tiene que seleccionar Transferencias recibidas y se desglosar una lista de las transferencias recibidas. Tambin podr consultar de meses anteriores, seleccione el mes y ao a consultar para que muestren en pantalla.

3.4.5.2.8 Consultar Transferencia Seleccione la transferencia que desee consultar en estatus Aplicado y presione Ver, enseguida se mostrar en pantalla el detalle de la transferencia enviada.

3.4.5.2.9 Actualizar Transferencia Al momento de seleccionar esta opcin se actualizarn las transferencias SPEI recibidas en sus cuentas HSBC.

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3.4.5.2.10 Transferencias Otros Canales Esta opcin le permitir conocer las transferencias por medio de SPEi que no realiz desde Conexin para Negocios, seleccione Transferencias otros canales y se mostrar en pantalla opcin para consultar las Transferencias Enviadas y Recibidas. Al seleccionar Transferencias Enviadas se enlistaran todas las transferencias enviadas que no envo por Conexin para Negocios. Si selecciona Transferencias Recibidas, se enlistarn todas las transferencias recibidas de diferentes medios. Tambin puede consultar de meses anteriores, seleccione el mes y ao a consultar para que se desglosen las transferencias ya sea enviadas o recibidas. 3.4.5.2.11 Consultar Bancos Al presionar esta opcin, la lista de los bancos con los que cuenta SPEI se actualizarn automticamente. 3.4.5.2.12 Estatus de SPEI Dentro de este mdulo se pueden presentar diferentes estatus de su operacin, a continuacin se muestra la lista de los estatus que puede visualizar con una breve descripcin:

Capturado: Operacin SPEI registrada en el sistema que no ha sido aplicada. Pendiente: Cuando la operacin no se pudo llevar a cabo por problemas de comunicacin en el sistema, la transaccin debe aplicarse nuevamente. En Proceso: Cuando la operacin est siendo procesada y validada en el Banco. A partir de este estatus no se podr modificar ni borrar el registro. Rechazado: Cuando no se pudo llevar a cabo la operacin, ya que no pudo procesarse y/o validarse en el Banco segn los requerimientos de SPEI. Enviado a Banco Beneficiario: Cuando la operacin fue Autorizada por el Banco y es enviada a Banxico. Enviado a Banco de Mxico: El SPEI ya fue recibido por parte de Banxico y est en espera de ser liquidada por esta entidad, en este estatus se puede consultar la clave de rastreo. Aplicado: Cuando la operacin fue liquidada por Banxico o el Banco Beneficiario. Devuelto: Cuando la operacin no pudo ser liquidada por Banxico o por el Banco Beneficiario y el SPEI es reembolsado.

3.5 Pagos Esta seccin le permite realizar los pagos de nmina, aportaciones obrero patronales con SUA al IMSS, INFONAVIT, AFORE, impuestos federales, estatales, tarjetas de crdito, AMEX, otros bancos, servicios, crditos y Tesorera del D.F. Para realizar estos pagos, al ingresar al sistema debe ingresar su usuario, contrasea y valor de OTP 3.5.1Nmina Para poder utilizar esta opcin es necesario que cuente con su OTP. Si an no lo tiene, solictelo en Lnea Directa al telfono 57 2 133 90 en el DF y del interior 01 800 712 48 25 o directamente en su Conexin. Para realizar el pago de la nmina puede elegir la opcin pago de nmina, en donde el sistema mostrara la cuenta de cargo, el saldo y usted seleccionara el nombre de la nmina a pagar. Al presionar Ejecutar el sistema mostrar el nmero de operaciones solicitadas y el monto solicitado, presione Aplicar pago, aparecer un mensaje de confirmacin con opcin de Aceptar o Cancelar el pago, si selecciona Aceptar le presentar el Grupo Financiero HSBC, S.A. de C.V. Paseo de la Reforma 347, Colonia Cuauhtmoc, Mxico 06500, Distrito Federal, Mxico

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resumen del pago realizado con la cuenta de retiro, nmero de operaciones solicitadas, monto solicitado, nmero de operaciones realizadas, monto realizado, nmero de operaciones rechazadas y el monto de las rechazadas. Si da clic en Cancelar el pago de nmina no se aplicara. Tambin puede pagar nminas por archivo solo seleccione pagos de nminas por archivo, presione Browser y seleccione el nombre del archivo que genero, escriba un nombre para esa nmina a pagar por archivo y seleccione el formato en que lo enviara, ya sea en formato de texto o sylk, presione Ejecutar y mostrara los datos del archivo como es el nombre del empleado, nmero del empleado, cuenta e importe, al presionar de nuevo Ejecutar se enviar la informacin para que se aplique su nmina. El sistema mostrar un mensaje de confirmacin con opcin de Aceptar o Cancelar. Si da clic al botn Aceptar, el sistema realizar el pago de nmina y desplegar los datos del pago con la cuenta de retiro, nmero de operaciones solicitadas, monto solicitado, nmero de operaciones realizadas, monto realizado, nmero de operaciones rechazadas y el monto de las rechazadas. Si da clic en Cancelar, el sistema no realizar el pago de la nmina. El archivo de nmina a pagar debe tener el siguiente layout: Nombre de los campos Nombre empleado Referencia Cuenta abono Importe abono Validaciones Alfanumrico a 40 posiciones Alfanumrica a 30 posiciones (en caso de no ingresar referencia favor de registrar la palabra no aplica) Numrico a 10 posiciones Numrico a 13 posiciones 11 enteros y 2 decimales

Una vez que genero el archivo solo tiene que cambiar la extensin .exe por .txt o .slk segn sea su eleccin. Para mayor informacin sobre cada uno de estos conceptos, consulte la seccin de terminologa de este manual o d clic en la liga de Ayuda. 3.5.1.1. Consultas En esta opcin podr consultar por tipo de nmina, donde seleccionar aquella nmina que desee consultar, y en donde el sistema le mostrar los datos de los empleados que conforman esa nmina seleccionada. Tambin puede consultar los pagos realizados sea por Nminas relacionadas a la clave de acceso o Nminas pagadas por archivo, en donde en ambos casos se muestran los datos de las nminas pagadas, el nombre de la nmina, fecha de pago, nmero de pagos realizados, monto realizado, nmero de pagos realizados y monto de pagos no realizados. De un clic en el nombre de la nmina a consultar, ya sea por tipo de nmina o por archivo, el sistema mostrar los pagos realizados exitosamente y los rechazados, as como el motivo de rechazo. Puede generar archivos, para tener un registro de sus pagos de nmina, guardando dicho archivo en cualquier carpeta de su mquina. Para guardar los archivos solo pueden ser en formato de texto o sylk, solo tiene que cambiar la extensin .exe por .txt o .slk segn sea su eleccin.

3.5.1.2 Servicio Al elegir esta opcin podr dar de alta el servicio de pago de nmina, el alta de los empleados y de la cuenta de retiro, dar de baja el servicio, los empleados y las nminas, realizar modificaciones a la cuenta de retiro, los empleados y las nminas. 3.5.1.2.1 Alta En esta opcin usted podr dar de alta el servicio de pago de nmina, donde el sistema le desplegar el contrato con los trminos del servicio en caso de estar de acuerdo deber firmar de manera electrnica con su clave de acceso y NIP. Una vez firmado el contrato seleccione una cuenta de retiro para el pago de nmina, capture el Grupo Financiero HSBC, S.A. de C.V. Paseo de la Reforma 347, Colonia Cuauhtmoc, Mxico 06500, Distrito Federal, Mxico

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nmero de transacciones permitidas al mes, el monto mximo permitido por retiro mensual y el monto mximo permitido por transaccin, presione Ejecutar para que muestre un mensaje de confirmacin con opciones de Aceptar o Cancelar,. e Ingrese un valor OTP solicitado. Se mostrara un mensaje informando que el servicio fue activado. Se presenta un tiempo de espera que se indica en su pantalla despus de la contratacin del servicio para que pueda ser utilizado. Tambin podr dar de alta, las nminas que quiera tener registradas, hasta 30 nminas diferentes. El sistema le solicitara un nombre, una vez registrado presione Ejecutar y mostrar la nmina, as como el folio de la operacin. Una vez que dio de alta las nminas, tiene que dar de alta los empleados, hasta 30 en cada nmina. El sistema le solicitar ingresar los datos del empleado, su nombre, nmero del empleado, nmero de cuenta y sueldo. La cuenta de cada empleado ya esta determinada, por lo que tiene que ingresar la cuenta que el banco le otorgo a cada empleado.

3.5.1.2.2 Baja En esta opcin podr dar de baja el o los empleados que usted considere necesarios, solo tiene que seleccionar aquel o aquellos empleados a dar de baja, y el sistema le mostrar un mensaje de confirmacin con opciones para Aceptar o Cancelar la baja del servicio. Tambin puede dar de baja una nmina completa junto con los empleados que la conforman, solo tiene que seleccionar el nombre de la nmina a dar de baja y el sistema le mostrar un mensaje de confirmacin con opciones para Aceptar o Cancelar la instruccin. Para dar de baja el servicio de pago de nmina solo tiene que presionar Ejecutar y el sistema le mostrar un mensaje de confirmacin con opciones para Aceptar o Cancelar la instruccin. 3.5.1.2.3 Modificaciones Al elegir esta opcin podr realizar modificaciones de empleados, en donde seleccionar el nombre de la nmina de donde desea cambiar el o los empleados, una vez seleccionada, se muestran los datos del empleado, solo tiene que seleccionar el empleado a modificar y cambiar ya sea el nombre del empleado, nmero del empleado o el sueldo. El sistema mostrar un mensaje de confirmacin con opciones para Aceptar o Cancelar el cambio de empleado. NOTA: La cuenta de depsito del empleado no podr ser modificada Podr cambiar el nombre de una nmina registrada, solo tiene que seleccionar Modificaciones de nmina, presionar Ejecutar y mostrar el nombre de la nmina actual y enseguida registrar el nombre de la nueva nmina. Se mostrara un mensaje de confirmacin con opcin de Aceptar o Cancelar la modificacin del nombre de la nmina. Si quiere cambiar los datos de la cuenta de retiro seleccione Modificaciones de cuenta de retiro, donde el sistema mostrar los datos actuales y los datos a cambiar. Podr modificar el nmero de transacciones permitidas al mes, monto mximo permitido retiro mensual y monto mximo permitido por transaccin. De clic en Ejecutar para que muestre un mensaje de confirmacin con opciones para Aceptar o Cancelar la modificacin de cuenta de retiro. Al realizar sus modificaciones, le ser notificado va correo electrnico.

NOTA: La cuenta de retiro no podr ser modificada. 3.5.2 SUA (IMSS / INFONAVIT)

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Esta seccin le permite realizar el pago de las aportaciones IMSS / INFONAVIT / AFORE a travs del disquete del SUA, o bien activar o cancelar el servicio de Cargo Automtico contratado en sucursal. El servicio aplica para empresas que cuenten con ms de cuatro empleados. 3.5.2.1 Disquete o Dispositivo Externo En esta opcin el sistema desplegar el contrato que deber firmar de forma electrnica con clave de acceso y NIP. Se mostrara la caja para buscar dentro de la PC o desde el disquete el archivo SUA con el que se har el pago. Presione el botn Browser y seleccione el nombre del archivo. Seleccione la cuenta de cargo a la cual se har el retiro del monto a pagar y d clic en el botn Enviar SUA. Si tiene ms de un disco SUA debe repetir este proceso hasta terminar de enviar todos los archivos SUA. En caso contrario d clic en el botn Ejecutar. El sistema desplegar el comprobante de pago de acuerdo a los datos que contiene el disco, mostrando la pantalla donde deber confirmar los datos del pago. Si la informacin es correcta d clic en Aplicar pago. De lo contrario presione Cancelar, revise los datos de su disco y repita nuevamente todos los pasos. El sistema realizar el pago, presentar en pantalla el comprobante del mismo y proporcionar el folio de la operacin. El comprobante se podr volver a imprimir posteriormente desde el men de Consulta. Adems, si lo desea tambin puede realizar este pago por medio de cualquiera de nuestras sucursales. 3.5.2.2 Cargo automtico Con este servicio podr realizar el pago de SUA mediante cargo automtico del importe a su cuenta de cheques HSBC. Este servicio se contrata en sucursal y aplica para empresas hasta con 4 empleados. Dentro del sistema de Conexin para Negocios, podr consultar los cargos mensuales realizados, as como desactivar o reactivar el servicio. Capture su registro patronal y presione el botn Ejecutar. El sistema presentar la pantalla con los datos de pago que tiene activos. Desactive o reactive el servicio de cargo automtico seleccionando el motivo de la operacin y d clic en el botn Ejecutar. La operacin quedar realizada a partir del siguiente da 17 de mes. 3.5.2.3 SAR En esta seccin podr realizar el pago de las aportaciones de fondos SAR - ISSSTE y FOVISSSTE. Para ello debe obtener previamente su Lnea de Captura en el sistema Procesar. Al dar clic en esta opcin deber seleccionar la cuenta a la cual se le cargar el importe de los impuestos a pagar e introducir la lnea de captura completa. Presione el botn Ejecutar y el sistema desplegar un recuadro mostrando el nuevo saldo en la cuenta de retiro y el nmero de folio de la operacin realizada.

3.5.3 SUA 2005 Esta seccin le permite realizar el pago de las aportaciones IMSS / INFONAVIT / AFORE a travs del disquete del SUA, para este tipo de pago solo podr ser realizado con navegador Explorer 3.5.3.1 Pago Grupo Financiero HSBC, S.A. de C.V. Paseo de la Reforma 347, Colonia Cuauhtmoc, Mxico 06500, Distrito Federal, Mxico

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Al seleccionar esta opcin podr realizar su pago mediante un archivo, se mostraran los datos de la cuenta de cargo como son la cuenta y nombre del titular, enseguida se muestran los datos del archivo a importar, presione Examinar y seleccione el archivo a importar, presione Aceptar para que realice el pago del SUA. 3.5.3.2 Consulta Esta opcin le permite consultar los pagos realizados por archivo mostrando la cuenta de retiro, el nombre del titular y los datos contenidos en el archivo de pago. Adems, si lo desea tambin puede realizar este pago por medio de cualquiera de nuestras sucursales. 3.5.4 Impuestos Federales Al dar clic en esta opcin, el sistema le desplegar el submen: Anterior a la Reforma 2002 y Reforma Fiscal 2002.

3.5.4.1 Anterior a la Reforma 2002 Si selecciona Anterior a la Reforma 2002, el sistema desplegar en pantalla el campo cuenta de retiro, donde deber seleccionar la cuenta de la que se descontar el importe a pagar. Presione el botn Ejecutar. El sistema mostrar los campos que deber capturar para definir el pago de los impuestos que requiera pagar. Introduzca los datos que se le solicitan y presione el botn Ejecutar. El sistema mostrar un mensaje de confirmacin con opcin para Aceptar o Cancelar. Si acepta, el sistema mostrar el resumen y el folio del pago. Si cancela, el sistema permanecer en la pantalla de captura, y el pago no ser realizado. 3.5.4.2 Reforma Fiscal 2002 En este mdulo podr pagar los siguientes impuestos: Pagos provisionales. Pagos del ejercicio (anuales). Pagos de crditos fiscales. Pagos coordinados con las Entidades Federativas. Pago de derechos, productos y aprovechamientos. Si requiere realizar un pago dentro de la Reforma Fiscal 2002, seleccione la cuenta de cargo, el tipo de pago a realizar y capture el RFC a pagar. Presione el botn Continuar. 3.5.4.2.1 Pagos provisionales Capture el nombre completo o razn social del contribuyente segn el RFC seleccionado, seleccione el impuesto, el ejercicio, el periodo, el tipo de pago y si declara con saldo a favor o a cargo. Presione el botn Continuar. Capture el importe a pagar, el de los cargos adicionales (slo cuando aplique a su declaracin), el de las aplicaciones (slo cuando aplique a su declaracin) y presione el botn Continuar. Capture el importe a favor del impuesto a declarar y presione el botn Continuar. Verifique los datos del impuesto a pagar. Capture el importe de la primera parcialidad (slo cuando aplique a su declaracin) y presione el botn Continuar.

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Verifique los datos, si son incorrectos seleccione el botn Regresar hasta llegar al punto a modificar. Si los datos son correctos seleccione el botn Continuar. 3.5.4.2.2 Pagos del ejercicio Capture el nombre completo o razn social del contribuyente segn el RFC. Seleccione el impuesto, el ejercicio, el periodo y el tipo de pago. Presione el botn Continuar. Seleccione si va a presentar o no dictamen, capture el importe del PTU, fecha de declaracin del ejercicio, nmero de operacin de recibido en el SAT (slo cuando aplique a su declaracin), capture el importe a pagar y el de los cargos adicionales (slo cuando aplique a su declaracin), el de las aplicaciones (slo cuando aplique a su declaracin) y presione el botn Continuar. Capture el importe de la primera parcialidad (slo cuando aplique a su declaracin) y presione el botn Continuar. Verifique los datos, si son incorrectos seleccione el botn Regresar hasta llegar al punto a modificar. Si los datos son correctos seleccione el botn Continuar.

3.5.4.2.3 Pagos de crditos fiscales Capture el nombre completo o razn social del contribuyente segn el RFC seleccionado. Capture el nmero de crdito e importe a pagar. Presione el botn Continuar. Verifique los datos, si son incorrectos seleccione el botn Regresar hasta llegar al punto a modificar. Si los datos son correctos seleccione el botn Continuar. 3.5.4.2.4 Pagos coordinados con Entidades Federativas Capture el nombre completo del contribuyente segn el RFC seleccionado, seleccione el impuesto, el ejercicio, el periodo y el tipo de pago. Presione el botn Continuar. Seleccione la entidad federativa a la cual pertenece su pago, capture el importe a pagar, el de los cargos adicionales (slo cuando aplique a su declaracin), el de las aplicaciones (slo cuando aplique a su declaracin) y presione el botn Continuar. Capture el importe de la primera parcialidad (slo cuando aplique a su declaracin) y presione el botn Continuar. Verifique los datos, si son incorrectos seleccione el botn Regresar hasta llegar al punto a modificar. Si los datos son correctos seleccione el botn Continuar. 3.5.4.2.5 Pago de derechos, productos y aprovechamientos Capture el CURP, nombre completo o razn social del contribuyente, seleccione el impuesto, el ejercicio y el periodo. Presione el botn Continuar. Seleccione la dependencia a la cual le efectuar el pago, capture la clave de la dependencia, la referencia o cadena que le proporcion la dependencia, capture el importe a pagar, el de los cargos adicionales (slo cuando aplique a su declaracin) y presione el botn Continuar. Verifique los datos, si son incorrectos seleccione el botn Regresar hasta llegar al punto a modificar. Si los datos son correctos seleccione el botn Continuar.

3.5.4.2.6 Pago

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En la pantalla de pago tendr tres opciones a elegir: Pagar, Agregar otro impuesto y Eliminar. Si selecciona el botn Pagar el sistema realizar el pago de impuestos presentando en pantalla el sello digital del mismo. Adems, el sistema enviar el sello digital al correo electrnico que tenga relacionado a su clave de acceso. Si selecciona el botn Agregar otro impuesto el sistema le permitir la captura de un nuevo impuesto. Podr realizar hasta cinco pagos en la misma declaracin. Si selecciona el botn Eliminar el sistema le permitir dar de baja el impuesto que haya seleccionado previamente. 3.6.1 Tarjetas de crdito Usted podr pagar tarjetas de crdito con cargo a su cuenta de cheques, las tarjetas que podr pagar son de HSBC, de American Express y de otros bancos, 3.6.1.1 Tarjetas de crdito HSBC En esta seccin podr realizar el pago de sus tarjetas de crdito HSBC relacionadas a su clave de acceso haciendo el pago por medio de un retiro de su(s) cuenta(s) de cheques. Al seleccionar esta opcin, el sistema presentar los campos: cuenta de retiro, cuenta de depsito e importe. Seleccione la cuenta de cheques de donde se realizar el retiro, la tarjeta de crdito HSBC a la que quiere hacer el depsito y el importe que desea pagar. Presione el botn Ejecutar. El sistema mostrar un mensaje preguntando si est seguro de realizar el pago. Si da clic al botn Aceptar, el sistema desplegar un recuadro mostrando los cuatro ltimos nmeros de la cuenta de retiro, los ltimos cuatro nmeros de la cuenta de depsito, el importe y el nmero de folio de la operacin realizada. Si da clic al botn Cancelar, el sistema no realizar la operacin y permanecer en la pantalla de captura. Si requiere que el pago se efecte en un periodo especfico, presione el botn Programar operacin, donde definir cada cundo desea se realicen sus movimientos. Estos estarn ejecutados a las 9:00 a.m. del da que haya seleccionado como fecha de aplicacin. El sistema solicitar seleccione o capture los siguientes datos: frecuencia, fecha inicio / fin y das no laborables que se presentan en la pantalla. Presione el botn Ejecutar. El sistema mostrar un mensaje indicndole si est seguro(a) de programar el pago. Si presiona el botn Aceptar, el sistema mostrar el resultado de la operacin. Si presiona el botn Cancelar, el sistema no programar el pago. Para mayor informacin sobre cada uno de estos conceptos, consulte la seccin de terminologa de este manual o d clic en la liga de Ayuda. 3.6.1.2 Tarjeta de Crdito Empresarial En esta seccin podr realizar el pago de su tarjeta de credito empresarial relacionado a su clave de acceso haciendo el pago por medio de un retiro de su (s) cuenta (s) de cheques. Al seleccionar esta opcin, el sistema presentar los campos: cuenta de retiro, cuenta de depsito e importe. Seleccione la cuenta de cheques de donde se realizar el retiro, la tarjeta de crdito empresarila a la que quiere hacer el depsito y el importe que desea pagar. Presione el botn Ejecutar. El sistema mostrar un mensaje preguntando si est seguro de realizar el pago. Si da clic al botn Aceptar, el sistema desplegar un recuadro mostrando los cuatro ltimos nmeros de la cuenta de retiro, los ltimos cuatro nmeros de la cuenta de depsito, el importe y el nmero de folio de la operacin realizada. Si da clic al botn Cancelar, el sistema no realizar la operacin y permanecer en la pantalla de captura. Grupo Financiero HSBC, S.A. de C.V. Paseo de la Reforma 347, Colonia Cuauhtmoc, Mxico 06500, Distrito Federal, Mxico

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Si requiere que el pago se efecte en un periodo especfico, presione el botn Programar operacin, donde definir cada cundo desea se realicen sus movimientos. Estos estarn ejecutados a las 9:00 a.m. del da que haya seleccionado como fecha de aplicacin. El sistema solicitar seleccione o capture los siguientes datos: frecuencia, fecha inicio / fin y das no laborables que se presentan en la pantalla. Presione el botn Ejecutar. El sistema mostrar un mensaje indicndole si est seguro(a) de programar el pago. Si presiona el botn Aceptar, el sistema mostrar el resultado de la operacin. Si presiona el botn Cancelar, el sistema no programar el pago. Para mayor informacin sobre cada uno de estos conceptos, consulte la seccin de terminologa de este manual o d clic en la liga de Ayuda. 3.6.1.3 Tarjeta Capital de Trabajo En esta seccin podr realizar el pago de sus tarjeta de capital de trabajo haciendo el pago por medio de un retiro de su(s) cuenta(s) de cheques. relacionada a su clave de acceso

Al seleccionar esta opcin, el sistema presentar los campos: cuenta de retiro, cuenta de depsito e importe. Seleccione la cuenta de cheques de donde se realizar el retiro, la tarjeta de capital de trabajo a la que quiere hacer el depsito y el importe que desea pagar. Presione el botn Ejecutar. El sistema mostrar un mensaje preguntando si est seguro de realizar el pago. Si da clic al botn Aceptar, el sistema desplegar un recuadro mostrando los cuatro ltimos nmeros de la cuenta de retiro, los ltimos cuatro nmeros de la cuenta de depsito, el importe y el nmero de folio de la operacin realizada. Si da clic al botn Cancelar, el sistema no realizar la operacin y permanecer en la pantalla de captura. Si requiere que el pago se efecte en un periodo especfico, presione el botn Programar operacin, donde definir cada cundo desea se realicen sus movimientos. Estos estarn ejecutados a las 9:00 a.m. del da que haya seleccionado como fecha de aplicacin. El sistema solicitar seleccione o capture los siguientes datos: frecuencia, fecha inicio / fin y das no laborables que se presentan en la pantalla. Presione el botn Ejecutar. El sistema mostrar un mensaje indicndole si est seguro(a) de programar el pago. Si presiona el botn Aceptar, el sistema mostrar el resultado de la operacin. Si presiona el botn Cancelar, el sistema no programar el pago. Para mayor informacin sobre cada uno de estos conceptos, consulte la seccin de terminologa de este manual o d clic en la liga de Ayuda.

3.6.1.3 Tarjetas American Express En esta seccin podr realizar el pago de sus tarjetas de crdito American Express haciendo el pago por medio de un retiro de su(s) cuenta(s) de cheques. Para ello ser necesario que usted cuente con su OTP. Seleccione la cuenta de cheques relacionada a su clave de acceso de donde quiere hacer el retiro, la tarjeta de crdito American Express a la que desea hacer el depsito y el importe a pagar. D clic al botn Ejecutar. Si desea registrar una cuenta de depsito,, seleccione la opcin Cuentas de Depsito en donde le solicitar el nombre de quien le pertenece la tarjeta, el nmero de la tarjeta y el importe a pagar, con esta opcin se pueden tener registradas tarjetas a pagar, y no capturar cada vez que se realice el pago. Si requiere que el pago se realice en lnea, d clic al botn Ejecutar. El sistema desplegar un mensaje para que confirme el pago. Si da clic al botn Aceptar, el sistema desplegar un resumen con los cuatro ltimos nmeros

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de la cuenta de retiro, los cuatro ltimos nmeros de la cuenta de depsito, el importe y el nmero de folio de la operacin realizada. Si da clic al botn Cancelar, el sistema no realizar la operacin. Para mayor informacin sobre cada uno de estos conceptos, consulte la seccin de terminologa de este manual o d clic en la liga de Ayuda. Si requiere que el pago se efecte en un periodo especfico, presione el botn Programar Operacin, donde definir cada cundo desea que se realicen sus movimientos. Estos estarn listos a las 9:00 a.m. del da que selecciono como fecha de aplicacin. El sistema solicitar seleccione o capture los datos: frecuencia, fecha de inicio / fin, fecha lmite, nmero de movimientos, das no laborables que se presentan en la pantalla. Presione el botn Ejecutar. El sistema mostrar un mensaje indicndole si est seguro de programar el pago. Si presiona el botn Aceptar, el sistema mostrar el resultado de la operacin. Si presiona el botn Cancelar, el sistema no programar el pago. Para mayor informacin sobre cada uno de estos conceptos, consulte la seccin de terminologa de este manual o d clic en la liga de Ayuda.

3.6.1.2.1 Cuentas de Depsito Esta opcin le permitir registrar aquellos nmeros de tarjeta de American Express para que estn disponibles en el momento de realizar su pago, solo tiene que seleccionar Cuentas de Depsito y registrar el nombre del beneficiario, nmero de la tarjeta, y el monto mximo de depsito, presione Agregar, el sistema le solicitar el valor de su OTP y posteriormente le mostrara los datos de la tarjeta que se dieron de alta exitosamente y el nmero de folio. Tambin podr modificar los datos de sus cuentas de depsito, seleccione el registro a modificar, y presione Modificar realice los cambios ya sea en el nombre del beneficiario o el importe mximo permitido por transaccin, presione Ejecutar y mostrara un mensaje de confirmacin con opcin de Aceptar o Cancelar, si presiona Aceptar mostrara los datos de los cambios realizados ms la fecha, hora y nmero de folio. Si da clic en Cancelar los cambios no se realizaran. Podr eliminar las cuentas de depsito que tenga registradas, seleccione el registro y presione Eliminar, se mostrara en pantalla un mensaje de confirmacin con opcin de Aceptar o Cancelar la eliminacin de la cuenta de depsito. Si presiona Aceptar se mostraran los datos del registro eliminado con a fecha, hora y nmero de folio.

3.6.1.2.2 Servicio Al elegir esta opcin podr dar de alta el servicio de pago de tarjeta de crdito American Express, dar de baja el servicio y realizar las modificaciones que requiera. 3.6.1.2.2.1 Alta Esta opcin le permitir activar el servicio de pago de tarjetas American Express, solo tiene que seleccionar una cuenta de retiro (previamente dada de alta), ingresar el nmero de pagos permitidos al mes, el monto mximo permitido por pago mensual y el monto mximo permitido por pago. Ingrese un valor OTP solicitado al presionar Ejecutar se mostrara un mensaje de confirmacin con opcin de Aceptar o Cancelar el alta del servicio, si presiona Aceptar queda activado el servicio automticamente. Si da clic en Cancelar el servicio no ser activado. Y mostrara un mensaje informado que el servicio fue activado y se presenta un tiempo de espera que se indica en su pantalla despus de la contratacin del servicio para que pueda ser utilizado. Grupo Financiero HSBC, S.A. de C.V. Paseo de la Reforma 347, Colonia Cuauhtmoc, Mxico 06500, Distrito Federal, Mxico

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3.6.1.2.2.2 Baja Podr dar de baja el servicio en el momento que usted as lo considere, solo tiene que presionar Baja para que el sistema muestre un mensaje de confirmacin en donde tendr la opcin de Aceptar o Cancelar la baja, al presionar Aceptar se darn de baja todas las tarjetas de depsito registradas, as como la cuenta de cargo que selecciono, una vez aceptado se mostrara la fecha, hora y folio de la baja. Si da clic en Cancelar la baja del servicio no ser realizada. 3.6.1.2.2.3 Modificacin Esta opcin le permitir realizar cambios a la cuenta de retiro que selecciono para el pago de las tarjetas American Express, se podr modificar el nmero de transacciones permitidas al mes, monto mximo por retiro mensual y monto mximo permitido por transaccin. Al presionar Ejecutar se presentara un mensaje de confirmacin con opcin de Aceptar o Cancelar los cambios realizados, si presiona Aceptar se mostraran los cambios realizados ms la fecha, hora y nmero de folio. Si da clic en Cancelar el cambio no ser realizado. Al realizar sus modificaciones, le ser notificado va correo electrnico. NOTA: La cuenta de retiro es la nica que no se podr modificar. 3.6.1.3 Tarjetas otros bancos En esta seccin podr realizar el pago de sus tarjetas de crdito de otros bancos haciendo el pago por medio de un retiro de su(s) cuenta(s) de cheques. Para realizar estos pagos, es necesario que ingrese al sistema con su usuario, contrasea y valor OTP. Seleccione la cuenta de cheques relacionada a su clave de acceso de donde quiera hacer el retiro. Elija la tarjeta de crdito de otros bancos (previamente dada de alta) a la que desee hacer el depsito y el importe a pagar. Si desea registrar una cuenta de depsito, selecciona la opcin Cuentas de Depsito en donde le solicitar el nombre de a quien le pertenece la tarjeta, el nmero de la tarjeta y el importe a pagar, el sistema solicita el valor del OTP y posteriormente quedan registradas las tarjetas para realizar los pagos que requiera. Si requiere que el pago se efecte en el momento, d clic en el botn Ejecutar. El sistema desplegar un mensaje para que confirme el pago. Si da clic al botn Aceptar, el sistema desplegar un resumen con el nuevo saldo para la cuenta de retiro y el nmero de folio de la operacin. Si selecciona Cancelar, el sistema no realizar el pago a la tarjeta de otro banco que seal previamente. Para mayor informacin sobre cada uno de estos conceptos, consulte la seccin de terminologa de este manual o d clic en la liga de Ayuda. Si requiere que el pago se efecte en un periodo especfico, presione el botn Programar Operacin, donde definir cada cundo desea que se realicen sus movimientos. Estos estarn listos a las 9:00 a.m. del da que selecciono como fecha de aplicacin. El sistema solicitar seleccione o capture los datos: frecuencia, fecha de inicio / fin, fecha lmite, nmero de movimientos y das no laborables que se presentan en la pantalla. Presione el botn Ejecutar. El sistema mostrar un mensaje indicndole si est seguro de programar el pago. Si presiona el botn Aceptar, el sistema mostrar el resultado de la operacin. Si presiona el botn Cancelar, el sistema no programar el pago. Para mayor informacin sobre cada uno de estos conceptos, consulte la seccin de terminologa de este manual o d clic en la liga de Ayuda. Grupo Financiero HSBC, S.A. de C.V. Paseo de la Reforma 347, Colonia Cuauhtmoc, Mxico 06500, Distrito Federal, Mxico

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3.6.1.3.1 Cuentas de Depsito Esta opcin le permitir registrar aquellos nmeros de tarjeta de Otros bancos para que estn disponibles en el momento de realizar su pago, solo tiene que seleccionar Cuentas de Depsito, registrar el nombre del beneficiario, nmero de la tarjeta, y el monto mximo de depsito, presione Agregar y el sistema le solicita el valor de su OTP, para finalizar le mostrara los datos de la tarjeta que se dieron de alta exitosamente as como el nmero de folio. Tambin podr modificar los datos de sus cuentas de depsito, seleccione el registro a modificar, y presione Modificar realice los cambios ya sea en el nombre del beneficiario o el importe mximo permitido por transaccin, presione Ejecutar y mostrara un mensaje de confirmacin con opcin de Aceptar o Cancelar, si presiona Aceptar mostrara los datos de los cambios realizados ms la fecha, hora y nmero de folio. Si da clic en Cancelar los cambios no se realizaran. Podr eliminar cuentas de depsito que tenga registradas, seleccione el registro y presione Eliminar, se mostrar en pantalla un mensaje de confirmacin con opcin de Aceptar o Cancelar la eliminacin de la cuenta de depsito. Si presiona Aceptar se mostraran los datos del registro eliminado con a fecha, hora y nmero de folio.

3.6.1.3.2 Servicio Al elegir esta opcin podr dar de alta el servicio de pago de tarjeta de crdito American Express, dar de baja el servicio, modificaciones a la cuenta de retiro. 3.6.1.3.2.1 Alta Esta opcin le permitir activar el servicio de pago de tarjetas de otros bancos, solo tiene que seleccionar una cuenta de retiro, ingresar el nmero de pagos permitidos al mes, el monto mximo permitido por pago mensual y el monto mximo permitido por pago. Ingrese un valor OTP solicitado Al presionar Ejecutar se mostrara un mensaje de confirmacin con opcin de Aceptar o Cancelar el alta del servicio. Se presenta un tiempo de espera que se indica en su pantalla despus de la contratacin del servicio para que pueda ser utilizado. 3.6.1.3.2.2 Baja Podr dar de baja el servicio en el momento que usted as lo considere, solo tiene que presionar Baja para que el sistema muestre un mensaje de confirmacin en donde tendr la opcin de Aceptar o Cancelar la baja, al presionar Aceptar tambin se darn de baja todas las tarjetas de depsito registradas, as como la cuenta de cargo que selecciono, una vez aceptado se mostrara la fecha, hora y folio de la baja. Si da clic en Cancelar la baja del servicio no ser realizada. 3.6.1.3.2.3 Modificacin Esta opcin le permitir realizar cambios a la cuenta de retiro que selecciono para el pago de las tarjetas de otros bancos, se podr modificar el nmero de transacciones permitidas al mes, monto mximo por retiro mensual y monto mximo permitido por transaccin. Al presionar Ejecutar se presentara un mensaje de confirmacin con opcin de Aceptar o Cancelar los cambios realizados, si presiona Aceptar se mostraran los cambios realizados ms la fecha, hora y nmero de folio. Si da clic en Cancelar el cambio no ser realizado. Al realizar sus modificaciones, le ser notificado va correo electrnico NOTA: La cuenta de retiro es la nica que no se podr modificar.

3.7.1 Servicios

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Este medio le permite realizar los pagos a las empresas prestadoras de un servicio que tengan contratada su Recepcin Automatizada de Pagos con HSBC. Para hacer uso de este mdulo, debe ingresar utilizando su usuario, contrasea y OTP. 3.7.1.1 Pagar Si selecciona esta opcin, el sistema le presentar en la parte superior de la pantalla los nombres de las principales empresas a las que podr realizar pagos. El sistema desplegar los campos que le permitirn realizar una bsqueda. Si la empresa a la que desea hacer un pago se encuentra dentro de las opciones o es reflejada en la bsqueda por nombre, o nmero de servicio, seleccinela y d clic. El sistema le mostrar la forma de pago del servicio que seleccione y le pedir capturar la referencia del pago. D clic al botn Ejecutar para que el pago se realice en lnea o Programar Operacin para que el pago se realice en una fecha posterior definida. Si ya cuenta con un catlogo definido al ingresar a esta seccin, el sistema le presentar las empresas que le prestan un servicio. Si ya cuenta con catlogo definido, seleccione el proveedor al cual desea pagar y d clic al botn Realizar Pago para capturar la referencia de su pago y ejecutarlo en lnea o programarlo de acuerdo a las instrucciones descritas anteriormente, el sistema le solicitar el valor de su OTP y posteriormente mostrar la confirmacin del que pago se realiz exitosamente. Si requiere eliminar de su catlogo a un proveedor, d clic al botn Quitar. Si prefiere dar de alta a uno nuevo, seleccione Agregar proveedor. Nota: Para mayor informacin sobre cada uno de estos conceptos, consulte la seccin de terminologa de este manual o d clic en la liga de Ayuda. 3.7.1.2 Mi catlogo Si es la primera vez que ingresa a esta opcin, el sistema le mostrar una pantalla de seleccin o bsqueda de servicios. Realice la bsqueda del proveedor que desee dar de alta de acuerdo a las opciones de filtro que se le muestran en pantalla. Si la referencia de bsqueda es correcta, el sistema le mostrar una tabla donde se le presentar el alta de la empresa. D clic dentro del crculo Seleccionar y al botn Agregar a mi catlogo. El sistema desplegar el servicio dado de alta y le solicitar que capture la referencia (este dato se incluye dentro del recibo que le entrega la empresa que ofrece el servicio). D clic nuevamente al botn Agregar a mi catlogo. El sistema le mostrar en pantalla el folio del alta. Si da clic en Agregar a mi catlogo, el sistema le mostrar en pantalla el folio del alta. Si da clic al botn Pagar, el sistema le presentar los campos que requieren ser capturados. Al terminar podr realizar el pago en lnea dando clic al botn Ejecutar o programar el pago de su servicio dando clic al botn Programar Pago. Si da clic en Otra bsqueda el sistema regresar a la pantalla inicial de bsqueda.

3.7.1.3 Servicio Esta opcin el permitir activar el servicio de pago de servicios cuando sean mayores a $ 7,000 y tambin podr tener su catalogo de servicios, dar de alta el servicio y darlo de baja. 3.7.1.3.1 Pagar

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Al seleccionar esta opcin, el sistema le presentar en la parte superior de la pantalla los nombres de las principales empresas a las que podr realizar pagos y enseguida el sistema desplegar los campos que le permitirn realizar una bsqueda. Si la empresa a la que desea hacer un pago se encuentra dentro de las opciones o es reflejada en la bsqueda por nombre comercial, por razn social, por regin, o nmero de servicio, seleccinela y d clic. El sistema le mostrar la forma de pago del servicio que seleccione y le pedir capturar la referencia del pago, el importe, seleccionar el nmero de la cuenta, mostrara el saldo de la cuenta seleccionada y un campo para que capture el detalle del pago. D clic al botn Ejecutar para que el pago se realice en lnea o Programar Operacin para que el pago se realice en una fecha posterior definida. Si ya cuenta con un catlogo definido al ingresar a esta seccin, el sistema le presentar las empresas que le prestan un servicio, seleccione el proveedor al cual desea pagar y d clic al botn Realizar Pago para capturar la referencia de su pago, el importe, seleccionar el nmero de la cuenta, y capturar el detalle del pago para ejecutarlo en lnea o programarlo de acuerdo a las instrucciones descritas anteriormente. Nota: Para mayor informacin sobre cada uno de estos conceptos, consulte la seccin de terminologa de este manual o d clic en la liga de Ayuda.

3.7.1.3.2 Mi catalogo Realice la bsqueda del proveedor que desee dar de alta de acuerdo a las opciones de filtro que se le muestran en pantalla, por regin y giro, por nombre comercial, razn social o nmero del servicio. Si la referencia de bsqueda es correcta, el sistema le mostrar una tabla donde se le presentar el alta de la empresa. D clic dentro del crculo Seleccionar y al botn Agregar a mi catlogo. El sistema desplegar el servicio dado de alta y le solicitar que capture la referencia (este dato se incluye dentro del recibo que le entrega la empresa que ofrece el servicio). D clic nuevamente al botn Agregar a mi catlogo. El sistema le mostrar en pantalla el folio del alta. Si da clic en Agregar a mi catlogo, el sistema le mostrar en pantalla el folio del alta. Si da clic al botn Pagar, el sistema le presentar los campos que requieren ser capturados. Al terminar podr realizar el pago en lnea dando clic al botn Ejecutar o programar el pago de su servicio dando clic al botn Programar Pago. Si da clic en Otra bsqueda el sistema regresar a la pantalla inicial de bsqueda. 3.8.1 Crditos Permite realizar el pago de crdito(s) que tenga contratados, el sistema le mostrara el nmero de crdito, el inters, la moneda, capital, IVA e intereses moratorios, de un clic en el crdito a pagar y se presentar la informacin general, la informacin adicional y los saldos del nmero de crdito que seleccion. Presione valorizar en pesos para que seleccione la cuenta de cheques de donde quiere realizar el pago y capture el importe, al presionar Ejecutar se muestra un mensaje de confirmacin con opcin de Aceptar o Cancelar, si da clic en Aceptar para que muestre los datos del crdito pagado ms la fecha, hora y nmero de folio. Si da clic en Cancelar el pago del crdito no ser realizado. 3.9.1 Tesorera del DF En esta seccin podr consultar y pagar los impuestos y derechos de la Tesorera del Distrito Federal (GDF). D clic en GDF, para ello ser necesario que ingrese al sistema con su usuario, contrasea y OTP. Si requiere consultar las caractersticas de los derechos e impuestos que puede pagar, seleccione el impuesto o derecho a consultar de la seccin Descripcin de Conceptos. El sistema mostrar la explicacin de cada uno de ellos. Algunos de los impuestos y derechos que podr consultar y pagar son: Grupo Financiero HSBC, S.A. de C.V. Paseo de la Reforma 347, Colonia Cuauhtmoc, Mxico 06500, Distrito Federal, Mxico

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Trnsito, vialidad y medio ambiente. Agua, predial e inmuebles. Registro civil. Pagos empresariales (otras contribuciones). 3.9.1.1 Pago

Para realizar un pago es necesario que cuente con una Lnea de captura este es un dato que le proporciona el Gobierno del Distrito Federal por cualquiera de los siguientes medios: En su boleta de pago. Por medio de Locatel. En la pgina de Internet www.finanzas.df.gob.mx/fut

Si requiere realizar un pago, introduzca la lnea de captura que le proporcion el Gobierno del Distrito Federal y el importe. Seleccione la cuenta de retiro y presione el botn Aceptar. El sistema le solicitar los datos complementarios al pago del impuesto o derecho a pagar: nombre completo o razn social, domicilio completo, colonia, CP, delegacin o municipio, estado y algunos datos muy especficos relacionados al impuesto o derecho seleccionado. De acuerdo al tipo de impuesto o derecho a pagar, ser necesario capturar algunos de los siguientes datos: En derecho por suministro de agua: el nmero de cuenta del agua. En tenencia y derechos vehiculares: la marca, sub-marca, valor factura y nmero de cilindros. En 2% sobre nminas: tipo de declaracin y nmero de trabajadores.

Presione el botn Continuar. Verifique los datos, si son incorrectos seleccione el botn Regresar hasta llegar al punto a modificar. Si los datos son correctos seleccione el botn Pagar. El sistema le solicitar el valor de su OTP, ingrselo y posteriormente de clic en el botn Aceptar, se mostrar automticamente la notificacin de que el pago de su impuesto o derecho fue realizado exitosamente y le solicitar que confirme la presentacin del recibo de pago. Al dar clic en esta liga, el sistema le mostrar en pantalla su recibo de pago de impuestos o derechos para su impresin. As mismo, se lo enviar al correo electrnico que tiene dado de alta en el sistema. Adems, si lo desea tambin puede realizar este pago por medio de cualquiera de nuestras sucursales. 3.10 Crditos Esta seccin le permite conocer el status de su lnea de crdito. 3.10.1 Disposicin Esta seccin le permite disponer recursos de la lnea de crdito previamente autorizada y relacionada a la clave de acceso. Al seleccionar esta opcin el sistema le mostrar informacin sobre la lnea de crdito, monto disponible y mnimo para disposicin, plazo, tasa ordinaria, periodicidad de pago de capital, de intereses y forma de pago. Introduzca el monto que desee disponer y d clic al botn Ejecutar. El sistema le mostrar en pantalla las condiciones del crdito, nombre del cliente, nmero de cuenta de abono, de disposicin, tasa de inters normal y moratoria, monto de la disposicin, porcentaje de comisin por disposicin, forma de pago de crdito, de pago de capital, de intereses, plazo mximo, fecha de disposicin, de primer pago y monto de abono.

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Digite su clave de acceso y contrasea. El sistema dar de alta el crdito que haya solicitado, le presentar en pantalla el nmero de disposicin, la fecha del contrato y el porcentaje de comisin por disposicin (si aplica); recibir el dinero en la cuenta que est relacionada a su lnea de crdito. Si desea contratar una lnea de crdito o actualizar la que tiene en Conexin para Negocios, contacte a su ejecutivo de cuenta.

3.10.2 Pagos En esta seccin podr verificar el(los) saldo(s) y/o pago(s) de su(s) crdito(s) que se hayan realizado en la(s) cuenta(s) relacionadas(s) a su clave de acceso. Al seleccionar esta opcin el sistema le presentar el resumen con los siguientes datos: nmero de crdito, moneda, capital vigente / vencido, intereses vigentes / vencidos, IVA inters vigente / vencido, intereses e IVA moratorios, gastos y total de adeudo de sus crditos. Si desea conocer el detalle y pagar alguno de sus crditos, d clic en el campo nmero de crdito que desee pagar. Para realizar el pago presione el botn Valorizar en pesos (si el crdito est en UDIS), seleccione la cuenta de retiro, el importe a pagar y presione el botn Ejecutar. Si da clic al botn Aceptar, el sistema realizar el pago. Si da clic al botn Cancelar, el sistema omitir la operacin. 3.10.3 Consultas Esta seccin le permite conocer el desglose del crdito seleccionado con los siguientes rubros: cliente, crdito, importe, sucursal, moneda, cuenta de cheques, valor de referencia, fecha de alta, vencimiento, prximo pago y nmero de amortizacin. Saldos del nmero de crdito vigente: capital, inters normal / IVA, seguro, total vigente y vencido, total adeudo. Saldos vencidos: capital inters normal / moratorio, IVA, seguro, gastos y costos, comisiones vencidas, total vencido, pago exigible. Si se trata de un crdito hipotecario, el sistema presentar erogacin neta y saldo insoluto total. Para mayor informacin sobre cada uno de estos conceptos, consulte la seccin de terminologa de este manual o d clic en la liga de Ayuda.

3.11 Ms servicios Esta seccin le permite llevar un control administrativo de todos los servicios que tenga relacionados a su clave de acceso, solicitar y proteger chequeras, operaciones programadas, correos electrnicos asociados a su clave de acceso, cambio de esquema de comisiones, clave de acceso, cambio de NIP y baja del servicio. 3.11.1 Proteccin de cuentas y cheques En esta opcin podr proteger sus cuentas de cheques y los cheques que usted considere necesarios. 3.11.1.1 Consultas En esta seccin podr consultar las cuentas y cheques que se encuentren protegidos. Al seleccionar esta opcin, se abrir un submen con las siguientes opciones de consulta: Cuentas o Cheques. Grupo Financiero HSBC, S.A. de C.V. Paseo de la Reforma 347, Colonia Cuauhtmoc, Mxico 06500, Distrito Federal, Mxico

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Si requiere consultar cuentas, seleccione esta opcin del submen. Abra la caja y el sistema desplegar la(s) cuenta(s) de cheque(s) que se encuentran protegida(s). Si presiona el botn Imprimir el sistema desplegar el contrato al cual pertenece la cuenta seleccionada para que pueda ser impreso. Nota: Si requiere proteger cuentas de cheques, es necesario que utilice la opcin: Proteger de este men. Si requiere consultar los cheques que tiene protegidos en una cuenta especfica, seleccione la opcin Cheques. Seleccione la cuenta protegida que contenga l(los) cheque(s) que desee consultar. Si busca un rango en forma consecutiva o bien, todos los cheques que se encuentren protegidos, presione el botn Ejecutar. Si selecciona la opcin Todos, el sistema le mostrar todos los cheques que se encuentren protegidos y relacionados a la cuenta que elija. Si selecciona un Rango de cheques, el sistema desplegar dos campos ms, cheque inicial y final, donde tendr que capturar el rango consecutivo de cheques. Presione el botn Ejecutar para que el sistema despliegue los cheques protegidos relacionados a la cuenta que haya elegido. 3.11.1.2 Proteger En esta seccin se le permite proteger cuentas y cheques relacionados a su clave de acceso. Al proteger su cuenta usted autorizar al banco para que verifique al beneficiario y el importe a pagar de cada cheque que se presente a cobro. Al proteger un cheque usted define en el sistema al beneficiario y el monto a pagar. Es importante destacar que debe proteger cada cheque para que pueda ser cobrado. Si requiere proteger cuentas, seleccione la opcin Cuentas del submen. El sistema desplegar todas las cuentas que tiene relacionadas a su clave de acceso. D clic dentro del(los) cuadro(s) que se encuentran al lado de las cuentas que requiera proteger. Firme las condiciones del servicio tecleando su clave de acceso y NIP. Seleccione si desea que la(s) cuenta(s) se proteja(n) al momento en lnea o 48 horas despus. Presione el botn Ejecutar. Si selecciona en lnea, a partir de ese momento ningn cheque que no est protegido ser pagado. Si selecciona 48 horas, tendr este periodo para proteger todos los cheques que se emitieron y no hayan sido cobrados. Nota: Las condiciones del servicio de Proteccin de Cheques le aparecern cada vez que proteja o desproteja una cuenta. El sistema mostrar un mensaje para confirmar la operacin a realizar. Si da clic en Aceptar, el sistema desplegar el resumen de las cuentas que se enviaron a proteger. Si da clic en Cancelar, el sistema no proteger ninguna(s) cuenta(s) y permanecer en la pantalla de captura. La opcin Cheques le permitir dar de alta los cheques que desee proteger en forma consecutiva para evitar con ello que otra persona se presente a cobrarlos. Para proteger un cheque, primero deber tener protegida la cuenta que lo contenga. Seleccione y/o capture los campos Cuentas Protegidas, Cheque Inicial / final y presione el botn Ejecutar.

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El sistema, presentar un listado con los cheques que desee proteger. Para cada uno deber capturar el monto y nombre del beneficiario. D clic al botn Ejecutar. El sistema le mostrar un mensaje para confirmar la operacin a realizar. Si da clic al botn Aceptar, el sistema proteger los cheques que haya especificado. Si da clic al botn Cancelar, el sistema omitir la operacin. Si requiere dar de baja uno o varios de los cheques a proteger, d clic en el campo Suprimir. Si presiona el botn Verificar, el sistema verificar que los datos sean correctos y le indicar el monto total de el(los) cheque(s) a proteger. Para mayor informacin sobre cada uno de estos conceptos, consulte la seccin de terminologa de este manual o d clic en la liga de Ayuda. 3.11.1.3 Modificar Esta opcin le permitir realizar cambios al status o datos de las cuentas o cheques protegidos anteriormente. Si requiere modificar el status de un cheque, seleccione la cuenta protegida y el nuevo status. Capture el cheque que sufrir el cambio y presione el botn Ejecutar. El sistema desplegar el resumen del cheque que sufrir cambio de status. Capture el motivo del cambio y d clic al botn Ejecutar. El sistema mostrar un mensaje para confirmar la operacin a realizar. Si da clic al botn Aceptar, el sistema desplegar el detalle de la operacin realizada: nmero de cuenta y cheque actualizado, as como el nmero de folio correspondiente. Si da clic al botn Cancelar, el sistema no realizar la operacin. Nota: Solo podr modificar el estatus de aquellos cheques que no hayan sido pagados o cancelados. El status de un cheque puede ser: Suspender, Reactivar o Cancelar. La opcin Reactivar le permite poner activo para pago un cheque que anteriormente fue suspendido. La opcin Cancelar le permite que un cheque no pueda ser pagado ni cambiar de status. Esto significa que ya no podr ser emitido para pago. Para mayor informacin sobre cada uno de estos conceptos, consulte la seccin de terminologa de este manual o d clic en la liga de Ayuda. La seccin modificar Datos le permite realizar cambios a los datos de sus cheques, ya sea el monto, beneficiario o ambos. Indique el motivo del cambio para tener un mejor control de sus operaciones bancarias. Seleccione la cuenta del cheque a modificar, el dato que desee cambiar (monto, beneficiario o ambos) y capture el cheque que sufrir cambios. Presione el botn Ejecutar. El sistema desplegar la informacin actual del cheque, habilitando el(los) campo(s) solicitado(s) y el campo motivo. Capture la nueva informacin y d clic al botn Ejecutar. El sistema le pedir que confirme la operacin a realizar. Si da clic en Aceptar los cambios quedarn grabados. Si da clic en el botn Cancelar, el sistema conservar los datos registrados previamente. Para mayor informacin sobre cada uno de estos conceptos, consulte la seccin de terminologa de este manual o d clic en la liga de Ayuda. 3.11.1.4 Desproteger

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Esta seccin le permite dar de baja el servicio de proteccin de cheques de todas o algunas de sus cuentas de cheques. Al seleccionar esta opcin, el sistema mostrar un mensaje indicando que aquellas cuentas que marque sern dadas de baja del servicio de proteccin de cheques al momento de confirmar la accin. Si da clic al botn Cancelar, el sistema omitir la operacin. Si da clic al botn Aceptar, el sistema mostrar el resumen de las cuentas actualmente protegidas. Marque con un clic la(s) cuenta(s) a desproteger. Capture el motivo de la baja, su clave de acceso y contrasea (NIP). Presione el botn Ejecutar. El sistema mostrar un mensaje de confirmacin. D clic en Aceptar para desproteger la(s) cuenta(s) de cheques que haya indicado. Si da clic en Cancelar, el sistema omitir la operacin. 3.12 Solicitud de chequeras Podr solicitar chequeras por medio de la Conexin para Negocios solo debe seleccionar el nmero de la cuenta que solicitara la chequera y el nmero de cheques que requiere, sean 50, 100, o 200, presione Ejecutar y el sistema le informara que debe presentarse a recoger su chequera dentro de 4 das hbiles, en la sucursal donde apertur su cuenta, presentando el talonario de la chequera anterior, una vez que la solicito mostrara el folio de la solicitud. 3.13 Sociedades de Inversin 3.13.1.1 Posicin A travs de esta opcin, usted podr conocer la posicin de su fondo de inversin as como; emisora, posicin inicial, costo promedio, precio, mercado, valuacin, porcentaje de cartera, posicin y disponible. 3.13.1.2 Ordenes Vigentes Con esta opcin, usted puede consultar las rdenes de compra venta enviadas y que an no han sido liquidados en un plazo menor a 48hrs, an no se asigna la posicin del fondo aunque ya fue operado. 3.13.2.1 Compra Venta Usted puede realizar cualquiera de estas operaciones dando clic dentro del men de Sociedades de Inversin en la opcin requerida (Compra o Venta), posteriormente selecciona el fondo que le corresponde, captura la operacin que realizar y da clic en el botn Validar. Se despliega la pantalla que contiene el detalle de la operacin que desea realizar con la finalidad de que revise que los datos de la misma son correctos, si esta de acuerdo, debe presionar el botn Enviar Orden, si no esta de acuerdo, presione el botn Regresar y realice las modificaciones que requiere. Una vez que envo la orden, el sistema le solicitar la confirmacin correspondiente y le indicar el folio de su operacin. 3.13.2.2 Movimientos Con esta opcin usted puede consultar los movimientos de su fondo del mes actual ms 3 meses hacia atrs. 3.13.2.3 Rendimientos En esta opcin usted podr consultar los distintos rendimientos de los fondos existentes en HSBC as como el detalle del prospecto y la composicin de la cartera. Si usted desea realizar un movimiento en alguno de estos fondos, debe dar clic sobre el fondo con la finalidad de que le muestre la pantalla de alta de rdenes. 3.13.2.4 Informacin Adicional

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A travs de esta opcin usted podr consultar Polticas de operacin de los fondos, caracterstica de los fondos, declaratoria y una seccin de ayuda con las principales definiciones que se manejan en el mdulo.

3.14 Operaciones programadas Muestra todas aquellas operaciones que tiene programadas para fechas posteriores indicando el tipo de movimiento, la cuenta de retiro, la cuenta de depsito o referencia, importe, frecuencia, das, fecha inicio y fecha fin. En caso que quiera realizar un cambio en alguna operacin programada, seleccinela y presione Modificar. Podr modificar el importe, frecuencia, da, fecha de inicio, fecha fin, por lmite de fecha, sin lmite de fecha, el nmero de movimientos, una vez que realizo los cambios, presione Registrar modificacin, se presentara un mensaje de confirmacin con opcin de Aceptar o Cancelar, si presiona Aceptar se realizaran los cambios y el nmero de folio. Si da clic en Cancelar las modificaciones no sern efectuadas. Si desea cancelar una operacin programada, seleccinela y presione Cancelar, se mostrara un mensaje de confirmacin con opcin de Aceptar o Cancelar, al presionar Aceptar presentara los datos de la cancelacin y el nmero de folio. Si da clic en Cancelar la cancelacin no ser efectuada. 3.15 Notificacin E-mail Las claves de correo electrnico que no se capturaron cuando ingreso por primera vez a la Conexin y tambin modificar las claves de correo que ya tenga registradas, para los servicios de pago de impuestos, pagos a la Tesorera del DF., pago de aportaciones al SAR y operaciones programadas, es obligatorio tener dado de alta y activo su correo electrnico. 3.15.1 Alta En alta podr registrar su clave de correo y otras 2 claves ms, esto es cuando no ingreso ningn correo en el momento que ingreso por primera vez a Conexin para Negocios, y tambin seleccionara el formato de envo, una vez que los registro ingrese un valor OTP, presione Ejecutar para que registre la informacin. 3.15.2 Modificar Las claves de correo registradas podrn ser modificadas, seleccione la clave de correo a modificar, registre el nuevo correo, y seleccione el formato de envo, ingrese un valor OTP presione Ejecutar y se mostrara un mensaje informando que la modificacin del e-mail fue realizada, al momento de presionar Aceptar la aplicacin se cerrara por seguridad. 3.15.3 Envo Para activar el envo de correo electrnico seleccione envo y activar, si usted ya tiene activo este servicio se mostrara un mensaje informado que ya cuenta con el. En caso de no contar con el tiene que registrar su clave de correo, y otras dos claves ms y presionar Ejecutar para que se guarde su correo electrnico y reciba sus notificaciones. En caso de que no quiera recibir ninguna notificacin de las operaciones realizadas, seleccione desactivar y especificar el motivo por el cual se dar de baja, presione Ejecutar para que se presente un mensaje informndole la baja del envo de notificacin. 3.16 Cambio de esquema de comisiones Si requiere cambiar el esquema del cobro de comisiones seleccione esta opcin, se presentara en la pantalla los datos actuales y los datos a modificar, seleccione el tipo de pago y la cuenta de cargo, presione Ejecutar y se mostraran los datos de la modificacin, as como el nmero de folio. 3.17 Clave de acceso

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En esta seccin podr relacionar a su clave de acceso un tipo de cuenta especfico o eliminarla. Este servicio est limitado nicamente para personas fsicas.

3.17.1 Agregar cuentas de Cheque Inteligente Aqu podr dar de alta en su clave de acceso su cuenta a la vista de cheque inteligente o tarjeta de crdito HSBC. Si requiere dar de alta Cuentas a la vista de Cheque Inteligente, seleccione el campo designado. Dentro de este tipo de cuentas. Si requiere dar de alta tarjetas de crdito, seleccione Tarjeta de crdito HSBC y presione el botn Ejecutar (nicamente se pueden relacionar a su clave las tarjetas HSBC). Digite el nmero de cuenta que desee relacionar a su clave de acceso y d clic en el botn Ejecutar'. Es necesario que usted sea titular de la misma y la cuenta sea para personas fsicas. No se podr relacionar a su clave de acceso ninguna cuenta de familiares o terceros a menos de que usted sea tambin titular de las otras y que las firmas no sean mancomunadas. El sistema relacionar a su clave de acceso el nmero de cuenta o tarjeta que haya introducido y le presentar el folio de la operacin realizada. 3.17.2 Eliminar cuentas Esta seccin le permitir dar de baja las cuentas que haya relacionado a su clave de acceso. Una vez que haya desligado una cuenta, no volver a ser relacionada a dicha clave. Esta operacin slo podr llevarse a cabo si la cuenta es para personas fsicas y no tiene firmas mancomunadas. Al seleccionar esta opcin, el sistema le mostrar el resumen con el tipo, nmero y descripcin de la(s) cuenta(s) relacionada(s) a su clave de acceso. Identifique la cuenta a eliminar y d clic en el campo Desligar cuenta. El sistema mostrar un mensaje para confirmar la baja de la cuenta que seleccionada. Si da clic al botn Aceptar, el sistema inactivar la cuenta que haya sealado y no podr volver a relacionarla a su clave de acceso. Si da clic al botn Cancelar, se omitir la operacin. 3.18 Cambio de NIP Esta seccin le permitir cambiar el Nmero de Identificacin Personal (NIP) que utiliza para ingresar a Conexin para Negocios o el NIP de sus tarjetas dbito relacionadas a su clave de acceso en el momento que desee. 3.18.1 Clave de acceso En esta opcin podr modificar su NIP con el cual ingresa a Conexin para Negocios. Digite su NIP actual, el nuevo, la confirmacin del nuevo y presione el botn Ejecutar. Recuerde que el NIP de la clave de acceso se compone de 6 posiciones numricas. El sistema realizar el cambio de NIP y le proporcionar un nmero de folio confirmando el cambio. Nota: Recuerde que este NIP tambin les servir para comunicarse y realizar transacciones en Lnea Directa. 3.18.2 Tarjeta de dbito Esta opcin le permitir cambiar en lnea y con la mayor seguridad el NIP que utiliza en su tarjeta de dbito. Seleccione la cuenta de cheques a la que pertenece la tarjeta de dbito, introduzca el nmero que se encuentra impreso sobre la tarjeta, as como la fecha de vencimiento.

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Indique la causa por la que desee un nuevo NIP. Ingrese su nuevo NIP, confrmelo, ingrese su clave de acceso y el nuevo NIP y presione el botn Ejecutar. El sistema registrar el nuevo NIP y presentar el folio de la operacin.

3.19 Baja de Servicio Al seleccionar esta opcin el sistema mostrar un mensaje indicndole que ya no podr realizar operaciones por Conexin para Negocios si da de baja el servicio. Si da clic al botn Aceptar, el sistema proceder a la cancelacin del servicio. Si da clic al botn Cancelar, el sistema omitir la operacin.

3.20 Informacin En esta seccin el sistema desplegar un listado con todas las consultas financieras que pueden realizarse. 3.20.1 Divisas Al seleccionar la opcin de divisas el sistema desplegar la informacin que se encuentre registrada de monedas y metales. As como podr seleccionar el tipo de cotizaciones que se encuentran en el mercado cambiario como tasa monea nacional, tasa extranjera, tasa europea, tasa New York, metal Mxico, metal extranjero, y forwards futuros pesos. 3.20.2 Anlisis Aqu podr encontrar el Anlisis econmico y burstil, en donde usted obtendr el mejor anlisis econmico, financiero y burstil de Mxico. 3.20.3 Contratos En esta opcin podr consultar las condiciones del servicio de Conexin para Negocios y de los servicios que se ofrecen en el sistema. Los contratos que podr consultar del servicio de Conexin para Negocios son: pago de nmina, pago de SUA, proteccin de cheques, Transferencia Electrnica de Fondos (TEF), SPEI, pagos programados y sociedades de inversin. 3.20.3.1 Conexin Presenta el contrato de Conexin para Negocios, en donde podr imprimirlo y tener una evidencia en papel. 3.20.3.2 Pago de nmina Tendr disponible el contrato de nmina para consultarlo las veces que considere necesario o imprimirlo para contar con una evidencia en papel. 3.20.3.3 Pago de SUA Podr consultar el contrato de Pago de SUA las veces que quiera y tambin podr imprimir el mismo, obteniendo as una evidencia en papel. 3.20.3.4 Proteccin de cheques Tendr disponible en cualquier momento que lo solicite el contrato de proteccin de cheques, si desea imprimirlo puede hacerlo desde su navegador. Grupo Financiero HSBC, S.A. de C.V. Paseo de la Reforma 347, Colonia Cuauhtmoc, Mxico 06500, Distrito Federal, Mxico

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3.20.3.5 Transferencia Electrnica de Fondos (TEF) Si desea consultar el contrato de pago a terceros u otros bancos, lo tendr disponible en el momento que desee y puede imprimirlo desde su navegador.

3.20.3.6 SPEI El contrato de transferencias interbancarias SPEI estar disponible para su consulta o impresin en cualquier momento. 3.20.3.7 Operaciones programadas Podr consultar el contrato de operaciones programadas cada vez que usted as lo requiera, as como podr imprimirlo desde su navegador. 3.20.4 Comisiones Al seleccionar esta opcin el sistema le mostrar el esquema de comisiones por el uso del servicio de Conexin para Negocios, as como el costo de las transacciones y servicios financieros que le ofrece dicha aplicacin. 3.20.5 Manual del usuario Al seleccionar esta opcin se mostrara el manual de Conexin para Negocios, que le servir como una gua para cada una de los servicios que se ofrecen. 3.20.6 Contacto Para cualquier duda o aclaracin contctenos va e-mail en la siguiente direccin: mexico_contacto@hsbc.com.mx 3.21 Asesora e Informacin En esta opcin podr obtener informacin de los servicios que se ofrecen en Conexin para Negocios, as como informacin general sobre los dems productos y servicios financieros de HSBC. Las opciones de contacto disponibles son: va e-mail (mexico_contacto@hsbc.com.mx), chat o a travs de Banca por Internet al 5721 1635 desde el D.F. o al 01 800 712 4825 desde el resto de la Repblica Mexicana. Tambin podr consultar la ubicacin y telfonos de las sucursales y los cajeros automticos de su inters. En caso de alguna falla, a travs de este nmero podr realizar el reporte correspondiente para que uno de nuestros asesores le indique la solucin correspondiente. 3.22 Aclaraciones, Quejas y Sugerencias Esta seccin podr darnos a conocer sus inquietudes para continuar brindndole un servicio de calidad. 3.23 Impresin Al final de todas las opciones de consulta, pagos y transferencias se presenta el resultado de la operacin con el botn Imprimir. Si lo desea, puede presionarlo y el sistema le mostrar la pantalla de impresin. Desde el men principal abra la pestaa File y seleccione Print. 3.24 Salir

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Al seleccionar esta opcin Conexin para Negocios quedar cerrada.

3.25 Centro de ayuda Al seleccionar esta opcin se presentar en pantalla el centro de ayuda para el uso de Conexin para Negocios en donde podr consultar el Manual del usuario o Chat para obtener ayuda personalizada

4.0 Contacto A travs de esta opcin nosotros conoceremos su opinin, solo tiene que registrar sus datos y presionar Enviar para que nos haga llegar sus comentarios. 4.1 Mapa Muestra la estructura completa de Conexin para Negocios y una breve descripcin de cada uno. Terminologa A continuacin le presentamos algunos trminos que encontrar en los reportes que Conexin para Negocios le muestra, tanto en pantalla como en la informacin que puede exportar. Para facilitar su consulta estn ordenados alfabticamente. Acceso Personalizado: Es el usuario que usted define por medio de su clave de acceso y nip para ingresar a realizar operaciones por medio de Conexin para Negocios. Beneficiario: Nombre de la persona a la cual se le depositar. Calificacin: Medida del riesgo de mercado y crdito que nos proporciona una empresa independiente especializada en calificar valores (Standard & Poor's). Cancelar Cheque: Cheque que no podr ser pagado ni cambiar de status. Capital Vigente: Monto de capital exigible a la fecha de consulta. Capital Vencido: Monto de capital no pagado. CLABE: Clave Bancaria Estandarizada. Es un cdigo de 18 dgitos implementado en todo el sistema bancario nacional. Tiene como fin incrementar la seguridad y efectividad de las transferencias interbancarias al integrar en un mismo dato, el cdigo del banco, la plaza, el nmero de cuenta de cheques y un dgito verificador que autentifica la veracidad de estos datos. Contrasea: Es el conjunto de caracteres alfanumricos que define el cliente al contratar el servicio de Conexin para Negocios y que junto con el usuario de Acceso Personalizado permite el acceso al sistema. Cuenta de Cheques: Cuenta a la vista relacionada a su clave de acceso. Cuenta de Depsito: Cuenta de cheques relacionada o no a su clave de acceso. Cuenta Asociada a su Contrato: Cuenta asignada a su contrato de Lnea Directa. Cuenta de Retiro para Pago de Nmina: Es la cuenta de la que se obtiene el saldo para realizar el pago de nmina. Cuentas Protegidas: Cuentas de cheques resguardadas ligadas a su clave de acceso. Cuenta a la Vista: Dentro de este tipo de cuentas estn la Cuenta Maestra, Cuenta de Cheques, Ahorro Buxx, Cuenta Prctica, Cuenta Prctica Nmina, Tanda, Chicos, etc. Comisiones Pendientes + IVA: Comisiones Pendientes de Aplicar a la Cuenta, ms su respectivo I.V.A. Composicin de Cartera: Opcin que abre la posicin en valores de la Sociedad de Inversin. Comisin FOVI: Comisin cobrada por el Fondo para la Vivienda (FOVI). Clasificacin: Definicin de las caractersticas de inversin en un fondo. Clave de acceso: Serie de dgitos numrica utilizada para el acceso telefnico a Lnea Directa y Conexin para Negocios. Crdito: No. del prstamo que se le otorg. CVV: 3 dgitos ubicados sobre la banda de firma de su tarjeta Depsitos Pendientes de Aplicar: Monto de operaciones de depsitos pendientes.

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Erogacin Neta: Obligacin de pago. Firma Electrnica: compuesta por clave de acceso y NIP. Utilizada para el acceso de Lnea Directa y Conexin para Negocios. Fecha Aplicacin: Fecha en la cual se realizar el envo de un traspaso o pago. Fondo Inv: Sociedad de Inversin que opera para comprar o vender. Fondos Retenidos: Monto total de los fondos retenidos. Utilizado para sealar salvo buen cobro, adeudo en cartera, retiros inhabilitados por orden judicial, solicitud del cliente y adeudo en Carnet. Inters: Inters generado hasta la fecha de consulta. Intereses de Retiro Acumulado: Intereses de Retiro. Ciclo a la fecha de la cuenta. Inters moratorio: Intereses generados a partir del capital vencido. I.V.A: Impuesto calculado con base a los intereses vigentes en el periodo exigible. I.V.A. Inters moratorio: Impuesto calculado con base a los intereses moratorios. Lay out: Son los datos que debe contener un archivo generado por el cliente Lnea de Captura: Referencia generada por PROCESAR para la aplicacin de su pago AFORE o por el Gobierno del D.F. para pagos estatales. Mx. Depsito: Cantidad Mxima a depositar en la Cuenta de Abono MON: Moneda en el que esta el crdito. Monto de la Lnea de Sobregiro: Cantidad autorizada para que la cuenta pueda ser excedida. Monto mximo permitido por retiro mensual: Monto mximo que se puede traspasar por el nmero total (ejemplo: de pago de nmina). Monto mximo permitido por retiro transaccin: Monto mximo que se puede traspasar (ejemplo: por cada empleado). NIP: Nmero de Identificacin Personal relacionado a su clave de acceso. Nmero de transacciones permitidas al mes: Cantidad de transacciones mensuales disponibles. Nuevo NIP: Nuevo Nmero de Identificacin Personal, el cul deber ser de 6 dgitos. Nuevo valor de la cartera: Valuacin inicial ms / menos movimientos por liquidar. Nombre como aparece en la Tarjeta: Es el nombre del titular de la tarjeta exactamente como se encuentra escrito (sobre la tarjeta de crdito, dbito o depsito). OTP: (One time password por sus siglas en ingls) Es un dispositivo electrnico que genera contraseas nicas y con una duracin limitada y que adicional al usuario y contrasea permite realizar todas las operaciones a cuentas de terceros que el cliente requiere. Posicin Disponible: Ttulos que posee el cliente menos las ventas en trnsito. Precio Ayer: Precio de mercado al que se liquidaron las operaciones al da hbil anterior. Precio Hoy: Precio de mercado al que se liquidan las operaciones al da hbil actual. Reactivar Cheque: Cheque que est suspendido y que puede ser reactivado para ser pagado. Retiros Pendientes de Aplicar: Monto de operaciones de retiros pendientes de aplicar. Registro Patronal: Nmero de Referencia asignado al patrn por parte del Instituto Mexicano de Seguridad Social (IMSS). R.F.C: Registro Federal de Causantes o de Contribuyentes (del beneficiario del pago). Saldo Actual: Saldo que registra la cuenta al momento de la consulta. Saldo Disponible: Monto obtenido despus de restar los fondos retenidos al saldo real. Saldo Insoluto Total: Monto de capital exigible a la fecha de consulta. Saldo Real: Saldo resultante de sumar y/o restar los campos anteriores (segn su signo + -). Saldo de Tarjeta de Crdito: Saldo actual de su tarjeta de crdito relacionada a su clave de acceso. Suspender Cheque: Cheque dado de alta y que puede cambiar de status para que no sea pagado, hasta su reactivacin. Tarjeta de Crdito: Nmeros de las tarjetas de crdito relacionadas a su clave de acceso. Tarjeta de debito: Nmero de la tarjeta de debito asociada a una cuenta beneficiaria. Tipo Cuenta: Cuenta de depsito, CLABE o Tarjeta de Dbito. Total del Adeudo: Incluye saldo vencido, saldo insoluto e intereses. Total vencido: Suma de adeudos no pagados. Total a pagar: Suma del total vencido, ms total vigente. TDC: Tarjeta de Crdito.

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