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PROYECTO
PRESENTADO POR:
FECHA DE ENTREGA:
Productos y/o Servicios: Describir claramente los productos y/o servicios que la empresa ofrecer al mercado. Mercado: Describa brevemente cmo usted pretende llegar a su mercado objetivo. Especifique por qu medios lo har y qu estrategia del mercado usar para asegurar las ventas. Competidores: De manera breve indique cules son los principales competidores, servicios que ofrecen y cmo enfrentar a la competencia. Distribucin: Describa de manera correcta cmo se har llegar los productos al mercado. Ventajas Competitivas: Indique que caractersticas poseen sus productos o servicios que brindar su negocio, qu hacen, lo que hacen diferente y que su empresa sea exitosa, especifique cualquier ventaja tales como: empaque, diseo, servicio, contratos importantes o cartas de intencin de clientes, etc. Organizacin y Administracin: Brevemente describa la experiencia y capacidad de quines dirigirn su empresa. Innovacin: Qu elementos innovadores tendr su negocio para atraer al mercado objetivo. Medio Ambiente: Qu medidas preventivas realizar para reducir y prevenir la contaminacin ambiental. Explicar brevemente las aspectos de Produccin: Especifique los aspectos ms importantes tales como instalaciones productivas, fbricas, procesos, distribuidores o proveedores de importancia, tecnologa, etc. Finanzas: Hacer un anlisis de sus Flujo Efectivo, de los indicadores de rentabilidad y del VAN. Financiamiento: Indique cuanto dinero necesita para financiar su nueva empresa o ampliar detallando cmo piensa financiarlo, por ejemplo, aportaciones de los socios, prstamos financieros. Detallar la estructura de capital que se requiere para el Plan de Negocio. Describir las garantas que propone para el financiamiento.
DESCRIPCIN DE LA EMPRESA
Identificacin de la empresa
Estrategias de Innovacin Describa los elementos de innovacin que estar haciendo la empresa para ser ms competitiva. En este caso se refiere a los elementos que diferenciar su negocio de otros ya existentes. Esta diferencia puede darse en la forma de procesar, mercadear, la distribucin de sus productos, estrategia con los proveedores, estrategia organizativa, uso de las TICs (Tecnologa de la Informacin y Comunicacin), etc Medidas de Proteccin al medio ambiente: Qu medidas preventivas emplear para reducir y prevenir la contaminacin al ambiente. Esta contaminacin puede darse al aire, suelo, agua, energa, desechos slidos, etc rea Produccin Comercializacin Administracin Situacin de impacto Medida para prevenir la contaminacin
2.2.2 Comparacin del Producto con la Competencia (Brevemente analizar el producto de la competencia con respecto al producto propuesto. Analizar en funcin a precio, calidad, acceso, servicio, funcionalidad o caractersticas del producto. En este caso para obtener sta informacin se debe realizar una investigacin de mercado. 2.2.3 Anlisis Competitivo del Producto El anlisis es evaluar el producto del negocio propuesto comparndolos con el de los competidores para lo cual se tomar en cuenta las calificaciones que se describen en el pie del cuadro. Caractersticas Calidad del Producto (sabor, textura, tamao, peso, etc) o servicio Precio Plazo de Entrega Marca Funcionalidad Empaque etc.
1-Excelente, 2-Bueno ,3-Regular, 4- Malo
Negocio Propuesto
Competidor A __________
Competidor B ___________
Competidor C ___________
2.2.4 Factores Claves de diferenciacin de su Producto para que sea ms competitivo Cules son los principales factores diferenciadores que le facilitan ser suficientemente competitivo en el mercado. Tomar en cuenta lo siguientes elementos:
Funcionalidad. Precio
2.2.6 Producto Sustitutos: Existencia de productos sustitutivos (que sustituye) o posibilidades de productos sustitutos. Enumerar. 2.3 Demanda: Anlisis de la Demanda: Para realizar la demanda es necesario investigar, para ello se deber apoyar de entrevistas o de encuestas sencillas, realizar visitas a empresas, instituciones publicas que brinden informacin (por ej, el INPYME, MIFIC, IDR, INTA, IICA, MAGFOR, MARENA, MINSA, etc), GREMIOS, etc 2.3.1 Demanda Total: Se trata de conocer como ha sido el comportamiento de la demanda en los ltimos 3 aos, tomando en cuenta el consumo, exportaciones, e importaciones as como su las perspectiva de tendencia prevista para los prximos cinco. Ayudarse con la siguiente tabla: Producto/servicio Producto1: (Total) Consumo Importaciones Exportaciones Producto2: (Total) Consumo Importaciones Exportaciones Historial/ ltimos 3 aos Unidades Monetario Situacin Actual Unidades Monetario Tendencia Unidades Monetario
2.3.2 Demanda Proyectada (Se refiere a cuantas unidades ofertar la nueva empresa para participar en el mercado. Se determina en base a las capacidades tcnicas, de recursos y otros de los cuales dispone la empresa). Ao 1 2 3 2.3.3 Segmentacin de mercado: Defina el perfil de su cliente, porqu los selecciona, donde estn ubicados, sexo, edad, aspecto socio culturales, principales gustos, etc.. Cual ser su nicho de mercado. Cantidad (unidades) Valor(US)
2.4 Oferta: 2.4.1 Anlisis de la Oferta: Para definir el mercado que va a captar el negocio. Es necesario identificar a la competencia, conocer el mercado que estos atienden, cual es su participacin que espera captar el nuevo negocio, valorando sus posibilidades de penetracin y posicionamiento) Demanda Competidor1 Competidor2 Competidor3 Demanda Producto Total (Participacin (Participacin (Participacin Insastifecha (unidades) en %) en %) en %) (en %) Producto 1 Producto2 Producto3 Otros 2.4.2 Tendencia de la Oferta en los prximos 5 aos. Tendencia Crecimiento de la Oferta Producto Unidades % de Participaci n en el mercado La Competencia con mayor crecimiento (% de participacin en el mercado) Nuevo Negocio (% de captacin)
Valor en (US$)
% de participa cin
2. 5 Precio 2.5.1. Definicin de Precio (Calcular el precio con el cual se ofertar el producto.) A que precio ofertar sus productos, explique como los calcula). Producto Producto 1 Producto2 Producto3 Otros Unidad Precio de Venta (US)
2.5.2 Comparacin de Precios de Venta con los competidores (Es necesario investigar los precios de venta de la competencia para ajustarlo al precio del negocio) Precios de los Competidores Competidor 1 Competidor 2 Competidor 3
1: Ms bajo, 2: Igual, 3: Ms alto 2.6 Ventas2 2.6.1 Ventas Estimadas Mensual (Estime las ventas (en unidades) mensuales, durante el primer ao de operacin tomando en cuenta la participacin que se tendr en el mercado) Productos Ventas en unidades Mensual 4 5 6 7 8 9 Total
10
11
12
Total
2.6.2 Ventas Estimadas por Ao: (Estime las ventas anuales tanto en unidades y en valor monetario para un periodo de 3 aos) Ao 1 2 3 2.6.3 Incremento de las ventas: Explique cual ser su estrategia para posicionar el producto en la clientela: Elemento Marca Etiqueta Empaque 2.7 Promocin y Publicidad: escribir de que manera se dar a conocer el negocio y atraer clientes ejemplo carteles, volantes, participacin en feria, etc) 2.7.1 Publicidad Acciones de promocin/ Publicidad Segmento que se dirige Qu resultados obtendremos Acciones a desarrollar Qu resultados obtendremos Ventas en unidades Ventas (US$)
2.8 Distribucin: Es determinar cmo se le va hacer llegar el producto (bien o servicio) a los clientes. Cual ser el sistema de distribucin, su costo y la conveniencia del consumidor)
2.9 Estrategia de Marketing (Definir las formas de asegurar el cumplimiento de los estimados de ventas, basndose en la estrategia de precio, estrategia de distribucin y estrategia de promocin)
2.10
Imagen Corporativa
La imagen corporativa se disea para ser atractiva al pblico, de modo que la compaa pueda provocar un inters entre los consumidores, cree hueco en su mente, genere riqueza de marca y facilite as ventas del producto. La imagen corporativa puede estar compuesta por uno o ms elementos, que de manera conjunta o independiente todos cumplen una misma funcin, acentuar la grfica y la solides de la imagen corporativa, mediante la cual, los usuarios puedan reconocer quien factura el producto o servicio, por consiguiente determinar caractersticas y valores del mismo. Para el Plan de Negocios podemos presentar diseos de los siguientes componentes de una Imagen corporativa:
Isotipo (parte de la composicin de un logotipo en un diseo grfico como publicitario) Logotipo (coloquialmente conocido como logo, es un elemento grfico, verbo-visual o auditivo y sirve a una persona, empresa, institucin o producto para representarse. Los logotipos suelen encerrar indicios y smbolos acerca de quienes representan) Monograma (es un smbolo formado generalmente por cifras y letras entrelazadas en conjunto, que como abreviatura se emplea en sellos, marcas, monedas, logotipos de empresas, etc) Eslogan, El nombre, Emblema, (es una frase memorable usada en un contexto comercial o poltico (en el caso de la propaganda) como expresin repetitiva de una idea o de un propsito publicitario para englobar tal y representarlo en un dicho) Hojas membretadas Facturas Tarjetas de presentacin
PLAN DE PRODUCCIN
las etapas o
pasos
que se
3.2 Elaborar el Diagrama de Flujo del Proceso: Detallar y analizar el proceso de produccin de un bien o servicio mediante el uso de un diagrama de Flujo. 3.3 Ubicacin y Diseo de la planta (Determinar el rea que se utilizar para la instalacin del negocio, distribucin de las maquinas o equipos. Elabore el diseo de la planta de su empresa, si es necesario)
3.5 Control de Calidad: Describa brevemente, cmo asegurar la calidad de los productos/servicios Quin es responsable por los controles de calidad? Qu pasos se toman para inspeccionar bienes o servicios terminados? Qu pasos intermedios se toman para asegurar la calidad durante el proceso? Se realizan muestreos de calidad para los productos o servicios? Estn sus empleados lo suficientemente motivados para asegurar la calidad? Cmo solicita comentarios de sus clientes?
Inmediata 1 semana
Producto 1 Pan
Producto 2
Producto 3
3.6.2.2. Mobiliario &Equipos de Oficinas: Enumerar los que se requieren en la empresa para la administracin Descripcin (Nombre/Modelo) Condiciones de compra Fecha de Compra Cantidad Costo $ Proveedor
3.6.3.2. Requerimiento de Mano de obra en el rea administrativa: Cargo del trabajador Puesto Calificacin Experiencia
3.6.3.3 Costo de Mano de obra anual (Estimar los honorarios que debe recibir cada trabajador mensualmente) Salario Total Mensual Beneficios Complementario s SALARIO TOTAL ANUAL
Ao
Cargo
Puesto
Salario Mensual
Total b) Costo Total/ anual: Partida de Costos Costos Directos Mano de Obra Materiales Costos Indirectos Mano de Obra Materiales Total de Costos de Produccin 5. Control de Inventarios: Describir como piensa administrar los inventarios tanto de materia prima, producto en proceso y producto terminado para el caso de un bien. Para el caso de una empresa de servicio como administrar los insumos para prestar los servicios. Descripcin 1. Personal que se requiere 2. Consumo estimado por mes 3 El nivel mnimo de inventario, Materia Prima Producto en Proceso Producto Terminado Total Ao 2
4.3 Licencias o requisitos legales: enumere las licencias que necesitar para iniciar su
empresa, ejemplo licencias sanitarias, licencia para operar como empresa turstica, etc 4.4 Elabore un organigrama de la empresa.
Escribir brevemente cuanto es la cantidad de recurso que requiere para iniciar la empresa y cmo obtendr el financiamiento, cual ser su aporte y el tipo de garanta que propone.
5.1 Descripcin de las inversiones requeridas. Es importante no olvidar que se deber un monto para los gastos que se requiere para legalizar el negocio. Requerimientos del negocio (US$) Fuentes Aporte Otros Propio
Partidas 1. Activos fijos 1.1 Terreno 1.2Construccin/Instal aciones 1.3 Maquinaria 1.4 Vehculos 1.5 Muebles 1.6 Equipos de Oficina 1.7 Otros Gastos 2. Operativos 2.1Formacin 2.2Promocin y Publicidad 2.3 Patentes 2.4 Licencias 3. Capital de Trabajo 3.1 Materia prima 3.2 Prod. en proceso 3.3 Prod. terminados 3.4 Cuentas por Cobrar 3.5 Capital permanente de trab. Total (US$) Total (%) Pre-
Prestamos
Total
5.4 Flujo de Caja: Elaborar el flujo de caja proyectado anualmente, el cual permitir proyectar de manera rpida la situacin econmica de la empresa. Ver el anexo. 5.5 Calculo de la TMAR 5.6 Clculo de Van y TIR 5.7 Estados Financiero Proyectados: Elaborar los siguientes estados financieros proyectados: 5.7.1 Estado de Ganancias y Prdidas (Es el desarrollo de las previsiones de los ingresos y gastos previstos detallados). Ver anexo 5.7.2 Balance General: Elabore su balance general de la empresa para presentar la situacin del negocio en un momento en particular. Ver anexo. 5.8 Indicadores Financieros:
5.8.1 ndice de liquidez: Permite medir la capacidad de la empresa para pagar los prestamos o deudas contradas a corto plazo. Entre mayor a 1 sea la prueba de liquidez, hay mas seguridad que los pasivos sean pagados y los activos se conviertan en efectivo.
PE = CF / (PUV CU)
Donde: PE = Punto de equilibrio CF = Costos fijos. Ejemplo: 30.000 PUV = Precio Unitario de Venta. Ejemplo: 7.50 CU = Costo unitario. Ejemplo: 4.50 PE = 30.000 / (7 .50 4.50) = 10.000 unidades de venta
ANEXOS
1. ESTADO DE FLUJO DE CAJA PROYECTADO ANUAL Conceptos INGRESO A CAJA Capital Social Prstamos Ventas al Contado Cobranza de C/C Otros Ingresos SALIDAS DE CAJA Gastos Pre-operativos Compra de activos fijos Costos Total de Produccin Materiales directos Mano de obra Directa Materiales indirectos Mano de obra indirecta Inventario de materia prima Inventario de Prod. en proceso Inventario de Prod. Terminados Gastos de Marketing Gastos Administrativos * Gastos de Intereses Amortizacin de Prstamos Impuestos por pagar Total Salida de Caja INGRESO NETO DE CAJA (SALIDA) SALDO DE CAJA INICIAL SALDO DE CAJA FINAL
*Excluye gastos pre-operativos de depreciacin y amortizacin que no son partidas de caja
Fase PreOperativa
Ao 1 2 3 4 5
MES 7 8
10
11
12
2. BALANCE GENERAL:
Balance General Proyectado (Al ___ ____________ ) Cuentas ACTIVOS Activos Corrientes Caja Inventario Materia prima Inventario de productos en proceso Inventario de Productos Terminados Cuentas por Cobrar Gastos de Adelantos Total Activos Corrientes Activos fijos Terreno Construccin Maquinaria & Equipos Vehculos Equipos de Oficina Menos: Depreciacin Acumulada Activos fijos Netos Total Activos fijos Otros Activos Gastos Pre-operativos Clientela Patentes TOTAL ACTIVOS PASIVOS Pasivos Corrientes Cuentas por Pagar Fase PreOperativa 1 Ao 2 3
3. Estado de perdida y ganancia (Para el Ao que termina el 31 de diciembre,.........) (Expresado en miles de US) Ventas Brutas Menos: Devoluciones & Bonificaciones
Ventas Netas Menos: Costo de Productos Vendidos Materiales Directos Mano de obra Directa Gastos Generales de la Fbrica
GASTOS Coste de las ventas: consumo de materias primas o productos terminados vendidos valorados a su coste. Compras de otros aprovisionamientos: material de oficina, papel, etc. Coste de empresa del Personal: incluye sueldo bruto y seguridad social de la empresa del personal proporcional. No se debe olvidar el clculo del sueldo del propietario. Seguridad social de autnomos Dietas y primas de personal: indiquen los complementos no consolidables del personal. Personal subcontratado: gastos del personal de produccin que no pertenece a la plantilla fija o temporal de la empresa. Trabajos de otras empresas Comisionistas y representantes Gastos de distribucin. Promocin y publicidad. Viajes y desplazamientos. Servicios exteriores de asesoramiento. Reparaciones: mantenimiento y reparaciones del edificio y no de las instalaciones productiva. Material de oficina Alquileres. Seguros. Comunicaciones: telfono, correos, Internet. Suministros: Luz, agua, gas. Tributos: todo tipo de tasa, contribuciones y impuestos estatales o locales (IAE). Otros gastos de estructura.
GASTOS DE AMORTIZACIN. La amortizacin econmica incorpora el coste de utilizar un elemento de inversin que dura ms de un ao: ACTIVO FIJO por cada uno de los aos en que lo utilizamos (mobiliario, equipos informticos etc.). AMORTIZACION ECONOMICA = Valor de Adquisicin / Vida til GASTOS FINANCIEROS Intereses a pagar por prstamos concedidos, plizas de crdito, descuento de letras, etc.. IMPUESTOS SOBRE BENEFICIOS Importe que sale de aplicar el porcentaje que, de acuerdo al tipo de empresa escogido, corresponda tributar sobre los beneficios a obtener.