UNIVERSIDAD NACIONAL DE INGENIERA

Facultad de Ingeniera Econmica y Ciencias Sociales

DIPLOMADO EN

GESTIN DE MICROFINANZAS

Seccin de Extensin Universitaria y Proyeccin Social

SEUPROS

DIPLOMADO EN

GESTIN DE MICROFINANZAS
PRESENTACIN
El proyecto para la formulacin de un Programa de estudios conducente a la obtencin de un Diplomado en Gestin de Microfinanzas representa el esfuerzo de la FIECS- UNI, por implementar una oportunidad de formacin para aquellos diversos profesionales del medio de las instituciones microfinancieras, que ha alcanzado un gran desarrollo en el pas y que cada da ms requiere que su capital intelectual sea continuamente capacitado. Consecuentemente con esto, el proyecto se propone ofrecer una instancia acadmica de formacin especializada, de nivel inicial, en el dominio de la microfinanzas, que est dirigida a todos aquellos profesionales que experimentan la necesidad de especializarse en la disciplina en un nivel terico preliminar, que permita e impulse la posterior continuidad en niveles ms avanzados. Este proyecto propone el desarrollo del conocimiento del negocio crediticio de las entidades especializadas en el sector de la micro y pequea empresa, y las habilidades tcnicas en la administracin de la cartera comercial y mediciones de riesgos que implica la atencin en este sector.

OBJETIVO
Desarrollar capacidades en metodologas de evaluacin microfinanciera y el manejo de la tecnologa crediticia, aplicada al sector de la micro y pequea empresa, el cual se constituye como un actor importante en la generacin de empleo y de crecimiento de la economa en el pas.

DIRIGIDO A
El curso est dirigido a ejecutivos, funcionarios, asesores de negocios y profesionales de las instituciones microfinancieras de Bancos, Cajas Municipales, Cajas Rurales, Cooperativas de ahorro y crditos, ONGs y todo aquel interesado en el conocimiento del sector de la microempresa.

Seccin de Extensin Universitaria y Proyeccin Social

SEUPROS

www.seuprosfiecs.org

PROGRAMA CURRICULAR
CURSOS
OPERACIONES FINANCIERAS

CONTENIDO
Sistema Financiero Nacional. Los rganos de Control y Supervisin. Productos y Servicios Financieros. Principales Operaciones Pasivas o de Captacin. Calificacin de la Cartera Crediticia y los Instrumentos de Garanta. El Resultado del Negocio Financiero. Conceptos Bsicos sobre las Microfinanzas. Principios de la Filosofa Crediticia. Normatividad Vigente Relacionada a las Microfinanzas. Caractersticas de la Tecnologa Crediticia en las Microfinanzas. Procesos de Evaluacin Crediticia bajo el Enfoque de la Tecnologa crediticia de las Microfinanzas. Promocin del Microcrdito y Levantamiento de la Informacin Relevante. Proceso de Evaluacin de laVoluntad de Pago en los Microcrditos. Anlisis de la Capacidad de Pago. Herramientas de Evaluacin Microfinanciera para la Calificacin de Microcrditos Anlisis de las Garantas, Procesos de Formalizacin y Recuperacin de las Garantas. Proceso del Informe Crediticio. Consideraciones en la Aprobacin de Microcrditos. Seguimiento en la Recuperacin de Crditos. Principales Riesgos en la Evaluacin de Microcrditos. Comit de Crditos. Identificacin del Mercado Peruano de Crditos Pymes, Fuentes de Financiamiento Informal de las Pymes. Introduccin al Riesgo Crediticio. Diferenciacin y Cuantificacin del Riesgo, Elaboracin de Polticas de Crdito. Desarrollo de un Crdito Scoring, su Aplicacin en Procesos de Admisin, Elaboracin de un Modelo Genrico. La administracin de la Informacin y Tecnologa como Soporte de Negocio. Introduccin y Conceptos Fundamentales de Marketing, Marketing de Servicios y Marketing Relacional. Calidad de Servicio y como Incrementar la Lealtad: El Servicio Campo Competencia Clave de la Organizacin, Definicin de Modelos de Servicio al Cliente. Puntos Crticos y Claves de xito en el Proceso de Entrega de Servicio. Identificacin de los Niveles de Servicio (Indicadores y Mediciones, Manejo de Brechas). Procesos de Mejora en la Entrega del Servicio y como Retener Clientes. Taller de Tcnicas deVentas: Los Problemas Tpicos de laVenta de Servicios. Clasificando Clientes y Administrando Territorios. ComoVenderVentajas en Servicios. Factores Claves paraVender un Servicio. Identificacin de los Riesgos. Riesgo de Crdito. Polticas de Crditos. Poltica de Cobranzas. Los Estados Financieros, el Balance General y Estado de Resultados. Anlisis Financiero para la Decisin del Otorgamiento de Crditos. Evaluacin del Riesgo Crediticio.Anlisis no Financiero. Las Garantas. La Administracin del Crdito. El Proceso de la Cobranza y la Diferenciacin de las Gestiones. Las Etapas de la Cobranza: Preventiva, de Gestin, Prejudicial y Judicial. Aspectos Conceptuales Proceso de Negociacin Habilidades para Negociar Proceso de Accin Conjunto Bsqueda de Beneficio Mutuo Fases de la Negociacin La Gente - Su Importancia en el Proceso de Negociacin. Dinmicas grupales. Videos de negociacin. Negociacin final en grupo. Aplicacin global de conceptos. Presentacin de trabajo final por equipos. Reflexiones finales. Plan de accin.

FILOSOFA DE LAS MICROFINANZAS

TECNOLOGA CREDITICIA APLICADA EN LAS MICROFINANZAS

ANLISIS Y CONTROL DE RIESGOS EN LAS IMF's

TCNICA DE VENTAS Y FIDELIZACIN DE CLIENTES

GESTIN DE COBRANZAS Y RECUPERACIONES

NEGOCIACIONES

PLANA DOCENTE
Alfonso LANDEO LA TORRE
Licenciado y Magster en Ciencias Econmicas de la Universidad Catolica de Lovaina Blgica. Titulado en Economa - UNMSM. Jefe del Equipo de Micro y Pequea empresa de Edaprospo, ha sido Director Gerente de la Consultora Respuestas S.A. Catedratico de diversas universidades como la San Cristobal de Huamanga, la Universidad Mayor de San Marcos, UNI, Universidad Nacional del callao, Pedro Ruiz Gallo, San Agustn.

Felipe RAMOS CAUNA

Master en Microfinanzas y Desarrollo Social de la Universidad de Alcala, Madrid - Espaa. MBA Gerencial en CENTRUM - PUCP. Ing. Economista, UNI. Actualmente es Jefe de Crditos en MIBANCO, con experiencia en crditos de agencia, capacitacin en temas de riesgo, evaluacin de crditos entre otros. Tambin ha sido analista de crdito de la ONGD PRISMA y Fiscalizador en la Superintendencia Nacional de Administracin Tributaria.

Jos AGUILAR ORENDO

Egresado del Programa Internacional de Alta Direccin en Microfinanzas - ESAN. Maestra en Administracin con mencin en Gestin Empresarial - UNMSM. Actualmente cursando Maestra en Finanzas - ESAN. Parte del equipo de Facilitadores del Programa CREDICRECE, de COFOPRI, brindando capacitacin a diferentes microempresarios del pas. Con experiencia profesional en funciones de direccin y supervisin de las operaciones de captaciones y colocaciones de productos microfinancieros, as como en identificacin de nuevos nichos de mercado y en gestin de cadenas productivas entre negocios del sector agrcola e industrial.

William ESPINOZA SUAREZ

Magster en Administracin Estratgica de Empresas de CENTRUM, con Diplomado en Microfinanzas - ESAN; con ms de once aos de experiencia profesional en las reas de microfinanzas, operaciones y crditos, as como en la supervisin de la correcta ejecucin de procedimientos relacionados con el negocio.

Judith QUIROZVSQUEZ
Magister en Administracin - ESAN. Egresado del Programa Avanzado de Contabilidad y Finanzas ESAN, con experiencia en labores vinculadas con la organizacin, promocin y fundacin de entidades microfinancieras, cumpliendo exigencias tcnicas, financieras y legales de la SBS. Co-formulacin del plan estratgico y de los planes de negocio, responsable de la administracin en la perspectiva de hacer rentable las operaciones de la entidad y alcanzar un buen posicionamiento en el mercado microfinanciero.

Jess VALLE CANGALAYA

Contador Pblico Colegiado con ms de 25 aos de experiencia profesional al servicio del Estado, Asesor Consultor, independiente. Con y Auditor Posgrado en Auditoria

Superior, UNMSM. Gerencia Pblica, UNI. Actualmente se desempea como Jefe de la Oficina Central de Economa y Finanzas de la UNI

... nuestra plana docente rene y mantiene el ms alto nivel de formacin acadmica con una exitosa trayectoria profesional, permitiendo la exposicin de casos vigentes en clase... .
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... nuestro diseo desarrolla en los alumnos conocimientos, habilidades y actitudes que le permiten aplicar exitosamente en su mbito profesional.... METODOLOGA
El Diplomado en Gestin de Microfinanzas desarrolla los fundamentos tericos y los aplica a travs del desarrollo de casos prcticos y la utilizacin de herramientas microfinancieras. Se refuerza el aprendizaje a travs de la participacin en clase y se desarrolla la capacidad de anlisis del participante para la toma de decisiones acertadas. El proceso de evaluacin es continuo, lo que permite monitorear el adecuado avance del programa curricular. Adicionalmente al tiempo de estudio en clase, el participante deber considerar un tiempo adicional durante la semana para el estudio y prctica de las lecciones desarrolladas.

... contamos con un adecuado modelo de aprendizaje, un diseo curricular integrado, sistema de evaluacin por competencias, un nuevo rol del docente y un proceso de mejora continua....

SISTEMA DE EVALUACIN
La evaluacin general del Diplomado tiene la siguiente estructura: Asistencia Trabajos grupales y/o Prcticas Aprobacin del Examen Final 20% 30% 50%

El sistema de evaluacin de cada curso se especifica en el slabo respectivo. La nota mnima aprobatoria del Diplomado en Gestin de Microfinanzas es 13.

ACREDITACIN
Se otorgar un Diploma de aprobacin a nombre de la Universidad Nacional de Ingeniera. Para obtener este diploma el alumno deber haber aprobado satisfactoriamente los siete cursos y adems mantener un rcord de asistencias no menor al 80% del total de clases.

INFORMACIN GENERAL