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Educacin Continua DUOC UC Formacin de Ejecutivos Comerciales para Bancos Anlisis financiero Empresa CTI Ca.

Tecno Industrial Tutor: Cristian Santolaya

Anlisis Financiero Crediticio

Compaa Tecno Industrial S.A.


Nombres: Rodrigo Castillo Sandra Cerda Dennis Ibacache Francisco Saez

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Identificacin de la Entidad CTI COMPAIA TECNO INDUSTRIAL S.A. Sociedad Annima Industrial Alberto Llona 777 Telfono 8376000 Fax 5328669 Casilla 277 Santiago R.U.T. 90.274.000-7 Http://www.cti.cl Santiago Chile

Directores Presidente :

Juan Eduardo Errzuriz Ossa Ingeniero Civil Pontificia Universidad Catlica de Chile RUT 4.108.103-1

Vicepresidente: Cirilo Crdova de Pablo Ingeniero Comercial Pontificia Universidad Catlica de Chile

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RUT 4.457.877-8 Directores :

Naoshi Matsumoto Takahashi Ingeniero Comercial Pontificia Universidad Catlica de Chile RUT 3.805.153-9

Juan Elgueta Zunino Ingeniero Civil Universidad de Chile RUT 4.660.648-5 Norman Hansen Roses Ingeniero Civil Pontificia Universidad Catlica de Chile RUT 3.185.849-6

Juan Pablo Aboitiz Domnguez Ingeniero Civil Industrial Pontificia Universidad Catlica de Chile RUT 7.510.347-6 Patricio de Groote Prez

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Ingeniero Comercial Universidad de Chile RUT 4.706.241-1

Informacin Histrica de la Entidad La Sociedad fue inicialmente constituida en el ao 1905, bajo la denominacin de "Fbrica Nacional de Envases y Enlozados S.A.", siendo su objeto la explotacin de una fbrica de envases en la ciudad de Valparaso. En Junta de Accionistas celebrada el 29 de febrero de 1940, se sustituy el nombre de la Sociedad por el de "Fbrica de Enlozados S.A. FENSA", trasladndose su domicilio a la ciudad de Santiago. Como consecuencia de la fusin de la Compaa con la Sociedad Manufacturera de Metales S.A. MADEMSA, su razn social fue reemplazada por la de "CTI Compaa Tecno Industrial S.A.", reforma aprobada por Resolucin N 66 de la Superintendencia de Compaas de Seguros, Sociedades Annimas y Bolsas de Comercio, con fecha 24 de febrero de 1975. Conforme a sus Estatutos, la Sociedad tiene por objeto la fabricacin y comercializacin de artefactos de uso domstico e industrial.

Descripcin de las Actividades y Negocios de la Compaa

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CTI Compaa Tecno Industrial S.A. es la principal industria manufacturera de artefactos de lnea blanca del pas y, sin duda, una de las empresas ms importantes del sector en la regin. En sus Plantas ubicadas en Maip, fabrica productos de lnea blanca que son comercializados en los mercados local y externo, con marca propia en Chile y para marcas de terceros en otros pases, principalmente, Argentina, Bolivia, Colombia, Ecuador, Mxico, Nueva Zelanda, Panam, Per, Uruguay y Venezuela. CTI, a travs de su sociedad filial Somela S.A., est presente en la produccin de electrodomsticos pequeos, comercializada en los mercados interno y externo, como as tambin en la importacin y distribucin con la marca Somela. Por su parte, la filial Frimetal S.A., tiene una relevante participacin en el mercado argentino, con su marca Gafa, produciendo y comercializando productos de lnea blanca. VENTAS Y RESULTADOS A continuacin, se presentan los grficos descriptivos de las Ventas Consolidadas e Individuales y de los Resultados obtenidos por la Compaa en los ltimos cinco Ejercicios.

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Estados Financieros Consolidados

Ratios Financieros

2010
R: 2,12626269

2009
R: 2,99073447

Liquidez:

A.C. P.C.

98.555.346 46.351.444

A.C. P.C.

79.508.933 26.585.086

Test Acido:

A.C. Inventario R: 98.555.346 40.247.005 58.308.3411,257961694 P.C. 46.351.444 R: 0,432651464

Ratios Financieros
P. total A. total

A.C. Inventario R: 79.508.933 28.472.519 51.036.414 1,91973853 P.C. 26.585.086 R: 0,30893824

Endeudamiento:

P. total A. total

98.312.017 227.231.444

57.689.546 186.734.882

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PROPIEDADES Las Plantas Industriales de CTI estn ubicadas en calle Alberto Llona 777, Maip. La superficie total del terreno de este inmueble es de 140.000 m2, siendo la superficie total de las construcciones de 44.000 m2, aproximadamente. En este inmueble funcionan las Plantas de produccin, de inyeccin de plsticos y la de administracin general de la Compaa. Propiedad de calle Camino a Melipilla N 11450, de una superficie de terreno de 40.000m2, en la cual se encuentra ubicada la Bodega Central de Despacho de la Empresa, siendo la superficie total de las construcciones de 17.000 m2. Oficinas 601 y 602, de una superficie de 860 m2, del Edificio "Patio Isidora", ubicado en calle Isidora Goyenechea N 3365, Las Condes, con sus correspondientes estacionamientos y bodegas. En este inmueble funciona la Gerencia Comercial de la Compaa. Equipos La Empresa es propietaria de un parque de maquinarias y equipos adecuados a los requisitos tecnolgicos y de competitividad exigidos en la industria, cuya reposicin se efecta de acuerdo a las necesidades y proyectos contenidos en un programa de inversin que anualmente aprueba la

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administracin superior de la Sociedad. Las principales maquinarias y equipos son los siguientes: Planta 1 (Cocinas, Lavadoras y Estufas) Prensas mecnicas Colishaw, Wilkins & Mitchell, Spiertz, Mc Kay, Bliss, Niagara y Chin Fong. Equipo debobinador Dimeco. Prensas hidrulicas L.V.D., Eitel, Verson, Bliss, Mller, Ajial, Loire y SMG. Prensa transfer AIDA 300. Horno a gas para esmaltar VGT. Soldadoras por costura Malagutti, Mller y Kimura. Sistema automtico de decapado Eisenman. Sistema de aplicacin de esmalte Eisenman. Horno a gas continuo para esmaltar VGT. 6 lneas de ensamble, prueba y embalaje de artefactos. Caldera a gas Johnston y Vapor Industrial. Compresor de aire Ingersoll Rand.

Planta 2 (Refrigeradores) 1 Extrusora Reifenhuser. 2 Mquinas Termoformadoras automticas Illig. 2 Termoformadoras de gabinetes Rigo.

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2 Sistemas de Espumado de muebles Hennecke. 2 Sistemas de Espumado de puertas Perros S.P.A. 2 Piqueteadoras Universal Tool System. 2 Lneas dobladoras de puertas de Refrigeradores Tool System. 2 Lneas conformadoras de muebles en U para Refrigeradores Tool System. 1 Sala de Prueba de Refrigeradores GTD. 3 Compresores de Aire Ingersoll Rand. 5 Robot Industriales Fanuc. 2 Lneas de Ensamble prueba y embalaje de Artefactos. Planta Inyeccin de Plstico 6 Inyectoras de Plstico Toshiba. 3 Inyectoras de Plstico Margarit. 11 Inyectoras de Plstico Batenfeld. 2 Inyectoras de Plstico Sandretto. 1 Sistema de Secado Motan.

Informacin del cliente Protestos y documentos impagos No registra Morosos del comercio No registra

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Deudores por leasing No registra Registro de propiedades Numero de propiedades 10

Detalle
Manza na Previo Com una 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 161 337 337 161 161 161 161 161 925 4625 33 Maipu 651 Santiago 711 Santiago 2 Maipu 3 Maipu 15 Maipu 16 Maipu 17 Maipu 4 Maipu 2 San Joaquin Direccion Tipo de propiedad D estino Avaluo $ 634.081.768 7.366.617 5.192.114 1.307.963.579 0 27.432.782 13.727.932 13.727.932 1.888.717.482 590.000.908

Vicente reyes 595 No agricola Alameda lib. B. Ohiggins 874No agricola Alameda lib. B. Ohiggins 874No agricola Alberto Llona 559 No agricola Alberto Llona 901 No agricola Pj v reyes 207 No agricola Pj v reyes 201 No agricola Pj v reyes 205 No agricola Cam. Melipilla 11450 No agricola Ureta cox 415 No agricola

Otros no considerados Estacionamientos Estacionamientos Estacionamientos Industria Oficina Oficina Oficina Bodega y almacenaje Deporte recreacion

Garantas La sociedad matriz y sus filiales no presentan al cierre del ejercicio 2011 y 2010 garantas directas o indirectas.

Registro de infracciones y anotaciones tributarias Sin antecedentes

Boletn Laboral y previsional Nmero de deudas previsionales 0

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Nmero de multas

Juicios y contingencias La Sociedad matriz no presenta contingencias durante los respectivos ejercicios. En la sociedad filial Somela S.A., al cierre del ejercicio 2011 y 2010 existen cartas de crdito con bancos, por operaciones de importaciones no embarcadas por un valor de M$ 1.583.274 M$ 1.369.577, respectivamente. La sociedad filial Frimetal S.A. no se encuentra expuesta a restricciones a la gestin o a lmites en indicadores financieros originados por contratos o convenios con acreedores. La sociedad matriz y sus filiales no presentan otras contingencias materiales Informacin adicional (i) Propiedades y edificios contabilizados al valor razonable Como parte del proceso de primera adopcin de las NIIF, el Grupo decidi medir los terrenos a su valor razonable como costo atribuido a la fecha de transicin del 1 de enero de 2009. Los valores razonables de los terrenos ascendieron a M$ 2.420.588, dichos valores fueron determinados por un especialista externo.CTI Compaa Tecno Industrial S.A. y filiales Estados Financieros a Marzo 2011 (ii) Construccin en curso

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El importe de las construcciones en curso al 31 de marzo de 2011 es de M$ 6.584.954, y al 31 de diciembre de 2010 alcanza a M$4.868.721, montos que se asocian directamente con actividades de operacin de la Sociedad entre otras, adquisicin de equipos y construcciones. (iii) Seguros El Grupo tiene formalizadas plizas de seguros para cubrir los posibles riesgos a que estn sujetos los diversos elementos de propiedad, planta y equipo, as como las posibles reclamaciones que se le puedan presentar por el ejercicio de su actividad, dichas plizas cubren de manera suficiente los riesgos a los que estn sometidos

A continuacion se presenta un cuadro esquematico de la relacion de la propiedad de las filiales, que posee CTI, directa o indirectamente.

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Cabe destacar que tambin participa minoritariamente en las siguientes empresas: Cirilo Cordova y Compaa S.A. 79910030-4 3.5% de Participacion Yousef S.A. 79910030-4 3.20% de participacin Inversiones EYC Limitada 79911360-0 2.90% de participacin Moneda S.A. Administradora de Fondos 96684990-8 7.50% de participacin AFP Provida S.A. Administradora de Fondos de Pensiones 980004000-7 2.20% de participacin SIGDO KOPPERS S.A. 99598300-1 50.10% de participacin (Empresa Madre del Grupo) Fuente: Informe de Participacin Accionaria Banco de Chile

Anlisis y cifras del mercado de electrodomsticos En nuestro pas las importaciones de estos bienes prcticamente se duplicaron entre 2009 y 2010. El mercado de los electrodomsticos grandes en Chile totaliz US$533 millones en 2010, detrs de Mxico, Argentina y Colombia. Sin embargo, el pas se encuentra en segundo lugar en consumo por hogar, con US$111 al ao, por debajo de Argentina, que ostenta el primer lugar dentro de la regin con US$177 al ao.

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A nivel local, las importaciones de estos tems, medidas en valor, casi se duplicaron entre 2009 y 2010. En refrigeradores, el valor de las internaciones, segn cifras de Aduanas, subi 92,6% al pasar de US$38 millones a US$74 millones el ao pasado. Las lavadoras tuvieron un alza de 65%, mientras que las cocinas registraron una variacin positiva del 95%.

Participacin en el mercado nacional Las marcas que lideran en el mercado nacional segn Euromonitor son Fensa, con un 19%; LG con un 12%, y Mademsa con un 10% del total, siendo la primera y la tercera marcas de la Compaa Tecno Industrial (CTI).

Fuente de informacin estrategia online, economa y empresas.cl y cti.cl

CONSULTA SITUACION TRIBUTARIA DE TERCEROS Nombre o Razn Social: RUT Contribuyente: CTI COMPANIA TECNO INDUSTRIAL S A 90274000-7

Fecha de realizacin de la consulta: 08-11-2011 21:34 hrs Contribuyente presenta Inicio de Actividades: SI Fecha de Inicio de Actividades: 01-01-1993 Contribuyente autorizado para declarar y pagar sus impuestos en moneda extranjera: NO Contribuyente es EMPRESA DE MENOR TAMAO PRO-PYME: NO

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Actividades Econmicas vigentes: Actividades FABRICACION DE OTROS PRODUCTOS ELABORADOS DE METAL N.C.P. VENTA AL POR MENOR DE ARTICULOS ELECTRODOMESTICOS Y ELECTRONICOS PARA Cdigo Categora Afecta IVA 289990 Primera Si

523310

Primera

Si

Documentos Timbrados: Documento Facturas Factura No Afecta O Exenta Iva Factura Electronica Factura No Afecta O Exenta Electronica Boletas De Ventas Y Servicios Boleta No Afecta O Exenta Iva Boleta Electronica Facturas De Compras Guias De Despacho Guia Despacho Electronica Notas De Debito Nota Debito Electronica Notas De Credito Nota Credito Electronica Contabilidad En Hojas Sueltas Con Nro.Un Letras De Cambio Boletas De Prestacion De Servicios De 3r Facturas De Exportacion Nota De Debito Exportacion Nota De Credito Exportacion Factura De Exportacion Electronica Ao ltimo timbraje 2003 2000 2011 2011 2006 2000 2011 1998 2011 2011 1999 2011 2003 2011 2007 2011 1999 2006 2006 2006 2011

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Nota De Debito Exportacion Electronica Nota De Credito Exportacion Electronica Otros Libros Empastados Libro Control De Timbraje

2011 2011 2003 1999

Determinacion Clasificacion de riesgo En base a la informacin obtenida del cliente determinamos que efectivamente es sujeto de crdito para el Banco, considerando los siguientes antecedentes La empresa CTI Compaa TecnoIndusctrial S.A. Perteneciente al grupo SIGDO KOPPERS tiene 36 aos y 8 meses en el mercado con el giro de Fabricacion de productos Metalicos, Maquinas y Equipos Electrodomesticos, Esta empresa y sus relacionadas participan activamente en el mercado abarcando el 29% de la demanda a nivel nacional, siendo su competencia mas directa LG con un 12%, posee un alto nivel de ventas segmentado en Grandes Empresas ante el SII La empresa directamente posee una multa de tipo infracciones laborales previsionales

En cuanto a antedecedentes de morosidad comercial existe una cobranza menor, sus relacionadas sin embargo como la sociedad filial Somela S.A., al cierre del ejercicio 2011 y 2010 existen cartas de crdito con bancos, por operaciones de importaciones no embarcadas por un valor de M$ 1.583.274 M$ 1.369.577. Sus otras filiales no presentan juicios ni protestos de ningun tipo, Apoderados y socios

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poseen comportamiento rojo*, por lo que si bien no afecta directamente a la sanidad financiera de la empresa es un factor de evaluacion a considerar. Solo en el ao 2011 presenta una cobranza simple por parte del Banco Chile, pero la empresa cancela sin mayores problemas un monto de $113.657.313.De acuerdo a las deudas directas e indirectas de la empresa y sus relacionadas poseen excelente comportamiento La empresa presenta una deuda directa de M/N M$ 12.200.361, no posee deudas indirectas sobre las empresas en las que participa. La deuda relacionada a sus empresas relacionadas y en las que participa en el sistema financiero asciende a M/N M$20.132.264 La empresa no posee directamente inversiones se destaca mas por su participacion en empresas en las cuales rentabiliza sus utilidades y mantiene utilidades en movimiento, de esta forma asegura patrimonio y rentabiliza astutamente sus ganancias. El grupo economico existen dos empresas con comportamiento amarillo en el sistema financiero las cuales son SIGDO KOPPERS S.A. 99598300-1 50.10% de participacin (Empresa Madre del Grupo) y la Empresa Ingenieria y Construccion SIGDO Koppers S.A. 91915000-9 Sus estados financieros tienen una alta generacion de recursos, ademas poseen participacion en el mercado que asegura y proyecta mejoras en las ventas y participacion en el mercado. El nivel de endeudamiento es cubierto satisfactoriamente por la generacion de recursos.

De acuerdo a los datos obtenidos, en la siguiente tabla de medicion se efectuara la clasificacion final

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Capacidad de generar recursos Situacion Financiera Estados Financieros Solidez Financiera Indices Financieros Comportamiento de Pago E. Acceso a los Mercados Finacieros MB MB

MB MB MB

MB E

Capacidad de Gestion Dueos y Directivos MB Nivel profesional y conocimiento del Negocio MB Experiencia historica Comportamiento de Pago MB Gestion de Empresa MB E

Exitencias y control de politicas MB Decisiones y dependencia MB Relaciones Laborales Antigedad de la EmpresaE Perspectiva de la Empresa Sector Economico/ Mercado Enfoque del Negocio Participacion en el mercado Nivel de Riesgo Sector MB MB MB MB E MB

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Observaciones La empresa muestra en sus estados de resultados 2009-2010 Ao 2009 MM$ 16.641 Ao 2010 MM$ 22.646 Los Ratios financieros muestran un excelente capacidad y sanidad financiera de la empresa
Ratios Financieros 2010
R: 2,12626269

2009
R: 2,99073447

Liquidez:

A.C. P.C.

98.555.346 46.351.444

A.C. P.C.

79.508.933 26.585.086

Test Acido:

A.C. Inventario R: 98.555.346 40.247.005 58.308.3411,257961694 P.C. 46.351.444 R: 0,432651464

A.C. Inventario R: 79.508.933 28.472.519 51.036.414 1,91973853 P.C. 26.585.086 R: 0,30893824

Endeudamiento:

P. total 98.312.017 A. total 227.231.444

P. total 57.689.546 A. total 186.734.882

Capacidad de generacion de Recursos La empresa muestra una variacion positiva en sus dos ultimos peridos financieros cumpliendo a cabalidad con sus obligaciones financieras* con un crecimiento importante de un ao a otro. Ao 2009 MM$ 16.641 Ao 2010 MM$ 22.646 Situacion Financiera Mantiene buenos indicadores de liquidez y endeudamiento adecuado para operar con el banco. Comportamiento de Pago Empresas Pago oportuno con todos sus compromisos financieros*.

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Acceso al mercado Financiero Alto, buen cliente y de desarrollo constante a nivel nacional e internacional Capacidad de gestion dueos y directivos La empresa tiene una experiencia en el mercado importante, pertenecientes al Grupo SIGDO KOPPERS, la administracion y direccion a cargo de Ingenieros Civiles, industriales con conocimientos del mercado incursionado. Gestion de la Empresa La empresa es administrada por un directorio, Sociedad Anonima, participacion accionaria importante y menores en grandes y medianas empresas. Sector economico de mercado Empresa con 36 aos y 8 meses de participacion en el mercado, con desarrollo constante el cual lo a llevado a ocupar parte importante de la demanda a nivel nacional, siendo su principal competencia LG, La empresa se encuentra consolidada y lo demuestran sus estados financieros los cuales arrojan un resultado positivo de la actividad economica.

Decisin final La empresa CTI Compaa TecnoIndusctrial S.A. Perteneciente al grupo SIGDO KOPPERS es aprobada como sujeto de crdito para en Banco BBVA, cumple con las condiciones comerciales, financieras y proyecta un alto desarrollo a nivel nacional. Se clasifica al cliente de la siguiente manera: Categoria cliente : Productivo

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Banca Segmento Estado Clasificacion de Riesgo : :

Corporativa

Mayoristas : MB Prime Privado

Nota: Se debe bsicamente por ciertas cadas en pagos, multas y crditos no utilizados por largo tiempo, que se cancelaron solo intereses, dejando una impresin poco inteligente sobre los negocios internacionales Dentro del informe fueron marcadas: * Nivel de Atencion Primera fuente de pago: La empresa posee un desarrollo financiero atractivo, de cerca de MM$5.500 al ao. Segunda fuente de pago: La empresa no dispondr de garantas para ser evaluada. Avalada por sus estados financieros. : Optima

Bibliografia: Informacion tributaria del Giro Empresa

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www.sii.cl Informacion sobre estados financieros de la empresa Memorias anuales www.cti.cl Informacion sobre deuda directa y relacin con empresas DICOM Informacion adicional fue obtenida de diversos puntos de estudio www.diariofinanciero.cl Economia y empresas www.elmercurio.cl Para evaluar empresa se trabaja con condiciones comerciales www.bbva.cl Los balances consolidados obtenidos Databussines.cl

Conclusin En conclusin del presente informe sobre la evaluacin financiera de la Empresa CTI Compaa Tecno Industrial S.A. Rut: 90274000-7 para determinar si efectivamente es sujeto de crdito para el Banco BBVA, se determino que efectivamente es potencial cliente para la institucin financiera, resultando un interesante punto a mencionar que aporta significativamente en el mercado, en

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comparacin con su competidor mas cercano la empresa LG, nos pareci sorprendente, mas aun cuando investigamos su % de participacin a nivel local e internacional a travs de la empresa FRIMETAL S.A., cabe destacar que la empresa participa activamente en el desarrollo tecnolgico, brindando soluciones con diferentes plantas de productividad para el pas, brindando soluciones domesticas necesarias para la existencia de hoy en da.