FORMATO PARA INGRESO DE PROYECTOS PRODUCTIVOS

1. Datos generales del proyecto productivo. Nombre del proyecto Estado INSTALACION DE TIENDA DE ABARROTES Municipio JUAN R. ESCUDERO RURAL

GUERRERO MICHAPA SERVICIOS ABARROTES LAUREL 6

Núcleo agrario

Tipo de Zona Producto Final

Giro del proyecto Nombre del grupo Número integrantes

ARTICULOS DE CONSUMO BASICO

Programa FAPPA

Monto solicitado CUA

$180,000

Nombre del Técnico ALFREDO CASARRUBIAS MOCTEZUMA 2. Justificación, Objetivos y Metas. a. Justificación.

T-GRO-1201100567

I. Por qué realizar este proyecto productivo, indicar el beneficio técnico y ambiental que puede aportar a la zona de influencia.

Con la realización del presente proyecto se pretende ofrecer los productos de primera necesidad a un precio accesible para los pobladores de esta localidad, por otro lado se espera que con la implementación del proyecto no solo mejore la vida de los pobladores sino también de las integrantes del grupo y sus familias.

b. Señalar 3 objetivos del proyecto productivo (Cualitativos). 1.- Vender productos de calidad y a un precio accesible. 2.-Ofrecer un servicio básico en un perímetro en donde no se puede acceder a él con tanta facilidad. 3.-Mejorar la calidad de vida de los integrantes del proyecto y de sus familias.

³Este programa es público, ajeno a cualquier partido político. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa´.

Metas del proyecto productivo (Cuantitativas). sal de uvas.. La calidad de los productos será prevista por los proveedores.c. mismas que se venderán con un incremento del 35% para cubrir los costos y gastos generados.240. presentación y calidad) que se ofrecerán de acuerdo al giro del proyecto. destrezas y disponibilidad de tiempo de las mismas. detergente en polvo. etc.00 en productos de abarrotes. ajeno a cualquier partido político. leche. rastrillos.Adquirir la cantidad de $180. 2.000. serillos.Realizar compras anuales de $96. Análisis del mercado.. palillos. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa´. azúcar. y los mismos consumidores que darán una idea de las marcas de su preferencia. de los cuales obtienen un salario de $2. salchicha. crema. . en el cual acordaron implementar 15 hrs. Los productos que se ofertaran en la tienda de Abarrotes son: Huevo. refrescos. Dentro del grupo se encuentran 3 mujeres las cuales ofrecieron sus opiniones y experiencias acerca de las necesidades que cada una de ellas tiene como amas de casa dentro de su localidad y de esta manera se plantearon cubrir estas deficiencias con la implementación del proyecto de tienda de abarrotes. La mayoría de los productos cuentan con empaques.. mismos que describen las cualidades y cantidades nutricionales contenidas en él. chiles en vinagre. suavizante de telas. jamón.000. cloro. ³Este programa es público. jugos. habilidades. Descripción y análisis de todos los servicios. aceite. jabón en pasta para ropa.00 para comprar los productos para la venta y el equipo necesario para poner en marcha la tienda de abarrotes.Generar 6 empleos fijos. Especificar cómo participaron las mujeres en el diseño de los objetivos del proyecto productivo tomando en consideración la experiencia. yogurt. jabón de baño. 3. a. Los servicios que se piensan brindar con este proyecto son de suma importancia y de gran necesidad para población de la localidad de Michapa. 3. shampoo. A la semana cada una. 1.00 d. productos y subproductos (Características físicas.

de tal manera que nuestros ofreceremos las mercancías con un margen de ganancia que va del 40 al 45% sobre el precio de compra de las mercancías adquiridas con los proveedores. En ellos destaca el huevo. pero los mismos no alcanzan a abastecer a todos los pobladores. Así pues la población en esta localidad haciende a mas de 433 habitantes. puesto que se manejan precios de hasta un 100% más sobre el precio de las mercancías para la comunidad. ya que existen pocos establecimientos que se dedican a este giro y los mismos no alcanzan a abastecer a toda la población. realizado dos turnos corridos dividiendo al equipo de trabajo. Nuestro mercado meta está compuesto de más de 50 familias que consumen diariamente de 40 a 60 pesos diarios de productos de abarrotes. el C. Tomando en cuenta la fijación del salario mínimo para adquirir la canasta básica alimentaria en nuestra comunidad una familia de 6 integrantes gasta diariamente de $40 a $60..m. demandando productos enlatados que les proporcionan mayor margen de caducidad. así como utensilios para labores cotidianas. II. El servicio que se otorgara será personalizado para cada cliente que acuda al negocio desde las 8:00 a. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa´. las ventas en la tienda de abarrotes son seguras. aceite. Características del mercado local. en un espacio de terreno que mide 4 x 4 metros. leche. así como productos que se anuncian en la TV nacional. propiedad del presidente del grupo Laurel. por lo que su presencia no afectara en ningún momento a este proyecto. I. El local del grupo Laurel estará ubicado en la calle principal de la localidad para hacer más accesible su ubicación y venta de nuestros productos. Este local cuenta con las condiciones básicas para la venta de estos productos. En la actualidad los hábitos de consumo de la localidad han cambiado acercándose cada vez más a los hábitos de las poblaciones más urbanizadas como el caso de Ayutla o Tecoanapa. Competencia.La oferta de este tipo de servicios en la comunidad de Michapa es muy poca. Oferta. pan. tamaño de la población objetivo y poder adquisitivo. puerta de madera y techo de lámina. Posicionándonos desde el inicio como competencia en el precio y variedad de productos. Cuyas paredes están elaboradas con material de adobe y aplanadas con cemento. productos de limpieza y aseo personal. sin cerrar nuestras instalaciones. azúcar. Los precios ofrecidos al público son de fácil adquisición. Se observo que solo existen 2 tiendas rurales que no tienen los productos más solicitados por las familias de Michapa.00 para adquirir los productos de primera necesidad. ajeno a cualquier partido político. . granos básicos.m. Análisis de oferta (competencia) y demanda en el área de influencia. ³Este programa es público. verduras y legumbres. a las 10:00 p. Plaza o Mercado: Punto de venta del producto o servicio.La demanda de estos productos será muy amplia. de los cuales atenderíamos a un 80% al igual que algún otro cliente esporádico que acuda de visita a la localidad. puesto a que todas las personas que habitan en esta localidad tienen la necesidad de acceder a cualquiera de los productos que se ofertaran en este lugar... El presente proyecto se piensa establecer en la calle principal s/n localidad de Michapa. Prácticamente se estará otorgando el servicio al grueso de la población de la localidad de Michapa. sin afectar su economía familiar. y porcentaje de participación del proyecto dentro del mercado meta.Como ya se menciono en esta localidad ya existen un par de lugares que brindan estos servicios. por lo tanto. atienden solamente al 20% de la comunidad puesto que el resto consume sus productos en la cabecera municipal trayéndolos a muy altos precios y por sus propios mediosDemanda.b. Nolberto Hernandez Hernandez. café.

se brindar una atención esmerada y satisfactoria hacia los clientes. Lo cual permitirá ofrecer precios accesibles a los pobladores.CLIENTE MINORISTA III.III. promoción y medios de difusión de los productos y subproductos o servicios. Estrategia de comercialización: I. La promoción del negocio será mediante carteles que serán colocados en la fachada y exterior del establecimiento. Existirá un solo canal de distribución. Por lo tanto la fijación de casi todos los productos gira en torno a un margen de ganancia del 40 al 45% sobre el precio de adquisición. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa´. el único canal será directamente la Tienda de Abarrotes TIENDA DE ABARROTES ------------. Análisis y fijación de precio de los servicios y/o productos y sub productos. de acuerdo al mercado meta (considerando la estacionalidad y fluctuaciones) La mayoría de los productos ya tienen sus precios establecidos mismos que se respetaran a diferencia de otros establecimientos. Durante el primer año se pretende mantener el margen del 45%. Para surtir la tienda de abarrotes se ara uso de los proveedores de diversas marcas y productos que acudirán directamente a esta comunidad para surtir de lo necesaria a este negocio ³Este programa es público. Se pretende mantener precios bajos y accesibles para toda la comunidad. ajeno a cualquier partido político. también se colocara publicidad en el local en la víspera de su apertura. c. realizando el cobro de los productos en el momento en que sean adquiridos por los clientes. solamente. . puesto que se evitarían el traslado a la capital del municipio para adquirir sus víveres. el poder adquisitivo de las familias gira en torno a los $100.00 diarios para solventar. Todas las ventas se realizaran directamente en el negocio. puesto que los precios de estas mercancías son muy variantes y corresponde a los proveedores la fijación de los precios al mayoreo. Especificar la forma de traslado del producto o servicio al punto de venta. Políticas de venta. Canales de comercialización: Cadena de comercialización y definición del eslabón o eslabones donde se ubica el producto o servicio. así también. puesto que el negocio está enfocado solo al público minorista del poblado de Michapa. Por tal motivo. II.

Véase Hoja de Excel en corrida financiera (Lote de Abarrotes) ³Este programa es público. ajeno a cualquier partido político. . Cotizaciones formales de lo que se piensa adquirir con los recursos del programa (Escaneado e insertadas en esta parte del documento).d. según su pagina de internet. Productos de Abarrotes cotizados en Sam´s Club. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa´.

4. a. . Se puede acceder a la localidad por medio de la carretera Tierra Colorada-Rancho viejo . Iglesia Carretera Rancho viejo ± Tierra colorada Tienda de Abarrotes Comisari a ³Este programa es público. Macrolocalización (Carta topográfica y descripción de rutas y vías de acceso) y Microlocalización (croquis y descripción de colindancias. Ingeniería del Proyecto. ajeno a cualquier partido político. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa´. camino en el cual se encuentra la localidad de Michapa. Localización I. referencias y distancias).

Diagrama de distribución de áreas (indicar superficie del terreno. Escudero (en el Estado de Guerrero). ³Este programa es público. se tiene una precipitación media anual de 1. construido con material de la región. tipo de suelo y servicios con los que se cuenta para el desarrollo del proyecto. incidencia de fenómenos meteorológicos). La dirección del viento casi todo el año es de sur a norte. dimensiones y distribución de mobiliario y equipo) Anaquel Anaquel 4x4m Bodega BAÑO A N A Q U E L A N A Q U E L A N A Q U E L A N A Q U E L A N A Q U E L A N A Q U E L 4 X 4 m A N A Q U E L Vitrina Bascula Anaquel R E F R I Entrada Local de 4x4 m. Tiene habitantes. La localidad de La Michapa está situada en el Municipio de Juan R. superficie de infraestructura. situado en la vertiente interior de la sierra Madre del Sur. cuenta con los servicios básicos para la instalación del proyecto. topografía. . septiembre es el mes más lluvioso. I. ajeno a cualquier partido político. Presenta el tipo de clima subhúmedo-cálido. II. enero se contempla como el mes más frío y mayo el más caluroso con una oscilación térmica menor de 5°C. al sur de Chilpancingo.b. Descripción técnica del proyecto. Escudero se ubica en la región centro del estado. precipitación. vientos dominantes. Este clima es considerado como el más húmedo de los cálidosubhúmedo. El municipio de Juan R. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa´. heladas. Michapa está a metros de altitud. Descripción del lugar donde se establecerá el proyecto: Clima (temperaturas. con una temperatura promedio anual de 22°C.400 milímetros. La temporada de lluvias es en verano.

vitrina. . piso firme y puerta de madera. en primer lugar es necesario recurrir a la compra de los diversos productos a los proveedores. quienes se encargaran de abastecernos de lo que necesitemos para ofrecer una gran variedad al cliente. razas y otros). en un horario de 8:00 am a 10:00 pm. descripción de equipos.. 2. construido con material de la región. Para lograr establecer la tienda de abarrotes en esta localidad. el lote de productos a vender. mano de obra. techo de lámina. refrigerador.III. Para poder brindar el servicio de venta de abarrotes. Componentes requeridos para la ejecución del proyecto (infraestructura. superficie de terreno. este abastecimiento se realizará de forma mensual y semanal de acuerdo a la visita de los proveedores. es de suma importancia contar con producto suficiente para poder solventar las necesidades de los potenciales clientes. etc. ajeno a cualquier partido político. es valida. ³Este programa es público.Comprar los diferentes productos que se ofertaran en la tienda de abarrotes. 3. IV. Para esta actividad se tendrá que establecer un horario de trabajo.Se realizará el acomodo de la mercancía para mejor exhibición. que son de suma importancia para los clientes. materiales. La sociedad cuenta con un local de 4x4 m. NOTA: La información consultada en Internet para el proceso productivo. dicho horario quedará establecido de la siguiente manera.. aplanado con cemento. y paredes de adobe. Calendarización de las actividades y mantenimiento de acuerdo al giro: Para la comercialización de los productos es necesario: 1. variedades.. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa´. báscula. en el cual participarán todos los integrantes del grupo.La venta de los productos se realizará de lunes a domingo. Maquinaria y equipo de trabajo adquirido con la ayuda de FAPPA así como los productos de abarrotes que permitirán las ventas de los tres primeros meses. Desarrollo del Proceso Productivo acorde al giro del proyecto. siempre y cuando se adapte a las características del lugar y del proyecto. El equipo primordial que se tendrá que adquirir es: anaqueles.

 Se clasifica y coloca en los anaqueles. Identificación de proveedores de materia prima e insumos. VI. puesta en marcha y operación del proyecto (Ejemplo: Desde la construcción del local y sus servicios {agua. ³Este programa es público.m. Cierre del local Para la realización de las actividades anteriores se dividirán en dos horarios de 8:00am a 3:00pm y de 3:00pm a 10:00pm y se implementara de manera rotativa para que todas las socias participan activamente en el proyecto. 3. dependiendo de la naturaleza del producto.Acondicionar el local y colocar anuncios en la comunidad por la apertura. a 3:00 p. Aseo del local De 8:10 a 21:50hrs.  Se checa cuidadosamente la mercancía. de 8:00 a. ajeno a cualquier partido político. instalaremos el proyecto para echar a andar la actividad comercial antes mencionada. encargadas de caja y dos más que realicen las tareas administrativas en la compra y manejo de la mercancía. Al vernos favorecidos de la petición hecha a la Secretaría de la Reforma Agraria (SRA). energía eléctrica}. 5. 4.m.Adquirir el equipo y mercancía necesaria. Las fechas son propuestas en la corrida financiera pensando que el recurso se entrega en septiembre de 2010. Se asignara una tarea en especifico a cada socia como son las ventas al cliente. Para llevar a cabo la venta de los productos utilizaremos el siguiente programa de adquisición de materias primas:  Se comprará la mercancía antes mencionada en las cotizaciones.  Se desempaca cuidadosamente sin maltratar la mercancía. 2.m. que no esté maltratada. a 10:p. Programa de trabajo para la instalación.m. Venta al público A las 22:00 hrs. V.Atención personalizada de los socios divididos en dos turnos. refrigerador o vitrina. según los gustos y preferencias en el consumo de abarrotes...  Se colocan los precios a los productos. a 10:00 p. que este completa.m..Inauguración y puesta en marcha del proyecto. compra de insumos e infraestructura para inicio de operación del proyecto hasta el final de la proyección).. y de 3:00 p.Las actividades diarias que se tendrán que realizar son: A las 8:00hrs. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa´. Apertura del negocio De 8:10 a 8:25hrs.m. y la fecha en que caducan.Venta de los productos de 8:00 a.. . Para lo cual realizaremos el siguiente programa de actividades a partir de la adquisición del recurso: 1. acomodo y aseo del local.

solo se otorga este reparto de utilidades al mes. Programa de capacitación y asistencia técnica.00 así como su principal beneficio es que podrán adquirir sus víveres a precio de mayoreo para abastecer a sus propias familias. ALFREDO CASARRUBIAS MOCTEZUMA LIC. Matutino Encargada de caja T.M. de almacén y ventas T.00 $1. . Los factores de riesgo principales son: el aumento de los precios de las materias primas y la inestabilidad económica a nivel nacional. puesto que al fijar un sueldo es necesario incrementar el volumen de venta y puesto que la localidad no es muy grande así como la estacionalidad espacial del negocio no permiten su movilidad. indicar: I.M Encargado de finanzas y ventas T.000. Una vez que este proyecto se instale no presentara ningún tipo de problema financiero ya que se podrá mantener por sí solo.000.00 $1. habilidades.c. Programa de administración de recursos humanos. Proyección de los posibles riesgos que pueden presentarse en el proyecto y acciones para solventarlos (factores climáticos.000. financieros. JORNALES POR ENCARGADO ACTIVIDAD MES Nolberto Hernández Hernández Juan Hernández Márquez Rosaura Hernández Arizmendi Daniel Millán Hernández Minerva Pérez Nava Ruperta Hernández Márquez Encargada de abastecimiento y ventas T.000. NOMBRE DE RESPONSABLE LIC.000. Encargada de caja T. edafológicos. ALFREDO CASARRUBIAS MOCTEZUMA PRINCIPIOS DE CONTABILIDAD ADMINISTRACION DEL NEGOCIO d. E. Encargada de ventas T. De acuerdo a la experiencia. ALFREDO CASARRUBIAS MOCTEZUMA LIC. necesidades.00 $1. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa´. ajeno a cualquier partido político. destrezas y disponibilidad de tiempo de las y los integrantes del grupo.V.). Por otro lado debido a la estabilidad climática del lugar no se prevé ninguna catástrofe por este factor. económicos. Vespertino 28 28 28 SALARIO MENSUAL $1.V.00 28 28 28 $1.00 $1.000. II. TEMAS MANEJO PERSONAL DE OBJETIVOS MEJORAR LAS CONDICIONES LABORALES MANEJAR PAQUETES CONTABLES BASICO MEJORAR LA INFORMACION FINANCIERA Y CONTABLE DURACIÓN 20 HRS 20 HR 20 HRS. etc. por la cantidad de $1. ³Este programa es público.00 Solo se considera que los socios obtendrán un ganancia a partir del reparto de utilidades mensuales.000.

El aprovechamiento eficiente de Flora. ratones cucaracha. estrategias para no afectar otras actividades y especificar las prácticas a implementar para el uso eficiente de dicho recurso (ejemplo: riego por goteo. Zoosanitarias. Tomando en cuenta que una familia estándar se compone de 6 integrantes. realizando el pago correspondiente a las autoridades por las ventas que se realicen. Normatividad y permisos vigentes acorde al giro y área de influencia del proyecto (Normas Sanitarias. (ejemplo: biodigestores. El manejo de desechos orgánicos e inorgánicos. equipos ahorradores de energía. Justificar en caso de que no aplique al proyecto. composteo. aire y demás recursos naturales. entre otros). comerciales. estos últimos serán llevados al depósito que se encuentra en las afueras de la comunidad. a. Como este proyecto es totalmente de servicios se tendrán que tomar en cuenta las normas tanto fiscales como comerciales que estén vigentes en la cabecera municipal. Ambientales. hormigas y plagas como ratas. etc. fiscales. 5. reciclaje. captación de agua. V. procurando el menor impacto posible hacia el medio ambiente. tarántulas. entre otros). entre otros). Impacto al Medio Ambiente. Por medio del aseo semanal del local y limpieza de los productos de abarrotes diario se mantendrá a raya la fauna nociva como se menciono en el apartado anterior. La conservación y uso adecuado del suelo (ejemplo: labranzas de conservación. ³Este programa es público. IV. ajeno a cualquier partido político.). uso de terrazas. Fitosanitarias. II. fotoceldas.e. el grupo consumirá diariamente lo mismo que una familia el baño solo será para uso de los socios. . Detallar las prácticas a implementar para contribuir a la conservación o mejora del medio ambiente en: I. Al ser un proyecto que comercializa productos ya finalizados no contempla afectaciones al suelo. como alacranes. El lavado del local se hará una sola vez a la semana se limpiara con detergentes y líquidos limpiadores aptos para evitar la acumulación de polvo y fauna nociva. Mencionar la nomenclatura y acciones a realizar para el cumplimiento de dicha norma. Los desechos inorgánicos que se obtengan serán tratados con mucho cuidado. rotación de potreros. ya que los desechos generados se reciclaran y en su caso se dará el tratamiento necesario para su pronta desintegración. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa´. Valoración de los posibles impactos positivos y negativos al medio ambiente. entre otras). III. Fauna u otros recursos (ejemplo: extracción racional de recursos naturales. La fuente de abastecimiento de agua. La prevención y control de fauna nociva y plagas. para ello se separarán los desechos que pueden reutilizarse de aquellos cuyo uso llego a su fin. reforestación. N/A. estufas solares.

000 6.000 $ 7.150 1.000 35.89% 18.000 96.000 $ 51. Análisis Financiero (Archivo de Excel). .150 1.000 12.600 18. SUBTOTAL DIFERIDO CAPITAL DE TRABAJO INSUMOS GASTOS DE OPERACIÓN GASTOS DE ADMINISTRACION Y VENTAS SUBTOTAL CAPITAL DE TRABAJO UNIDAD DE CANTIDAD MEDIDA LOCAL OBRA EQUIPO EQUIPO EQUIPO PIEZA PIEZA PZA SET $ $ $ $ $ $ $ $ $ 1 1 1 2 1 1 1 10 1 $ $ $ $ $ $ $ $ $ COSTO UNITARIO 40.950 40.200 1.000.000 $ 9.000 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ 1.970 $ 124.86% DEPRECIACION CONCEPTO TERRENO Y LOCAL REMODELACION DEL LOCAL DE TRABAJO VITRINA MORTRADOR REFRIGERADOR DE 14 PIES CUBICOS BASCULA MECANICA DE 20 KG ANUNCIO LUMINOSO CONTENEDOR PARA DESPERDICIOS ORG/INORG ANAQUEL DE USO RUDO ARTICULOS DE LIMPIEZA DEPRECIACION ACUMULADA VALOR ($) $ $ $ $ $ $ $ $ $ 40.750 13.500 100 SOCIOS $ 40.000 $ $ 18.00 PRDOCUTOS DE ABARROTES PARA LOS PRIMEROS TRES MESES VÉASE LIBRO DE EXCEL. I.000 $ 0.000 550 400 $ $ $ $ TOTAL $ PORCENTAJE DE PARTICIPACION $ 198. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa´.68% 18.850 1.09% 96.00% 550 400 950 2.600 1.750 6.275 1.14% PROGRAMA 1 $ 18. Cálculo de volúmenes de producción PRODUCTOS UNIDAD DE COSTO CANTIDAD MEDIDA UNITARIO TOTAL $ 96.200 1.700 1.850 100 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ TOTAL 40.200 1. a.500 100 VIDA UTIL (AÑOS) 20 20 10 10 5 5 3 5 2 DEPRECIACIO N ANUAL VALO R RESIDUAL $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ 40.000 35.700 1.700 50 9.000 550 400 96.00% $ $ $ $ 18.150 1.000 $ $ $ $ $ $ $ APORTACION 124.000 $ 40.148 b.6.42% 97.370 230 240 533 3.53% 96.000 35. ajeno a cualquier partido político.700 1.650 2. HOJA LOTE DE PRODUCTOS.000 82. Presupuesto de inversión: diferenciar y desglosar la aportación del programa y de los socios/as.57% 238.150 1.000 12.600 18.48% $ $ $ $ $ $ $ 1 1 1 $ $ $ 96.32% $ 40.750 13.750 1.950 100.466 184 192 213 2. ³Este programa es público.000 12.950 17.000 12.000 48.295 2.750 13.600 18. Cálculos técnicos. PRESUPUESTO DE INVERSION ABARROTES LAUREL CONCEPTOS ACTIVOS FIJOS TERRENO Y LOCAL REMODELACION DEL LOCAL DE TRABAJO VITRINA MORTRADOR REFRIGERADOR DE 14 PIES CUBICOS BASCULA MECANICA DE 20 KG ANUNCIO LUMINOSO CONTENEDOR PARA DESPERDICIOS ORG/INORG ANAQUEL DE USO RUDO ARTICULOS DE LIMPIEZA SUBTOTAL FIJO ACTIVOS DIFERIDOS ELABORACION DE PROYECTO Y ASISTENCIA TEC.960 10 54.000 42.000 $ 84.500 100 $ $ $ $ $ $ $ $ $ FAPPA 35.200 1.

000 TOTAL $ $ $ $ $ $ EQUIPO AUXILIAR Y DE SERVICIOS UNIDAD DE PRECIO CANTIDAD MEDIDA UNITARIO PZA SET 12.700 1.200 1.II.150 1. Memorias de cálculo de las necesidades de insumos y/o materias primas acordes a los volúmenes de producción (Indicar concepto.000 400 400 96. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa´.400 TOTAL TERRENO Y LOCAL SUBTOTAL REMODELACION DEL LOCAL DE TRABAJO SUBTOTAL VITRINA MORTRADOR REFRIGERADOR DE 14 PIES CUBICOS BASCULA MECANICA DE 20 KG ANUNCIO LUMINOSO CONTENEDOR PARA DESPERDICIOS ORG/INORG SUBTOTAL ANAQUEL DE USO RUDO ARTICULOS DE LIMPIEZA SUBTOTAL TOTAL DE LA INVERSION FIJA 10 1 $ $ 1.500 100 $ $ 100 18.000 40.600 $ 49.200 1.000 TOTAL 35. ajeno a cualquier partido político.750 13.000 96.850 1.950 PRODUCTOS DE ABARROTES SUBTOTAL MANO DE OBRA PRODUCTOS PARA DESINFECCION DEL LOCAL LUZ ELECTRICA SUBTOTAL GASTOS DE ADMINISTRACION Y VENTAS PROPAGANDA Y PUBLICIDAD SUBTOTAL TOTAL DE CAPITAL DE TRABAJO Inversión Fija TERRENO TOTAL $ $ UNIDAD DE PRECIO CANTIDAD MEDIDA UNITARIO $ MAQUINARIA Y EQUIPO UNIDAD DE PRECIO CANTIDAD MEDIDA UNITARIO EQUIPO 1 $ 12. frecuencia.000 ³Este programa es público.150 1.600 40.000 TOTAL $ $ GASTOS DE OPERACIÓN UNIDAD DE PRECIO CANTIDAD MEDIDA UNITARIO JORNAL LOTE RECIBO 6 1 1 $ $ $ 250 300 $ $ $ $ UNIDAD DE PRECIO CANTIDAD MEDIDA UNITARIO SERVICIO 1 $ 400 96.850 $ 18.600 30. volúmenes y precio de compra) Capital de Trabajo INSUMOS UNIDAD DE PRECIO CANTIDAD MEDIDA UNITARIO LOTE 1 $ 96.750 EQUIPO EQUIPO PIEZA PIEZA 2 1 1 1 $ $ $ $ 6. .000 TOTAL 250 300 550 TOTAL $ $ $ UNIDAD DE PRECIO CANTIDAD MEDIDA UNITARIO LOCAL 1 $ 40.

400 $ 46.000 $ 250 $ $ 762 $ 7.388 $ 7.400 $ 46.400 $ 46.000 $32.000 $ 32.700 $ 591.000 $ 32. .400 $ 46.012 $ 7.200 $ 9.348 $ 473.700 $ 591.945 $ 553.600 $ 621.350 $ 32.000 $ 1.350 $ 32.000 $ 6.400 $ 46.000 $34.012 $ 39.400 $ 46.000 $ 6.217 CAPITAL DE TRABAJO REQUERIDO -$ 57.348 $ 103.000 $ 250 $ $ 762 $ 7.239 $ 684.375 $ 32.000 $ 32.712 $ 7. variables.400 $ 46. de distribución y ventas.000 $ 32.012 $ 7.597 $ 461.088 $ 42.348 $ 92.387 $ 39.400 $ 46.360 $ 32.000 $ 32.400 $449.701 $ 35.400 $ 46.300 $ 559.012 $ 38.300 $ 46.400 $ 46.535 $ 443.000 $32.000 $32.299 $ 86.400 $ 46.013 $ 7.412 $ 7.340 $ $ 85.400 $ 46. CONCEPTO/MES INGRESOS EGRESOS COSTOS VARIABLES COSTOS FIJOS TOTAL EGRESOS FLUJO DE EFECTIVO EFECTIVO ACUMULADO DETERMINACION DE PERDIDAS O GANACIAS AL AÑO 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 TOTAL $ 46.325 $ 20.000 $ 32.000 $ 34.412 $ 39.012 FORMULA DEL PUNTO DE EQUILIBRIO PUNTO DE EQUILIBRIO EN VENTAS: PUNTO DE EQUILIBRIO EN PORCENTAJE: CF/1-CV/VT $278.348 $ 92.000 $ 32.012 $ 41.400 $ 49.012 $ 7.000 $ 6.400 $ 46.362 $ 39. fijos totales y variables totales.000 $ $ VARIALE $ 2. Mensuales CONCEPTOS/MES A B C D UNIDAD ABARROTES LOTE INCREMENTO % VALOR DE LA PRODUCCION (A) $ INGRESOS TOTALES $ VENTAS AÑO 1 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 $32.012 $ 39.388 $ 7.370 $ 6.000 $ 32. CONCEPTOS/AÑO A COSTOS VARIABLES DE OPERACIÓN B COSTO FIJO DE OPERACIÓN C (A+B) COSTOS DE OPERACIÓN ACTUAL 1 2 3 4 5 $ $ 388.000 $ 96.300 Anuales CONCEPTOS A B C D ABARROTES INCREMENTO VALOR DE LA PRODUCCION (A) INGRESOS TOTALES UNIDAD ACTUAL LOTE % $ $ CAPACIDAD INSTALADA AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 $ $386.000 $ 32.000 $ 32.688 $ 38.412 $ 7.412 $ 7.820 $472.012 $ 41.000 $ 250 $ 250 $ 250 $ 250 $ 250 $ 400 $ 400 $ $ $ $ 762 $ 762 $ 762 $ 762 $ 762 $ 7.000 $ 250 $ $ 762 $ 7.130 $ 426.180 $ 652. Proyección financiera mínima a cinco años: I.388 $ 7.135 7.400 $ 49.000 $ 32.375 $ 32.000 $ 250 $ $ 762 $ 7.000 $ 300 $ $ 7.012 $ 7.387 c.400 $ 46.412 $ $ 32.012 $ 39.412 $ 39.362 $ 39.392 $ 6.911 $ 78.012 $ 7.000 $ 250 $ 400 $ 762 $ 7.700 $ 96.412 $ 7.412 AÑO 1 (MESES) 4 5 6 7 8 9 10 11 12 $ 32.516 $ 63.851 $ $ 559.012 $ 7. Proyección de costos (de producción. DETERMINACION DE COSTOS FIJOS Y COSTOS VARIBLAES N/P CONCEPTO 1 PRODUCTOS DE ABARROTES 2 LUZ ELECTRICA SUBTOTAL DE COSTOS VARIABLES 3 REPARTO DE UTILIDADES 4 PRODUCTOS PARA DESINFECCION DEL LOCAL 5 PROPAGANDA Y PUBLICIDAD 6 DEPRECIACION DEL ACTIVO FIJO SUBTOTAL DE COSTOS FIJOS TOTAL DE COSTOS (VARIBLES +FIJOS) TIPO DE COSOT COSTO ANUAL 1 2 3 VARIALE $ 386. Proyección de ingresos.380 $ 32.038 $ 7.000 $ 32.012 $ 7.012 $ 7.412 $ 7.400 $ 46.012 $ 39.000 $ 250 $ $ 762 $ 7.000 $ 34.400 $ 46.400 $ 46.400 $ 46. Costos Totales: fijos.000 $ 34.483 $ 502.851 II.012 $ 39.000 $ 32. Cálculo de capital de trabajo para iniciar la operación del proyecto.012 -$ 18.000 $ 350 $ $ 375 $ $ 360 $ $ 380 $ $ 370 $ 32.689 III. ajeno a cualquier partido político.028 $ 7.000 $ 250 $ $ 762 $ 7.000 $ 300 $ FIJO FIJO FIJO FIJO $ 72.400 $ 46.012 $ 6.000 $ 428.000 $ 32.012 $ 6.488 $ 56.400 $ 46.000 $ 6.400 $ 46.400 $ 46.372 $ 6. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa´.434 50% ³Este programa es público.239 $ 684. de mantenimiento).400 $ 46.135 $ $ 300 $ $ 388.348 $ $ 473.370 $ 388.360 $ 32.392 $ 39.348 $ 92.000 $32.000 45% 45% 45% 45% 45% 45% 45% 45% 45% 45% 45% 45% $ 46.884 $ 535.348 $ 92.382 $ 6.000 $ 32.008 $ 7.217 $ 86.000 $32.012 $ 7.311 100% 45% 45% 45% 45% 45% $ $ 559.400 $ 46.988 $ 7.400 $ 46.400 $ 49.135 $ 410.000 $ 408.483 $ 6.712 $ 7.600 $ 621.148 $ 85.478 $ 518.012 $ 39.012 $ 39. administrativos.388 $ 7.180 $ 652.400 $ 46.012 $ 39.012 $ 39.400 $ 46.483 -$ 57.000 $ 32.904 $ 70.918 -$ 57.012 $ 7.663 $ 27.000 $ 32.000 $ 32.372 $ 39.382 $ 473.000 $ 3.135 $ 96.III.012 $ 85.412 $ 103.400 $ 46.400 $ 46.380 $ 32.400 $ 46.101 $ 49.012 $ 7.012 $ 6.

700 $ 591.148 $ 107.340 $ 171.IV.146 $ 122.201 $ 7.130 $ 426.135 $ 410.217 $ 89.239 $ 684.945 $ 537.180 $ $ $ $ 559.979 $ 74. CONCEPTO/AÑOS TOTAL DE ENTRADAS SOCIOS FAPPA INGRESOS POR VENTAS SALIDAS INVERSION FIJA REINVERSION INVERSION DIFERIDA INVERSION CAP TRABAJO COSTOS TOTALES ISR PTU RECAPITALIZACION VALOR RESIDUAL CAPITAL DE TRABAJO FLUJO NETO DE EFECTIVO INVERSIONES $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ 198.148 $ 9.012 51.148 $ 473. Flujo de efectivo.997 $ 9.817 $ 95.148 $ 9.148 $ 9.348 $ 92.148 $ 77.135 $ 410.715 $ 12.148 $ 9.239 $ 684.715 $ 12.900 $ $ 54.000 84.348 $ 92.296 $ 116.000 18.884 $ 535.ISR (10%) .340 $ 388.068 $ 79.619 $ 75.122 $ 102. Estado de resultados.239 $ 684.851 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ 388.239 $ 684.510 $ 85.348 $ 86.162 $ 9.180 $ 652.521 $ 556.817 $ 95.294 $ 131.945 $ 553.014 $ 7.130 $ 426.478 $ 518.851 $ $ $ $ $ 652.600 $ 621.148 $ 9.597 $ 461. CONCEPTO/AÑOS INGRESOS TOTALES + POR VENTAS EGRESOS TOTALES COSTO DE VENTAS VIDA DEL PROYECTO ACTUAL 1 2 3 4 5 $ $ 559.619 $ 75. .645 $ 208.240 $ 9.565 $ 181.600 $ 621.180 4 5 $ 652.715 $ 12.569 = UTILIDAD BRUTA .012 $ 51.315 $ 10.700 $ 591.483 $ 502.851 $ $ 559.GASTOS DE OPERACIÓN = UTILIDAD DE LA OPERACIÓN .079 $ 64.700 $ 591.180 $ 652.201 $ 9.DEPRECIACIONES = UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS .715 $ 12.561 $ 576.535 $ 443.569 -$ 198.470 $ 194.079 $ 64.900 $ 9.422 $ 587.755 $ 54.755 $ 54.689 $ 7.900 $ $ 54.000 96.535 $ 443.201 $ 61.000 $ ³Este programa es público.900 $ 9. ajeno a cualquier partido político.201 $ 7.315 $ 10.148 $ 9.707 $ 7.900 $ 9.851 $ $ $ $ $ 507.700 $ 591. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa´.315 $ 10.997 $ 9.148 $ 9.900 $ 9.642 $ 223.611 $ 9.148 $ 9.707 $ 7.348 $ 92.900 $ 9.519 $ 85.348 $ 92.973 $ 93.315 $ 10.717 $ 97.970 -$ 57.655 $ 63.597 $ 461.970 -$ 57.000 HORIZONTE DE PLANEACION 1 2 3 559.600 $ 621.707 $ 7.PTU (10%) = + + UTILIDAD NETA CAPITALIZACION VALO R RESIDUAL CAPITAL DE TRABAJO REQUERIDO = UTILIDAD DEL EJERCICIO $ - V.900 $ 9.707 $ 7.600 $ 621.997 $ 9.997 $ 9.

348 $ 591.416 $ 198.809 FACTOR DE ACTUALIZACION (1+r)^-t 1.914 $ 425.521 $ 556.180 $ 426.926 $ 466. TOTAL EGRE.233 $ 418. Cálculo de punto de equilibrio del proyecto en porcentaje de ventas.751314801 $ 466.600 621. ajeno a cualquier partido político.153 $ 393.826446281 0.597 56% 44% $ 288. TASA DE DESCUENTO PERIODO 0 1 2 3 4 5 10% (1+r)^-t 1.817 95.172 47% $ 516.619 75.702 $ 445.768 $ 444.130 49% 51% $ 301.000000000 0.000 51.700 591.341 ING.280.239 $ 682.693 $ 48.948 $ 621.683013455 $ 445.333.333.683013455 0.000 $ 47.488 1. DE EFEC. Calcular la VAN (Valor Actual Neto) y Relación Beneficio / Costo utilizando la tasa de actualización antes mencionada.909090909 $ 508.700 $ 591.240 $ 2. ACT -$ 198.000 $ 507. -$ $ $ $ $ $ 198.818 $ 488.909090909 0.422 587.TOT.690 VAN Relación Beneficio/Costo HORIZONTE DEL PROYECTO 0 1 2 3 4 5 $ $ $ $ $ $ INGRESOS TOTALES 559.135 50% 50% $ 278.050 $ 44.683013455 0.240 FACTOR DE ACTUALIZACION ACTIALIZACION EGRESOS $ 198.348 559. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa´.521 556. ACT $ 198. $ 559.945 AÑO 5 $ 92.700 388.107.620921323 ING.947 53% 47% $ 289.702 0.751314801 0.233 $ 418.535 53% 47% $ 294.689 PROMEDIO $ 90.768 $ 444.926 0. . TOT.483 AÑO 2 $ 92.751314801 0.691 44% $ 535.909090909 0.561 $ 576.239 682. DE EFEC.884 AÑO 4 $ 92.809 $ 3.434 50% $ 473.755 54.340 59% 41% $ 282.569 F.488 $ 423.904 2.348 $ 621.060 51% $ 502.620921323 EGRESOS TOTALES $ $ $ $ $ $ 198.971 $ 2.945 $ 537.600 $ 410.000000000 0.528 $ 53.180 $ 652. Utilizar una tasa de actualización igual o mayor al 10% Tasa de Actualización al 10%.826446281 0.630 $ 2.716 47% $ 518.904 TASA DE ACTUALIZACION= SUMA DE INGRESOS ACTUALIZADOS SUMA DE EGRESOS ACTUALIZADOS 10% $ $ 2.963.000000000 $ 0.904 EGR. II. CONCEPTO COSTOS FIJOS VENTAS TOTALES COSTOS VARIABLES MARGEN DE UTILIDAD ÍNDICE DE ABSORCIÓN PUNTO DE EQUILIBRIO VENTAS % DEL PUNTO DE EQUILIBRIO COSTOS TOTALES AÑO 1 85.153 $ 393.620921323 $ 423.422 $ 587.826446281 $ 488.348 $ 652.704 $ 364. TOT.549 $ 51.561 576.000 $ 461.896 $ $ $ d.ACT $ $ 508.348 $ 684.488 (1+r)^-t INGRESOS 1.961 41% $ 553.945 537.600 $ 621.851 $ 461.784 $ 59.079 64.000 $ 461.818 0.488 0.478 AÑO 3 $ 92. Análisis de rentabilidad.VI. I.971 $ 2.333.630 $ 2.239 $ 443.704 $ 364.02 RELACION BENEFICIO COSTO ³Este programa es público.280.488 F.000 507.280.180 652.

mx http://www.619 75.conasami..4990739 $ 37. https://www.000 51.00 AÑOS 0 1 2 3 4 5 TIR= (VAN1*T2)-(VAN2*T1) VAN1-(VAN2) 10.784 0.mx/ www.569 TASA DE DESCUENTO 10. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa´.817 95.050 0.0% 1.sams.e-local.saguayo.com. .8405068 $ 43.98% -$ 198.9090909 0.mx/ https://www.755 54.0% 18. ³Este programa es público.7064516 $ 38.gob.8264463 0.7513148 0.98% TIR= $ $ TIR= 7.0000000 -$ 198.369 $ 51.500 $ 44.4194750 $ 40.6830135 0.gob.sedesol.6209213 FLUJO NETO TASA DE FLUJO NETO ACTUALIZADO DESCUENTO ACTUALIZADO AL 10.204 $ 48.416 18. Calcular la TIR (Tasa Interna de Retorno).gob. Bibliografía consultada acerca del giro del proyecto (4 consultas más importantes).000 $ 47.III.98% AL 18. FLUJO NETO DE EFECTIVO -$ $ $ $ $ $ 198. ajeno a cualquier partido político.com.089 $ 53.549 0.693 0.0000000 0.5937774 $ 38.341 0.416 $ 0.838 $ 59.000 1.mx www.136 53.079 64.

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