GUIA PARA IDENTIFICAR SECCIONES EN INFOBASE

IDENTIFICATION Description Name: Razn Social Address: Calle y nmero (oficina principal) City: Ciudad, provincia Post Code: Cdigo postal Country: Ecuador Phone: Telfono Fax: fax URL: Direccin de correo electrnico Identification: Ebc number: Nmero de Ruc Trade names: Nombres comerciales (nombre corto de la empresa) Type of firm: Fundation date: Fecha de fundacin Legal form: Sociedad annima, Cia. Ltda. Since: fecha del ltimo cambio de razn social (si no hay queda en blanco) Previus legal form: No se utiliza Size of the company: No se utiliza Current status: se especifica si est activ a, inactiva, disuelta Since: Fecha en que la Cia. Disolvi, revoc o est inactiva (si no es el caso se deja en blanco) Qualification State: No se utiliza Incorporation State: No se utiliza No. Empleados 1a5 6 a 10 11 a 30 31 a 100 Categora Micro Pequeas Mediano Grandes Cantidad de empresas n/a n/a n/a n/a n/a

ms de 100 Muy Grande

Activities: Activities: actividad ms parecida a la que realiza. Comments: Standard part: Actividad detallada (la que da la empresa o SRI) Operation Address: No se utiliza

Companys History: Standard Part: CALIFICACIN 10: RIESGO MNIMO DE INSOLVENCIA CALIFICACIN 9: MUY BAJO RIESGO CALIFICACIN 8: BAJO RIESGO CALIFICACIN 7: RIESGO MODERADO CALIFICACIN 6: RIESGO ACEPTABLE CALIFICACIN 5: RIESGO MEDIO CALIFICACIN 4: RIESGO MEDIO - ALTO CALIFICACIN 3: RIESGO ALTO CALIFICACIN 2: MUY ALTO RIESGO DE INSOLVENCIA CALIFICACIN 1: RIESGO DE INSOLVENCIA EXTREMADAMENTE ALTO CALIFICACIN 0: Insolvencia / Procesos legales preliminares / Suspensin de actividades SOLO EN CASO DE QUE LA COMPAA TENGA DEUDAS CON COFACE Cerrado sin xito: La base de datos de la lnea de negocios de recuperacin de cartera vencida de Coface reporta que la compaa XXXXX, LTDA tiene un adeudo de $XXXXX vencido, el cual ha clasificado como incobrable Abierto: La base de datos de la lnea de negocios de recuperacin de cartera vencida de Coface reporta que la compaa XXXXX, LTDA tiene un adeudo de $XXXXX, 00 vencido, el cual se est gestionando para su recuperacin SOLO EN CASO DE HOMOLGOACIONES Y UNICAMENTE PARA EMPRESAS QUE TENGAN DEUDAS CON EL IESS. IESS: Consultar en la Web, si la empresa aparece registrada. (Buscar por ciudad). http://www.iess.gov.ec/site.php?content=1471-mora-patronal La compaa o (Persona Natural) esta adeudando al INSTITUTO ECUATORIANO DE SEGURIDAD SOCIAL por concepto de Aportes o Fondos de reserva a sus trabajadores un monto de $.

*** NO ENCONTRADA / NO CONTACTADA *** No ha sido posible ubicar la compaa con la informacin proporcionada.

La operadora telefnica no registra nmeros telefnicos de la compaa o sus directivos en la ciudad de.o sus alrededores. El nmero de telfono proporcionado (5932) fue intentado en varias oportunidades y a distintas horas pero no hay quien conteste, se asume puede estar fuera de servicio.

De terceras fuentes encontramos otros nmeros telefnicos (5932), los mismos que: (Se puede explicar lo que sucedi con cada nmero). Hemos hecho una bsqueda en el SRI y Superintendencia de Compaas y la empresa se encuentra legalmente registrada bajo el nmero de RUC 01111111111111. Hemos hecho una bsqueda en el SRI, Superintendencia de Compaas y otras fuentes legales y la empresa NO se encuentra registrada bajo el nombre de....... Solicitamos proporcionar nmeros telefnicos correctos, nombre completo de la empresa u otros datos adicionales para adelantar nuestra investigacin. Por ahora debido a las circunstancias citadas no es posible proseguir. Tomando en cuenta la falta de informacin, sugerimos obtener una carta de crdito bancaria u otra forma de garanta como respaldo de toda transaccin comercial. Extended Part:
Representante Legal: C.I:

Capital Autorizado: Capital Suscrito: Registro mercantil:

SOLO PARA HOMOLOGACIONES La compaa se encuentra certificada en la Superintendencia de Compaas, ha cumplido con las disposiciones constantes en los artculos 20 y 449 de la Ley de compaas vigente, tiene actual existencia jurdica y su plazo social concluye el ______. La compaa inici sus actividades comerciales en.con el nombre de .. y RUC. En. cambi su nombre al actual.

* SI SE ENCUENTRA EN LA LISTA BLANCA DEL SRI * . * PAGO DE IMPUESTO PREDIAL ACTUALIZADO *

Previous Identification:
Name: No se utiliza.

Trademarks: Trademarks owned: Si tiene marcas propias, colocarl lo nombres. Trademarks of products ans servicies treated: Marcas que no son propias pero que las comercializa. Franchise trade mark: Nombre de la franquicia.

SUMMARY
Various data: Summary Year: Fecha del financiero mas reciente Currency: moneda (USD) Nominal capital: aparece automticamente Net sales, total equity, etc: aparece automticamente. Amount type: cifras reales o estimadas (si hay financiero) Number of employes: Production, sales managment: No se utiliza Total: total de empleados Stock exchange: No se utiliza Comments: Standard part: En caso de que la compaa se encuentre en el ranking, poner: La compaa se encuentra ubicada entre las 1.000 mejores empresas del Ecuador, de acuerdo al Registro de la Superintendencia de Compaas. Ao 2009: Posicin Ao 2008: Posicin Ao 2007: Posicin

Ao 2006: Posicin Ao 2005: Posicin Ing. Sr. Dr. La compaa realiza contratos individuales. No cuenta con certificados de calidad. Cuenta con plizas de seguros en el ramo de ______ con la empresa _________. No indica si posee vehculos y maquinaria. SOLO PARA HOMOLOGACIONES Oficial de cuenta: Telfono Celular: Email: Aos en la Empresa: Cargo: Extended part: no se utliza

PARENT COMPANIES Type: name, shares: (tipo holding = PAC) Si pertenece a un grupo caso contrario vaco Ultimate Parent Company = UPC -, nombre y porcentaje PRINCIPALS Comments for principal: Standard part y extended part: no se utiliza Name of principals: Principals: No se utiliza Comments for principals: no se utliza Name of shareholders: Shareholder: Accionista Name: nombre Function: mayoritario, minoritario, o solo accionista Shares: porcentaje de acciones (si se tiene informacin) Name of directors: Directors: Nombre y cargo (si no hay en las opciones poner junto al nombre) Comments: No se utiliza BRANCHES Comments for branches Standard y extended part: no se utilize Branches LAS Que aparecen en el SRI. Branches: sucursales (una por cada sucursal)

Total number of branches: no se utiliza Parte baja del texto: comentarios sobre sucursales Comments: Standard y extended part: no se utiliza Affiliates: Affiliates: filiales (si posee un espacio por cada una) Total number of affiliates: total de filiales (el sistema pone directamente) Parte baja del texto: Inf. de compaas del grupo (actividad, ruc o informacin importante, cuenta con numerosas filiales o es parte del grupo ??) La compaa no registra empresas filiales ni subsidiarias.

Subsidiries Subsidiries: subsidirias (solo si tiene) Total number of subsidiaries: total de subsidirias (el sistema pone la informacin) Parte baja del texto: comentarios sobre subsidiarias PAYMENT EXPERIENCE General Payments: REGULAR o SLOW Premise property General: espacio propio (owned), rentado (rented) Comment: descripcin del inmueble (oficinas, planta bodega y la superficie) La oficina principal se encuentra ubicada en la direccin Indicada anteriormente. El rea es de 15 hectreas. Charges: no se utiliza mariana Vidal Additional private: no se utiliza Selling terms: Standard part: no se utliza Extended part: no se utliza Suppliers remarks Trade references: referencias comerciales. (Desde: 2007 / Crdito: Abierto / Concepto: EXCELENTE / Compras mensuales: USD 12.000.)
La empresa no brind informacin sobre sus principales proveedores.

Desde: 2005. Compras mensuales: 2000. condicionas hasta el pago de la deuda.

Cliente

Regular.

Compras

Desde: 1993. Cupo Abierto. Compras mensuales: 5000. Combustible. Excelente Cliente. Agosto 2010.
Desde: 2000. Cupo limitado. Compra mensual: 12000. Semillas. Buenos Clientes. Noviembre 2010. Desde: 2007. Cupo limitado. Buenos Clientes. Inf. Certificada por escrito Octubre 2010. Desde: 2008. Cupo limitado. Compra mensual: 1.000. Luminarios. Buen Cliente. Febrero 2011.

ALMEIDA VILLAVICENCIO SORIA INGENIERA CIA. LTDA cerrajera telefnica Customer remarks Standard Part: referencias de clientes Nombre de la empresa Quito, Ecuador Telfono: 593 Contacto: Proveedor desde: Trminos: Puntualidad: Calidad: Productos: En caso de Homologacin indicar: Datos tomados del formulario Inf. De nuestra base de datos Additional conditions Standard part: no se utliza Extended Part: historial de pagos (cuadro) A continuacin se sus proveedores: presenta un historial de pago de la Compaa con

Las cifras estn expresadas en miles (000's) Dlares. Fecha/ Compra Das de Proveed/ Lmite Mensual Monto Monto Trm./Grnta. Atraso ltima Moneda Crdito Reciente en Uso Vencido (Das) Promedio Venta _______________________________________________________________________ _________ 07/2010 a) Abierto -0 0 30/F 0 07/10

PROVEEDORES: ------------a) XXXXXXX - Quito, Ecuador b) XXXXXXX - Guayaquil, Ecuador -- = No proporcionando Ds. Atr. Promedio = Das de Atraso (promedio) Formas de Garanta = F - Factura / LC - Letra de Cambio / P - Pagars / CC - Carta de Crdito PROVEEDORES INTERNACIONALES: ================================ En caso de no elaborar el cuadro, colocar No cuenta con proveedores locales de importancia. Debido a la falta de informacin de proveedores, no es posible elaborar un historial de pagos.

JURIDICAL ASPECTS Protest nonpayment: No se utiliza Legal proceeding: Comments: No registra antecedentes en la base de informacin de la Corte Superior de Justicia de Pichincha. La compaa y sus principales ejecutivos no se encuentran registrados dentro del listado internacional del OFFICE OF FOREIGN ASSETS CONTROL (OFAC) al 29/06/2011. En este listado se ubican a las Compaas con registros o vnculos con el narcotrfico, terrorismo, lavado de dinero u otras actividades ilcitas. En caso de encontrar juicios pendientes, colocar: No. Juzgado Juicio 23ro CIVIL 0673 Actor/Ofendido TOWERBANK LTD. Accin/Delito PROHIBICION DE ENAJENAR PRENDA BALANCE SHEET Description: Description: No se utiliza Comments: En caso de que la empresa no haya brindado informacin financiera A Julio del 2011, el titular no brind informacin financiera. Impuesto a la Renta causado en el 2010: USD Impuesto a la Renta causado en el 2009: USD Impuesto a la Renta causado en el 2008: USD Utilidad aproximada en el 2010: USD Utilidad aproximada en el 2009: USD Utilidad aproximada en el 2008: USD
El dato de impuesto a la renta fue obtenido del Servicio Nacional de Rentas (SRI), no est en miles de dlares. . El monto de ventas del ao 2010 fue estimado mediante la informacin obtenida en nuestra base de datos de acuerdo al Sector en el que se desempea la compaa en estudio.

En caso de encontrar informacin financiera en la Super de Compaas, colocar: A Julio del 2011, la empresa no brind informacin financiera. La informacin financiera fue tomada de terceras fuentes en miles de Dlares (Superintendencia de Compaas). Gastos de Administracin y Ventas (no estn en miles de dlares): 2009: USD

2008: USD 2007: USD . Activos Diferidos (no estn en miles de dlares): 2009: USD 2008: USD 2007: USD . Otros Ingresos y Egresos Netos (no estn en miles de dlares): 2009: USD 2008: USD 2007: USD Impuesto a la Renta causado en el 2010: USD Utilidad aproximada en el 2010: USD .
El dato de impuesto a la renta fue obtenido del Servicio Nacional de Rentas (SRI), no est en miles de dlares. .

En caso de que la compaa haya proporcionado informacin financiera, colocar: La compaa proporcion informacin financiera en miles de dlares. Gastos de Administracin y Ventas (no estn en miles de dlares): 2009: USD 2008: USD 2007: USD Activo No Corriente (no estn en miles de dlares): 2009: USD 2008: USD 2007: USD Pasivo No Corriente (no estn en miles de dlares): 2009: USD 2008: USD 2007: USD

SOLO PARA HOMOLOGACIONES Y UNICAMENTE PARA QUELLAS EMPRESAS QUE NO ESTN EN LISTA BLANCA La compaa no se encuentra en la lista blanca del SRI. De acuerdo al artculo 363 del Cdigo Tributario las compaas que no se encuentren en la lista blanca del SRI, por concepto de no presentacin de anexos transaccionales sern sujetas a las siguientes infracciones. 1) Multa 2) Clausura de establecimiento o negocio 3) Suspensin de actividades. Balance sheet: Informacin financiera: ingresar fecha (da mes y ao)

Consolidation code: Si es real: SIN CONSOLIDAR Si es Aproximado: PROYECTADO. Bankers: Name: nombre del banco Address: Oficina principal City: Quito, Guayaquil, Cuenca, etc. Country: Ecuador La poltica del banco prohbe suministrar informacin de sus clientes. SOLO PARA HOMOLOGACIONES Properties: Customer since: Cliente desde Account number: nmero de cuenta Account balance: saldo promedio Account manager name: Oficial de cuenta (Dpto. De inf. de crdito) Parte baja de la pantalla para texto: Dpto. de inf. De crdito indic que la cuenta esta bien manejada No reporta experiencia de crdito ni cheques protestados. Inf. Certificada por escrito. (Julio / 2010) La poltica del banco prohbe suministrar informacin de sus clientes. Comments from bankers: Standart part: no se utiliza Extended part: no se utiliza IMPORT / EXPORT UTILIZAR ARCHIVO MANIFIESTO Indicar pases Parte baja: No realiza actividades de Importacin ni Exportacin. RATING: G score: colocar la calificacin. GENERAL COMMENTS Standard Part: La compaa tiene XX aos de operacin en el mercado. Dispone de instalaciones XXXXXXX para el desarrollo de sus actividades, tambin cuenta con sucursales en XX provincias del Ecuador. . Mantiene un buen comportamiento en el sistema comercial, buen concepto de sus proveedores, cumple con sus obligaciones en tiempo y forma, no

presenta cheques rechazados o retraso en sus pagos.

Mantiene un buen comportamiento en el sistema financiero, cumple con sus obligaciones en tiempo y forma, no presenta cheques rechazados o retraso en sus pagos. Por otro lado su comportamiento comercial es satisfactorio, buen concepto de sus proveedores. . No se registran antecedentes comerciales negativos. (Colocar de esta manera si no tiene moras y no se ha podido obtener referencias comerciales). . Durante el ltimo ao se puede observar que su nivel de ventas se ha incrementado, del mismo modo su resultado de ejercicio ha sido positivo para los 3 ltimos aos. Adems cuenta con un nivel de liquidez importante para hacer frente a sus obligaciones. . Persona Contactada: Sr. Patricio Arboleda, Gerente Financiero, verifico la informacin contenida en el presente reporte, indic que enviara por e-mail la informacin financiera. A la fecha no hemos recibido ninguna respuesta. . El CLIENTE se obliga a sacar en paz y a salvo a COFACE de cualquier responsabilidad que se le llegase a imputar, derivado del mal manejo del contenido de este informe.

Segn el Servicio de Rentas Internas (SRI) el titular ha cumplido con el pago de sus impuestos de lo cual podemos estimar que el resultado del ejercicio ha sido positivo para los 3 ltimos aos.

El titular no brind informacin financiera, por lo que no podemos dar una conclusin sobre su situacin en este aspecto.

Extended part: Monto Solicitado: USD Monto Sugerido : USD El monto sugerido se estim de acuerdo a la trayectoria de la empresa y su comportamiento en el sistema financiero. No es posible determinar una opinin de crdito debido a la falta de informacin. En caso de trabajar al crdito sugerimos tomar los recaudos del caso. Durante la realizacin del presente informe se revel el nombre de la parte interesada, la compaa brindo informacin comercial y financiera actualizada. . El monto sugerido se estim de acuerdo a la trayectoria de la empresa y su comportamiento en el sistema comercial y financiero.

La base de datos de la lnea de negocios de recuperacin de cartera vencida de COFACE, reporta que la compaa tiene un adeudo vencido. Por lo cual COFACE se reserva el derecho de emitir un criterio de calificacin.

El capital de trabajo de la empresa es positivo, lo cual refleja la capacidad de la empresa para cumplir con sus compromisos financieros y comerciales en el corto plazo. . Durante el ltimo ao se puede observar que su nivel de ventas se ha incrementado, del mismo modo su resultado de ejercicio ha sido positivo para los 3 ltimos aos.
Durante el ltimo ao se puede observar que su nivel de ventas ha disminuido, su resultado de ejercicio ha sido positivo para los 3 ltimos aos. Adems cuenta con un nivel de liquidez importante para hacer frente a sus obligaciones.

El monto sugerido se estim tomando en cuenta la larga trayectoria de la compaa, el grupo econmico al cual pertenece y el buen manejo de sus cuentas bancarias.

NOTA: EN CASO DE TRABAJAR CON PERSONAS NATURALES UTILIZAR EL TITULAR LUGAR DE LA COMPAA . EN

Rpta al Cliente: La empresa no brind informacin financiera, por lo cual no podemos emitir una opinin de crdito. En caso de trabajar a crdito con la compaa sugerimos tomar los recaudos pertinentes.

------------------------------------------------------------------------------------La empresa no brind informacin financiera, an cuando se revel el nombre de la parte interesada, por lo cual no podemos emitir una opinin de crdito. En caso de trabajar a crdito con la compaa sugerimos tomar los recaudos pertinentes. ------------------------------------------------------------------------------------La empresa mantiene un buen comportamiento comercial con los proveedores entrevistados, cumpliendo con sus obligaciones en tiempo y forma. No registra cheques devueltos o atrasos en pago. . Basados en la informacin presente en este informe; creemos factible una lnea de crdito por USD. -------------------------------------------------------------------------------------

A pesar que la compaa no entreg informacin financiera y, basados en el tiempo de la empresa en el negocio y las referencias comerciales; creemos factible establecer relaciones comerciales con la empresa. Respuestas: La compaa cuenta con 3 aos de operaciones en el mercado. Las instalaciones donde realiza sus actividades son propias. Cuenta con dos sucursales. . Mantiene un buen comportamiento comercial, cumpliendo con sus obligaciones en tiempo y forma. No registra cheques devueltos o atrasos en pago. As mismo muestra un comportamiento satisfactorio en el sistema financiero. . No se registran antecedentes legales en contra de la compaa. . Persona contactada: Sra. Rita Tapia Vinuesa, Contadora General, verific toda la informacin contenida en el presente informe comercial. . Adems tiene un nivel de endeudamiento bastante alto.

Con la informacin financiera reportada a Diciembre 2009 se tiene un capital de trabajo positivo y liquidez suficiente. Su nivel de apalancamiento es aceptable. Por otro lado las ventas han aumentado progresivamente durante los ltimos 4 aos. Para Setiembre 2010, se reporta un capital de trabajo an positivo pero mayor y un endeudamiento similar al del 2009, por lo que la empresa se encuentra en capacidad de afrontar sus obligaciones. Durante el ltimo ao se puede observar que su nivel de ventas se ha incrementado, del mismo modo su resultado de ejercicio ha sido positivo para los 3 ltimos aos. Adems cuenta con un nivel de liquidez importante para hacer frente a sus obligaciones, .

El nombre de la parte interesada fue revelado a la compaa durante nuestra investigacin, y fue incluido en el requerimiento enviado por correo electrnico, aun as no hemos recibido informacin financiera.

La informacin financiera, Estado legal, Bureau de Crdito, Proveedores, Referencias comerciales, Bancos y Recursos Econmicos de la empresa se encuentran consignadas en el presente reporte. Sin embargo, no fue suministrada la informacin de accionistas y empresas relacionadas locales e internacionales por polticas de la compaa. El monto sugerido se estim de acuerdo a la trayectoria de la empresa y su comportamiento en el sistema financiero, la referencia comercial y la informacin financiera de terceras fuentes.