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CENTRO DE APOYO A LA PRODUCCIN ECOLOGICA DE HORTALIZAS PARA EL MUNICIPIO DE COROICO. (CAPECOR) Presentado por HUGO MAURICIO ZUBIETA DURAN. I. RESUMEN EJECUTIVO
cuyo centro, las hortalizas y vegetales sern empacadas y distribuidas a los principales centros de abasto, restaurantes y hoteles, en principio de Coroico y en una segunda fase de La Paz y El Alto. De esta manera, no solo se fomentar la produccin ecolgica de hortalizas en la zona, si no que tambin, brindar la oportunidad de percibir ingresos extras, y poder mejorar la calidad de vida de cada uno de los pobladores y sus familias, a tiempo de brindar la posibilidad de tener en su mesa protena de origen vegetal, repercutiendo positivamente en su alimentacin. 2. DESCRIPCION DE PRODUCTOS Las hortalizas en general son una excelente fuente de vitaminas y minerales, importantes para la nutricin y alimentacin diaria, en este caso de acuerdo a la variedad de las hortalizas tendrn la presentacin de hortalizas ecolgicas de Coroico. El empaque que presentaran los productos sern de acuerdo al tamao de los productos y el material empleado para estos ser principalmente reciclable, y si llega a ser posible utilizara materiales reciclados. El proyecto al hacer la presentacin de los productos mostrara en la etiqueta la importancia de consumir alimentos ecolgicos a la vez la informacin necesaria de cada uno de los productos, con pequeas imgenes que tengan el mensaje principal a mostrar, que a la vez sea atractivo y aceptado por los consumidores. 3. CARACTERSTICAS DEL PRODUCTO. Producto: hortalizas (acelga, ajo, arvejas, apio, cebolla, cebolla egipcia, choclo, habas, lechuga, papa, perejil, puerro, rabanito, repollo, tomate, zanahoria, zapallito, zapallo, remolacha, trigo, centeno), con sus correspondientes variedades. Nombre comercial: Productos Ecolgicos CAPECOR Normas y especificaciones exigidas por SENASAG, en cuanto a calidad y envases. 4. USOS DEL PRODUCTO. Primeramente las hortalizas son la porcin comestible de una planta herbcea, las cuales pueden ser consumidas en su estado fresco, cocido o bien conservado. Por lo que se llega a entender que su principal forma uso es la de intervenir en la dieta diaria familiar, as complementando en la alimentacin y nutricin diaria de toda la poblacin que tiene a las hortalizas dentro de la canasta familiar. Lo anterior es referente a que tienen un alto valor nutritivo, con pocas caloras y protenas y un alto contenido de
vitaminas. Sus particulares aportes en la dieta humana vitaminas y sustancias de crecimiento, y las caractersticas de ellas hacen que se tome un principal inters en el consumo fresco. Con esto podemos decir o sacar como conclusin que la mayor demanda de hortalizas es principalmente para el consumo fresco. Por lo que su uso ser en el estado fresco de la hortaliza y de ah depender de la forma de utilizacin por el responsable del lugar donde se vayan a emplear las hortalizas, hogares, hoteles, comedores populares, restaurantes, y otros.
formacin profesional es Ingeniero Agrnomo, (cursando el ultimo semestre de la UAC Carmen Pampa), con estudios complementarios en CEC Centro Educativo Computacional con el titulo de Tcnico en comunicaciones, asi tambin CCNA titulo obtenido en CISCO Networking, Cursos de produccin Biointensiva y amplia experiencia en produccin hortcola y trabajo manejando grupos en el rea rural, y actualmente Representante Legal de IASO S.R.L. Laboratorio de Anlisis clnicos. Cualidades que le facultan para la buena administracin de la empresa. Esta persona ser encargar de las finanzas y manejo del personal. Gerente de Produccin: Puesto vacante para el cual se requiere el siguiente perfil: formacin profesional: Tcnico superior en produccin e industrializacin de productos agrcolas, con 3 aos de experiencia en el rubro, adems de trabajos de investigacin en produccin de legumbres y vegetales. Por su perfil profesional y experiencia, esta persona ser encargada del departamento de produccin. Gerente de Marketing y Ventas: Este puesto se encuentra vacante; sin embargo el perfil deseado para este puesto es: Licenciado en mercadotecnia y marketing, con experiencia en marketing de productos agro-alimentarios. Esta persona ser encargada del depto. de marketing, ventas y relaciones pblicas. El personal de base estar constituido por: 4 tcnicos y un chofer.
Tcnico en produccin: (4 vacancias), este personal debe contar con las siguientes facultades: Tcnico medio agrnomo, con experiencia en produccin hortcola en la regin yunguea, mnima de un ao. Chofer: (una vacancia), este personal debe contar con licencia de conducir clase C, de preferencia que conozca los caminos carreteros de la zona y su geografa. A todo el personal se le inculcar las polticas de la empresa, para que se identifiquen con los objetivos, misin y visin de la empresa.
a una encuesta reciente elaborada en las ciudades de La Paz y El Alto, determinando: gusto y preferencia del consumidor entre vegetales que llevan una marca comercial, y vegetales de origen desconocido y gasto promedio/semana efectuado para la adquisicin de estos bienes, se obtuvieron los siguientes resultados: Cuadro N1.Preferencia de vegetales con marca comercial Vs. desconocidos, evaluados en amas de casa de estratos sociales bajo, medio, medio-alto y alto gasto promedio semanal
Baja Media c/marca s/marca c/marca s/marca
Gustos y preferencias del consumidor entre vegetales con y sin marca comercial
Media-alta Alta c/marca s/marca c/marca s/marca 40% Bs. 38 60% Bs. 42 99% Bs. 60 1% Bs. 15
0% Bs. 0
100% Bs. 10
18% Bs. 15
82% Bs. 30
Gasto promedio/semana
El cuadro anterior refleja que las familias de clase baja, prefieren consumir vegetales sin marca comercial por el mismo hecho de que son econmicos y efectan un menor gasto para la adquisicin de estos bienes, tambin es un indicador que estos bienes tienen un restringido uso, solo en la elaboracin de sopas. Contrariamente las familias de clases media-alta y alta efectan un mayor gasto para la adquisicin de productos con marca comercial porque les asegura su calidad e inocuidad, situacin que influye en el mayor hbito de incluir en su dieta, mayor cantidad de ensaladas de vegetales que se ven reflejados en su perfil nutricional. De acuerdo a la lgica anterior nuestros potenciales clientes sern: familias de clase media, media-alta y alta, por la preferencia al consumo de vegetales con una marca comercial que les asegura su inocuidad y el mayor hbito a su consumo. Entonces para determinar el tamao real de mercado, de acuerdo con nuestras encuestas, elaboramos la siguiente hiptesis: Los potenciales clientes a los que pretendemos llagar directamente con nuestro plan de marketing sern: amas de casa de las ciudades de La Paz y El Alto de estratos sociales medio, medio-alto y alto, comprendidas entre 25 y 60 aos de edad, por el supuesto hecho de que la mayor parte de estas ya conformaron una familia. Segn el INE, en las tres regiones del municipio de Coroico donde el proyecto influir directamente se concentra 461.937 ncleos familiares de clases media, media-alta y alta que se constituiran en nuestros potenciales clientes, cuyo consumo per cpita semanal de vegetales es de 3kg/familia/semana, determinando un consumo per cpita total en nuestro segmento de mercado de 5.544 tn de vegetales por mes. 235 (tn/mes).
b) Meta comercial Con el presente plan de negocios, al cabo del tercer ao pretendemos tener una participacin del 4% en los nichos de mercados de las ciudades de La Paz, El Alto y Coroico, lo que equivales a una produccin de 235 tn/mes. Cuyo mercado objetivo ser: familias de estratos sociales medio, medio-alto y alto, ofrecindoles productos de excelente calidad e inocuidad garantizada. 3. ANLISIS DE LA COMPETENCIA En Bolivia no existen datos oficiales de empresas registradas y dedicadas a la produccin de vegetales bajo una marca comercial. Sin embargo el 93% de la produccin de vegetales de los mercados de La Paz y El Alto, proceden de reas rurales de Cochabamba, Potos, La Paz e importaciones clandestinas de regiones peruanas y chilenas. Y el restante 7% llevan una marca comercial de invernaderos establecidos en Mallasa, Achocalla y regiones altiplnicas de La Paz. En el caso particular de Coroico, la totalidad de la produccin de vegetales es generada en el mismo municipio y comunidades aledaas. Hasta hace unos aos atrs exista un relativo equilibrio entre la oferta y demanda de estos bienes, sin embargo durante los dos ltimos aos y particularmente el ltimo, se registr una demanda insatisfecha de estos bienes, debido a muchos factores, entre los que se incluyen fenmenos climatolgicos y factores sociales, sin embargo el principal problema e inevitable a nivel mundial, es la creciente densidad poblacional que est trayendo consigo la crisis alimentara a nivel mundial, se estima que el ao 2050 el mundo sufrir el peor colapso alimenticio nunca antes registrado, donde, ni todo el dinero generado en un da por una familia de clase media, podr pagar la alimentacin del da. Razn por la cual hoy por hoy resulta necesario generar iniciativas que puedan amortiguar la crisis que envolver al mundo entero. 4. VENTAJAS COMPETITIVAS Nombre de marca: para el consumidor; nuestra marca: Hortalizas Ecolgica CAPECOR, representar apoyar la industria boliviana, particularmente favoreciendo a una de las regiones ms deprimidas del pas. Economas de escala en desarrollo: A medida que vaya creciendo nuestra empresa, ir disminuyendo el precio de nuestros productos. Pues a largo plazo y en funcin de nuestros xitos pretendemos difundir nuestra iniciativa e instalar plantas acopiadoras en diferentes regiones de las provincias de Nor y Sud Yungas. Esto nos permitir reducir nuestros pecios al consumidor.
Orientacin en Marketing y Ventas: En nuestro nicho de mercado, la competencia no concentra esfuerzos en publicidad que llame la atencin del cliente. Esta situacin ser bien aprovechada, presentando una campaa de marketing agresiva. Satisfacer las necesidades del consumidor: Nos preocuparemos por conocer a nuestros consumidores, para de esta manera satisfacer sus necesidades, desarrollando nuevos productos con los ms altos estndares de calidad, ayudndolos a mantener un estilo de vida saludable. Compromiso con la sociedad: Seremos una empresa 100% comprometida con la sociedad, generando ms de 4.000 empleos directos en las comunidades con las que pretendemos trabajar. De esta manera velaremos por el desarrollo integral de la zona. Compromiso con el medio ambiente: Nuestra cultura 100% ecolgica nos llevar a utilizar la totalidad de los desechos orgnicos, para la generacin fertilizantes orgnicos. 5. ESTRATEGIAS DE MARKETING Nuestras campaas de marketing sern orientadas en funcin a nuestros productos, promocionando sus principales caractersticas y cualidades, las que nos diferencian de la competencia, haciendo hincapi a nuestras ventajas competitivas (mencionadas en el punto anterior). 5.1. Producto. Nuestra empresa producir los siguientes productos: Cuadro N2. Detalle de producto y Precio
Producto Producto 1 Producto 2 Producto 3 Producto 4 Producto 5 Producto 5-A Producto 6 Producto 7 Producto 8 Producto 9 Producto 10 Producto 11 Producto 12 Producto 13 Producto 14 Producto 15 Detalle Acelga Ajo Arvejas Apio Cebolla Cebolla egipcia Choclo Habas Lechuga Papa Perejil Puerro Rabanito Repollo Tomate Zanahoria Presentacin Amarro Bolsa por Libra Bolsa por Libra Amarro Bolsa por Libra Bolsa por Libra Granos bolsa 150 gr Bolsa por Libra Unidad Bolsa por Libra Amarro 4 unidades Amarro Unidad Libra Libra Precio Bs. 1.5 8 4 1.5 1.5 1.5 3.5 2 1.5 2 1.5 1.5 2 3 2 1.5
Producto 16 Producto 17 Producto 18 Producto 19 Producto 20 Producto 21 Producto 22 Producto 23 Producto 24 Producto 25 Producto 26 Producto 27 Producto 28
Zapallito Zapallo Remolacha Trigo Locoto Vainita Espinaca Morron Nabo Brcoli Coliflor Pepino Frijol
Unidad Libra Libra Libra Libra Libra Bolsas de 50gr Libra Libra Unidad Unidad Unidad Libra
5.2. Canal Para llegar a nuestros clientes, usaremos los canales clsicos de distribucin: a) Del productor al consumidor: para el efecto estableceremos tres agencias en los principales mercados de Coroico, La Paz y El Alto, en las cuales el consumidor podr adquirir directamente nuestros productos, si el sistema es exitoso, veremos la posibilidad de abrir otras agencias en otros mercados. Productor Consumidor
b) Por intermediacin: El segundo canal es mediante intermediarios, para el efecto, nuestros intermediarios sern supermercados de las ciudades de La Paz y El Alto, con los cuales firmaremos contratos peridicos para asegurar la comercializacin de nuestros productos a cambio de ventajas que ofreceremos a estos. Productor Intermediario Consumidor
5.3. Promocin La captacin de clientes comenzar con una fuerte campaa publicitaria: Para la primera etapa del proyecto que ser en Coroico se llevara a cabo con pequeas campaas publicitarias difundidas por las radios locales: UCHUMACHI y FIDES. A la vez se llevara a cabo la presentacin de panfletos repartidos estratgicamente en das donde la urbe de Coroico se encuentra
con mayor actividad, asi tambin el proyecto mostrara ciertos carteles colocados en lugares estratgicos del pueblo donde pueda ser apreciado tanto por los visitantes y por los habitantes de Coroico. (previa autorizacin de la alcalda municipal del Coroico). Costos de campaa publicitaria por definir:
Agua
Paso 1. Acopio de Hortalizas y vegetales frescos: Estas son transportadas de los huertos familiares de las comunidades pre-establecidas. Paso 2. Recepcin: En esta actividad se efecta el recibo de las hortalizas y se registran sus caractersticas principales, tales como proveedor, procedencia, costo y peso. Paso 3. Seleccin y clasificacin: Visualmente y por tacto, se selecciona las hortalizas que sern de primera, segunda, etc., debiendo elegirse hortalizas frescas y firmes. La seleccin se realiza por sanidad, madurez y tamao. Paso 4. Lavado: Las hortalizas que necesiten lavado, debern ser muy bien lavadas, con el objeto de eliminar polvo y suciedad que lleva adheridos. Paso 5. Secado: Debido a que las hortalizas lavadas quedan hmedas, es necesario secarla superficialmente para retirar esa humedad y evitar que la fruta se dae en el almacenamiento.
Paso 6. Envasado: En este proceso se coloca el envase adecuado para una especie de hortaliza en particular, cuyos empaque sern bolsas plsticas, cartn, etc. Paso 7. Etiquetado: El etiquetado constituye la etapa final. En la etiqueta se debe incluir toda la informacin sobre el producto. Paso 8. Almacenado: El producto debe ser almacenado en un lugar fresco, limpio y seco; con suficiente ventilacin a fin de garantizar la conservacin del producto hasta el momento de su comercializacin.
3. PROCESOS DE PRODUCCION DEL PRODUCTO. 1. Entrada de Hortalizas Insumos o Materia Prima Suministros y Materiales 2. Transformacin de los productos. Activos fijos Recursos humanos. Integracin de activos fijos y recursos Humanos dando lugar al proceso de transformacin. 3. Salida (Producto final). Producto Subproductos (Insumos). (Semillas y/o Plantines) (Poscosecha)
4. COMERCIALIZACIN En una primera fase, parte de nuestra produccin ser vendida en hoteles, restaurantes y centros de abasto de la poblacin de Coroico. A medida que nuestra empresa vaya incrementando sus volmenes de produccin, esta ser comercializada en supermercados y principales centros de abasto de las ciudades de La Paz y El Alto. La movilidad que transporte las hortalizas y vegetales acopiadas en cada comunidad, servir para repartir el producto final a las principales agencias. 5. ESTRUCTURA ORGANIZATIVA El equipo directivo tiene como cabeza al principal promotor de la idea, que cumplirn las funciones de gerente general. As mismo el equipo de alta direccin estar conformado por un gerente de produccin y un gerente de marketing y ventas. La estructura orgnica de la empresa ser la siguiente: Figura N6. Organigrama de la empresa
Gerente General
Asesoria legal
Gerente de Produccin
Tcnico 1
Tcnico 2
Tcnico 3
Chofer
Asistente
El gerente general: ser el mximo ejecutivo de la institucin, ser el encargado de decidir el rumbo que tome la empresa, mismas que lleven a un buen trmino. Ser el encargado de fiscalizar las decisiones y actividades del personal de alta jerarqua y base, ser quien disee las estrategias de expansin de la empresa. Velar por el cumplimiento de los objetivos y metas de la empresa, asimismo estar a cargo del rea financiera. El gerente de produccin: organizar, dirigir al personal de produccin incluido el chofer. Ser el encargado de ejecutar los procesos productivos de la empresa. Adems de velar por el mantenimiento de las instalaciones de la planta. Entre sus funciones estar la elaboracin de planillas de personal y contabilidad. El jefe de marketing, disear y elaborar todas las campaas publicitarias de la empresa, adems de los convenios interinstitucionales y relaciones pblicas. 5.1. Valores corporativos Integridad: Actuaremos con honestidad y lideraremos con el ejemplo. Responsabilidad: Obraremos con perseverancia para lograr nuestros objetivos. Servicio: Serviremos con devocin y orientando todo nuestros esfuerzos para asegurar la lealtad de los clientes. Calidad: Haremos el trabajo bien hecho desde el principio, daremos lo mejor de nosotros y buscaremos la excelencia. Trabajo en equipo: Uniremos talentos y esfuerzos para el logro de objetivos comunes, escucharemos a todos con atencin, valoraremos la diversidad de opiniones y mantendremos relaciones de confianza. Innovacin: Buscaremos siempre nuevas formas de hacer mejor las cosas y aprender de nuestros aciertos y desaciertos. 5.2. Cultura empresarial En nuestra empresa CAPECOR, nos preocuparemos por conocer a nuestros consumidores, satisfaciendo sus necesidades ofrecindoles los mejores productos con los ms altos estndares de calidad, ayudndolos a mantener un estilo de vida saludable todos los das.
Con nuestros empleados compartiremos los mismos valores, nos interesar mucho fortalecer, motivar y compensar sus capacidades y desarrollo, con la intencin de alcanzar un nivel mximo de competitividad en los procesos laborales y en las funciones encomendadas. 6. LOCALIZACIN DE LA PLANTA El Centro de Apoyo a la Produccin Ecolgica de Coroico (CAPECOR) ser instalado en predios de la unidad Acadmica Campesina - Carmen Pampa. Ubicada a una altitud de 1869 m.s.n.m., a 161530.04 S latitud, 674132.50 O longitud.
6.1. Factores cualitativos En la zona en la que se pretende implementar el centro, no hay la existencia de otro centro que se dedique especficamente a este tipo de actividades. 6.2. Caractersticas ambientales a) Fisiografa El municipio de Coroico fisiogrficamente pertenece al de un bosque hmedo tropical premontano de la montaa del Cerro Uchumachi que entre los sectores de Carmen Pampa est formado en las faldas orientales de los Andes, en un rea ms conocida como los Yungas subtropicales. La geomorfologa de esta regin presenta desde cadenas montaosas con lomas y laderas anchas, hasta quebradas y valles estrechos; en su mayora las rocas son sedimentarias y metamrficas. La altitud vara desde los 400 a 500 m.s.n.m., en el pie de monte hasta los 2800 m.s.n.m., altura a la cual el bosque montano hmedo se entremezcla con la ceja de monte Yunguea 1 . b) Vegetacin En un ambiente de clima subtropical del municipio de Coroico, el Cerro Uchumachi aloja en su hbitat una selva con abundancia de helechos arborescentes (Cyathea amaznica) e individuos de la familia Laurcea, adems con rboles como el espeke (Clusia haughtii), leche leche (Sapium aereum) y mata palo (Ficus obtusifolia) que alcanzan dimetros por encima de los 100 cm y abarcan gran parte del rea basal. Especies como el jaluti (Macrounea guianensis), gironda (Siparuna gesneroiodes), monte papaya (Oreopanax sp.) y el suti suti (Miconia minutiflora) pareceran que se encontraran en posible peligro de extincin con la abundancia apenas de un individuo por hectrea 2 . 6.3. Cultivo El bosque Uchumachi configura un gran ecosistema en el que tambin se han desarrollado especies como la coca (Erytroxilum coca), racacha (Arracacia xantorriza), papa walusa (Xantosoma
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sagitifolia), caf (Coffea arabica), pltano (Musa paradisiaca), y una diversidad de hortalizas y ctricos, que actualmente dan origen a una gran zona de plantaciones. 6.4. Clima El rea de estudio entra dentro de la clasificacin de Ceja de Monte Yunguea 3 . Las condiciones climticas en los diferentes pisos altitudinales son variables, pero por lo general el clima es hmedo a subhmedo, con 02 meses secos. Las precipitaciones pueden estar por encima de los 2000 m.m. al ao. La temperatura promedio anual flucta entre 24 y 17C. En esta regin las nubes chocan con el bosque diariamente y las condiciones son muy hmedas durante todo el ao 4 . La poblacin de Carmen Pampa cuenta con una precipitacin media anual de 2390 m.m., una humedad relativa de 78.5%, una temperatura media de 18.4C (media mxima 23.3C y media mnima 12.5C) y una velocidad media del viento de 0.79 m/s 5 .
ETAPAS Y ACTIVIDADES
VII. RIESGOS
Los riesgos que debe afrontar la empresa son internos tanto como externos, de los cuales, los de fcil control son los riesgos internos, que no determinaran en gran medida un rumbo negativo para la empresa, entre los que podemos hacer mencin son: la ausencia de de uno de los miembros de alta jerarqua, accidentes de trabajo, ruptura con los proveedor, fallas en el proceso de produccin y otros, sin embargo tomando las ediciones adecuadas en el momento preciso se evitara el posible quiebre de la empresa. Los riesgos externos son los que en gran medida determinaran el rumbo de la empresa, de entre los cuales hay que destacar a los siguientes: Incertidumbre econmica: misma que puede causar fluctuaciones en la demanda de nuestros productos. Tipo de cambio de monedas: Dado que todos nuestros precios estn ajustados a dlares americanos su depreciacin, sera un factor preponderante a considerar para el ajuste de nuevos precios. Inflacin: El efecto de la inflacin ser un factor importante a considerar al momento de la adquisicin de nuestros insumos, por lo que determinara posibles incrementos en el precio de nuestros productos. Polticas de Gobierno: Durante el ltimo periodo el gobierno tom decisiones en lapsos de tiempos muy cortos difcilmente previstas, mismas que afectaran indirectamente al rumbo de la empresa.
Riesgos internos Riesgo Accidentes de trabajo Fallas en el/los proceso(s) Fallas en la maquinaria Causa Irresponsabilidad del trabajador Impacto Baja de un miembro del personal Mala ejecucin de Deficiencias en Prdida y/o la tarea los servicios retraso en los servicios Mantenimiento Puede paralizar Eventual deficiente la produccin de quiebra de la servicios empresa Efecto Traumatismos fsicos Accin Correctiva Capacitacin en seguridad industrial Control en el/los proceso(s) Mantenimiento peridico preventivo
2. Riesgos Externos
Los riesgos externos por lo general son difcilmente previstos, sin embargo de acuerdo a clculos se pueden tomar predecir y tomar acciones preventivas. Riesgos externos Riesgo Inflacin Causa Incremento de precio de productos bsicos Tipo de cambio Cambios de monedas burstiles Incertidumbre econmica Polticas de gobierno Efecto Baja demanda de nuestros servicios Depreciacin o aumento del valor del dlar Desequilibrio de la empresa Impacto Desajuste financiero Inestabilidad financiera Reduccin de personal Accin Correctiva Reajuste de precios al bolsillo del cliente Reajuste financiero
VIII. FINANCIACIN
1. INVERSIONES El monto a financiar para el presente emprendimiento es de de US$ 35.700 (dlares americanos), cuyo resumen de inversin son expresados en los siguientes cuadros: Cuadro N6. Inversin en activos fijos (Exp. en US $) ITEM Terreno Obras civiles Maquinaria y equipo Herramientas y tiles Equipos de cmputo Transporte Mobiliario Imprevistos TOTAL DE INVERSIN FIJA MONTO US $ 7.000 8.000 4.200 800 500 8.000 500 500 29.500
Cuadro N7. Invasin en activos diferidos (Exp. en US $) ITEM Instalaciones y montaje Gestiones de permisos y patentes TOTAL DE INVERSIN DIFERIDA MONTO US $ 100 300 400
Cuadro N8. Capital de trabajo: Calculado para el primer mes (Exp. en US $) ITEM Costos administrativos Costos de operaciones (sueldo y salarios) Materia prima Insumos Marketing Servicios bsicos Imprevistos TOTAL CAPITAL DE TRABAJO MONTO US $ 500 1.500 2.400 500 500 200 200 5.800
1.1. Fuentes de financiamiento De acuerdo a la estructura de inversiones, es necesario contar con una inversin inicial de $us 35.700, los cuales sern financiados de la siguiente manera: 30% aporte propio y 70% capital de riesgo. Los siguientes cuadros muestran las fuentes de financiamiento y la estructura de financiamiento. Cuadro N9. Fuentes de financiamiento (Exp. en US $) FUENTE Aporte propio Capital de riesgo TOTAL MONTO US $ PARTICIPACIN 10.710 30% 24.990 70% 35.700 100%
Cuadro N10. Estructura de financiamiento (Exp. en US $) APORTE PROPIO ACTIVOS FIJOS Terreno Obras civiles Maquinaria y equipo Herramientas Equipos de cmputo Transporte Mobiliario Imprevistos ACTIVOS DIFERIDOS Instalaciones y montaje Permisos y patentes CAPITAL DE TRABAJO TOTAL PARTICIPACIN 0 8.000 0 800 500 410 500 500 CAPITAL DE RIESGO 7.000 0 4.200 0 0 7.590 0 0 100 300 5.800 24.990 70% TOTAL 7.000 8.000 4.200 800 500 8.000 500 500 100 300 5.800 35.700 100%
0 10.710 30%
2. RENTABILIDAD Para realizar un mejor anlisis de rentabilidad nos basaremos en estimaciones de los volmenes de produccin en un periodo optimista y en un periodo pesimista. 2.1. Volmenes de produccin a) Clculo optimista Como dijimos en prrafos anteriores nuestros principales proveedores de materia prima, sern las huertas hortcolas familiares, que en condiciones ptimas tendrn los siguientes volmenes de produccin. Cuadro N11. Volumen de produccin/Kg optimista ITEM
Acelga Ajo Arvejas Apio Cebolla Cebolla egipcia Choclo Habas Lechuga Papa Perejil Puerro Rabanito Repollo Tomate Zanahoria Zapallito Zapallo Remolacha Trigo Locoto Vainita Espinaca Morron Nabo Brcoli Coliflor Pepino Frijol Total
ANUAL
3.600 43.200 2.400 28.800 3.600 43.200 4.800 57.600 3.600 43.200 3.600 43.200 8.400 100.800 4.800 57.600 3.600 43.200 4.800 57.600 3.600 43.200 3.600 43.200 4.800 57.600 7.200 86.400 3.600 43.200 3.600 43.200 3.600 43.200 3.600 43.200 2.400 28.800 9.600 115.200 6.000 72.000 6.000 72.000 2.400 28.800 4.800 57.600 2.400 28.800 7.200 86.400 7.200 86.400 7.200 86.400 8.400 100.800 140.400 1.684.800
b) Clculo pesimita Si las condiciones de produccin (de los huertos familiares) son bastante psimas, calculamos los siguientes volmenes de produccin. Cuadro N12. Volumen de produccin/Kg pesimista ITEM
Acelga Ajo Arvejas Apio Cebolla Cebolla egipcia Choclo Habas Lechuga Papa Perejil Puerro Rabanito Repollo Tomate Zanahoria Zapallito Zapallo Remolacha Trigo Locoto Vainita Espinaca Morron Nabo Brcoli Coliflor Pepino Frijol Total
ANUAL
14.400 9.600 14.400 19.200 14.400 14.400 33.600 19.200 14.400 19.200 14.400 14.400 19.200 28.800 14.400 14.400 14.400 14.400 9.600 38.400 24.000 24.000 9.600 19.200 9.600 28.800 28.800 28.800 33.600 561.600
1.950
2.2. Presupuesto de ingresos (mes) El presupuesto de ingresos fue calculado en base a los volmenes de produccin, de acuerdo al detalle de producto y precio (Cuadro N2). Al igual que para los volmenes de produccin se hizo un clculo de ingresos optimista y pesimista (Cuadros N13 y 14). Cuadro N13. Presupuesto de ingresos optimista (Exp. en US $)
ITEM Acelga Ajo Arvejas Apio Cebolla Cebolla egipcia Choclo Habas Lechuga Papa Perejil Puerro Rabanito Repollo Tomate Zanahoria Zapallito Zapallo Remolacha Trigo Locoto Vainita Espinaca Morron Nabo Brcoli Coliflor Pepino Frijol Total DIARIO
64 229 171 86 64 64 350 114 64 114 64 64 114 257 86 64 64 64 29 457 179 179 29 114 029 257 257 257 350 4.236
SEMANAL
386 1.371 1.029 514 386 386 2.100 686 386 686 386 386 686 1.543 514 386 386 386 171 2.743 1.071 1.071 171 686 171 1.543 1.543 1.543 2.100 25.414
MENSUAL
2.314 8.229 6.171 3.086 2.314 2.314 12.600 4.114 2.314 4.114 2.314 2.314 4.114 9.257 3.086 2.314 2.314 2.314 1.029 16.457 6.429 6.429 1.029 4.114 1.029 9.257 9.257 9.257 12.600 152.486
ANUAL
13.886 49.371 37.029 18.514 13.886 13.886 75.600 24.686 13.886 24.686 13.886 13.886 24.686 55.543 18.514 13.886 13.886 13.886 6.171 98.743 38.571 38.571 6.171 24.686 6.171 55.543 55.543 55.543 75.600 914.916
SEMANAL
129 457 343 171 129 129 700 229 129 229 129 129 229 514 171 129 129 129 57 914 357 357 57 229 57 514 514 514 700 8.471
MENSUAL
514 1.829 1.371 686 514 514 2.800 914 514 914 514 514 914 2.057 686 514 514 514 229 3.657 1.429 1.429 229 914 229 2.057 2.057 2.057 2.800 33.886
ANUAL
6.171 21.943 16.457 8.229 6.171 6.171 33.600 10.971 6.171 10.971 6.171 6.171 10.971 24.686 8.229 6.171 6.171 6.171 2.743 43.886 17.143 17.143 2.743 10.971 2.743 24.686 24.686 24.686 33.600 406.629
3. PUNTO DE EQUILIBRIO El punto de equilibrio es la mnima cantidad de unidades que se debe vender para cubrir los costos de produccin. Desde esta lgica se determin que nuestra empresa tendr utilidades netas de: mes Cuadro N15. Utilidad neta anual ($us) Costos de produccin Ingresos UTILIDAD NETA Pesimista 67.921 440.500 508.421 Optimista 95.365 826.500 921.865
4. FLUJO DE CAJA. Cuadro N16. Clculo de flujo de caja optimista (Exp. $us)
DESCRIPCIN INGRESOS Ventas Brutas Otros Ingresos TOTAL INGRESO BRUTO Impuesto sobre ventas (IVA = 13%) Impuesto a las transacciones (IT = 3%) TOTAL INGRESO NETO EGRESOS (-) Costos de Produccin / Servuccin Costos de Administracin Costos de Comercializacin TOTAL EGRESOS INTERESES (-) DEPRECIACIN (-) UTILIDAD BRUTA IUE (25%) UTILIDAD NETA DEPRECIACIN (+) Inversin (-) Activos Fijos Capital de Trabajo Prstamo Bancario (+) Amortizaciones (-) FLUJO DE CAJA NETO 35.300 29.500 5.800 24.990 -35.300 2008 2009 764.835 764.835 99.429 22.945 642.461 86.400 7.000 10.000 103.400 3.749 6.000 529.312 132.328 396.984 6.000 0.000 2010 805.600 805.600 104.728 24.168 676.704 91.586 7.800 10.500 109.886 2.005 6.000 558.813 139.703 419.110 6.000 0.000 2011 826.500 826.500 107.445 24.795 694.260 95.375 8.200 11.300 114.875 0.000 6.000 573.385 143.346 430.039 6.000 0.000 0.000 0.000 0.000 436.039 2012 894.600 894.600 116.298 26.838 751.464 10.562 8.900 11.500 30.962 0.000 6.000 714.502 178.626 535.877 6.000 0.000 2013 914.916 914.916 118.939 27.447 768.529 11.265 9.100 12.000 32.365 0.000 6.000 730.164 182.541 547.623 6.000 0.000
11.623 391.361
13.367 411.743
0.000 541.877
0.000 553.623
VAN=1.294.018 TIR=1.114%
11.623 98.260
13.367 118.227
0.000 194.543
0.000 215.249
RESULTADOS DEL PROYECTO. Los resultados esperados del proyecto son los siguientes: sostenibilidad econmica para cada uno de los productores, desarrollo comunitario. Se espera que el 50 % de la poblacin de agricultores y productores de otros cultivos opten por un apoyo para a su bienestar, y mejorar su calidad de vida por medio de estas tcnicas de cultivo. Se espera que la adopcin sobre cultivos ecolgicos se vaya ampliando cada vez ms por los agricultores de la regin, as tambin mantener el ecosistema, reducir la contaminacin, y la agricultura migratoria. As tambin otro resultado que se espera es que el incremento de la produccin hortcola avance en un 15% semestralmente obteniendo ganancias superiores al costo de produccin, otro resultado que se espera es que el agricultor cambie su forma de pensar respecto a la produccin ecolgica, y as otros opten por esta. BENEFICIARIOS Los principales beneficiados del proyecto son los agricultores de toda el rea rural del municipio de Coroico, dentro de esta las familias de productores de otros cultivos que quieran optar por nuevas tcnicas de cultivo, para incrementar sus ingresos, una vez que se sostenibiliza estas familias al mismo tiempo de generar productos hortcolas para su alimentacin generan productos para la venta en diferentes mercados, los cuales tambin son beneficiados al consumir estos productos hortcolas.
IMPACTOS DEL PROYECTO. Uno de los principales impactos con los que se quiere frenar es con el impacto ambiental, causado por quemas descontroladas, y otras tcnicas que se utilizan para obtener cultivos limpios, y que poco a poco daan nuestro medio ambiente, as mismo, el problema de la elevacin de precios de todos los productos en el mercado, que causa un desequilibrio en la canasta familiar por lo que nuestra gente ya no accede a estos productos hortcolas y menos ecolgicos, sin embargo se espera que estas nuevas tcnicas sean adoptadas en un 100 % por nuestros agricultores de toda la regin, y as cada uno de los productores sea autosuficiente en este rubro, generando economa y a la vez aliviando el bolsillo del consumidor. El proyecto desde su inicio tiene el trabajo de esparcir informacin y a la vez convencer a nuestros productores que hay formas de frenar la crisis alimentaria por la que se esta pasando actualmente, y hacer entender que de nosotros depende la seguridad alimentaria de nuestras familias, tanto en el rea rural del municipio como de nuestra poblacin de consumidores, la estabilidad laboral y econmica de cada familia sea mejor que al principio del proyecto, tambin se puede indicar que cada uno de los participantes del proyecto vaya a tener una culturizacin adicional de los cultivos propiedades y uso debido de los recursos. La estrategia de animar la produccin en minifundistas para aliviar la falta de accesibilidad a alimentos es buena existe evidencia que este es el caso. La idea de que el acopio de produccin excedentaria tambin es solida, se detallara mas sobre la forma de lograr con el proyecto. RESPONSABLE DEL PROYECTO Y SEGUIMIENTO DEL PROYECTO
Componente o nivel de la lgica vertical Apoyo y asesoramiento para Fin principal la produccin ecolgica de hortalizas Establecer un centro de apoyo y acopio, para la integracin Objetivo principal del rea productiva y ecolgica de toda la poblacin del municipio. Resumen narrativo
ndices objetivamente verificables Incrementar el 50 % de la produccin de productos hortcolas ecolgicos en los yungas. reas de produccin hortcola en cada una de las comunidades de forma colectiva comunitaria.
Medios de verificacin Incremento en la produccin hortcola e ingresos econmicos de los agricultores. Distribucin geogrfica de los cultivos, zonificacion agroecolgica de la regin. Mercado con
Supuesto
Desarrollo socioeconmico.
Ofertar productos hortcolas ecolgicos en bien de la seguridad alimentara. Demanda de productos ecolgicamente cultivados. Hortalizas ecolgicas para el consumo.
Producto
Insumo
CUESTIONARIO NUMERO 2.OCUPACION:.. EDAD:... NUMERO DE INTEGRANTES POR FAMILIA:... 1. EN SU ALIMENTACION DIARIA CONSUME HORTALIZAS?. 2. SI CONSUME HORTALIZAS, FRECUENTEMENTE, DONDE LAS ADQUIERE? 3. QUE HORTALIZAS SON LAS QUE CONSUME EN LA SEMANA? 4. LAS DIFERENTES HORTALIZAS QUE COMPRA EN EL MERCADO TIENEN ALGUNA PRESENTACION, PARA GARANTIZAR SU CONSUMO? 5. EL PRECIO DE LAS HORTALIZAS AFECTAN SU BOLSILLO? 6. CONSUMIO EN ALGUN MOMENTO HORTALIZAS ORGANICAS? 7. CONSUMIRIA HORTALIZAS ORGANICAS? 8. CAMBIARIA SU ALIMENTACION COMUN A UNA ALIMENTACION SANA CON HORTALIZAS ORGANICAS? SI NO SI NO SI NO NI IDEA SI NO SI NO SUPERMERCADO MERCADO POPULAR OTRO SI NO
9. CUAL ES EL PRECIO QUE PAGARIA POR ESTAS HORTALIZAS ORGANICAS, TOMANDO EN CUENTA EL PRECIO DE LAS HORTALIZAS NORMALES EN EL MERCADO? 10. TIENE CONOCIMIENTO DE LOS DIFERENTES PRODUCTORES DE HORTALIZAS ORGANICAS? 11. SI LOS CONOCE PODRIA NOMBRARLOS? SI NO
3. SI USTED NO CONSUME HORTALIZAS DIARIAMENTE, POR QUE NO LO HACE? POR EL PRECIO MALA PRESENTACION FALTA DE OFERTANTES
SUGERENCIAS
PROYECTO: FORTALECIMIENTO DE LA PRODUCCION HORTCOLA ORGNICA EN EL MUNICIPIO DE COROICO CUESTIONARIO NUMERO 1.- PARA LAS CASERITAS
1. HACE CUANTO TIEMPO QUE VENDE HORTALIZAS? 1-2 a. 3-5 5-10
2.
Rio abajo
Altiplano
Yungas
....... 3. A QUE PRECIO COMPRA Y VENDE SUS PRINCIPALES PRODUCTOS HORTICOLAS?. EN Lb/Bs., Kg/Bs. ....... ....... ....... ....... 4. CUALES SON LAS HORTALIZAS MAS VENDIDAS? ....... ....... ....... ....... 5. CUAL ES LA VENTA SEMANAL? Bs. ....... ....... ....... 6. LOS CONSUMIDORES PREGUNTAN POR LA PROCEDENCIA DE SUS PRODUCTOS? Si No
7.
Si
No Porque?............
8.
Si
No
Cuales?............
9.
Si
No
10.
SI
NO
11.
12.
SI
NO
QUIENES?....... 13. EN ALGUN MOMENTO LE HICIERON UNA ENCUESTA COMO ESTA? SI NO ....... 14. TIENE ALGUNA SUGERENCIA? ....... ....... .......
Resultados de encuestas citados en porcentajes. Ocupaciones Amas de casa solteras 21-40 Padres de aos Porcentaje 55 20 familia 9
10
Preguntas 1. En su alimentacin diaria consume hortalizas? 4. Las diferentes hortalizas que compra en el mercado, tienen alguna presentacin, para garantizar su consumo?. 5. El precio de las hortalizas afectan su bolsillo?. 6. Consumi en algn momento hortalizas ecolgicas? 7. Consumira Hortalizas Ecolgicas? 8. Cambiaria su alimentacin comn a una alimentacin sana con hortalizas ecolgicas?. 10. Tiene conocimiento de los diferentes productores de hortalizas ecolgicas orgnicas? TOTAL PROMEDIOS. 92 1 56 2 100 100 1
Si 8 99 44 98
No
99 69,6
50,285714
Hortalizas mas consumidas por la poblacin, semanalmente. % Lechuga Tomate. Espinaca Cebolla Apio Acelga Zanahoria Nabo Coles Pepino Zapallo Locoto Otros. 98% 98% 87% 90% 72% 65% 93% 94% 94% 82% 86% 89% 97% Otros. 8 Mercados populares 98 Lugares de adquisicin de los diferentes productos hortcolas. Supermercados 89 %
Resultados de encuestas citados en porcentajes. PREGUNTA PROCEDENCIA DE SUS PRODUCTOS RIO ABAJO 35 ALTIPLANO 52
Preguntas 6. Los consumidores preguntan por la procedencia de los productos? 7. Los consumidores piden productos ecolgicos?. 8. Vendera productos ecolgicos?. 9. Tiene conocimiento sobre los productores hortcolas ecolgicos?. 10. Sabe de la importancia de las hortalizas en la alimentacin y nutricin de nuestra familia?. 11. Le gustara que los productos que vende tengan esta informacin?. 12. Le gustara tener mayores ingresos vendiendo productos de calidad y sobre todo ecolgicos?. 13. En algn momento le hicieron una encuesta como esta, o similar? TOTAL PROMEDIO.
Si 4 1 88 3 43 99 98 1 42,125
No 96 99 12 97 57 1 2 99 57,875
Hortalizas ms vendidas por semana. % Lechuga Tomate. Espinaca Cebolla Apio Acelga Zanahoria Nabo Coles Pepino Zapallo Locoto Otros TOTAL 78% 65% 35% 53% 16% 16% 23% 43% 67% 45% 43% 89% 85%