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Introducción a la figura del lavado de activos.

Lic. Carlos E. Rubio
QUE  ES  EL  LAVADO  DE  ACTIVOS?     Es   el   proceso   mediante   el   cual,   el   beneficio   económico   recibido   de   actividades   ilícitas,   por   parte   de   los   criminales,   se   transforma   en   unos   beneficios   económicos   legales,   los   cuales,   el   autor   de   los   hechos   delictivos   puede   utilizar   y   gastar,   sin   miedo   a   que   se   sepa   la   procedencia   de   estos.   Este   proceso   se   hace   necesario   para   el   que   comete   las   actividades   ilícitas,   porque   si   no   justifica   este   bienestar   económico,   se   puede   despertar   la   suspicacia  de  las  autoridades  y  devenir  en  investigaciones.   En   la   actualidad,   es   diversa   la   criminalidad,   y   por   lo   tanto,   esta   criminalidad  se  va  organizando  para  poder  evadir  a  las  autoridades.  Por  lo   cual,   dependiendo   de   la   organización   criminal,   estos   se   dedican   a   diferentes  actividades.     CARTELES  COLOMBIANOS.     A   diferencia   de   otras   organizaciones   criminales,   las   cuales   están   mas   diversificadas,   los   carteles   colombianos   se   dedican   principalmente   y   casi   exclusivamente   al   trafico   ilícito   de   drogas.   Las   actividades   de   matanzas   y   los  sicarios  que  utilizan,  son  normalmente  el  brazo  ejecutor  de  los  carteles  y   estos  son  usados  para  mantener  el  orden  y  control  de  sus  actividades.  Estos   sicarios  normalmente  funcionan  como  socios  de  la  organización  y  siempre   están  alrededor  de  los  cabecillas.    Para   el   blanqueo   de   capitales   o   legitimación   de   capitales,   los   carteles   contratan   a   profesionales   expertos   en   el   manejo   de   finanzas.   Estos   especialistas   están   estructurados   de   la   siguiente   manera:   Contable,   los   cuales   trabajan   cerca   del   jefe   del   cartel   y   se   apoyan   de   un   especialista   en  

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 En  este  momento  el  dinero  ya  no  esta  bajo  el  control  del  cartel.Lic.     ETAPAS  DEL  LAVADO  DE  ACTIVOS.   compañías   off-­‐‑shore.   se   oculta   el   origen   y   se   transforman   dichos   fondos   a   un   Tel.   luego   de   ser   procesados.  o  que  vuelvan  a  Colombia  y  sean   convertidos   en   pesos.   Luego   estos   fondos   pueden   ser   usados   para   pagar   gastos  operativos  o  para  otras  inversiones  en  empresas  controladas  por  el   cartel.     es   el   que  planea  como  se  va  a  lavar  los  activos  y  normalmente  no  es  quien  lava   los  activos.   compra   de   instrumentos   financieros   o   propiedades.  pese  a   que   este   asociado.   Según   Isidoro   Blanco.  estas  son:  Colocación.   que   no   active   las   alertas   de   los   bancos).   el   blanqueo   de   capitales   se   produce   de   la   siguiente   manera:   la   célula   encargada  de  vender  la  droga  y  recabar  el  dinero  transfiere  este  último  al   cambista.  la  cual  comúnmente   procede  por  medio  del  pitufeo  (múltiples  depósitos  en  bancos  comerciales.     En  el  proceso  de  lavado  de  activos.   donde   los   fondos.   el   comisionista   (financiero)   determinara   si   los   fondos   deben   ser   enviados  al  extranjero.   en   partidas   lo   suficientemente   pequeñas.   Estos   asesoran   al   jefe   del   cartel   sobre   el   empleo   mas   idóneo   para   las   ganancias   de   las   actividades   delictuales. Carlos E.: 1-829-872-9333   .   en   su   libro   El   Delito   de   Blanqueo   de   Capitales.   la   Estratificación.   Dependiendo   del   interés   del   jefe   del   cartel.  hay  tres  etapas  comúnmente  aceptadas   en  la  que  incurre  dicho  delito.   la   cual   es   la   que   por   medio   de   transferencias   internacionales.   Sin   embargo.   son   devueltos   al   cambista   representante   en   Colombia.   Cambista.  Comisionista. Rubio   finanzas.   los   papeles   indicados   anteriormente   son   intercambiables.  sino  que  decide  mediante  cuales  individuos  y/o  organizaciones.  El   cambista   transmite   el   dinero   a   la   organización   dedicada   al   blanqueo   de   capitales.  el  cual  normalmente  no  es  parte  del  cartel.  para  su  inversión.

 llegando  al  punto  en  que  no  hay  vinculo  detectable   de  la  procedencia  del  dinero.  aunque  este  en  manos  de  otra  persona.   Segundo   Grado:   El   Reciclaje   (Recycling).   establece.   3.   recibe   el   dinero   alguna   persona   y   normalmente   a   disponibilidad   de   otra   diferente   a   la   que   realiza   las   actividades   delictivas   originarias.   Otro   factor   importante   del   lavado   de   activos.     EN  EL  DERECHO  DOMINICANO.   luego   de   esto.  porque  aun  puede  encontrarse  la  procedencia   ilegal.   proceso   mediante   el   cual   mediante   la   venta   de   dicho   activo. Rubio   activo   legal.  a  disposición  del  criminal  que   produce   estos   dineros.     Integración.   ley   72-­‐‑02. Carlos E.  según   su  participación.   es   que   no   solo   se   es   pasible   penalmente   por   este   delito.  sino  también  por  participar  en  una  operación   de  conversión  de  los  fondos  ilícitos  como  cómplice  o  simplemente  ocultar   Tel.   en   su   Art.   cuales   son   las   acciones   que   convierten  a  una  persona  en  culpable  del  delito  de  lavado  de  activos.     Para   ser   culpable   de   lavado   de   activos.   La   ley   de   lavado   de   activos   de   la   Republica   Dominicana.   y   se   presumen  lavados.: 1-829-872-9333   .   por   el   hecho   participar   en   el   servicio   de   convertir  el  dinero  en  licito.   es   la   etapa   en   que   los   dineros   provenientes   de   actividades   ilícitas   ya   no   pueden   vincularse.   esto   se   logra   mediante   el   lavado   de   activos   de   los   bienes   anteriormente  lavados.   Bernasconi  plantea  que  el  lavado  ocurre  en  dos  fases:  Primer  Grado:  Como   un  proceso  a  mediano  plazo.   una   persona   tiene   que   proveer   el   servicio  de  convertir  ese  dinero  ilícito  y  convertirlo  a  un  dinero  con  origen   legal.   por   la   falta   de   justificación   el   cual   es   llamado   Lavado   de   Activos   (Money   Laundering).   estos   bienes   y   dineros   tienen   una   historia.Lic.

  el   origen.  para  poder  ser  juzgado  por   lavado   de   activos.  si  no  puede  justificar  el  origen  licito  de  los  mismos.   el   movimiento   o   la   propiedad   de   dichos   bienes  o  de  derechos  relativos  a  tales  bienes.  en  la  pág.   Esto   es   así.   La  ley  es  clara  cuando  en  el  literal  b  de  nuestra  normativa.   el   destino.: 1-829-872-9333   .  Esto  quiere  decir  que   Tel.   por   tanto.   que   no   se   pueda   saber   quien   es   el   verdadero  dueño.   la   naturaleza.  en  la  investigación  abierta  por  tal  motivo”. Rubio   los   bienes   o   propiedades.   esto   es. Carlos E.   de   tal   forma.   La   doctrina   para   el   lavado   de   activos   “es   constante   en   establecer   que   la   autonomía   de   la   infracción   de   lavado   de   activos   viene   dada   porque   no   se   requiere   para  su  configuración.  el  paradero  de  este  o  el  verdadero  origen  de  estos  bienes.     EL  DELITO  PREVIO  EN  EL  LAVADO  DE  ACTIVOS.     El  delito  previo  es  una  “conditio  sine  qua  non”.   Isidoro  Blanco  en  su  libro  El  delito  de  blanqueo  de  capitales.   encubra   o   impida   la   determinación   real.   para   poder   establecer   que   los   bienes   objeto   de  lavado.   con   que   el   delito   previo   sea   un   (hecho   típico   y   antijurídico).  de   manera   que   el   origen   ilícito   debe   ser   determinado   como   un   elemento   constitutivo   mas  del  delito  o  tipo  penal.Lic.   Artículo   4   de   la   ley   72-­‐‑02   es   claro   estableciendo   en   su   párrafo   que:   Es   culpable   todo   aquel   que   se   le   atribuya   que   sus   bienes   han   obtenidos   en   violación  de  esta  ley.   la   ubicación.  provienen  de  una  actividad  criminal.  263   dice:  “Respecto  al  código  Penal.  la  doctrina  mayoritaria  considera  suficiente  con  la   accesoriedad   limitada.  ni  condena  previa.  ni  proceso  previo  por  el  delito  fuente.   No   es   necesario.   que   el   autor   o   el   cómplice   en   el   delito   previo  sean  culpables  o  hayan  sido  efectivamente  penados”.  plantea  que:  La   persona   oculte.

00   Dólares   Estadounidenses   y   la   fiscalía   no   tendrá   que   probar   que   el   dinero   provenía  de  una  (actividad  ilegal  especifica.  1957.  etc.   También.  las  mismas  que  de  lavado  de   activos)  implicando  esto  que  el  imputado  solo  debía  saber  que  provenía  de   alguna  actividad  ilegal  cualquiera.  el  problema  con  esta  teoría  radica  en  que  la  tentativa  no  produce   dinero.  que  el  imputado  debía  saber  de  la  actividad   delictiva   y   que   deben   haberse   consumado.   para   lo   cual   solo   es   necesario   que   la   transacción   haya   pasado   por   una   institución   bancaria.   sea   de   un   monto   mayor   a   10.  Isidoro  Blanco  en  su   libro   El   delito   de   blanqueo   de   capitales.  la  doctrina  Alemana.   como   requisito   para   condena.  Por  lo  cual  dicha  tesis  todavía   no  es  aceptada  en  muchos  países.   1956.  sino  que  puede  condenar  sin  haber  juzgado  al  culpable.   Como  podemos  observar.   existe   unas   tesis   sobre   la   doctrina   del   delito   previo.   nos   da   discernimiento   claro.  para  que  la  fiscalía  lograra  condena.  es  valido  para  la  condena  como  delito  precedente.   tanto   en   Alemania   como   en   España.  y  si  lo  produjera.   Tel.   las   cuales   son   las   mismas   que   para   el   lavado   de   activos).   la   ley   que   rige   la   materia.  aunque  el  culpable  sea  inimputable.  en  el  derecho  anglosajón.Lic.   titulo   18.   En   el   derecho   internacional.  prófugo.   exige   que   el   delito   previo   a   la   recepción   se   encuentre  consumado”.  en  el  titulo  18.   264   dice:   “La   doctrina.   en   la   pág.   Pero  en  cuanto  al  grado  de  ejecución  del  delito  previo.  que  tanto  y  como. Carlos E.   aunque   no   hayan   juzgado   o   atrapado   culpable.000.  se  refiere  a  las  transacciones  derivadas  de   las   (actividades   ilegales   especificas.   que   la   doctrina   no   dice   que   puede   condenar   sin  delito  previo.  podemos  ver  que  en  Estados  Unidos  de   América.   Sin  embargo.  Lo  que  quiere  esto  decir  es  que  el  delito  previo  debe   haberse  cometido.: 1-829-872-9333   . Rubio   mientras   el   delito   previo   exista.  Española  y  Estadounidense.   que   quiere   plantear   la   tentativa   del   delito   previo   como   fuente   suficiente.   establece   claramente   cuales  son  los  delitos  previos.

Carlos E.  Rubio   Derecho  en  la  Z   Tel.Lic. Rubio     Carlos  E.: 1-829-872-9333   .