Estimados Emprendedores Bienvenidos a esta herramienta que les permitir hacer el clculo de sus flujos de una manera automatizada

y sencilla. Solo debern llenar los datos de las siguientes pestaas: Costos Variables, Ingresos, Costos Fijos, Inversin, Prstamo y el sistema har el resto.

Incluya aqu los costos unitarios de los productos que Ud. elabora. Si necesita agregar ms insumos hgalo sobre la fila Mano Producto 1 Insumo 1 Insumo 2 Insumo 3 Mano de obra directa Total Producto 2 Insumo 1 Insumo 2 Insumo 3 Mano de obra directa Total Producto 3 Insumo 1 Insumo 2 Insumo 3 Mano de obra directa Total Producto 4 Insumo 1 Insumo 2 Insumo 3 Mano de obra directa Total Ao 1 Total Costos Variables 0 Ao 1 Ao 1 Ao 1 Ao 1 Ao 2 Ao 3

0 Ao 2

0 Ao 3

0 Ao 2

0 Ao 3

0 Ao 2

0 Ao 3

0 Ao 2

0 Ao 3 0

ms insumos hgalo sobre la fila Mano de Obra directa Ao 4 Ao 5

0 Ao 4 Ao 5

0 Ao 4 Ao 5

0 Ao 4 Ao 5

0 Ao 4 0 Ao 5

Incluya en el siguiente apartado la estimacin de demanda que Uds. han calculado, de acuerdo a los resultados del estudio de mercado. Para fijar la tasa de crecimiento de la demanda y de los precios, utilice la tabla adjunta a la derecha de cada producto. Producto 1 Cantidad Precio Producto 2 Cantidad Precio Producto 3 Cantidad Precio Producto 4 Cantidad Precio Ao 1 Ao 2 0 0 Ao 1 Ao 2 0 0 Ao 1 Ao 2 0 0 Ao 1 Ao 2 0 0 Ao 3 0 0 Ao 3 0 0 Ao 4 0 0 Ao 3 0 0 Ao 4 0 0 Ao 5 0 0 Ao 3 0 0 Ao 4 0 0 Ao 5 0 0 Ao 4 0 0 Ao 5 0 0 Ao 5 0 0

Ao 1 Ingresos Totales 0

Ao 2 0

Ao 3 0

Ao 4 0

Ao 5 0

Defina la tasa de crecimiento de acuerdo al crecimiento del sector. Si desea usar tasas diferenciadas por ao, deber modificar la cantidad dejando explcito el supuesto de crecimiento. % crecimiento cantidad: % crecimiento precio: 6% 2%

% crecimiento cantidad: % crecimiento precio:

12% 2%

% crecimiento cantidad: % crecimiento precio:

25% 2%

% crecimiento cantidad: % crecimiento precio:

12% 6%

Incluya al personal que labora de manera permanente en la empresa. No incluya al personal que recibe pago por producto terminado (este pago va como mano de obra directa). RR.HH. Gerente 1 Gerente 2 Gerente 3 Personal 1 Personal 2 Personal 3 Total Incluya costos anualizados. Otros Oficina Imprenta Telefono Internet Otros Imprevistos 10% Total Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 0 0 0 0 0 Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5

0 0

0 0

0 0

0 0

0 0

Ao 1

Ao 2 0 0

Ao 3 0

Ao 4 0

Ao 5 0

Costos Fijos

Antes de iniciar operaciones, una empresa tendr que incurrir en alguno de los gastos que detallamos aqu. Si desea incluir en la lista algn otro gasto, utilice una fila desocupada o inserte una fila donde corresponda.

TEM GASTOS PREVIOS Gastos Organizacin y Puesta en marcha imprenta notara asesora legal asesora contable realizacin prototipo Subtotal Gastos de Publicidad y Promocin Folletos Letreros Medios masivos Agencia publicitaria Tarjetas de Visita Subtotal Gastos en Sistemas de Informacin Desarrollo Software Subtotal Gastos en capacitacin Cursos de capacitacin Subtotal Gastos de Investigacin y Desarrollo Estudio de suelos Encuestas Otros Estudios Estudio de factibilidad Subtotal Local (si arrendar) Mes anticipado Limpieza del local Remodelacin del local Subtotal TOTAL

CONCEPTO

0 0 0 0 0 0

Incluya en el siguiente apartado los bienes durables, los cuales generalmente estn sujetos a un proceso de depreciacin o prdida de valor por desgaste. Calcule este desgaste en la tabla siguiente. TEM INVERSIN EN BIENES DURABLES Maquinaria y herramientas Equipo A Equipo B Herramientas Utensilios Subtotal Inmuebles (si construir) Terreno Edificios Construccin Instalaciones Subtotal Vehculos Vehculo A Vehculo B Vehculo C Subtotal Mobiliario y equipos Mobiliario de Oficina Decoracin Material de Oficina Telefona Equipos informticos Subtotal Activos Intangibles derechos de llave derechos de marca patentes industriales o de invencin Subtotal TOTAL Total Inversin CONCEPTO

0 0 0

Depreciacin Terreno Edificios Vehiculos Total * La vida til est determinada por el Servicio de Impuestos Internos. vida til SII

Vida til * 1 1 1

Valor Residual Depreciacin $0 $0 $0 $0

Valor de Salvamento

Todo negocio requiere financiamiento para su operacin. Es por ello que, casi inevitablemente, se deber acudir a un banco u otro tipo de financista que aporte el capital necesario. Para la devolucin de estos fondos y el pago de intereses, se cancelar una cuota que debern calcular de la siguiente forma.

Clculo
Para iniciar este clculo escriba aqu el capital que solicitar al banco La tasa depender de la que se contrate en el momento de la toma del crdito. 10% anual

Tabla de Amortizacin
PERIODO SALDO CUOTA AMORTIZACION INTERES 0 0 1 0 0 0 0 2 0 0 0 0 3 0 0 0 0 4 0 0 0 0 5 0 0 0 0

CAPITAL DE TRABAJO
Por Christian Willatt H., ngeles Chile

Instrucciones: Para calcular la inversin en capital de trabajo, se presentan 3 alternativas: 1. Si tiene los datos del crdito de IVA de las inversiones iniciales, Inventario, Cuentas por cobrar y Cuentas por pagar incorp en el cuadro 1 (cifras en azul), y luego coloque un 1 en la casilla de mtodo empleado 2. Si no tiene los datos estime el capital de trabajo como un porcentaje de los ingresos de cada perodo en el cuadro 2 (cifra en azul), y luego coloque un 2 en la casilla de mtodo empleado. 3. Si tiene los valores ya calculados incorprelos en el cuadro 3 y luego coloque un 3 en la casilla de mtodo empleado CUADRO 1 ITEM Activos circulantes Crdito IVA inversiones Inventario Cuentas por cobrar Pasivos circulantes Cuentas por pagar CAPITAL DE TRABAJO INVERSIN EN CAPITAL DE TRABAJO AO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 AO 1 0 0 0 0 0 0 0 AO 2 0 0 0 0 0 0 0 AO 3 0 0 0 0 0 0 0 AO 4 0 0 0 0 0 0 0

CUADRO 2 KT ao 0 como % inversin inicial KT anual como % de los ingresos anuales ITEM Ingresos CAPITAL DE TRABAJO INVERSIN EN CAPITAL DE TRABAJO

100% 15% AO 0 0 0 AO 1 0 0 0 AO 2 0 0 0 AO 3 0 0 0 AO 4 0 0 0

CUADRO 3 ITEM INVERSIN EN CAPITAL DE TRABAJO AO 0 0 AO 1 0 AO 2 0 AO 3 0 AO 4 0

MTODO EMPLEADO INVERSIN EN CAPITAL DE TRABAJO

1 0 0 0 0 0

rar y Cuentas por pagar incorprelos

a perodo en el cuadro 2 (cifra en

illa de mtodo empleado

AO 5 0 0 0 0 0 0 0

AO 5 0 0 0

AO 5 0

Esta hoja debe calcularse de manera automtica. En el CentroIniciativa estamos usando un 30% como tasa de descuento, con el fin de estresar el proyecto. En general, un buen proyecto deber lograr recuperar la inversin antes de 3 aos y conseguir un VAN > 0 creible y adecuado a las expectativas de los inversionistas.

Ao 0 Ingresos
Producto 1 Producto 2 Producto 3 Producto 4

Ao 1 0
0 0 0 0

Ao 2 0
0 0 0 0

Ao 3 0
0 0 0 0

Ao 4 0
0 0 0 0

Ao 5 0
0 0 0 0

Costos Variables
Producto 1 Producto 2 Producto 3 Producto 4

0
0 0 0 0

0
0 0 0 0

0
0 0 0 0

0
0 0 0 0

0
0 0 0 0

Costos Fijos
RR.HH. Otros

0
0 0

0
0 0

0
0 0

0
0 0

0
0 0

Depreciacin Intereses UAI Impuestos a la renta UDI Depreciacin Amortizacin Inversin

17%

0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

Gastos Previos Maquinaria y herramientas Inmuebles Vehculos Mobiliario y equipos Activos Intangibles Capital de trabajo

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Prstamo Flujo Tasa VAN TIR 30% $0 #NUM!

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