Cuestionario Conozca a su agente (KYA) WESTO

WESTERN UNIONIOVWIGO
vigo
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ENTIDADES LEGALES DE WESTERN UNION

Entidad
Western Union Financial Services
(Australia) PTY. LTD.
Western Union Retail Services
Belgium
Western Union Financial Services
(Canada), Inc.
Western Union Network (Canada)
Company
Western Union Payment Services GB
Limited
Western Union Payment Services
Ireland Ltd (ireland)**
Western Union International Limited
(Ireland)
Western Union Network (Ireland)
Limited
Western Union Japan KK
Western nion Payments (Malaysia)
Son Bhd
Western Union MT East (Russia)
Western Union Turkey Ödeme
Hizmetieri A.$. (Turkey)
Western Union Financial Services,
Inc. (USA)
Grupo Dinámico Empresarial S.A. de
C.V., Servicios de Apoyo GDE SA de
CV, Operaciones Internacionales OV
S.A. de C.V. y Servicio Integral de
Envios, S.A. de C.V.
** Controlador de datos en Austria, Bélgica, Bulgaria, Croacia, Chipre, República Checa, Dinamarca, Estonia, Islas
Feroe, Finlandia, Francia, Alemania, Groenlandia, Hungría, Islandia, Irlanda, italia, Letonia, Liechtenstein, Lituania,
Luxemburgo, Malta, Países Bajos, Noruega, Polonia, Portugal, Rumania, Eslovaquia (República Eslovaca), Eslovenia,
España, Suecia, Suiza, Reino Unido
Información de contactoldirección
Nivel 7
400 George Street
Sídney, NSW 2000 Australia
Place Louise 6, 1060 Saint-Gilles, Bélgica, Bélgica
925 Marine Dr, North Vancouver, V7P 1S2 Canad£
Suite 900, 1959 Upper Water Street, Halifax, NS, CanadáB3J 3N2
1Butterwick, Hammersmith, London, W6 8DL, United Kingdom
Unidad 9
Richview Business Park
Clonskeagh, Dubiin, 14 Irlanda
Unidad 9
Richview Business Park
Clonskeagh, Dublín, 14 Irlanda
Unidad 9
Richview Business Park
Clonskeagh, Dublin, 14 Irlanda
Metro City Kamiyacho 7f. 1-5, Toranomon 5-Chome, Minato-Ku Tokio, Japón
Piso 16, Wisma Sime Darby, Jalan Raja Laut, 50350 Kuala Lumpur, Malasia
16A Bldg, Leningradskoe shosse
125171, Moscú, Rusia
Maslak Mahallesi Ahi Evran Cad. n.° 21
Polaris Plaza K:5 34398 Sar1yer,Estambul, Turquía
7001 E Belleview Avenue, Denver, CO
Av.Paseo de la Reforma n.° 505, piso 17, Colonia Cuauhtémoc, Delegación
Cuauhtémoc, C.P. 06500, Ciudad de México

Confirmación y declaración
Al firmar a continuación, confirma estar en conocimiento de que procesaremos su información personal y
comercial de la
manera indicada y para los fines descritos anteriormente. Usted comprende que es posible que Western Union se
comunique con todas las personas, organizaciones y entidades gubernamentales y reguladoras necesarias y pertinentes
para llevar a cabo las comprobaciones mencionadas anteriormente.

Está consciente de que dichas personas, organizaciones y entidades

gubernamentales y reguladoras con las que
Western Union se comunique brindarán toda la información razonablemente necesaria que
solicitemos para ilevar a cabo

13WESTERN UNION Cuestionaio Conozca asu agente (KYA)O 2020-2021Western Union Holdings, Inc.
Todos los derechos reservados. CONFIDENCIAL - versión 13.1
Cuestionario Conozca a su agente (KYA)
WESTERN UNIONIOVNIGO
WESTERNW
UNION

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estas comprobaciones. Usted podrá, en cualquier momento, acceder a su información personal, solicitar correcoiones en
la totalidado en parte de dicha información y a opornerse al procesamiento de esta si lo justifica con razones legítimas.
También declara formalmente que la información personal (y la información comercial, si corresponde) que proporcionó.
tal como figura en este cuestionario,y los documentos adjuntos a este están completos y actualizados en el momento de
la firma, que tomótodas las medidas razonables para asegurarse de ello, y que no conoce ningún motivo ni circunstancia
que pudiera impedir que usted o su empresa operen como agente de Western Union.

Fecha (mm/dd/aaaa) "Nombre del firmante autorizado en letra de imprenta

tebiero - 4- 9094 Julio Reno Joci Hencndez
Cargo del firmante autorizado Firma autorizada
berente

Todas las firmas de certificación son válidas durante 6meses a partir de la fecha de la firma. Los paquetes con firmas de más de 6
meses necesitarán una firma actualizada.

14 WESTERN UNION CUeslionanio Conazca asu agente (KYA) 02020-2021 Westem Unicn Holdings, lnc. Todos los derechos reservados. CONFIDENCIAL -vesión 13.1
 WESIHAAU
Orden de consentimiento de la
Comisión Federal de Comercio
Estimado Agente de Western Union:

En enero del 2017, The Western Union Company llegóa acuerdos con varios organismos gubernamentales
federales los Estados Unidos.

Tal como se exige en el acuerdo con la Comisión Federal de Comercio de los Estados Unidos, le proporcionamos,
en su calidad de Agente de Western Union, una copia de la orden judicial final. Revise dicha orden judicial en su
totalidad para conocer los requisitos exigidos y poder proteger a sus clientes de aquellas personas que intentan
utilizar indebidamente nuestro sistema de envío de dinero.

Western Union continuamente mejora sus programas de cumplimiento y, lo que es más importante, en los
últimos años ha tomado medidas considerables con el objetivo de mejorar sus programas antifraude y
antilavado
de dinero, incluyendo el aumento de la supervisión de los Agentes, a fin de proteger a nuestros
clientes y servicios
contra abusos. La colaboración y el cumplimiento de nuestros Agentes son fundamentales para mantener la
confianza de nuestros clientes y cumplircon las regulaciones estipuladas en todo el mundo.
Diríjase a http://go.wu.com/FTCorder para acceder ala orden judicial. Sidesea obtener información adicional
acerca de la orden judicial, comuníquese con su gerente de relaciones de Western Union.

Atentamente,
Western Union

Declaración de recepción de la Orden estipulada

Por medio de la presente declaro gue recibí la Orden estipulada de Suspensión
Definitiva y Juicio Final, ingresada el
20 de enero de 2017, en elTribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito
Central de
Pensilvania, en el
caso Comisión Federal de Comercio Vs. The Western Union Company,
1:17-cv-00110, yuna copia de de dicha
Orden se adjunta como Anexo A. Esta declaración se presenta en cumplimiento del
requisito descrito en la
Sección VIll-Cde la Orden estipulada.

febieso -4- 9094 Julio Romudo deo Hernóndex

Fecha (mm/dd/aaaa) Nombre delfirmante autorizado (en letra de imprenta)

Geicnte
Cargo del firmante autorizado
A
Firma autorizada
 WESIERM Orend
Valuta Vigo
Cuestionario Conozca a su agente (KYA)
WESTERN UNIONIOVNIGO

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Paquete información del negocio

Quién lo debe completar.

Cada entidad del agente

Secciones que debe completar

O Introducción
ODOOO
DODOO O Dirección principal de la empresa
O Dirección postal
Información de contacto principal
O Información del oficial/delegado de cumplimiento
O Tipo de entidad juridica
D Nombres legales anteriores, nombres comerciales/DBA y direcciones
Información de la empresa
Detalles comerciales
Entidades relacionadas
Menos del 10 % de propiedad
O Propietario corporativo
Antecedentes del agentey Cuestionario comercial (BQ, por sus siglas en inglés)
Anexos regionales (si corresponde)

Autorización obligatoria
D Formulario de autorización del agente

Documentos que debe adjuntar

O Registro de empresas
O Organigrama (si corresponde)
D Licencia de envío de dinero debidamente registrada (si corresponde)
Estatuto
OCopia de una identificación con fotografia emitida por el estado válida para el firmante autorizado (si es diferente
de la persona controladoralpropietario)
D Fotografía de la fachada de la empresa (sicorresponde)

Algunas regiones pueden requerir documentación adicional que no se solicita en este formulario. Compruebe que no necesita de otros documentos.

1WESTERN UNION CUestionaio Conozca a su agente (KYA) ©2017-2021Western Union Holdings, Inc. Todos los derechos reservados. CONFIDENCIAL -versión 13.1
 Orlandi
Cuestionario Conozca asu agente (KYA) WESIEAM Valuta
ete vigo
WESTERN UNION/OVNIGO

Inciuir archivo adjunto: Marque las casillas con unv:V Campos obligatorios: *

Introducción
Este formulario tiene por objeto recopilar la información comercial yde propiedad necesaria para completar la revisión de
debida diligencia de Western Union.
La estructura del formulario se diseñó de modo tal que coincida con el orden de la pantalla en la herramienta de
recopilación de datos de Westen Union (Centro de socios). Algunas de las páginas de este cuestionario en papel solo
pueden servir como marcadores de posición o recordatorios.

Para garantizar la finalización correcta del proceso de debida diligencia de Conozca a su agente de Western Union:
1. Se debe completar todas las secciones de este cuestionario en su totalidad y con precisión;
2. Solo una persona autorizada para tal fin debe completar este cuestionario para la entidad legal (agente) y en
nombre de esta; y
3. Todas las preguntas se deben contestar corectamente y todos los campos se deben completar con veracidad
yprecisión. Todas las respuestas o los documentos faltantes o imprecisos, o las copias ilegibles o campos
vacíos pueden causar demoras en la solicitud del agente o el rechazo de esta.
4. descalifica
Cualquier respuesta afirmativa o respuesta a preguntas que contengan información negativasobre el agente no
automáticamente al agente que brinda servicios de Western Union TM, OV TM o Vigo TM,

Para fines de este cuestionario, cualquier entidad a procesar se conocerácomo agente.

Nombre legal de la entidad*

LEON HERNANDEZ JULIO ROMULO
Nombres comerciales/DBA
RECAUDISERV L&L

Tipo de cuestionario:
Inscripciónde agentes nuevos Mantenimiento del agente
Recertificación/nuevo registro Renovación

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 Orlandl
Cuestionario Conozca a su agente (KYA)
WESTERN UNION/OVNIGO
WESTESMWU Valuta
ne reete vigo
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Dirección principal de la empresa

Dirección 1*
BARRIOEL CAPULI. CALLE PRINCIPAL S/N. CIUDAD DE SAN GABRIEL
Dirección 2

Ciudad* Estadolprovincia/región*
SANGABRIEL CARCHI
Colonia País* Código postal*
ECUADOR 040550
Dirección del sitio web* Número telefónico principal
NIA 0968167152

Dirección postal
¿Es la dirección postal la misma que la dirección principal de la empresa?
Si la respuesta es sí, no rellene lasiguiente parte.
Dirección 1*

Dirección 2

Ciudad Estado/provincia/región*

Colonia País* Código postal

3 WESTERN UNION Cuestionario Conozca a su agente (KYA) © 2017-2021 Westerm Union Holdings, Inc. Todos los derechos reservados. CONFIDENCIAL -versión 13.1
 Orland
Cuestionario Conozca a su agente (KYA) WESTHata vigo
WESTERN UNION/OVVIGO

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Información de contacto principal

Nombre Segundo nombre (Primero) Apellido (Segundo) Apellidos
JULIO ROMULO LEON HERNANDEZ
V¿La dirección de contacto principalde la empresa es la misma que la dirección principal de la empresa?
Dirección 1
BARRIO EL CAPULI. CALLE PRINCIPAL S/N. CIUDAD DE SAN GABRIE
Dirección 2

Ciudad* Estado/provincia/región
SAN GABRIEL CARCHI
Colonia País Código postal
ECUADOR 040550
N.° de teléfono*

lgual que el número de teléfono principal de la empresa o:

Dirección de correo electrónico
julio.rleon1992 @gmail.com

información del oficial/delegado de cumplimiento

Nombre Segundo nombre (Primero) Apellido (Segundo) Apellidos
FATIMA NANCY ZURITA ZAMBRANO
Dirección 1* Proporcione la direcclón residencial del individuo

JOAQUIN ORRANTIA SG-1Y AV. LEOPOLDOBENITEZ

Dirección 2
JUNTO AL HOTEL TRYP
Ciudad Estado/provincia/región
GUAYAQUIL GUAYAS
Colonia País* Código postal*
ECUADOR 090513
Dirección de correo electrónico Fecha de nacimiento (mm/ddiaaaa)
02/21/1962
fzurita@giroswu.com
Número de teléfono del negocio
45015540

4WESTERN UNION Cuestlonaio Conozca asu agente (KYA) o2017-2021 Western Union Holdings, Inc. Todos los derechos reservados. CONFIDENCIAL -versión 13.1
 Crlandl
Cuestionario Conozca a su agente (KYA) Valuta vigo
WESTERN UNION/OVNIGO

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Tipo de entidad jurídica

Tipo de entidad
Cotiza en la bolsa Empresa privada Propiedad del gobierno
Propiedad Individual Otro/híbrido
Siselecciona la opción
"otro", brinde los
siguientes detalles:

Identificación fiscal emitida por el gobierno* (si coesponde)

2300576820001
Fecha de registro
(mm/dd/aaaa)(si corresponde)
Número de registro de la empresa*(si corresponde)

*(sl corresponde)
Estado de registro *(si corresponde) País de registro

Número de años en el negocio"

5

Indique todos los servicios ofrecidos:

OrlandiValuta Vigo
Western Union

versión 13.1
Union Holdings, Inc. Todos los derechos resevados. CONFIDENCIAL -
Cuestionarno Conozcaa su agente (KYA) ) 2017-2021 Western
5 WESTERN UNION
Cuestionario Conozca a su agente (KYA) WESIHAWt vigo
WESTERN UNIONIOVIGO

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Denominaciones legales anteriores, nombres comerciales/DBA ydirecciones

Brinde todos las denominacioneslegales que anteriormente ha tenido la entidad, los nombres comerciales/DBA ylas
direcciones de la empresa durante los últimos cinco afños (si corresponde).

Nombre legal ¿Es igual que el nombre legal actual?

Nombre DBA/Comercial

Dirección 1* ¿Es igual que la dirección legal actual?

Dirección 2

Ciudad Estadolprovincia/región

Colonia País* Código postal*

Fechas en que el negocio funcionócon esta información."

Nombre legal* ¿Es igual que elnombre legal actual?

Nombre DBA/Comercial

Dirección 1* ¿Es igual que la dirección legal actual?

Dirección 2

Ciudad* Estado/provincia/región

Colonia País Código postal

Fechas en que el negocio funcionó con esta información. *

Utilice tantas copias de estapágina como sea necesario para completar el historial de nombres y direcciones de los
últimos cinco años.

6 WESTERN UNION Cuestionario Conozcaa su agente (KYA) O2017-2021 Westem Union Holdings, Inc. Todos los derechos reservados. CONFIDENCIAL -versión 13.1
Cuestionario Conozca a su agente (KYA) 1Cdnvigo
WESTERN UNION/OVNIGO

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Información de la empresa
(productos no ofrecidos en
"1. Productos/Serviciosofrecidos (seleccone todas las opciones que correspondan) países WUPSILWUIB)
Envío de dinero desde una cuenta bancaria
(ABMT) DiaSiguiente
Convenience Pay n Paymap Equity Accelerator^
Direct2Bank/APN IQuick Cash
Dinero en Minutos Quick Collect^
Envio de Dinero Quick Pay
Money Order Recarga+Tarjetas prepagadas^
Otro:

2. Tipo de negocio del agente: (seleccione todas las opciones que corespondan)
Banca |Transmisor de dinero
Servicio de cambio de cheques Oficina de correos/servicios postales
Cambio de divisas/casa de cambio Proveedorvendedor de acceso prepagado
Servicios financieros VComercio minorista
Agente de seguros UCheques de viajero/órdenes de dinero
Prestamista OWU principal/dedicado
VOtro: ACTIVIDADES DE REVENTA DE S

3. ¿Elagente ejercel ha ejercido o tiene relación con alguna de las siguientes actividades comerciales?
(seleccione todas las opciones que correspondan)
Armas/defensa Entidades de propiedad/
U dirección nominal
Financiación de automóviles IMoneda no oficial
Entidades propiedad de acciones al portador U Energía nuclear y combustibles fósiles
Casinos/linstituciones de apuestas IBancos offshore
Gemas ominerales de conflicto Compraventa en linea/por teléfono de tabaco yproductos
que contienen tabaco
Falsificación/ Loterías o sorteos en línea o por correo y apuestas en
piratería de productos Internet
Servicios de mensajería o paquetería Casade empeño
Artefactos culturales o religiosos, marfil,
especies protegidas Centro de Internet o telefonía

(continúa en la página siguiente)

7WESTERN UNION Cuestionario Conozca a su agente (KYA)©2017-2021 Westem Union Holdings, Inc. Todos los derechos reservados. CONFIDENCIAL -versión 13.1
Cuestionario Conozca a su agente (KYA)
WESTERN UNION/OVNIGO
WESTERNW 1odngvigo
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(continua)

Comeriantes de metales preciosos, piedras

preciosas y joyas Precursores químicos
Cobro de deudas
U Empresa de seguridad privadalcontratista militar
Embajadas, misiones diplomáicas o
consuiados Prostitución
Guardianes (por ejemplo, bufetes de
abogados/contabilidad/auditoría, agentes
inmobiliarios, notarios, fideicomisos o Venta o producción legales de cáñamo
proveedores de servicios de la empresa) que
mueven dinero para los clientes
Actividades ilegales M Contenido sexualmente explicito
Apuestas llegales Bancos ficticios
Empresa de importación y exportación Empresas fantasma
Agencias de empleo 1 Prestamistas de alto riesgo
Empresa de financiamiento de litigios Empresas de telemarketing
La industria de marihuana y otras industrias de
drogas recreativas TAgentes de viajes/transporte
Mensajería y servicios relacionados Instituciones financieras sin licencia o no registradas
D Prestamista hipotecario Concesionarias de automóviles usados/vendedores de
piezas de autos usados (desarmadurías)
Marketing multinivel U Mayoristas de Teléfonos móviles usados
Ninguna
Si selecciona cualquier clase de comercio diferente de "Ninguna", explique cómo se utilizan los
aquellos fines. servicios de Western Union para
LA ACTIVIDAD
SELECCIONADA NO TIENE RELACION DIRECTA CON NEGOCIO WU

8 WESTERN UNION Cuestiornano ConoZca a su agente (KYA) ©2017-2021 Westem Union Holdings, Inc.
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 Criondl vigo
Cuestionario Conozca a su agente (KYA) wESTTENWU
WESTERN UNIONIOVNIGO
Vlta

Incluir archivo adjunto: Marque las casillas con un: V Campos obligatorios:

Detalles comerciales
Las siguientes preguntas ayudarán a Westerm Union acomprender el tipo de actividades comerciales que realiza el
agente y cómo estas se relacionan con los servicios de Western Union/Orlandi Valuta/Vigo. La información que brinde
ayudará a Western Union a brindar un mejor servicio al agente.
*1. Razones principales por las que los clientes utilizan los servicios de Western Union con el agente
(seleccione todas las opciones que correspondan)
Pago de facturas Envíos de rutina a no familiares

Fondos de emergencia Nómina de sueldo

Compras en tiendas minoristas Ventas al por menor

Envíos de rutina a miembros de la familia

Otro Si selecciona la opción "otro", especifique:

2. Cliente típico (seleccione todas las opciones que correspondan)

Pagos de y para estudiantes universitarios Trabajadores Temporales / Migrantes

Individuos Comerciantes

Otro
Si selecciona la opción
"otro", especifique:

3. ¿El agente prevé cambios para los próximos tres años en cuanto a sus productos o servicios?
Dsi VNO Encaso de ser así, explique los cambios previstos para los productoso servicios.

"4.¿Se produjeron cambios significativos en los productos o servicios del agente en los últimos
si VNO tres años? En caso de ser así, explique cuáles son estos cambios en los productos o servicios.

5.Cantidad promedio esperada de transacciones por mes (seleccionar 1 opción según corresponda):
O-50 51-150 151-300 >300

"6. Monto promedio por transacción:

I<USD 225 (E 200) USD225-550 >USD 550 (E 500)
(¬ 200-500)

7.Principales dos países desde los que se espera enviar o recibir transacciones por el Servicio de Envío
de Dinero:

Recibir 1 ESTADOS UNIDOS DE Enviar 1 COLOMBIA

Recibir 2 ESPANA Enviar 2 ESTADOS UNID0S DE

9 WESTERN UNION Cuestionano Conozca a su agente (KYA) O2017-2021 Western Union Holdings, Inc. Todos los derechos reservados. CONFIDENCIAL -version 13.1
Cuestionario Conozca a su agente (KYA) WESTERMW Qaind
Valuta vigo
WESTERN UNION/OVIGO

Inciuir archivo adiunto: Marque las casillas con un. Campos obligatorios: *

Entidades relacionadas
Si corresponde, complete los datos expuestos acontinuación de cada filial y subsidiaria que tenga una relación de
propiedad en común con el agente
Relación con el agente
DAfiliado Subsidiario
Nombre legal completo

Nombres comerciales/DBA Bindar nombres comerciales/DBA adicionales en un documento separado*

Dirección 1*

Dirección 2

Ciudad Estado/provincia/región"

Colonia País* Código postal*

3. ¿ El agente ejerce ha ejercido o ha tenido reiación con alguna de las siguientes actividades comerciales?
(seleccione todas las opciones que correspondan)
Entidades de propiedad/
Armas/defensa
dirección nominal
Financiación de automóviles Moneda no oficial

Entidades propiedad de acciones al portador Energia nucleary combustibles fósiles

Casinos/instituciones de apuestas Bancos offshore

Gemas ominerales de conflicto Compraventa en línea/por teléfono de tabaco y productos

que contienen tabaco
Falsificación/ Loteríaso sorteos en línea o por correo y apuestas en
piratería de productos Internet

IServicios de mensajería o paquetería Casa de empeño

Artefactos culturales o religiosos, marfil,
Centro de Internet o telefonía
especies protegidas
Comerciantes de metales preciosos, piedras
preciosas y joyas Precursores químicos

J Cobro de deudas Empresa de seguridad privada/contratista militar

(continúa en la página siguiente)

10WESTERN UNION Cuestionario Conozca asu agente (KYA) ©2017-2021 Westem Union Haldings, Inc. Todos los derechos resevados. CONFIDENCIAL -versión 13.1
 | Ortend
Cuestionario Conozca a su agente (KYA) WEHH vigo
WESTERN UNION/OVNIGO

Incluir archivo adjunto: Marque las casillas con un. Campos obligatorios: *

(continua)

Embajadas, misiones diplomáticas o

consulados
Prostitución
Guardianes (por ejenmplo, bufetes de
abogados/contabilidad/auditoria, agentes
inmobiliarios, notarios, fideicomisos o IVenta o producción legales de cáñamo
proveedores de servicios de la empresa) que
mueven dinero para los clientes
Actividades ilegales Contenido sexualmente explícito
UApuestas llegales DBancos ficticios
U Empresa de importación y exportación Empresas fantasma

Agencias de empleo I Prestamistas de alto riesgo

U Empresa de financiamiento de litigios Empresas de telemarketing
La industria de marihuana y otras industrias de
drogas recreativas U Agentes de viajes/transporte
UMensajería y servicios relacionados Instituciones financieras sin licencia o no registradas
O Prestamista hipotecario Concesionarias de automóviles usados/vendedores de
piezas de autos usados (desarmadurías)
Marketing multinivel Mayoristas de Teléfonos móviles usados
Ninguna

Siselecciona cualquier clase de comercio diferente de "Ninguna",explique cómo se utilizan los servicios de Western Union para
aquelios fines.

Adjunte unacopia de su organigrama para ayudar a clarificar la estructura corporativa del agente.
Sies necesario,copie esta página para brindar la información completa de todas las entidades relacionadas.

11WESTERN UNION Cuesionario Conozca asu agente (KYA) ©2017-2021 Westem Union Haldings, Inc. Todos las derechos reservados. CONFIDENCIAL -versión 13.1
 Orlandi vigo
Cuestionario Conozca a su agente (KYA)
WESTERN UNION/OVNIGO
UNION Veluta

Incluir archivo adjunto: Marque las casillas con un: Campos obligatorios: *

Brinde detalles completos acerca de la estructura de propiedad delagente, asi como de, al menos, una persona
designada que esté involucrada en las decisiones financieras yoperativas cotidianas de esta empresa (personas
controlantes).
Nota: Elporcentaje de propiedad/participación que figura en esta sección debe sumar hasta el total del 100 por ciento
Propietario corporativo
Porcentaje de propiedad de la empresa* Propietario de (nombre del agente u otro propietario corporativo)*

Nombre legal de la entidad

Nombres comerciales/DBA Brinde los nombres conmerciales/DBA adicionales en un documento separado

Tipo de entidad:
Cotiza en la bolsa Empresa privada Propiedad del gobierno
Otros/Hibrido
Siselecciona la opción "otro",
brinde los siguientes detalles:
Dirección 1*

Dirección 2

Ciudad*
Estadolprovincia/región*

Colonia País Código postal

3. ¿ El agente ejerce haejercido o ha tenido relación con alguna de las siguientes actividades comerciales?
(seleccione todas las opciones que correspondan)
Armas/defensa Entidades de propiedad/
dirección nominal
Financiación de automóviles Moneda no oficial
Entidades propiedad de acciones al portador Energía nuclear y combustibles fósiles
Casinos/linstituciones de apuestas Bancos offshore
Gemas o minerales de conflicto Compraventa en línea/por teléfono de tabaco y
productos que contienen tabaco
Falsificación/ Loteriaso sorteos en linea o por correo y apuestas en
piratería de productos Internet
Servicios de mensajeríao paquetería |Casa de empeño
Artefactos culturales o religiosos, marfil, especies Centro de Internet o telefonía
protegidas
(continúaen la página siguiente)

12 WESTERN UNIONCUesionario Conozca asu agente (KYA) O2017-2021 Westen Union Holdings, Inc. Todos los derechos reservados. CONFIDENCIAL -versión 13.1
Cuestionario Conozca a su agente (KYA) WESTEAMW Or vigo
WESTERN UNION/OVNIGO

Incluir archivo adjunto: Marque las casillas con un: Campos obligatorios: *

(continua)
Comerciantes de metales preciosos, piedras
preciosas y joyas Precursores químicos
Cobro de deudas DEmpresa de seguridad privada/contratista militar
Embajadas, misiones diplomáticas o consulados Prostitución
Guardianes (por ejemplo, bufetes de
abogados/contabilidad/auditoria, agentes
inmobiliarios, notarios, fideicomisos o Venta o producción legales de cáñamo
proveedores de servicios de la empresa) que
mueven dinero para los clientes
Actividades ilegales Contenido sexualmente explicito
Apuestas llegales Bancos ficticios
Empresa de importación y exportación Empresas fantasma
Agencias de empleo Prestamistas de alto riesgo
Empresa de financiamiento de litigios Empresas de telemarketing
Laindustria de marihuana y otras industrias de
drogas recreativas Agentes de viajes/transporte
Mensajería y servicios relacionados Instituciones financieras sin licencia o no registradas
Prestamista hipotecario Concesionarias de automóviles usados/vendedores de
piezas de autos usados (desarmadurías)
Marketing multinivel Mayoristas de Teléfonos móviles usados
Ninguna
En casode ser así, expligue la forma en que los servicios de Western Union se
usan para estos propósitos.

Utilice tantas copias de esta página como sea necesario para brindar la información
corporativos.
completa de todos los propietarios

13 WESTERN UNION Cuestionario Conozca a su agente (KYA) ©

2017-2021 Westem Union Holdings, Inc. Todos los derechos reservados. CONFIDENCIAL - versión
13.1
 Orlondi
Cuestionario Conozca a su agente (KYA)
WESTERN UNIONIOVVIGO
WESTER t vigo
Incluir archivo adjunto: Marque las casillas con un:V Campos obligatorios: *

Menos del 10 % de propiedad

En el caso de los agentes y propietarios corporativos, especifique el porcentaje de propiedad de cualquier grupo de
propietarios que tengan, cada uno, menos del 10 por ciento de propiedad.

Si los propietarios poseen menos del 10 por ciento, especifique la cantidad total de propietarios y el porcentaje de
propiedad total.

Propietarios de: (nombre del agente u otro propietario

corporativo)* LEON HERNANDEZ JULIO ROMULO

¿Esta empresacuenta con propietarios que poseen menos

del 10 por ciento de propiedad? Sí No

Cantidad total de propietarios con menos del 10 por ciento de propiedad*

Porcentaje total de propiedad de este grupo*

Tendráque enviar un formulario de consentimiento de propietarios y personas controlantes por cada propietario
individual que tenga una participación del 10 por ciento o más en la propiedad del agente y por al menos un individuo
identificado como persona controlante.
Verifique que se haya completado un formulario de consentimiento por cada propietario individualque posea el
10por ciento o más y por cada persona controlante nombrada.
Verifique que se haya obtenido una copia de la identificación con fotografía emitida por el estado válida de cada
propietario que poseael 10por ciento o más y de cada persona controlante nombrada.

Utilice tantas copias de esta página como sea necesario para brindar la información completa de todos los
propietarios corporativos.

14 WESTERN UNION Cuestonano Conozca asu agente (KYA) ©2017-2021 Westem Union Holdings, Inc. Todos los derechos reservados. CONFIDENCIAL -versión 13.1
 Orlandi
Cuestionario Conozca a su agente (KYA) WESTERMO vigo
WESTERN UNION/OVNIGO

Incluir archivo adjunto: Marque las casillas con un: Campos obligatorios: *

Antecedentes del agente y Cuestionario comercial (BQ, por sus siglas

en inglés)
Las siguientes preguntas se deben contestar marcando con un (0) la casilla correspondiente. Si necesita espacio
adicional al que aparece para las respuestas afirmativas, escríbalo por separado y adjunte el archivo indicando la
pregunta a la que corresponde.

1. ¿Se ha investigado, acusado o condenado formalmente al agente por algún delito grave o delito menor,
Dsi como fraude, lavado de dinero, tráfico de drogas, contrabando de personas o financiamiento del
VNo terrorismo? En casoafirmativo, adjunte una explicación que incluya la fecha de los cargos formales,
la fecha de la sentenciaojuicio y el tribunal ante el que se presentaron o adjudicaron los cargos.

2. Hasta donde tiene conocimiento, ¿están actualmente las autoridades o las entidades reguladoras locales
investigando al agente por alguna violación de la ley? Eltémino "alguna violación de la ley" se aplica a delitos
graves o delitos de vileza moral, como elfraude, el robo, elsobono o la falsificación, asicomo violaciones de
Dsi V No regulaciones de prácticas comerciales engañosas o de protección al consumidor. En caso afirmativo,
proporcione los detalles completos, incluido quién, cuándo, dónde y cualquier otro detalle e información
relevante.

*3: De acuerdo con su conocimiento, ¿ha presentado alguna autoridad gubernamental alguna vez una acción
coercitiva contra el agente o exigido que el agente tome medidas correctivas en relación con cualquier
V No regulación, en especial en materia de prevención del lavado de dinero, fraude, tráfico de narcóticos,
contrabando de personas o financiamiento del terrorismo? En caso afirmativo, proporcione los detalles
completos, incluido quién, cuándo, dónde ycualquier otro detalle einfomaciónrelevante.

*4. ¿Ha tenido el agente una relación comercial con VWestern Union,o cualquier flial de Western Union, que
Osi No haya terminado? En caso afirmativo, adjunte una explicación e incluya las fechas de tal relación y las
circunstancias del término.

5. ¿Ha recibido el agente alguna vez la suspensión o terminación de sus servicios por parte de un banco u otra
institución financiera que preste o haya prestado servicios de envio de dinero, orden de dinero, cheques de
Dsi VNo viajero o ventas o servicios prepagados? De ser asi, proporcione el nombre del banco o la institución
financiera con laque el agente tuvo otiene una relación, las fechas de esa relación ylos motivos de
finalización de tal relación (si corresponde).

*6. LEstá autorizado o aprobado actualmente el agente por un regulador de servicios financieros para ofrecer
servicios financieros o de pago que Western Union no facilita? De ser así, incluya una copia de su registro,
Osi No Comprobante de registro olicencia. Nota: Si es un agente nuevo, se le solicitaráque proporcione una
se activen los servicios Western Union.
prueba de registro antes de que

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 wESIGHWO Ortandi
tVigo
Cuestionario Conozca a su agente (KYA)
WESTERN UNIONOVNIGO

Incluir archivo adjunto: Marque las casillas con un: Campos obligatorios: *

Antecedentes del agente y Cuestionario comercial (BQ, por sus siglas

en inglés)
Las siguientes preguntas se deben contestar marcando con un (0) la casilla correspondiente. Si necesita espacio
adicional al que aparece para las respuestas afirmativas, escríbalo por separado y adjunte el archivo indicando la
preguntaa la que corresponde.
7. Durante los últimos cinco años, ¿se han cancelado las cuentas del banco [del agente/cliente] por decisión
Si VNo del banco? En caso afirmativo, proporcione los detalles completos, incluido quién, cuándo, dónde y
Cualquier otro detale e información relevante.

8. ¿Se ha deciarado aiguna vez el agente en quiebra, se le ha negado un crédito o tiene actualmente el
si VNo agente o cualquier propietario o persona controladora un procedimiento o juicio pendiente en su contra? En
caso afirmativo, proporcione los detalles completos, incluido quién, cuándo, dónde y cualquier otro detalle e
información relevante.

9. ¿Ha negado al agente aiguna entidad gubemamental una licencia para establecerse u operar en la
No industria de servicios financieros, incluidas una licencia bancaria o una licencia de envío de dinero? En
caso afirmativo, proporcione los detalles completos, incluido quién, cuándo,dóndey cualquier otro detalle e
información relevante.

10. ¿Ha evaluado alguna vez unaagencia reguladora el programa antilavado de dinero y contra el
Jsi NO financiamiento del terrorismo del agente? En caso afirmativo, indique si se observaron deficiencias
importantes en el programa, el nombre de la agencia que revisó al agente y la fecha completa de la revisión.

11. ¿Tuvo el agente en el pasado una relación comercial con cualquier otra empresa (sin incluir a Western
Union) que proporcione o haya proporcionado servicios de envío de dinero, orden de dinero, cheques de
Dsi No viajero o ventas prepagadas (incluidas, entre otras, las tarjetas de regalo) o recargas? De ser así,
proporcione el nombre de la empresa con la que el agente tuvo una relación, las fechas de esa relación y
los motivos de finalización de tal relación (si corresponde).

12. ¿Tiene el agente su propio Programa de protección al consumidor?

Un "Programa de protección del consumidor del agente" es el proceso y la política formal por escrito del
agente, mediante los cuales el agente identifica, aborda y responde las quejas y los problemas
relacionados con la protección del consumidor.
Osi No De ser así, proporcione copias del Programa de protección del consumidor del agente por escrito (por
ejemplo, política, proceso, procedimiento, capacitación o documentación de control interno).
Nota: La aplicación de los servicios de Westen Union por parte del agente estásujeta a todas las políticas
y los procedimientos de Western Union.

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 Orland
Cuestionario Conozca a su agente (KYA) WESTHRMte
WESTERN UNION/OVIGO
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Formulario de autorización del agente

Asegúrese de que la información proporcionada en este cuestionario sea precisa y esté completa, y actualizada. Western
Union podría rechazar su solicitud sihay imprecisiones significativas en la información personal o de la empresa que se
incluyó en este cuestionario, además de que tal acto podria constituir un delito, de acuerdo con las leyes aplicables.
Losagentes deben firmar en su capacidad legal como entidad legal
(Nombre completo de la persona) (Nombre completo del agente)

Yo en nombre de LEON HERNANDEZ JULIO ROM declaro que:

Los individuos conocidos como propietarios que firman a continuación son usufructuarios y no candidatos propietarios.
Un usufructuario es una parte real interesada que tiene control sobre la administración o control efectivo sobre el negocio.
Un candidato propietario es una parte que permite que su nombre sea utilizado con el propósito de registrar la propiedad
legal, pero que actúa en nombre dey de acuerdo con las instrucciones de otra persona (es decir, el verdadero propietario).
b. Acepto notificar a Western Union por escrito dentro de los 30 días de cualquier cambio en la información aqui
proporcionada.
He leído todo este Cuestionario yactualización de la información, y todas las declaraciones en él contenidas,
incluidos los estados financieros y otros documentos presentados como respaldo de este Cuestionario
yactualización de la información, y puedo afirmar que son verdaderos y correctos.
Por medio de la presente, se otorga permiso y autorización a Western Union Financial Services, Inc. y a sus filiales
yrepresentantes (colectivamente conocidos como "WU"), así como a empleadores anteriores, referencias comerciales,
Dun & Bradstreet, bancos, servicios de crdito del consumidor, agencias de informe del consumidor y representantes del
gobierno, sin tener en cuentasi su nombre figura en el presente documento, para verificar, recibir, intercambiar y obtener
información de crédito personal o comercial y otra información, incluida, pero sin limitarse a la revisión de antecedentes
penales como parte de este Cuestionario y actualización de la información, o en cualquier momento posterior en relación
con el proceso en curso de evaluación del agente, la revisión de la actividad de transacción o el cobro de cualguier
obligación derivada de la relación comercial, incluida cualquier garantía relacionada o cualquier servicio ofrecido por WU
(que incluye, pero no se limita a los envíos de dinero, las órdenes de dinero, los pagos de facturas y la venta de tarjetas
prepagadas o servicios de recarga).
EL SUscrito acepta que ni WU nininguna persona que haya proporcionado a WUalguna información relacionada con el
agente de los propietarios que firman o los principales del agente serån responsables de las prdidas o daños al agente.
oalos propietarios que firman o a los principales del agente que se declaren como resultado de dicha verificación,
recibo, intercambio uobtención de información personal o comercial. WU se reserva el derecho, a su sola y absoluta
discreción, de rechazar la solicitud del agente para convertirse en un agente de WU. Tal rechazo se efectuará sin
ninguna penalización a WU de ninguna clase o tipo.
"Fecha (mm/ddlaaaa) "Nombre impreso del firmante autorizado
Tebiel - 14- 034 Hertodcl
Cargo del firmante autorizado *Firma autorizada

Lerete
Al firmar este formulario, comprende que Westerh Unioh puede comunicarse con todas las personas, organizaciones
yentidades gubernamentales y reguladoras necesarias y pertinentes, y obtener información acerca de usted para llevar
a cabo las comprobaciones mencionadas en nuestro Aviso de Privacidad, adjunto a este formulario. Léalo atentamente
para comprender nuestras prácticas en cuanto a la privacidad.

2Todas las firmas de cerificación son válidas durante 6 meses a partir de la fecha de la firma. Los paquetes con firmas de más de 6
meses necesitarán una firma actualizada.

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WESTERN UNIONIOVNVIGO

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Aviso de Privacidad

Aviso general
Asegúrese de que la información contenida en este cuestionario sea precisa y esté completa y actualizada. Western
Union podría rechazar su solicitud si hay imprecisiones significativas en la información personal o de la empresa que se
incluyó en este cuestionario, además de que tal acto podría constituir un delito, de acuerdo con las leyes aplicables.
Actualizado el 1 de noviembre de 2021

The Westem Union Company, nuestras subsidiarias y filiales ("Western Union", "nosotros" o "nuestro") se preocupan
por suprivacidad y se comprometen a procesar su información personal de conformidad con prácticas de información
justas y leyes de protección de la información aplicables para servirle mejor. La entidad responsable de la recopilación y
el procesamiento de su información personal para los fines que se describen en este aviso de privacidad es la entidad
Western Union con la cual tiene una relación directa. Para obtener una lista de las entidades locales de VWestern Union,
visite la sección "ENTIDADES LEGALES DE WESTERN UNION".

ALCANCEDE ESTADECLARACIÓN DE PRIVACIDAD

En esta Declaración de privacidad, se describe cómo Western Union recopila, utiliza, almacena, protege, revela y
comparte su información o datos personales Cuando hace negocios con Western Union, así como sus opciones sobre la
forma en que se recopila y utiliza su información. Información personal se refiere toda la información o los datos
relacionados con una persona identificada o identificable.

INFORMACIÓN PERSONAL QUE WESTERN UNION RECOPILA

Cuando solicita ser agente de Western Union, se comunica con nosotros, accede anuestros sitios web o aplicaciones,
completa nuestros formularios orealiza servicios como agente de Western Union (conjuntamente, "hacer negocios" con
Western Union), recopilamos información personal suya y podemos usarla junto con otra información recopilada o
generada durante nuestra relación con usted. Recopilamos diferentes tipos de información personal relacionada con
usted, que pueden incluir lo siguiente:

información de contacto, por ejemplo, su nombre, dirección postal, dirección de correo electrónico, número de
teléfono, fecha ylugar de nacimiento, género,ciudadanía, ocupación, estado civil ynúmeros de identificación
gubernamentales o nacionales;
Inforrmaciónrelacionada con elnegocio, como información bancaria ycrediticia, información del empleador.
porcentaje de propiedad de la empresa, si su cónyuge, hijos, hermanos o padres están involucrados en la
administración de su empresa; suexperiencia laboral y calificaciones, cargo, fecha de inicio y finalización, lugar de
trabajo, curriculum vítae e información de capacitación;
Antecedentes, por ejemplo, siha estado involucrado en actividades criminales, delitos osanciones, osi ha sido o
estásiendo objeto de una investigación relacionada con infracciones de la ley, conforme a lo permitido por las leves
aplicables;
Información técnica, incluidos el host desde el cual accede a Internet, sudirección lPoID de publicidad del
dispositivo, detalles de iicio de sesión que utiliza para acceder a AgentPortal, su geolocalización si está activada
información sobre el dispositivo (como propiedades del dispositivo, configuraciones oaplicaciones, datos biométricos
(p, ei.. Touch ID/huella digital para verificar su identidad], información de uso y almacenamiento), el software del
navegador ydel sistema operativo, el perfilsocial yla información de red, la fecha yhora en que accede a nuestros
sitios webyla dirección del sitio desde el cual lega a nuestro sitio web cuando nos visita. Recopilamos información
personal sobre sus actividades en línea, según se describe en la sección titulada "TECNOLOGÍAS WEB"

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Cuestionario Conozca a su agente (KYA) WESTEAN vigo
WESTERN UNION/OVNIGO

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Información sobre el cumplimiento, lo cual incluye la prevención de fraudes, la verificación de identidad y las
revisiones de sanciones.
Si proporciona nombres y detalles de contacto de terceros, como el contacto de una persona de una empresa, un oficial
de cumplimiento o un delegado, obtenga la autorización de dichas personas para mencionarlas en el formulario. Nuestros
formularios indican cuál es la información necesaria para presentar su solicitud. Si no proporciona la información
requerida obstaculizarásu solicitud paraconvertirse en un agente de Western Union. Puede proporcionar la información
en linea mediante el registro en AgentPortal o sin conexión.

cÓMOWESTERN UNION RECOPILA LA INFORMACIÓN PERSONAL

Western Union recopila su información personal de varias maneras:
Mediante formulariosde postulación e incorporación;
Através de formularios en línea, como en AgentPortal y otros servicios en linea que ofrecemos (algunos de los
cuales pueden ser administrados por terceros en nombre de Western Union);
Através de sus interacciones con los empleados de Western Union, incluido suuso del correo electrónico, correo
postal, teléfono o chat en vivo;
Através de terceros, como proveedores de servicios de comprobación de antecedentes, identidad y crédito;
Através de medios automatizados, como protocolos de comunicaciones, comunicaciones por correo electrónico y
cookies o TECNOLOG0AS WEB similares; y
A través del uso de redes sociales u otras fuentes de datos públicas.
CÓMO WESTERN UNION PROTEGE SU INFORMACIÓN PERSONAL
Nos esforzamos por utilizar medidas de seguridad organízativas, técnicas y administrativas que cumplan con las leyes y
normativas gubernamentales aplicables para proleger su información personal. También tratamos de restringir el acoeso
a la información y limitarla solo a los empleados, agentesy representantes que necesiten conocerla. A pesar de nuestros
esfuerz0s, y como probablemente sabe, existen terceros que podrían interceptar o acceder a las transmisiones que nos
envie, oque podrian hacerse pasar por Western Union para obtener su información personal de forma fraudulenta.
Si tiene algún motivo para creer que la información personal que posee Western Union sobre usted podría estar en
riesgo, comuníquese con nosotros de inmediato como se indica en la sección "CONTACTO

TECNOLOGÍAS WEB
Utilizamos tecnologías web, como cookies, etiquetas y balizas web en nuestros sitios (incluido AgentPortal) para diversos
fines, gue incluyen, entre otros, aquellos identificados en la sección titulada "CÓMO WESTERN UNION UTILIZA LA
INFORMACIÓN PERSONAL QUE RECOPILA"
Puede detener la descarga de cookies en su dispositivo seleccionando la configuración adecuada en su navegador web
o dispositivo. La mayoría de los navegadores web le dirán cómo dejar de aceptar nuevas cookies, cómo recibir una
notificación cuando reciba una nueva cookie ycómo deshabilitar las cookies existentes consultando la funcion "Help"
(Ayuda) de su navegador. Si realza actualizaciones a la configuración de su navegador o dispositiv, osi utiliza un
enlace en linea para elegir cancelar las cookies, esas actualizaciones se aplicarán en el dispositivo en el cual realizó los
cambios. Tenga en cuenta que si deshabilita todas las cookies en su navegador, puede que algunas funciones de
AgentPortal no funcionen como se espera.
CÓMO WESTERN UNION UTILIZA LA INFORMACIÓN PERSONAL QUE REcOPILA
Western Union utiliza la información personal que recopila para los siguientes fines comerciales:
Prestar senvicios: para que podamos administrar nuestra relación con usted, ayudarnos a hacer negocios con usted y
ayudarlo a recibir una experiencia personalizada;
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WESTERN UNION/OVNIGO
WESTERNWI
UNION Vaut vigo
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Autenticación: para reconocerlo ypermitirle permanecer conectado durante su visita sin necesidad de volver a
ingresar su contraseña;
Análisis: para comprender la efectividad de AgentPortl ymejorarlo, además de permitirle recibir la mejor experiencia
del usuario cuando utilice AgentPortal;
Análisis del tráfico web: para determinar desde qué sitio visitó AgentPortal u otros sitios web de Western Union;
Prevención de fraudes: para promover la seguridad, reducir los riesgos financieros y combatir el fraude en nuestros
servicios, incluido AgentPortal
BASES JURÍDICAS SEGÚN LAS CUALES USAMOs SU INFORMACIÓN PERSONAL
Western Union puede utilizar su información personal como se explica en otras secciones de esta Declaración para cada
una de las siguientes bases jurídicas:
Utilizamos su información para poder hacer negocios con usted: obtenemos la información personal para realizar
diligencias sobre usted previas al contrato a fin de cumplir con los requisitos legales aplicables y para
nuestros intereses legítimos, como gestionar nuestra relación con usted y compartir los datos personales perseguir
dentro de
Western Union para fines administrativos. En los casos exigidos por la ley aplicable, le pedimos su
por escrito para levar a cabo nuestras actividades. consentimiento
Utilizamos su información personal para fines legalesy de cumplimiento: la ley exige que Western Union realice
comprobaciones de idoneidad y de debida diligencia de todos los posibles agentes. La información que proporciona
a Western Union, y que se puede utilizar o ingresar en documentos
de debida diligencia, nos permite llevar a cabo nuestras obligacionesposteriormente como parte de nuestro proceso
de cumplimiento legal y normativo. Esto incluye
el uso de su información personala fin de cumplir con los deberes legales y
normativos, y las comprobaciones, tales
como las relacionadas con el antilavado de dinero yla lucha contra el financiamiento del terrorismo, la detección.
prevención y persecución de los fraudes, robos y otros crimenes, asi como la prevención del uso de nuestros
servicios de manera ilegitima o prohibida.
Utilizamos su información personal para fines comerciales legítimos: Western Union
personal para registrarlo a usted y su empresa como agente de Western Union ante también utilizarárequladoras
las autoridades su información
y
para proporcionarle ayuda y servicios de asistencia al agente. En particular, usamos la
información
proporciona para permitirle interactuar con Western Union, gestionar las localidades y los operadores, personal que a
v acceder
determinadas herramientas de autoservicio que les ofrecemos a nuestros agentes, como los materiales de
capacitación, las herramientas de elaboración de informes, las actual1zaciones de productos y servicios ola
información más reciente sobre fraudes y cumplimiento. También puede utilizar AgentPortal para aumentar o
disminuir ternporalmente sus limites de crédito diarios.
Podemos procesar su información personal según su consentimiento, tal como se describe en esta Declaración: esto
incluye el consentimiento para recibir comunicaciones o cuando lo exija la ley aplicable. Si solicitamos su
consentimiento, le informnaremos de los propósitos para los cuales se procesarásu información.
SITIOS WEB EXTERNOS
Elsitio web de VWestern Union podría estar vinculado a sitios web de terceros o desde estos. Western Union no ha
revisado, no contola yno es responsable de las prácticas de privacidad ode contenido utilzadas por los sitios weh
vinculados desde nuestro sitio web o que vinculen hacia este. Western Union no asume responsabilidad alquna por
ninguno de estos sitios, su contenido ni sus políticas de privacidad. Western Union no respalda los sitios web de terceros
ni brinda garantías sobre información, software u otros productos o materiales que pueda encontrar allí, ni los resultad0s
que pueda obtener de su uso.

CON QUIÉN COMPARTE WESTERN UNION SUS DATs

Paracualquiera de los fines que se indican en esta Declaración, Western Union puede divulgar informaciòn persoal
aplicable, la cual incluye, entre otras cosas, sunombre, información de contacto, número de identificación nacional
número de identificación del cliente, dirección, patrones de transacción e información de cuentas bancarias para los
siguientes tipos de organizaciones o partes:

20WESTERN UNION Cuestionario Conozca asu agente (KYA)O2017-2021Westem Union Holdings, ine, Todos los derechos reservados. CONFIDENCIAL -yersión 134
Cuestionario Conozca a su agente (KYA) WES
WESTERN UNION/OVVIGO
vigo
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Empresas y filiales del grupo Western Union, incluidas las que aparecen en la sección titulada "ENTIDADES
LEGALES DE WESTERN UNION";
Proveedores, procesadores de pagos, socios bancariosy procesadores de datos contratados para prestar servicios
comerciales;
Los proveedores y procesadores de datos contratados para ayudarnos a validar la precisión de la información que
usted proporciona, así como a comprobar su identidad yadministrar los riesgos relacionados con la seguridad, el
fraude y la identidad;
Terceros que usted haya autorizado para acceder a su información de cuenta o a su cuenta;
Utilizaremos su información para verificar con las entidades gubernamentales o los órganos reguladores cualquier
indicación de que usted o su empresa no son aptos para ser un agente de Western Union, incluida la recopilación de
información personal sobre delitos reales o presuntos; y
También accederemos a información de calificación crediticia de agencias de terceros (que incluyen, a modo
enunciativo, a Experian y Equifax) relacionada con su historial crediticio personal y comercial como parte del proceso
de verificación. Si lo solicita, le podemos proporcionar una lista completa de las
agencias.
Podemos transmitir información personal que poseemos en relación con una venta o transferencia de todo o parte de
nuestro negocio. También podemos divulgar su información personal a nivel global, según lo
exijan o permitan las leyes y
normativas aplicables, a autoridades reguladoras y financieras, agencias de información crediticia,
organismos
encargados de hacer cumplir la ley, tribunales, Gobiernos o agencias gubernamentales, a fin de cumplir con las
obligaciones legales y de cumplimiento, ohacer valer o defender los derechos e intereses de Western Union o de otros.

TRANSFERENCIAS DE DATOS INTERNACIONALES

Compartiremos su información con partes en otros países distintos del país en el que se recopiló, incluido,
Estados Unidos, tal y como lo permite o dicta la ley aplicable, las entre otros,
público y las agencias gubernamentales. Además, cuando envie oautoridades reguladoras, las autoridades de orden
reciba dinero hacia o desde otro país, también
estarem0s obligados a compartir parte de su información personal con ese país, según lo requiera o permita la ley.
Transferimos cierta
información personal sobre usted anuestros centros de datos ubicados en
de una región, según lo exija la ley local, y la Estados Unidoso dentro
que se aplican a nuestros Servicios. También procesamos para cumplir con las obligaciones legales y de cumplimiento
elecciones de marketing en nuestro centro de almacenamos Cierta información personal que recopilamos seqún sus
datos de Estados Unidos. Al utilizar los servicios
reconoce que se pueden producir tales transferencias de información fuera de su país de de VWestern Union,
residencia.

TRANSFERENCIAS DESDE EL EEE

La información personal que se transfierafuera del EEE a
proporciona una protección adecuada estará protegida porpaíses en los que la Comisión Europea no
cláusulas contractuales adecuadas u otrosconsidera que se
aprobados por la UE, según lo requiera la ley. Puede obtener una copia de estas medidas mecanismos
el siguiendo siquiente enlace
http://ec.europa.euljusticeldataprotection/international-transfers/transfer/index en.html.
RETENCIÓN DE INFORMACIÓN PERSONAL
Su información personal se relendráde acuerdo con los
a las transacciones financieras, incluidas aquellas en las períodos reglamentarios contenidos en las normativas aplicables
leyes antilavado de dinero, contra el financiamiento
terrorismo y otras leyes aplicables a nosotros. De lo contrario, del
fines específicos que se recopiló o para resolver cualquier retendremos su información solo si es necesario para los
su información por más tiempo que el consulta que pueda realizar. Por lo general, no conservaremoS
requerido para el propósito por el cual se obtuvo, a menos
obligación legal de conservarla por un más largo o que la retención sea aconsejable paraque tengamos la
Western Union (por ejemplo, en relaciónperiodo
con las leyes de prescripción aplicables, los litigios o las la posición legal de
normativas). investigaciones
21 WESTERN UNION Cuestionario Conozcaasuagente (KYA) ©
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ACCESO, ELIMINACIÚN YCORRECCIÓN DE SU INFORMACIÓN YCAMBIO DE OPCIONEs

Tiene derecho a saber si estamos procesando su información personal y a solicitarnos una CoDia de s nN N
foma gratuita. Tiene derecho a solicitar una copia estructurada y legible por máquina de cierta inormaOe
proporcionado. Es positble que se le cobre una tarifa razonable por proporcionarle la infermación o que a s N
procese si es que es evidentemente excesiva ysin fundamento. Tiene derecho a impedir que le anviem
comunicaciones de marketing. Tiene derecho a pedirnos corregir la información sobre usted que ste
incomecta o sin actualizar. Tiene derecho apedirnos que eliminemos cierta información sobre Ustec. re
USOs de la información relacionada con usted y oponerse a ciertos uSos de ella. En la mecida en que
rNN
información personal con base en su consentimiento, usted puede retirarlo según lo pemita la ley a i a e . s
registrados también pueden visitar westernunion.comy editar la configuración del perfil. Tambien tene eNA
Dresentar un reclamo ante un requlador de protección de la información o autoridad supervisora pertne N
procesamiento de la información personal. Es posible que le pidamos información adicional pars vencar a
CuandO recibamos la solicitud. En algunas situaciones, podemos negarnos a actuar o podriamos
imhEA
Sus oerechos, según lo permita la ley aplicable. Para hacer uso de estos derechos, visite nuesiro
e e s noVIduales para interesados o comuníquese con Western Union mediante la seccion CONTA \
esforzaremos por respondera su solicitud en un plazo de 30 días, pero el tiempo de respuesta puece varar N
ieves Vnomativas aplicables a su solicitud, y es posible que tengamos derechO a ampliar este perC
iAi
circunstancias. Cumpliremos su petición en la medida que lo requiera la ley aplicable.
Tambien es posibie que existan derechos adicionales disponibles en varias jurisdicciones en virtud de las evs as
Se podra acceder a ellos a través de los medios indicados anteriormente.

CONTACTO
Si tiene alauna prequntao queja sobre cómo manejamos su información
personal, le pedimos que prse hA
por escrito yse comunique con su representante de Western Union. Investigaremos su consuita y. usUaime e
daremos una respuesta dentro de 30 días a partir de su recepcion. lambien puede comunicarse con
nuestro funcionario de Protección de la Información a través de wuprivacy@westernuion. co.

CAMBIOs
Western Union se reserva el derecho de modificar esta Declaración de privacidad. Las deciaraciones e a
actualizadas se publicarán en AgentPortal conforme se modifiquen. Lo invitamos a revisar esta DeciarN e haa
Cuando acceda alsitio, para comprobar que cuenta con la versión más reciente.

AVISODE PRIVACIDAD PARA CIUDADANOS JAPONESES

Para ios agentes residentes en Japón, sin perjuicio de cualquier otra disposición contenida en sta Davaa
prvaccad. trataremos su número de identificación personal japonés ('Mi número") ysus documentos
confornidad con las leyes ynormativas aplicables, tal como se describe en esta sección.
Recopilamos su Mi Número ylos documentosjustificativosdesignados por nosotros con el fin de cñrna
Numero, como exige y en cumplimiento de la Ley sobre la presentación de la declaración de las transter
eiectrónicas alextranjero para garantizar la correcta tributación nacional de Japón (Ley n. 110 de 199 s
enmiendas).

AVISO DE PRIVACIDAD PARA CIUDADANOS MEXICANOS

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