AGENDA:

Introducción (Tasa efectiva)

I. Tasas equivalentes
II. Ejercicios de aplicación
III. Tareas
DIFERENCIA ENTRE TASA DE INTERÉS SIMPLE Y COMPUESTA

Problema:
Deposité S/10,000 en un plazo de 12 meses con una tasa de interés nominal mensual del 3%. Determinar el
futuro con aplicación de la tasa simple y compuesta.

Datos:
Depósito 10,000
Tasa nominal mensual 3.00%
Plazo meses 12

INTERÉS SIMPLE
VF=VA*(1+i*n) 13,600

Períodos Fecha Saldo inicial Intereses Nuevo saldo

0 1/1/2022 - - 10,000
1 2/1/2022 10,000 300 10,300
2 3/1/2022 10,300 300 10,600
3 4/1/2022 10,600 300 10,900
4 5/1/2022 10,900 300 11,200
5 6/1/2022 11,200 300 11,500
6 7/1/2022 11,500 300 11,800
7 8/1/2022 11,800 300 12,100
8 9/1/2022 12,100 300 12,400
9 10/1/2022 12,400 300 12,700
10 11/1/2022 12,700 300 13,000
11 12/1/2022 13,000 300 13,300
12 1/1/2023 13,300 300 13,600
3,600

Podemos observar 3 tasas (interés simple)

1). Tasa periódica mensual o TNM: 3%
2). Tasa periódica anual o TNA: 36.00% TNA=TNM * 12
3). Tasa efectiva anual 36.00% TEA = (VF-VA) / (VA) = (VF/VA) -1

Observamos:
Dos tasas anuales diferentes, la TNA 36% y TEA 42.58%

Reflexiones:

- La tasa nominal anual (TNA) 36% es una referencia, que nos permite realizar operaciones con el interés simple y com
una operación con interés compuesto se debe indicar por ejm: Tasa nominal capitalizable, Tasa capitalizable o Tasa co
(ejm. Tasa nominal 36% con capitalización mensual=36%/12 = 3% es la tasa periódica mensual o TNM).
- Recordemos que capitalizar los intereses significa que no cobramos los intereses sino que lo volvemos a reinvertir y lo
parte del capital inicial de esa inversión. Sin embargo, estas tasas nominales son distintas a las que efectivamente deter
ganando o pagando en un determinado período de tiempo, que son las tasas efectivas (TEA 42.58%).
- Con las tasas nominales NUNCA haremos cálculos con élla, más bien, la utilizaremos para convertirla a una tasa perió
que podamos hacer los cálculos: i= tasa de interés efectiva o periódica = j/m, donde: j= tasa de interés nominal y m=n
capitalizaciones.
- La tasa nominal anual (TNA) 36% es una referencia, que nos permite realizar operaciones con el interés simple y com
una operación con interés compuesto se debe indicar por ejm: Tasa nominal capitalizable, Tasa capitalizable o Tasa co
(ejm. Tasa nominal 36% con capitalización mensual=36%/12 = 3% es la tasa periódica mensual o TNM).
- Recordemos que capitalizar los intereses significa que no cobramos los intereses sino que lo volvemos a reinvertir y lo
parte del capital inicial de esa inversión. Sin embargo, estas tasas nominales son distintas a las que efectivamente deter
ganando o pagando en un determinado período de tiempo, que son las tasas efectivas (TEA 42.58%).
- Con las tasas nominales NUNCA haremos cálculos con élla, más bien, la utilizaremos para convertirla a una tasa perió
que podamos hacer los cálculos: i= tasa de interés efectiva o periódica = j/m, donde: j= tasa de interés nominal y m=n
capitalizaciones.

En resumen:

1. Sabemos que en Finanzas existen dos tipos de tasas: las efectivas y las nominales.
2. Las efectivas nos indican cuánto realmente obtenemos (o pagamos) por un dinero en un período de tiempo dete
3. Podemos concluir que la tasa efectiva anual 42.58% y la tasa nominal de 36% con capitalizaciones mensuales, s
EQUIVALENTES.
 mensual del 3%. Determinar el valor

INTERÉS COMPUESTO
VF=VA*(1+i)^n 14,258

Períodos Fecha Saldo inicial Intereses Nuevo saldo

0 1/1/2022 - - 10,000
1 2/1/2022 10,000 300 10,300
2 3/1/2022 10,300 309 10,609
3 4/1/2022 10,609 318 10,927
4 5/1/2022 10,927 328 11,255
5 6/1/2022 11,255 338 11,593
6 7/1/2022 11,593 348 11,941
7 8/1/2022 11,941 358 12,299
8 9/1/2022 12,299 369 12,668
9 10/1/2022 12,668 380 13,048
10 11/1/2022 13,048 391 13,439
11 12/1/2022 13,439 403 13,842
12 1/1/2023 13,842 415 14,258
4,258

Podemos observar 3 tasas (interés compuesto)

1). Tasa periódica mensual o TNM: 3%
2). Tasa periódica anual o TNA: 36.00% TNA=TNM * 12
VF/VA) -1 3). Tasa efectiva anual 42.58% TEA = (VF-VA) / (VA) = (VF/VA) -1

aciones con el interés simple y compuesto. En

alizable, Tasa capitalizable o Tasa compuesta
tasa periódica mensual o TNM).
no que lo volvemos a reinvertir y los hacemos
ntas a las que efectivamente determinaremos
s tasas efectivas (TEA 42.58%).
os para convertirla a una tasa periódica con la
e: j= tasa de interés nominal y m=número de
aciones con el interés simple y compuesto. En
alizable, Tasa capitalizable o Tasa compuesta
tasa periódica mensual o TNM).
no que lo volvemos a reinvertir y los hacemos
ntas a las que efectivamente determinaremos
s tasas efectivas (TEA 42.58%).
os para convertirla a una tasa periódica con la
e: j= tasa de interés nominal y m=número de

ectivas y las nominales.

nero en un período de tiempo determinado.
con capitalizaciones mensuales, son TASAS
(VF-VA) / (VA) = (VF/VA) -1
 I. Conversión de tasas de interés nominal y efec
Equivalencia de tasas : dos tasas son equivalentes cuando generan el mismo valor
valor presente o capital, en condiciones diferentes al final del mismo período de ti

DE TN a TE:

DE TE a TN:

DE TE a TE:

DEMOSTRACIÓN FÓRMULAS EQUIVALENTES

Esta división del VF con el VA y restando men

crecimiento del capital, es decir, la tasa efecti

De TN a TE ....(3)
 De TN a TE ....(3)

Partiendo de la fórmula (3):

(1+TN/m)^n - 1 = TEP
(1+TN/m)^n = (1+TEP)
n n
√(1+TN/m)^n = √(1+TEP)
n
(1+TN/m) = √(1+TEP)
n
TN = m* (√(1+TEP) - 1) De TE a TN

Fórmulas directas:

Para obtener "TEP o tasa efectiva del período":

Donde:
N° días TEP: es el tiempo en días de la tasa buscada
N° días Trasladar: el tiempo de la operación en días, es

Para obtener "n":

Donde:
TEP: la tasa conocida %
N° días TEP: es el tiempo en días de la tasa conocida

Para obtener "C":

Donde:
I: son los intereses
TEP: la tasa conocida %
N° días Trasladar: el tiempo de la operación en días, es
N° días TEP: es el tiempo en días de la tasa conocida
Fórmulas a utilizar:

TASA NOMINAL A TASA PERIÓDICA:

24% Nominal Capitalizable Mensualmente a % periódica

Tasa nominal anual 24%

Capitalizaciones mensual 12
Tasa periódica = Tasa efectiva 2.00% TNM

12% Compuesto Trimestralmente a % periódica

Tasa nominal anual 12%

Capitalizaciones trimestral 4
Tasa periódica = Tasa efectiva 3.00% TNT

30% Convertible semestralmente a % periódica

Tasa nominal anual 30%

Capitalizaciones semestral 2
Tasa periódica = Tasa efectiva 15.00% TNS

30% Nominal capitalizable bimestralmente a % periódica

Tasa nominal anual 30%

Capitalizaciones bimestral 6
Tasa periódica = Tasa efectiva 5.00% TNB

Conclusión:
1. Tasa nominal, convertible, compuesta, todos estos términos indican que se refiere a una tasa nominal
2. La tasa periódica es una tasa efectiva.
minal y efectiva
eran el mismo valor final sobre el mismo
mismo período de tiempo.

TN Capitalización TE

m n

Fuente: página 72 del libro: http://e-financebook.com/

on el VA y restando menos 1, te permite determinar el

tal, es decir, la tasa efectiva periódica.
ías de la tasa buscada
la operación en días, es decir, "n"

ías de la tasa conocida

la operación en días, es decir, "n"

ías de la tasa conocida
 TASA NOMINAL A TASA EFECTIVA:
24% Nominal Capitalizable Mensualmente a % Efectiva anual

TN / Capitalizaciones nominal 2%
#Capitaliz. Nominal / # capit. Efect 12
TEA 26.82%

12% Compuesto Trimestralmente a % Efectiva anual

TN / Capitalizaciones nominal 3%
#Capitaliz. Nominal / # capit. Efect 4
TEA 12.55%

30% Convertible semestralmente a % Efectiva anual

TN / Capitalizaciones nominal 15%

#Capitaliz. Nominal / # capit. Efect 2
TEA 32.25%

30% Nominal capitalizable bimestralmente a % Efectiva anual

TN / Capitalizaciones nominal 5%
#Capitaliz. Nominal / # capit. Efect 6
TEA 34.01%

efiere a una tasa nominal.

36% Convertible diario % Efectiva bimestral

Tasa comercial
TN / Capitalizaciones nominal 0.1000%
#Capitaliz. Nominal / # capit. Efect 60
TEB 6.18047%
 EJM 1- DE TN A TE

Se deposita S/ 1,000 a una TNA de 8% capitalizable trimestralmente.

a). ¿Cuál será el interés generado en un año y su respectiva tasa efectiva anual equivalente?
b). ¿Cuál será el interés generado en un semestre y su respectiva tasa efectiva semestral equivalente?

1. Información Base

Depósito 1,000 S/.

TNA 8% Tasa nominal anual (TNA) = j
Capitalizable trimetralmente 4 Como se indica una tasa nominal con "PERÍODO ANUAL", y se capitaliza trimestralmente, significa que tenemos 4 trimestres en un AÑO.
Tiempo (Año) 1

2. Solución

a). TNT = Tasa periódica 2% Tasa efectiva periódica (TEP) = i = TNA / m, donde m = número de capitalizaciones (Esto es una tasa periódica, que me permite hacer los cálculos de ese período específico, pero no estoy capitalizando intereses)

0 1 2 3 4 Cuatro trimestres que corresponde a 1 año

Depósito 1,000.00 1,020.00 1,040.40 1,061.21 1,082.43
Interés 20.00 20.40 20.81 21.22

Fórmula directa:
Depósito a devolver = VF 1,082.43 --> S = C*(1+i)^n Aplicando la fórmula con la TNT o TEP
Depósito al inicio = VA 1,000.00
Intereses 82.43 interés ganando en un año con 4 capitalizaciones trimestrales
Intereses (fórmula) 82.43 --> I = C*[(1+i)^n-1]

Crecimiento del capital % 8.24% Tasa efectiva anual = S/C-1 TEA: es una tasa que calcula el interés compuesto
De "TNA con capitaliz. Trim." a "TEA" 8.24% --> TEP = Tasa efectiva = (1+TN/m)^n -1 Tasas equivalentes:
Depósito a devolver = VF 1,082.43 --> S = C*(1+i)^n Aplicando la fórmula con la TEA

b).
0 1 2 Dos trimestres que equivale a un semestre
Depósito 1,000.00 1,020.00 1,040.40 Conclusión: la TNA 8% con capitalizaciones trimestrales es equivalente a la TEA de 8.24%
Interés 20.00 20.40

Fórmula directa:
Depósito a devolver = VF 1,040.40 --> S = C*(1+i)^n Aplicando la fórmula con la TNT o TEP
Depósito al inicio = VA 1,000.00
Intereses 40.40 En un semestre con 2 capitalizaciones trimestrales

Crecimiento del capital % 4.04% TES = S/C-1

De "TNA con capitaliz. Trim." a "TES" 4.04% --> TEP = Tasa efectiva = (1+TN/m)^n -1 Tasas equivalentes: Conclusión: la TNA 8% con capitalizaciones trimestrales es equivalente a la TES de 4.04%
Depósito a devolver = VF 1,040.40 --> S = C*(1+i)^n Aplicando la fórmula con la TES

EJM 2 - DE TN A TE

¿Cuál sería la Tasa Efectiva Anual (TEA) equivalente a una Tasa Nominal Cuatrimestral (TNC) de 6% con capitalización mensual?

DE TNC 6% con capitalizaciones a: TE

Mensual TEA 19.56%

Conclusión: la TNC 6% con capitalizaciones mensuales es equivalente a la TEA de 19.56%

EJM 3 - DE TN A TE

¿Cuál sería la Tasa Efectiva Trimestral (TET) equivalente a una Tasa Nominal Anual (TNA) de 18% con capitalización quincenal?

DE TNA 18% con capitalizaciones a: TE

Quincenal TET 4.59%

Conclusión: la TNA 18% con capitalizaciones quincenales es equivalente a la TET de 4.59%

EJM 4 - DE TE A TN

¿Cuál sería la Tasa Nominal Anual (TNA) con capitalización diaria equivalente a una Tasa Efectiva Mensual (TEM) de 4%?

DE TE a: TN
TEM 4% TNA (Con capitaliz. Diaria) 47.10%

--> TN=m*((1+TEP)^(1/n)-1)

EJM 5 - DE TE A TN

¿Cuál sería la Tasa Nominal Semestral (TNS) con capitalización bimestral equivalente a una Tasa Efectiva Anual (TEA) de 36%?

DE TE a: TN
TEA 36% TNS (Con capitaliz. bimestral) 15.77%

EJM 6 - DE TN A TN

¿Cuál sería la Tasa Nominal bimestral (TNB) con capitalización mensual equivalente a una Tasa Nominal Anual (TNA) de 18% con capitalización diaria?

I. Obtener una TEA como puente: utilizamos el proceso de TN a TE

DE TNA 18% con capitalizaciones a: TE

Diaria TEA 19.72%

II. Utilizar la fórmula de TE a TN

DE TE a: TN
TEA 19.72% TNB (Con capitaliz. mensual) 3.02%

EJM 7 - DE TE A TE

¿Cuál sería la Tasa Efectiva Anual (TEA) equivalente a una Tasa Efectiva Mensual (TEM) de 4%?

Fórmula
DE TE 4% a: TE
Mensual TEA 60.10%

EJM 8 - DE TE A TE

¿Cuál sería la Tasa Efectiva a 45 días (TE45d) equivalente a una Tasa Efectiva Anual (TEA) de 35%?

--> T.Buscada = (1+T.Conocida)^(Capitaliz. al año T.Conocida / Capitaliz. al año T.Buscada) - 1

Fórmula
DE TE 35% a: TE
Anual TE 45d. 3.82%

713874218.xlsx / 713874218.xlsx
 EJERCICIO 1 - DE TN A TE

DE TNA 6% con capitalizaciones a: TE

Diario TEA 6.18%
Mensual TES 3.04%
Bimestral TEM 0.50%
Trimestral TEC 2.00%
Semestral TED 0.02%
Anual TEQ 0.24%

DE TNB 24% con capitalizaciones a: TE

Trimestral TEQ 5.26%
Cuatrimestral TEB 21.66%

6.18%
DE TNT 9% con capitalizaciones a: TE
Bimestral TEM 2.96%

DE TNC 30% con capitalizaciones a: TE

Trimestral TEM 7.00%

DE TNM 5% con capitalizaciones a: TE

Cada 9 días TET 16.05%

EJERCICIO 2 - DE TE A TN

DE TE a: TN
TEA 27% TNA (Con capitaliz. Diario) 23.91%
TEA 27% TNS (Con capitaliz. Mensual) 12.07%
TEA 27% TNT (Con capitaliz. Bimestral) 6.10%
TEA 27% TNC (Con capitaliz. Trimestral) 8.21%
TEA 27% TND (Con capitaliz. semestral) 0.07%
TEA 27% TNC (Con capitaliz. Anual) 9.00%

DE TE a: TN
TEM 4% TNQ (Con capitaliz. Mensual) 2.00%
TEM 4% TNS (Con capitaliz. Mensual) 24.00%
TEA 17% TNB (Con capitaliz. Mensual) 2.63%
TEB 4% TNM (Con capitaliz. Diario) 1.96%
TEM 2% TNA (Con capitaliz. Trimes.) 24.48%
TEM 6.99% TNC (Con capitaliz. Trimes.) 29.96%

EJEMPLO 9 - VALOR FUTURO

¿Cuál es el monto que se obtendrá por un depósito de S/ 5,000, si se mantiene en una cuenta de ahorros que remunera una Tasa Efectiva Anual (TEA) de 6% por un
semestre?, ¿Cómo calcularía la Tasa efectiva semestral (TES)?.

1. Información Base

Depósito 5,000 S/.

TEA 6.00%
Tiempo (semestre) 1

2. Solución

a). TES 2.96%

0 1 Semestres
Depósito 5,000.00 5,147.82
Interés 147.82

Fórmula directa:
Monto 5,147.82 --> S = C*(1+i)^n

EJEMPLO 10 - VALOR FUTURO

¿Cuál es el monto que se obtendrá por un depósito de ϵ 20,000, si se mantiene en una cuenta de ahorros que remunera una Tasa Efectiva mensual (TEM) de 0.2% por
100 días?

1. Información Base

Depósito 20,000
TEM 0.20%
Tiempo (días) 100

2. Solución

a). TED 0.01%

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58
Depósito 20,000.00 20,001.33 20,002.66 20,004.00 20,005.33 20,006.66 20,007.99 20,009.33 20,010.66 20,011.99 20,013.32 20,014.66 20,015.99 20,017.32 20,018.66 20,019.99 20,021.32 20,022.66 20,023.99 20,025.32 20,026.66 20,027.99 20,029.33 20,030.66 20,031.99 20,033.33 20,034.66 20,036.00 20,037.33 20,038.67 20,040.00 20,041.33 20,042.67 20,044.00 20,045.34 20,046.67 20,048.01 20,049.34 20,050.68 20,052.02 20,053.35 20,054.69 20,056.02 20,057.36 20,058.69 20,060.03 20,061.37 20,062.70 20,064.04 20,065.37 20,066.71 20,068.05 20,069.38 20,070.72 20,072.06 20,073.39 20,074.73 20,076.07 20,077.41
Interés 1.33 1.33 1.33 1.33 1.33 1.33 1.33 1.33 1.33 1.33 1.33 1.33 1.33 1.33 1.33 1.33 1.33 1.33 1.33 1.33 1.33 1.33 1.33 1.33 1.33 1.33 1.33 1.33 1.33 1.33 1.33 1.33 1.33 1.33 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34

Fórmula directa:
Monto 20,133.64 --> S = C*(1+i)^n

Tasa activa es préstamo

Tasa pasiva es depósito

a).
1. Información Base
Como es un depósito, utilizo la tasa pasiva. Realizo una comparación en el primer año para ambos bancos para determinar en cuál rentabilizo más:

Primer año: Primer año:

Banco Banco Fomento Banco Bco. América
Depósito (US$) 100,000 Depósito (US$) 100,000
TEA 5.70% TNA 5.50%
Tiempo (años) 1 Capitalizable diario 360
Tiempo (años) 1

Fórmula directa: Fórmula directa:

Monto 105,700.00 --> S = C*(1+i)^n Monto 105,653.62 --> S = C*(1+i)^n

Conclusión 1:
Si lo mantengo 1 año, me conviene depositarlo en el Banco de Fomento. b). Reemplazar datos en la fórmula --> S = C*(1+i)^n

Segundo año: 112,227.72 = 100,000*(1+i)^2

Realizo una comparación en el segundo año, tomando para ambos como depósito, el monto mayor que resultó en el primer año: 1.12 = (1+i)^2
Raíz 2 de 1.12 = (1+i)
Banco Banco Fomento Banco Bco. América 1.0594 = (1+i)
Depósito (US$) 105,700 Depósito (US$) 105,700 0.0594 = i
TNS 3.00% TNA 6.00% 5.9375852% = i (TEA)
Capitalizable mensual 6 Capitalizable quincenal 24 Con Fórmula directa:
Tiempo (años) 1 Tiempo (años) 1 5.9375852% = TEA

Fórmula directa: Fórmula directa:

Monto 112,219.34 --> S = C*(1+i)^n Monto 112,227.72 --> S = C*(1+i)^n

Conclusión 2: Donde:
En el año 2 mejor es el Banco América, por lo tanto, cambiamos de Banco!!! N° días TEP: es el tiempo en días de la tasa buscada
N° días Trasladar: el tiempo de la operación en días, es decir, "n"
EJM 12 - VALOR ACTUAL

¿Cuál es el monto que deberá cancelar Pedro el día de hoy (pre-pagar la deuda), por un préstamo de $12,000 que vence dentro de 45 días, si se sabe que este fue
contratado a una tasa efectiva anual (TEA) de 15%?

1. Información Base

Valor actual (pre pagar hoy) ? US$

Devol Préstamo = VF 12,000 US$
TEA 15.00%
Plazo (días) 45

2. Solución

Fórmula directa:
Préstamo = VA 11,792.18 --> C = S / (1+i)^n

EJM 13 - VALOR FUTURO

¿En cuánto tiempo un capital de US$1,350 acumulará un valor futuro de por lo menos US$1,475, si se conoce que se encuentra expuesto a una tasa efectiva semestral
(TES) de 4%?

1. Información Base

Capital 1,350 US$

Monto 1,475
TES 4%
Tiempo = n ?

2. Solución

Reemplazar datos en la fórmula --> S = C*(1+i)^n

1,475.00 = 1,350*(1+4%)^n
1,475/1,350 = (1+4%)^n
LN (1,475/1,350) = LN (1+4%)*n
0.09 = 0.03922071315 *n
2.26 = n (semestres)
406.41 = n (días)
Fórmula directa: Donde:
406.41 = n (días) TEP: la tasa conocida %
N° días TEP: es el tiempo en días de la tasa conocida

EJM 14 - VALOR FUTURO

Juan le prestó S/ 5,000 a Pedro - su mejor amigo - luego de 180 días, Pedro le devuelve el dinero y como Juan no acepta cobrarle intereses, decide - en señal de
agradecimiento - regalarle una parrilla eléctrica cuyo precio de venta es de S/ 450. Si lo analiza como si fuera una operación financiera, ¿Cuál es la Tasa Efectiva Anual
(TEA) que de manera indirecta está pagando el amigo por el préstamo?

1. Información Base

Préstamo 5,000 S/
Parrilla = intereses 450
Monto = Préstamo+Parrilla 5,450
TEA ?
Tiempo en días 180

2. Solución

Reemplazar datos en la fórmula --> S = C*(1+i)^n

5,450.00 = 5,000*(1+i)^180
1.09 = (1+i)^180
Raíz 180 de 1.09 = (1+i)
1.0005 = (1+i)
0.0005 = i
0.0479% = i (TED)
18.8100% = i (TEA)
Fórmula directa:
18.8100% = TEA
Donde:
N° días TEP: es el tiempo en días de la tasa buscada
N° días Trasladar: el tiempo de la operación en días, es decir, "n"
EJM 15 - VALOR ACTUAL

¿Cuál es el capital que necesito depositar en una cuenta que remunera con una tasa efectiva trimestral (TET) de 2%, si estoy dispuesto a esperar dos meses y deseo
generar intereses de por lo menos $150?

1. Información Base

Capital ?$
Intereses 150
TET 2%
Tiempo 2 Meses

2. Solución

Reemplazar datos en la fórmula --> S = C*(1+i)^n

C + 150 = C*(1+2%)^(2/3)
C + 150 = (1+2%)^(2/3) *C
C + 150 = 1.0132892794 *C
150 = 1.01328927940214*C - C
150 = C*(1.01328927940214-1)
150 = 0.0132892794 *C
11,287.29 = C
Fórmula directa:
11,287.29 = C

Donde:
I: son los intereses
TEP: la tasa conocida %
N° días Trasladar: el tiempo de la operación en días, es decir, "n"
N° días TEP: es el tiempo en días de la tasa conocida

713874218.xlsx / 713874218.xlsx
 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100
20,078.74 20,080.08 20,081.42 20,082.75 20,084.09 20,085.43 20,086.77 20,088.11 20,089.44 20,090.78 20,092.12 20,093.46 20,094.80 20,096.13 20,097.47 20,098.81 20,100.15 20,101.49 20,102.83 20,104.17 20,105.51 20,106.84 20,108.18 20,109.52 20,110.86 20,112.20 20,113.54 20,114.88 20,116.22 20,117.56 20,118.90 20,120.24 20,121.58 20,122.92 20,124.26 20,125.60 20,126.94 20,128.28 20,129.62 20,130.96 20,132.30 20,133.64
1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34 1.34

713874218.xlsx / 713874218.xlsx