Evidencia de producto

Actividad 2 - Evidencia 3: Taller “Estudio de caso”

Estimado aprendiz, finalizado el estudio de los contenidos del material correspondiente a la
actividad 2, estará en capacidad de presentar la siguiente evidencia, la cual consiste en
analizar el caso de estudio propuesto y presentar un documento.
Armando Paredes Segura es un cliente del Banco Coralina de Mar, propietario de la
droguería de la región, la cual, es la única que funciona en la zona influencia de la sucursal
donde labora; se encuentra vinculado desde hace aproximadamente cinco años al banco,
durante este tiempo ha mantenido un promedio en su GFPI-F-135 V01
cuenta corriente de dos millones de pesos mensuales y el volumen de consignaciones no
supera los 20 millones por mes.
A partir de ese tiempo, el señor Paredes Segura empieza a incrementar sustancialmente
los recursos consignados en su cuenta corriente llegando a cifras de más de cien millones
de pesos semanales y a recibir consignaciones considerables de otras ciudades en las
cuales no tienen ninguna actividad económica conocida. El aprendiz en su rol de funcionario
deberá tomar el lugar del gerente por un tiempo, ya que el gerente en propiedad sufrió un
accidente y lo incapacitaron por 180 días, tiempo que tendrá que asumir y resolver la
situación de Armando Paredes.
En su nuevo cargo de gerente encargado, deberá indicar las acciones que va a tomar,
argumentando las decisiones a través de los siguientes interrogantes:

● ¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes inmediatamente?

No sería prudente hasta no tener suficientes bases del por qué el incremento en sus
montos, en cuanto a que no se debe juzgar el cliente hasta no tener una investigación y los
conocimientos previos del cliente, además el señor Paredes lleva una vinculación comercial
desde hace muchos años sin ninguna queja.

● ¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos del cliente sin
que él sospeche nada? ¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?
Sí, es necesario primero realizar una investigación de la procedencia de los dineros más
profunda, y de las actividades económicas que desarrolla el señor Paredes, de donde
proviene el dinero, cuáles son sus inversiones.

● ¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?

Sería lo más apropiado llegado el caso, en cuanto a que de una u otra manera el será el
que deba presentar la debida documentación si sus bienes son lícitos, aclarando la
naturaleza de los dineros.

● ¿Considera necesario avisar a las autoridades?

Si, debido a los montos tan elevados de un momento a otro, esto servirá para generar una
alerta temprana a las autoridades y así evitar futuras sanciones al banco.