TEA 5.

25% años
n 360 dias
n 1 año

Valor Actual 1000

Valor Futuro ?

Valor Futuro 1,052.50 (1,000*(1+5.25%)^1)

Interes 52.50 (1,052.5-1,000)

Valor Actual 3,000
TEA 6.50% anual
n 1 año

**si cancelo antes de los 30 dias -> S/3,000

**si cancelo a los 90 dias

TEA 0.50% anual

n 90 dias

Valor Actual 3,000

TED 0.001% (1+0.5%)^(1/360)-1

Valor Futuro 3,003.74 (3,000*(1+0.001%)^90

Interes 3.74 (3,003.74-3,000)

VA 100,000
n 90
TEA 0.60%

TEM 0.04986%
n 3

I ?

con retiros periodicos

VF 100,149.59
I 149.59

sin retiros periodicos

VF 100,149.66
I 149.66
 retiros mensuales
dias capital
anual 1 100,000
2 100,000
3 100,000
(1+TEA)^(1/12)-1
meses

mensual si se capitaliza (no hay retiros periodicos

capital
1 100,000
VP*(1+in) 2 100,050
VF-VA 3 100,100

VP*(1+i)^n
(para intereses que capitalizan) 100,000*(1+0.04986%)^3
VF-VA
 interes lo cobro capital final
49.86 -49.86 100,000
49.86 -49.86 100,000
49.86 -49.86 100,000
149.59

pitaliza (no hay retiros periodicos)

interes lo cobro capital final
49.86 100,050
49.89 100,100
49.91 100,150
149.66
VA 12,000.00
n 8 meses
TEA 6% anual

VF ?
I ?

TEM 0.49% (1+TEA)^(1/12)-1

VF 12,475.32 12,000*(1+0.49%)^8

I 475.32 12,475.32 - 12,000

VA 30,000

condiciones del deposito

n 181 dias
TEA 4.50% anual

antes del vcto

n 60 dias
TEA 0.70% anual

TED Compensatoria 0.002% (1+0.7%)^(1/360)-1

VF 30,035 30,000*(1+0.002%)^60

I 35 30,035 - 30,000
 (abono en cuenta

VA 40,000
n 1,080 dias
TEA 6% anual

abono en cuenta mensual = depositan los intereses que se ganan en mi cuenta; de manera men

TEM 0.49% mensual

n 36 meses (dias /30)

VF 47,009 40,000*(1+0.49%*36)
Interes Total 7,009

Interes mensual 194.70

Interes Total 7,009 (194.7*36)

VF 47,009 VA + INTERES TOTAL

40,000+7,009
40,000+0.49%*40,000*36
40,000(1+0.49%*36)
VA*(1+in)
 (abono en cuenta mensual)

mi cuenta; de manera mensual

VA 10,000

Entidad TEA DPF A 1 AÑO TEM DPF A 6 MESES

FINANCIERA TFC S.A. 1.15% 10,115 0.10% 10,057
CMAC SULLANA 0.85% 10,085 0.07% 10,042
CRAC PRYMERA 0.80% 10,080 0.07% 10,040
BANCO FINANCIERO 0.75% 10,075 0.06% 10,037
VA 5,000.00
n 180 dias
TEA 5% anual

TED 0.01% (1+5%)^(1/360)-1

VF 5,123.48 (luego de los 180 dias) 5,000*(1+0.01%)^180

Renovacion

VA 5,123.48
n 180 dias
TEA 4.50% anual

TED 0.01% (1+4.5%)^(1/360)-1

VF 5,237.49 5,237.49*(1+0.01%)^180
 Tabla Mantenimiento TEA Capital
Desde Hasta Portes 4.50% 1,500
0 1,000 12.00 5.00% 2,500
1001 2,000 8.00 5.50% 1,000
2001 - -
 VF=VP*(1+i)^n

i= (VF/VP)^(1/n)-1

(VF - VA)
n (dias) TED VF Interes Portes Monto a Cobrar TED Real
90 0.01% 1,516.60 16.60 8 1,508.60 0.01%
120 0.01% 2,540.99 40.99 0 2,540.99 0.01%
150 0.01% 1,022.56 22.56 12 1,010.56 0.01%
TEA Real
2.31%
5.00%
2.55%
 El 18/05/2019 se apertura un depósito a plazo fijo por S/10,000 por 1 año. La Tasa Efectiva Anual es de 3.00% y
la Tasa Efectiva Compensatoria Anual es de 0.50%.
El pago de intereses se realiza de manera mensual con abonos en cuenta. El 30/12/2019 el cliente cancela el
depósito. Calcular el monto a pagar en el momento de la cancelación del depósito

Cancelacion antes del Vcto

TEA 3% anual TEA Comp 0.50%
n 1 año TEM Comp 0.04%
n 12 meses TED Comp 0.001%
Capital 10,000

TEM 0.25%

Fecha de pago interes Fecha de pago

5/18/2019 10,000 5/18/2019
1 6/17/2019 10,000 24.66 6/17/2019
2 7/17/2019 10,000 24.66 7/17/2019
3 8/16/2019 10,000 24.66 8/16/2019
4 9/15/2019 10,000 24.66 9/15/2019
5 10/15/2019 10,000 24.66 10/15/2019
6 11/14/2019 10,000 24.66 11/14/2019
7 12/14/2019 10,000 24.66 172.64 12/14/2019
12/30/2019 12/30/2019

dias transc entre el ultimo pago y la

Liquidacion 10,000 n
- Pagos en exceso 143.72
+Interes no cobrado 2.19 VF = VP*(1+i)^n

Monto a cobrar 9,858.47 VF = VP + I

VF - VP = I
ectiva Anual es de 3.00% y

19 el cliente cancela el

anual
mensual
diaira

interes Pago en exceso

10,000
10,000 4.16 20.51 (24.66-4.16)
9,979 4.15 20.51
9,959 4.14 20.52
9,938 4.13 20.53
9,918 4.12 20.54
9,897 4.11 20.55
9,877 4.11 28.92 20.56 143.72
9,856 2.19 (172.64 -28.92)
9856
transc entre el ultimo pago y la cancelacion
16 dias

VF 9,858.47 (9,856*(1+0.0001%)^16
I 2.19 9,858.47-9,856