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1º parcial probabilidad I 2022

Probabilidad (Universidad Carlos III de Madrid)

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Probabilidad I
Primer examen parcial 26/10/2022
Curso 2022/23 – Soluciones Duración del examen: 1 h 15 min

1. (2 puntos) Una muestra de una variable aleatoria ha dado los valores siguientes de una serie de estadı́sticos
de posición y dispersión:

n mean sd min Q0.25 Q0.5 Q0.75 max

45 1.71 1.57 0.1 0.7 1.3 2.7 8.1

a) (0,5 puntos) ¿Puedes decir algo sobre la asimetrı́a de esta muestra?

b) (0,75 puntos) Estudia la posible presencia de observaciones atı́picas en la muestra.
c) (0,75 puntos) Calcula el valor de la suma de los cuadrados de las observaciones en la muestra.

Solución.
a) De los valores de los estadı́sticos indicados, para esta muestra se cumple que mediana(x) = 1,3 <<
x̄ = 1,71. Por tanto, la muestra parece tener una clara asimetrı́a a la derecha.
Esta pregunta se podrı́a haber contestado también examinando el diagrama de caja.
b) Para estudiar posibles observaciones atı́picas, calculamos los valores lı́mite para las mismas como
LSA = Q3 + 1,5(Q3 − Q1 ) = 2,7 + 1,5(2,7 − 0,7) = 5,7
LIA = Q1 − 1,5(Q3 − Q1 ) = 0,7 − 1,5(2,7 − 0,7) = −2,3
Comparando estos valores con el máximo y el mı́nimo de los valores de la muestra, vemos que la
muestra contiene atı́picos superiores (por la derecha), porque 8,1 > 5,7, pero no contiene ningún
atı́pico inferior, ya que 0,1 > −2,3.
c) Para calcular la suma de los cuadrados de los valores en la muestra utilizamos la información que
nos dan sobre la cuasivarianza, a partir del valor de la cuasi desviación tı́pica, ası́ como su relación
con esta suma de cuadrados a través de su definición,
󰁓 2
x − nx̄2 󰁛
s2 = i i ⇒ x2i = (n − 1)s2 + nx̄2 = 44 × 1,572 + 45 × 1,712 = 240,04
n−1 i

2. (1,5 puntos) Dados tres sucesos, A, B y C, tales que A ∪ B = Ω; A ∩ B = ∅; Pr(A) = 0,3; Pr(A ∩ C) = 0,1
y Pr(B ∩ C) = 0,25, se pide que
a) (0,75 puntos) Calcules el valor de Pr(C | A).
b) (0,75 puntos) Calcules el valor de Pr(A ∪ B c ∪ C c ).

Solución.
a) Aplicamos la definición de probabilidad condicionada para obtener
Pr(C ∩ A) 0,1
Pr(C | A) = = = 0,3333
Pr(A) 0,3
b) A partir de la información que nos dan se cumple que B c = A. Por tanto A ∪ B c = B c y utilizando
las leyes de De Morgan,
A ∪ B c ∪ C c = B c ∪ C c = (B ∩ C)c
El valor pedido será
Pr(A ∪ B c ∪ C c ) = Pr((B ∩ C)c ) = 1 − Pr(B ∩ C) = 1 − 0,25 = 0,75

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3. (4,5 puntos) Una empresa aseguradora ofrece un seguro de automóviles con un precio diferenciado para
dos categorı́as de clientes, L y H. La empresa estima que la probabilidad de que un cliente de la categorı́a
L presente al menos un parte en el año siguiente es 0,26, mientras que la probabilidad correspondiente a
un cliente de categorı́a H es 0,62. En este momento, los clientes de tipo L son el 68 % del total de clientes
de la compañı́a.

a) (0,5 puntos) Calcula la probabilidad de que un cliente elegido al azar presente al menos un parte el
año próximo.
b) (0,5 puntos) Si un cliente no presenta ningún parte el año próximo, calcula la probabilidad de que
esta persona perteneciese al grupo H.
c) (0,75 puntos) Si se seleccionan dos personas al azar, calcula la probabilidad de que exactamente una
de ellas de al menos un parte el año próximo.
d ) (0,75 puntos) La compañı́a querrı́a asegurar que la probabilidad de que un cliente escogido al azar no
presente ningún parte el año que viene sea al menos del 70 %. Para ello, piensa lanzar una campaña
para captar clientes de tipo L. ¿Cuál es el porcentaje mı́nimo de clientes de tipo L que debe alcanzar
para conseguir la probabilidad deseada?
Indicación: Las probabilidades de que los clientes de tipo L y H den al menos un parte el año próximo
son las indicadas en el enunciado. Cambia la probabilidad de que un cliente sea de tipo L, y como
consecuencia de ello la probabilidad de que un cliente presente al menos un parte el año próximo.

La compañı́a desea realizar una campaña para captar conductores jóvenes. La probabilidad de que un
conductor joven sea un cliente de tipo L es del 52 %.

e) (0,75 puntos) Si la empresa tenı́a inicialmente un 20 % de clientes que eran conductores jóvenes, ¿cuál
es la probabilidad de que un cliente de tipo L sea un conductor veterano (no joven)?
f ) (0,75 puntos) Si la empresa logra captar un 30 % de conductores jóvenes, ¿cuál es el nuevo valor de
la probabilidad de que un cliente escogido al azar no de ningún parte el año próximo?
Indicación: La probabilidad de que un conductor joven sea cliente de tipo L no cambia, ni lo hacen
las probabilidades de que clientes de tipo L o H presenten uno o más partes el año próximo, pero
si lo hace la proporción de clientes de tipo L, por ejemplo. Las probabilidades indicadas al inicio del
problema, y en particular el valor de Pr(L), corresponden a un valor Pr(J) = 0,2, donde el suceso J
corresponde a que un cliente sea joven.
g) (0,5 puntos) Si se cumple que Pr(A ∩ J) = 0,18, ¿son independientes los sucesos “no dar ningún parte
el año siguiente” y “ser un conductor veterano”?
Indicación: Realiza los cálculos para un 30 % de conductores jóvenes. El suceso A corresponde a que
un cliente no presente ningún parte el año siguiente.

Solución.
Definimos los siguientes sucesos: ser un cliente de tipo L (bajo riesgo), o de tipo H (alto riesgo); no
presentar ningún parte el año siguiente, A; y si se trata de un conductor joven, J (para las preguntas
siguientes), o ser un conductor veterano J c . Y tendremos en cuenta que Lc = H.
Los datos que nos dan en el enunciado son:

Pr(L) = 0,68, Pr(Ac | L) = 0,26, Pr(Ac | H) = 0,62.

a) Utilizando el teorema de la probabilidad total,

Pr(Ac ) = Pr(Ac | L) Pr(L) + Pr(Ac | H) Pr(H) = 0,26 × 0,68 + 0,62 × 0,32 = 0,3752

b) Aplicando el teorema de Bayes, la probabilidad pedida es

Pr(H) 1 − 0,68
Pr(H | A) = Pr(A | H) = (1 − 0,62) = 0,1946
Pr(A) 1 − 0,3752

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c) Si denotamos por Ac1 y Ac2 los sucesos de que cada una de estas dos personas de al menos un parte
el año próximo, la probabilidad pedida es la de que una persona de al menos un parte y la otra no,
esto es,

p = Pr(A1 ∩ Ac2 ) + Pr(Ac1 ∩ A2 ) = 2 Pr(A1 ) Pr(Ac2 ) = 2 × 0,3752 × (1 − 0,3752) = 0,4688

d ) La probabilidad de que un cliente escogido al azar no de un parte el año próximo es

Pr(A) = 1 − Pr(Ac ) = 1 − Pr(Ac | L) Pr(L) − Pr(Ac | H)(1 − Pr(L))

En la expresión anterior no conocemos el nuevo valor de Pr(L), pero vamos a calcular aquel valor
que haga que Pr(A) sea al menos igual a 0,7. Sustituyendo valores obtenemos una desigualdad de
que la despejamos el valor buscado,

1 − 0,26 Pr(L) − 0,62(1 − Pr(L)) ≥ 0,7 ⇒ (0,62 − 0,26) Pr(L) ≥ 0,7 − 1 + 0,62
0,32
⇒ Pr(L) ≥ = 0,8889
0,36

Para contestar las siguientes preguntas usaremos Pr(L | J) = 0,52, y también sabemos que para los valores
indicados inicialmente, Pr(J) = 0,2.

e) Debemos calcular Pr(J c | L). Como las probabilidades condicionadas siguen las mismas reglas de las
probabilidades absolutas, y aplicando Bayes, obtenemos

Pr(J c | L) = 1 − Pr(J | L)
Pr(J) 0,2
Pr(J | L) = Pr(L | J) = 0,52 = 0,1529
Pr(L) 0,68

Por tanto, el valor pedido será Pr(J c | L) = 1 − 0,1529 = 0,8471

f ) Nos indican que el valor de Pr(J) pasa a ser Pr(J) = 0,3, y debemos calcular de nuevo el valor de
Pr(A) a partir de este dato. Empezamos por obtener el nuevo valor de Pr(L) como

Pr(L) = Pr(L | J) Pr(J) + Pr(L | J c ) Pr(J c )

De estos valores no conocemos Pr(L | J c ), pero como nos han indicado que con un 20 % de conductores
jóvenes se cumplı́a que Pr(L) = 0,68, podemos despejar el valor deseado de la ecuación
0,68 − 0,52 × 0,2
0,68 = 0,52 × 0,2 + Pr(L | J c )0,8 ⇒ Pr(L | J c ) = = 0,72
0,8

Sustituyendo este valor en la fórmula anterior, y usando el nuevo valor de Pr(J) = 0,3, obtenemos

Pr(L) = 0,52 × 0,3 + 0,72 × 0,7 = 0,66

Finalmente, se cumple que

Pr(A) = 1 − Pr(Ac ) = 1 − Pr(Ac | L) Pr(L) − Pr(Ac | H)(1 − Pr(L))

= 1 − 0,26 × 0,66 − 0,62 × (1 − 0,66) = 0,6176

g) Para determinar si estos sucesos son independientes, vamos a comparar el valor de Pr(A ∩ J c ) con el
de Pr(A) Pr(J c ) = 0,6176 × 0,7 = 0,4323. Dado que Pr(A ∩ J) = 0,18, de este valor obtenemos que

Pr(A ∩ J c ) = Pr(A) − Pr(A ∩ J) = 0,6176 − 0,18 = 0,4376

Estos dos valores no son iguales, 0,4323 ∕= 0,4376, pero están muy próximos. Podrı́amos concluir que
los dos sucesos se pueden considerar aproximadamente independientes.

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4. (2 puntos) Una empresa aseguradora ofrece un seguro de automóviles con un precio diferenciado para dos
categorı́as de clientes, L y H, asociadas al número de puntos que un cliente haya perdido en un periodo
de tiempo previo.
Para un cliente de tipo H la compañı́a ha estimado que el coste anual de los partes presentados depende
del número de partes, con unos valores y probabilidades indicados en la tabla siguiente:
Num partes 0 1 2 3
Coste anual 0 600 1300 2100
Probabilidad 0,40 0,28 0,19 0,13

a) (0,75 puntos) Calcula la varianza del número de partes presentados.

b) (0,75 puntos) Se considera un grupo de 100 clientes del tipo H, cuyos números de partes anuales se
suponen independientes. Calcula el valor esperado y la desviación tı́pica del promedio de los números
de partes presentados por los 100 clientes.
c) (0,5 puntos) ¿Cuánto debiera cobrar anualmente esta empresa a un cliente de tipo H para no perder
dinero? Este cálculo no tiene en cuenta más que los costes de los partes presentados.

Solución.
Denotaremos por X la variable aleatoria correspondiente al número de partes presentados por un cliente
en un año.
a) Empezamos por calcular el valor esperado de X aplicando la fórmula
󰁛
E[X] = xi pi = 0 × 0,38 + 1 × 0,26 + 2 × 0,19 + 3 × 0,13 = 1,05
i

El valor de la varianza de X se puede obtener como Var(X) = E[X 2 ] − E[X]2 . Tenemos que
󰁛
E[X 2 ] = x2i pi = 02 × 0,38 + 12 × 0,26 + 22 × 0,19 + 32 × 0,13 = 2,21
i

La varianza y desviación tı́pica de esta variable toman los valores

󰁳 󰁳
Var(X) = 2,21 − 1,052 = 1,1075, DT(X) = Var(X) = 1,1075 = 1,0524

b) Si denotamos por Xi , i = 1, . . . , 100, el número de partes anuales de un cliente, nos piden el valor
esperado y la desviación tı́pica de la variable
1
P = (X1 + · · · + X100 )
100
Como X̄ es una combinación lineal de los valores de las Xi , y se cumple que E[Xi ] = 1,05, Var(Xi ) =
1,1075, obtenemos
1
E[P ] = (E[X1 ] + · · · + E[X100 ]) = 1,05,
100
1 100 × 1,1075
Var(P ) = (Var(X1 ) + · · · + Var(X100 )) = = 0,011075
1002 1002
󰁳 √
Finalmente obtenemos DT(P ) = Var(P ) = 0,011075 = 0,1052.
c) Para responder a esta pregunta observamos que la empresa debiera cobrar a cada cliente al menos
el coste promedio de los partes presentados anualmente. Si Y denota la variable aleatoria correspon-
diente al coste de los partes anuales de un cliente, el valor de este coste promedio es
󰁛
E[Y ] = yi pi = 0 × 0,38 + 600 × 0,26 + 1300 × 0,19 + 2100 × 0,13 = 688,
i

y la empresa debiera cobrar anualmente (al menos) 688 euros a cada cliente para no perder dinero.

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