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PLAN DE EMPRESA

NOMBRE DEL PROYECTO: PROMOTOR:


Contenido
1 DATOS GENERALES DEL PROYECTO .........................................................2 1.1 Datos Generales de los Promotores...........................................................2 1.2 Datos Generales de la empresa.................................................................3 2 DESCRIPCIN DE LA IDEA EMPRESARIAL..................................................4 2.1 Justificacin de la idea y origen del proyecto.............................................4 2.2 Expectativas del promotor y objetivos a corto, medio y largo plazo...........4 2.3 Localizacin del negocio y su justificacin.................................................4 3 DEFINICIN DEL PRODUCTO / SERVICIO Y DEL MERCADO.....................5 3.1 Descripcin de cul es el Producto o Servicio a ofrecer............................5 3.2 Necesidades que se espera cubrir para cada pblico objetivo..................5 3.3 Estudio de Mercado....................................................................................5 3.4 El consumidor y la Competencia................................................................6 4 EL PLAN DE MARKETING................................................................................8 4.1 Producto/ Servicio.......................................................................................8 4.2 Plaza (Distribucin Ubicacin).................................................................8 4.3 Promocin...................................................................................................8 4.4 Precio..........................................................................................................9 4.5 Calidad de Servicio.....................................................................................9 5 DESCRIPCIN Y ORGANIZACIN DE LA ACTIVIDAD................................10 5.1 Compras....................................................................................................10 5.2 Produccin................................................................................................10 5.3 Ventas.......................................................................................................10 5.4 Soporte......................................................................................................10 6 Recursos necesarios.......................................................................................11 6.1 Equipamiento............................................................................................11 6.2 Personal....................................................................................................11 6.3 Financiacin..............................................................................................11 7 PLAN ECONMICO-FINANCIERO................................................................12 7.1 PLAN DE INVERSIONES.........................................................................12 7.2 PLAN DE FINANCIACIN........................................................................13 7.3 PRESUPUESTO DE TESORERA (OPERATIVO)..................................14 7.4 PREVISIN DE CUENTA DE PRDIDAS Y GANANCIAS.....................15 7.5 BALANCE DE SITUACIN FINAL...........................................................16 1

1 DATOS GENERALES DEL PROYECTO

1.1 Datos Generales de los Promotores.


a) Datos Personales:

Nombre: Direccin: Poblacin: Provincia: C.P. Tlfno. Otros Datos:

Mvil

b) Experiencia

Experiencia laboral ltimos 5 aos:

c) Estudios:

Medios: Licenciatura/Diplomatura:

1.2 Datos Generales de la empresa


a) Forma legal
a) b) Eleccin de la Forma jurdica y su justificacin Nombre social y logo de la empresa

b) Fecha de apertura

2 DESCRIPCIN DE LA IDEA EMPRESARIAL


2.1 Justificacin de la idea y origen del proyecto
Cul es y cmo surgi la idea de negocio?

2.2 Expectativas del promotor y objetivos a corto, medio y largo plazo.


Por qu ests convencido que ser un buen negocio? Qu esperas conseguir con tu negocio? Qu evolucin esperas para tu empresa?

2.3 Localizacin del negocio y su justificacin


Dnde vas a localizar tu negocio? Por qu has elegido esta ubicacin y no otra? Cmo ser el local donde vas a realizar tu actividad empresarial? Qu caractersticas tiene y como va a estar organizado?. (Si es posible adjuntar un plano del mismo)

3 DEFINICIN DEL PRODUCTO / SERVICIO Y DEL MERCADO


3.1 Descripcin de cul es el Producto o Servicio a ofrecer
Es importante definir los servicios o productos que se pretenden ofrecer en la futura empresa y describir las caractersticas del mismo determinando en qu consiste y para qu sirve Esa definicin nos ayudar a elaborar un catalogo de servicios o productos con el que poder comercializar nuestro producto o servicio. Aprovechar para elaborar un catalogo de servicios o productos

3.2 Necesidades que se espera cubrir para cada pblico objetivo.


En el catalogo de servicios o productos debe quedar claro las necesidades que queremos cubrir en el cliente. De tal manera, que el cliente vea la necesidad de utilizar nuestros servicios.

3.3 Estudio de Mercado


3.3.1) Caractersticas del Mercado
Indicar en qu mercado se desea intervenir y cules son las caractersticas del mismo. Indicar en que fase se encuentra (declive, estancamiento o crecimiento)

3.3.2) mbito Geogrfico


Precisar el mbito geogrfico en el que se va a operar. A nivel Local, autonmico, estatal.

3.3.3) Evolucin

Sealar la evolucin del mercado en los ltimos aos y previsin sobre la evolucin futura.

3.3.4) Volumen
Volumen de ofertantes y demandantes de servicios en el sector.

3.4 El consumidor y la Competencia


a) Caractersticas del consumidor o cliente
Para clientes individuales, o usuario final, hay que intentar identificarle, en la medida que sea posible, respecto a aspectos como sexo, edad, localizacin, nivel de renta, hbitos de consumo, de vida, hbitos familiares, etc que puedan determinar la utilizacin de unos servicios o productos u otros. Para clientes empresas intentar determinar tipo de empresa (pequea, mediana, gran empresa, organismos pblicos.....) e identificar actividad, tamao, localizacin, etc. Cuantificar el nmero de clientes potenciales

c) Anlisis de la competencia: Principales competidores y servicios que ofrecen


Cuantos competidores tendrs? Cunto tiempo llevan en el negocio? Cmo son los clientes? Nivel de precios? Tamao? Ventajas competitivas?

Elementos diferenciadores de la competencia


En qu se diferencia tu producto/servicio del de tus competidores? Cmo te puedes diferenciar de tus competidores?. Determinar cual puede ser tu hueco de mercado.

Reaccin esperada de la competencia


Cmo crees t que reaccionar la competencia ante la entrada de tu nueva empresa en el mercado?

4 EL PLAN DE MARKETING
4.1 Producto/ Servicio

4.2 Plaza (Distribucin Ubicacin)


a) Canales de Distribucin
Describir los canales de distribucin que se piensa utilizar para llegar hasta los clientes

b) Periodos y formas de pago en dichos canales

4.3 Promocin
Cmo se presentarn y lanzarn al mercado los productos y/o servicios Definir cmo vas a comercializar tu producto o servicio. Que acciones vas a llevar a cabo. Definir la estrategia comercial ( en el caso de cliente empresa)
Cmo vas a promocionar tus productos? Piensas seguir alguna campaa de publicidad? (catlogos, anuncios de prensa, radio, buzoneo, revistas especializadas, peridicos gratuitos, etc) Definir posibles promociones adecuadas a tu producto o servicio. Elaborar folletos publicitarios.

b) Marca, logotipo, envases y etiquetas previstos


Identificar si vas a tener una marca comercial o nombre comercial con logo, aportando imgenes si es posible

4.4 Precio
a) Forma de fijar los precios de los productos
Se debe saber el precio de compra del producto y/o el coste del servicio a ofrecer y aplicar el margen correspondiente teniendo siempre en cuenta los precios de la competencia.

a) Forma de aplicar descuentos por volumen, por cliente, rebajas y otros. b) Rentabilidad del producto / servicio.
Tratar de especificar si tiene una rentabilidad alta, media o baja en funcin de sus costes, elaboracin o comercializacin. MARGEN COMERCIAL

4.5 Calidad de Servicio

5 DESCRIPCIN Y ORGANIZACIN DE LA ACTIVIDAD


5.1 Compras
a) Caractersticas de tus Proveedores
Quines son? Cuntos vas a necesitar?

b) Detalle de compras previstas para la actividad.


Cules sern las materias primas, mercaderas o productos que vas a necesitar para la produccin de tu bien o servicio? Describir por Producto o Familias de producto.

c) Otras consideraciones (plazo de entrega, condiciones de pago y de entrega, canales de distribucin, etc)

5.2 Produccin 5.3 Ventas 5.4 Soporte

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6 Recursos necesarios
6.1 Equipamiento
Local (comprado o alquilado, si necesita reforma o gastos de adecuacin, requisitos legales, etc) Maquinaria, Mobiliario, Herramientas (compra, alquiler o leasing, cantidad y precio, etc) Otros elementos de Inmovilizado (Elementos de Transporte, equipos informticos, software informtico, etc)

6.2 Personal
a) Describir las funciones y tareas de todas las personas que participaran o trabajaran en la empresa ( socios y trabajadores) b) Determinar los trabajadores necesarios para cubrir esas funciones. Medios de seleccin de personal. Modalidad de contratacin. c) Descripcin del perfil profesional a reunir por los trabajadores (nivel profesional, formacin, experiencia, etc)

6.3 Financiacin

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7 PLAN ECONMICO-FINANCIERO
7.1 PLAN DE INVERSIONES
INMOVILIZADO Gastos de Establecimiento Inmovilizado Inmaterial: Patentes y Marcas Derechos Traspaso Aplicaciones Informticas Derechos Otros TOTAL Inmovilizado Material: Terrenos Construcciones Maquinaria Herramientas y Utiles Mobiliario Equipos informticos Elementos de transporte Otros TOTAL Inmovilizado Financiero: Depsitos y Fianzas (largo plazo) Otros TOTAL INMOVILIZADO CIRCULANTE Existencias Iniciales Deudores: Clientes Administraciones Pblicas TOTAL Inversiones Financieras temporales Tesorera TOTAL CIRCULANTE Gastos a distribuir en varios ejercicios TOTAL 0,00 Inicial 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 1er ao 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 2 ao 3er ao

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

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Sustituir la tabla anterior por la correspondiente generada en las Hojas Financieras con los datos de su proyecto.

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7.2 PLAN DE FINANCIACIN


CONCEPTO RECURSOS PROPIOS: Capital Aportacin dineraria de los socios Otras aportaciones de los socios TOTAL RECURSOS PROPIOS ACREEDORES A LARGO PLAZO: Deudas a largo plazo entidades de crdito Proveedores inmovilizado largo plazo (leasing) Acreedores a largo plazo Otras deudas a largo plazo TOTAL ACREEDORES A LARGO PLAZO ACREEDORES A CORTO PLAZO: Deudas a corto plazo entidades de crdito Proveedores Administraciones Pblicas Otras deudas a corto plazo TOTAL ACREEDORES CORTO PLAZO TOTAL Inicial 1er ao 2 ao 3er ao

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Sustituir la tabla anterior por la correspondiente generada en las Hojas Financieras con los datos de su proyecto.

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7.3 PRESUPUESTO DE TESORERA (OPERATIVO)


CONCEPTO SALDO INICIAL COBROS: Por ventas anteriores Por ventas del perodo TOTAL SALDO INICIAL + COBROS PAGOS: POR GASTOS VARIABLES: Compras perodo anterior Compras del perodo POR OTROS GASTOS VARIABLES: DEL PERODO ANTERIOR: Hacienda Pblica IRPF Seguridad Social DEL PERODO: Suministros Otros gastos variables + Inversiones Sueldos y salarios Seguridad Social empresa Hacienda Pblica IRPF Seguridad Social POR GASTOS FIJOS: DEL PERODO ANTERIOR: Hacienda Pblica IRPF Seguridad Social DEL PERODO: Gastos Fijos (Varios) Amortizacin de deudas con ent. crd. Total Gastos Financ. Exentos IVA Sueldos y salarios lquidos Seguridad Social (Empresa o autnomo) Hacienda Pblica IRPF Seguridad Social (trabajador) IVA perodo Impuesto de Sociedades TOTAL PAGOS SALDO FINAL 1er ao 0,00 2 ao 0,00 3er ao 0,00

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0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Sustituir la tabla anterior por la correspondiente generada en las Hojas Financieras con los datos de su proyecto.

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7.4 PREVISIN DE CUENTA DE PRDIDAS Y GANANCIAS


CONCEPTO INGRESOS: Por ventas Otros ingresos de explotacin TOTAL DE INGRESOS GASTOS: Costes de ventas (Consumos) Gastos de personal Dotac. Amortizacin Inmovilizado Tributos Arrendamientos Reparaciones y Conservacin Servicios profesionales independientes Transportes Primas de seguros Servicios bancarios Publicidad y RR.PP. Suministros Otros TOTAL DE GASTOS MARGEN BRUTO: TOTAL RESULTADO FINANCIERO: Ingresos Financieros Gastos Financieros TOTAL BENEFICIOS ANTES DE IMPUESTOS: TOTAL IMPUESTOS: Impuestos sociedades TOTAL 1er ao 2 ao 3er ao

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0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

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RESULTADO DEL EJERCICIO: BENEFICIO O PRDIDA 0,00 0,00 0,00 En el caso de Autnomos: 0,00 0,00 0,00 Impuestos estimacin directa RESULTADO DEL EJERCICIO: BENEFICIO O PRDIDA 0,00 0,00 0,00 Sustituir la tabla anterior por la correspondiente generada en las Hojas Financieras con los datos de su proyecto.

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7.5 BALANCE DE SITUACIN FINAL


ACTIVO INMOVILIZADO NETO GASTOS DE ESTABLECIMIENTO Gastos de Constitucin INMOVILIZADO MATERIAL Terrenos Construcciones Maquinaria Herramientas y tiles Mobiliario Equipo informtico Elementos de transporte Otros Amortizacin acumulada INMOVILIZADO INMATERIAL Programas informticos Elemento Rg. Arrend. Fcero. (leasing) Patentes y Marcas Derechos (Traspaso y Otros)/ Gtos. anticipados Amortizacin acumulada leasing INMOVILIZADO FINANCIERO Depsitos y Fianzas CIRCULANTE REALIZABLE Existencias Finales Materias primas Productos terminados EXIGIBLE Clientes y Deudores + HP x IVA DISPONIBLE Tesorera OTROS Gastos a distribuir en varios ejercicios TOTAL ACTIVO PASIVO RECURSOS PERMANENTES RECURSOS PROPIOS Capital Reservas voluntarias Resultados negativos de ejerc. anteriores Prdidas y Ganancias EXIGIBLE CORTO PLAZO Proveedores Hacienda Pblica IRPF Org. Seguridad Social acreedores Hacienda Pblica por IVA 1er ao 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 2 ao 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 3er ao 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 1er ao 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 2 ao 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 3er ao 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

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Hacienda Pblica Impuesto Sociedades Proveedores Inmovilizado Leasing c/p EXIGIBLE LARGO PLAZO Deudas a largo plazo entidades de crdito Proveedores inmovilizado largo plazo (leasing) Acreedores a largo plazo TOTAL PASIVO DIFERENCIA

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Sustituir la tabla anterior por la correspondiente generada en las Hojas Financieras con los datos de su proyecto.

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