Pregunta 

Correcta
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Enunciado de la pregunta
En la compra de una Put, el comprador de la opción tiene una visión del valor del activo:
Seleccione una:

a.
Alcista.

b.
Bajista.
La OPCION PUT, da a su comprador el derecho, pero no la obligación, de vender un determinado activo
subyacente en un fecha prefijada, por lo que estará dispuesto a pagar la prima ante su estimación bajista
de valor del mismo.

c.
Estable.

d.
Depende.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Bajista.

Pregunta 2

Correcta
Se puntúa 1,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta
Los cobros al contado mediante cheque suponen:
Seleccione una:
a.
Cobro inmediato del importe.

b.
No es un cobro al contado.

c.
Se tarda lo que supone la recepción del cheque, su ingreso en la Entidad y la fecha valor del mismo.

d.
Ninguna de las respuestas es correcta.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Se tarda lo que supone la recepción del cheque, su ingreso en la
Entidad y la fecha valor del mismo.

Pregunta 3

Correcta
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Enunciado de la pregunta
En los préstamos a largo plazo a tipo de interés variable, el índice de referencia más usado es:
Seleccione una:

a.
Eonia.

b.
Euribor.
El Euribor es la referencia más utilizada en la actualidad para los préstamos a largo plazo. Esto permite
adaptar las cuotas a la situación del mercado en todo momento, cambiando la cuota en función del tipo
del Euribor del plazo pactado, en cada periodo de renovación de tipos de interés del préstamo.

c.
IRPH Bancos.

d.
IRPH Cajas.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Euribor.

Pregunta 4

Correcta
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Enunciado de la pregunta
Señala los tres riesgos fundamentales que debe gestionar la unidad de tesorería de una empresa:
Seleccione una:

a.
Divisas, Tipos de interés y Traslación.

b.
Operativo, Materias Primas y Seguros.

c.
Económico, País, y Bancario.

d.
Liquidez, Tipo de Interés y Tipo de Cambio.
La gestión de los riesgos más relevantes existente en una compañía, liquidez, tipos de interés y tipos de
cambio, y cómo cubrirlos, suele recaer en los departamentos de Tesorería de las empresas, siendo
importante definir bien los objetivos a cumplir en cada uno de ellos con los máximos responsables de la
compañía.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Liquidez, Tipo de Interés y Tipo de Cambio.

Pregunta 5

Correcta
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Enunciado de la pregunta
El control centralizado de la posición global del grupo implica:
Seleccione una:

a.
Centralización de pagos y cobros.

b.
Control de condiciones bancarias centralizado.

c.
Centralización de saldos con barridos de cuentas.

d.
Todas las respuestas son correctas.
El control centralizado exige mayor disciplina y transparencia en la información, lo que facilita la toma
de decisiones de gestión operativas de las necesidades y excedentes diarias de tesorería, y de las
operativas que conlleva la centralización, entre las que destacan las señaladas.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Todas las respuestas son correctas.

Pregunta 6

Correcta
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Enunciado de la pregunta
El netting intercompany:
Seleccione una:

a.
La financiación se realiza entre filiales.

b.
La financiación la aporta directamente la matriz.

c.
Implica la creación de un centro coordinador para la gestión de todos los cobros y pagos del grupo.
Implantar un netting intercompany implica la creación de un Centro Coordinador que gestione todos los
cobros y pagos del grupo. Normalmente no supone una traspaso de fondos desde la filial al Centro
Coordinador, sino que los movimientos de fondos se incorporan como préstamos intragrupo.

d.
Es un proceso de sindicación de bancos.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Implica la creación de un centro coordinador para la gestión de
todos los cobros y pagos del grupo.

Pregunta 7

Correcta
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Enunciado de la pregunta
Su empresa tiene compras y gastos (que representan corriente monetaria), por valor de 950 millones, su
actividad se mantiene estable y no existe estacionalidad. Por lo tanto el flujo de salida (pagos) al año será
también de 950 millones. Su ciclo de pago (desde que compra/devenga) hasta que paga) es de 65 días.
Por otro lado, tiene usted un 0,15% de costes producidos por los sistemas de pago utilizados. ¿Cúal es el
coste actual de sus medios de pago?
Seleccione una:

a.
25,5 millones.

b.
1,2 millones.

c.
3,8 millones.

d.
1,42 millones.
Coste medios pago = Pagos * Coste Medios Pago
Coste medios pago = 950 * 0,15% =1,42 millones
Retroalimentación
La respuesta correcta es: 1,42 millones.

Pregunta 8

Correcta
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Enunciado de la pregunta
En general, cuanto mayor sea el periodo de tiempo que reste hasta la fecha de vencimiento de una
opción, el precio de la prima será:
Seleccione una:

a.
Mayor.
La prima depende, entre otros factores, de la extensión de la vida de la opción. A mayor plazo, más alta
será la prima y ello por dos razones: Mayor duración de la cobertura y Mayor probabilidad de ejecución
con beneficio.

b.
Menor.

c.
Depende de la volatilidad.

d.
Depende del valor intrínseco.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Mayor.

Pregunta 9

Correcta
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Enunciado de la pregunta
Los INCOTERMs son:
Seleccione una:

a.
Reglas internacionales para la interpretación de los acuerdos comerciales.
Las diferentes interpretaciones utilizadas por compradores y vendedores internacionalmente en cuanto a
las condiciones elegidas para las entregas de las mercancías llevó a que se estableciese la formación,
desarrollo y difusión de normas y reglamentaciones de comercio internacional, siendo estas elaboradas
en el seno de la Cámara de Comercio Internacional.

b.
Tipo de interés aplicado en la financiación del comercio internacional.

c.
Crédito documentario a la orden.

d.
Términos de uso bancario para la realización de las transferencias.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Reglas internacionales para la interpretación de los acuerdos
comerciales.

Pregunta 10

Correcta
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Enunciado de la pregunta
La financiación espontánea está formada por:
Seleccione una:

a.
Por instrumentos de financiación de corto plazo.
b.
Por recursos financieros sin coste para la empresa.
La financiación espontánea está constituida por todos aquellos recursos financieros que a la empresa no
le supone un coste por tenerla, como por ejemplo, los Proveedores pendientes de pagar, cuentas
pendientes de pagar (acreedores), o la deuda pendiente con la Hacienda pública (por tener que realizar la
liquidación en un fecha posterior al momento en que se devenga los resultados que provocan el pago del
impuesto).

c.
Por instrumentos de Financiación de Largo Plazo.

d.
Ninguna de las respuestas es correcta.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Por recursos financieros sin coste para la empresa.
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