Auri Surkiño

Juliaca, 12 de Abril del 2022
SOLICITUD: REVISION DE REQUISITOS PARA APERTURA DE CUENTA

CORRIENTE EN SOLES Y DOLARES PARA NUESTRA EMPRESA
RELACIONADA A LA ACTIVIDAD DE MINERIA
Señores:
BANCO DE CRÉDITO DEL PERÚ
Sucursal Juliaca
Mediante la presente Yo RODOLFO SURCO ATAMARI, con cargo de Gerente

General, identificado con documento de identidad DNI N°47896847, con
domicilio en el Jr. MANUEL PARDO N° 229 Urb. Distrito COASA, Provincia
CARABAYA, Departamento de PUNO; Me dirijo a Ud. respetuosamente con la
finalidad de solicitar su autorización para la apertura de cuenta corriente en
soles y dólares a favor de mi representada empresa MINERALES AURI
SURKIÑO E.I.R.L con RUC N°20606408880.
Adjuntamos todos los requisitos exigidos para las empresas que tengan
actividades relacionadas a minería los cuales anexamos a la presente
solicitud y ponemos a su disposición para su respectiva revisión y
calificación ,que todas nuestras operaciones económicas se encuentran dentro
de la formalidad que exige la UIF,
Por todo lo expuesto, le reitero mi solicitud de autorización,
agradeciendo de antemano toda la cooperación que pueda prestar al respecto.
Sin más a que referirme y en espera de su pronta y favorable respuesta
a nuestra solicitud, me despido.
Atentamente
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REPRESENTANTE LEGAL
REQUISITOS ANEXADOS PARA ACTIVIDAD
MINERA
1. AYUDA DE MEMORIA SOBRE LA ACTIVIDAD COMERCIAL A LA QUE SE

DEDICA, SEÑALANDO EL MINERAL EXTRAÍDO O COMERCIALIZADO
2. BRINDAR DETALLE DEL ORIGEN DEL PATRIMONIO O CAPITAL SOCIAL.
3. ACCIONISTAS CON PARTICIPACIÓN DEL 10% A MÁS, DETALLANDO:
NOMBRE, DOCUMENTO DE IDENTIDAD, NACIONALIDAD
4. DIRECTORES, PLANA GERENCIAL (NOMBRE, DOCUMENTO DE IDENTIDAD,
NACIONALIDAD)
5. RELACIÓN DE CLIENTES
6. RELACIÓN DE PROVEEDORES PRECISANDO NOMBRE- RAZÓN SOCIAL /DNI-
RUC /MINERAL O PRODUCTO QUE PROVEE
7. RESPECTO A LOS PROVEEDORES INDICAR EL MONTO PROMEDIO QUE SE
LES HA PAGADO EN LOS ÚLTIMOS 6 MESES.
8. DECLARACIÓN JURADA FIRMADA POR EL RRLL DE LA EMPRESA EN LA
CUAL QUE NI LA EMPRESA, NI LOS ACCIONISTAS, NI LOS FUNCIONARIOS O
REPRESENTANTES LEGALES SE ENCUENTRAN EN PROCESOS DE
INVESTIGACIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS.
9. PROPÓSITO DE SUS CUENTAS EN NUESTRA INSTITUCIÓN.
10. DECLARACIÓN JURADA DE CONTAR CON OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
10.1 SE ADJUNTA CURRICULUM VITAE DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO ASI
COMO EVIDENCIA DE CERTIFICADOS POR CAPACITACIONES EN PLA/FT
11. DECLARACIÓN JURADA DE NO CONTAR CON CERTIFICADO DE AUDITORÍA
EXTERNA RECIENTE SOBRE LA IMPLEMENTACIÓN DE SU PROGRAMA DE
CUMPLIMIENTO.
12. DECLARACIÓN JURADA DE NO CONTAR CON COPIA DE LOS HALLAZGOS
DEL ÚLTIMO INFORME DE AUDITORÍA INTERNA RESPECTO DE LA
EVALUACIÓN DE SU PROGRAMA DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS
Y FINANCIAMIENTO DE TERRORISMO
13. PROGRAMA DE CAPACITACIÓN DE UD. Y DE SUS TRABAJADORES,
RESPECTO A LA PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO
DEL TERRORISMO ,INCLUYENDO LA FRECUENCIA CON LA QUE SE REALIZA
14. DETALLE DE SUS POLÍTICAS DE DEBIDA DILIGENCIA EN EL CONOCIMIENTO
DE LOS CLIENTES BENEFICIARIOS FINALES, PROVEEDORES,
CONTRAPARTES Y TRABAJADORES DE LA EMPRESA.
15. RESOLUCIÓN QUE OTORGA LA CONCESIÓN DE BENEFICIO A FAVOR DE LA
COMPAÑÍA Y EL INFORME QUE LO SUSTENTA.
16. EVIDENCIA DE REGISTRO EN EL REINFO O LISTA DE MINEROS
FORMALIZADO -MINEM
17. EVIDENCIA DE ESTAR EN EL REGISTRO ESPECIAL DE
COMERCIALIZADORES Y PROCESADORES DE ORO-MINEM
18. DECLARACIÓN JURADA DE AUTORIZACIÓN DE INICIO DE ACTIVIDADES DE
EXPLOTACIÓN DE LA COMPAÑÍA Y AUTORIZACIÓN DE FUNCIONAMIENTO
DE LA PLANTA DE BENEFICIARIO DE LA COMPAÑÍA.
19. DECLARACION JURADA DE NO CONTAR CON CERTIFICADOS DE SUS
PROVEEDORES SOBRE PROCEDENCIA LEGAL DEL ORO
COMERCIALIZADOS O ADQUIRIDO.
20. DECLARACION JURADA DE NO ESTAR INMERSO EN PROCESOS DE
INVESTIGACION DE LAVADO DE ACTIVOS O DELITOS FUENTE DE LAVADO
DE ACTIVOS Y OTROS
21. DECLARACION JURADA DE CONTAR CON DESIGNACION DE OFICIAL DE
CUMPLIMIENTO ANTE LA SBS
22. MANUAL DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO
DEL TERRORISMO
23. CODIGO DE ETICA Y CONDUCTA
24.COPIA DE ESTADOS FINANCIEROS
25.COPIA DE FORMATOS PDT, ULTIMOS 6 MESES
26.TESTIMONIO
27.COPIA DE CERTIFICADO LITERAL
AYUDA DE MEMORIA SOBRE LA ACTIVIDAD COMERCIAL A LA QUE SE
DEDICA, SEÑALANDO EL MINERAL EXTRAÍDO O COMERCIALIZADO
Mediante la presente Yo RODOLFO SURCO ATAMARI, en calidad de Gerente

CARABAYA, Departamento de PUNO; en representación de la empresa
MINERALES AURI SURKIÑO E.I.R.L con RUC N°20606408880.
Debo señalar que desarrollaremos diferentes actividades relacionadas a la

actividad de construcción y edificación de obras de
construcción,comercialización de maquinarias y equipos ,así como materiales
de ferreteria así como alquiler de maquinaria pesada y entro ellos la actividad
de Exploración, Explotación de Minas y Canteras, así como la transformación,
procesamiento de minerales, transporte y comercialización y exportación de
minerales, en conclusión, minería artesanal en la explotación del material
metálico (oro), en merito a la Ley de Formalización y Promoción de la Pequeña
Minería Artesanal.
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REPRESENTANTE LEGAL
BRINDAR DETALLE DEL ORIGEN DEL PATRIMONIO O CAPITAL SOCIAL

Debo precisar que mi representada tiene como Origen del patrimonio o capital
social de la empresa mis aportes en bienes dinerarios por S/100,000.00 de
acuerdo a lo señalado escritura pública de incremento de capital N°6106 de
10/09/2021.
Juliaca, 12 de abril de 2022
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REPRESENTANTE LEGAL
a) RELACION DE ACCIONISTAS CON PARTICIPACIÓN DEL 10% A
MÁS, DETALLANDO: NOMBRE, DOCUMENTO DE IDENTIDAD,
NACIONALIDAD

Debo precisar que tratándose de una EMPRESA INDIVIDUAL DE

RESPONSABILIDAD LIMITADA no cuenta con accionistas, siendo única
dueña mi persona.
Juliaca, 12 de Abril de 2022
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REPRESENTANTE LEGAL
b) RELACION DE DIRECTORES, PLANA GERENCIAL (NOMBRE,
DOCUMENTO DE IDENTIDAD, NACIONALIDAD)

Señalo que de acuerdo a nuestra partida registral N° 11239321 inscrita en

REGISTROS PUBLICOS del Distrito de JULIACA en el cual contempla el
nombramiento como GERENTE a mi persona:
RODOLFO SURCO ATAMARI, identificado con DNI NO 47896847, estado civil

soltero, de Nacionalidad PERUANO.
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REPRESENTANTE LEGAL
c) RELACIÓN DE CLIENTES, PRECISANDO EL MONTO PROMEDIO (S/.)
QUE SE LE HA VENDIDO EN LOS ULTIMOS 6 MESES Y EL
PORCENTAJE DE PARTICIPACION RESPECTO A LOS INGRESOS
TOTALES.
DECLARACION JURADA
Yo RODOLFO SURCO ATAMARI, en calidad de Gerente General, identificado

con documento de identidad DNI N°47896847, con domicilio en el Jr. MANUEL
PARDO N° 229 Urb. Distrito COASA, Provincia CARABAYA, Departamento de
PUNO; en representación de la empresa MINERALES AURI SURKIÑO
E.I.R.L con RUC N°20606408880.
Declaro bajo juramento que ,la empresa no ha tenido movimiento económico

desde su creación hasta la actualidad lo cual lo demostramos con los pdts
formulario 0621 de los ultimos 6 meses y dj anual formulario 0710 de los
periodos 2020 y 2021, sin embargo debemos indicar que nos encontramos en
un sondeo de mercado buscando oportunidades para encontrar clientes
potenciales que tengan todo en regla de acuerdo a normativa vigente a
quienes podamos vender nuestro mineral .Por el momento no mencionaremos
clientes , en cuanto contemos con esta información estaremos
comunicándoselo a vuestra entidad .
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REPRESENTANTE LEGAL
RELACIÓN DE PROVEEDORES PRECISANDO NOMBRE- RAZÓN
SOCIAL /DNI-RUC /MINERAL O PRODUCTO QUE PROVEE.
Yo RODOLFO SURCO ATAMARI, en calidad de Gerente General, identificado

con documento de identidad DNI N°47896847, con domicilio en el Jr. MANUEL
PARDO N° 229 Urb. Distrito COASA, Provincia CARABAYA, Departamento de
PUNO; en representación de la empresa MINERALES AURI SURKIÑO
E.I.R.L con RUC N°20606408880.
Cabe precisar que, la empresa no ha tenido movimiento económico desde su

creación hasta la actualidad se puede evidenciar en los formularios de SUNAT
0621 de los últimos 6 meses y los formularios 0710 de los periodos 2020 y
2021 .Debo indicar que en caso la empresa realizara actividad relacionada a la
minería ,esta iniciaría por minería artesanal en explotación del mineral metálico
oro; actividad que no cuenta con proveedores del material. Sin embargo,
realizaremos compras de los insumos utilizados para la explotación, de
diferentes tiendas la cuales de ser necesario lo informaremos a vuestra
entidad.
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REPRESENTANTE LEGAL
RESPECTO A LOS PROVEEDORES INDICAR EL MONTO PROMEDIO QUE
SE LES HA PAGADO EN LOS ÚLTIMOS 6 MESES.

Debemos recalcar que la empresa no ha tenido movimiento económico desde

su creación hasta la actualidad lo cual lo demostramos con los pdts formulario
0621 de los últimos 6 meses y dj anual formulario 0710 de los periodos 2020 y
2021, razón por la cual no contamos con esta información.
Señalamos también que ,en caso la empresa se dedicara a la actividad de

minería ,esta empezaría por minería artesanal cuyo objetivo es explorar y
explotar mineral oro, por ello no se tendrá proveedores del metal, en caso se
ampliara las actividades económicas a compra de minerales ,les estaremos
presentando la información en caso sea requerida .
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REPRESENTANTE LEGAL
RESPECTO A LOS PROVEEDORES ADJUNTAR CERTIFICADOS SOBRE
LA PROCEDENCIA LEGAL DEL ORO COMERCIALIZADO O ADQUIRIDO.

Señalo que ,en caso la empresa se dedicara a la actividad de minería ,esta

empezaría por minería artesanal cuyo objetivo es explorar y explotar mineral
oro, por ello no se tendrá proveedores del metal, en caso se ampliara las
actividades económicas a compra de minerales ,les estaremos presentando la
información en caso sea requerida . Por el momento no contamos con esta
documentación.
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REPRESENTANTE LEGAL
DECLARACIÓN JURADA FIRMADA POR EL RRLL DE LA EMPRESA EN
LA CUAL QUE NI LA EMPRESA, NI LOS ACCIONISTAS, NI LOS
FUNCIONARIOS O REPRESENTANTES LEGALES SE ENCUENTRAN EN
PROCESOS DE INVESTIGACIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS O DELITOS
FUENTE DE LAVADO DE ACTIVOS, NI A DELITOS DE FINANCIAMIENTO
DEL TERRORISMO, NI DELITOS AMBIENTALES.

DECLARO BAJO JURAMENTO:
Que ni la empresa, ni los accionistas, ni los funcionarios o representantes

legales se encuentran en procesos de investigación de lavado de activos
o delitos fuente de lavado de activos, ni a delitos de financiamiento del
terrorismo, ni delitos ambientales.
Me afirmo y me ratifico en lo expresado, en señal de lo cual firmo el presente

documento.
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REPRESENTANTE LEGAL
PROPÓSITO DE SUS CUENTAS EN NUESTRA INSTITUCIÓN.

Debo mencionar lo siguiente:
El propósito de la MINERALES AURI SURKIÑO E.I.R.L con RUC

N°20606408880, está centrado en la necesidad real de nuestros cliente la cual
es realizar múltiples transacciones con mínimos costos, mayor
seguridad ,disponibilidad inmediata en los pagos atreves de sus diferentes
canales de atención , a su vez transmitirle a nuestros clientes confianza y
respaldo debido a que el BCP cuenta con un riguroso programa de prevención
de lavado de activos y trabaja solo con clientes que se encuentra dentro del
cumplimiento de las disposiciones legales vigentes del estado, esto nos
permitirá proyectar una imagen con impacto positivo en nuestra transacciones
comerciales que realizaremos.
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MINERALES AURI SURKIÑO E.I.R.L.
REPRESENTANTE LEGAL
DECLARACIÓN JURADA DE CONTAR CON OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
Y OFICIO EMITIDO POR LA SBS.

Que, mi representada cuenta con la designación de Oficial de

Cumplimiento aprobada ante la SBS mediante oficio N°61872-2021-SBS al
expediente N°2021-00094604, siendo designado como Oficial de Cumplimiento
el Sr. ALEX RONALD SURCO FERNANDEZ, identificado con DNI NO
70765297, debidamente acreditado. A efectos de dar veracidad a lo declarado
se adjunta como evidencia el respectivo oficio emitido por la SBS.
Me afirmo y me rectifico en lo expresado, en señal de lo cual firmo el

presente documento.
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REPRESENTANTE LEGAL
DECLARACIÓN JURADA DE NO CONTAR CON CERTIFICADO DE
AUDITORÍA EXTERNA RECIENTE SOBRE LA IMPLEMENTACIÓN DE SU
PROGRAMA DE CUMPLIMIENTO.

Que la empresa aun no cuenta con auditoría externa respecto a la

implementación de su programa de cumplimiento, debido a que no presenta
movimiento económico desde su creación hasta la fecha ,recién se dará por
inicio de actividades en los siguientes meses , A efectos de dar certeza a la
presente declaración jurada adjunto las Constancias DJ ANUAL periodo 2020 y
2021 , estados financieros y declaraciones mensuales (formulario 0621) de los
últimos 6 meses.
Me afirmo y me rectifico en lo expresado, en señal de lo cual firmo el presente

documento.
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REPRESENTANTE LEGAL
DECLARACIÓN JURADA DE NO CONTAR CON COPIA DE LOS
HALLAZGOS DEL ÚLTIMO INFORME DE AUDITORÍA INTERNA
RESPECTO DE LA EVALUACIÓN DE SU PROGRAMA DE PREVENCIÓN
DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DE TERRORISMO

Que la empresa aun no cuenta con copia de hallazgos del último periodo de
auditoría interna respecto a la evaluación de su programa de prevención de
lavado de activos y financiamiento de terrorismo, debido a que no presenta
movimiento económico desde su creación hasta la fecha ,recién se dará por
inicio de actividades en los siguientes meses , A efectos de dar certeza a la
presente declaración jurada adjunto las Constancias DJ ANUAL periodo 2020 y
2021 , estados financieros y declaraciones mensuales (formulario 0621) de los
últimos 6 meses.

documento.
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REPRESENTANTE LEGAL
MANUAL DE PREVENCIÓN DE
LAVADO DE ACTIVOS Y
FINANCIAMIENTO DEL
TERRORISMO
OFICIALÍA DE CUMPLIMIENTO
2022
MINERALES AURI SURKIÑO E.I.R.L
con RUC N°20606408880.
El Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo cuenta con diversas

consecuencias que pueden originar grandes problemas para una compañía,
sanciones legales, pérdidas financieras, o lo que es peor aún, afectar la
imagen y reputación de la misma o del grupo económico al que pertenece.
Es por esto, que en cumplimiento de las normas legales sobre la materia y

adecuándonos a las mejores prácticas internacionales, hemos establecido
políticas internas a fin de evitar que dentro de la actividad que ejercemos,
nuestra empresa sea utilizada con fines ilícitos vinculados a este delito.
De acuerdo con lo establecido por las normas legales, la empresa

MINERALES AURI SURKIÑO E.I.R.L con RUC N°20606408880 cuenta con un
Sistema de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del
Terrorismo que está conformado por políticas y procedimientos obligatorios
para todo el personal, cuyos alcances están contemplados en el presente
Manual que ponemos a su disposición, con la seguridad de que cada uno, en el
marco de la responsabilidad que le compete, asumirá el compromiso de velar
por su correcta aplicación.
INDICE
1. Políticas Generales
1.1. Definiciones
1.2. Objetivo y Marco Legal
1.3. Alcance
1.4. Etapas del Lavado de Activos
1.5. Políticas Institucionales
1.5.1. Compromiso Institucional
1.5.2. Conocimiento del Cliente
1.6. Políticas del Personal
1.6.1. Conocimiento del Personal
1.6.2. Capacitación al Personal
1.6.3. Código de Conducta
2. Mecanismos de Prevención
2.1. Criterios para el Conocimiento de la contraparte
2.2. Descripción de la Metodología para la evaluación y gestión de los
riesgos de LAFT
2.3. Procedimiento de Obtención, Verificación y Actualización de
Información de los Clientes.
2.3.1. Obtención de Información
2.3.2. Verificación de Información
2.3.3. Cambios y Actualización de Información
2.4. Sistema para la Evaluar los Antecedentes Personales, Laborales y
Patrimoniales del Personal.
2.5. Señales de Alerta para Determinar Conductas Inusuales de
trabajadores, gerentes y directores
2.6. Señales de Alerta para la Detección de Operaciones Inusuales y
Sospechosas en clientes
2.6. Controles Internos Implementados y Áreas de Mayor Riesgo.
2.7. Capacitación
2.8. Medidas Disciplinarias Internas
3. Procedimientos
3.1. Buen Criterio de la Compañía.
3.2. Constancia de Recepción del Manual de Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo y Constancia de Capacitación.
3.2.1. Registro de Charla de Capacitación.
3.3. Reporte de Operaciones Inusuales y Sospechosas.
3.3.1 Procedimientos de registro, archivo y conservación de la
información y documentación.
3.3.2 Formularios para el registro de operaciones y reporte de
operaciones inusuales.
3.3.3 Procedimientos internos de consulta y comunicación de
operaciones sospechosas.
3.3.4 Procedimiento de reporte de operaciones sospechosas a la
UIF.
3.3.5 Procedimientos de atención de requerimientos de información
o de información adicional solicitada por las autoridades
competentes.
3.4. Evaluaciones Programadas
3.4.1. Evaluación del Personal
3.4.2. Evaluación de Clientes
3.5. Atención de los Requerimientos de Información de Organismos
Reguladores.
3.6. Informes Dirigidos al Directorio.
4. Revisión del Sistema de Prevención.

4.1. Niveles de Responsabilidad.
4.1.1. Directorio / Gerencia General
4.1.2. Oficial de Cumplimiento
4.1.3. Gerencia de Recursos Humanos
4.1.4. Trabajadores.
4.2. Supervisión del Sistema de Prevención.
4.2.1. Auditoría Interna
4.2.2. Auditoría Externa
5. Funciones y responsabilidades
5.1. Funciones y responsabilidades del directorio y la gerencia general
sobre prevención y gestión de los riesgos de LAFT
5.2. El órgano de cumplimiento
5.2.1. Oficial de Cumplimiento
5.2.2. Responsable de Cumplimiento
5.2.3. Comité de Cumplimiento
6. Declaración Final
1. Políticas Generales
1.1 Definiciones
Se deberá considerar las siguientes definiciones:
a) Accionistas: Accionistas con tenencia mayor al 10% de acciones.

b) Beneficiario Final: Es toda persona natural o jurídica que, si tener la
condición de cliente, es la propietaria o destinataria de los recursos o
bienes objeto del contrato o se encuentra autorizada o facultada para
disponer de éstos.
c) Cliente: Es la persona, empresa u organización que adquiere o compra
de forma voluntaria productos o servicios que necesita o desea para sí
mismo, para otra persona o para una empresa u organización.
d) Buen criterio de la empresa: El criterio que se forma, por lo menos, a
partir del conocimiento del cliente, la experiencia, la capacitación, y el
compromiso institucional de los trabajadores de la empresa para la
prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo.
e) Financiamiento del Terrorismo: Delito que se comete si por cualquier
medio, directa o indirectamente, ilegalmente y por voluntad propia,
proporciona y recauda fondos con la intención de que sean utilizados, o
a sabiendas de que serán utilizados, total o parcialmente con el fin de
ocasionar la muerte o lesiones corporales graves o civiles, o a cualquier
otra persona que no está participando activamente en las hostilidades
dentro de una situación de conflicto armado, cuando el propósito de
dicho acto, es intimidar a una población, u obligar a un buen gobierno u
organismo internacional a realizar o dejar de realizar un acto.
f) La empresa MINERALES AURI SURKIÑO E.I.R.L con RUC
N°20606408880
g) Lavado de Activos: Delito que se comete con la intención de ocultar la
naturaleza, existencia, origen y uso de ganancias provenientes de
actividades ilegales, disfrazándolas de manera tal que parezcan
legítimas. La aparente legitimidad se logra mediante operaciones
regulares financieras o de negocios, a través de las instituciones
financieras o cualquier agente, logrando introducir los capitales mal
habidos en la economía de un país, dificultando su rastreo.
h) Manual: Manual para la Prevención del Lavado de Activos y del
Financiamiento del Terrorismo para la Compañía.
i) Oficial de Cumplimiento: Oficial de Cumplimiento Corporativo.
j) Operaciones Inusuales: Son aquellas cuya cuantía, características y
periodicidad no guardan relación con la actividad económica del cliente
y salen de los parámetros de normalidad vigentes en el mercado o no
tienen un fundamento legal evidente.
k) Operaciones Sospechosas: Son aquellas que no tienen un fundamento
legal evidente y que podrían estar relacionadas con tráfico ilícito de
drogas o actividades ilícitas en general.
l) Personal: Personal de la Compañía.
m) Formato KYC (Know Your Custumer): Formato que contiene
cuestionario de la política “Conoce tu Cliente”.
n) MINEM: Ministerio de Energía y Minas.
o) Reglamento Interno de Trabajo: Reglamento Interno de Trabajo de la
Compañía.
p) ROSEL: Reporte de Operaciones Sospechosas en Línea.
q) SBS: Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas
de Fondos de Pensiones.
r) Sistema de Prevención: Sistema de Prevención del Lavado de Activos y
del Financiamiento del Terrorismo de la Compañía.
s) UIF: Unidad de Inteligencia Financiera – Perú.
1.2 Objetivo y Marco Legal
El objetivo fundamental del presente Manual para la Prevención del Lavado de

Activos y del Financiamiento del Terrorismo es capacitar a todo el personal de
la Empresa en la detección oportuna de operaciones que pudieran estar
relacionadas con los delitos de Lavado de Activos y del Financiamiento del
Terrorismo y en la forma de actuar ante estas situaciones.
Asimismo, busca transmitir la importancia y la necesidad que, para la

Compañía y su personal, tiene la Prevención del Lavado de Activos y del
Financiamiento del Terrorismo; incidiendo en la importancia del conocimiento
del cliente como base fundamental en la prevención de estas operaciones, y
difundir las normas y procedimientos establecidos, así como las exigencias
derivadas de la normativa legal al respecto.
El presente Manual persigue los siguientes objetivos específicos, los cuales no

podrán ser considerados como limitativos:
• Definir y adoptar los mecanismos y reglas de conducta para la

prevención y control de actividades relacionadas con el lavado de
activos y el financiamiento del terrorismo con relación al cliente y a los
trabajadores de la MINERALES AURI SURKIÑO E.I.R.L, que pudieran
materializarse a través de las operaciones que efectúa MINERALES
AURI SURKIÑO E.I.R.L en el desarrollo de sus actividades.
• Establecer los procedimientos de registro y conservación de
información, así como de comunicación de operaciones o de atención
de requerimientos de información.
• Difundir de manera permanente al interior de la EMPRESA
MINERALES AURI SURKIÑO E.I.R.L avances que se presenten en
materia de lucha contra el lavado de activos y financiamiento del
terrorismo, e incorporarlos a los lineamientos y normas definidos en
relación con estos temas.
• Identificar a los participantes, así como definir los procedimientos a
conducir para el cumplimiento de las funciones previstas.
El Manual ha sido elaborado sobre la base de las normas legales nacionales e

internacionales que regulan la prevención del lavado de activos. Así, siguiendo
esta tendencia mundial marcada por las Sentencing Guidelines for
Organizations en EEUU, el Decreto Legislativo 8 de 2001 en Italia, la
Ley 20393 de 2009 en Chile, el
Bribery Act Guidance de 2010 en Reino Unido, la Reforma del Código
Penal de 2015 en España, entre otras, el Perú, con la publicación de la Ley
No. 27693 que crea la UIF y sus modificatorias, su Reglamento Decreto
Supremo No. 018-2006-JUS. Ley
No. 29038, Ley que incorpora a la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú a
la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de
Pensiones. Decreto Legislativo No.1106, de Lucha Eficaz contra el Lavado de
Activos y otros delitos conexos relacionados a la minería ilegal y crimen
organizado; así como en aplicación de la Res. SBS No. 789-2018, Norma
para la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo
aplicable a los sujetos obligados bajo supervisión de la UIF Perú, en materia
de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
Asimismo, se incorporó al marco legal la Ley 30424 del 20 de abril de

2016 (Ley que regula la responsabilidad administrativa de las personas
jurídicas por el delito de cohecho activo transnacional) incorporó dentro de su
legislación la responsabilidad administrativa autónoma –en sede penal- de las
personas jurídicas, por la comisión del delito de Cohecho Activo Transnacional
que pudieran cometer sus fundadores, accionistas, directores,
administradores, empleados e incluso terceros que presten servicios a la
misma.
Esta Ley fue modificada por el Decreto Legislativo No. 1352 de 06 de enero de
2017, ampliándose el espectro de los delitos que generan fuente de
responsabilidad administrativa -en sede penal- a las personas jurídicas. Así, no
sólo se aplica al Artículo 397-A (Cohecho Activo Transnacional), sino que se
amplía en tres ámbitos más: I) Corrupción: Artículo 397 (Cohecho Activo
Genérico) y Artículo 398 (Cohecho Activo Específico) del CP; II) Lavado de
Activos: Artículos 1, 2, 3 y 4 del Decreto Legislativo 1106 (Lucha Eficaz Contra
el Lavado de Activos y Otros Delitos Relacionados a la Minería Ilegal y el
Crimen Organizado); y III) Terrorismo: Artículo 4-A (Financiamiento del
Terrorismo) del Decreto Ley 25475 (Establece la Penalidad para los Delitos de
Terrorismo y los Procedimientos para la Investigación, Instrucción y Juicio).
Luego, mediante Ley NO. 30835, del 2 de agosto de 2018, se incorporaron los
delitos de I) tráfico de influencias y II) colusión. Finalmente, se ha incorporado
a la legislación nacional, los delitos de corrupción en el ámbito privado, los
cuales se incorporan al presente sistema de prevención.
1.3 Alcance
El presente Manual describe el Sistema de Prevención implementado en la

Empresa del que participan todos sus integrantes. En él se incluyen
procedimientos, controles internos de las operaciones involucradas y
mecanismos de prevención.
El completo conocimiento y entendimiento de este documento servirá de base

fundamental para que se logre los objetivos orientados a prevenir el lavado de
activos y financiamiento del terrorismo. La conciencia profesional y moral de
todos y cada uno de los integrantes de la Empresa hará que este esfuerzo
pueda ayudarnos a cumplir a cabalidad estos objetivos.
Las disposiciones y normativas contempladas en este documento involucran a

los funcionarios y empleados de la Empresa, siendo su aplicación de carácter
obligatorio.
1.4 Etapas del Lavado de Activos
Dado que se trata de tácticas en continuo proceso de cambio, se comentará

en términos generales las etapas de entrada del dinero de origen criminal en la
corriente legal de fondos.
a) Recolección del dinero: Recepción física del dinero en efectivo,

proveniente de actividades ilícitas.
b) Colocación: Introducción de dinero en efectivo en las instituciones
financieras o no financieras procedente de actividades delictivas.
c) Mezcla con fondos de origen legal: Realización de sucesivas
operaciones financieras con el dinero ilícito mezclándolo con dinero
legal, para eliminar o dificultar el seguimiento de su rastro.
d) Inversión: Conversión de dinero ilícito en activos de diversa naturaleza
como bienes muebles e inmuebles, títulos, valores y otros activos
financieros o en negocios de fachada, mediante el traspaso de los
fondos blanqueados a organizaciones y/o empresas legales sin
vínculos aparentes con el delito organizado.
1.5 Políticas Institucionales
Se han adoptado las siguientes políticas con la finalidad de evitar que la

Empresa sea utilizada como medio para el Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo:
1.5.1 Compromiso institucional
a) Establece el compromiso institucional de impedir la incorporación tanto

a su capital social como a sus actividades, fondos vinculados al lavado
de activos.
b) A partir de este compromiso, los empleados incorporarán, dentro sus
funciones y responsabilidades asignadas, el rol de prevenir y detectar
cualquier actividad o cliente que esté vinculado al lavado de activos en
cualquiera de sus etapas.
c) La Empresa prestará especial atención en la moral, formación ética y
honestidad de todos sus empleados, en especial de los funcionarios
responsables de cada labor de riesgo posible dentro la empresa.
1.5.2 Conocimiento del cliente.
a) La Compañía ha adoptado la política "Conozca a su cliente" como

herramienta esencial y efectiva para impedir que la Empresa sea
utilizada desprevenidamente en el Lavado de Activos y Financiamiento
del Terrorismo. Estas políticas deben proteger la buena imagen y
reputación de la Empresa, así como la relación con nuestros clientes.
b) En la medida que conozcamos a nuestros clientes, se identificará su
actividad económica y la fuente de sus ingresos, se podrá detectar con
mayor facilidad operaciones que resulten inusuales y/o sospechosas.
c) La empresa MINERALES AURI SURKIÑO E.I.R.L no tendrá entre sus
clientes a:
i. Personas incluidas en listas de riesgo externas, o que, en su
caso, se emitan, por la empresa MINERALES AURI SURKIÑO
E.I.R.L.
ii. Personas que tengan negocios cuya naturaleza haga imposible
la verificación de la legitimidad de las actividades que
desarrollan.
iii. Personas que rehúsen entregar la documentación que permita
realizar una plena identificación del titular y/o beneficiario final.
Personas que presenten documentos manifiestamente falsos o
cuyas características externas, permitan albergar serias dudas
sobre su legalidad, legitimidad, no manipulación, etc., como
acerca del propósito y naturaleza de la relación comercial.
d) Actualización de Campos de Conocimiento del Cliente: El Gerente
Corporativo o la Persona que este designe enviará un formato KYC
“Know Your Costumer” (Conoce tu Cliente) a los clientes con la
finalidad de tener actualizada la información de los mismos.
En caso el cliente proporcione información falsa; será considerado
como una señal de alerta y deberá ser reportado al Oficial de
Cumplimiento para la evaluación correspondiente.
1.6. Políticas del Personal
1.6.1 Conocimiento del Personal
La Empresa en cumplimiento con las normas legales ha adoptado la política

corporativa “Conozca a su empleado”, para lo cual, considera que por todo
nuevo ingreso de personal se exige la documentación especificada en el
numeral 2.3 de este Manual.
1.6.2 Capacitación del Personal
El Programa de Capacitación para la Prevención del Lavado de Activos y del

Financiamiento del Terrorismo en el Plan de Capacitación de la Compañía
considera el desarrollo de cursos de programación anual de acuerdo a los
procedimientos técnicamente aceptados y empleados por Dirección de
Recursos Humanos.
1.6.3 Código de Conducta
a) Contiene las políticas adoptadas por la Compañía para la prevención del

Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.
b) Todos los funcionarios y empleados de la Compañía, deberán leerlo y
conservarlo como una fuente de consulta permanente.
c) Todos los funcionarios y empleados de la Compañía, suscribirán un
cargo de recepción del Código de Conducta.
d) La Dirección de Recursos Humanos asumirá la responsabilidad de la
distribución, firma y control individualizado del cargo de recepción del
Código de Conducta.
2. Mecanismos de Prevención
2.1 Criterios para el conocimiento de la contraparte

El conocimiento de la contraparte requiere de su adecuada identificación y
facilitar de esta manera la detección y/o prevención de operaciones inusuales
y sospechosas.
Es deber de todos los empleados, incluido los órganos de administración,
control y el oficial de cumplimento, asegurar el cumplimiento de los
reglamentos internos y demás disposiciones relacionadas con el presente
SPLAFT. En ese orden de ideas, la administración y todos los empleados de la
empresa MINERALES AURI SURKIÑO E.I.R.L, observarán y antepondrán los
principios éticos, y morales y el cumplimiento de las normas consagradas en
este manual, al logro de rentabilidades y metas comerciales.
Deberá tenerse especial cuidado para verificar si una contraparte se encuentra

comprendida dentro de una lista de riesgo. Para efectos de la presente
política, por “listas de riesgo” se entenderán las siguientes:
i) Lista OFAC: lista emitida por la Oficina de Control de Activos

Extranjeros del Departamento de Tesoro de los Estados Unidos de
América (OFAC), en la cual se incluyen países, personas y/o entidades,
que colaboran con el terrorismo y el tráfico ilícito de drogas.
ii) Lista de terroristas del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas,
en particular las listas sobre personas involucradas en actividades
terroristas (Resolución Nº1267) y las que la sucedan.
iii) Lista de terroristas de la Unión Europea.
iv) Listas relacionadas con el Financiamiento de la Proliferación de Armas
de Destrucción Masiva: Listas emitidas por el Consejo de Seguridad de
la ONU. Incluye al menos, la Lista consolidada Resolución ONU 1718,
sobre la República Popular Democrática de Corea (Corea del Norte) y
la Lista consolidada Resolución ONU 1737, sobre Irán.
v) Lista de Países y Territorios no Cooperantes;
vi) Listado de las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones
Unidas.
vii) Otros que señale la Superintendencia.
2.2. Descripción de la metodología para la evaluación y gestión de los

riesgos de LAFT.
En el presente Manual se procede a concretar las áreas de riesgo en función a

la estructura organizativa y actividad desarrollada por la empresa MINERALES
AURI SURKIÑO E.I.R.L; todo ello, en relación con las conductas derivadas de
delitos atribuibles por la legislación penal que regula la responsabilidad de la
persona jurídica en sede penal.
Los tipos penales recogidos en la legislación penal peruana restringen su

aplicación al territorio nacional, castigando solo conductas cometidas dentro
del mismo. En tal sentido, el presente Manual comprende su implementación
en toda sede o filial en la que la empresa MINERALES AURI SURKIÑO
E.I.R.L ejerza funciones, dentro del territorio peruano.
El esquema básico para la evaluación de los riesgos se evalúa conforme la
probabilidad que estos puedan acontecer y derivar en la comisión de una
conducta ilícita, lo que se valora conjuntamente con el impacto que dicho acto
pueda generar en las funciones de la empresa MINERALES AURI SURKIÑO
E.I.R.L
La evaluación de los riesgos penales identificados precedentemente se
efectuará utilizando una matriz que contempla dos variables:
a) PROBABILIDAD (P)
¿Qué tan posible y, de ser así, qué tan frecuente, es el riesgo?
b) IMPACTO (I)
¿Qué clase de perjuicio (patrimonial o reputacional) y gravedad presenta?
(I) MUY MUY

LEVE LEVE MODERADO GRAVE GRAVE
(P)
CASI SEGURO 31 3 4 4 5
MUY
PROBABLE 2 3 3 4 4
PROBABLE 2 2 3 3 4
POSIBLE 1 2 2 3 3
EXCEPCIONAL 1 1 2 2 3
Una vez delimitado lo anterior, se asignará una calificación a cada riesgo,

conforme al siguiente cuadro:
NIVEL DE
DESCRIPCIÓN
RIESGO
5. Si el riesgo se concreta, afectaría de modo irreparable la
Máximo continuidad de las operaciones
Si el riesgo se concreta genera un perjuicio grave para la
4 - Alto operación y pone en peligro la continuidad de la misma.
Si el riesgo se concreta genera un perjuicio grave para la

3 - Medio operación, pero no pone en peligro la continuidad de la
misma.
Si el riesgo se concreta genera un perjuicio moderado para
2. Bajo
la operación.
1- Si el riesgo se concreta genera un perjuicio escaso para la
Mínimo operación.
2.3. Procedimientos de obtención de información de los

clientes
2.3.1 Obtención de información
El Gerente Comercial o la persona que este designe, solicitará información

detallada a cada cliente de la empresa.
2.3.2 Verificación de información
El Gerente Comercial o la persona que este designe, verificará la información

de los clientes. La verificación de información mediante recopilación de
documentos y consulta de información general.
2.3.3 Cambios de Información
El Gerente Comercial o la persona que este designe es la encargada de

gestionar los cambios de la información de los clientes. Para todo cambio o
actualización, ellos deberán guardar la información en el file correspondiente.
2.4 Sistema para evaluar los antecedentes personales,
laborales y patrimoniales del personal
La Dirección de Recursos Humanos custodia y administra los expedientes del

personal, cada uno de ellos debe contener los documentos personales y
laborales de cada trabajador.
El expediente debe contener como mínimo la documentación detallada a

continuación:
- Antecedentes laborales
- Antecedentes Policiales y/o Penales y/o Judiciales
- Declaración Jurada de no contar con Antecedentes Policiales, Penales
y/o Judiciales
- Declaración Patrimonial
Es responsabilidad del colaborador poner en conocimiento a la Dirección de

Recursos Humanos cualquier variación en su patrimonio, para lo cual deberá
actualizar la información contenida en el formato que se encuentra a solicitud
del colaborador.
2.5 Señales de Alerta para determinar conductas inusuales de

trabajadores, gerentes y directores
Las señales de alerta que nos permiten determinar conductas inusuales por
parte del personal son las siguientes:
c) El estilo de vida del trabajador no corresponde a sus ingresos o existe

un cambio notable e inesperado en su situación económica.
d) El trabajador constantemente evita o se niega a tomar vacaciones.
e) El trabajador presenta ausencias frecuentes e injustificadas.
f) El trabajador con frecuencia permanece en la oficina fuera del horario
laboral, sin causa justificada.
g) El trabajador utiliza su propio domicilio para recibir documentación de
los clientes.
h) Cualquier negocio realizado por el trabajador donde la identidad del
beneficiario sea desconocida, contrariamente al procedimiento normal
para el tipo de operación de que se trata.
i) El trabajador tiene o insiste en tener reuniones con clientes de la
empresa MINERALES AURI SURKIÑO E.I.R.L en un lugar distinto al
de la oficina, agencia o local de la empresa MINERALES AURI
SURKIÑO E.I.R.L. o fuera del horario de laboral, sin justificación
alguna, para realizar una operación comercial
j) El trabajador está involucrado en organizaciones sin fines de lucro,
tales como fundaciones, asociaciones, comités, ONG, entre otras,
cuyos objetivos ha quedado debidamente demostrado se encuentran
relacionados con la ideología, reclamos o demandas de una
organización terrorista nacional y/o extranjera, siempre que ello sea
debidamente demostrado
k) Cambio notable o inesperado en los negocios de índole comercial de
propiedad del trabajador.
l) Se comprueba que el trabajador no ha comunicado o ha ocultado al
Oficial de Cumplimiento información relativa al cambio en el
comportamiento de algún cliente.
m) En caso de que se identifique alguna de las operaciones o situaciones

señaladas, éstas deberán ser comunicadas reportadas al Canal de
Integridad para ser puesto en conocimiento del Comité de
Cumplimiento de la empresa MINERALES AURI SURKIÑO E.I.R.L
para su evaluación y decisión final.
2.6 Señales de Alerta para la detección de operaciones
inusuales y sospechosas en clientes
Con el fin de facilitar la identificación de señales de alerta, se ha elaborado una

lista de señales de alerta con la finalidad de aumentar el grado de
conocimiento de aquellas circunstancias que pueden dar lugar a sospechas
sobre la existencia de lavado de activos.
Las señales de alerta que nos permiten determinar conductas inusuales por
parte del cliente son las siguientes:
a) El cliente se niega a proporcionar la información solicitada, ésta es

inconsistente o de difícil verificación.
b) El cliente presenta identificaciones inusuales, las que no son posible de
verificar.
c) El teléfono del cliente está desconectado o el número de teléfono no
concuerda con la información inicialmente suministrada.
d) Se da una dirección que también es la de un negocio y/o no parece
corresponder con la ocupación declarada (por ejemplo, estudiante,
desempleado, trabajador, independiente, entre otros)
e) El cliente solicita ser excluido del registro de operaciones sin causa
aparente o justificada.
f) El cliente rehúsa llenar los formularios requeridos o proporcionar
información necesaria para completar o realizar la operación.
g) Utilización frecuente de intermediarios para realizar operaciones.
h) Las operaciones no corresponden al perfil del cliente y/o su actividad
económica.
i) El cliente realiza frecuentes o significativas operaciones y no cuenta.
j) El cliente trata de presionar a un trabajador para no llenar los formularios
requeridos por la empresa MINERALES AURI SURKIÑO E.I.R.L
k) Que se tome conocimiento por los medios de difusión pública u otro, según
sea el caso, que un cliente está siendo investigado o procesado por el
delito de lavado de activos, delitos precedentes, el delito de financiamiento
del terrorismo y/o delitos conexos.
l) Fondos generados por un negocio que pertenece a individuos del mismo
origen o vinculación de varios individuos del mismo origen, procedentes de
países con normas exigentes respecto del secreto bancario o paraísos
fiscales o países donde existe conocida actividad terrorista o son
considerados como no cooperantes por el GAFI o sujetos a sanciones
OFAC, actuando en nombre de tipos similares de negocios.
m) El cliente presenta una inusual despreocupación respecto de los riesgos
que asume y/o las comisiones y costos que implica la operación.
n) El cliente realiza de forma reiterada operaciones fraccionadas.
o) El cliente realiza operaciones complejas sin una finalidad aparente.
p) El cliente realiza constantemente operaciones y de manera inusual utiliza o
pretende utilizar dinero en efectivo como único medio de pago en lugar de
otros.
q) Existencia de clientes entre los cuales no hay ninguna relación de
parentesco, financiera y/o comercial, según se trate de personas naturales
o jurídicas, sin embargo, son representados por una misma persona, sin
explicación aparente. Se debe prestar especial atención cuando dichos
clientes tengan fijado sus domicilios en paraísos fiscales.
De mediar sospechas por parte de cualquier área de la Compañía, ésta deberá

analizar, caso por caso, para poder decidir si se debe informar, en base a tales
sospechas, al Oficial de Cumplimiento para conocimiento, evaluación y
decisión.
2.7 Controles Internos implementados
El Área de Auditoría en base a sus procedimientos, cuenta con un Plan de

Auditoría que incluye la evaluación del diseño y la aplicación del Sistema de
Prevención.
El Área de Auditoría remitirá al directorio y al Oficial de Cumplimiento, en los

plazos establecidos, los informes requeridos al funcionamiento del Sistema de
Prevención, con el fin de implementar oportunamente las acciones correctivas.
2.8 Capacitación
a) Corresponde a la Dirección de Recursos Humanos en coordinación con

el Oficial de Cumplimiento efectuar la capacitación al personal de la
Compañía sobre el Sistema de Prevención de Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo.
b) Todo el personal categorizado como empleado será capacitado
mediante un curso virtual y/o presencial, el cual será obligatorio, de
acuerdo a lo establecido en las normas legales vigentes sobre el
Sistema de Prevención del Lavado de Activos y financiamiento del
Terrorismo.
2.9 Medidas Disciplinarias Internas
a) En el Código de Ética y Conducta y el libro de Prevención de Conductas

Ilícitas de la Compañía, se consignan las obligaciones que deben cumplir
los trabajadores, y también se establecen las medidas disciplinarias.
b) El incumplimiento de las normas contenidas en el Manual para la

Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo y en
el Código de Conducta, se considerarán infracciones sancionables de
acuerdo a lo consignado en el Capítulo III del Libro de Prevención de
Conductas Ilícitas de la Compañía.
3. Procedimientos
3.1 Buen Criterio de la Empresa
El buen criterio de la Empresa corresponde al criterio individual y en conjunto

de los empleados y funcionarios, que permitan la correcta definición y
aplicación de medidas y procedimientos orientados a resolver situaciones
especiales o tomar decisiones dentro del ámbito de acción que el marco legal
faculta.
El buen criterio es el resultado del compromiso y puesta en práctica del Código
de Ética y Conducta y de las políticas establecidas, como de la experiencia, el
conocimiento del mercado, del cliente y la capacitación recibida.
Es a partir de este buen criterio, que, de acuerdo a Ley, se puede establecer:
• Los mecanismos y procedimientos de prevención, registro, control y

reportes contenidos en el presente Manual.
• Las operaciones que se deberán considerar como inusuales y/o
sospechosas.
• El monto mínimo para el registro de operaciones.
3.2 Registro de Constancia de Recepción del Manual de
Lavado de Activos y Financiamiento del y Constancia de
Capacitación
La Dirección de Recursos Humanos.
a) Dicta el curso de capacitación y elabora la lista de participantes.

Adjunta en el material de capacitación, el Manual de Prevención de Lavado de
Activos y Financiamiento del Terrorismo, el Código de Ética y Conducta y
demás políticas con los cargos de recepción de los mismos.
Trabajador
b) Recibe el Manual de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del
Terrorismo.
c) Completa y Firma la Constancia de Recepción del Manual de Lavado de

Activos y Financiamiento del Terrorismo con el lugar, la fecha, los nombres,
los apellidos y el número de documento de identidad.
d) Entrega al personal de capacitación la Constancia de Recepción del Manual

de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.
3.2.1 Registro de Constancia de Charla de Capacitación
Para aquellas capacitaciones en modalidad presencial, se manejará una

base de datos con el sustento de planillas de asistencia firmadas por los
asistentes a cada capacitación, archivadas en un legajo central que
quedará a disposición del Órgano Supervisor para el control dichos
registros.

a) Coordina la preparación del curso de capacitación aprobado por el Oficial
de cumplimiento.
b) Para los cursos a distancia realizados vía intranet, realiza la convocatoria
y coordina el despliegue de los cursos programados en el cronograma de
cursos virtuales.
Oficialía de Cumplimiento.
c) Prepara y actualiza el contenido del material de capacitación en
coordinación con el área de Capacitación de Recursos Humanos.
Trabajador.
d) En caso de capacitación presencial, registra su asistencia.
e) Para los cursos a distancia, realiza el curso y la evaluación en el plazo
establecido y procede al registro electrónico de su participación de
acuerdo al procedimiento indicado en la convocatoria del curso.

f) Mantiene un registro de participación del colaborador. Para el caso de los
cursos a distancia se archiva en un Registro Electrónico de
Capacitaciones Virtuales.
g) Envía la lista de participantes y resultados obtenidos en la evaluación al

Oficial de Cumplimiento.
3.3. Reporte de operaciones inusuales y sospechosas.
Todo el personal de la Empresa, de presentarse alguna duda sobre

determinada operación que ha su criterio resulte inusual y/o sospechosa, está
en la obligación de informar al Oficial de Cumplimiento.
3.3.1 Procedimientos de registro, archivo y conservación de la información y

documentación
Se deberán registrar mediante sistemas manuales o informáticos, todas las

operaciones realizadas por la Empresa ya sea en moneda nacional o su
equivalente en moneda nacional o de otra denominación.
El registro deberá realizarse de manera clara y precisa y sin ningún tipo de

enmendaduras. Para llevar el registro de las operaciones antes señaladas, la
Compañía hará uso del Formato para el Registro de Operaciones, el mismo
que se conservará por un plazo de 5 años.
3.3.2 Formularios para el registro de operaciones y reporte de operaciones inusuales
Los formularios para el registro de operaciones y reporte de operaciones

inusuales serán los establecidos y autorizados por la SBS.
3.3.3 Procedimientos internos de consulta y comunicación de operaciones

sospechosas
En todas las capacitaciones, se resalta la importancia de la obligación que

tienen todos los colaboradores como responsables y participantes del Sistema
PLAFT de la MINERALES AURI SURKIÑO E.I.R.L de identificar aquellas
operaciones que por sus características podrían constituirse en operaciones
inusuales.
La comunicación entre los colaboradores y el Oficial de Cumplimiento es
directa y confidencial y se da de forma personal, vía telefónica o través del
correo electrónico.
Las operaciones inusuales (alertas) que luego de la revisión y evaluación

correspondiente concluyen calificadas como inusuales ser reportadas como
sospechosas (en los casos que sea pertinente) cuando de la investigación y
verificación de información y datos adicionales se no se haya logrado eliminar
la presunción de que éstas provienen de una actividad ilícita o no se haya
comprobado un fundamento económico o lícito aparente.
3.3.4 Procedimiento de reporte de operaciones sospechosas a la UIF
Calificada una operación como sospechosa por el Oficial de Cumplimiento de

acuerdo a los procedimientos establecidos en este Manual, se procederá con
su reporte a la UIF dentro de un plazo no mayor a 30 días calendarios
siguientes haber sido detectadas, para ello se utilizará el ROSEL (Reporte de
Operaciones Sospechosas en Línea), debiendo dejarse constancia
documental del análisis y evaluaciones realizados.
Los ROSEL tienen carácter confidencial y privado entre ésta y la SBS (a través
de la UIF), por lo que en éstos no debe figurar la identidad del Oficial de
Cumplimiento ni ningún elemento que pudiera contribuir a identificarlo, solo se
consignará el código asignado por la UIF para estos efectos.
Los ROS deben contener la siguiente información:
a) Identidad del cliente o clientes que intervengan en la operación.

b) Información de la persona que realiza la operación cuando se trate de un
tercero distinto al cliente
c) Indicación si el cliente o clientes han realizado anteriormente operaciones
sospechosas, señalando la documentación con que se comunicó a las
autoridades competentes.
d) Relación y descripción de las operaciones realizadas.
e) Irregularidades y consideraciones que llevaron a calificar dicha operación
como sospechosa.
f) Demás información y documentación que se considere relevante.
3.3.5 Procedimientos de atención de requerimientos de información o de información

adicional solicitada por las autoridades competentes
Todos los requerimientos, de información y/o información adicional solicitados

por las autoridades competentes serán atendidos dentro de los plazos
establecidos en las normas vigentes o, en su defecto, dentro del plazo que
materialmente permita otorgar la información requerida de acuerdo a la
complejidad del pedido efectuado, para ello, será necesario contar
previamente con un documento suscrito por dichas autoridades en el que se
indique los detalles de la solicitud.
3.4. Evaluación programada
3.4.1 Evaluación de personal

Oficial de Cumplimiento
a) Obtiene muestra de expedientes a evaluar.

b) Solicita los expedientes a Área de Recursos Humanos.
c) Revisa que los expedientes contengan los documentos exigidos.
c) Elabora informe a la Dirección de Recursos Humanos.
3.4.2 Evaluación de Clientes

a) Obtiene muestra de expedientes a evaluar.

b) Solicita los expedientes al Área Comercial.
c) Revisa que los expedientes contengan los documentos exigidos.
d) Elabora informe a la Gerencia Comercial.
3.5 Atención de los requerimientos de información de

organismos reguladores
a) Recibe requerimientos de la UIF y/o el MINEM sobre la ampliación de
información de un reporte.
b) Elabora documento dirigido a la UIF y/o al MINEM para la entrega de la
información solicitada.
3.6 Informes dirigidos al Directorio
a) Elaborará informes semestrales acerca de su gestión y de la evaluación

anual sobre la adecuación y el cumplimiento de las políticas y
procedimientos de la empresa. Los informes semestrales deben ser
puestos en conocimiento del Directorio u órgano equivalente de las
empresas, en el mes calendario siguiente al vencimiento del semestre y
alcanzado a la Superintendencia dentro de los quince (15) días
calendarios siguientes a la fecha en que se haya puesto en conocimiento
del Directorio.
4. Revisión del Sistema de Prevención
4.1. Niveles de Responsabilidad
4.1.1 Directorio / Gerencia General
Aprueba cualquier modificación y/o actualización al Manual.
4.1.2 Oficial de Cumplimiento
a) Vigila el cumplimiento del sistema para detectar operaciones

sospechosas del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
b) Verifica la aplicación de las políticas y procedimientos implementados

para el conocimiento del cliente; así como los procedimientos
necesarios para asegurar el nivel de integridad de los trabajadores,
respecto de los cuales verificará además que se cumpla con recabar la
información necesaria dentro del marco establecido en la presente
norma.
c) Verifica la adecuada conservación y custodia de los documentos

requeridos para la prevención del lavado de activos y del financiamiento
del terrorismo.
d) Promueve la definición de estrategias de la empresa para prevenir el

lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
j) Propone señales de alerta a ser incorporadas en el Manual.
k) Lleva un control de las operaciones comunicadas por el personal como

inusuales.
l) Analiza las operaciones inusuales detectadas, con la finalidad de que

pueda determinar las operaciones que podrían ser calificadas como
sospechosas.
m) Califica a las operaciones inusuales como sospechosas, de ser el

caso.
n) Elabora y notifica a la UIF y el Ministerio de Energía y Minas, en

representación de la empresa.
o) Es el interlocutor de la empresa ante la UIF, Ministerio de Energía y
Minas.
p) Emite informes semestrales sobre la situación del sistema de

prevención y su cumplimiento.
4.1.3 Director de Recursos Humanos
a) Establece y ejecuta en coordinación con el Oficial de Cumplimiento, el

programa anual de capacitación referido al Sistema de Prevención.
b) Se responsabiliza que los expedientes del personal incluyan la

documentación que está indicada en las normas a partir de las fechas
de su publicación.
4.1.4 Trabajador
a) Asume las políticas que la Empresa ha establecido, en relación al

Sistema de Prevención.
b) Suscribe y se compromete a poner en práctica el Código de Conducta

que forma parte del Sistema de Prevención.
c) Reporta por intermedio de intranet o vía correo electrónico, al Oficial de

Cumplimiento las operaciones inusuales y/o sospechosas recibidas o
detectadas por gestión propia.
4.2. Supervisión del Sistema de Prevención.

4.2.1 Auditoría Interna.
a) Evalúa el diseño y la aplicación del Sistema de Prevención.
4.2.2 Auditoría Externa.
a) Evalúa anualmente el Sistema de Prevención implementado por la

Empresa.
5. Funciones y responsabilidades
5.1. Funciones y responsabilidades del directorio y la

gerencia general sobre prevención y gestión de los
riesgos de LAFT
Gerente General junto con el Oficial de Cumplimiento son responsables de
implementar y verificar el cumplimiento el Sistema de Prevención de LA y FDT
de la empresa MINERALES AURI SURKIÑO E.I.R.L así como otorgar al
Oficial de Cumplimiento las facilidades necesarias y proveer los recursos e
infraestructura necesaria para la ejecución y cumplimiento de sus
responsabilidades.
Entre sus principales responsabilidades se encuentran:
a) Aprobar las políticas y procedimientos internos establecidos de

conformidad con la normatividad vigente sobre la materia.
b) Aprobar la estructura, mecanismos e instrumentos que componen el
SPLA/FT de la empresa MINERALES AURI SURKIÑO E.I.R.L.L.
c) Designar al Oficial de Cumplimiento de acuerdo a las calidades y
requisitos exigidos por la norma vigente.
5.2. El órgano de cumplimiento
5.2.1 Oficial de Cumplimiento
El Oficial de Cumplimiento es un funcionario de la empresa MINERALES AURI

SURKIÑO E.I.R.L con rango similar al de un gerente y que cuenta con
poderes autónomos de iniciativa y control en su ámbito de competencia,
encargado de la fiscalización, implementación y funcionamiento del Manual
PLAFT, para lo cual podrá delegar facultades de investigación en cada área de
la empresa MINERALES AURI SURKIÑO E.I.R.L
El Oficial de Cumplimiento es nombrado por el Gerente por un período de 1
años renovables, pudiendo ser removido de su cargo únicamente por el propio
Directorio por causa, grave debidamente sustentada. Durante dicho periodo, le
corresponde cumplir funciones de Encargado de Prevención para efectos del
Decreto Legislativo No. 1352 y reportará su labor al Comité de Cumplimiento.
El Oficial de Cumplimiento entregará de manera mensual -o

extraordinariamente cuando las circunstancias así lo ameriten- un reporte del
estado del Manual PLAFT y los requerimientos presupuestarios del mismo al
Comité de Cumplimiento.
Los acuerdos adoptados por el Directorio en torno al Manual PLAFT y su

presupuesto serán comunicados al Oficial de Cumplimiento y a la Gerencia
General para su ejecución.
Las funciones que corresponde al Oficial de Cumplimiento son las

siguientes:
a) Implementar una estructura transversal con responsables de cada área de
la EMPRESA MINERALES AURI SURKIÑO E.I.R.L
b) Implementar y fiscalizar el correcto funcionamiento del Manual PLAFT;
solicitando a los responsables de área la elaboración de informes
relacionados con el estado de cada una de sus áreas-
c) Solicitar información -sin limitación alguna- a los responsables de cualquier
área de la EMPRESA MINERALES AURI SURKIÑO E.I.R.L
d) Delegar funciones a los responsables de área de la EMPRESA
MINERALES AURI SURKIÑO E.I.R.L para la supervisión y fiscalización
del funcionamiento del Manual PLAFT.
e) Adoptar las medidas de protección de la identidad de los denunciantes.
f) Reportar mensualmente -o extraordinariamente cuando las circunstancias
así lo ameriten- al Comité de Cumplimiento Normativo.
g) Hacer seguimiento de las investigaciones internas en curso.
h) Recomendar al Comité la aplicación de sanciones con motivo de denuncias
maliciosas o el incumplimiento de obligaciones relativas al Manual PLAFT.
i) Finalizada una investigación interna, recomendará al Comité de
Cumplimiento Normativo se adopte medidas relativas a lo sucedido y se
sancione a los responsables.
5.2.2. Responsable de Cumplimiento Normativo
la EMPRESA MINERALES AURI SURKIÑO E.I.R.L contará con un

responsable de Cumplimiento Normativo, quien se encargará de supervisar el
proceso de implementación de la política en el área de su competencia, para lo
cual podrá recabar y solicitar información al personal de su área a solicitud del
Oficial de Cumplimiento. Dicha información será reportada periódicamente al
Oficial de Cumplimiento Normativo.
Cuando el responsable de Cumplimiento Normativo tome conocimiento que

una investigación está siendo llevada a cabo por el Oficial de Cumplimiento, no
podrá realizar actos de investigación de ninguna índole. Su tarea de limitará al
acopio de la información y la elaboración de un informe que remitirá al Oficial
de Cumplimiento.
5.2.3 Comité de Cumplimiento
El Comité de Cumplimiento es el órgano encargado de evaluar, aprobar o

rechazar las solicitudes de auspicios, regalos, donaciones y demás que
pudieran ser presentadas por personal de la EMPRESA MINERALES AURI
SURKIÑO E.I.R.L por terceros. Su competencia está definida por las políticas
de cumplimiento específicas.
El Comité de Cumplimiento, en coordinación con el Oficial de Cumplimiento, se

encargará de hacer cumplir las medidas de control interno y así poder detectar
y prevenir la comisión de todo tipo de infracciones imputables a la empresa
EMPRESA MINERALES AURI SURKIÑO E.I.R.L.
El Comité de Cumplimiento, revisará el reporte del estado del Manual PLAFT
remitido por el Oficial de Cumplimiento, y presentará recomendaciones al
Gerente sobre los acuerdos que deben tomarse relativos al Manual PLAFT y
su presupuesto.
El Comité de Cumplimiento también tiene la función de decidir la aplicación o

no sanciones conforme las solicitudes del Oficial de Cumplimiento. Para las
decisiones sancionatorias se valorará la gravedad de los hechos y certeza de
su comisión.
6. Declaración Final
Cualquier esfuerzo que realice la Oficialía de Cumplimiento no será suficiente

sino contamos con el total compromiso de todos y cada uno de sus
trabajadores para la adecuada aplicación de todas las políticas y medidas
adoptadas para evitar que nuestras Instituciones sean utilizadas como
intermediarias para legitimar fondos provenientes de actividades ilícitas, por lo
que se hace necesario y es de suma importancia el cumplimiento obligatorio
de todo lo contemplado en este documento, así como lo estipulado en las
normas legales del país.
********* *********
VII. DE LA APROBACIÓN DEL PRESENTE MANUAL

El presente Manual pertenece a la empresa MINERALES AURI SURKIÑO E.I.R.L
identificada con RUC N°20606408880 inscrita en el registro de Personas jurídicas
en la partida N O 11239321, el mismo que fue aprobado por la gerencia de LA
EMPRESA, de fecha 01 de Enero 2022.
ANEXO 5
DEFINICIONES
Operaciones Inusuales: Aquellas operaciones cuya cuantía,

características particulares y periodicidad no guardan relación con la
actividad económica del cliente, salen de los parámetros de normalidad
vigente en el mercado o no tienen un fundamento legal evidente.
Operaciones Sospechosas: Aquellas Operaciones Inusuales realizadas o

que se pretende n realizar, de naturaleza civil, comercial o financiera que
tengan una magnitud o velocidad de rotación inusual, o condiciones de
complejidad inusitada o injustificada, que se presuma proceden de alguna
actividad ilícita, o que, por cualquier motivo, no tengan un fundamento
económico licito aparente.
Personas Expuestas Políticamente: Aquellas personas naturales que

cumplen o hayan cumplido funciones públicas destacadas en los últimos
dos (2) años, sea en el territorio nacional o en el extranjero y cuyas
circunstancias financieras puedan ser objeto de un interés público, Incluye a
sus parientes hasta el segundo grado de consanguinidad, segundo de
afinidad y al cónyuge o concubino
SBS: Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de

Fondos de Pensiones.
Señales de Alerta: Las indicadas en la Sección 9.3 del presente Manual.
UIF-Perú: Unidad de Inteligencia Financiera del Perú, Superintendencia

Adjunta de la SBS.
---------------------------------------------------------
REPRESENTANTE LEGAL
CODIGO DE ETICA Y
CONDUCTA
MINERALES AURI SURKIÑO

E.I.R.L
RUC N°20606408880
PERIODO 2022
CODIGO DE ETICA Y CONDUCTA
INTRODUCCION
1.RESUMEN DE LA POLITICA
2.PRINCIPIOS, DEBERES Y REGLAS DE CONDUCTA
2.1. CONFLICTO DE INTERESES

2.2. OBSEQUIOS Y CORTESÍAS
2.3. ACTIVIDADES DE ENTRETENIMIENTO
2.4. UTILIZACIÓN DE BIENES Y SERVICIOS
2.5. RESPONSABILIDAD
2.6. JORNADA LABORAL Y VACACIONES
2.7. ERRORES DE PAGO
2.8. OPERACIONES COMERCIALES
2.9. INTOXICANTES
2.10. INFORMACIÓN PROPIEDAD DE LA EMPRESA
2.11. CONTRIBUCIONES EN ACTIVIDADES POLITICAS
2.12. CONTABILIDAD E INFORMACION FINANCIERA
2.13. REPORTE DE CONDUCTAS NO ÉTICAS
2.14. SISTEMA DE CONTROL INTERNO
2.15. DECLARACION DE DERECHOS HUMANOS
3. MONITOREO DE CUMPLIMIENTO DEL CODIGO DE ETICA Y CONDUCTA
4. CANAL DE COMUNICACIONES
5. SANCIONES
6. PUBLICACION
7. ANEXO
CONSTANCIA DE ADHERENCIA AL CODIGO DE ÉTICA
INTRODUCCION
El Código de Ética y Conducta tiene como objetivo el que cada empleado

desarrolle los asuntos en la EMPRESA MINERALES AURI SURKIÑO E.I.R.L. con
integridad y en cumplimiento con las leyes y regulaciones aplicables y en la
forma en la que se excluya cualquier ventaja personal y que los intereses de la
Empresa no se vean afectados.
Para evitar que la EMPRESA MINERALES AURI SURKIÑO E.I.R.L o sus
empleados sean objeto de demandas, críticas o verse afectados personal o
financieramente por denuncias o conflictos de interés por prácticas no éticas,
se espera de todos ellos, el estricto cumplimiento de todos los aspectos
contenidos en este código.
Esperamos de todos los empleados de la EMPRESA MINERALES AURI
SURKIÑO E.I.R.L su compromiso y participación activa denunciando cualquier
violación real o aparente a este Código. El reporte deberá ser efectuado a
través de su línea de Supervisión indicada en este código 0 al Departamento
de Auditoría Interna.
RESUMEN DE LA POLITICA
la EMPRESA MINERALES AURI SURKIÑO E.I.R.L asume un comportamiento

ético y equitativo mediante una cultura corporativa no sectaria, apolítica, social
y ambientalmente responsable. Para ello, suscribe los valores y principios
siguientes:
•Justicia e integridad en los tratos comerciales, incluyendo la resolución ética

de los conflictos reales o potenciales en las relaciones personales y
profesionales.
•Respeto por los Derechos Humanos y la dignidad de todos los empleados.
•Aceptación de las diversas culturas, religiones, razas. géneros y
orientaciones sexuales.
•Actuación sincera, transparente y responsable.
•Adhesión a los estándares de honestidad del gobierno corporativo y a las
leyes que corresponde.
Por lo referido, la EMPRESA MINERALES AURI SURKIÑO E.I.R.L pone a su

disposición el presente Código de Ética y Conducta al Gerente y trabajadores
en general (en adelante, las "personas sujetas a este Código"), las cuales
deben practicar los principios, deberes y reglas del mismo, así como las
disposiciones legales que le sean aplicables.
Ei Código de Ética y Conducta obliga tanto a los empleados, gerente de la
EMPRESA MINERALES AURI SURKIÑO E.I.R.L, (en su conjunto llamado "la
Empresa
Este documento tiene importancia significativa en el desarrollo de las
actividades de la Empresa y su incidencia está relacionada principalmente al
comportamiento de las personas sujetas a esta Código.
Es obligación y responsabilidad de las personas sujetas a este Código,
conocerlo y cumplir con sus principios, deberes y reglas de conducta. Aquellos
que lo violen estarán sujetos a sanciones y medidas disciplinarias que pueden
incluir su separación de la Empresa, dentro del marco legal existente.
2. PRINCIPIOS, DEBERES Y REGLAS DE CONDUCTA

La Empresa y las personas sujetas a este Código deben de cumplir los
siguientes principios, deberes y reglas:
2.1 CONFLICTO DE INTERESES
Se deberán evitar situaciones conflictivas entre los intereses personajes y los

de la Empresa. Estos conflictos pueden surgir en situaciones como las
siguientes:
 Ser consultor, director, ejecutivo o empleado de, o tener interés significativo
en un proveedor, cliente, competidor de la Empresa o de cualquier que
esté buscando hacer negocio con la Empresa, sin el consentimiento de
ella.
• Realizar o participar en negocios, transacciones personales de cualquier
índole o tornar decisiones que involucren significativamente a la Empresa,
en beneficio personal, de familiares o de terceros relacionados.
• Aceptar en beneficio propio, regalos, favores personales, préstamos,
descuentos de proveedores o clientes, sin autorización expresa de la
Empresa. En adición a lo referido, ver numeral 2.2
• Recibir beneficios personales, indebidos como resultado del uso de activos
de propiedad de la Empresa o de aprovechar servicios de la Empresa. En
adición a Io referido, ver numeral 2.3.
• Al celebrar acuerdos o acuerdos comerciales con un tercero en perjuicio de
la Empresa,
• Al contratar a terceros como: proveedores, consultores, clientes,

competidores o asociados comerciales, actuales o potenciales de la
Empresa a título personal o bajo otro título que no sea el de representante
de la Empresa.
• Al realizar actividades a título personal o distinto al de representante de la

Empresa que pudieran impactar negativamente sobre la capacidad de
cumplir con sus obligaciones con Integridad y en el mejor interés de la
Empresa ya sea como empleado.
• El empleado no está autorizado a comentar, dar conferencias o realizar

presentaciones sobre las actividades de la Empresa o sobre temas
relacionados con la empresa sin el consentimiento por escrito de un
miembro apropiado o designado por la Empresa.
• No está permitido que familiares mantengan una relación de
supervisor/subordinado o que se desempeñen en el mismo departamento,
esa situación podría afectar el desempeño de sus funciones al verse
involucrados sus intereses personales por afinidad.
• Toda transacción con la Empresa que pueda beneficiar-directa o
indirectamente a un empleado o a un familiar próximo, requerirá la previa
aprobación escrita de su Gerente y del Auditor General. El Gerente deberá
mantener un registro privado de los conflictos de interés (Registro de
Beneficios) que le fueran comunicando puesto a disposición del Auditor
General o del Comité de Auditoría, como lo establecen las normas.
• Queda prohibido cualquier otro tipo de acuerdo o circunstancia que un
empleado tenga con un tercero, el o sus familiares, lo cual pueda disuadir
al empleado de actuar en el mejor interés de la Empresa, Excepto por
cortos períodos dedicados de la comunidad, trabajo de caridad u obras
sociales, o trámites de índole personal, los empleados no pueden tener
cargos o compromisos de trabajo con entidades externas a la Empresa, sin
la aprobación de su Gerente. En tal sentido, el empleado deberá declarar y
mantener actualizado, en el Registro de Compromisos Externos a cargo de
su Gerente, los detalles de cualquier otro compromiso que tuviera, de
acuerdo a las normas.
2.2 OBSEQUIO Y CORTESIAS

El empleado no está autorizado a entregar o aceptar, directa o indirectamente,
favores, obsequios y cortesías que puedan comprometer o dar la impresión de
comprometer su profesionalismo o imparcialidad, o que puedan afectar su
capacidad para actuar con integridad en los mejores intereses de la Empresa.
Esta norma se aplica para los integrantes de su familia inmediata.
El empleado no deberá aceptar pagos en efectivo, descuentos o vales,
cualquiera sea su valor, bajo ninguna circunstancia, de parte de proveedores,
consultores, clientes, competidores o asociados comerciales, actuales o
potenciales de la Empresa.
De acuerdo a prácticas comerciales, los empleados podrían aceptar para ellos
y en ningún caso para sus familiares, regalos y/o material promocional tales
como: calendarios, lapiceros, agendas, corbatas, etc. que, en ningún caso,
exceda $100 USD y que no sea en efectivo o su equivalente (ejemplo;
acciones bursátiles, cheques, etc.). Los regalos otorgados a empleados
deberán ser por voluntad propia de la persona que lo hace sin que el empleado
busque el que le sean otorgados. En ningún caso el empleado podrá, pedir o
aceptar para él o sus familiares, prestamos en cualquier tipo de moneda, de
ninguna persona o negocio que esté buscando ser o sea actualmente cliente,
proveedor y/o prestador de servicio.
El empleado deberá informar todo favor, obsequio o cortecia recibida de
cualquier tipo - aún el trivial - para su anotación en el Registro de Obsequios
(Registro de Beneficios), que deberá ser llevado en la forma preestablecida por
su Gerente.
2.3 ACTIVIDADES DE ENTRETENIMIENTO
La Empresa reconoce que las actividades sociales son importantes en las

relaciones comerciales, aun así, el empleado no debe estar involucrado con las
que pueden afectar su integridad, profesionalismo o juicio en relación a las
decisiones y relaciones comerciales.
El costo de las actividades sociales que el empleado acepta u ofrece, debe
estar dentro de los límites del buen criterio consistentes con los principios
esbozados en el presente documento.
El pago o reembolso, de viáticos y gastos de alojamiento, al empleado deberá

efectuarse preferiblemente por la Empresa con la autorización escrita de su
Gerente, y no abonado por proveedores, consultores, clientes, competidores o
asociados comerciales, reales o potenciales, sin la previa autorización escrita
de su Gerente. Las autorizaciones deben registrarse en el Registro de
Obsequios (Registro de Beneficios) conservado por su Gerente. Las
invitaciones a eventos o funciones sociales aceptadas por el empleado deben
ser registradas en el Registro de Obsequios (Registro de Beneficios). Ejemplo
de estas son:
Agasajos, eventos deportivos, sociales o culturales, espectáculos teatrales,
pesca deportiva u otras funciones recreativas. La aceptación de invitaciones a
eventos valorizados sobre los US $ 100 (o el equivalente en moneda local)
requieren la autorización previa escrita de su Gerente. Si la autorización no se
otorga, la invitación debe ser rechazada cortésmente, dando como razón la
política de la Empresa sobre el particular.
2.4 UTILIZACIÓN DE LOS SERVICIOS Y BIENES
Los servicios y bienes de la Empresa no podrán ser utilizados por el empleado

en beneficio personal u otros fines privados (ajenos a las operaciones propias
o programadas por la Empresa) sin la aprobación por escrito de su Gerente.
Los empleados deben respetar los bienes de la Empresa y evitar su desgaste y
uso innecesario.
2.5. RESPONSABILIDAD
El empleado no está autorizado para dar, ofrecer, autorizar o aceptar, directa o

indirectamente, ningún objeto de valor (soborno) para lograr una ventaja,
personal o comercial indebida o que pueda ser considerada como una
conducta incorrecta.
Los intentos de soborno por parte de terceros deberán ser transmitidos por el
empleado a su Gerente, para su registro. De inmediato se debe terminar todo
trato con la parte involucrada.
Ei empleado no debe utilizar su posición o cargo para obtener un beneficio
personal o una ventaja de cualquier tipo de parte de un tercero.
2.6. JORNADA LABORAL Y VACACIONES
La negligencia, deshonestidad y abuso con relación a las horas de trabajo
requeridas serán considerados incumplimiento del Código de Ética, y podrán
dar lugar a la imposición de medidas disciplinarias. Las vacaciones no
autorizadas y el abuso de las licencias por enfermedad acarrearán medidas
disciplinarias.
2.7. ERRORES DE PAGO
Cualquier pago en exceso o pago irregular de sumas de dinero hechas al

empleado o a un tercero por error o al cual no tengan derecho, debe ser
informado de inmediato a su
Gerente.
Además:
• Los errores en el pago efectuado a los empleados o a terceros deben ser
informados de inmediato al Gerente. Estos pagos podrán reflejarse en un
recibo de pago, un registro bancario o de Otra forma. El empleado que usa
los errores de pago o no los informa incurre en falta grave y causal de
despido.
• Si hay dificultad para entender las órdenes de pago, el empleado debe
solicitar una aclaración a su Gerente.
• Si el empleado es responsable de autorizar o realizar pagos, y se detecta
que ha autorizado o realizado pagos en forma errónea, habrá incurrido en
mala conducta y podrá ser despedido.
• Ayudar e inducir a un error de pago a favor de un empleado o un tercero es

una falta grave y posible causal de despido.
• Recibir una suma de dinero, beneficio o ventaja de cualquier persona a

cambio de facilitar un error de pago es una falta grave y posible causal de
despido.
2.8. OPERACIONES COMERCIALES

Los contratos de compra-venta y adjudicaciones en licitaciones deben
efectuarse en base a: calidad, servicio, precio y disponibilidad, dentro de los
parámetros de las políticas y procedimientos de la Empresa y cualquier ley
vigente.
Todos los consultores y/o proveedores de bienes o servicios, deben tener buen
prestigio e integridad para tener la oportunidad de realizar negocios con la
Empresa.
Ei poder adquisitivo de la Empresa no podrá utilizarse para beneficios
personales u otros beneficios relacionados. No es ético buscar concesiones o
beneficios de actuales o potenciales proveedores, consultores, clientes o
asociados comerciales para beneficio personal.
Los gerentes, o empleados que trabajen en divisiones financieras, cuyos
patrimonios sean embargados, secuestrados o que hayan sido declarados
insolventes, revelarán este hecho a su Superior.
Cualquier gerente, o empleado que haya sido previamente retirado de un cargo
de confianza por mala conducta, o haya sido o sea declarado culpable de robo,
fraude, falsificación o un delito que involucre deshonestidad, revelará este
hecho a su jefe inmediato Superior.
Los pagos por bienes y servicios sólo deberán efectuarse contra la
presentación de una factura original, autorizada por el supervisor pertinente,
luego de que la recepción haya
sido verificada. Las excepciones deberán ser autorizadas por el Gerente. Por
Io señalado se deberá considerar los siguientes lineamientos:
1) Los pagos deberán ser liberados una vez que se ha cumplido con los requisitos
de documentación para efectos fiscales y contables, que el bien o servicio
haya sido Recibido y que responda a una necesidad de negocio y de
acuerdo a prácticas comerciales y leyes aplicables en cada caso.
2) Cuando los pagos ser refieran a: comisiones, rebajas, descuentos, créditos
y promociones, estas deben ser debidamente documentadas, registradas y
ejecutadas en la Empresa y país que corresponda. Para soportar el pago
por estos conceptos, es preciso que se lleve un control estricto de las
ventas de las que se deriva el pago y en el caso de hacer el pago con
cheque, es imprescindible que no se haga a nombre de los empleados de
los clientes cuando se trate de sociedades, en el caso de personas
naturales, en el acuerdo comercial (revisado por Finanzas y Legal) deberá
especificarse el nombre de la persona que podrá recibir el pago
correspondiente,
3) En compras, es imprescindible que se alinean al sistema de control interno

establecido, que se hagan con un propósito de negocio y en el mejor
interés de la Empresa.
2.9. INTOXICANTES
Está prohibido el consumo, posesión y la distribución de bebidas alcohólicas o

drogas ilegales dentro de la empresa, así como asistir al centro de trabajo bajo
los efectos de las mismas.
En el caso de celebraciones y fechas especiales que considere la Empresa, se
considera como excepción este numeral, siempre en cuando esto no afecte en
el buen desempeño y conducta del personal en las instalaciones de la
Empresa.
La producción, posesión y el tráfico de sustancias ilícitas es causal de despido
inmediato.
2.10. INFORMACIÓN PROPIEDAD DE LA EMPRESA
Los empleados están obligados a no proporcionar, sin la autorización

correspondiente, a ninguna persona dentro de la Empresa o ajena a esta, que
no tenga necesidad de conocer la información, datos o información de
naturaleza confidencial de propiedad de la Empresa o de sus operaciones o
propiedades, ni divulgarla a un proveedor, Consultor, cliente. competidor o
asociado comercial, actual o potencial, sin la autorización previa de su
Gerente, quien, a su vez, podrá pedir orientación al Gerente General.
Los empleados no deben usar para beneficio personal ningún tipo de

información confidencial como; información acerca de clientes, proveedores o
competidores, para ganancias personales o de cualquier otra persona.
Una vez que el empleado se separe de la Empresa y se termine así la relación
Laboral, la persona tiene la obligación de no divulgar ningún tipo de
Información Confidencial.
Las jefaturas y superintendencia de cada área tienen la obligación de mantener
controles estrictos sobre la información (contratos, pólizas contables,
documentación soporte de gastos/compras/ventas etc.) que se genere en el
curso de las actividades de los empleados y suya propia. Las Jefaturas y
Superintendencia deberán hablar constantemente con los empleados que
pudieran no tener el conocimiento y entendimiento de las implicancias legales
y corporativas por el mal uso de la información de la Empresa.
Los empleados serán prudentes en el uso y protección de la información
adquirida en el transcurso de su trabajo. No utilizarán información para lucro
personal o de alguna manera que fuera contraria a la ley o en detrimento de
los objetivos legítimos y éticos de la organización.
2.11 CONTRIBUCIONES EN ACTIVIDADES POLITICAS
Queda estrictamente prohibido que los empleados hagan contribuciones a

partidos políticos o para cualquier tipo de actividad política usando los fondos
de la Empresa. Los empleados podrán ejercer sus derechos políticos sin que
sean presionados directa o indirectamente para hacerlo en favor de un partido
o persona especifica.
Cualquier actividad política deberá realizarse fuera de horarios de trabajo y no
podrán ser utilizadas las instalaciones de la Empresa para tales propósitos.
2.12. CONTABILIDAD E INFORMACION FINANCIERA
En cumplimiento con los Manuales de Contabilidad y a los Estándares de

Control Interno y otras Políticas y Estándares relativos, los registros contables
deberán ser debidamente soportados con la documentación correspondiente,
reunir las evidencias de control, supervisión y autorización requeridas.
En la documentación soporte se deberá identificar claramente la naturaleza de
las transacciones del negocio referente a los activos, pasivos y capital
Los Estados Financieros deberán ser elaborados de acuerdo a Principios de

Contabilidad Generalmente Aceptados y normatividad contable vigente.
Es responsabilidad de los empleados que ningún registro o documento sea
considerado, falso, distorsionado, confuso, mal clasificado o deliberadamente
incompleto.
2.13. REPORTE DE CONDUCTAS NO ÉTICAS
La Empresa no excusa las conductas incompatibles con el presente Código de

Ética y Conducta. Si el empleado tiene conocimiento de alguna conducta no
ética, deberá informar a su gerente o al auditor general, si el empleado tiene
conocimiento de alguna conducta incompatible con el presente Código, por
parte de cualquier miembro de la Gerencia debe informar al Comité de
Auditoría. Los informes de este tipo podrán ser realizados en forma
confidencial, La Empresa no tolerará ninguna forma de compensación o
discriminación contra aquellos empleados que denuncian las violaciones del
presente Código, y se les exhorta a denunciar cualquier caso de discriminación
a su Gerente o al Auditor General.
2.14. SISTEMA DE CONTROL INTERNO

Los empleados deberán desempeñar sus actividades buscando la obtención
de los objetivos de la empresa siguiendo estrictamente el sistema de control
interno establecido.
Los empleados seguirán las guías corporativas que como parte del Gobierno
Corporativo sean implementadas para mantener un ambiente de control interno
sano.
Los empleados se comprometerán a buscar la efectividad y eficiencia
operativa, generar y promover información financiera confiable y a cumplir con
leyes y reglamentos.
Los empleados participarán activamente en la definición de actividades de
control y se comprometerán a mantenerlas y mejorarlas siguiendo un proceso
ordenado y autorizado para tal efecto.
El riesgo en las operaciones deberá ser evaluado y administrado de acuerdo a
nuestro manual de control interno, los empleados sin el nivel adecuado de
autoridad deberán reportar a la Gerencia de cualquier riesgo cuyo impacto y
probabilidad de ocurrencia afecte a las personas, la operación, el medio
ambiente y los resultados del negocio.
2.15. DECLARACION DE DERECHOS HUMANOS
La empresa se esfuerza por garantizar que cada individuo dentro del grupo,
respete los derechos y libertades enunciadas, así como asegurar su
reconocimiento efectivo dentro del grupo. Tomando en consideración la salud y
seguridad, dentro de los parámetros permitidos por la naturaleza de sus
negocios, la Empresa busca proteger el derecho a:
• La dignidad humana;
• Trato justo (reconociendo la existencia previa de grupos en desventaja);
• Libertad y seguridad del individuo;
• No estar sujeto a: la esclavitud, al servilismo o a los trabajos forzados;
• Libertad de conciencia, religión, pensamiento, creencia y opinión;
• Libertad de expresión (sujeto a la consideración de confidencialidad y la
prohibición de discursos que inciten al odio y al dañ0);
• Libertad de asociación;
• Prácticas laborales justas;
• No ser empleado si se es menor de edad, salvo las excepciones de ley;
• No ser arbitrariamente privado de sus propiedades o posesiones;
• participar libremente en las actividades culturales de su preferencia;
• tener garantía de acciones legales, razonables y justas;
• No estar sujeto a arresto o detención arbitraria.
3. MONITOREO DE CUMPLIMIENTO DEL CODIGO DE ETICA Y
CONDUCTA
Cada nivel de Dirección y Gerencia deben reportar en forma anual al Gerente

General y al Auditor General:
a) Afirmación de cumplimiento personal del Código de Ética en el año que
concluye.
b) Una lista de los incidentes de ética no reportados a Auditoría Interna y
las acciones que fueron tomadas para cada caso.
c) Lista de regalos aceptados y otorgados como excepciones según este

código.
d) Afirmación de que ha difundido entre su personal este código haciendo

énfasis en los siguientes puestos:
 Puestos de supervisión
 Compradores y quienes autorizan los pagos a proveedores.
 Gerentes de Compras.
 Jefes de Almacén
 Personal de
Contabilidad y tesorería
 Gerentes de Planta y
jefes de Seguridad.
4. CANAL DE COMUNICACIONES
Con la finalidad de permitir la oportunidad de que cualquier trabajador
transmita información anónima para la presentación de quejas, denuncias,
problemas o sugerencias respecto del cumplimiento relacionado a cualquier
aspecto de nuestro negocio, la Empresa proporciona un Canal de
Comunicaciones Anónimo Abierto.
Se incluye sin limitación la información sobre irregularidades contables,
financieras, fraudes, prácticas de negocios no éticas, violaciones de leyes y
regulaciones en temas ambientales, seguridad y salud, recursos humanos y
buenas prácticas corporativas.
Con la finalidad de facilitar la comunicación anónima la Empresa pondrá a

disposición del personal, Buzones de Sugerencias y línea telefónica dedicada,
a fin de salvaguardar la confidencialidad de la misma y con ello poder llevar a
cabo las investigaciones respectivas y las acciones apropiadas hasta su
solución.
5. SANCIONES
La Empresa sanciona a las personas sujetas a este Código que incumplan los
principios, deberes y reglas de conducta contempladas en la Sección 2 de este
Código.
Las sanciones son aplicadas por la Gerencia, después de realizadas las
investigaciones correspondientes y haberse conocido y comprobado la falta.
Las sanciones se aplican respetando las disposiciones legales y vigentes y
tomando en cuenta la gravedad de la falta, pudiendo incluir la separación del
cargo que ocupa y su cese de la Empresa, lo cual, se encuentra normado en el
Reglamento Interno de Trabajo.
6. PUBLICACION
El presente Código aprobado por el Gerente de la Empresa será puesto a

disposición de todos los trabajadores de la Empresa en copia física (con cargo
de aceptación del personal, ver Anexos) y publicado en la página web de la
misma.
Cualquier modificación a este Código será aprobada por la Gerencia General
de la Empresa y puesto en conocimiento de todos los trabajadores de la
Empresa.
7. ANEXO
Constancia de adherencia al Código de Ética y Conducta.
1. Confirmo que he recibido, leído y entendido el Código de Ética y Conducta de

la EMPRESA MINERALES AURI SURKIÑO E.I.R.L y entiendo que forma parte
de los términos y condiciones de mi trabajo.
2. Confirmo que me comprometo a proceder de acuerdo con este código en todo

momento, siendo una norma general de comportamiento laboral.
3. Confirmo que entiendo mis obligaciones según el código, de denunciar

violaciones potenciales aparentes de la ley o de este código o incidentes de
prácticas dudosas, ya sea a través de la línea de comunicación anónima o
directamente a mi jefe inmediato.
4. Confirmo que soy consciente de la importancia de la información confidencial

de la EMPRESA MINERALES AURI SURKIÑO E.I.R.L. y que adoptaré todas las
precauciones necesarias para evitar divulgarla de forma deliberada,
accidental, dentro o fuera de la empresa.
5. Confirmo que soy consciente de que esta obligación me afecta incluso después
de haber dejado de laborar en la EMPRESA MINERALES AURI SURKIÑO
E.I.R.L mientras dicha información sea confidencial y no esté a disposición
generalizada del público.
6. Confirmo que cada año se me solicitará firmar el certificado de conformidad

anual para dejar constancia que, tanto yo como mis subordinados directos,
hemos leído y entendido el Código de Ética de la EMPRESA MINERALES
AURI SURKIÑO E.I.R.L y lo hemos aplicado en el desarrollo de nuestras
funciones dentro de la Empresa.
7. Anexo.
Constancia de adherencia al Código de Ética y Conducta
Nombre ..:………………………………………………………………………………
Puesto: …………………………………………………………………………………
Área:……………………………………………………………………………………
Firma:……………………………………………………………………………………
Fecha:……………………………………………………………………………………
Por favor, devuelva este formato al área de RRHH de su Unidad.
-----------------------------------
REPRESENTANTE LEGAL
PROGRAMA DE CAPACITACIÓN DE UD. Y DE SUS TRABAJADORES,

RESPECTO A LA PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y
FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO, INCLUYENDO LA FRECUENCIA
CON LA QUE SE REALIZA.
La EMPRESA MINERALES AURI SURKIÑO E.I.R.L. con RUC N°20606408880,
presenta a continuación su programa de capacitación:
FECHA Y
PERIODO MES TEMA PARTICIPANTES HORA
Taller sobre
financiamiento del VIERNES 29/
terrorismo para oficiales
OFICIAL DE 9:00 am-5:00
ABRIL de cumplimiento CUMPLIMIENTO pm
Charla sobre el Manual REP.LEGAL,ACCIONISTAS LUNES 09/
de prevención de
,OFICIAL DE CUMP. Y 9:00 am-
MAYO lavado de activos TRABAJADORES 12:00 am
Taller de prevención REP.LEGAL,ACCIONISTAS Miercoles
1ER PLA/FT (Jornada
,OFICIAL DE CUMP. Y 15 / 9:00 am-
TRIMESTRE JUNIO general) TRABAJADORES 11:30 am
REP.LEGAL,ACCIONISTAS LUNES 07 /
2DO Charla de prevención Y OFICIAL DE 9:00 am-
TRIMESTRE NOVIEMBRE PLA/FT CUMPLIMIENTO 5:00pm
Taller sobre
financiamiento del Viernes 23/
3ER terrorismo para oficiales OFICIAL DE 9:00 am-1:00
TRIMESTRE DICIEMBRE de cumplimiento CUMPLIMIENTO pm
-----------------------------------
REPRESENTANTE LEGAL
DETALLE DE SUS POLÍTICAS DE DEBIDA DILIGENCIA EN EL
CONOCIMIENTO DE LOS CLIENTES BENEFICIARIOS FINALES,
PROVEEDORES, CONTRAPARTES Y TRABAJADORES DE LA EMPRESA.

Debo de precisar que en nuestra empresa tenemos el principio de actuar con
honestidad e integridad con todos nuestros grupos de interés tales como:
clientes beneficiarios finales, proveedores, contrapartes y trabajadores
de la empresa y otros con quienes la empresa mantiene una relación por ello
se tiene como políticas de debida diligencia lo siguiente.
Debida Diligencia del Cliente por parte del Sujeto Obligado
1)La empresa como sujeto obligado, bajo responsabilidad, debe:
Identificar al cliente y verificar dicha identidad utilizando, documentos, datos
o información, confiables y de fuentes independientes del cliente.
(i) Identificar al beneficiario final adoptado medidas razonables para

comprobar su identidad,
En el caso de clientes personas jurídicas u otras estructuras jurídicas,

esto debe incluir el entendimiento de su estructura de propiedad y control.
(ii) Obtener información, cuando corresponda, a fin de conocer, el propósito y
naturaleza de la relación comercial; y,
(iii) Realizar una debida diligencia continua de la relación comercial y
examinar las operaciones realizadas o que se hayan intentado realizar a
lo largo de esa relación, de manera que aquellas sean consistentes con
su conocimiento del cliente, del negocio y de su perfil de riesgo,
incluyendo la fuente de los fondos, cuando sea necesario.
(iv) Mantener actualizados los documentos, datos e información recopilada en
virtud de un proceso de debida diligencia del cliente, mediante la revisión
de los registros existentes, en especial en los casos de clientes incluidos
en las categorías de alto riesgo.
2) La empresa debe desarrollar políticas y procedimientos destinados a
obtener un conocimiento adecuado de la identidad de sus clientes.
Incluyendo la tramitación de formularios a ser complementos por los mismos. A
tales efectos, se debe solicitar a los clientes la presentación de documentos
públicos o privados, conforme a la Ley y el Reglamento, con la finalidad de
obtener la información indicada más adelante, verificar la información
proporcionada incluso antes de iniciar la relación comercial y mantenerla
actualizada, asimismo, la empresa podrá requerir a los clientes una
Declaración Jurada sobre el Origen de los Fondos, en aquellos casos que se
considere necesario para los fines antes señalados, la que deberá constar por
escrito y con la firma del cliente.
En tal sentido, se deberá registrar y verificar por medios fehacientes, según

corresponda, al menos, lo siguiente:
En el caso de personas naturales:

a) Nombres completos.
b) Tipo y número del documento de identidad.
c) Lugar y fecha de nacimiento.
d) Registro Único de Contribuyentes (RUC) y Registro Único de Titular (RUT)
de valores mobiliarios anotados en cuenta en CAVALI S.A. ICLV, de ser el
caso.
e) Nacionalidad y país de residencia.

f) Señas particulares e identificación de los representantes considerando la
información requerida en el caso de personas naturales; así como verificar
los poderes correspondientes.
g) Domicilio, número de teléfono (fijo y móvil), fax y correo electrónico, de ser

el caso
h) Ocupación habitual oficio o profesión
i) Centro de trabajo y cargo que ocupa, así como el tiempo de servicios, de
ser el caso.
j) Cargo o función pública desempeñada en los últimos dos (2) años, así
como nombre de la institución, de ser el caso.
k) Finalidad de la relación a establecerse con el sujeto obligado.

l) Si es o no una persona calificada como PEP.
m) En el caso de los PEP, nombre de sus parientes hasta el segundo grado de
consanguinidad y segundo de afinidad y del cónyuge o concubino, de ser el
caso, así como la relación de personas jurídicas o entes jurídicos donde el
PEP mantenga una participación igual o superior al 25% de su capacidad
social, aporte o participación.
En el caso de Personas o Estructuras Jurídicas:
a) Denominación o razón social
b) Objeto social y actividad económica principal
c) Registro Único de Contribuyentes (RUC) y Registro Único de Titular
(RUT) de valores mobiliarios anotados en cuenta en CAVALI'S. A ICLV,
de ser el caso
d) Identificación de los directores y accionistas, socios o asociados, que
tengan directa o indirectamente más del 25% del capital social, aporte o
participación de la persona jurídica, considerando la información
requerida para personas naturales, en lo que resulte aplicable,
identificando a aquellos que sean PEP
e) Domicilio, número de teléfono, fax y dirección electrónica corporativa de la
oficina o local principal, agencias, sucursales u otros locales donde
desarrollan las actividades propias del giro de su negocio, de ser el caso.
f) Identificación de los representantes, considerando la información
requerida en el caso de personas naturales, así como verificar el
otorgamiento de los poderes correspondientes
g) Identificación de los administradores y respecto de estos deberá
presentarse la información requerida para personas naturales, en lo que
resulte aplicable
h) Personas Jurídicas que, de acuerdo a la regulación de vinculación y
grupo económico, califiquen como vinculadas al cliente.
i) Propósito de la relación comercial a establecerse con el sujeto obligado
j) Estado de Situación Financiera y Estado de Resultados
3) El proceso de debida diligencia en el conocimiento del cliente
Consta de las siguientes etapas; i) identificación, ii) verificación y iii) monitoreo,

la realización parcial o total de cada una de las etapas se encuentra en función
a lo establecido de la forma siguiente:
a) Etapas de identificación. - Consiste en desarrollar e implementar
procedimientos para obtener la información que permita determinar la
identidad de un cliente o beneficiario final
b) Etapas de verificación. - Implica la aplicación de procedimientos de

verificación de la información brindada o proporcionada antes de iniciar la
relación contractual con los clientes y, de ser el caso, de su beneficiario final,
con el objetivo de asegurarse que han sido debidamente identificados,
debiendo dejar consta la de ello en su legajo. Cuando
excepcionalmente resulte necesario iniciar la relación comercial antes de la
verificación para no interrumpir el curso normal de esta. el sujeto obligado
puede verificar la identidad del cliente luego o durante el curso de la relación
contractual, siempre que el sujeto obligado haya adoptado procedimiento de
gestión de riesgos de LA/FT para determinar las condiciones bajo las cuales
un cliente podría utilizar los servicios y/o productos del sujeto obligado con
anterioridad a la verificación y, los plazos aplicables para realizarla.
c) Etapas de monitoreo. - Tiene por propósito asegurar que las

operaciones que se realizan sus clientes sean compatibles con lo establecidos
en su perfil. Asimismo, el monitoreo permite reforzar y reafirmar el
conocimiento que posee el sujeto obligado sobre sus clientes, así como
obtener mayor información cuando se tenga dudas sobre la verificación o
actualidad de los datos proporcionados por los clientes. La empresa y los
sujetos obligados deberán determinar la frecuencia, considerando los riesgos
de LA/FT que enfrentan.
La empresa mantendrá la responsabilidad del proceso de debida diligencia en

el conocimiento del cliente y del beneficiario final, aun cuando este haya sido
encargado a un tercero, vinculado o no, y deberá obtener constancia de que el
tercero ha tomado las medidas necesarias para cumplir con la debida
diligencia en el conocimiento del cliente.
4) La empresa, sobre la base de la información obtenida a través de sus

políticas y procedimientos para el adecuado conocimiento de sus
clientes y con un enfoque en riesgos, deberán identificar aquellos supuestos
en los amerite intensificar sus procedimientos de debida diligencia en el
conocimiento de cliente, dentro de los cuales deberá considerar a:
a) Clientes no residentes, nacionales o extranjeros.

b) Clientes reciben transferencias desde países considerados como no
cooperantes por el GAFI, con riesgo relacionado al lavado de activos y del
financiamiento del terrorismo, con escasa supervisión bancaria, o de países
comprendidos en la lista OFAC.
Clientes que actúen a través de un representante o clientes cuyos accionistas
c) socios o asociados tengan directa o indirecta social, aporte o participación,

de ser el caso, sean personas naturales o jurídicas extranjeras.
d) Fidecomisos: En este caso el sujeto obligado deberá identificar la identidad

— de fideicomitente, fiduciario y fideicomisarios.
e) Sociedades no domiciliadas.
f) Personas expuestas políticamente (PEP) c que administren recursos
públicos. Los obligados deben contar con sistema de gestión de riesgos
apropiados y deberán reforzar sus procedimientos de conocimiento del
cliente cuando uno de sus clientes se convierta en un PEP o en un
funcionario que administre recursos públicos según sea el caso, luego de
haber iniciado relaciones comerciales con el sujeto obligado.
g) Personas jurídicas en las que una persona expuesta políticamente (PEP)

posea cuando menos el 25% del capital social, aporte o participación y que,
según el sujeto obligado, posea un alto riesgo LA/FT
En el legajo de cada cliente deberá indicarse si se te trata de un cliente al
que le corresponde aplicar el procedimiento intensificado de debida
diligencia en el conocimiento del cliente.
5) La empresa para reforzar sus procedimientos de conocimiento del
cliente deberá como mínimo realizar las siguientes medidas adicionales.
en los que resulte aplicable.
a) Realizar por lo menos una (1) vez al año una revisión al perfil
antecedentes, documentación, entre otros aspectos, del cliente, así como,
en ese caso se encuentre domiciliados en el Perú. realizar una visita a su
domicilio u oficinas.
cuando lo estime necesario, en caso que, de la revisión al perfil,
antecedentes, documentación del cliente no guarde correspondencia
con lo declarado.
b) La decisión de aceptación del cliente estará a cargo del nivel gerencial más
alto del sujeto obligado, quien a su vez podrá delegar esta función a otro
puesto Gerencial dentro de la organización reteniéndose, sin embargo, la
responsabilidad de la aceptación o no del cliente.
c) Realizar indagaciones u obtener información adicional del cliente, aun en el
caso que actué a través de un representante.
d) Actualizar la información del cliente, adicionalmente en el caso de personas
jurídicas, dicha actualización deberá realizarse al menos una vez al año y
comprende la de sus accionistas, socios o asociados, que tengan directa o
indirectamente más del 25% de su capital social, aporte o participación, de
ser el caso.
6) Los procedimientos para la identificación de los clientes aplicados por

la empresa con respecto a un mismo cliente o un conjunto de clientes
vinculados. no exime de responsabilidad a los demás sujetos obligados que
pertenezcan al mismo grupo económico, de aplicar dichos procedimientos
cuando establezcan relaciones comerciales con los referidos clientes.
7) La empresa en los supuestos que a continuación se enuncian,

deberán aplicar las siguientes medidas:
a) Corresponsalías Transfronterizas:
Reunir información suficiente sobre la corresponsalía que les permita
comprender cabalmente la naturaleza de sus negocios y determinar, a partir de
la información disponible públicamente, la reputación de la corresponsalía y
calidad de la supervisión sobre la corresponsalía en materia de prevención de
lavado de activos y de financiamiento del terrorismo, incluyendo si ha sido
objeto o no de una investigación sobre dichos aspectos o de una sanción.
ll. Evaluar los controles de prevención de lavado de activos y de financiamiento
del terrorismo de la corresponsalía.
III. Entender claramente las respectivas responsabilidades de la corresponsalía
y el sujeto obligado,
IV. No celebrar o continuar, una relación de corresponsalía con instituciones
pantalla, entendiéndose como tales, a aquellas que no tienen presencia física
en el país en el que se ha constituido u obtenido licencia, y que no están
afiliadas a un grupo financiero regulado que este sujeto a una supervisión
consolidada eficaz.
Se entenderá que la institución tiene presencia física en el país en que se
encuentre ubicada de manera predominante la gestión.
Estas medidas deben ser implementadas por el sujeto obligado, sin perjuicio
de aplicar a la corresponsalía las demás medidas de debida diligencia del
cliente incluidas en los numerales precedentes del presente artículo, en lo que
resulte aplicable.
b) Transferencias electrónicas:
Deberán asegurarse que se incluya la información precisa sobre quien ordena
la transferencia, así como la información requerida sobre el beneficiario, tanto
en la orden de la transferencia como en los mensajes relacionados, y que
dicha información sea conservada.
8) Cuando por causas no imputables a la empresa, éste no pueda cumplir
con las medidas de debida diligencia en el conocimiento del cliente,
deberá proceder de la siguiente manera: I) no iniciar relaciones comerciales.
no efectuar la operación y/o terminar la relación comercial iniciada; y/o II)
evaluar si corresponde efectuar un reporte de operaciones sospechosas (ROS)
con relación al cliente.
Excepcionalmente, en caso el sujeto obligado tenga indicios razonables de
actividades de
LA/FT por parte de algún cliente, y considere que el efectuar acciones de
debida diligencia alertaría a éste, debe emitir un reporte de operación
sospechosa (ROS) a la UlF-Perú sin efectuar dichas acciones. Estos casos
deben encontrarse debidamente fundamentos y documentados.
-----------------------------------
REPRESENTANTE LEGAL
RESOLUCIÓN QUE OTORGA LA CONCESIÓN DE BENEFICIO A FAVOR

DE LA COMPAÑÍA Y EL INFORME QUE LO SUSTENTA.
Como empresa MINERALES AURI SURKIÑO E.I.R.L con RUC

N°20606408880, la cual se encuentra en proceso de formalización. Debemos
precisar que, el Decreto Legislativo N°1336 Establece Disposiciones Para el
Proceso de Formalización Minera Integral. las personas jurídicas o naturales
inscritos en el REINFO nos permite realizar la actividad durante el proceso de
formalización como minería informal (EN PROCESO DE FORMALIZACIÓN)
cuya definición es: "Actividad minera realizada en zonas no prohibidas por
aquella persona, natural o jurídica, que se encuentre inscrita en el Registro
Integral de Formalización Minera cumpliendo con las normas de carácter
administrativo y además, con las condiciones previstas en el artículo 91 del
Texto Único Ordenado de la Ley General de Minería, aprobado por el Decreto
91 del Texto Único Ordenado de la Ley General de Minería, aprobado por el
Decreto Supremo NO 014-92-EM .sin contar con la Resolución de otorgamiento
de la concesión de beneficio.
-----------------------------------
REPRESENTANTE LEGAL
EVIDENCIA DE REGISTRO EN EL REINFO O LISTA DE MINEROS
FORMALIZADO -MINEM

Informamos que contamos con la inscripción en el REINFO con el código único

en el derecho minero código N° de nombre, Bajo la ubicación geográfica del
Distrito de PHARA, Provincia de SANDIA del Departamento de Puno, la cual
adjuntamos al presente expediente para su revisión.
-----------------------------------
REPRESENTANTE LEGAL
EVIDENCIA DE ESTAR EN EL REGISTRO ESPECIAL DE
COMERCIALIZADORES Y PROCESADORES DE ORO-MINEM.

Adjunto a la presente la evidencia de inscripción en el Registro Especial de

Comercializadores y Procesadores de Oro, inscrita con N°DE RECURSO
3219380 de registro RECPO- y N°010246 de Expediente es de fecha.
-----------------------------------
REPRESENTANTE LEGAL
DECLARACIÓN JURADA DE AUTORIZACIÓN DE INICIO DE ACTIVIDADES
DE EXPLOTACIÓN DE LA COMPAÑÍA Y AUTORIZACIÓN DE
FUNCIONAMIENTO DE LA PLANTA DE BENEFICIARIO DE LA COMPAÑÍA.

Declaro bajo juramento:
Que la empresa si cuenta con la autorización del inicio de actividades de

explotación; también cuenta con el REINFO, el mismo que de acuerdo a la Ley
NO 27651 Ley de Formalización y Promoción de la Pequeña Minería y la
Minería Artesanal y concordante con el Decreto Legislativo N°1336 que estable
el proceso de formalización Minería Integral, nos permite desarrollar la
actividad minera sin restricción alguna durante el proceso de formalización.
documento.
-----------------------------------
REPRESENTANTE LEGAL
DECLARACION JURADA DE NO CONTAR CON CERTIFICADOS DE SUS
PROVEEDORES SOBRE PROCEDENCIA LEGAL DEL ORO
COMERCIALIZADOS O ADQUIRIDO.

Declaro bajo juramento:
Que la empresa al dedicarse a las actividades relacionadas a minería se

dedicara a la extracción del oro, no cuenta con proveedores de dicho material
metálico, mi representada es productor minero artesanal, dedicándose a la
actividad de la extracción del material metálico oro, razón por la cual no
contamos con Certificados de sus proveedores sobre procedencia legal del oro
comercializados o adquirido.

documento.
-----------------------------------
REPRESENTANTE LEGAL
DECLARACION JURADA DE NO ESTAR INMERSO EN PROCESOS DE
INVESTIGACION DE LAVADO DE ACTIVOS O DELITOS FUENTE DE
LAVADO DE ACTIVOS Y OTROS

.Declaro bajo juramento:
Que mi representada, ni el Gerente, ni los Trabajadores y/o representantes

legales se encuentran en procesos de investigación de lavado de activos o
delitos fuente de lavado de activos, ni a delitos de financiamiento del
terrorismo.
Me afirmo y me ratifico en lo expresado, en señal de lo cual firmo el

presente documento.
-----------------------------------
REPRESENTANTE LEGAL
DECLARACION JURADA DE CONTAR CON DESIGNACION DE OFICIAL
DE CUMPLIMIENTO ANTE LA SBS

Que, mi representada cuenta con la designación de Oficial de

Cumplimiento ante la SBS, siendo designado Oficial de Cumplimiento de mi
representada el Sr. ALEX RONALD SURCO FERNANDEZ, identificado con
DNI NO 70765297, quien se encuentra debidamente acreditado con su código
de sujeto obligado y código de oficial.
Me afirmo y me ratifico en lo expresado, en señal de lo cual firmo el

presente documento.
-----------------------------------
REPRESENTANTE LEGAL

Auri Surkiño

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Juliaca, 12 de Abril del 2022

SOLICITUD: REVISION DE REQUISITOS PARA APERTURA DE CUENTA

BANCO DE CRÉDITO DEL PERÚ

Mediante la presente Yo RODOLFO SURCO ATAMARI, con cargo de Gerente

1. AYUDA DE MEMORIA SOBRE LA ACTIVIDAD COMERCIAL A LA QUE SE

Mediante la presente Yo RODOLFO SURCO ATAMARI, en calidad de Gerente

Debo señalar que desarrollaremos diferentes actividades relacionadas a la

Juliaca, 12 de Abril del 2022

Mediante la presente Yo RODOLFO SURCO ATAMARI, en calidad de Gerente

Juliaca, 12 de abril de 2022

Mediante la presente Yo RODOLFO SURCO ATAMARI, en calidad de Gerente

Debo precisar que tratándose de una EMPRESA INDIVIDUAL DE

Juliaca, 12 de Abril de 2022

Mediante la presente Yo RODOLFO SURCO ATAMARI, en calidad de Gerente

Señalo que de acuerdo a nuestra partida registral N° 11239321 inscrita en

RODOLFO SURCO ATAMARI, identificado con DNI NO 47896847, estado civil

Juliaca, 12 de Abril de 2022

QUE SE LE HA VENDIDO EN LOS ULTIMOS 6 MESES Y EL

PORCENTAJE DE PARTICIPACION RESPECTO A LOS INGRESOS

Yo RODOLFO SURCO ATAMARI, en calidad de Gerente General, identificado

Declaro bajo juramento que ,la empresa no ha tenido movimiento económico

Juliaca, 12 de Abril de 2022

Yo RODOLFO SURCO ATAMARI, en calidad de Gerente General, identificado

Cabe precisar que, la empresa no ha tenido movimiento económico desde su

Juliaca, 12 de Abril de 2022

Mediante la presente Yo RODOLFO SURCO ATAMARI, en calidad de Gerente

Debemos recalcar que la empresa no ha tenido movimiento económico desde

Señalamos también que ,en caso la empresa se dedicara a la actividad de

Juliaca, 12 de Abril de 2022

Mediante la presente Yo RODOLFO SURCO ATAMARI, en calidad de Gerente

Señalo que ,en caso la empresa se dedicara a la actividad de minería ,esta

Juliaca, 12 de Abril de 2022

Mediante la presente Yo RODOLFO SURCO ATAMARI, en calidad de Gerente

DECLARO BAJO JURAMENTO:

Que ni la empresa, ni los accionistas, ni los funcionarios o representantes

Me afirmo y me ratifico en lo expresado, en señal de lo cual firmo el presente

Juliaca, 12 de Abril del 2022

PROPÓSITO DE SUS CUENTAS EN NUESTRA INSTITUCIÓN.

Mediante la presente Yo RODOLFO SURCO ATAMARI, en calidad de Gerente

Debo mencionar lo siguiente:

El propósito de la MINERALES AURI SURKIÑO E.I.R.L con RUC

Juliaca, 12 de Abril del 2022

Y OFICIO EMITIDO POR LA SBS.

Mediante la presente Yo RODOLFO SURCO ATAMARI, en calidad de Gerente

DECLARO BAJO JURAMENTO:

Que, mi representada cuenta con la designación de Oficial de

Me afirmo y me rectifico en lo expresado, en señal de lo cual firmo el

Juliaca, 12 de Abril de 2022

Mediante la presente Yo RODOLFO SURCO ATAMARI, en calidad de Gerente

DECLARO BAJO JURAMENTO:

Que la empresa aun no cuenta con auditoría externa respecto a la

Me afirmo y me rectifico en lo expresado, en señal de lo cual firmo el presente

Juliaca, 12 de Abril de 2022

Mediante la presente Yo RODOLFO SURCO ATAMARI, en calidad de Gerente

DECLARO BAJO JURAMENTO:

Me afirmo y me rectifico en lo expresado, en señal de lo cual firmo el presente

Juliaca, 12 de Abril de 2022

El Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo cuenta con diversas

Es por esto, que en cumplimiento de las normas legales sobre la materia y

De acuerdo con lo establecido por las normas legales, la empresa

4. Revisión del Sistema de Prevención.

Se deberá considerar las siguientes definiciones: