Centro Médico Hospitalario Metapán Plan de Negocios

Desarrolla:

Septiembre, 2010

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Índice Pág. 1) Proyecto y Objetivos…………………………………………………………….1 1.1) 1.2) 1.3) 1.4) 1.5) 1.6) La idea………………………………………………………………........1 ¿Por qué? ………………………………………………………………..1 Ubicación Geográfica…………………………………………………...1 Misión……………………………………………………………………..2 Visión…………………………………………………………………......2 Objetivos………………………………………………………………....2

2) Servicios Médicos y Mercado…………………………………………............3 2.1) 2.2) 2.3) Perspectivas del Sector y Mercado Meta………………....................3 Nuestro Centro Médico y Servicios: Misión general.......................10 Puntos Fuertes y Ventajas…………………………………………....16

3) La Competencia…………………………………………………....................16 4) Plan de Marketing………………………………………………….................17 4.1) 4.2) 4.3) Análisis FODA…………………………………………………............17 Política de servicio y atención a pacientes.....................................18 Política de precios…………………………………………………......18

5) Organización y fases de operación………………………………………….19 5.1) 5.2) Consejo de Administración y Operaciones.....................................19 Fase Pre-Operativa…………………………………………………....19

6) Aspectos Legales…………………………………………………..................20
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7) Aspectos Financieros…………………………………………………............20 7.1) 7.2) 8) ..25 8.1) 8.2) 8.3) Presupuesto de inversiones…………………………………………..20 Escenarios y Ratios Financieros……………………………………..21 Conclusiones…………………………………………………..................... Oportunidad…………………………………………………..............25 Riesgo………………………………………………….......................25 Rentabilidad…………………………………………………..............25

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3 Ubicación Geográfica: El CMHM. Tal argumento define el perfil epidemiológico de la región. se desarrollara en un inmueble de aproximadamente 2.730m2 ubicado estratégicamente en el sector Suroeste de la ciudad de Metapán. El inmueble cuenta con factibilidades de 1 . Lo cual obliga al hospital de Metapán a ofrecer servicios privados a costos cómodos y accesibles para la población en general. nos muestra que es un lugar adecuado para poder implementar el nuevo proyecto del Centro Médico Hospitalario Metapán. Santa Ana y comunidades cercanas a dicha localidad. 1. falta de orientación de salud y los estilos de vida de la población. lo cual posee una alta consistencia de frecuentes enfermedades infecciosas que tienen que ver directamente con el ambiente. Lo anterior.1 La idea. El CMHM brindara atención medico quirúrgica principalmente a la población del municipio de Metapán.1. PROYECTO Y OBJETIVOS 1. 1.2 ¿Por qué? Debido a que El Salvador es uno de los países que vive con alto nivel de pobreza concentrándose ésta en el campo y en áreas marginales. El centro Médico Hospitalario Metapán (CMHM) se presenta como un centro de ayuda médica que resguardara un pequeño centro hospitalario privado. clínicas de consulta médica externa y pequeños centros comerciales relacionados con este. a tan solo 500m del centro histórico de dicha ciudad. El aumento de la población genera un nivel más elevado de enfermedades produciendo una deficiencia en el centro hospitalario lo que conlleva una mala o mal servicio por parte de los trabajadores. falta de alimentación. Esto genera un aumento de enfermedades en la población. ocasionándole un conflicto a los servicios de salud teniendo que clasificar las enfermedades.

• Planificar el proyecto audazmente para la obtención de excelentes resultados a bajos costos.agua potable.6 Objetivos: • Establecer quiénes serán los principales socios que aportaran para la adquisición de dicho proyecto. 1. y ya se ha iniciado el proceso de obtención de los permisos institucionales para su futura construcción. 2 . Proporcionar un servicio Hospitalario de alta calidad a los habitantes de la ciudad de Metapán.5 Visión. 1. Proporcionar un servicio Hospitalario de alta calidad con la última tecnología a un precio accesible a los habitantes de la ciudad de Metapán y poblaciones aledañas. aguas negras y energía eléctrica. 1. • Contratar personal altamente capacitado y eficiente para la ayuda adecuada antes del inicio de labores.4 Misión. • Obtener utilidades en un 90% en nuestro primer año de labores.

Es de resaltar que el Departamento de Santa Ana es el más poblado. se ha realizado una investigación y análisis de las principales cifras en materia de Salud en el Municipio de Metapán y poblaciones aledañas. y por otro lado.2. la cual asciende a 1.387 distribuidos en los departamentos que la componen. a la imposibilidad de determinar cuándo nos podemos enfermar o sufrir algún percance que requiera asistencia medica. Pese a ello. Dicho análisis tiene el propósito de mostrar un panorama claro del Sector Salud en la zona de influencia del proyecto y de convertirse en una herramienta de decisión de inversión. SERVICIOS MEDICOS Y MERCADO 2.1 Perspectivas del Sector y Mercado Meta El análisis del comportamiento del sector Salud es una ardua y exhaustiva tarea: debido por un lado a que se encuentra involucrado un servicio humano complejo. Población de la Zona Occidental de El Salvador Proyecciones al 2007 El Grafico 1 muestra el número de pobladores del área occidental del país clasificados por sexo. y la proporción de hombres y mujeres en el área es prácticamente la misma (50%) 3 . 531.

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que conforman un total de 164. Santa Rosa Guachipilín (8. por su Masahuat (6. como área de influencia.). el área de influencia del CMHM alcanza a Poblaciones como Texistepeque (22.).379 hab.) y sin embargo. pertenecen a un grupo poblacional en el segmento “fuera de pobreza”.). en otras palabras. y para ello se han utilizado diferentes metodologías que se describen a continuación: o Metodologías para la estimación de la población probable a) Una de las metodologías analizadas es la basada en la población potencial. la cual asciende a 75.18%. Es conveniente aclarar que tan solo se ha considerado el municipio de Metapán (61.759 hab.Una de las variables más importantes del modelo hospitalario en análisis es determinar la población probable o mercado meta. este segmento poblacional con un nivel económico “fuera de pobreza” es del 66. ubicaron geográfica. 7 .).018 personas.755 hab. Adicionalmente. el nicho de personas a las cuales van dirigidas los servicios que brindaran nuestro CMHM. se considera que una parte de esta población posee recursos económicos suficientes para acceder a servicios de salud privados. Esquipulas-Guatemala (41.161 hab.040 hab. Quezaltepeque-Guatemala (24.). Para estimar la población potencial se toma como punto de partida la proyección de estimación poblacional al 2006 de la Dirección General de Estadística y Censos (DIGESTYC).670 hab.746hab. la cual se define como el grupo de personas residentes en el área de influencia del proyecto y que en algún momento de su vida necesitaran asistencia médica y/o hospitalaria y que además.580 habitantes. equivalente a una población potencial de 50.

42 veces.894)] x [Factor Poblacional “hogares fuera de Pobreza” (66.6618 x 0.50): 1. Población Probable Hospitalizaciones (PPH): [Hospitalizaciones MSPAS (3.6618*0.963+2. la población afectada por el factor de penetración de los nuevos servicios del 50%.18%) x Factor de Penetración de mercado (50%)] PPH: (3.558)-Hospitalizaciones MSPAS (3.516 anual 8 . así la población probable es igual a 25.558-3.963) + Referidas de y hacia otras instituciones (2. Esta primera aproximación a la determinación de nuestro mercado meta nos sirve como referencia y parámetro de comparación con la siguiente metodología más depurada y precisa: b) Otra metodología empleada para el cálculo de la población probable es la basada en la utilización de filtros poblacionales obtenidos de datos estadísticos del principal proveedor de servicios médico-hospitalario en Metapán. permiten dimensionar los principales grupos de pacientes que conforman el universo de nuestro mercado meta.894)*(0. se observa una consulta médica acumulada durante el año 2007 de 147.50): 3. As{i al referirnos a los datos contenidos en la Tabla 3.18%) x Factor de Penetración de mercado (50%)] PPE:(11.009.457 lo que equivale a que cada persona en el municipio de Metapán recibió atención médica en la red hospitalaria pública en promedio 2. la red hospitalaria pública y Fosalud. Adicionalmente los datos obtenidos en las Tablas 3 y 4.En esta metodología.894) x Factor Poblacional “hogares fuera de Pobreza” (66.289 anual Población Probable Emergencias (PPE): [Emergencias MSPAS (11.894 x 0. los pacientes probables que requerirán el uso de emergencias y los pacientes probables que serán hospitalizados.

En los apartados posteriores. se emplearan los datos de población probable calculados de acuerdo a la metodología “b”. para realizar los escenarios financieros que sustentaran la viabilidad económica del proyecto. 9 .

• Cafetería. • Cocina. • Sala de parto y observación (5). con el objetivo de brindar un servicio de alta calidad a nuestros pacientes y familiares que los motive a acceder a nuestro servicio en futuras ocasiones (2suite. • Área de nursería. 5premium y 5 estándar). • Unidad de Cuidados Intensivos. se considera aprovechar la oportunidad de proveer servicios médicos a una población con una capacidad adquisitiva suficiente para acceder a servicios médicos de carácter privado. tales como los que ofrece el Centro Médico Hospitalario de Metapán que se mencionan a continuación: • Mantener nuestras actuales 12 acogedoras habitaciones.2 Nuestro Centro Medico Hospitalario Metapán y sus servicios: Visión General De acuerdo con los datos anteriormente obtenidos y nuestra demanda meta presupuestada. • Dos quirófanos totalmente equipados. • Un área de emergencia con sala de observación-curación. • Unidad de Cuidados Intermedios.2. 10 . • Área de recepción y oficina de administración. • Lavandería. • Estación de enfermeras con circuito cerrado de tv para asegurar la calidad del servicio.

• Farmacia / botiquín. 11 . • Unidad de rayos X. • Locales para consulta médica externa y comercio (5). • Laboratorio clínico.

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hasta operatividad del complejo médico.2. • Puesta en marcha de procesos administrativos enfocados a minimizar costos desde la etapa de ejecución. • • Excelente ubicación geográfica.3 Puntos Fuertes y Ventajas Las ventajas del futuro CMHM son: • Ser el primer proyecto privado hospitalario con instalaciones que tengan alto grado de comodidad en el préstamo de servicios de salud en la ciudad de Metapán. Asignación del personal idóneo en las instalaciones de mayor necesidad de adquisición de servicios. 17 .

Clínica del ISSS (1). etc. y entre los privados: Clínicas particulares. Unidades de Salud del MSPAS (3).0 LA COMPETENCIA Actualmente existen en el área instituciones públicas y privadas que prestan servicios de salud en Metapán. entre las públicas se encuentran: el Hospital Nacional de Metapán MSPAS. 18 .3. Dichas clínicas no cuentan con Sala de Parto. Emergencia y Quirófano. La competencia directa se concentra en clínicas privadas que brindan servicios de especialidades: Odontología. Pediatría.

• Poco personal capacitado para dar atención cuando hayan diversas emergencias. • Instalaciones con higiene y equipo de primer nivel. permitiendo así tener grandes utilidades. • Variedad y suficiente cantidad de medicamentos.0 PLAN DE MARKETING 4. Oportunidades • Accesibilidad de Servicios para diversas clases sociales.4. • Tener preferencia en los pacientes mediante excelentes servicios. Amenazas • Algunos nuevos competidores cerca de las instalaciones de la empresa. • Cierta cantidad de ruido en determinadas horas pico. Debilidades • Ser una empresa que se inicia en el mundo de los servicios hospitalarios y de salud.1 FODA Fortalezas • Eficiencia y atención especializada a los pacientes. 19 . • Agregación de accionistas para ir a la vanguardia con tecnología.

El personal médico. se realizó un estudio de determinados hospitales privados de la zona occidental del país con el fin de tener un registro de los precios de ellos y la variedad de servicios que ofrecen para así tener una noción del mercado actual para así dar mejores servicios a mejores precios debido a competencia existente tanto en nuestra zona como en otros lugares logrando así mayor aceptación en los pacientes incluso de otras poblaciones adquiriendo cada vez más prestigio en la sociedad. con alta tecnología.4. eficiencia y amabilidad al paciente brindándoles un ambiente agradable. asistentes y unidades de staff deberán cumplir con estándares de calidad inculcando en ellos una disciplina en higiene. Al momento de la fijación de los precios se llevaría un control mensual de los precios para no descuidar ni la rentabilidad del negocio ni tampoco la calidad de servicios y la accesibilidad que estos tienen para la satisfacción de nuestra clientela. con un precio accesible apacientes y a personas extranjeras. • Desarrollar charlas informativas mensuales en lugares estratégicos de la población de Metapán como escuelas. 4. Se implementarán dos programas para satisfacción de todos nuestros pacientes y contribuir con el mejoramiento de la comunidad: • Efectuar un trato humano personalizado y con el máximo de amabilidad para la satisfacción completa. (contribuyendo también a aquellas personas que quieren ejercer su servicio social). es el servicio eficiente. casas de la cultura. enfermeras. pronta recuperación y así obtener la preferencia de los pacientes e incluso nos promuevan entre la población. 20 . etc. Un componente importante de la estrategia de diferenciación en nuestro proyecto CMHM.3 Política de precios. Desde el punto de vista de los ingresos.2 Política de servicio y atención a pacientes.

permisos de las diferentes instituciones.0 ORGANIZACIÓN Y FASES DE OPERACIÓN. y manuales de operación. La fase Pre-Operativa tendrá una duración aproximada de 8-10 meses.2 Fase Pre-Operativa Se refiere fundamentalmente a la etapa de preparación de la carpeta del proyecto “Centro Médico Hospitalario Metapán”. entre otros. Dicha carpeta contendrá. 21 . construcción y equipamiento de las instalaciones. 5. adquisición de terreno. 5. el documento final del Plan de Negocio. trámites de permisos. presupuestos de construcción y equipamiento. diseños finales y especificaciones técnicas de la infraestructura.1 Consejo de administración y operaciones. Recepcionista y auxiliares de mantenimiento.5. Toda actividad de las personas que conforman el aparato de operación – sin excepción – pretenderá el logro de resultados. asi como el brindar la mejor atención posible a todos los pacientes. La operación del CMHM estará a cargo de un equipo gerencial que incluirá a un gerente general. La dirección del CMHM estará a cargo de un consejo de administración formado por siete miembros designados por los inversionistas o ellos mismos. Secretaria contable.

1 Presupuesto de Inversiones Es importante tomar en cuenta que el presupuesto de inversión es un estimado de la inversión y se encuentra sujeto a ajustes durante el proceso de elaboración del documento final.6. 22 . 7. El mecanismo de inversión consistirá en aportes directos a la sociedad y participación de cada inversionista. construcciones.0 ASPECTOS LEGALES Se constituirá una nueva Sociedad Anónima de Capital Variable. la sociedad suscribirá un contrato de administración y desarrollo del proyecto CMHM con la empresa desarrolladora por un plazo o monto estipulado. patentes.0 ASPECTOS FINANCIEROS Y RENTABILIDAD PREVISTA 7. poseedora de los inmuebles. Al mismo tiempo. será registrada en proporción al monto invertido y número de acciones totales. marcas y licencias relacionadas al proyecto en cuestión. la cual será la administradora y propietaria del proyecto CMHM. equipo.

multiplicando la Población Estimada por la cantidad de Días Promedio (1.67 días] : [(12 X 365)/3. De camas Población Estimada: 4.2 Escenarios Financieros y Ratios Variables de proyección • De los ingresos 1.67 125 591. se deberán considerar futuras ampliaciones deacuerdo al desempeño del proyecto general.7.67]: 1. Para lo anterior es necesario calcular los Días.731/365: 13 camas Capacidad Instalada: 12 camas Como la capacidad instalada es menor a la demanda potencial.165 23 . se tomaran los ingresos de hospitalizaciones solamente de la capacidad instalada: No de Hospitalizados c/estadía promedio (3.731). Para propósitos de análisis financiero. No.67) obteniéndose Días-Paciente-Cama/Anuales (4. Ingresos por hospitalizaciones Población Estimada Hospitalizaciones (hab) Días Promedio Hospitalización (días) Valor Promedio Diario Hospitalización (US$) Ingreso anual por Hospitalización (US$) 1.67 dpias) : [(Capacidad Instalada X 365 días)/3.289 X 3.289 3.329 Es relevante validar los ingresos estimados por hospitalizaciones a través de una revisión de la capacidad instalada que se proyecta en PMCh. Paciente-Cama/Anuales de la Población Estimada.

Sin embargo. se ha concebido implementar el uso de clínicas médicas virtuales. 2. se reduce a 1.049. El valor de cada franja horaria de 2 horas será de US$50 mensuales y una cuota de mantenimiento de US$5 mensuales por cada médico.516 hab). en los cuales el profesional podrá hacer uso de su oficina para consultas. Ingresos por emergencias y uso de Sala de Cuidados Intensivos. archivos. • De los Egresos 24 .2 que es de US$125.Si consideramos un factor de ocupación del 90% nuestra población de pacientes hospitalizados anuales con una estadía promedio de 3. El valor estimado promedio por uso de emergencia que incluye consulta. El valor promedio diario de hospitalización se muestra en la tabla al inicio del apartado 7. instrumentos médicos básicos y descuentos a pacientes en las instalaciones del hospital. servicios secretariales. La población estimada del rubro de ingresos por emergencias fue calculada en el apartado 2. es decir. Se estima que los ingresos provenientes de alquiler de clínicas médicas y/o locales comerciales se percibirán a partir del mes 7 con un 100% de ocupación bajo un canon de arrendamiento de $200/mes. con el propósito de maximizar el ingreso y generar tráfico de pacientes en los consultorios médicos.1 en la fórmula PPE (3. 3. sala de observación y medicamentos es de US$60. Ingresos por Alquiler. consultorios médicos equipados arrendados por franjas horarias (4 de 2 horas c/u). atención enfermería.67 días. Los ingresos provenientes de uso de Sala de Cuidados Intensivos se han calculado asumiendo un 5% de PPE (176) a un valor promedio de uso de sala de US$325.

Gastos Generales y Administración Fundamentalmente están compuestos por salarios del personal médico (2). Costo de Servicios Hospitalarios y Farmacia. secretaria contable (1) y recepcionista (1) que totalizan US$8.650. Impuesto sobre las Utilidades Se ha calculado el impuesto sobre utilidades como el 25% de la utilidad operativa menos el gasto financiero o utilidad imponible. el costo promedio de servicios hospitalarios y farmacia es del 51% de los ingresos en estos rubros. 2. Adicionalmente se han estimado gastos mensuales por servicios y mantenimientos por US$2. 4. técnicos en enfermería (4). Gasto Financiero Se estima que nuestro proyecto será apalancado con préstamos bancarios de larga plazo (10 años) y tasa de interés del 11% anual. personal de farmacia (1). mantenimiento (1). gerente (1).1. 3. 25 .000. enfermeras (4). Depreciación En general. se asume una depreciación lineal del mobiliario y equipo por un periodo de 5 años. 5. De acuerdo a datos obtenidos de hospitales privados del área metropolitana de San Salvador y del interior del país.

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3 Rentabilidad Al observar nuestros niveles presupuestarios nos damos cuenta de la rentabilidad que nos brinda la ejecución de nuestro proyecto. alcanzando expansión y cobertura en la zona occidental del país.1 Oportunidad El CMHM se presenta como un proyecto eficiente ya que contará con nuevos inversionistas que contribuirán con aportaciones económicas para la implementación de nuevos equipos médicos.2 Riesgo Tenemos que hacer notar que no existe negocio sin riesgo… pero éste es un riesgo controlado: • Corremos el riesgo de que suceda una epidemia y no demos abasto con los pacientes. con ingresos que a corto plazo lograrían cubrir los costos invertidos de manera que en el largo plazo podemos establecernos en un panorama más amplio.0 CONCLUSIONES 8. 8. • Existe el riesgo de que el desarrollo del proyecto sea lento. • Hay probabilidad de que algunos pacientes no queden conformes con nuestros servicios. • La demanda es poca debido a los bajos ingresos de las personas. que serán utilizados para brindarle un mejor servicio a la población y eso generará grandes utilidades. aceptación y una excelente reputación. obteniendo credibilidad. 8. 27 . • Podríamos ser víctimas de un desastre natural que dañe nuestra infraestructura y nos deje trabajando con un 50% o menos de nuestra capacidad. y a la vez satisfacción en las personas a quienes se les ha brindado este servicio.8.

Brick & Co. Creación Inmobiliaria 28 .

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