DIPOSITIVA 1:

Definición de riesgo legal directa. Es la posibilidad de incurrir en pérdidas, debido al

incumplimiento (o imperfección) de la legislación que afecta a los contratos financieros, o la
imposibilidad de exigir el cumplimiento del contrato legalmente.

La indirecta: Es el riesgo de cambio regulatorio por parte de las autoridades (gubernamentales)

competentes (local, nacional o internacional) de la normativa, de una forma que afecte
adversamente a la posición de la empresa o entidad financiera.

DIAPOSITIVA 3:

 Corporativos: Son fruto de la naturaleza y estructura legal de la organización. Son

los riesgos fiscales, los de responsabilidad civil, ausencia de documentación, etc.
 El riesgo regulatorio: Este riesgo implica la imposición de sanciones por
infracciones y el cambio de las leyes que pueda afectar negativamente a la
empresa. Hablamos de cambios en la regulación del comercio, regulaciones
fiscales, etc.
 Riesgos de litigio: Están relacionados con la resolución de disputas en
tribunales, fruto de demandas, conducta de empleados…
DIPOSITIVA 4

Un ejemplo de riesgo legal puede ser el caso en el que, con el fomento del teletrabajo,
una empresa incurra en el cumplimiento de las nuevas normativas que están
aprobando los distintos gobiernos. Estas normas afectan a la protección de los
empleados o a la salud y seguridad en el trabajo, por ejemplo. Por ello, la empresa
debe contar con un plan para prevenir, evaluar y mitigar estos riesgos legales.

DIAPOSITIVA 5

El proceso de gestión de riesgos legales, según el proceso que establece la norma

ISO 31022 se encuentra basado en 4 pasos principales:
 Determinar el contexto
 Identificar los riesgos legales
 Analizar y evaluar los riesgos legales
 Tratar los riesgos.