GENERANDO EL FUTURO

CON RL360

www.rl360adviser.com
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BENEFICIOS DE LA
ISLA DE MAN
EL MEJOR CENTRO FINANCIERO INTERNACIONAL
CON EXCELENTE REPUTACIÓN

 Seguridad y estabilidad  Libre elección de Escocia

beneficiarios.
 Estrictas leyes de protección
al inversionista  Ombudsman.
 Secreto bancario y AML  Aa2 Moody’s. IoM
Inglaterra

 Lista blanca OCDE.

Gales
Gales
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PROTECCION AL INVERSIONISTA
3 SOLIDAS CAPAS

1 2 3

Requisitos de Solvencia, Sistema de Cuentas Sistema de Compensación

Reportes Periódicos al
Financial Services Authority
(FSA) de IOM y cumplimiento
adicional con las normas y
regulación de los países en
los que contamos con
oficina/sucursal.
Segregadas.
Por ley, todas las
compañías de seguros en
IoM deben separar el 100%
de los activos de los
titulares de las cuentas.
https://www.gov.im/lib/docs/i
pa/insurance/insuranceact2
008ra.pdf
Estatutaria.
Por ley, si una compañía de
seguros/inversión de IoM no
puede hacer frente a sus
obligaciones, cada uno de sus
clientes recibirá un 90% del
valor de su cartera como
compensación.
https://www.iomfsa.im/media/15
08/lifeinsurancecomp.pdf
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RL360 PRINCIPALES VALORES

VINCULOS DE LARGO PLAZO

SERVICIO Y TRATO Trato excepcional y Plataforma 24/7 para

PERSONALIZADO + eficiente clientes y asesores
TECNOLOGIA DE
AVANZADA  Call center (CSC)  New Business

 WhatsApp  Estados de Cuenta

BRINDAMOS UN  Dealing
SERVICIO  Email
DIFERENCIADO.  Teléfono  Fondos/Portafolios
 Aplicaciones
 Oficinas Regionales
 Folletería
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RL360 PRINCIPALES VALORES

ENFOQUE ÚNICO

NEGOCIO ENFOCADO Y COMPROMISO TOTAL.

 8 oficinas regionales en el mundo (Desde el 2018 en Latino América:

Uruguay)

 Más de 800 empleados

 Directivos con participación financiera en el negocio

 Latino America representa el 17% del negocio de RL360.

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QUE
OFRECEMOS?

SOLUCIONES DE • PIMS – Portafolio • Regular Savings Plan–

AHORRO, INVERSION personalizado. Planes de aporte regular.
Y PROTECCION
• Oracle – Inversión de • LifePlan – protección.
PATRIMONIAL.
aporte único.
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LOS MEJORES DEL MERCADO

CALIFICACION DE AKG
Compañía AKG rating
Los actuarios independientes AKG otorgaron a RL360 B+
RL360 una calificación de B+ por su fortaleza Generali Worldwide B
financiera.
Hansard B
Describieron a RL360 como: "una operación International
financieramente independiente con
características operativas muy fuertes". Old Mutual B+
International
Zurich International B
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PREMIOS OBTENIDOS
INTERNATIONAL INVESTMENT
International Fund and Product Awards 2018

Best International Life Group: RL360

por 2do año consecutivo!

Mejor Centro Financiero Internacional: IoM

por 2do año consecutivo!

Mejor Plataforma Tecnológica: Ardan Int.

por 3er año consecutivo!

Fuente: http://www.internationalinvestment.net/
Latin America – Jan, 2018

NEW R.S.P.
REGULAR SAVINGS PLAN

Les presentamos la cuenta de

ahorro e inversión más eficiente
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Características

TITULARES CAPITAL REDEMPTION (REMBOLSO DE CAPITAL)

 Hasta 2 Personas +18  Con Aportes Regulares a mediano o largo plazo (5 a 30)
 (Edad + años plan < 71 años)  Permite Incrementos en cualquier momento
 Empresas  Aportes únicos en cualquier momento. Libre disponibilidad
 Fideicomisos  Diversificación, con los mejores fondos directos
 Libre elección de Beneficiarios
7 MONEDAS  Sin penalidad en caso de muerte de los titulares
 DOLARES
 EUROS LIFE ASSURED (SEGÚN EL PAÍS)
 LIBRAS  Hasta 2 vidas aseguradas
 CHF / AUD / YEN / HKD  Edad máxima de la persona más joven 65 años
 Folletería separada (Guía, T&C y aplicación)
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Características
continuación

OPCIONES DE PAGO FRECUENCIA DE PAGOS

 Tarjetas de crédito sin cargo*  Mensual, trimestral, semestral o anual
 Tarjeta de débito Visa  Aportes Únicos en cualquier momento (min 7k USD)
 Tranfer Bancaria, pago:
semestral/anual
 Cheque: semestral/anual

*Visa y Mastercard sin cargo, American Express 1%

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Características
continuación
APORTE MÍNIMO MENSUAL, INCREMENTOS Y APORTES ADICIONALES

Moneda Plazo 10 años + Plazo 5-9 años Incrementos Aporte adicional

GBP 200 400 50 5,000
EUR 240 480 60 6,000
CHF 260 520 65 6,500
USD 280 560 70 7,000
AUD 360 720 90 9,000
HKD 2,000 4,000 500 50,000
JPY 31,000 62,000 7,750 775,000
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Fondos Directos
Inversión transparente
 +350 fondos directos (no espejo), varias monedas
 Todos los sectores y regiones
 Las mejores familias de fondos del mundo
 Ningún cargo de entrada, negociación ni custodia
 Valoración y liquidez diaria
 Cambios de fondos sin costo ni límite
 Cambio de fondos online (cliente o asesor)
 Custodia Citibank Londres

Los precios de las unidades incluyen los cargos anuales de gestión (AMC del Administrador)
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Período de:
establecimiento o inicial

Período Inicial  Durante el periodo de establecimiento, todos los aportes

Años del plan
(meses) realizados se asignan a la compra de Unidades de
5 – 18 18 Establecimiento (UE), que se invierten y generan
rendimiento al cliente
19 19
 Cada incremento está sujeto a un nuevo período de
20 20
establecimiento
21 21
 Los aportes únicos no están sujetos a un período
22 22 preliminar. Compran Unidades Regulares (UR)
23 23
24 y más 24
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3 INCENTIVOS
para el cliente

1 - BONO BIENVENIDA:
PARA APORTES REGULARES DESDE 420 USD Años del plan
Bonificación Inicial
(Veces)
 Máximo 6 veces el aporte regular
5–9 0
 Se aplica de forma inmediata en el portafolio (UE) 10 – 14 1.5
 Disponible también para incrementos (si califican) 15 – 19 3.0
 Varía según el período seleccionado del plan 20 – 24 4.5
25 – 30 6.0
16

3 INCENTIVOS
para el cliente

2 - BONIFICACIÓN Moneda 100% 101% 102%

SOBRE APORTES: GBP 200 a 549 550 a 949 950 +
DESDE USD 770 EUR 240 a 659 660 a 1,139 1,140 +
 Más 1% o 2% de cada aporte CHF 260 a 714 715 a 1,234 1,235 +
según monto aportado
USD 280 a 769 770 a 1.329 1,330 +
 Aplica a UE y UR. A todo el plan
AUD 360 a 989 990 a 1,709 1,710 +
 Si corresponde, se aplica sobre el
Bono Inicial HKD 2,000 – 5,499 5,500 a 9,499 9,500 +

 Considera aporte inicial, JPY 31,000 – 85,249 85,250 a 147,249 147,250 +

incrementos y reducciones
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3 INCENTIVOS
para el cliente

3 - BONIFICACIÓN DE Periodo del plan, años Bono de Fidelidad

LEALTAD: 5–9 0
10 2.50%
• Genera 0.25% por año completo aportado
11 2.75%
• Para planes de 10 o más años
… …
• Se calcula sobre todos los aportes regulares
valuados al término 15 3.75%
25 | 30 6.25% | 7.50%
• Se sumará al valor de maduración
• Que pasa si el cliente no llega al término del plan …
18

3 INCENTIVOS
para el cliente

3 - BONIFICACIÓN DE Años para la fecha de % del incentivo de lealtad

LEALTAD
maduración que será pagado
0 100%
• Se paga proporcionalmente si la cuenta 1 80%
se rescata totalmente faltando menos
de 5 años para su maduración 2 60%
3 40%
4 20%
5+ 0%
19

INFORMACIÓN ADICIONAL
FLEXIBILIDAD

CUMPLIDO EL PERIODO • Reducir los aportes regulares

DE ESTABLECIMIENTO
• Cambiar la frecuencia de pagos
EL CLIENTE TENDRÁ
MUCHA FLEXIBILIDAD • Tomar vacaciones de aportes hasta por 2 años consecutivos*
• Retiros parciales sin penalidades (sobre UR)
• Dejar de pagar, estatus ‘Paid up’* (No recomendado)

* Costo fijo sube a 21 USD

20

INFORMACIÓN ADICIONAL
RETIROS
FINALIZADO EL PERÍODO DE
ESTABLECIMIENTO Moneda Retiro Mínimo

• RETIROS PARCIALES GBP 250

EUR 300
Mensuales, trimestrales, cuatrimestrales, semestrales
y anuales CHF 325
• RETIROS ÚNICOS USD 350

No puede superar el valor de las UR o el VR AUD 450

• RETIRO TOTAL HKD 2,500

Con cargo sobre las UE únicamente (ver tabla) JPY 38,750

El valor de la cuenta debe tener como mínimo 7.000 USD para realizar retiros
21

INFORMACIÓN ADICIONAL
RETIROS
RESCATE TOTAL, CARGO SOBRE UNIDADES DE ESTABLECIMIENTO

Años Años Años Años

restantes restantes restantes restantes
hasta el final hasta el final hasta el final hasta el final
Cargo Cargo Cargo Cargo
del período de del período del período del período
pago de de pago de de pago de de pago de
aportes aportes aportes aportes

1 8.00% 9 52.50% 17 75.50% 25 87.50%

2 15.50% 10 56.50% 18 77.50% 26 88.50%
3 22.00% 11 60.00% 19 79.50% 27 89.50%
4 28.50% 12 63.00% 20 81.00% 28 90.50%
5 34.00% 13 66.00% 21 82.50% 29 91.00%
6 39.50% 14 69.00% 22 84.00% 30 91.50%
7 44.00% 15 71.50% 23 85.50%
8 48.50% 16 73.50% 24 86.50%
22

3 Cargos
de la cuenta

CARGO DE CARGO CARGO FIJO DE

ESTABLECIMIENTO ADMINISTRATIVO CUENTA 7 USD
0.125% MENSUAL MENSUAL*
0.5% MENSUAL Se cobra proporcionalmente
de las unidades de Se cobra de las unidades
Se cobra sólo sobre el valor
establecimento y de las regulares.
de las unidades de unidades regulares.
establecimento
Se calcula sobre el valor del
portafolio.

* El cargo fijo de la cuenta, 7 USD, se incrementa x 3 durante vacaciones de aportes o paid up

23

Simplificando
cúal es el punto de equilibrio del plan?

EL RENDIMIENTO ANUAL Aportes Mensuales en USD

REQUERIDO PARA Años
450 800 1.400 2.000 3.000
CUBRIR LOS CARGOS
VARÍA SEGÚN EL 10 2,66% 2,26% 1,96% 1,92% 1,89%
TÉRMINO Y EL MONTO
15 2,03% 1,76% 1,55% 1,52% 1,50%

20 1,81% 1,59% 1,43% 1.40% 1,39%

24

RESUMEN
REGULAR SAVINGS PLAN

2 GRANDES AHORROS 3 EXCELENTES UNA CUENTA

INCENTIVOS MODERNA Y SEGURA
 Sin cargos a Tarjetas de
Crédito  Bono Bienvenida  Flexible
 Los mejores Fondos  Bono sobre Aportes  Genera valor desde el
Directos  Bono de Lealtad inicio (UR)

A todo esto le sumamos la tranquilidad y seguridad de invertir en RL360 y

en una jurisdicción que es catalogada como el mejor centro financiero a
nivel internacional (IoM).
 25

NUESTRO NEGOCIO
ASPECTOS A CONSIDERAR
Ofrecemos a nuestros clientes finales:

 Diversificación
 Seguridad y protección
 Planificación financiera
 Planificación sucesoria
 Rendimiento
 Servicio
 Confianza
 Valor agregado
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NUESTRO NEGOCIO
ASPECTOS A CONSIDERAR
Cuál es el riesgo del negocio?

 Riesgo del mercado financiero

 Riesgo de las compañías
 Riesgo del producto

Como lo mitigamos?

 Mejor jurisdicción y protección

 Mejor compañía y respaldo
 Mejor producto, servicio, portafolios y resultados
 Mejor plan de carrera y valor agregado