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MANUAL DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES Versión 05

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MANUAL DE
ORGANIZACIÓN Y
FUNCIONES

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ÍNDICE

1. OBJETIVO Y ALCANCE DEL MANUAL ............................................................................... 4


2. DOCUMENTOS DE REFERENCIA ...................................................................................... 4
3. DEFINICIONES Y ABREVIATURAS ..................................................................................... 4
4. RESPONSABILIDADES ........................................................................................................ 6
5. ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL ..................................................................................... 7
5.1. DIRECTORIO - UNIDADES ASESORAS ............................................................................. 7
DIRECTORIO ........................................................................................................................ 7
PRESIDENTE DEL DIRECTORIO ........................................................................................ 9
FIGURA FUNCIONAL: ASESOR LETRADO DE DIRECTORIO ......................................... 10
DIVISIÓN AUDITORÍA INTERNA ........................................................................................ 11
DIVISIÓN SECRETARÍA GENERAL ................................................................................... 13
5.2. COMITÉS ............................................................................................................................ 15
COMITÉ DE ASESORAMIENTO Y DISCIPLINA ................................................................ 15
COMITÉ DE AUDITORÍA..................................................................................................... 16
COMITÉ DE ÉTICA.............................................................................................................. 18
COMITÉ DE FINANZAS ...................................................................................................... 19
COMITÉ DE PRESUPUESTO ............................................................................................. 21
COMITÉ DE RIESGOS ........................................................................................................ 23
COMITÉ DE TECNOLOGÍA DE LA INFORMACIÓN ........................................................... 25
COMITÉ GERENCIAL ......................................................................................................... 26
5.3. GERENCIA GENERAL ........................................................................................................ 28
GERENCIA GENERAL ........................................................................................................ 28
5.4. UNIDADES DE APOYO ...................................................................................................... 30
ÁREA ADMINISTRACIÓN ................................................................................................... 30
DIVISIÓN APOYO LOGÍSTICO ........................................................................................... 32
DEPARTAMENTO COMPRAS Y CONTRATACIONES ...................................................... 34
DEPARTAMENTO SERVICIOS GENERALES ................................................................... 36
DIVISIÓN CONTADURÍA .................................................................................................... 38
DEPARTAMENTO CONTABILIDAD Y TRIBUTOS ............................................................. 40
DEPARTAMENTO PRESUPUESTO................................................................................... 41
DIVISIÓN INFORMÁTICA ................................................................................................... 43
DEPARTAMENTO PRODUCCIÓN ..................................................................................... 45
DEPARTAMENTO SISTEMAS ............................................................................................ 47
DEPARTAMENTO SOPORTE TÉCNICO ........................................................................... 48
5.5. UNIDADES DE NEGOCIO .................................................................................................. 50
ÁREA COMERCIAL ............................................................................................................. 50
DIVISIÓN BANCA PERSONA ............................................................................................. 52

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DEPARTAMENTO AHORRO .............................................................................................. 54
DEPARTAMENTO ASISTENCIA AL CRÉDITO .................................................................. 56
DEPARTAMENTO CRÉDITO .............................................................................................. 58
DIVISIÓN RED COMERCIAL Y ATENCIÓN AL CLIENTE .................................................. 60
FIGURA FUNCIONAL: DEFENSOR DEL CLIENTE ............................................................ 62
DEPARTAMENTO ASISTENCIA TÉCNICA ........................................................................ 64
ÁREA FINANZAS Y MERCADO DE CAPITALES ............................................................... 66
DIVISIÓN FINANZAS .......................................................................................................... 68
DEPARTAMENTO ANÁLISIS FINANCIERO....................................................................... 70
DIVISIÓN MERCADO DE CAPITALES ............................................................................... 71
DEPARTAMENTO INSTRUMENTOS FINANCIEROS ....................................................... 73
DEPARTAMENTO TESORERÍA Y MESA DE OPERACIONES.......................................... 74
DIVISIÓN SEGUIMIENTO Y RECUPERACIÓN DE ACTIVOS ........................................... 75
DEPARTAMENTO GESTIÓN DE GARANTÍAS E INMUEBLES ......................................... 77
DEPARTAMENTO GESTIÓN DE MOROSIDAD ................................................................. 79
5.6. UNIDADES DE STAFF ........................................................................................................ 81
ÁREA RIESGOS .................................................................................................................. 81
DEPARTAMENTO RIESGOS FINANCIEROS .................................................................... 83
DEPARTAMENTO RIESGOS NO FINANCIEROS .............................................................. 85
FIGURA FUNCIONAL: OFICIAL DE CUMPLIMIENTO ....................................................... 87
DIVISIÓN CAPITAL HUMANO ............................................................................................ 90
DEPARTAMENTO ADMINISTRACIÓN DE RECURSOS HUMANOS ................................ 92
DEPARTAMENTO DESARROLLO DE RECURSOS HUMANOS ....................................... 94
DIVISIÓN PLANIFICACIÓN ESTRATÉGICA ...................................................................... 95
DEPARTAMENTO CONTROL DE GESTIÓN ..................................................................... 97
DEPARTAMENTO PROCESOS Y ORGANIZACIÓN ......................................................... 98
FIGURA FUNCIONAL: COORDINADOR DE CALIDAD .................................................... 100
DIVISIÓN SERVICIOS JURÍDICOS Y NOTARIALES ....................................................... 101
DEPARTAMENTO COMUNICACIONES INSTITUCIONALES ......................................... 103
5.7. FIGURAS ESPECIALES ................................................................................................... 105
REPRESENTANTES DE TRANSPARENCIA ACTIVA Y PASIVA .................................... 105
6. ORGANIGRAMA ............................................................................................................... 107
7. REVISIÓN .......................................................................................................................... 108

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1 . OB J ET I VO Y A LCANC E DEL MANUA L
El Manual de Organización y Funciones del Banco Hipotecario del Uruguay tiene como
finalidad servir como un instrumento en donde se define y establece la estructura orgánica, las
responsabilidades y la misión de cada unidad administrativa, así como las relaciones de
dependencia, cargo responsable y los cometidos básicos que deben realizar cada una,
alineados con el logro de los objetivos institucionales.

2. DOCU MENTOS D E REFER ENC IA


• Código de Ética.

• Decreto 210/08 - Aprobación de la nueva estructura de cargos presupuestados y


funciones contratadas del Banco Hipotecario del Uruguay.

• Decreto 214/04 - Reglamento General del Banco Hipotecario del Uruguay.

• Decreto 232/2010 - Decreto Reglamentario de la Ley 18.381.

• Estatuto del Funcionario.

• Ley 17.596 - Fortalecimiento del Banco Hipotecario del Uruguay.

• Ley 18.381 - Derecho de acceso a la Información Pública.

• Ley Orgánica (Carta Orgánica del Banco Hipotecario del Uruguay) y modificativas.

• MN.RIG.01 - Manual de Políticas y Procedimientos para la Gestión Integral de Riesgos.

• Resolución de Directorio 0180/2014. Ley Nº 18.381. Publicación de información en el


sitio web del Banco.

3 . D EF IN IC I ON E S Y ABR EVIATURA S

DEFINICIONES

Alta Gerencia: de acuerdo a lo establecido por el Banco Central del Uruguay —“Estándares
mínimos de gestión para instituciones de intermediación financiera”—, la Alta Gerencia refiere
al equipo formado por la Gerencia General y las líneas de reporte relevantes, quienes en su
conjunto son los responsables de la toma de decisiones estratégicas de la Institución. Para el
Banco Hipotecario del Uruguay, la Alta Gerencia está constituida por los gerentes que reportan
en forma directa al Directorio y a la Gerencia General. Los integrantes de la Alta Gerencia son
los mismos que conforman el Comité Gerencial. Las funciones de la Alta Gerencia exceden la
actuación de sus integrantes en el marco del funcionamiento del Comité Gerencial.

Cometidos: conjunto de funciones, tareas o actividades que deben ejercerse en la unidad u


órgano administrativo correspondiente.

Comité: órgano nombrado por Directorio con la finalidad de desarrollar actividades específicas,
referidas a una temática concreta, en el marco de la reglamentación institucional vigente para
el cumplimiento de los objetivos estratégicos que se hayan fijado.

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Figura funcional: constituye la designación expresa y nominada de un funcionario para ejercer
en exclusividad las funciones que en el presente Manual se le encomiendan.

Está asociada a un cargo definido dentro de la estructura de cargos del Banco Hipotecario del
Uruguay, respetando las exigencias que en la materia se fijen.

El desempeño de dichas funciones se lleva a cabo en dependencia jerárquica de una unidad


administrativa definida.

• Defensor del Cliente

• Oficial de Cumplimiento

• Coordinador de Calidad

Figura especial: constituye la designación expresa y nominada de un funcionario para ejercer


sin exclusividad una función especial y concreta que se le encomienda.

No se formulan exigencias respecto al cargo del funcionario que se designe para su


desempeño.

El ejercicio de dicha función se lleva a cabo en un régimen de reporte directo a determinado


órgano administrativo.

• Responsable transparencia pasiva

• Responsable transparencia activa

Naturaleza de la función:

• Directiva: la función de dirección esencialmente está ligada a las relaciones


interpersonales de la organización a través de la relación laboral con los funcionarios,
fijando las políticas institucionales y los lineamientos estratégicos que guíen la gestión.
Tiene implícita las funciones de planificar, organizar, gestionar y controlar, mediante las
cuales se asegura el cumplimiento de los objetivos corporativos definidos, fomentando
los valores corporativos y transmitiendo adecuadamente las instrucciones y los medios
para lograrlos.

• Asesora: la función de asesoría provee de dictamen especializado en un dominio


particular o área de experiencia, sea economía, contabilidad, tecnología, publicidad,
legislación, mantenimiento, diseño, recursos humanos, ventas, finanzas, relaciones
públicas, comunicación, aprendizaje u otros. Ofrece asimismo un punto de vista
imparcial, comprometido sólo con los grandes objetivos de la organización, más allá de
los marcos de referencia y los intereses particulares de las diferentes áreas.

• Ejecutiva: la función de ejecución asegura la implementación y el desarrollo de las


actividades definidas en las etapas de planificación y organización para el cumplimiento
de los objetivos fijados en los planes de negocio elaborados.

Misión: enunciado simple y preciso de la razón de ser, propósito o fin de la unidad u órgano
administrativo que se trate, estableciendo lo que debe cumplir en su ámbito de actuación,
definiendo en algunos casos a sus clientes y la premisa de valor que les ofrece.

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Nivel: representa el ordenamiento jerárquico de las unidades administrativas que constituyen la
estructura organizacional vigente:

• Directorio

• Gerencial General

• Área

• División

• Departamento

Norma ISO 9001:2008: norma elaborada por la Organización Internacional para la


Estandarización (ISO), determina los requisitos para un Sistema de Gestión de la Calidad
(SGC) que pueden utilizarse para su aplicación interna por las organizaciones, sin importar si el
producto o servicio lo brinda una organización pública o empresa privada, cualquiera que sea
su tamaño, para su certificación o con fines contractuales.

ABREVIATURAS

BCU: Banco Central del Uruguay

BHU: Banco Hipotecario del Uruguay

LA/FT: Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.

RNRCSF: Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero.

4 . R E S PO N SAB IL ID A D E S

La División Planificación Estratégica es la responsable de la actualización del contenido del


presente Manual, recogiendo oportunamente las resoluciones que el Directorio adopte en
relación a la Estructura Organizacional, así como a las relaciones de dependencia y a los
cometidos de cada una de sus unidades administrativas.

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5. ESTRUC TURA ORGAN IZ ACIONA L

5 . 1 . D IR EC T ORI O - UN IDAD ES A S E SO R A S

DIRECTORIO

Nivel: Dirección

Naturaleza de la función: directiva

Integración: Presidente, Vicepresidente y Director.

Régimen de Sesiones: semanal

Cargo responsable: Presidente del Directorio

Misión

Definir las políticas que faciliten el logro de la misión y la concreción de la visión institucionales
y asegurar su cumplimiento, supervisando el desarrollo de los planes estratégicos necesarios
para ello.

Cometidos

1. Determinar la política crediticia del Banco, sus objetivos y planes de acción, de


conformidad con los lineamientos del Ministerio de Vivienda, Ordenamiento Territorial y
Medio Ambiente y en consonancia con las políticas definidas por el Ministerio de
Economía y Finanzas y la Oficina de Planeamiento y Presupuesto, en uso de sus
competencias. Todo ello en el marco de la normativa dispuesta por la autoridad monetaria.

2. Constituir y designar a los diferentes Comités, así como aprobar la integración de los
mismos.

3. Aprobar el Plan de Negocios, el Manual de Organización y Funciones, los Manuales de


Políticas, el Manual de Calidad, los Reglamentos, el Presupuesto de Gastos e Inversiones
del Banco, la Memoria Anual, el Informe de Gobierno Corporativo, los balances y otros
documentos de carácter estratégico para el desempeño institucional.

4. Aprobar los niveles de apetito y tolerancia al riesgo que la Institución acepta.

5. Revisar anualmente las estrategias y políticas relevantes con respecto a la gestión integral
de riesgos, y, periódicamente, monitorear la exposición al riesgo asumida por la
Institución.

6. Asegurar que la Alta Gerencia tome las medidas pertinentes para gestionar cada riesgo en
forma consistente con las referidas estrategias y políticas, y que cuenta con los recursos
requeridos a esos efectos, incluyendo los asignados para el Oficial de Cumplimiento.

7. Asegurar un adecuado ambiente de control en la entidad, acorde al volumen y naturaleza


de sus operaciones y su perfil de riesgos, estimulando y promoviendo la conciencia y el
compromiso de control entre todo su personal, la integridad y los valores éticos, elementos
que deben constar en el Código de Ética.

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8. Asegurar la revisión regular de la vigencia y efectividad del Plan de Continuidad del
Negocio.

9. Establecer y modificar la estructura de organización, administración, gestión y control.

10. Reglamentar las operaciones autorizadas por la Ley Orgánica o que por otras se le
atribuyan, pudiendo cometer al personal superior la facultad de conceder préstamos por
los montos máximos y en la forma y condiciones que por vía reglamentaria interna
establezca.

11. Nombrar todos los funcionarios y demás personas que han de prestar servicios al Banco y,
cuando corresponda, sancionarlos.

12. Designar por resolución fundada al personal superior de la Institución.

13. Disponer la instrucción de sumarios administrativos y pronunciarse acerca de sus


resultancias.

14. Aprobar el Presupuesto del Banco.

15. Aprobar los balances y la Memoria Anual.

16. Designar al funcionario o funcionarios que representarán al Banco en el otorgamiento de


los contratos en que sea parte el Instituto, acreditándose dicha representación mediante
simple copia del acta firmada por el Presidente y el Gerente de División Secretaría
General.

17. Por unanimidad de votos acordar quitas, suspender lanzamientos y ejecuciones y aceptar
transacciones con sus deudores.

18. Disponer los sistemas de contralor del numerario y de los valores propiedad de la
Institución o depositados por terceros.

19. Interpretar con carácter general las reglamentaciones internas.

20. Pronunciarse en última instancia en caso de discrepancias respecto de la concesión de


préstamos.

21. En general, realizar todas aquellas actividades necesarias para el cumplimiento de sus
cometidos.

22. Designar un Vicepresidente que ejercerá transitoriamente las funciones del Presidente en
los casos de acefalía, ausencia, o impedimento de éste.

23. Establecer el régimen de reuniones ordinarias, sin perjuicio de las extraordinarias que
podrá disponer el Presidente o solicitar cualquiera de los Directores. En toda reunión de
Directorio constituirá quórum la presencia de dos de sus miembros asistidos por el
Gerente de División Secretaría General o quien lo sustituya. No obstante, en
circunstancias excepcionales en que a juicio del Presidente se requiera una pronta
decisión, éste la podrá adoptar debiendo considerarla el Directorio en la sesión siguiente.

24. Declarar abierta cada sesión por parte del Presidente dando lectura al acta de la sesión
anterior para su aprobación debiendo tratarse los asuntos incluidos en el orden del día y
los urgentes que la Presidencia o un Director propongan a la consideración del Directorio y
que éste por mayoría acepte su inclusión.

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PRESIDENTE DEL DIRECTORIO

Cometidos

1. Presidir las sesiones del Directorio y dirigir sus deliberaciones.

2. Adoptar en casos excepcionales las decisiones urgentes que sean necesarias dando
cuenta de inmediato al Directorio y estándose a lo que éste resuelva.

3. Someter a la aprobación del Directorio: la Memoria Anual, los estados demostrativos


correspondientes y el balance general del ejercicio.

4. Firmar conjuntamente con los dos jerarcas de mayor responsabilidad en el área


administrativa-contable los balances del mismo y hacerlos publicar previa aprobación del
Directorio.

5. Dirigir las operaciones del Banco con arreglo a las disposiciones del Directorio y hacer
ejecutar las resoluciones de éste.

6. Representar al Banco y al Directorio en sus relaciones externas por sí o por medio de


apoderado en forma.

7. En general, dar cuenta al Directorio de todos los asuntos que a su juicio requieran
resolución de éste o que por cualquier concepto puedan afectar los intereses del Banco.

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FIGURA FUNCIONAL: ASESOR LETRADO DE DIRECTORIO

Naturaleza de la función: asesora- ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: Directorio

Cargo responsable: Gerente de División

Misión

Proporcionar al Directorio el óptimo pronunciamiento jurídico que procure la adopción de


decisiones estratégicas, justas y oportunas para el efectivo cumplimiento de la misión del
Banco.

Cometidos

1. Asesorar preceptivamente en las sesiones de Directorio sobre los asuntos que se traten.

2. Asegurar que prime la norma de derecho sobre todo interés público o privado, según su
leal saber y entender, ejerciendo su independencia técnica como deber ético, mediante
pronunciamientos que respalden las acciones del Directorio.

3. Elaborar dictámenes, informes, resoluciones y otros escritos en el marco de sus funciones


de asesoramiento jurídico y estudio de la normativa y jurisprudencia relevante para el
negocio del Banco.

4. Asesorar y/o intervenir en la formulación de proyectos de ley, reglamentaciones, contratos,


convenios, y otros documentos jurídicos que se le soliciten.

5. Proyectar las previsiones presupuestales de los asuntos asignados directamente por el


Directorio o de aquellos que tenga bajo su coordinación.

6. Representar y patrocinar al BHU, coordinar la defensa y/o participar directamente en la


gestión de los principales litigios y/o aquellos que le encomiende el Directorio.

   

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DIVISIÓN AUDITORÍA INTERNA

Nivel: División

Naturaleza de la función: asesora-ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: Directorio

- Supervisa a: personal asignado a la División

Cargo responsable: Gerente de División

Misión

Contribuir a que el BHU cumpla sus objetivos aportando un enfoque sistemático y metódico
para evaluar y mejorar la efectividad de los procesos de gestión, control y dirección.

Analizar y verificar el cumplimiento del conjunto de métodos y medidas adoptadas dentro de la


entidad para salvaguardar sus recursos, verificar la exactitud y veracidad de su información
financiera y administrativa, estimulando la observancia de la política prescrita atendiendo a los
objetivos fijados por el Directorio y las reglamentaciones vigentes.

Cometidos

1. Formular el plan anual de auditoría interna, solicitar su aprobación y supervisar su


ejecución, en el marco de lo dispuesto por las normas del Banco Central del Uruguay.

2. Revisar selectivamente que las operaciones estén correctamente registradas, valoradas y


contabilizadas y que se esté cumpliendo con toda la normativa y criterios contables
establecidos por los organismos reguladores y/o la ley.

3. Evaluar el Sistema de Gestión Integral de Riesgos e informar al Directorio y al Comité de


Auditoría cualquier debilidad relevante que se haya detectado como resultado de los
análisis realizados y elaborar las correspondientes recomendaciones.

4. Remitir informes sobre el trabajo de evaluación de control interno realizado, con base en
las normas emitidas por el Banco Central del Uruguay.

5. Comunicar al Directorio y al Comité de Auditoría los cambios de relevancia respecto del


plan anual, así como el impacto de cualquier limitación de recursos asignados a su
ejecución.

6. Efectuar el seguimiento de los resultados que provocan sus dictámenes y comunicar al


nivel apropiado, de acuerdo a las normas del Banco Central del Uruguay, cuando no se
adopten las medidas adecuadas.

7. Disponer la realización de arqueos de efectivo y valores, y, en general, cualquier


verificación física de la existencia de bienes o documentos representativos de derechos
del Banco.

8. Solicitar a las jerarquías que se expidan sobre los informes de auditoría o inspección
dentro del plazo que establezca la reglamentación.

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9. Proponer, en función de la auditoría o inspección realizada, las medidas que considere
convenientes para el mejor funcionamiento del Banco, el desarrollo de sus actividades y la
mayor economía de su gestión.

10. Informar al Directorio, si dentro del plazo indicado no se han solucionado las
irregularidades constatadas.

11. Promover entre su personal la más estricta reserva en todos los órdenes de su actuación,
así como la adopción de conductas que estén acordes con su posición y que les deparen
independencia de criterio, la receptividad en las oficinas auditadas o inspeccionadas y la
ética necesaria para una labor eficiente.

12. Evaluar los aspectos de seguridad, auditabilidad y control de los recursos informáticos del
Banco, informando sobre los resultados obtenidos.

13. Supervisar la verificación de los sistemas informáticos en desarrollo y en producción y


proponer las acciones correctivas cuando corresponda.

14. Auditar la calidad de los procesos sustantivos y de apoyo, así como de los productos que
ofrece el Banco, disponiendo las inspecciones que entienda pertinentes.

15. Velar por la vigencia y efectividad del Plan de Continuidad del Negocio.

16. Auditar periódicamente el Plan de Continuidad del Negocio.

17. Verificar que se realicen pruebas periódicas del Plan, evaluando el resultado y
consistencia de dichas pruebas, incluyendo plazos de respuesta, acceso y funcionalidades
de los sistemas e integridad de la información.

18. Proponer, en función de los controles y pruebas realizadas, las acciones o correcciones
que se consideren convenientes para el mejor desarrollo del Plan.

19. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

20. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

21. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

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DIVISIÓN SECRETARÍA GENERAL

Nivel: División

Naturaleza de la función: asesora -ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: Directorio

- Supervisa a: personal asignado a la División

Cargo responsable: Gerente de División

Misión

Asegurar un eficiente flujo de información hacia y desde el Directorio para la toma de


decisiones y la difusión de las mismas.

Cometidos

1. Concurrir a las sesiones del Directorio.

2. Asistir al Directorio toda vez que se le requiera tanto en la actividad interna como externa
de la Institución.

3. Coordinar la citación a las reuniones ordinarias y extraordinarias que debe realizar el


Directorio.

4. Realizar las tareas de preparación y control de los expedientes que ingresen, evaluando si
están informados de acuerdo a las normas reglamentarias.

5. Formular las relaciones de los asuntos a tratarse en el día.

6. Confeccionar el orden del día en los asuntos a ser considerados por el Directorio.

7. Supervisar los proyectos de resoluciones del Directorio debiendo requerir, en caso de ser
necesario, el correspondiente asesoramiento letrado.

8. Supervisar la confección de las actas de Directorio.

9. Redacción de notas, informes, exposiciones, comunicados y memorandos que deban


realizarse.

10. Coordinar con el Departamento Comunicaciones Institucionales la difusión de la


información que disponga el Directorio.

11. Tramitar los asuntos que se diligencien en su órbita, canalizándolos hacia aquellas
dependencias que deban intervenir en ellos.

12. Disponer la realización de comunicaciones internas y externas de las resoluciones


adoptadas por el Directorio.

13. Compilar la documentación e información que determine la superioridad.

14. Recibir toda la documentación proveniente de otras instituciones públicas y/o privadas,

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que ingresen al Banco, darles trámite y asegurar los mecanismos para su distribución.

15. Cumplir con las disposiciones establecidas, en el marco del principio de transparencia
activa – Ley Nº 18.381- que le son encomendadas1.

16. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

17. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

18. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

19. Implantar y cumplir las políticas, metodologías y procedimientos definidos con relación a
los riesgos que gestiona.

20. Generar reportes de los resultados de la gestión.

                                                            
1
 RD 0180/2014 circulada por O/S Nº 16/2014. Numerales 3, 5, 15 y 20. 

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5 . 2 . C O M IT É S

COMITÉ DE ASESORAMIENTO Y DISCIPLINA

Naturaleza de la función: asesora

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: Directorio

Integración:

- Por elección del Directorio, 5 integrantes, un presidente, 2 miembros titulares y 2


suplentes.

- Por acto eleccionario 2 funcionarios representantes del personal y 2 suplentes.

Presidente: Por elección del Directorio

Coordinador: Presidente del Comité

Régimen de reuniones: semanal

Misión

Informar a requerimiento del Directorio en los problemas relativos al Estatuto del Funcionario, al
estudio del ordenamiento presupuestal, a la organización de los servicios, a la reglamentación
del trabajo y a la aplicación de medidas disciplinarias.

Cometidos

1. Realizar estudios por iniciativa propia, en las materias enunciadas en la misión y formular
ante el Directorio las proposiciones que estime del caso.

2. Constituirse en Tribunal Disciplinario, opinando sobre las penas y sanciones a aplicar en


los casos que sean sometidos a su consideración.

3. Intervenir en los casos en que el Estatuto del Funcionario determine su competencia de


asesoramiento preceptivo.

4. Proyectar la reglamentación de sus funciones, la cual una vez aprobada por el Directorio,
no podrá ser modificada sin oírla.

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COMITÉ DE AUDITORÍA

Naturaleza de la función: asesora

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: Directorio

Integración:

El Comité de Auditoría será designado por el Directorio y estará integrado por dos Directores y
por un tercer miembro que podrá ser un funcionario no dependiente de la Gerencia General o
un miembro externo.
Los miembros del Comité permanecerán en sus funciones por un período mínimo de dos años,
salvo casos de fuerza mayor debidamente fundados y siempre que su mandato no expire
antes.
Podrán participar, además de sus integrantes, los funcionarios que el Comité considere
necesario para tratar los temas del orden del día o el auditor externo.
Para poder sesionar deberán estar presentes al menos dos miembros del Comité. Las
resoluciones se adoptarán por mayoría simple de votos.

Presidente: será presidido por el miembro de mayor cargo.

Régimen de reuniones: trimestral

Misión

Asistir al Directorio en el cumplimiento de sus responsabilidades de supervisión del proceso de


información financiera, del sistema de control interno, del proceso de auditoría y del proceso
para verificar el cumplimiento de las leyes y reglamentos.

Cometidos

1. Evaluar y velar que el Sistema de Gestión Integral de Riesgos adoptado por la institución
sea adecuado y que se tomen las medidas necesarias para su mantenimiento en forma
continua.

2. Revisar y aprobar el plan anual de la División Auditoría Interna, así como su grado de
cumplimiento.

3. Revisar los informes emitidos por la Auditoría Interna.

4. Proponer la selección, nombramiento, reelección y sustitución de la firma de Auditores


Externos, así como las condiciones de su contratación.

5. Tomar conocimiento del plan de trabajo de la Auditoría Externa y de sus resultados.

6. Tomar conocimiento de los estados contables anuales y los informes del Auditor Externo
emitidos sobre éstos, así como toda otra información contable relevante.

7. Revisar las priorizaciones que se realicen de las recomendaciones hechas tanto por los
auditores internos como externos y realizar su seguimiento, en particular, sobre las
debilidades de control interno detectadas, con miras a mejorar el proceso de emisión de
información financiera y la respuesta de la gerencia a esas recomendaciones.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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8. Mantener comunicación periódica con la Superintendencia de Servicios Financieros a fin
de conocer sus inquietudes, los problemas detectados en la supervisión de la entidad, así
como el seguimiento llevado a cabo para su solución.

9. Revisar las políticas establecidas en el Banco relativas al cumplimiento de leyes y


regulaciones, normas de ética, conflictos de intereses e investigaciones por faltas
disciplinarias y fraude.

10. Revisar periódicamente el cumplimiento de las normas de independencia de los auditores


externos.

Elaborar actas en las que se detallarán los temas tratados en cada reunión, las resoluciones
adoptadas, así como los asuntos que requerirán su seguimiento posterior. Las actas deberán
ser elevadas a conocimiento de Directorio y, además, ser incorporadas al registro especial de
informes sobre el Sistema de Gestión Integral de Riesgos según lo dispuesto por el Art. 477 de
la RNRCSF.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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COMITÉ DE ÉTICA

Naturaleza de la función: asesora

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: Directorio

Integración:

- 2 (dos) miembros designados por el Directorio,

- 1 (un) delegado elegido por el personal del BHU según lo establecido en el reglamento
respectivo.

Presidente: Designado por el propio Comité, entre los delegados nombrados por el Directorio.

Secretario: Designado por el propio Comité, entre los dos miembros restantes.

Régimen de reuniones: semestral, pudiendo el propio Comité determinar una periodicidad


mayor y, de ser necesario, sesionar extraordinariamente.

Misión

Velar por el buen cumplimiento de lo establecido en el Código de Ética del BHU. Asegurar el
espacio de recepción, análisis y reflexión para todos aquellos asuntos vinculados a los
principios, valores generales y normas de conducta establecidas en el mencionado Código y
que rigen tanto a la Institución como el accionar de los funcionarios en el desarrollo de su
función.

Cometidos

1. Realizar estudios por iniciativa propia, en las materias enunciadas en la misión y formular
ante el Directorio las proposiciones que estime del caso.

2. Actuar en materia disciplinaria, constituyéndose en Tribunal Disciplinario, disponiendo para


su debido análisis de todos los antecedentes administrativos necesarios para expedirse
sobre las penas y sanciones a aplicar en los casos que sean sometidos a su
consideración.

3. Recibir y analizar en forma confidencial las denuncias que se formulen de acuerdo a lo


dispuesto en el Código de Ética, así como los pedidos de funcionarios que soliciten se
investigue su propia conducta y ajuste a las normas éticas del BHU.

4. Intervenir en los casos en que el Estatuto del Funcionario determine su competencia de


asesoramiento preceptivo.

5. Proyectar la reglamentación de sus funciones, la cual una vez aprobada por el Directorio,
no podrá ser modificada sin oírla.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


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COMITÉ DE FINANZAS

Naturaleza de la función: asesora-ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de Directorio

Integración:

- Gerente General

- Gerente de Área Finanzas y Mercado de Capitales

- Gerente de Área Riesgos

Pueden participar también como invitados con derecho a voz, cualquier otra persona vinculada
al Área de Finanzas.

Presidente: Gerente General

Coordinador: Gerente de Área Finanzas y Mercado de Capitales

Régimen de reuniones: mensual

Misión

Asistir al Directorio en materia económico-financiera considerando los flujos financieros, la


evolución de las variables macroeconómicas y las políticas de riesgo de mercado, liquidez y
país que aseguren una adecuada toma de decisiones en los diferentes aspectos que involucran
al negocio del Banco.

Cometidos

1. Seguimiento, análisis y propuesta de acciones respecto a los flujos financieros del Banco,
a los movimientos en las variables macroeconómicas y los indicadores más relevantes
para el desempeño presente y proyectado, de manera de contar con información completa
y oportuna para la toma de decisiones.

2. Participar en el establecimiento de políticas de colocación y gestión de los recursos


financieros.

3. Evaluar (de acuerdo a informes de los sectores correspondientes) los lineamientos


estratégicos, objetivos y políticas para la administración de los riesgos financieros
(mercado, liquidez y país), así como revisar por lo menos anualmente los lineamientos
estratégicos y las principales políticas. Presentar esta evaluación para la aprobación del
Directorio.

4. Aprobar las políticas y procedimientos comprendidos dentro de los riesgos de mercado,


liquidez y país para administrarlos adecuadamente.

5. Informarse y establecer su opinión sobre la metodología y procedimientos necesarios para


la identificación, medición y control del riesgo de mercado, liquidez y país a los que se
encuentra expuesta la Institución llevados adelante por el Área Riesgos. La metodología
aplicable debe someterse a una revisión, como mínimo, de frecuencia anual.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


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6. Aprobar los análisis de estrés y escenarios que son utilizados para evaluar, medir y
controlar los riesgos de mercado, liquidez y país que el Área Riesgos proponga. Los
mismos deben ser acordes con la tecnología utilizada por el BHU.

7. En tanto el seguimiento de los riesgos de mercado, liquidez y país son competencia del
Comité de Finanzas, debe semestralmente analizar los informes que los sectores
correspondientes elaboran a tal efecto. Así mismo, debe hacer llegar dichos informes y las
actas de las sesiones correspondientes al Comité de Riesgos.

8. Es el responsable principal de validar la definición de las políticas de riesgo de mercado,


liquidez y país, teniendo en cuenta los objetivos y políticas establecidas por el Comité de
Riesgos.

9. Debe determinar medidas correctivas para subsanar posibles deficiencias que hayan sido
detectadas tanto por la Auditoría Interna como por la Auditoría Externa.

10. Informar al Directorio, como mínimo trimestralmente sobre:

• la exposición al riesgo de mercado, liquidez y país;


• las acciones correctivas implementadas;
• las resoluciones adoptadas.

   

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


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COMITÉ DE PRESUPUESTO

Naturaleza de la función: asesora

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: Directorio

Integración:

- Gerente de Área Administración

- Gerente de Área Finanzas y Mercado de Capitales

- Gerente de División Capital Humano

- Gerente de División Planificación Estratégica

- Gerente de División Secretaría General

- Jefe de Departamento Presupuesto

- Asesor de Gerencia General

- Asesor de Directorio

Coordinador: Gerente de Área Administración

Régimen de reuniones: mensual

Misión

Formular anualmente el Proyecto de Presupuesto Operativo, de Operaciones Financieras y de


Inversiones.

Cometidos

1. Considerar los instructivos de la Oficina de Planeamiento y Presupuesto (OPP) para la


formulación del Proyecto (lineamientos de técnica a utilizar, precios a los que deben
formularse las proyecciones, etc.)

2. Disponer de lineamientos políticos del Directorio en cuanto a estrategias a seguir en el año


que se proyecta.

3. Definir los programas.

4. Definir los objetivos estratégicos y para cada uno, las metas de gestión, recogiendo las
opiniones de todos los sectores del Banco, fijando luego prioridades y seleccionando los
que se incorporarán, en base a proyecciones financieras.

5. Definir los indicadores de todo tipo para medir el cumplimiento de metas.

6. Fijar los gastos en retribuciones, gastos de funcionamiento e inversiones para cumplir con
cada objetivo, de acuerdo a los antecedentes y coeficientes, si estos últimos existen.

7. Efectuar de manera formal o informal las consultas a la OPP que resulten pertinentes.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


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8. Elevar oportunamente a Directorio el proyecto de Presupuesto Operativo, de Operaciones
Financieras y de Inversiones, de manera de poder cumplir con la remisión al Poder
Ejecutivo y al Tribunal de Cuentas en los plazos previstos en el artículo 221 de la
Constitución de la República.

   

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


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COMITÉ DE RIESGOS

Naturaleza de la función: asesora-ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: Directorio

Integración:

- Presidente o el integrante del Directorio en quién el Presidente delegue la asistencia a la


reunión.

- Gerente General,

- Gerente de Área Riesgos,

- Gerente de Área Comercial

- Gerente de Área Finanzas y Mercado de Capitales

- Gerente de División Informática

- Gerente de División Seguimiento y Recuperación de Activos

Podrán convocarse otros funcionarios, consultores o a quién se entienda necesario, según la


temática lo amerite.

Presidente: Presidente del Directorio

Coordinador: Gerente del Área de Riesgos

Régimen de reuniones: mensual

Misión

Administrar los riesgos a los que se encuentra expuesta la Institución y vigilar que la realización
de las operaciones se ajuste a los objetivos, políticas y procedimientos para la Administración
Integral de Riesgos, así como a los límites globales de exposición al riesgo que hayan sido
previamente aprobados por el Directorio.

Cometidos

1. Evaluar, a partir de informes de los sectores correspondientes, los lineamientos


estratégicos, objetivos y políticas para la Administración de los Riesgos, así como revisar,
por lo menos anualmente, los lineamientos estratégicos y las principales políticas.
Presentar esta evaluación para su aprobación por el Directorio.

2. Evaluar, a partir de informes de los sectores correspondientes, por lo menos anualmente,


los límites a la exposición, modelos, escenarios, indicadores, etc. que se utilizan para
identificar, medir, limitar, controlar, informar en relación a cada uno de los riesgos. Informar
de dicha evaluación al Directorio.

3. Efectuar un seguimiento periódico y recurrente del perfil de riesgo de la Institución a través


de los diferentes reportes que se han definido para monitorear el mismo.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


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4. Evaluar las medidas correctivas a adoptar que se hayan identificado para riesgos
categorizados como de Alto Riesgo, instruyendo a tales efectos a las gerencias operativas
de la Institución. Monitorear el cumplimiento oportuno de las acciones correctivas
instrumentadas por la Institución.

5. Autorizar el exceso de límites establecidos justificando debidamente las causas y


explicando los beneficios para el Banco de esta situación.

6. Aprobar las metodologías para la identificación, valuación, medición y control de los


riesgos de las nuevas operaciones, productos y servicios que la Institución pretenda
ofrecer al mercado. Dicha metodología debe ser revisada, por lo menos, anualmente.

7. Proponer (de acuerdo a los informes de los sectores correspondientes) lineamientos para
aquellas nuevas operaciones, productos y servicios que la Institución se encuentre
desarrollando bajo el proceso de nuevas operaciones, sistemas, productos y servicios que
han sido catalogadas como de Alto Riesgo.

8. Aprobar un plan de contingencia y de continuidad de los negocios que permita operar ante
la ocurrencia de eventos externos severos.

9. Aprobar el Plan de Contingencia de liquidez.

10. Proponer para la aprobación del Directorio el informe anual de Gobierno Corporativo en lo
referente al Sistema de Gestión Integral de Riesgos, según lo establece el art. 477 de la
RNRCSF.

11. Informar al Directorio, como mínimo trimestralmente sobre:

• la exposición a los riesgos gestionados;

• las acciones correctivas implementadas;

• las resoluciones adoptadas.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


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COMITÉ DE TECNOLOGÍA DE LA INFORMACIÓN

Naturaleza de la función: asesora-ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende: Directorio

Integración:

- Representante del Directorio,

- Gerente General,

- Gerente de Área Riesgos

- Gerente de División Auditoría Interna

- Gerente de División Planificación Estratégica,

- Gerente de División Informática

Podrán participar, además de sus integrantes, los funcionarios que el Comité considere
necesario para tratar los temas del orden del día.

Coordinador: Gerente de División Planificación Estratégica

Régimen de Reuniones: mensual

Misión

Asesorar al Directorio en materia de tecnología de la información, infraestructura informática,


comunicaciones, desarrollo informático, seguridad y equipamiento.

Cometidos

1. Realizar el seguimiento de la ejecución de políticas en materia de tecnología de la


información y de los planes elaborados al respecto.

2. Asesorar sobre los planes de inversión en equipamiento, desarrollo, comunicaciones y su


continuidad.

3. Evaluar y establecer prioridades de nuevos desarrollos o modificaciones a los vigentes.

4. Velar por un ambiente controlado de la tecnología informática.

5. Llevar un Libro de Actas, con el detalle de lo tratado en cada una de las reuniones, de las
decisiones adoptadas y la nómina de los presentes, quienes suscribirán el documento.

6. Asegurar los recursos necesarios para desarrollar los proyectos informáticos priorizados.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


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COMITÉ GERENCIAL

Naturaleza de la función: ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: Gerencia General.

Integración:

- Gerente General.

- Gerente de Área Comercial.

- Gerente de Área Finanzas y Mercado de Capitales.

- Gerente de Área Administración.

- Gerente de Área Riesgos.

- Gerente de División Secretaría General.

- Gerente de División Auditoría Interna.

- Gerente de División Legal y Sumarios.

- Gerente de División Seguimiento y Recuperación de Activos.

- Gerente de División Informática.

- Gerente de División Capital Humano.

- Gerente de División Planificación Estratégica.

- Jefe de Departamento Comunicaciones Institucionales.

Coordinador: Gerente General.

Régimen de reuniones: quincenal

Misión

Potenciar el gobierno corporativo del Banco a través de un permanente trabajo en equipo de la


Alta Gerencia.

Cometidos

1. Discutir y formular las propuestas de estrategias y políticas de gestión de significativo


impacto institucional.

2. Desarrollar las acciones y actividades inherentes a las diferentes etapas del proceso de
planificación estratégica institucional.

3. Adoptar los mecanismos necesarios que aseguren la coherencia y cohesión en la


implementación de los asuntos de carácter integral que abarquen a todos los niveles de la
estructura organizacional.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


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4. Propiciar el intercambio de experiencias gerenciales y de información estratégica que en
forma horizontal favorezcan la mejora continua de la gestión y el fortalecimiento de la
identidad institucional.

5. Fortalecer el relacionamiento de los integrantes de la Alta Gerencia para lograr una


adecuada cohesión y una gestión homogénea y profesionalizada que favorezca la
sostenibilidad y crecimiento del Banco.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


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5 . 3 . G ER EN C IA GEN ERAL

GERENCIA GENERAL

Nivel: Gerencia General

Naturaleza de la función: directiva-ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: Directorio

- Supervisa a:

• Área Comercial
• Área Finanzas y Mercado de Capitales
• Área Administración
• Área Riesgos
• División Seguimiento y Recuperación de Activos
• División Informática
• División Capital Humano
• División Planificación Estratégica
• Departamento de Comunicaciones Institucionales

Cargo responsable: Gerente General

Misión

Asegurar el cumplimiento de las políticas establecidas por el Directorio, coordinando y


supervisando el desarrollo de los planes estratégicos necesarios, a fin de avanzar en el
cumplimiento de los objetivos de la Institución.

Promover la racionalización permanente del funcionamiento del Banco, optimizando el


desarrollo y la utilización de los recursos, el cumplimiento de las normas legales y
reglamentarias y la actuación en el marco de un sistema integral de gestión de riesgos.

Cometidos

1. Dirigir el funcionamiento de las dependencias a su cargo a efectos de maximizar la


rentabilidad de los ingresos.

2. Decidir sobre asignación y exigencias de recursos humanos, materiales y tecnológicos a


las Áreas de su dependencia, buscando optimizar el uso de los mismos.

3. Promover y asegurar la mejora continua de los productos, servicios y funciones del Banco
Hipotecario del Uruguay y, en especial, la atención integral de los clientes.

4. Procurar la aplicación de las mejores prácticas de sistemas de gestión de calidad de


instituciones financieras.

5. Velar por la observancia de las leyes, normas, reglamentos y por el cumplimiento de las
resoluciones dictadas por el Directorio y demás disposiciones legales.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


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6. Impartir a las unidades del Banco y a su personal, las instrucciones, observaciones y
recomendaciones necesarias para la eficiente administración y buena marcha de las
operaciones.

7. Proponer al Directorio los proyectos de reglamento, así como las reformas o


modificaciones que considere adecuadas para el mejor funcionamiento de los negocios.

8. Asegurar la disposición óptima de la gestión financiera, comercial y administrativa del


Banco.

9. Preparar los asuntos que dentro de su ámbito de actuación deben someterse a


consideración del Directorio.

10. Asegurar el cumplimiento de las resoluciones emitidas por el Directorio y evaluar el


resultado de tales resoluciones con visión integral.

11. Ejercer las demás funciones y facultades de acuerdo con las leyes y reglamentos, así
como las disposiciones que dicte el Directorio y que se le encomienden.

12. Participar en los Comités que le sean encomendados.

13. Asegurar el funcionamiento de los servicios notariales del Banco, encargados de llevar
adelante las funciones de escribanía autorizante, certificación notarial de firmas,
testimonios notariales y autenticación de todo tipo de de documentos, custodia y contralor
del Protocolo del Banco, contratos de terceros y la gestión de Fideicomisos.

14. Asegurar la implantación de un sistema integral de riesgos y el cumplimiento de las


políticas, metodologías y procedimientos relacionados con los riesgos que gestiona.

15. Propiciar el desarrollo del interés en la inversión en portafolios con créditos del Banco.

16. Promover los portafolios estructurados por el Banco, entre los actuales y potenciales
inversores.

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5.4. UN IDAD ES D E A PO YO

ÁREA ADMINISTRACIÓN

Nivel: Área

Naturaleza de la función: ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: Gerencia General

- Supervisa a:

ƒ División Apoyo Logístico


ƒ División Contaduría

Cargo responsable: Gerente de Área

Misión

Asegurar que el Banco cuente con una gestión oportuna y eficiente en materia de servicios de
infraestructura y sistemas de información presupuestal y contable, incluyendo la requerida por
terceros.

Cometidos

1. Formular el plan estratégico del Área, los planes y metodología de trabajo para las
unidades a su cargo, monitorear su ejecución y proponer las medidas correctivas que
aseguren el logro de los objetivos.

2. Supervisar el funcionamiento del sistema de información contable que cumpla con las
normas legales, tributarias y de regulación y control del sistema financiero, garantizando
información óptima y confiable para la gestión.

3. Controlar la formulación y ejecución del Presupuesto de Gastos e Inversiones.

4. Supervisar la prestación de los servicios generales de conservación, mantenimiento,


higiene y seguridad en los inmuebles propiedad del Banco y sus instalaciones.

5. Supervisar la prestación de los servicios administrativos y de atención al público, en los


accesos de los edificios sede de las oficinas, para el buen funcionamiento del Banco, en
concordancia con los lineamientos establecidos por Comunicaciones Institucionales.

6. Controlar las compras y suministros.

7. Supervisar el mantenimiento actualizado del Inventario de Bienes de Activo Fijo del Banco.

8. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

9. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

10. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

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11. Implantar y cumplir las políticas, metodologías y procedimientos definidos con relación a
los riesgos que gestiona.

12. Generar reportes de los resultados de la gestión.

13. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


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DIVISIÓN APOYO LOGÍSTICO

Nivel: División

Naturaleza de la función: ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: Área Administración

- Supervisa a:

ƒ Departamento Compras y Contrataciones


ƒ Departamento Servicios Generales

Cargo responsable: Gerente de División

Misión

Gestionar los servicios de apoyo de modo de facilitar y potenciar el eficiente logro de los
objetivos de la Institución.

Garantizar la adquisición, suministro y administración de servicios y recursos materiales,


ponderando las mejores condiciones en cuanto a calidad, cantidad y precio.

Asegurar una gestión que permita un control eficiente de los costos. Para ello utilizará las
mejores prácticas de gestión administrativa y herramientas de planificación estratégica.

Cometidos

1. Participar en la elaboración del plan estratégico de la División y sus dependencias, en


base a él definir su plan operativo.

2. Difundir y supervisar las normas y lineamientos vigentes en materia de los servicios a su


cargo.

3. Asegurar la realización oportuna de las adquisiciones requeridas, de acuerdo a las normas


legales vigentes, atendiendo razones de conveniencia en cuanto a calidad, cantidad y
precio.

4. Mantener un sistema de información contable y de adquisiciones que asegure la utilización


de las mejores prácticas y herramientas de gestión administrativa.

5. Promover la gestión con criterios de costeo, de forma tal que representen un insumo para
la planificación y el análisis de riesgo.

6. Asistir en lo relativo a adquisiciones o contrataciones que por su monto requieran ser


autorizadas por niveles superiores.

7. Asegurar la actualización del registro de contratos con terceros.

8. Mantener actualizado el inventario de los bienes de uso del Banco.

9. Controlar la recepción, almacenamiento, custodia, despacho y distribución de los


materiales, mobiliarios y equipos.

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10. Garantizar la prestación de servicios de infraestructura necesarios para el buen
funcionamiento del Banco.

11. Asegurar la ejecución de las obras previstas en el Plan Anual de Obras aprobado.

12. Supervisar la contratación o renovación de las pólizas de los seguros relativas a los
recursos del Banco.

13. Supervisar el pago de las tasas, impuestos y contribuciones que le sean asignadas.

14. Asegurar la correcta atención al público por parte del personal de Servicios y Oficios en los
accesos a cada uno de los locales.

15. Cumplir con el marco regulatorio en materia de seguridad para los locales del Banco y
asegurar los recursos en esta materia con relación a las viviendas libres propiedad del
Banco.

16. Optimizar los recursos para la prestación de los servicios de transporte.

17. Supervisar la adecuada custodia y sistematización de registros de los archivos del Banco.

18. Administrar la gestión y custodia de títulos de propiedad, documentos de préstamos y


otros que el Banco mantiene en resguardo en el Tesoro de Títulos como garantía de sus
operaciones.

19. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

20. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

21. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

22. Implantar y cumplir las políticas, metodologías y procedimientos definidos con relación a
los riesgos que gestiona.

23. Garantizar la primera respuesta frente a cualquier evento anormal de cualquier índole que
detecte o que le sea informado, en el ámbito de las instalaciones del Banco -en Casa
Central como en Sucursales-, o sus alrededores.

24. Elaborar, mantener y activar el Plan de Emergencia del Banco en concordancia con los
términos establecidos en el Plan de Continuidad del Negocio.

25. Generar reportes de los resultados de la gestión.

26. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


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DEPARTAMENTO COMPRAS Y CONTRATACIONES

Nivel: Departamento

Naturaleza de la función: ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: División Apoyo Logístico

- Supervisa a: personal bajo su dependencia

Cargo responsable: Jefe de Departamento

Misión

Gestionar las compras y contrataciones, de conformidad con las normas y reglamentaciones


establecidas en la materia, garantizando las mejores condiciones en cuanto a relación calidad-
precio, cantidad y oportunidad de las mismas.

Cometidos

1. Realizar las adquisiciones requeridas y aprobadas por los responsables de los órganos
competentes, de acuerdo a las normas y lineamientos vigentes en la materia (TOCAF).

2. Participar en la formulación del Presupuesto de Gastos e Inversiones del Banco.

3. Proponer mejoras, en lo referente a planes de gastos de los servicios.

4. Actualizar el registro de contratos con terceros en su ámbito de acción.

5. Obtener las mejores condiciones de precios, calidad y tiempo de entrega de los


proveedores, de conformidad con las normas y reglamentaciones vigentes.

6. Atender las solicitudes de bienes de las unidades y dependencias y proveerlas en forma


eficiente.

7. Disponer la contratación o renovación de las pólizas de los seguros relativas a los


recursos del Banco y viabilizar el pago de las tasas, impuestos y contribuciones que le
sean asignados.

8. Cumplir con las disposiciones establecidas, en el marco del principio de transparencia


activa – Ley Nº 18.381- que le son encomendadas2.

9. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

10. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

11. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

12. Implantar y cumplir las políticas, metodologías y procedimientos definidos con relación a
los riesgos que gestiona.
                                                            
2
 RD 0180/2014 circulada por O/S Nº 16/2014, numeral 17. 

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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MANUAL DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES Versión 05

  Página 35 de 112
 
13. Mantener actualizada la nómina de proveedores críticos del Banco, incluyendo hardware,
software, equipamiento, comunicaciones, servicios y otras empresas requeridas, indicando
personal de contacto para cada una.

14. Asegurar que los contratos de los proveedores denominados “críticos” para el Plan de
Continuidad del Negocio se encuentren vigentes y contengan las cláusulas y condiciones
necesarias para la continuidad de servicios de terceros.

15. Generar reportes de los resultados de la gestión.

16. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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  Página 36 de 112
 
DEPARTAMENTO SERVICIOS GENERALES

Nivel: Departamento

Naturaleza de la función: ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: División Apoyo Logístico

- Supervisa a: personal bajo su dependencia

Cargo responsable: Jefe de Departamento

Misión

Optimizar la prestación de los servicios generales de conformidad con las normas legales y
reglamentarias establecidas en la materia, garantizando las mejores condiciones en cuanto a
calidad, cantidad y oportunidad de los mismos.

Cometidos

1. Adoptar aquellas medidas necesarias para el mejor cumplimiento de los servicios y las
disposiciones vigentes que regulen su ámbito de competencia.

2. Participar en la formulación del Presupuesto de Gastos e Inversiones del Banco.

3. Coordinar con el Departamento de Compras y Suministros las acciones necesarias para


efectuar un adecuado seguimiento y evaluación de los proveedores de servicios que estén
involucrados con su área de acción.

4. Disponer los controles de supervisión necesarios para verificar que los servicios internos y
contratados se cumplan en forma oportuna y efectiva y de conformidad con las normas y
reglamentaciones vigentes.

5. Controlar y evaluar el adecuado manejo y administración de los bienes, materiales y


servicios que el BHU requiere para el normal desempeño de las labores.

6. Autorizar los pagos de los servicios de terceros que estén dentro de su ámbito de
competencia.

7. Coordinar, controlar y evaluar el desarrollo de los sistemas de seguridad necesarios para


la protección y vigilancia de las instalaciones y edificios.

8. Coordinar y controlar la ejecución de las actividades relacionadas con las obras de


infraestructura, para el mantenimiento y adecuación física de los bienes inmuebles
propiedad del BHU que administra.

9. Supervisar la dirección de las obras de arquitectura y construcción incluidas en el Plan


Anual de Obras aprobado, a cargo de los equipos técnico-profesionales contratados por el
Banco.

10. Controlar las entradas y salidas de los materiales, mobiliario y equipo de los depósitos.

11. Administrar las actividades de la proveeduría.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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  Página 37 de 112
 
12. Disponer adecuada protección, conservación y manejo del acervo documental producido y
recibido en el BHU centralizado en el Archivo Administrativo; supervisando la correcta
aplicación de la normativa vigente en la materia y promoviendo la utilización de
procedimientos técnicos en la gestión.

13. Promover la cultura preventiva y la realización de programas de difusión y capacitación,


que contribuyan a la salud de los funcionarios (higiene ocupacional, factores de riesgos
ergonómicos, seguridad, etc.).

14. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

15. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

16. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

17. Implantar y cumplir las políticas, metodologías y procedimientos definidos con relación a
los riesgos que gestiona.

18. Instalar los centros de operaciones alternativos que se dispongan como necesarios para el
cumplimiento del Plan de Continuidad del Negocio. Asegurar que dichos centros cuenten
con las medidas de seguridad que correspondan, manteniendo operativos los servicios
necesarios en condiciones óptimas de uso.

19. Generar reportes de los resultados de la gestión.

20. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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DIVISIÓN CONTADURÍA

Nivel: División

Naturaleza de la función: ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: Área Administración

- Supervisa a:

• Departamento Presupuesto
• Departamento de Contabilidad y Tributos

Cargo responsable: Gerente de División

Misión

Optimizar los sistemas de registro, análisis y presentación de la información contable,


patrimonial y presupuestal y asegurar la presentación oportuna de la información requerida por
agentes externos al Banco en dichas materias.

Cometidos

1. Elaborar el plan operativo de la División, y sus dependencias en función del Plan


Estratégico del Banco y sus efectos en el Área.

2. Poner en conocimiento al Área Administración los Proyectos de estados contables


mensuales y anuales.

3. Verificar el cumplimiento de las normas contables legales y particulares.

4. Facilitar el cumplimiento de las normas de regulación y control del sistema financiero.

5. Propiciar los mecanismos que permitan obtener información contable, oportuna y


confiable.

6. Coordinar la implementación de los criterios y procedimientos para el registro contable de


las operaciones del Banco.

7. Asegurar la existencia de mecanismos que permitan el cumplimiento cabal de las normas


tributarias.

8. Remitir toda la información de carácter contable-presupuestal, dirigida a agentes externos,


conforme a disposiciones legales y reglamentarias.

9. Asegurar la existencia de procedimientos para que el sistema contable-presupuestal opere


correctamente.

10. Vigilar la legalidad de todos los egresos del Banco: gastos, inversiones, sueldos y demás
erogaciones y cargas vinculadas a la real prestación de servicios.

11. Preparar los estados de ejecución presupuestal para su presentación ante el Tribunal de
Cuentas, así como cualquier otra información requerida por organismos externos de

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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  Página 39 de 112
 
contralor.

12. Emitir cualquier tipo de certificado de base contable que se le requiera.

13. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

14. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

15. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

16. Cumplir con las políticas que el Sistema de Gestión Integral de Riesgos defina para la
Institución.

17. Generar reportes de los resultados de la gestión.

18. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


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la intranet”.
 
 
 
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DEPARTAMENTO CONTABILIDAD Y TRIBUTOS

Nivel: Departamento

Naturaleza de la función: ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: División Contaduría

- Supervisa a: personal bajo su dependencia

Cargo responsable: Jefe de Departamento

Misión

Controlar y coordinar el registro contable de las operaciones, así como la elaboración de los
estados contables y liquidaciones tributarias, en el marco de la normativa vigente.

Cometidos

1. Definir e implementar los criterios y procedimientos para el registro contable de las


operaciones del Banco.

2. Propender a la existencia de procedimientos que aseguren que el registro de las


operaciones del Banco sea acorde a las Normas de Contabilidad generalmente aceptadas,
establecidas por el organismo regulador.

3. Colaborar en el diseño e implantación de un sistema de Contabilidad de Costos.

4. Colaborar en el diseño e implantación de un sistema de información para la toma de


decisiones.

5. Asegurar el cumplimiento integral de la normativa del Banco Central del Uruguay.

6. Asegurar el cumplimiento de las normas tributarias.

7. Formular y enviar la información contable en línea al BCU y toda aquella información


originada en otros sectores que no puedan remitirla directamente.

8. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

9. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

10. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

11. Cumplir con las políticas del Sistema de Gestión Integral de Riesgos definido por la
Institución.

12. Generar reportes de los resultados de la gestión.

Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y


operaciones propias del sector.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


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la intranet”.
 
 
 
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DEPARTAMENTO PRESUPUESTO

Nivel: Departamento

Naturaleza de la función: ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: División Contaduría

- Supervisa a: personal bajo su dependencia

Cargo responsable: Jefe de Departamento

Misión

Supervisar la formulación correcta del Presupuesto de Gastos e Inversiones y su ejecución.


Registrar las operaciones de tipo presupuestal controlando la disponibilidad de los rubros y la
legalidad de los egresos, en el marco de las disposiciones vigentes en materia presupuestal.

Cometidos

1. Proveer la información solicitada por los organismos externos de contralor, según la


normativa vigente en materia de control de legalidad del gasto.

2. Llevar la contabilidad presupuestal conforme a las disposiciones legales y reglamentarias


pertinentes.

3. Controlar el manejo de la dotación de los rubros presupuestales, la suficiencia de recursos


para el cumplimiento de los objetivos y metas, proponiendo trasposiciones y refuerzos de
rubros según las normas.

4. Velar por la legalidad de todos los egresos del Banco: gastos, inversiones, sueldos,
erogaciones y cargas vinculadas a la real prestación de servicios.

5. Disponer la preparación de los estados de ejecución presupuestal, así como cualquier otra
información que se requiera.

6. Supervisar el pago a proveedores.

7. Cumplir con las disposiciones establecidas, en el marco del principio de transparencia


activa – Ley Nº 18.381- que le son encomendadas3.

8. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

9. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

10. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

11. Cumplir con las políticas que el Sistema de Gestión Integral de Riesgos defina para la
Institución.

                                                            
3
 RD 0180/2014 circulada por O/S Nº 16/2014, numeral 16. 

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  Página 42 de 112
 
12. Generar reportes de los resultados de la gestión.

13. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

   

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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  Página 43 de 112
 
DIVISIÓN INFORMÁTICA

Nivel: División

Naturaleza de la función: asesora-ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: Gerencia General

- Supervisa a:

• Departamento de Soporte Técnico


• Departamento de Producción
• Departamento de Sistemas

Cargo responsable: Gerente de División

Misión

Asesorar y disponer en materia de tecnología, canales de comunicación, programación y


equipos. Optimizar los procesos del BHU a través de sistemas automatizados y equipos
adecuados, que permitan contar con información oportuna y confiable.

Cometidos

1. Participar en la elaboración del plan estratégico de la División y sus dependencias, en


base a él definir su plan operativo.

2. Gestionar la infraestructura informática del BHU a nivel de sistemas y equipamiento.

3. Difundir las normas, lineamientos y estándares en materia de informática y


telecomunicaciones y supervisar su cumplimiento.

4. Asegurar que los sistemas estén permanentemente acordes a los distintos requerimientos
internos y externos.

5. Supervisar las acciones que se emprendan en materia de adquisición de software y


hardware, participando en las licitaciones y elaborando especificaciones técnicas.

6. Coordinar con el área responsable la planificación de testeo de los sistemas informáticos


desarrollados o adquiridos y viabilizarlos.

7. Asegurar la elaboración y mantenimiento actualizado de la documentación de los distintos


sistemas en uso en la Organización -estructura de bases de datos, documentación
modular, interfaces-.

8. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

9. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

10. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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  Página 44 de 112
 
11. Implantar y cumplir las políticas, metodologías y procedimientos definidos con relación a
los riesgos que gestiona.

12. Generar reportes de los resultados de la gestión.

13. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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  Página 45 de 112
 
DEPARTAMENTO PRODUCCIÓN

Nivel: Departamento

Naturaleza de la función: asesora-ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: División Informática

- Supervisa a: personal bajo su dependencia

Cargo responsable: Jefe de Departamento

Misión

Asegurar la correcta ejecución de las actividades requeridas para la gestión de datos a través
de los sistemas de información en uso (apoyo a usuarios, respaldo de datos, generación de
información ad hoc), de acuerdo a las políticas y prioridades fijadas por la Institución.

Cometidos

1. Controlar el adecuado procesamiento de datos y asesoramiento a los usuarios en la


utilización del software y del hardware.

2. Optimizar la respuesta a los requerimientos de los usuarios y proponer mejoras continuas


en la gestión de datos que redunden en beneficio de los usuarios.

3. Supervisar la ejecución de las actividades referentes al respaldo y manipulación de la


información contenida en las bases de datos institucionales.

4. Evaluar y validar las solicitudes de cambios o nuevos requerimientos a los sistemas


instalados.

5. Relevar y compilar datos sobre reportes recibidos, errores detectados y problemas


resueltos.

6. Monitorear el funcionamiento de los procesos automáticos.

7. Monitorear la correcta implantación de nuevos procesos por lotes de los sistemas


informáticos del Banco.

8. Supervisar la confección y actualización permanente de manuales y documentos


relacionados con la operación de los sistemas.

9. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

10. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

11. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

12. Implantar y cumplir las políticas, metodologías y procedimientos definidos con relación a
los riesgos que gestiona.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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  Página 46 de 112
 
13. Generar reportes de los resultados de la gestión.

14. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

   

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  Página 47 de 112
 
DEPARTAMENTO SISTEMAS

Nivel: Departamento

Naturaleza de la función: asesora- ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: División Informática

- Supervisa a: personal bajo su dependencia

Cargo responsable: Jefe de Departamento

Misión

Asegurar la optimización y el aprovechamiento de las capacidades internas en las actividades


de desarrollo y mantenimiento de los proyectos de sistemas de información, así como la
coordinación con proveedores externos de desarrollo de sistemas.

Cometidos

1. Controlar las actividades requeridas para el desarrollo, la adquisición y el mantenimiento


de los sistemas informáticos, de acuerdo a las políticas y prioridades de la Institución.

2. Actuar como contraparte interna en relación con los proveedores de servicio de


mantenimiento de software.

3. Proponer iniciativas de soluciones en sistemas de información que optimicen los procesos


y generen valor al Banco.

4. Asegurar la actualización en materia tecnológica, de acuerdo a las necesidades de


funcionamiento.

5. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

6. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

7. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

8. Implantar y cumplir las políticas, metodologías y procedimientos definidos con relación a


los riesgos que gestiona.

9. Generar reportes de los resultados de la gestión.

10. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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  Página 48 de 112
 
DEPARTAMENTO SOPORTE TÉCNICO

Nivel: Departamento

Naturaleza de la función: asesora-ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: División Informática

- Supervisa a: personal bajo su dependencia

Cargo responsable: Jefe de Departamento

Misión

Mantener la infraestructura informática del Banco procurando su óptimo desempeño,


estableciendo mecanismos de seguridad adecuados para el acceso, disponibilidad y resguardo
de la información de los sistemas.

Cometidos

1. Controlar las actividades requeridas para la instalación y el mantenimiento de la


infraestructura informática, de acuerdo a las políticas y prioridades fijadas por la
Institución.

2. Implementar las medidas de control en el uso y aprovechamiento de los recursos


informáticos.

3. Asegurar el soporte técnico y mantenimiento de todos los sistemas que se utilicen.

4. Participar en la adquisición de software y hardware, elaborando especificaciones y


recomendaciones técnicas.

5. Asegurar el asesoramiento a los usuarios en la correcta utilización del hardware y


software.

6. Establecer e implementar las políticas de respaldo y recuperación de datos.

7. Supervisar el monitoreo y optimización del funcionamiento de los servidores.

8. Garantizar el funcionamiento de la red del Banco.

9. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

10. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

11. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

12. Implantar y cumplir las políticas, metodologías y procedimientos definidos con relación a
los riesgos que gestiona.

13. Generar reportes de los resultados de la gestión.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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14. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

   

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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5.5. UN IDAD ES D E N EG OC IO

ÁREA COMERCIAL

Nivel: Área

Naturaleza de la función: ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: Gerencia General

- Supervisa a:

• División Red Comercial y Atención al Cliente


• División Banca Persona
• Departamento Asistencia Técnica

Cargo responsable: Gerente de Área

Misión

Promover el desarrollo del crédito hipotecario asegurando una adecuada gestión de los riesgos
involucrados, fomentar el ahorro previo, el acceso al mercado de capitales como fuente de
financiamiento y contribuir a la resolución de las necesidades de vivienda de la población.

Cometidos

1. Formular el plan estratégico del Área, los planes y metodología de trabajo para las
unidades a su cargo, monitorear su ejecución y proponer las medidas correctivas que
aseguren el logro de los objetivos.

2. Garantizar la implementación de las políticas crediticias definiendo criterios específicos de


actuación de las unidades a su cargo.

3. Supervisar la concesión de préstamos de acuerdo a los criterios aprobados.

4. Supervisar la realización del análisis del crédito hipotecario (análisis comercial, demanda y
competencia).

5. Mantener actualizada la documentación de créditos y ahorros incluyendo su difusión y


circulación interna.

6. Controlar el mantenimiento de la base de datos con toda la información concerniente a los


créditos hipotecarios otorgados por el BHU (cuenta, garantía afectada y demás datos
solicitados por el BCU).

7. Supervisar la gestión de distintas modalidades de ahorro previo y planes dirigidos al


fortalecimiento y crecimiento de la cartera de ahorristas.

8. Asegurar sistemas eficaces para la información y apertura de cuentas en el ámbito


nacional.

9. Supervisar la gestión de la red comercial.

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la intranet”.
 
 
 
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10. Asegurar el suministro de información a los clientes sobre su operativa en productos de
ahorro previo o de crédito.

11. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

12. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

13. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

14. Implantar y cumplir las políticas, metodologías y procedimientos definidos con relación a
los riesgos que gestiona.

15. Proporcionar información confiable y oportuna de los resultados de la gestión.

16. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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DIVISIÓN BANCA PERSONA

Nivel: División

Naturaleza de la función: ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: Área Comercial

- Supervisa a:

• Departamento Ahorro
• Departamento Crédito
• Departamento Asistencia al Crédito

Cargo responsable: Gerente de División

Misión

Generar operaciones de crédito que aseguren el retorno esperado. Promover el desarrollo


eficiente del sistema de ahorro previo. Asegurar el estricto cumplimiento de la normativa interna
y del BCU en materia de ahorro y de crédito.

Cometidos

1. Participar en la elaboración del plan estratégico de la División y sus dependencias, en


base a él definir su plan operativo.

2. Participar en la elaboración e implementación de la política de crédito y de ahorro previo


del Banco.

3. Participar en la elaboración e implementación de documentos relacionados con las


actividades que gestiona.

4. Supervisar la elaboración, implementación y control de los sistemas de calidad aplicados a


la gestión.

5. Ejercer la supervisión funcional en materia de operaciones de crédito y ahorro previo en


las Sucursales e instituciones que realicen prestación de servicios en esas materias.

6. Propiciar el desarrollo de actividades o alianzas estratégicas que favorezcan el proceso de


crédito y el de captación de ahorro previo.

7. Proporcionar información confiable y oportuna de gestión sobre operaciones de crédito y


de ahorro previo.

8. Controlar la ejecución del cronograma de actualización de tasaciones.

9. Dar cumplimiento a toda la normativa bancocentralista relacionada con las operaciones


que gestiona.

10. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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11. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

12. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

13. Implantar y cumplir las políticas, metodologías y procedimientos definidos con relación a
los riesgos que gestiona.

14. Proporcionar información confiable y oportuna de los resultados de la gestión.

15. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

   

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
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DEPARTAMENTO AHORRO

Nivel: Departamento

Naturaleza de la función: ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: División Banca Persona

- Supervisa a: personal bajo su dependencia

Cargo responsable: Jefe del Departamento

Misión

Gestionar y promover el sistema de ahorro previo, desarrollando productos vinculados y


promoviendo la adhesión de los clientes actuales y potenciales.

Cometidos

1. Participar en la formulación de las políticas de ahorro del Banco.

2. Ejecutar las políticas y los planes dirigidos al fortalecimiento y crecimiento de la cartera de


ahorristas de ahorro previo.

3. Desarrollar iniciativas vinculadas con la captación de ahorro.

4. Desarrollar mecanismos de captación de ahorristas.

5. Administrar las distintas modalidades de cuentas.

6. Mantener actualizada la información relativa a las cuentas de ahorro previo.

7. Realizar todas las operaciones de apertura, cambios de denominación y cierre de cuentas


bajo su administración.

8. Proporcionar información clara, precisa y completa y gestionar eficientemente los trámites


relativos a cuentas de ahorro previo solicitadas por clientes externos.

9. Promover acciones con el Departamento de Comunicaciones Institucionales para difundir


y promocionar los productos de ahorro previo.

10. Participar en la elaboración e implementación de documentos relacionados con las


actividades que gestiona.

11. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

12. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

13. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

14. Implantar y cumplir las políticas, metodologías y procedimientos definidos con relación a
los riesgos que gestiona.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


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15. Proporcionar información confiable y oportuna de los resultados de la gestión.

16. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

   

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Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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DEPARTAMENTO ASISTENCIA AL CRÉDITO

Nivel: Departamento

Naturaleza de la función: ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: División Banca Persona

- Supervisa a: personal bajo su dependencia

Cargo responsable: Jefe del Departamento

Misión

Gestionar la prestación de servicios que aseguren la calidad en los aspectos documentales de


las operaciones de crédito y en las garantías.

Cometidos

1. Desarrollar el estudio de la titulación en los aspectos notariales y gráfico legales.

2. Realizar las escrituras de préstamos hipotecarios, de novación, promesas de compraventa


y las cesiones de derecho de las mismas.

3. Realizar la valuación de garantías de manera de asegurar su calidad y la confiabilidad de


la información brindada a los destinatarios internos y externos.

4. Regularizar operaciones de crédito, correspondientes al negocio del Banco, anteriores al


año 2008.

5. Brindar atención a las solicitudes realizadas por los clientes en relación al estudio del
objeto de crédito.

6. Preparar la documentación relacionada con las escrituras, títulos, promesas de


compraventa, declaración de salud para el seguro de vida y vales de préstamos de
refacción y proceder al archivo de la misma.

7. Coordinar la actividad de los asesores profesionales vinculadas a las tareas que realiza.

8. Participar en la elaboración e implementación de documentos relacionados con las


actividades que gestiona.

9. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

10. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

11. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

12. Implantar y cumplir las políticas, metodologías y procedimientos definidos con relación a
los riesgos que gestiona.

13. Proporcionar información confiable y oportuna de los resultados de la gestión.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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  Página 57 de 112
 
14. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

   

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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  Página 58 de 112
 
DEPARTAMENTO CRÉDITO

Nivel: Departamento

Naturaleza de la función: ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: División Banca Persona

- Supervisa a: personal bajo su dependencia.

Cargo responsable: Jefe del Departamento

Misión

Gestionar la mayor colocación de créditos posible dentro del marco institucional establecido.

Cometidos

1. Implementar las políticas y procedimientos de créditos aprobados.

2. Participar en la formulación de las políticas de crédito.

3. Velar por una buena gestión en la atención al cliente.

4. Gestionar los productos de crédito.

5. Informar al cliente sobre los productos de crédito existentes y sobre el estado de su


trámite.

6. Implementar las acciones que garanticen el cumplimiento de normas y procesos para un


efectivo análisis y una óptima calificación de los sujetos de crédito.

7. Generar los flujos de información y las herramientas de gestión que aseguren una óptima
administración de los riesgos y un eficiente proceso de originación de operaciones
crediticias.

8. Promover las acciones y planes que garanticen la calidad final de la cartera de créditos
hipotecarios.

9. Participar en la elaboración e implementación de documentos relacionados con las


actividades que gestiona.

10. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

11. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

12. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

13. Implantar y cumplir las políticas, metodologías y procedimientos definidos con relación a
los riesgos que gestiona.

14. Proporcionar información confiable y oportuna de los resultados de la gestión.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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15. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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DIVISIÓN RED COMERCIAL Y ATENCIÓN AL CLIENTE

Nivel: División

Naturaleza de la función: ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: Área Comercial

- Supervisa a:

• Defensor del Cliente


• Personal bajo su dependencia (Casa Central y Sucursales)

Cargo responsable: Gerente de División

Misión

Optimizar la comunicación con el cliente a través de los diferentes canales interactivos que el
Banco posee, otorgando respuestas claras, completas, ágiles y transparentes a sus consultas y
reclamos y, además, garantizar los recursos necesarios para el desempeño adecuado de la
red, en su labor de brindar los productos y servicios del BHU en todo el país, controlando su
gestión para asegurar la calidad de los mismos y la satisfacción de los clientes.

Cometidos

1. Participar en la elaboración del Plan Estratégico de la División.

2. Definir los planes operativos para todas las dependencias.

3. Garantizar la disponibilidad de los recursos humanos, tecnológicos, de infraestructura y


funcionamiento para cada Sucursal, que permita a su personal ofrecer productos de
calidad.

4. Coordinar y controlar la gestión de las dependencias del Banco.

5. Coordinar y controlar los servicios tercerizados que forman parte de la red comercial y de
los canales de comunicación interactivos, acordando con los proveedores acciones para la
mejora recíproca.

6. Gestionar las consultas, quejas y reclamos que los clientes realizan a través de los
canales de comunicación interactivos que el Banco posee, registrando los mismos para su
posterior análisis y definición de acciones que favorezcan la calidad de atención.

7. Aportar a la mejora continua en la calidad de atención de los clientes.

8. Derivar a la unidad administrativa que corresponda, los asuntos que es imprescindible


gestionar por expediente, realizando el seguimiento de los tiempos y calidad de respuesta.

9. Monitorear la atención al público en todo el Banco y proponer acciones de mejora que


apunten a la satisfacción del cliente.

10. Supervisar la actividad de las cajas en Casa Central.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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11. Promover y participar en la elaboración e implementación de documentos relacionados
con las actividades a su cargo.

12. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

13. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

14. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

15. Implantar y cumplir las políticas, metodologías y procedimientos definidos con relación a
los riesgos que gestiona.

16. Brindar información confiable y oportuna de los resultados de la gestión.

17. Cumplir con las políticas y procedimientos que le sean aplicables.

18. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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FIGURA FUNCIONAL: DEFENSOR DEL CLIENTE

Naturaleza de la función: asesora-ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: División Red Comercial y Atención al Cliente

- Supervisa a: personal bajo su dependencia.

Cargo responsable: Jefe de Departamento (según Decreto Presupuestal 2014 Art. Nº 13)

Misión

Promover y desarrollar dentro de la organización el valor “orientación al cliente”, sosteniendo y


potenciando el proceso de mejora continua en la calidad del servicio a los clientes.

Cometidos

1. Velar por el cumplimiento del servicio al cliente en cuanto a la atención de sus trámites y
reclamos.

2. Velar por los derechos de los clientes reconocidos legalmente y en la normativa del Banco
Central del Uruguay, así como en las buenas prácticas bancarias que son razonablemente
exigibles para la conducción responsable y diligente de los negocios (art. 326 Circular
2165 del BCU).

3. Reportar la información requerida por el BCU y cumplir con el rol y objetivos que determina
la normativa bancocentralista siendo el responsable de la función de reclamos (art. 327
Circular 2165 del BCU).

4. Ser instancia última e independiente de la operativa del Banco frente a quejas y reclamos
de clientes.

5. Analizar posibles desajustes u omisiones en la atención a un cliente o respecto a un


servicio del Banco en general y proponer alternativas o respuestas al Directorio.

6. Analizar y proponer alternativas de solución en caso que corresponda para atender los
reclamos por los cuales el cliente ha solicitado reconsideración.

7. Mantener informada a la superioridad respecto a la aplicación de leyes y reglamentaciones


específicas de su materia.

8. Mantener el registro y archivo de quejas presentadas.

9. Realizar un análisis estadístico de los reclamos recibidos e identificar reincidencias.

10. Proponer planes de mejoras, recomendaciones y actualizaciones de los documentos


normativos del Banco relacionados con temas de transparencia, protección al consumidor
y atención al usuario.

11. Instrumentar en coordinación con el Departamento Desarrollo de RR.HH, cursos, talleres y


charlas regulares de capacitación y actualización en relación al rol del Defensor del
Cliente, a temas de transparencia, de protección al consumidor y de normativa para la
atención al cliente.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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  Página 63 de 112
 
12. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos
relacionados con las actividades que gestiona.

13. Implantar y cumplir las políticas, metodologías y procedimientos definidos con relación a
los riesgos que gestiona.

14. Generar reportes de los resultados de la gestión.

15. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

   

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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DEPARTAMENTO ASISTENCIA TÉCNICA

Nivel: Departamento

Naturaleza de la función: ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: Área Comercial

- Supervisa a: personal bajo su dependencia

Cargo responsable: Jefe de Departamento

Misión

Proporcionar el marco técnico–profesional adecuado a las diferentes modalidades involucradas


en el negocio del Banco, asesorando y llevando adelante las gestiones de su especialidad
tendientes a potenciar la eficiencia de las operaciones, resguardando el patrimonio,
minimizando los riesgos derivados de las contrataciones.

Cometidos

1. Gestionar tareas de índole arquitectónico-notarial concernientes tanto a operaciones


heredadas de una cartera pasada como de los nuevos emprendimientos inmobiliarios
enmarcados en la Ley 18.795, Acceso a la vivienda de interés social.

2. Asesorar y pronunciarse sobre temas concretos consultados por diferentes sectores del
BHU en cuestiones relativas a la materia técnica de su gestión.

3. Verificar el control del bien ofrecido en garantía de operaciones de préstamos gestionados


por el Departamento, mitigando los riesgos asociados y otorgando confianza de su
durabilidad en la perspectiva del negocio que se proyecta.

4. Definir criterios a utilizar en materia contractual y asegurar la calidad documental de las


operaciones de préstamos y sus garantías.

5. Asegurar la aplicación de los criterios fijados cuando se contraten servicios técnicos a


brindarse por terceros.

6. Actuar por el Banco o en su representación en actos, contratos y documentos que


correspondan.

7. Asegurar la adecuada gestión de la regularización documental de los edificios construidos


por el Banco y los eventuales reclamos por defectos de construcción.

8. Dictaminar sobre mandatos, certificados, estatutos, contratos y demás documentos que se


le envíen en consulta.

9. Analizar las hipotecas, inmuebles, promesas de compraventa y otros, para culminar con el
otorgamiento del complemento de fideicomisos.

10. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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  Página 65 de 112
 
11. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

12. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

13. Implantar y cumplir las políticas, metodologías y procedimientos definidos con relación a
los riesgos que gestiona.

14. Generar reportes de los resultados de la gestión.

15. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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  Página 66 de 112
 
ÁREA FINANZAS Y MERCADO DE CAPITALES

Nivel: Área

Naturaleza de la función: asesora-ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: Gerencia General

- Supervisa a:

• División Finanzas.
• División Mercado de Capitales.

Cargo responsable: Gerente de Área

Misión

Promover el cumplimiento de los equilibrios económico-financieros básicos y el mantenimiento


de una adecuada solvencia patrimonial, generando condiciones que permitan al Banco
acrecentar su capital, pagar sus obligaciones y asegurar los recursos financieros a futuras
generaciones.

Cometidos

1. Formular el plan estratégico del Área, los planes y metodología de trabajo para las
unidades a su cargo, monitorear su ejecución y proponer las medidas correctivas que
aseguren el logro de los objetivos.

2. Asesorar en materia de productos financieros.

3. Supervisar las actividades desarrolladas para la estructuración y venta de portafolios.

4. Generar información para facilitar la toma de decisiones eficientes en materia de


captación, colocación de fondos y gestión de riesgos financieros.

5. Supervisar la administración de manera óptima, racional y transparente del dinero y los


valores del Banco.

6. Supervisar los estudios y las actividades que permitan optimizar el retorno de los recursos
financieros.

7. Supervisar los estudios de planeación financiera que contribuyan a la aplicación racional y


controlada de los recursos financieros, en el marco de los objetivos fijados por la
superioridad.

8. Promover y supervisar la aplicación de normas y procedimientos en materia de finanzas.

9. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

10. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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  Página 67 de 112
 
11. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de
resultados.

12. Implantar y cumplir las políticas, metodologías y procedimientos definidos con relación a
los riesgos que gestiona.

13. Generar reportes de los resultados de la gestión.

14. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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  Página 68 de 112
 
DIVISIÓN FINANZAS

Nivel: División

Naturaleza de la función: ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: Área Finanzas y Mercado de Capitales

- Supervisa a: Departamento Análisis Financiero

Cargo responsable: Gerente de División

Misión

Asegurar la disponibilidad de herramientas para orientar en forma permanente al Banco en el


mantenimiento de los equilibrios económico-financieros básicos y apoyar la toma eficiente de
decisiones en materia financiera.

Cometidos

1. Participar en la elaboración del plan estratégico de la División y sus dependencias, en


base al mismo definir su plan operativo.

2. Mantener un relevamiento continuo de los distintos componentes de los resultados


financieros.

3. Elaborar las proyecciones financieras sobre la base de la actividad proyectada para las
distintas unidades del Banco, con fines de planeamiento estratégico y de cumplimiento de
la regulación.

4. Monitorear y proponer acciones correctivas para resolver los desfasajes financieros en


materia de riesgos de liquidez y de mercado.

5. Asesorar al nivel estratégico en la fijación de las tasas de interés activas y pasivas.

6. Proyectar la financiación del Presupuesto de Gastos e Inversiones.

7. Supervisar la realización de estudios de mercado sobre productos e indicadores del


negocio del Banco.

8. Supervisar el cálculo de la unidad reajustable y elevarlo para su aprobación.

9. Participar en la elaboración e implementación de manuales relacionados con las


actividades que gestiona.

10. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

11. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

12. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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MANUAL DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES Versión 05

  Página 69 de 112
 
13. Implantar y cumplir las políticas, metodologías y procedimientos definidos con relación a
los riesgos que gestiona.

14. Generar reportes de los resultados de la gestión.

15. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

   

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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  Página 70 de 112
 
DEPARTAMENTO ANÁLISIS FINANCIERO

Nivel: Departamento

Naturaleza de la función: ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: División Finanzas

- Supervisa a: personal bajo su dependencia

Cargo responsable: Jefe de Departamento

Misión

Asegurar un adecuado relevamiento de los resultados financieros de la gestión y de la


información necesaria para la construcción de las proyecciones financieras y las propuestas de
financiación del presupuesto.

Cometidos

1. Emitir la información relativa a los resultados financieros y demás datos de su


administración que se le requiera.

2. Elaborar la información para estructurar la financiación del Presupuesto de Gastos e


Inversiones.

3. Realizar estudios de planeación financiera.

4. Identificar y proponer nuevos productos financieros.

5. Efectuar relevamientos y análisis de información de mercado respecto a los productos y al


desempeño del negocio en el que el Banco actúa.

6. Participar en la elaboración e implementación de manuales relacionados con las


actividades que gestiona.

7. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

8. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

9. Implantar y cumplir las políticas, metodologías y procedimientos definidos con relación a


los riesgos que gestiona.

10. Generar reportes de los resultados de la gestión.

11. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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MANUAL DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES Versión 05

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DIVISIÓN MERCADO DE CAPITALES

Nivel: División

Naturaleza de la función: ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: Área Finanzas y Mercado de Capitales

- Supervisa a:

ƒ Tesorería y Mesa de Operaciones


ƒ Instrumentos Financieros
Cargo responsable: Gerente de División

Misión

Desarrollar la participación del BHU en el mercado de capitales, operando activamente y


promoviendo la emisión de instrumentos que contribuyan al fortalecimiento del mismo, así
como al financiamiento de la actividad crediticia.

Cometidos

1. Participar en la elaboración del plan estratégico de la División y sus dependencias, en


base a él definir su plan operativo.

2. Llevar a la práctica las políticas y estrategias de fondeo a través del mercado.

3. Participar activamente en la definición y estructuración del negocio referido a la afectación


de la cartera, atendiendo a las condiciones requeridas por el mercado.

4. Monitorear el posicionamiento del Banco en el mercado de instituciones financieras.

5. Supervisar el diseño e implementación de nuevos productos a ser colocados en el


mercado financiero.

6. Supervisar el cumplimiento de los encajes técnicos y reglamentarios.

7. Proponer la política a seguir en materia de financiamiento y colocación de déficits y


superávits financieros de corto plazo.

8. Supervisar la custodia del dinero y los valores del Banco de manera óptima y transparente.

9. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

10. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

11. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

12. Implantar y cumplir las políticas, metodologías y procedimientos definidos con relación a
los riesgos que gestiona.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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MANUAL DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES Versión 05

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13. Generar reportes de los resultados de la gestión.

14. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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DEPARTAMENTO INSTRUMENTOS FINANCIEROS

Nivel: Departamento

Naturaleza de la función: ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: División Mercado de Capitales

- Supervisa a: ---

Cargo responsable: Jefe de Departamento

Misión

Desarrollar instrumentos y estructuras de financiamiento y de crédito que contribuyan a los


requerimientos financieros y al fortalecimiento de la Institución en el mercado.

Cometidos

1. Diseñar, estudiar y proponer instrumentos financieros de captación y colocación de fondos


alineados con las políticas financiera y de créditos de la Institución.

2. Proponer los mecanismos y organizar las actividades necesarias para la concreción de las
emisiones del Instituto.

3. Generar los reportes vinculados con el cumplimiento y avance del proceso de


financiamiento estructurado.

4. Mantenimiento y testeo de los actuales instrumentos financieros respecto a la política


financiera de la Institución.

5. Efectuar relevamientos y análisis de información del mercado de instrumentos financieros.

6. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

7. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

8. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

9. Implantar y cumplir las políticas, metodologías y procedimientos definidos con relación a


los riesgos que gestiona.

10. Generar reportes de los resultados de la gestión.

Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y


operaciones propias del sector.

   

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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DEPARTAMENTO TESORERÍA Y MESA DE OPERACIONES

Nivel: Departamento

Naturaleza de la función: ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: División Mercado de Capitales

- Supervisa a: personal bajo su dependencia

Cargo responsable: Jefe de Departamento

Misión

Asegurar una administración eficiente del dinero y valores del BHU optimizando el retorno de
los recursos financieros a través de la gestión eficiente de la captación de fondos para cubrir
las necesidades y la colocación de los fondos excedentarios dentro de las políticas definidas y
el marco normativo vigente.

Cometidos

1. Operar en los mercados financieros optimizando la rentabilidad y minimizando los riesgos


de los excedentes de fondos, utilizando los instrumentos financieros autorizados.

2. Custodiar y administrar los valores, el efectivo y los documentos en poder del Tesoro
Central.

3. Colocar y gestionar la emisión de valores.

4. Asegurar el cumplimiento de los encajes técnicos y reglamentarios.

5. Administrar la recaudación por agentes de retención.

6. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

7. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

8. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

9. Implantar y cumplir las políticas, metodologías y procedimientos definidos con relación a


los riesgos que gestiona.

10. Generar reportes de los resultados de la gestión.

11. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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DIVISIÓN SEGUIMIENTO Y RECUPERACIÓN DE ACTIVOS

Nivel: División

Naturaleza de la función: ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: Gerencia General

- Supervisa a:

ƒ Departamento Gestión de Morosidad


ƒ Departamento Garantía e Inmuebles
ƒ personal bajo su dependencia
Cargo responsable: Gerente de División

Misión

Proponer e implementar las políticas, programas, mecanismos y procedimientos que permitan


agilizar el proceso de seguimiento, recuperación y enajenación de la cartera morosa, así como
identificar oportunamente los créditos que presenten problemas de recuperación potenciales o
reales.

Cometidos

1. Participar en la elaboración del plan estratégico de la División y sus dependencias, en


base a él definir su plan operativo.

2. Participar en la elaboración de las políticas en materia de recuperación de cartera.

3. Disponer las actuaciones conducentes a la toma de decisiones en materia de fórmulas de


pago, realizando los controles necesarios.

4. Disponer la aplicación de los criterios que se formulen en la recuperación de adeudos


atrasados, en el marco de las políticas y reglamentaciones vigentes al respecto.

5. Establecer medidas de prevención por incumplimiento al pago de los créditos otorgados,


proponiendo que se apliquen acciones por la vía legal para la recuperación de la cartera.

6. Implementar los procedimientos para la correcta administración del stock de inmuebles


recuperados.

7. Disponer la enajenación de cartera irrecuperable en las mejores condiciones y en los


plazos más cortos posibles.

8. Monitorear los resultados de procesos jurídicos vinculados a la recuperación de créditos.

9. Realizar todas las actividades administrativas y judiciales vinculadas a recisiones de


promesas, ejecuciones extrajudiciales, ejecuciones de préstamos hipotecarios, tercerías
de mejor derecho en defensa del crédito del Instituto y procesos ejecutivos de recupero de
créditos sin garantía real.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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10. Designar el representante del BHU para la presentación de ofertas en los remates
judiciales o extrajudiciales según se dispone en la Carta Orgánica por Ley 19.149 art. 369.

11. Supervisar el análisis del mercado inmobiliario.

12. Participar en la formulación de las políticas de fijación de precios de los inmuebles del
Banco.

13. Supervisar el mantenimiento de la base de datos con toda la información concerniente a


los inmuebles en poder del Banco.

14. Mantener actualizado el Manual de Recupero.

15. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

16. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

17. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

18. Implantar y cumplir las políticas, metodologías y procedimientos definidos con relación a
los riesgos que gestiona.

19. Generar reportes de los resultados de la gestión.

20. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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DEPARTAMENTO GESTIÓN DE GARANTÍAS E INMUEBLES

Nivel: Departamento

Naturaleza de la función: ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: División Seguimiento y Recuperación de Activos

- Supervisa a: personal bajo su dependencia

Cargo responsable: Jefe de Departamento

Misión

Optimizar la administración y colocación de la cartera de inmuebles propiedad del Banco


(excluyendo los bienes de uso), dentro de las políticas definidas y el marco normativo.

Cometidos

1. Manejar el proceso de gestión de inmuebles desde que los mismos se incorporan en el


activo del Banco hasta que se enajenan.

2. Administrar toda la información concerniente a los inmuebles en poder del Banco a través
de una base de datos actualizada.

3. Diligenciar la comercialización del stock de inmuebles, en consonancia con la información


disponible en el mercado y las políticas emanadas de las autoridades del Banco
Hipotecario del Uruguay.

4. Mantener actualizadas las tasaciones de viviendas libres propiedad del Banco y todas las
informaciones exigidas por el Banco Central del Uruguay.

5. Participar en la formulación de políticas de fijación de precios de inmuebles con el


correspondiente estudio y análisis de las tendencias del mercado inmobiliario.

6. Coordinar con el Departamento de Servicios Generales la disposición de los inmuebles en


custodia y la información correspondiente a los mismos.

7. Cumplir con el pago de impuestos, tasas, contribuciones y todos aquellos gastos que
afecten a las unidades en cartera del BHU.

8. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

9. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

10. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

11. Implantar y cumplir las políticas, metodologías y procedimientos definidos con relación a
los riesgos que gestiona.

12. Generar reportes de los resultados de la gestión.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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13. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

   

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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MANUAL DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES Versión 05

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DEPARTAMENTO GESTIÓN DE MOROSIDAD

Nivel: Departamento

Naturaleza de la función: ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: División Seguimiento y Recuperación de Activos

- Supervisa a: personal bajo su dependencia

Cargo responsable: Jefe de Departamento

Misión

Implementar, mantener y mejorar las políticas y procedimientos establecidos para el


seguimiento y la recuperación de los créditos con irregularidad de pago.

Cometidos

1. Contribuir en la elaboración de las políticas en materia de seguimiento y recuperación de


créditos con irregularidad de pago.

2. Realizar la ejecución de las tareas de seguimiento y recuperación de cartera morosa.

3. Formular los planes de trabajo y la metodología para efectuar un adecuado seguimiento y


una recuperación eficaz de los adeudos atrasados.

4. Establecer las estrategias, para la maximización de la recuperación de los créditos con


problemas de morosidad y formular planes de acción.

5. Realizar las negociaciones conducentes a lograr fórmulas de pago satisfactorias para el


Banco y viables para los deudores, priorizando la retención de haberes como forma de
asegurar el pago, respetando las políticas internas y la normativa bancocentralista.

6. Actualizar los datos de los clientes y el historial de los mismos, registrando las acciones
que se realizan y las evaluaciones que resulten de ellas.

7. Analizar, aprobar o rechazar las Cesiones de Promesas y las Novaciones de Créditos de


clientes que presenten adeudos atrasados.

8. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

9. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

10. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

11. Realizar la operativa de Amortizaciones Extraordinarias y Cancelaciones de créditos


vencidos y vigentes.

12. Implantar y cumplir las políticas, metodologías y procedimientos definidos con relación a
los riesgos que gestiona.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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13. Generar reportes de los resultados de la gestión.

14. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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5.6. UN IDAD ES D E STAFF

ÁREA RIESGOS

Nivel: Área

Naturaleza de la función: asesora-ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: Gerencia General

- Supervisa a:

• Departamento Riesgos Financieros


• Departamento Riesgos No Financieros

Cargo responsable: Gerente del Área

Misión

Medir, vigilar e informar los riesgos que enfrenta la Institución en sus operaciones, así como
participar en el proceso de identificación de los mismos, proponer alternativas de mitigación
cuando corresponda o brindar opinión fundada sobre las propuestas de otros sectores.

Desarrollar y promover políticas y normas tendientes al mantenimiento de niveles adecuados


de riesgo, de acuerdo a las mejores prácticas bancarias.

Cometidos

1. Formular el plan estratégico del Área, los planes y metodología de trabajo, monitorear su
ejecución y proponer las medidas correctivas que aseguren el logro de los objetivos.

2. Proponer para su aprobación al Comité de Riesgos y al Comité de Finanzas, en caso de


corresponder, las políticas, herramientas, metodologías, modelos y parámetros para la
gestión, monitoreo y control de los distintos tipos de riesgos a los que se encuentra
expuesta la Institución.

3. Cumplir las disposiciones que establece el Manual de Políticas para la Gestión Integral de
Riesgos. Actualizar éste y los demás manuales que regulan todos los riesgos bajo su
responsabilidad, contemplando los cambios normativos y el entorno de negocios del
Banco Hipotecario del Uruguay.

4. Identificar, medir y controlar los riesgos en que incurre el Banco en sus operaciones de
acuerdo a la normativa bancocentralista y a las mejoras prácticas.

5. Desarrollar y continuamente mejorar el proceso de administración del riesgo.

6. Proponer medidas para asegurar que todo el personal involucrado en la administración de


riesgos, conozca las políticas establecidas por la Institución para el manejo de los mismos.

7. Coordinar todas las actividades vinculadas a la administración del riesgo.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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8. Participar en el proceso de nuevas operaciones, sistemas, productos y servicios,
asegurando la realización del proceso, así como aportando su visión en cuanto al análisis
de riesgos efectuado por los diferentes involucrados.

9. Determinar la metodología del análisis de créditos y los criterios de elegibilidad de los


prestatarios, así como los de reestructura de créditos.

10. Controlar que los procesos de calificación de clientes se realicen de acuerdo a los
requerimientos de la regulación, evaluando la pertinencia de la calificación de la cartera
frente a escenarios adversos.

11. Diseñar modelos estadísticos de credit-scoring que discriminen tempranamente entre


buenos y malos candidatos a prestatarios, permitiendo seleccionar adecuadamente a los
nuevos clientes y predecir con anticipación el probable deterioro de la cartera de créditos.

12. Participar en el proceso de elaboración de los datos a enviar a la Central de Riesgos del
Banco Central del Uruguay según la normativa bancocentralista vigente, en lo referente a
la calificación de clientes y de sus operaciones.

13. Evaluar la pertinencia de la estructura de tasas activas y pasivas de la Institución en el


corto, mediano y largo plazo.

14. Medir el riesgo de cumplimiento, utilizando indicadores de desempeño, y usar dichas


mediciones para fortalecer la evaluación del mencionado riesgo.

15. Identificar, documentar y evaluar los riesgos de cumplimiento asociados con las
actividades comerciales del Banco, incluyendo el desarrollo de nuevos productos y
prácticas del negocio, así como políticas antilavado de dinero.

16. Evaluar los procedimientos y guías de cumplimiento del Banco, hacer el seguimiento de
las deficiencias detectadas y formular las propuestas de enmiendas cuando se entienda
necesario.

17. Aprobar las políticas y procedimientos definidos por el Oficial de Cumplimiento e informar
en comunicación directa con las autoridades del Banco.

18. Participar en toda instancia institucional para el diseño de instrumentos estratégicos.

19. Velar por el cumplimiento de las disposiciones que regulan la obligación de informar sobre
transacciones que resulten inusuales.

20. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

21. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

22. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

23. Generar reportes de los resultados de la gestión.

24. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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DEPARTAMENTO RIESGOS FINANCIEROS

Nivel: Departamento

Naturaleza de la función: asesora-ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: Área Riesgos

- Supervisa a:

• personal bajo su dependencia

Cargo responsable: Jefe de Departamento

Misión

Medir, vigilar, controlar e informar los riesgos de crédito, liquidez, tasa de interés, tipo de
cambio y reajuste que enfrenta la institución por sus operaciones.

Desarrollar y promover políticas y normas tendientes al mantenimiento de niveles adecuados


de riesgo, de acuerdo a la regulación, las mejores prácticas bancarias y al apetito al riesgo
definido por el Directorio.

Cometidos

1. Mantener actualizadas las políticas de gestión de los riesgos bajo su responsabilidad y


proponer al Área Riesgos las modificaciones necesarias.

2. Implementar las políticas, las herramientas, metodologías y los modelos de gestión,


monitoreo y control de los riesgos bajo su responsabilidad que hubieran sido definidos por
la superioridad, analizando su adecuación y realizando propuestas tendientes a la mejora
continua en la gestión de los riesgos financieros.

3. Cumplir las disposiciones que establece el Manual de Políticas para la Gestión Integral de
Riesgos y los manuales específicos que regulan internamente la gestión de los riesgos de
crédito, liquidez, tasa de interés, tipo de cambio y reajuste.

4. Identificar, medir y controlar los riesgos de crédito, liquidez, tasa de interés, tipo de cambio
y reajuste en que incurre el Banco en sus operaciones de acuerdo a la normativa
bancocentralista, a las recomendaciones del Comité de Basilea y a las mejoras prácticas.

5. Trabajar en la mejora continua de la administración de los riesgos de crédito, liquidez, tasa


de interés, tipo de cambio y reajuste.

6. Promover actividades de capacitación y difusión sobre la administración de riesgos,


destinadas al personal de aquellos sectores del Banco que se vinculan con los riesgos
financieros.

7. Participar en el diseño de nuevas operaciones, productos y servicios, asegurando el


cumplimiento de las políticas de riesgos y las regulaciones bancocentralistas.

8. Proponer metodologías de análisis de créditos y criterios de elegibilidad de prestatarios,


así como de reestructura de créditos.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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9. Controlar que la calificación de clientes se realice de acuerdo a los requerimientos de la
regulación, evaluando la pertinencia de la calificación de la cartera frente a escenarios
adversos.

10. Colaborar en el diseño de modelos estadísticos de credit-scoring que discriminen


tempranamente entre buenos y malos candidatos a prestatarios, permitiendo seleccionar
adecuadamente a los nuevos clientes y pronosticar el probable deterioro de la cartera de
créditos.

11. Colaborar en el proceso de mejora de la calidad en la elaboración de los datos de clientes


y ser responsable por el envío de los reportes a la Central de Riesgos del Banco Central
del Uruguay.

12. Confeccionar los reportes de Riesgo de Liquidez y Riesgo de Tasa de Interés requeridos
por la regulación.

13. Analizar la estructura de tasas activas y pasivas de la Institución en el corto, mediano y


largo plazo, alertar de los riesgos que entrañen y proponer mecanismos de mitigación.

14. Controlar el cumplimiento de límites definidos por quién corresponda, en materia de riesgo
de crédito, ratios de liquidez, posiciones por instrumentos, monedas y unidades de cuenta.

15. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

16. Generar reportes de los resultados de la gestión.

   

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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DEPARTAMENTO RIESGOS NO FINANCIEROS

Naturaleza de la función: asesora-ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: Área Riesgos

- Supervisa a:

• personal bajo su dependencia y a la Unidad de Prevención de Lavado de Activos (que


queda incorporada a este Departamento)

Cargo responsable: Jefe de Departamento / Oficial de Cumplimiento

Misión

Medir, controlar, vigilar e informar los riesgos operativo, tecnológico, de LA/FT, reputación y
cumplimiento que enfrenta la Institución.

Desarrollar y promover políticas y normas tendientes al mantenimiento de niveles adecuados


de riesgo, de acuerdo a la regulación, a las mejores prácticas bancarias y al apetito al riesgo
definido por la dirección del Banco.

Promover el desarrollo de las mejores prácticas en materia de prevención del LA/FT y el


efectivo cumplimiento de la normativa por parte de las áreas y divisiones con responsabilidad
en la captación de fondos.

Cometidos

1. Colaborar con los dueños de procesos, en la elaboración de los mapas y matrices de los
riesgos no financieros (operativo, tecnológico, LA/FT, reputacional y de cumplimiento).

2. Participar en el proceso de identificación de los riesgos no financieros, proponiendo


alternativas de mitigación cuando corresponda y/o brindando opinión fundada sobre las
propuestas que se reciban de los sectores en los que se originan dichos riesgos.

3. Relevar los eventos de riesgos operativo y tecnológico de acuerdo a lo informado por los
distintos sectores del Banco, sistematizando los mismos y siendo responsable de su
reporte al BCU.

4. Evaluar los nuevos productos y servicios propuestos por otros sectores del Banco, desde
la óptica de la prevención de riesgos. Controlar el cumplimiento de los topes regulatorios.

5. Monitorear las actividades de control del riesgo reputacional que se realizan en los
sectores con competencias en el tema.

6. Evaluar la eficacia del Sistema Integral de Prevención de Lavado de Activos (SIPLA), de


conformidad con la normativa vigente y las mejores prácticas en la materia.

7. Proponer las políticas, los procedimientos y promover la adopción de las mejores prácticas
administrativas para la gestión de todos los riesgos no financieros bajo su responsabilidad.

8. Analizar las observaciones provenientes de la Auditoría Interna, los Auditores Externos y


del Banco Central del Uruguay vinculadas con el funcionamiento del SIPLA.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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9. Informar al BCU las operaciones inusuales o sospechosas de acuerdo con el
procedimiento establecido.

10. Llevar a la práctica actividades de capacitación y difusión sobre la administración de


riesgos, destinadas al personal de aquellos sectores del Banco que se vinculan directa o
indirectamente con los riesgos no financieros.

11. Servir de enlace con la Unidad de Información y Análisis Financiero del Banco Central del
Uruguay, así como con las demás autoridades competentes y organizaciones nacionales e
internacionales en la materia.

12. Elaborar un Plan Anual de Prevención de LA/FT y un Informe Anual de acuerdo a la


Recopilación de Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero (RNRCSF).

13. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

14. Efectuar el seguimiento de las observaciones de la Auditoría Interna, Externa y del BCU
en los aspectos relacionados a la gestión de los riesgos bajo su responsabilidad.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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FIGURA FUNCIONAL: OFICIAL DE CUMPLIMIENTO

Naturaleza de la función: asesora-ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: Área Riesgos

- Supervisa a: UPLA

Cargo responsable: Jefe de Departamento Riesgos No Financieros

Misión

Es el responsable de la Unidad de Prevención de Lavado de Activos (UPLA), teniendo a su


cargo las propuestas y el desarrollo de las políticas de Prevención de Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, asegurando las mejores prácticas en la materia y su efectivo
cumplimiento por parte de las Áreas y Divisiones del Instituto.

Cometidos

1. Dirigir la Unidad de Prevención de Lavado de Activos (UPLA).

2. Evaluar la eficacia del Sistema Integral de Prevención de Lavado de Activos (SIPLA), de


conformidad con la normativa vigente y las mejores prácticas en la materia.

3. Proponer las políticas, los procedimientos y promover la adopción de las mejores prácticas
administrativas para la prevención del lavado de activos.

4. Verificar el cumplimiento de las normas legales y reglamentarias vigentes en la materia,


así como las normas emitidas por el Banco Central del Uruguay.

5. Analizar las observaciones provenientes de la Auditoría Interna, los Auditores Externos y


del Banco Central del Uruguay vinculadas con el funcionamiento del SIPLA.

6. Asesorar e informar al Directorio, al Comité de Riesgos y demás Áreas y Divisiones del


Banco en materia de lavado de activos.

7. Verificar y coordinar la supervisión y el control del SIPLA en Casa Central y Sucursales


tanto del BHU como de otras Instituciones vinculadas.

8. Asegurar que se dispone de los mecanismos necesarios que permitan tomar conocimiento
de toda operación, cualquiera sea su monto que por sus características se considere
inusual o sospechosa o se aparte de lo habitual.

9. Informar al BCU las operaciones inusuales o sospechosas de acuerdo con el


procedimiento establecido.

10. Colaborar con los auditores externos en la revisión independiente del SIPLA.

11. Elaborar los Planes de los cursos de capacitación en la materia.

12. Participar en seminarios, cursos u otras actividades de capacitación en materia de Lavado


de Activos y Financiamiento del Terrorismo.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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13. Servir de enlace con la Unidad de Información y Análisis Financiero del Banco Central del
Uruguay, así como con las demás autoridades competentes y organizaciones nacionales e
internacionales en la materia.

14. Mantener actualizado el Manual, de acuerdo con los cambios normativos y el entorno de
negocios del Banco Hipotecario del Uruguay.

15. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

16. Elaborar un Plan Anual de Actividades y un Informe Anual de acuerdo a la Recopilación de


Normas de Regulación y Control del Sistema Financiero (RNRCSF).

17. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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UNIDAD DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS (UPLA)

Naturaleza de la función: asesora-ejecutiva

- Depende de: Departamento Riesgos No Financieros

Cargo responsable: Jefe de Departamento Riesgos No Financieros / Oficial de Cumplimiento

Misión

Administrar eficazmente el Sistema de Prevención contra el Lavado de Activos y el


Financiamiento del Terrorismo, llevando a cabo el contralor de las unidades administrativas del
Banco en relación a si adoptan razonablemente las políticas y procedimientos aprobados en la
materia, así como informar a la UIAF (Unidad de Información y Análisis Financiero del Banco
Central de Uruguay) lo requerido por la normativa del BCU.

Cometidos

1. Apoyar la gestión del Oficial de Cumplimiento en el marco de la estructura de prevención


definida para el Sistema Integral de Prevención para el Lavado de Activos (SIPLA).

2. Controlar, monitorear y proponer las acciones pertinentes respecto a la efectiva aplicación


de las políticas y procedimientos definidos por el Directorio.

3. Asegurar la conservación de los documentos relativos a la prevención del lavado de


activos, promoviendo y orientando a que las unidades administrativas los archiven y
custodien debidamente.

4. Centralizar la información y análisis de las Declaraciones Juradas y de los Reportes


Internos de Operaciones Sospechosas (RIOS).

5. Mantener actualizadas las listas de bases negativas de personas vinculadas al lavado de


activos y al financiamiento del terrorismo y efectuar los controles correspondientes.

6. Remitir al BCU la información mensual sobre Reporte de Transacciones Financieras en


efectivo dispuesta por la normativa.

7. Recibir, elaborar y tramitar en forma diligente la respuesta a pedidos de información de las


autoridades competentes, recabando y procesando la información a través de los servicios
operativos del Banco, dentro del respectivo marco de confidencialidad atendiendo la
normativa bancocentralista vigente.

8. Controlar los reportes mensuales sobre monitoreo de operaciones y avaluar los


resultados, remitiendo los informes de gestión resultantes al Oficial de Cumplimiento.

9. Controlar a través de muestreos la documentación solicitada por las unidades


administrativas a clientes de mayor riesgo.

10. Gestionar todo lo dispuesto en el Manual de Políticas y Procedimientos para la Prevención


del Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo vigente.

11. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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DIVISIÓN CAPITAL HUMANO

Nivel: División

Naturaleza de la función: asesora-ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: Gerencia General

- Supervisa a:

• Administración de RRHH
• Desarrollo de RRHH

Cargo responsable: Gerente de División

Misión

Gestionar los servicios de administración del personal, proponer las políticas y procedimientos
a aplicar y asegurar el cumplimiento de la normativa vigente en la materia, velando por el
bienestar, seguridad e higiene laboral de todos los funcionarios del Banco.

Promover y supervisar las acciones correspondientes a la capacitación y desarrollo de los


recursos humanos del Banco como forma de apoyar la gestión.

Cometidos

1. Participar en la elaboración del plan estratégico de la División y sus dependencias, en


base a él definir su plan operativo.

2. Proponer las politicas de recursos humanos en función de los objetivos estratégicos del
Banco y promover su implementación.

3. Planificar y evaluar resultados de las actividades relacionadas con el ingreso, movilidad,


evaluación y desarrollo de los funcionarios en forma consecuente con las necesidades de
la organización y el plan de carrera.

4. Preservar la aplicación de los criterios que tienden a la igualdad de oportunidades y al


desarrollo personal de los funcionarios.

5. Asegurar el cumplimiento de la normativa y políticas vigentes relativas al personal.

6. Asegurar las condiciones para el bienestar, seguridad e higiene laboral de todo el personal
del Banco.

7. Promover la detección de las necesidades de capacitación y acciones formativas


requeridas para el mejor desarrollo del potencial humano del Banco.

8. Planificar y coordinar con las distintas dependencias del Banco la racional distribución de
los recursos humanos.

9. Asesorar y participar activamente en materia de relaciones laborales.

10. Asegurar la liquidación de haberes, beneficios sociales, funcionales y familiares,

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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retenciones al personal, jubilaciones y liquidaciones a organismos oficiales y otras
entidades.

11. Disponer las acciones de capacitación interna o externa y sus evaluaciones.

12. Supervisar el cumplimiento del Código de Ética de la Institución.

13. Liderar la gestión del desempeño del personal.

14. Dirigir los procesos de promoción de los funcionarios, garantizando la aplicación de la


normativa vigente.

15. Asesorar en materia de estructura de cargos, asegurando el mantenimiento actualizado de


sus descripciones, análisis y valoraciones.

16. Proporcionar a los distintos sectores de la Institución la información relativa al personal


que sea necesaria para la gestión.

17. Cumplir con las disposiciones establecidas, en el marco del principio de transparencia
activa –Ley Nº 18.381– que le son encomendadas.4

18. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

19. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

20. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

21. Implantar y cumplir las políticas, metodologías y procedimientos definidos con relación a
los riesgos que gestiona.

22. Planificar instancias de concientización para mejorar la disposición del personal en la


prevención de siniestros y cómo proceder ante la ocurrencia de los mismos

23. Realizar actividades de difusión y capacitación del Plan de Continuidad del Negocio.

24. Llevar a cabo instancias de entrenamiento al personal para una adecuada ejecución de las
tareas de pruebas del Plan de Continuidad del Negocio.

25. Generar reportes de los resultados de la gestión.

26. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

                                                            
4
 RD 0180/2014 circulada por O/S Nº 16/2014. Numerales 8, 10, 11, 13, 14 y 23. 

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la intranet”.
 
 
 
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DEPARTAMENTO ADMINISTRACIÓN DE RECURSOS HUMANOS

Nivel: Departamento

Naturaleza de la función: ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: División Capital Humano

- Supervisa a: Personal bajo su dependencia

Cargo responsable: Jefe de Departamento

Misión

Mantener actualizada la información de los funcionarios y realizar la liquidación de todas las


obligaciones relativas al personal, de forma de cumplir con la normativa vigente y la realización
de los ajustes que correspondan.

Cometidos

1. Mantener actualizada la base de datos de quienes cumplen funciones en el BHU.

2. Organizar y monitorear la calidad de la información referente a los antecedentes


personales y laborales de los trabajadores contenidos en la base de datos y los legajos
físicos, asegurando su adecuada preservación, garantizando la apropiada reserva de la
misma.

3. Supervisar la correcta liquidación de haberes, beneficios sociales, reintegros y descuentos


a los funcionarios y sus correspondientes liquidaciones de obligaciones e impuestos a
organismos oficiales y otras entidades (Banco de Previsión Social, Dirección General de
Impositiva, Caja de Jubilaciones y Pensiones Bancarias, etc.).

4. Proponer e implementar las acciones relacionadas con el contralor horario del personal del
Banco.

5. Facilitar y ejecutar acciones de comunicación con los funcionarios.

6. Asegurar la calidad y oportunidad de la información que se requiera.

7. Implementar acciones de mejora en los procedimientos que administra, así como normas
que ordenen y regulen su ejecución con altos estándares de calidad.

8. Mantener actualizadas las reglamentaciones internas y todas aquellas que impacten en las
actividades del Departamento.

9. Alinear las reglamentaciones referentes a Recursos Humanos, de acuerdo a las


disposiciones establecidas por la Oficina Nacional del Servicio Civil.

10. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

11. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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12. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de
resultados.

13. Implantar y cumplir las políticas, metodologías y procedimientos definidos con relación a
los riesgos que gestiona.

14. Generar reportes de los resultados de la gestión.

15. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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DEPARTAMENTO DESARROLLO DE RECURSOS HUMANOS

Nivel: Departamento

Naturaleza de la función: asesora-ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: División Capital Humano

- Supervisa a: Personal bajo su dependencia

Cargo responsable: Jefe de Departamento

Misión

Desarrollar y gestionar los programas aprobados en materia de reclutamiento, selección,


capacitación, gestión del desempeño, desarrollo, bienestar del personal y proponer las
adecuaciones que se estimen necesarias para su implementación.

Cometidos

1. Asesorar en relación a las políticas y procedimientos definidos para la gestión de los


recursos humanos.

2. Definir las competencias clave para la Institución, diseñar perfiles ocupacionales y


establecer el proceso de análisis de cargos.

3. Implementar los procesos de reclutamiento y selección de personal.

4. Proyectar y proponer planes de carrera y de sucesión.

5. Implementar las actividades necesarias para la formulación de planes y proyectos de


desarrollo y ejecutar las acciones de capacitación que se requieran para la consecución de
los objetivos definidos.

6. Diseñar, implementar y controlar los programas de gestión del desempeño y promociones.

7. Realizar estudios y propuestas tendientes a la mejora de la comunicación interna y del


clima laboral, en coordinación con el Departamento de Comunicaciones Institucionales.

8. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

9. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

10. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

11. Implantar y cumplir las políticas, metodologías y procedimientos definidos con relación a
los riesgos que gestiona.

12. Generar reportes de los resultados de la gestión.

13. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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DIVISIÓN PLANIFICACIÓN ESTRATÉGICA

Nivel: División

Naturaleza de la función: asesora- ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: Gerencia General

- Supervisa a:

• Departamento Control de Gestión


• Departamento Procesos y Organización
• Coordinador de Calidad

Cargo responsable: Gerente de División

Misión

Desarrollar el análisis estratégico para facilitar la formulación o la adecuación de las estrategias


a los cambios organizacionales y del entorno.

Optimizar la adaptabilidad de la estructura y de los procedimientos a las estrategias definidas,


asegurando la evaluación eficiente de los resultados de la gestión.

Cometidos

1. Proponer, supervisar y coordinar el proceso de planificación estratégica.

2. Definir las distintas variables que afecten y ayuden a la elaboración del plan estratégico
del Banco.

3. Promover la formulación o adecuación de las estrategias a los cambios organizacionales y


del entorno.

4. Participar en la elaboración del plan estratégico de la División y sus dependencias, en


base a él definir su plan operativo.

5. Liderar la definición de los indicadores de gestión a ser evaluados y los estándares


adecuados.

6. Controlar el cumplimiento de los objetivos del Plan de Negocios evaluando los resultados
de la gestión en base a los indicadores definidos.

7. Asegurar que se cumplan los objetivos de calidad fijados por la Alta Dirección de Calidad,
llevando a cabo el monitoreo y seguimiento del sistema en cada uno de los procesos
incorporados.

8. Desarrollar una visión y una gestión por procesos, coordinando las reuniones de trabajo
necesarias de acuerdo a las actividades programadas, formulando las instancias de
capacitación en Casa Central y Sucursales en función de las necesidades detectadas,
viabilizando la disponibilidad y la difusión de la información del Sistema de Gestión de
Calidad a nivel institucional en todo el país.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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9. Realizar de los diagnósticos organizacionales y definir los modelos de gestión orientados a
la calidad.

10. Coordinar la actualización permanentemente de los diferentes manuales que hacen a la


Organización (Organización y Funciones, Procesos y Procedimientos, Sistemas de
Información, etc.)

11. Participar en el diseño lógico de la base de datos del Banco.

12. Coordinar la implementación y el mantenimiento de los diferentes sistemas informáticos


conciliando el vínculo y la interacción de los sectores funcionales con los de soporte y
desarrollo informático institucional.

13. Monitorear el funcionamiento adecuado del Sistema Integral de Gestión Bancaria (SIGB) y
otros sistemas, promoviendo la integración de la información generada por los mismos.

14. Supervisar la planificación del testeo de los sistemas informáticos desarrollados o


adquiridos.

15. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

16. Cumplir con las disposiciones establecidas, en el marco del principio de transparencia
activa –Ley Nº 18.381— que le son encomendadas5.

17. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

18. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

19. Implantar y cumplir las políticas, metodologías y procedimientos definidos con relación a
los riesgos que gestiona.

20. Mantener actualizado el Plan de Continuidad del Negocio, en cuanto a su contenido y


actividades.

21. Generar reportes de los resultados de la gestión.

22. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

                                                            
5
 RD 0180/2014 circulada por O/S Nº 16/2014, numerales 2, 4, y 24. 

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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DEPARTAMENTO CONTROL DE GESTIÓN

Nivel: Departamento

Naturaleza de la función: asesora- ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: División Planificación Estratégica

- Supervisa a: Personal bajo su dependencia

Cargo responsable: Jefe de Departamento

Misión

Asegurar una evaluación eficiente de los resultados de la gestión realizada por cada una de las
unidades que conforman la estructura organizativa del Banco.

Cometidos

1. Asegurar el monitoreo, medición y control de resultados a partir de indicadores de


desempeño precisos.

2. Apoyar a los centros de actividad (Áreas, Divisiones, Departamentos) en la identificación


de sus productos/servicios principales y de sus metas de gestión.

3. Desarrollar el sistema de medición de resultados físicos y monetarios.

4. Brindar asistencia técnica para el fortalecimiento de la gestión.

5. Fomentar a nivel institucional la mejora continua, la proactividad y el espíritu de equipo en


su interacción con todas las unidades administrativas.

6. Proponer medidas preventivas y correctivas que aseguren el logro de los objetivos del
Plan Estratégico.

7. Mantener actualizado el sistema de indicadores de gestión a los efectos del control del
cumplimiento de los objetivos del Plan Estratégico.

8. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

9. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

10. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

11. Implantar y cumplir las políticas, metodologías y procedimientos definidos con relación a
los riesgos que gestiona.

12. Generar reportes de los resultados de la gestión.

13. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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DEPARTAMENTO PROCESOS Y ORGANIZACIÓN

Nivel: Departamento

Naturaleza de la función: asesora- ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: División Planificación Estratégica

- Supervisa a: personal bajo su dependencia

Cargo responsable: Jefe de Departamento

Misión

Garantizar la adaptabilidad de la estructura organizacional y la mejora continua de los procesos


en función de las estrategias definidas.

Cometidos

1. Formular y actualizar la estructura organizacional del Banco de acuerdo a los lineamientos


estratégicos y objetivos definidos.

2. Realizar diagnósticos a efectos de readecuar la estructura orgánica en los casos que


corresponda.

3. Participar en el diseño o rediseño de los procesos que se requieran, asegurando su


integración al sistema de gestión existente.

4. Realizar, en coordinación con las distintas unidades organizativas, los formularios y


flujogramas de forma que soporten eficientemente los procesos.

5. Proponer soluciones a problemáticas que impliquen racionalizar administrativamente los


recursos.

6. Elaborar normas, reglamentos, manuales de organización y de procedimientos de los


sistemas de administración.

7. Proponer modificaciones en las reglamentaciones, formas de operación y otros


procedimientos que tiendan a mejorar los procesos administrativos.

8. Propiciar la estandarización de los sistemas administrativos.

9. Asesorar a las dependencias del Banco en materia de métodos y procedimientos


administrativos.

10. Realizar la gestión documental en lo referente a la elaboración, revisión, aprobación,


distribución, archivo, actualización e implementación de la documentación del Banco
Hipotecario del Uruguay, asegurando la disposición de la misma en forma actualizada y
dando cumplimiento a los requisitos establecidos en la Norma ISO 9001 para todos los
documentos del BHU.

11. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos


relacionados con las actividades que gestiona.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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12. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

13. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

14. Implantar y cumplir las políticas, metodologías y procedimientos definidos con relación a
los riesgos que gestiona.

15. Disponer la comunicación de las actualizaciones y los cambios realizados al Plan de


Continuidad del Negocio, que se entiendan necesarios, para mantener informado al
conjunto de la Institución.

16. Disponer la realización de las pruebas de los procedimientos del Plan de Continuidad.

17. Generar reportes de los resultados de la gestión.

18. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

   

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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FIGURA FUNCIONAL: COORDINADOR DE CALIDAD

Naturaleza de la función: asesora- ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: División Planificación Estratégica

Misión

Promover dentro de la organización el equilibrio del Sistema de Gestión de Calidad y el


desarrollo uniforme de las partes en pos de resultados corporativos homogéneos, asegurando
la disponibilidad y la difusión de la información del SGC a nivel institucional en todo el país.

Cometidos

7. Colaborar con la Alta Dirección del SGC para la mejora sistemática de los procesos y el
cumplimiento de los requisitos de la norma ISO 9001:2008.

8. Realizar el monitoreo y el seguimiento de la gestión y del desempeño de los sectores que


llevan adelante las actividades y acciones para el cumplimiento de los fines fijados en el
marco del SGC institucional de los procesos que correspondan.

9. Mantener actualizada toda la documentación e información relativa al SGC institucional.

10. Formular las comunicaciones que correspondan a nivel nacional relativas a todos los
aspectos que involucra la implantación del SGC.

11. Participar de las instancias de capacitación y divulgación que demande el propio el


desarrollo y mantenimiento del SGC.

12. Coordinar las actividades de los equipos de trabajo que se designen para los procesos de
implantación del SGC.

13. Instruir al Departamento Desarrollo de RRHH en relación a las necesidades de


capacitación en materia de gestión de calidad y a la formulación de los criterios de
medición de su eficacia.

14. Identificar y reportar los riesgos inherentes a la función que desempeña.

15. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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DIVISIÓN SERVICIOS JURÍDICOS Y NOTARIALES

Nivel: División

Naturaleza de la función: asesora-ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: Gerencia General

- Supervisa a: personal asignado a la División y profesionales externos vinculados a la


gestión.

Cargo responsable: Gerente de División

Misión

Asegurar una actuación eficiente en el asesoramiento jurídico y notarial a brindar,


contribuyendo a maximizar los resultados de la gestión. Proporcionar el marco profesional
adecuado a las diferentes modalidades involucradas en el negocio del Banco, orientado a
potenciar la eficiencia de las operaciones, el resguardo del patrimonio y la mitigación de los
riesgos derivados de las contrataciones.

Cometidos

1. Planificar, dirigir, coordinar y controlar el asesoramiento jurídico y notarial, el patrocinio


jurisdiccional y la procuración en asuntos a su cargo, en los cuáles se requieran informes.

2. Proyectar y firmar la contestación de los oficios recibidos de los órganos jurisdiccionales y


autoridades administrativas en la materia propia de la División.

3. Proponer las iniciativas jurídicas y notariales que se estimen convenientes en el marco de


la actuación de la División.

4. Informar sobre las cuestiones jurídicas y notariales que se planteen.

5. Definir criterios a utilizar en materia contractual y asegurar la calidad documental de las


operaciones de préstamos y sus garantías.

6. Entender en todo lo relativo a la cartera fideicomitida.

7. Escriturar los inmuebles devenidos propiedad del Banco.

8. Ejercer las funciones de escribanía autorizante, la certificación notarial de firmas, los


testimonios notariales y la autenticación de todo tipo de documentos, custodia y contralor
del Protocolo del Banco.

9. Confeccionar contratos.

10. Dictaminar sobre la legalidad de los Pliegos de Licitaciones.

11. Proyectar las previsiones presupuestales, respecto de los asuntos a su cargo.

12. Representar y patrocinar al Banco ante los órganos jurisdiccionales del país y autoridades
administrativas en todos aquellos asuntos a su cargo que así lo requieran.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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13. Realizar los sumarios e investigaciones administrativas cuando así se determine.

14. Sesionar como Sala de Abogados y como Sala de Escribanos en los casos que por
Reglamento corresponde.

15. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

16. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

17. Implantar y cumplir las políticas, metodologías y procedimientos definidos con relación a
los riesgos que gestiona.

1 8 . Generar reportes de los resultados de la gestión.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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DEPARTAMENTO COMUNICACIONES INSTITUCIONALES

Nivel: Departamento

Naturaleza de la función: asesora-ejecutiva

Relaciones formales de dependencia:

- Depende de: Gerencia General

- Supervisa a: personal bajo su dependencia

Cargo responsable: Jefe de Departamento

Misión

Brindar asistencia y apoyo técnico a toda la organización, en aspectos relacionados a la


imagen y las comunicaciones, orientados a asegurar una eficiente comunicación corporativa
integrada a nivel interno y externo.

Cometidos

1. Proponer las políticas, planes, programas y sistemas de información del Banco,


coordinando su implementación.

2. Dirigir y controlar las acciones de relaciones públicas y comunicaciones internas y


externas.

3. Coordinar la planeación y desarrollo de campañas de fortalecimiento de la imagen


institucional del Banco y los contactos con los medios de comunicación.

4. Proponer y desarrollar investigaciones internas y de mercado que permitan mejorar la


comunicación institucional.

5. Asegurar la adecuada presentación e integridad de toda la señalización, cartelería, avisos


al público e identificación que requiera la Institución.

6. Asegurar que la información que es incluida en los distintos soportes de comunicación de


la Institución (electrónicos y físicos) sea oportuna, correcta y completa.

7. Mantener actualizada la web del Banco con la información de carácter público,


suministrada por los responsables de la misma, en el marco del principio de transparencia
activa dando cumplimiento a lo dispuesto en la Ley Nº 18.3816.

8. Realizar y supervisar las publicaciones, impresos y audiovisuales.

9. Organizar y supervisar eventos institucionales en los aspectos que correspondan al área.

10. Disponer y supervisar la colocación de noticias en los soportes correspondientes,


controlando su permanencia de acuerdo a la importancia y según plazos establecidos y su
archivo.

                                                            
6
 RD 0180/2014 circulada por O/S Nº 16/2014. Numerales 1, 27, 28 y 29. 

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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11. Participar en la elaboración e implementación de manuales, procedimientos e instructivos
relacionados con las actividades que gestiona.

12. Promover la capacitación permanente del personal a su cargo.

13. Promover la mejora continua en los procesos y generar sistemas de medición de


resultados.

14. Implantar y cumplir las políticas, metodologías y procedimientos definidos con relación a
los riesgos que gestiona.

15. Establecer un Plan de Comunicación del Plan de Continuidad del Negocio

16. Generar reportes de los resultados de la gestión.

17. Mantener actualizados los registros informáticos relacionados con las transacciones y
operaciones propias del sector.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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5 . 7 . F I GU R A S E S P EC IA L E S

REPRESENTANTES DE TRANSPARENCIA ACTIVA Y PASIVA

Reportan directamente a Directorio.

Misión

Promover la transparencia de la función administrativa del organismo y garantizar el derecho


fundamental de las personas al acceso a la información pública.

Liderar con el apoyo de la UAIP (Unidad de Acceso a la Información Pública), los trabajos
necesarios para preparar a la organización para cumplir con la Ley 18.381-Decreto 232/2010.

Cometidos / REPRESENTANTE TRANSPARENCIA PASIVA

• Diseñar y documentar los procesos del área de acceso a la información.

• Recibir las solicitudes de acceso a la información y gestionar su respuesta.

• Implementar un sistema de clasificación de la información en el marco de la Ley de Acceso


a la Información Pública y la Ley de Protección de Datos Personales.

• Impulsar dentro de la organización los temas de cultura de la transparencia y de


capacitación en asuntos varios de acceso a la información pública.

• Informar a la UAIP en los temas que exige la Ley.

• Participar de eventos y capacitaciones organizados por la UAIP.

Cometidos / REPRESENTANTE TRANSPARENCIA ACTIVA

• Difundir en el sitio web toda la información que establece el Decreto 232/10 (artículo 38 y
40) y la Ley 18.381 (artículo 5).

− Estructura orgánica de la Institución.

− Facultades de cada unidad administrativa.

− Estructura de remuneraciones por categoría escalafonaria, funciones de los cargos y


sistemas de compensación.

− Información sobre presupuesto asignado y su ejecución.

− Concesiones, licitaciones, permisos o autorizaciones otorgadas, especificando titulares


o beneficiarios.

− Información estadística de interés general.

− Mecanismos de participación ciudadana, en especial domicilio y unidad a la que deben


dirigirse las solicitudes de información.

• Impulsar dentro de la organización los temas de cultura de la transparencia y de


capacitación en asuntos varios de acceso a la información pública.

• Informar a la UAIP en los temas que exige la ley.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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• Participar de eventos y capacitaciones organizados por la UAIP.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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6 . OR GAN IGRA MA

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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7 . R E V IS I Ó N

MODIFICACIONES RESPECTO A LA VERSIÓN ANTERIOR

Hecho generador Detalle de la acción adoptada

Cambios resultantes de la Se modificó el orden de aparición de las distintas Unidades


revisión del documento. Administrativas en el presente documento de tal modo que
exista correspondencia el documento y su expresión gráfica
en el Organigrama.

Transformación de la División 1) Dentro de Directorio – Unidades Asesoras, se elimina:


legal y Sumarios en la División
• División Legal y Sumarios
Servicios Jurídicos y Notariales –
 
Creación de la Figura Funcional
Asesor Letrado de Directorio. 2) Dentro de Directorio – Unidades Asesoras, se incorpora:
Resolución de directorio Nº0087/16 • Figura Funcional: Asesor Letrado de Directorio.
de fecha 15 de marzo de 2016 (Acta  
Nº14.524). Expediente Nº2015-52-1-
02405. 3) Dentro de las Unidades de Staff, se incorpora:

MODIFICACIÓN • División Servicios Jurídicos y Notariales.

INCORPORACIÓN

Reconversión de la División 1) Dentro de la Integración del Comité Gerencial, se elimina:


Asistencia Técnica.
• Gerente de División Asistencia Técnica
Resolución de Directorio Nº 0102/15
de fecha 25 de marzo de 2015 (Acta
Nº 14.481). Expediente Nº 02405/15. 2) Dentro de las Unidades Administrativas supervisadas por
la Gerencia General, se elimina:
INCORPORACIÓN

ELIMINACIÓN • División Asistencia Técnica

3) Dentro de los Cometidos de la Gerencia General, se


incorpora:

“Asegurar el funcionamiento de los servicios notariales


del Banco, encargados de llevar adelante las funciones
de escribanía autorizante, certificación notarial de firmas,
testimonios notariales y autenticación de todo tipo de
documentos, custodia y contralor del Protocolo del
Banco, contratos de terceros y la gestión de
Fideicomisos”.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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4) Dentro de las Unidades Administrativas supervisadas por
el Área Comercial, se incorpora:

• Departamento Asistencia Técnica

5) Dentro de los Cometidos del Departamento Asistencia al


Crédito, se incorpora:

“Regularizar operaciones de crédito, correspondientes al


negocio del Banco, anteriores al año 2008”.

6) Dentro del Capítulo Unidades de Negocio – Área


Comercial, se incorpora:

• Departamento Asistencia Técnica

7) Dentro del Capítulo Unidades de Staff, se elimina:

• División Asistencia Técnica

8) Dentro de los Cometidos de la División Apoyo Logístico, se


incorpora:

“Administrar la gestión y custodia de títulos de


propiedad, documentos de préstamos y otros que el
Banco mantiene en resguardo en el Tesoro de Títulos
como garantía de sus operaciones”.

Creación del Comité de Ética. Dentro del Capítulo Comités, se incorpora:

Resolución de Directorio Nº 0221/12 • Comité de Ética


de fecha 11 de julio de 2012 (Acta
Nº 14.339). Expediente Nº
06084/2012.

Resolución de Directorio Nº 0110/15


de fecha 9 de abril de 2015 (Acta Nº
14.482). Expediente Nº 06084/2012.

INCORPORACIÓN

Modificación de los Cometidos del 1) Dentro de la Misión del Departamento Gestión de


Departamento Gestión de Garantías e Inmuebles se modifica:
Garantías e Inmuebles.
“Optimizar la administración de la cartera de inmuebles
Expediente Nº 06519/2015. propiedad del Banco (excluyendo los bienes de uso), dentro

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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MODIFICACIÓN. de las políticas definidas y el marco normativo”, por:

ELIMINACIÓN. “Optimizar la administración y colocación de la cartera de


inmuebles propiedad del Banco (excluyendo los bienes
de uso), dentro de las políticas definidas y el marco
normativo”.

2) Dentro de los Cometidos del Departamento Gestión de


Garantías e Inmuebles se elimina:

“Realizar y mantener actualizado el inventario de todos los


inmuebles del Banco”.

3) Dentro de los Cometidos del Departamento Gestión de


Garantías e Inmuebles se modifica:

“Mantener actualizadas las tasaciones de viviendas libres


propiedad del Banco y todas las informaciones exigidas por el
Banco Central del Uruguay, actuando en coordinación con la
División Asistencia Técnica y el Departamento Asistencia al
Crédito”, por:

“Mantener actualizadas las tasaciones de viviendas libres


propiedad del Banco y todas las informaciones exigidas
por el Banco Central del Uruguay”.

Creación de la Comisión Asesora 1) Dentro de los Cometidos de la División Apoyo Logístico, se


de Obras y del Plan Anual de incorpora:
Obras.
“Asegurar la ejecución de las obras previstas en el Plan
Resolución de Directorio Nº Anual de Obras aprobado.”
0113/2015 de fecha 9 de abril de
Esta incorporación, complementa el cometido ya existente de:
2015 (Acta Nº 14.482). Expediente
“Garantizar la prestación de servicios de infraestructura
Nº 00869/2015.
necesarios para el buen funcionamiento del Banco”, ya
MODIFICACIÓN. encomendado a esta División.

2) Dentro de los Cometidos del Departamento Servicios


Generales, se incorpora:

“Supervisar la dirección de las obras de arquitectura y


construcción incluidas en el Plan Anual de Obras
aprobado, a cargo de los equipos técnico-profesionales
contratados por el Banco”.

Esta incorporación, complementa el cometido ya existente de:


“Coordinar y controlar la ejecución de las actividades
relacionadas con las obras de infraestructura, para el

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
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mantenimiento y adecuación física de los bienes inmuebles
propiedad del BHU que administra”.

3) De los Cometidos de la División Planificación Estratégica,


se elimina:

“Asegurar la apropiada localización y ubicación física de


las diferentes unidades administrativas en relación a los
procesos y flujos de trabajo.”

4) De los Cometidos del Departamento Procesos y


Organización, se elimina:

“Adecuar la distribución física a la estructura y a los


procesos definidos.”

Creación del Grupo de Trabajo Dada la creación del Grupo de Trabajo, quien, entre sus
Seguridad de la Información. cometidos, es responsable de implementar la digitalización de
la documentación del Banco, de los Cometidos de la División
Resolución de Directorio Nº Informática, se elimina:
0121/2014 de fecha 2 de abril de
2014 (Acta Nº 14.428). Expediente Dirigir y controlar las tareas relacionadas con
Nº 03440/2014. microfilmación.

ELIMINACIÓN.

Creación de los Departamentos 1) Dentro del Área Riesgos, se incorporan:


Riesgos Financieros y Riesgos No • Departamento Riesgos Financieros
Financieros en el Área Riesgos.
• Departamento Riesgos No Financieros
INCORPORACIÓN.

MODIFICACIÓN. 2) Dentro del Área Riesgos, se modifica:

“Supervisa a:

• Oficial de Cumplimiento
• Unidad de Prevención de Lavado de Activos
• Personal bajo su dependencia”, por:

“Supervisa a:

• Departamento Riesgos Financieros


• Departamento Riesgos No Financieros”.

3) Dentro de los Cometidos del Área Riesgos, se modifica:

“Cumplir las disposiciones que le establece el respectivo

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 
 
 
MN.PLE.01

MANUAL DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES Versión 05

  Página 112 de 112


 
Manual de Políticas y Procedimientos para la Gestión Integral
de Riesgos”, por:

“Cumplir las disposiciones que le establece el Manual de


Políticas para la Gestión Integral de Riesgos. Actualizar
éste y los demás manuales que regulan todos los riesgos
bajo su responsabilidad, contemplando los cambios
normativos y el entorno de negocios del Banco
Hipotecario del Uruguay”.

4) Dentro de la Figura funcional Oficial de Cumplimiento, se


modifica:

“Cargo responsable: Jefe de Departamento según Decreto


Presupuestal 2014 Art. Nº 13)”, por:

“Cargo responsable: Jefe de Departamento Riesgos No


Financieros”.

5) Dentro de la Unidad de Prevención y Lavado de Activos, se


incorpora:

- Depende de: Departamento Riesgos No Financieros

6) Dentro de la Unidad de Prevención y Lavado de Activos, se


modifica:

“Cargo responsable: Oficial de Cumplimiento”, por:

“Cargo responsable: Jefe de Departamento Riesgos No


Financieros / Oficial de Cumplimiento”.

Modificación de los Cometidos del Dentro de los Cometidos del Departamento Comunicaciones
Departamento Comunicaciones Institucionales se modifica:
Institucionales.
“Disponer y supervisar sobre las publicaciones, impresos y
MODIFICACIÓN. audiovisuales”, por:

“Realizar y supervisar las publicaciones, impresos y


audiovisuales”.

6. ORGANIGRAMA Se actualizó el Organigrama del BHU como resultado de los


cambios introducidos en la versión del documento.
MODIFICACIÓN.

Para control interno: “Los documentos impresos o fotocopiados no se encuentran controlados.


Verificar su vigencia comparando con las publicaciones de la documentación en la web institucional o en
la intranet”.
 

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