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Lavado de activos

Lavado de activos

Los negocios ilícitos son muy rentables y generan increíbles ganancias a nivel mundial. Los delincuentes obtienen
recursos a través de actividades ilícitas como:

Ocultar el origen de los recursos


es un delito conocido como:
Narcotráfico Minería ilegal
LAVADO DE ACTIVOS

Corrupción Tráfico de personas

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Los delincuentes buscan empresas incautas para que:

• Custodien
• Provean
• Suministren
• Resguarden
• Administren
• Inviertan
• Transporten
• Colecten bienes, fondos o dinero
proveniente de actividades ilícitas.

Es por este motivo, que son necesarios mecanismos de prevención para que la Financiera no sea utilizada
como instrumento de NINGUNA actividad ilícita.

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El riesgo de tener relaciones comerciales con individuos relacionados en actividades sospechosas pueden traer
consecuencias:

• Publicidad negativa
• Mala reputación
• Inclusión en listas internacionales
• Pérdida de clientes o del empleo
• Sanciones penales
• Prisión
• Multas
• Disminución de ingresos
• Cierre del negocio

Lo cierto, es que la reputación de la empresa está en juego en cada negocio.


¡Cuidemos nuestra buena imagen!

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Es necesario:

1. Conocer a toda persona con la que tendremos una relación contractual (clientes).
Debemos saber ¿Quién es?, ¿Qué hace? y ¿De qué fuente proviene su recurso?,

2. Se ha implementado un cruce automático de la información brindada por el cliente en el


Sistema SFI (productos consumo) y macro en Excel (producto DPF).
El objetivo es confirmar si esa persona tiene o no vínculos con delitos relacionados al lavado de activos
y/o financiamiento del terrorismo; de existir coincidencias NO SE CONTRATA .

3. El área de Cumplimiento realiza un monitoreo y seguimiento de los clientes durante el


tiempo que dura la relación comercial.
Estas acciones nos ayudan a detectar a tiempo situaciones sospechosas que pongan en riesgo
la reputación de la Financiera.

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Sandra Sayán
Oficial de Cumplimiento
ssayan@efe-lc.com.pe

En el área de cumplimiento trabajamos para facilitar decisiones seguras y cuidar la reputación de


la Financiera ayudando a validar, prevenir y monitorear los riesgos de LAFT.

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