TP 1 ANALISIS CUANTITATIVO FINANCIERO PH – 2º SEMESTRE 2021

APELLIDO Y NOMBRE: Hames Santiago, Rivero Octavio y Casadidio Valentino.

DNI: 43561986-

CATEDRA: A DIA:30/09/21

TP 1: TEMA A

TEMA: TASA DE INTERÉS Y DESCUENTO - INFLACIÓN

CASO A:

Un empresario posee las siguientes alternativas en función a la realidad

que se le presenta en su organización, posee un excedente de 1.500.000,00
como consecuencia de una seria de cobros a sus clientes de los últimos 30
días. Como consecuencia de ello es que nos plantea las siguientes alternativas
comerciales:
a) Depositarlo en un plazo fijo en el banco AUSTRAL a una TNA del
0,55 con capitalización 30 días.
b) Anticipar pagos a su proveedor principal de materia primas, xxxx
S.R.L. lo que les permitirá congelar precios al día del pago para las
compras del próximo semestre, contando que la inflación que se
espera para los próximos 6 meses sería de un 18 % con
capitalización mensual.
c) Cancelar boletas de deudas que se mantienen con proveedores
actuales, las cuales vencen dentro de 4 meses, por lo cual la tasa de
descuento que se le propone aplicar es de un 5 % mensual.
d) Adquirir Dólares a 39 $ especulando con una cotización para los
próximos 6 meses de 43 $.

Se pide:
1) Determinar la opción más conveniente
2) Explicar el porqué de la misma y que les motiva a descartar las
anteriores.
3) Proponer una opción adicional a las aquí especificadas.

Respuestas:
1 y 2- Para nosotros la opción más conveniente es la opción A, ya que si
convertimos la TNA de 0,55 en una TED (tasa efectiva diaria), debido a que la
capitalización actúa cada 30 días, nos da que la TED va a ser del 0,045 es
decir un 4,5% diario. Por la tanto en tan solo 1 mes la tasa de interés será del
136,87%, lo que nos llevo a descartar las demás opciones ya que tanto sus
tasas de interés y de descuento respectivamente eran mucho menos
convenientes.
3- Construir departamentos para alquilar y así generar ingresos mensuales
desde otro rubro.