FLUJOGRAMA DE DEPOSITO EN CTA.

DE AHORROS

FECHA
BANCA DE SERVICIO Julio 2010
MANUAL DE PROCEDIMIENTOS
FLUJOGRAMA DE DEPOSITO
DEPÓSITOS DE CUENTAS VISTA PAGINA
1/3

REPRESENTANTE DE REPRESENTANTE DE
1 2 3
BANCA DE SERVICIO BANCA DE SERVICIO
Recibe del cliente el Verifica que el nombre de
importe del depósito y lo la persona, a quien se
¿El depósito es en
Inicio SI ingresa al sistema Bantotal realiza el depósito, sea el
efectivo?
por la opción mismo nombre que
correspondiente aparece en el sistema.

NO Bantotal Bantotal
En caso el cliente no cuente con la tarjeta
carátula o tarjeta de débito en el momento
del depósito, el Rep. de BS deberá
A solicitar el número de cuenta vista al cliente.

REPRESENTANTE DE REPRESENTANTE DE REPRESENTANTE DE

4 5 6
BANCA DE SERVICIO BANCA DE SERVICIO BANCA DE SERVICIO
Solicita al cliente coloque
Coloca su sello y V°B° en su firma en uno de los
Procesa la transacción en Fin
los dos refrendos emitidos refrendos, el cual debe
el sistema
por el sistema archivar como sustento
para el cuadre del día Voucher de
Depósito

Bantotal
En caso el importe del depósito sea de
mayor cuantía (mayor o igual a $10,000 o su El otro refrendo será entregado al cliente
equivalente en soles), procederá a ingresar como constancia del depósito.
los datos pertinentes por Lavado de Dinero
en el sistema Bantotal. (Ver matriz de
responsabilidades).

Depósito Cheque Mismo Banco

7 8 REPRESENTANTE DE 9 10 REPRESENTANTE DE
BANCA DE SERVICIO BANCA DE SERVICIO
Verifica las características de
seguridad del(los) cheque(s) Comunica al cliente el
¿El depósito es ¿El(los) cheque(s)
mediante la luz ultravioleta motivo del rechazo y
con Cheque Mismo SI se encontraron NO
además de corroborar que se registra el mismo en el
Banco? encuentre(n) debidamente conformes?
Cheque(s) sistema
girado(s)

B NO (Véase la Normativa de Administración de Bantotal

Cheques así como las Políticas de Depósitos SI 1 (Véase la Guía Usuario
del presente Procedimiento).
Operaciones de Caja varias).

JEFE DE BANCA DE REPRESENTANTE DE

11 12 13
SERVICIO BANCA DE SERVICIO
Coloca sello de “Cheque
¿Cliente solicita el No conforme” en el reverso
Devuelve el(los) cheque(s)
sello de “Cheque SI del cheque, lo firma, indica Fin
al Cliente
No Conforme”? (Véase las normas legales el motivo del rechazo y
del presente procedimiento) entrega cheque al cliente
Cheque(s)
(Véase las políticas de Rechazo de 3
Cheques del presente Procedimiento).

NO
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DEPÓSITOS DE CUENTAS VISTA PAGINA
2/3

REP. DE BANCA En caso el importe del cheque sea de mayor cuantía

14 15
1 DE SERVICIO (mayor o igual a $10,000 o su equivalente en soles),
se realizará el ingreso por lavado de dinero en el
Bantotal sistema Bantotal.
Dada la conformidad
del(los) cheque(s) procede ¿La transacción
SI
a realizar el depósito en el culminó con éxito?
sistema
REP. DE BANCA
16
DE SERVICIO
Bantotal Entrega al cliente el
voucher del depósito y
El número de la cuenta vista a deposi
tar deberá ser archiva la copia del mismo
Fin
escrito al reverso del cheque como parte del endoso. debidamente firmada por
el cliente, para el cuadre
del día Voucher(s)

NO
Deberá colocar el sello de PAGADO al
cheque así como su V°B° y sello de caja
respectivo.

JEFE DE BANCA JEFE DE BANCA REP. DE BANCA REP. DE BANCA

17 18 19 20
DE SERVICIO DE SERVICIO DE SERVICIO DE SERVICIO

Procede a realizar la Nota

Explica al cliente la razón Procede a registrar el
Se encargará de Cargo en el sistema
por la cual el(los) motivo del rechazo en la
de consultar en el sistema Bantotal para cobrar la
cheque(s) no podrá(n) ser opción correspondiente del
el motivo por el cual no comisión correspondiente
depositado(s) sistema Bantotal
concluyó la operación según Tarifario vigente

Bantotal Bantotal
Bantotal
(Véase la Guía Usuario
(Véase el anexo de Motivos de Rechazos
Operaciones de Caja varias).
de Cheques adjunto en el presente
procedimiento).

Véase la Matriz de Responsabilidades para el caso en que el saldo disponible en la cuenta del Gira dor no
alcance, para realizar el cargo por comisión de Cheque rechazado por falta de fondos.

JEFE DE BANCA REP. DE BANCA

21 22 23
DE SERVICIO DE SERVICIO

Coloca sello de “Cheque

¿Cliente solicita el No conforme” en el reverso Registra en el sistema
sello de “Cheque SI del cheque, lo firma, indica Bantotal la colocación del Fin
No conforme”? (Véase las normas legales el motivo del rechazo y sello.
del presente procedimiento) entrega cheque al cliente

(Véase las políticas de Rechazo de Bantotal

NO Cheques del presente Procedimiento).
3
(Véase la Guía Usuario Operaciones de
Caja varias).
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DEPÓSITOS DEDE DEPOSITO
CUENTAS VISTA PAGINA
3/3

Depósito Cheque Otro Banco (O/B)

REP. DE BANCA REP. DE BANCA

B 24 25 26
DE SERVICIO DE SERVICIO

Recibe del cliente el(los)

Procede a devolver el(los)
cheque(s) O/B a depositar ¿El(los) ch eque(s)
cheque(s) al cliente
y verifica que se se encontraron NO
explicando el(los)
encuentre(n) debidam ente conformes?
motivo(s) del rechazo
girado(s)
Cheque(s)

Deberá verificar tam bién, m ediante la luz

ultravioleta, la autenticidad del(los) cheque(s).
Asimismo,se deberá indicar en el endoso, el
núm ero de la cuenta vista a abonar . (Véase la
Norm ativa de Adm inistración y Gestión de
Cheques así com o laspolíticas de depósitosdel
presente Procedimiento y la matriz de
responsabilidades para m ayor información).

SI

REP. DE BANCA REP. DE BANCA REP. DE BANCA

27
DE SERVICIO
Procesa la transacción y
coloca los respectivos
sellos en el(los) cheque(s)
para canje en señal de
recepción
Bantotal
(Véase el Procedim iento de Canje) . En caso Indicará al cliente que su depósito se
corresponda , se deberán ingresar los datos
concernientes a Lavado de Dinero en la
pantalla que generará el sistema en form a
autom ática, al detectar la transacción de
m ayor cuantía.
28 29
DE SERVICIO DE SERVICIO
Entrega al cliente el
Al final del día, solicita
a
voucher del depósito y
cada caja los cheques O/B
archiva la copia delm ism o
recibidos así com o el Fin
debidamente firmada por
respectivo reporte de los
el cliente, para el cuadre
mismos
del día Voucher(s) Reporte de
Cheques O/B
encontrará retenido hasta dar la (Véase la Guía de Reportes de
conform idad de los fondos del cheque Operaciones)
en el proceso de Canje.

* Los Depósitos a Plazo Fijo (D PF) con cheques O/B se

ánpodr
encontrar en la norma de D PF