SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA

SISTEMA INTEGRADO DE GESTIÓN Versión: 02

Procedimiento Ejecución de la Formación Profesional Integral
GUÍA DE APRENDIZAJE Código: GFPI-F-019

GUÍA DE APRENDIZAJE Nº 22

1. IDENTIFICACIÓN DE LA GUÍA DE APRENDIZAJE: PLAN DE NEGOCIO, PRESUPUESTO DE LA

UNIDAD DEL NEGOCIO Y SUS RIESGOS

Programa de Formación: Código: 121202 TECNÓLOGO GESTIÓN BANCARIA Y DE

Versión: 101 ENTIDADES FINANCIERAS

La fidelización del cliente a través del servicio en

Nombre del Proyecto: Código: 147359 las entidades financieras.

Fase del proyecto: EVALUACIÓN

Actividad (es) de Ambiente de MATERIALES DE FORMACIÓN

AP-16 CONTROLE EL RIESGO Aprendizaje: formación
DE LOS NEGOCIOS PARA ESCENARIO
DESARROLLAR EL PLAN DE AA.22 Aplicar procesos DEVOLUTIVO CONSUMIBLE
NEGOCIOS Y EL para desarrollar el plan y Ambiente
PRESUPUESTO DE LA el presupuesto de tradicional, Equipo de Marcadores,
UNIDAD DE negocios, controlando el ambiente cómputo, lápices, papel,
NEGOCIO. riesgo y teniendo en especializado y televisor, video colores.
cuenta los principios sede alterna. beam.
básicos de la ética.

Resultados de Aprendizaje: 210301021

Administrar el riesgo de
ESPECÍFICOS la unidad de negocio de
acuerdo con las políticas
273031 institucionales.
Evaluar las propuestas de
negocios de clientes con base en
las herramientas financieras y
comerciales de la institución.

Resultados de Aprendizaje: Competencia:

TRANSVERSALES 240201500
HUMANÍSTICA Promover la interacción
idónea consigo mismo,
24020150006 con los demás y con la
Asumir responsablemente los naturaleza en los
criterios de preservación y contextos laboral y social.
conservación del Medio Ambiente
y de Desarrollo Sostenible, en el
ejercicio de su desempeño laboral
y social.

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Resultados de Aprendizaje: Competencia:

TRANSVERSALES 240201500
EMPRENDIMIENTO Promover la interacción
idónea consigo mismo,
24020150005 con los demás y con la
Desarrollar procesos naturaleza en los
comunicativos eficaces y contextos laboral y social
asertivos dentro de criterios de
racionalidad que posibiliten la
convivencia, el establecimiento
de acuerdos, la construcción
colectiva del conocimiento y la
resolución de problemas de
carácter productivo y social.

Resultados de aprendizaje: Competencia:

TRANSVERSALES 240201500
CULTURA FÍSICA Promover la interacción
idónea
24020150007 consigo mismo, con los
Generar hábitos saludables en su demás y con la
estilo de vida para garantizar la naturaleza en los
prevención de riesgos contextos laboral y social
ocupacionales de acuerdo con el
diagnóstico de su condición física
individual y la naturaleza y
complejidad de su desempeño
laboral.

Duración de la guía:

80 horas

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2. INTRODUCCIÒN

Imagen No.1

En el sector financiero existen jerarquías propias de cada entidad, en la cual para cada cargo existe una serie de
funciones específicas necesarias para el buen funcionamiento del negocio. Siendo tecnólogo tendrá por lo menos un
superior a quién rendirá cuentas de todas sus acciones; si se encuentra en sucursal financiera será el subgerente su
jefe inmediato y por encima de él estará el gerente.
Respetado aprendiz después de haber adquirido todos los conocimientos técnicos necesarios para desempeñar
su labor es importante que conozca el comportamiento administrativo al que usted pertenecerá.

Recuerde articular los conocimientos de las áreas técnicas y transversales como humanísticas, cultura física,
emprendimiento, inglés y TIC´S con el fin de lograr que su formación sea integral.

“La SONRISA es el único virus que no hace daño

al alma. Siempre sonríe”
Anónimo.

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3. ESTRUCTURACIÒN DIDÁCTICA DE LAS ACTIVIDADES DE APRENDIZAJE

3.1 Actividades de Reflexión inicial.

El gerente de una sucursal financiera es la cabeza del negocio, siempre está en busca de nuevas
oportunidades, así como también cuida de sus clientes para potenciarlos a través del tiempo, sin descuidar la
normatividad y los lineamientos de la entidad; es el gerente quién hace su mayor esfuerzo desde el punto de
vista comercial y el subgerente es quién cuida la operatividad del negocio.
Observe individualmente la siguiente imagen y en un escrito no mayor a una hoja tamaño carta, mencione los
aspectos que más le llaman la atención teniendo en cuenta lo anteriormente citado y déjelo como evidencia
en blackboard.
Luego haga sus aportes activamente en la mesa redonda liderada por su instructor, sea analítico y crítico al
momento de participar.

Imagen N.2

Duración: 6 horas presenciales / trabajo autónomo

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3.2 Actividades de contextualización e identificación de conocimientos necesarios para el aprendizaje.

Es momento que conozca, identifique y contextualice los conceptos necesarios para controlar el riesgo del negocio;
para esto es necesario tener en cuenta que el vincular un cliente no es un proceso momentáneo, sino que se le debe
realizar un seguimiento con el fin de cumplir el objetivo de su proyecto, el cual es “LA FIDELIZACIÓN DEL CLIENTE
A TRAVÉS DEL SERVICIO EN LAS ENTIDADES FINANCIERAS”.

Imagen N.3

De forma individual observe la imagen anterior y argumente que entiende por

supervisar y gerenciar, ¿qué debe hacer cuando está frente a un daño de activos
en su entidad financiera?, ¿qué aspectos están incluidos en las pérdidas de la
entidad financiera?, luego debata en su gaes, teniendo en cuenta sus vivencias y
elaboren un mapa mental.

Indague con sus familiares y amigos sobre los riesgos a los que está expuesto el
negocio financiero, posteriormente participe activamente en el foro propuesto por
su instructor técnico.

Duración: 6 horas presenciales / trabajo autónomo

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3.3 Actividades de apropiación del conocimiento (Conceptualización y Teorización).

"El que no encuentra tiempo para ejercitarse

tendrá que encontrar tiempo para la
enfermedad.
Earl de Derby

El trabajar en el Sector financiero es un orgullo para sus funcionarios; como ya hemos visto se caracteriza por sus
valores y principios, la transparencia de la labor y el impacto que genera en la sociedad, así como también forma parte
de la calidad de vida de sus colaboradores.

1. En su proceso de apropiar los conocimientos necesarios para controlar el riesgo del negocio en el sector
financiero, lo invito a que observe el siguiente video con sus compañeros de grupo e instructor técnico.
https://www.youtube.com/watch?v=1cFNhHQmjO8, luego realicen las siguientes lecturas
http://www.dinero.com/economia/articulo/los-sriesgos-para-sisistema-financiero-2015/205021,
http://www.eltiempo.com/archivo/documento/MAM-1564227

Una vez realizado lo anterior, por medio de lluvia de ideas socializar la información técnica con el grupo y su
instructor, esto le mostrará los riesgos a los que está expuesto el sector financiero colombiano. Dejarlo como
evidencia en blackboard.

“La clave está en mantener el foco de atención

en la oportunidad y en las soluciones, y no
darles vueltas a las cosas problemáticas”
Anónimo.

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2. De forma individual y desescolarizada observe los siguientes videos sobre riesgo operacional, de mercado y
de crédito.

https://www.youtube.com/watch?v=ufCQDGYEWMQ
https://www.youtube.com/watch?v=jCOA3jaU_rY

Ahora elabore un código minerva después que su instructor le haya explicado en qué consiste ésta didáctica
activa. Dejarlo como evidencia en su portafolio del aprendiz.

Imagen N. 4

Posteriormente socialícelo con su grupo e instructor y debatan sobre la información evidenciada.

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3. Con el fin de continuar con el proceso formativo, observe el siguiente video de forma individual sobre riesgo
laboral https://www.youtube.com/watch?v=fj7e-uE_5NY, luego elabore un árbol de problemas el cual
socializará posteriormente a su grupo e instructor técnico. Dejarlo como evidencia en el portafolio del aprendiz.

Imagen N.5

4. En compañía de su gaes realice las siguientes lecturas:

file:///C:/Users/Lyna%20Marcela%20Pulido/AppData/Local/Microsoft/Windows/INetCache/IE/ZVLSTZBZ/Com
pilation-of-Rules-for-Banks-and-Financial-Institutions-of-2010-Section-on-Client-and-User-Services.pdf ,
http://www.ehowenespanol.com/responsabilidades-del-gerente-sucursal-banco-lista_455007/, sobre las
funciones del gerente bancario, luego preparen con todo el grupo el juego “quién quiere ser gerente”, haciendo
la simulación del programa de televisión “¿quién quiere ser millonario?”, donde se identifique el contenido del
material entregado.
Recuerde que en la sucursal bancaria existe una jerarquía la cual se debe respetar a cabalidad.

5. Después de escuchar atentamente la explicación por parte de su instructor técnico, sobre las funciones del
subgerente bancario, manejo de memorandos y correspondencia externa e interna, envío de correos internos
y externos, presupuesto de sucursal, realice un video con sus familiares y amigos donde muestre el contenido
de ésta. Dejarlo como evidencia en el portafolio del aprendiz.

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6. De forma individual y desescolarizada realice las siguientes lecturas sobre defensor de consumidor
financiero, quejas y reclamos:
https://www.superfinanciera.gov.co/jsp/loader.jsf?lServicio=Publicaciones&lTipo=publicaciones&lFuncion=loa
dContenidoPublicacion&id=20650
https://www.superfinanciera.gov.co/jsp/loader.jsf?lServicio=Publicaciones&lTipo=publicaciones&lFuncion=loa
dContenidoPublicacion&id=11222, ley 1328 de 2009 y decreto 2281 de 2010, luego socialice los temas en la
mesa redonda liderada por su instructor técnico.

7. Finalmente desarrolle y presente el taller propuesto por su instructor humanístico, cultura física y
emprendimiento.

Duración: 50 horas presenciales / trabajo autónomo

3.4 Actividades de transferencia del conocimiento

Llegó el momento de aplicar lo aprendido y demostrar que su proceso formativo es INTEGRAL.

1. Junto con su gaes preparen 3 casos reales en los que muestre el contenido de la guía, integre todo lo
aprendido durante su proceso de formación y presente ante su grupo cada caso, su instructor técnico
evaluará mediante una lista de chequeo elaborada por él mismo su desempeño.

2. Lea atentamente el siguiente caso, analícelo y luego de manera individual realice un informe donde
plasme la o las posibles soluciones:

Doña Magola Pérez es cliente de su Banco desde hace 20 años, está pensionada, vive con su hijo menor de 45
años al cual mantiene; le gusta viajar mucho ya que considera que su vida se agota y debe aprovecharla al
máximo. Vive en un apartamento cómodo en estrato 5, sus ingresos son de $12.000.000 millones de pesos. El
día de hoy necesita solicitar chequera y autoriza a su hijo para realizar dicho trámite; cuando él llega al Banco
se acerca a su cubículo de asesor comercial para preguntarle si se encuentra el gerente de la sucursal ya que
él desea que lo atienda personalmente.

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Imagen N.6

¿Usted como asesor comercial qué respuesta le daría?

¿Cite el paso a paso del proceso a realizar hasta el archivo de los documentos?

Posteriormente socialícelo con su instructor y el grupo.

“
Imagen N. 7

Duración: 18 horas presenciales / trabajo autónomo

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3.5 Actividades de evaluación.

Evidencias de Aprendizaje Criterios de Evaluación Técnicas e Instrumentos de

Evaluación

Evidencias de Conocimiento ESPECÍFICOS Conocimiento

Saberes relacionados con el 1. Aplica la normatividad vigente en Instrumento: Cuestionario

desarrollo del plan del negocio y el
control de sus riesgos
Evidencias de Desempeño
Video donde se evidencia el control
del riesgo en el negocio
la ejecución de los procedimientos
institucionales.
2. Maneja los sistemas de
administración y control de riesgo de
acuerdo con los lineamientos
institucionales.
Técnica: Formulación de preguntas
Desempeño
Instrumento: Lista de chequeo
Técnica: Observación / Juego de
Roles

Evidencias de Producto 3. Interpreta la política comercial, Producto

social, ambiental, operativa y de
Elaboración de árbol de problemas, seguridad de la entidad. Instrumento: Lista de chequeo
código minerva Técnica: Observación / valoración
4. Aplica las herramientas del producto
financieras y de matemáticas
financieras en el análisis financiero y
liquidación de operaciones
financieras en moneda legal y
extranjera.

5. Aplica los procedimientos de

seguridad, confiabilidad y
transparencia en el manejo de la
información de acuerdo con las
normas institucionales.

HUMANÍSTICA

1. Propone alternativas creativas,

lógicas y coherentes que posibiliten
la resolución de problemas según la
demanda del contexto social y
productivo.

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EMPRENDIMIENTO

1. Se comunica fácilmente con los

miembros de la comunidad
educativa según protocolos y
normas de convivencia institucional.

2. Aporta elementos en la
construcción colectiva del
conocimiento según la naturaleza
del problema.

3. Establece acuerdos mediante el

uso de procesos comunicativos,
racionales y argumentados
orientados hacia la resolución de
problemas según normas y
protocolos institucionales.

CULTURA FÍSICA

1. Diagnóstica los riesgos

ergonómicos y psicosociales de su
desempeño laboral según normas
de salud ocupacional.

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4. RECURSOS PARA EL APRENDIZAJE

Materiales de formación AMBIENTES DE

Materiales de formación
devolutivos: Talento Humano (Instructores) APRENDIZAJE
(consumibles)
(Equipos/Herramientas) TIPIFICADOS
ACTIVIDADES DURACIÓ
ESCENARIO (Aula,
DEL N
Laboratorio, taller, unidad
PROYECTO (Horas)
productiva) y elementos y
Descripción Cantidad Descripción Cantidad Especialidad Cantidad
condiciones de seguridad
industrial, salud ocupacional y
medio ambiente
TÉCNICO BANCA:
Profesional en Ciencias
económicas o afines
AP-16 con experiencia en el
CONTROLE EL sector financiero -
RIESGO DE Ingeniería industrial o
LOS financiera -Negocios
NEGOCIOS Internacionales o
afines. 1
PARA Equipo de Marcadores,
HUMANISTICA: 1 Ambiente tradicional,
DESARROLLA cómputo, lápices,
N/A N/A Profesional en ciencias 1 ambiente especializado y
R EL 80 horas televisor, video papel, humanas. 1 sede alterna.
PLAN DE beam. colores EMPRENDIMIENTO -
NEGOCIOS Y Profesional en ciencias
EL económicas o afines
PRESUPUEST con énfasis en Gestión
O DE LA de Proyectos.
UNIDAD DE CULTURA FÍSICA:
Profesional educación
NEGOCIO.
física, recreación y
deportes.

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5. GLOSARIO DE TÉRMINOS

Atención del reclamo: Se refiere al análisis, evaluación y emisión de una respuesta, por parte de la entidad
supervisada, sobre el reclamo realizado por el cliente o usuario.

Cliente: Es toda persona natural o jurídica que contrata productos y/o servicios financieros de una entidad supervisada

Reclamo: Es la petición de reparación presentada por el cliente o el usuario en forma verbal o escrita por causa de un
desacuerdo, perjuicio, daño o agravio con respecto a un producto y/o servicio recibido de una entidad supervisada.

Usuario: Es toda persona natural o jurídica que utiliza los servicios financieros de una entidad supervisada.

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6. REFERENTES BIBLIOGRÁFICOS

 Manuales entidades financieras

 Material de apoyo en la plataforma Black-board

CIBERGRAFÍA

Imagen 1: Funcionarios. Recuperada el 06 de septiembre de 2016 de

https://www.google.com.co/search?q=cargos+administrativos+de+un+banco&safe=active&biw=1607&bih=792&source

Imagen 2: Gerente de Banco. Recuperada el 06 de septiembre de 2016 de

https://www.google.com.co/search?q=cargos+administrativos+de+un+banco&safe=active&biw=1607&bih=792&source=lnms&tbm=

Imagen 3: Riesgo financiero. Recuperada el 06 de septiembre de 2016 de

https://www.google.com.co/search?q=cargos+administrativos+de+un+banco&safe=active&biw=1607&bih=

Imagen 4: Código minerva. Recuperada el 06 de septiembre de 2016 de

http://4.bp.blogspot.com/-F-_XQhF42d8/T12XOjXVscI/AAAAAAAACAQ/kLR9-EgRyYk/s1600/alfabeto.jpg

Imagen N. 5: Árbol de problemas. Recuperada el 06 de septiembre de 2016 de

https://www.google.com.co/search?q=cargos+administrativos+de+un+banco&safe=active&biw=1607&bih=

Imagen N.7: Doña Magola. Recuperada el 07 de septiembre de 2016 de

https://www.google.com.co/search?q=se%C3%B1ora+pensionada+dibujos&safe=active&biw=1607&bih=

Imagen N. 7: Alimentación sana. Recuperada el 07 de septiembre de 2016 de

https://www.google.com.co/search?q=frases+de+la+importancia+de+alimentarse+bien&safe=active&biw=

www.google.com

Jesica Valarezo, 13 de mayo de 2015, Riesgos financieros, https://www.youtube.com/watch?v=1cFNhHQmjO8

Ergow, 25 de noviembre de 2009, Cuídate! prevención de riesgos laborales en el trabajo
https://www.youtube.com/watch?v=fj7e-uE_5NY
U de riesgos, 31 de enero de 2013, Conceptos básicos de riesgo operacional
https://www.youtube.com/watch?v=ufCQDGYEWMQ
U de riesgos, 19 de junio de 2012, Conceptos básicos del riesgo de crédito,
https://www.youtube.com/watch?v=jCOA3jaU_rY

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7. CONTROL DEL DOCUMENTO (ELABORADA POR)

NOMBRE PERFIL CARGO FECHA DE

ELABORACIÓN

Lyna Marcela Pulido Ingeniera Industrial Instructora Banca 17-09-2016

Ladino

Emilia López Bernal Administradora de Instructora Banca 17-09-2016

Empresas

Revisado y aprobado Contadora Pública Líder de desarrollo 17-09-2016

por: curricular

Jasbleidy Contreras

Coordinación Banca, Seguros, Fiducia y

Académica: AFP

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