MARCO NORMATIVO DE CUMPLIMIENTO ESPECIALES
LEY DE LA COMISIÓN LEY GENERAL DE
NACIONAL BANCARIA Y
DE VALORES
¿QUIÉNES LO REGULAN? La Comisión Nacional Bancaria y
de Valores (CNBV), que es un
órgano desconcentrado de la
Secretaría de Hacienda y
Crédito Público (SHCP).
¿QUÉ HACEN? Supervisar y regular en el
ámbito de su competencia a las
entidades integrantes del
sistema financiero mexicano
que esta Ley señala, a fin de
procurar su estabilidad y
correcto funcionamiento, así
como mantener y fomentar el
sano y equilibrado desarrollo de
dicho sistema en su conjunto,
en protección de los intereses
del público.
¿CUÁLES SON SUS  Su objetivo es dar mayor
seguridad sobre el dinero.
PRINCIPALES
 Sus funciones son regular,
CARACTERÍSTICAS? autorizar, supervisar y
sancionar a las entidades
que guardan dinero
 Valida a las entidades y las
registra para que formen
parte del sistema financiero
mexicano.
CONTABILIDAD
GUBERNAMENTAL
El Consejo Nacional de
Armonización Contable
(CONAC). Tiene por objeto la
emisión de las normas
contables y lineamientos para
la generación de información
financiera que aplicarán los
entes públicos, previamente
formuladas y propuestas por el
secretario técnico.
Establecer los criterios
generales para la contabilidad
gubernamental y la emisión de
información financiera de los
entes públicos, con el fin de
lograr su adecuada
armonización, además de
contribuir a medir la
transparencia, eficacia,
economía y eficiencia del
proceso presupuestario.
 Establece los criterios y las 
líneas generales para el
registro contable de las
operaciones financieras,
 Flexible para incorporar
reglas, instrumentos y
criterios actualizados como
lo exige la dinámica de la
gestión pública.
 Asume como premisa básica
FONDOS DE
ASEGURAMIENTO
Es de orden público y
observancia general en todo el
territorio nacional.
Ofrecer protección mutualista y
solidaria a sus socios a través
de operaciones activas de
seguros y coaseguros.
Agrosemex dice que ofrece
cobertura en las operaciones de
daños al ramo agrícola y de
animales, en operaciones de
vida, de accidentes y
enfermedades de sus socios.
Carecen de fines de lucro.
Manifestación que debe
constar en su acta
constitutiva, por lo que se
sujetan a revisiones anuales 
por parte de la Secretaría de
Hacienda y Crédito Público
(SHCP).
 El capital se constituye con 
los recursos propios que los
LEYES AMBIENTALES
La legislación ambiental de
México la rige la Ley General
del Equilibrio Ecológico y
Protección al Ambiente
(LGEEPA), de inspección y
fiscalización de la PROFEPA.
Definir los principios mediante
los cuales se habrá de formular,
conducir y evaluar la política
ambiental en el Distrito Federal,
así como los instrumentos y
procedimientos para su
aplicación, regular el ejercicio
de las facultades de las
autoridades de la
Administración Pública del
Distrito Federal en materia de
conservación del medio
ambiente, protección ecológica
y restauración del equilibrio
ecológico, establecer el ámbito
de participación de la sociedad
en el desarrollo y la gestión
Ambiental.
 Derecho o legislación que
surge ante la explotación
irracional de los recursos
naturales.
Mecanismo político que
permite actuar en
responsabilidad entre el
hombre-naturaleza.
Instrumentos
interdisciplinario, dinámico,
LEY DE PROTECCIÓN DE
DATOS
El INAI es la autoridad garante
del cumplimiento del derecho a
la protección de datos
personales.
Permitir el tratamiento de
datos personales por
organizaciones y empresas en
determinadas situaciones, pero
preservando al usuario. Sin
embargo, para eso, es
necesario que exista
consentimiento o legítimo
interés en el uso de los datos en
cuestión.
 Sus principales actores son
el responsable (quién toma
las decisiones sobre el
tratamiento de datos
personales) y el encargado
(ajeno al responsable que
trata los datos por su
cuenta)
 Deberá cumplirse la Ley de
Protección de Datos, su
LEY ANTILAVADO
A la Secretaría de Hacienda le
compete esta ley y su
Reglamento
Proteger el sistema financiero y
la economía nacional,
estableciendo medidas y
procedimientos para prevenir y
detectar actos u operaciones
que involucren recursos de
procedencia ilícita, a través de
una coordinación
interinstitucional, que tenga
como fines recabar elementos
útiles para investigar y
perseguir los delitos de
operaciones con recursos de
procedencia ilícita, los
relacionados con estos últimos,
las estructuras financieras de
las organizaciones delictivas y
evitar el uso de los recursos
para su financiamiento.
Establece que las personas
físicas y morales que lleven a
cabo operaciones denominadas
como actividades vulnerables,
tienen las obligaciones descritas
en el artículo 18 de la LFPIORPI,
entre las cuales están:
 Identificar a los clientes
y usuarios con quienes
realicen las
  Establece las regulaciones el registro y la valuación del
que todas las entidades Patrimonio del Estado.
deben cumplir para poder  Establece la información
operar. mínima que debe integrar el
 Se encarga que se cumpla documento, y que la
con la regulación que les información presupuestaria
aplique. y programática que forme
 De no cumplir con esas parte del mismo, deberá
regulaciones, es la relacionarse en lo
encargada de sancionarlos conducente con los
objetivos y prioridades de la
Planeación Nacional y
Estatal.
 Prevé que las Cuentas
Públicas dela Federación, los
estados, los municipios y el
Distrito federal incluyan los
resultados de las
evaluaciones del
desempeño, de conformidad
con lo estipulado en las
Leyes de Coordinación Fiscal
y Federal de Presupuesto y
Responsabilidad Hacendaria.
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asociados aportan o
acuerdan en su contrato de
adhesión.  Herramienta para guiar,
 Tienden a ser asociaciones
conformadas por pequeños
y medianos productores,
generalmente del mismo
producto o de una región en
específica.  Regulación legal del estado 
 Se conforman por un
esquema de mutualidades,
donde el asegurado
adquiere el carácter de
socio, no de cliente o  Penalización ante los ilícitos
contratante.
 La ley les permite
conformarse tanto por
personas físicas como
morales.
 Su operación se sujeta a las
Reglas de Operación del
Programa de Aseguramiento
Agropecuario que
anualmente emite la SHCP.
innovador, internacional, Reglamento y cualquier otra operaciones.
preventivo y sistemático. regulación aplicable al tratar  Presentar los Avisos en
los datos. la Secretaría en los
instruir, regular, controlar y  Siempre que sea necesario tiempos y bajo la forma
sancionar por medios de deberá obtenerse el prevista en esta Ley.
normas, tratados, convenios consentimiento de los  Proteger y resguardar la
y leyes la destrucción del titulares para el tratamiento información y
medio ambiente. de sus datos personales documentación que
Debe ser de conocimiento sirva de soporte a la
o gobierno para garantizar del titular la información Actividad Vulnerable.
un ambiente libre de relacionada con el  Brindar las facilidades
contaminación y tratamiento de sus datos. necesarias para que se
desequilibrios ecológicos.  Todos los datos personales lleven a cabo las visitas
recolectados deben ser de verificación.
o problemas ambientales exactos, completos,  Solicitar al cliente o
pertinentes, correctos y usuario, información
actualizados de acuerdo con acerca del dueño
sus finalidades beneficiario, y de
 El tratamiento de datos existir, mostrar
debe cumplir las finalidades documentación oficial
establecidas en el aviso de de este.
privacidad presentado al
usuario
 Proteger los intereses del
titular y la expectativa
razonable de privacidad al
tratar los datos personales.
 Sólo los datos personales
necesarios, adecuados y
relevantes en relación con
las finalidades podrán ser
tratados
 La empresa debe responder
por el tratamiento de los
datos personales
recolectados
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