DELINCUENCIA DE CUELLO BLANCO

Beatriz Eugenia Arellano Roa

Cátedra Iberoamericana de Ingeniería Política A. C.
Puebla 2006 Colección “Análisis contemporáneo” N° 3 Serie “Seguridad y justicia”

DELINCUENCIA DE CUELLO BLANCO

Beatriz Eugenia Arellano Roa

Colección “Análisis contemporáneo” N° 3 Serie “Seguridad y justicia”

Delincuencia de cuello blanco

Primera Edición, Marzo de 2006 ® Emilio Velazco Gamboa Cátedra Iberoamericana de Ingeniería Política A. C Sitio web: http://ipol.galeon.com E-mail: emiliovelazco@hotmail.com En portada: “Una lacrima veitium” del novel pintor mexicano René Martínez Lara (detalle). E-Mail: frog77s@hotmail.com

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Dos cosas me admiran: la inteligencia de las bestias y la bestialidad de los hombres.

TRISTAN BERNARD

El delito de los que nos engañan no está en el engaño, sino en que ya no nos dejan soñar que no nos engañarán nunca.

VÍCTOR RUIZ IRIARTE

Todo delito que no se convierte en escándalo no existe para la sociedad.

HEINRICH HEINE

. a mi hermano Adrián. a mi hermano Carlo. mi cuñada Aya y a mi sobrina Jade Xime.A mis padres Agustín y Adriana.

Relaciones ley-sanción y criminal-impunidad en México 6.ÍNDICE PRESENTACIÓN Emilio Velazco Gamboa 1 DELINCUENCIA DE CUELLO BLANCO 1. Epílogo 8. Tipos de delito de cuello blanco 4. Lista de referencias 3 5 7 9 10 24 32 34 . Estudio de caso FOBAPROA 7. Delitos de cuello blanco 3. Características del criminal de cuello blanco 5. Introducción 2.

PRESENTACIÓN En la Cátedra Iberoamericana de Ingeniería Política A. a los días festivos y aun a otras actividades personales. pero queda a cambio la satisfacción personal y la conciencia de haber . Como científicos sociales. es doblemente loable. En respuesta a una convocatoria emitida en 2005 por la Cátedra. sus miembros sabemos que ello se refleja en nuestras aportaciones al conocimiento y al servicio social. Beatriz. pues los demás ya somos egresados de licenciatura e incluso postgraduantes. es pertinente agradecer su invaluable presencia a los señores licenciados Melva Carolina Gil Reyes y Demetrio Cortez Guillén. de trascendencia espacial y temporal para la humanidad. se traduce en resultados concretos y hechos tangibles. joven mexicana que estudia la Licenciatura en Criminalística. Criminología y Técnicas Periciales en el Colegio Libre de Estudios Universitarios A: C. sean imitados no sólo por los miembros del Consejo de Vinculación Estudiantil de la Cátedra. con sede en la Ciudad de Puebla. Es deseable que esta clase de esfuerzos para elaborar este trabajo. el estudio y el trabajo se reflejan en obras y testimonios de larga duración. Igualmente. existe la noción de que el esfuerzo. En este sentido. enhorabuena a esta chica y a los profesores y especialistas que amablemente intervinieron en su orientación y apoyo para la realización de este trabajo. Relicario de América y Patrimonio Cultural de la Humanidad. se registró sólo una participación proveniente de alguien aun en formación universitaria. Así el caso de Beatriz Arellano. por pequeño que parezca. como analistas y especialistas de distintas disciplinas. C. la cual –afortunadamente– fue alta. Pero cuando el esfuerzo proviene de alguien cuya juventud y preparación en otras personas es sinónimo de disipación y ausencia de responsabilidad (de lo cual padece una gran parte de la juventud contemporánea). e incluso. Por ello. sino por muchos otros jóvenes de México e Iberoamérica –pues hubo de robársele horas al descanso.

la consulta a numerosos especialistas. pero también debemos alentarlos e impulsarlos. la revisión de cuantiosos textos. universidades. Puebla de Z. pretende ser un testimonio para todos aquellos que no conceden crédito a los jóvenes y estudiantes por su inexperiencia y a veces incipiente visión del mundo. y debemos ejercer la crítica. H. determinación y disciplina para dar sus frutos. etc.. 15 de Marzo de 2006 2 . las pula y le entregue un verdadero tesoro a sus compatriotas y congéneres. Pero no he de ser apologista ni promotor de esta investigación. amable lector. pues el estudiante de hoy será mañana el conductor de los destinos nacionales en su área de interés y dominio. Falta humildad para voltear a verlos. conocimiento y buenos valores.Delincuencia de cuello blanco aportado algo a la sociedad en nombre de la ciencia y el desarrollo personal–. Le pido. Asimismo. y otros más en Iberoamérica se encuentra no una sino muchas vetas de oro y minas de diamantes. así como fomentar todos aquellos proyectos en los cuales se le permita desplegar todas sus capacidades y talentos. EMILIO VELAZCO GAMBOA Presidente y Fundador de la Cátedra Iberoamericana de Ingeniería Política A. la orientación y la guía en su formación como seres humanos y como profesionistas. Si bien a muchos les parecerá sencillo el presente trabajo. asociaciones de especialistas. Ese tesoro invaluable está formado por tres elementos imprescindibles: capital humano. C. es momento de activarse e iniciar una exhaustiva y denodada cacería de talentos. que sean su criterio y revisión los que decidan si la presente obra refleja el sentir de la Cátedra. sabemos que está construido con la lectura de muchos códigos y leyes. Esta es una muestra de que juventud no significa dispendio y que el talento no requiere más que de voluntad. En medio de cien millones de personas en México. y destreza para ser el joyero que recoja piedras. Colegios de profesionistas. quienes nos dedicamos a la investigación.

nos volvemos automáticamente parte de tan repugnante círculo. Evitar estos actos de corrupción nos servirá para mejorar el desempeño y no sólo la imagen del gobierno así como la de nosotros mismos como pueblo. Introducción La delincuencia de cuello blanco.. sin que podamos quejarnos de él.Delincuencia de cuello blanco 1. además. delitos que nos impiden tener mejorías en nuestras comunidades o arreglar los problemas existentes así como ver que personas sin grandes recursos e incluso verdaderamente pobres hayan perdido sus pocos bienes o ahorros por culpa de esta clase de criminales. seguros. movidas (“tengo una movida en la noche”). bienes raíces. Esas mismas y otras prebendas y canonjías son llamadas tranzas (“el que no tranza. etc. cometen delitos como los ya enunciados. pues es usual la malversación de fondos. pues al cometer este tipo de actos. 3 . 1 En palabras del politólogo Emilio Velazco. en la realidad mexicana los conceptos relacionados con la corrupción son bautizados con distintos términos acordes a la cultura popular dominante. según ejemplos proporcionados por el mismo especialista (N.. A). etc. posición y fuero. La corrupción nos afecta y se convierte en un círculo vicioso porque estamos alentando al sistema en su conjunto para que sea injusto e inmoral. empresas o poderosos grupos de negocios. banca. mercancía y manufactura. finanzas (“vamos a hacer una finanza en la oficina”). por ejemplo las “mordidas”1. no avanza”). también conocida como delincuencia de “los de arriba” nos afecta directamente. tales como empresas de servicios públicos. Este tipo de delitos suelen ser cometidos por grandes corporaciones. escudados en su apariencia. Por lo tanto. el fraude en sus distintas modalidades. y en el futuro desalentará a los delincuentes que. Por ejemplo: Las dádivas o sobornos son llamados mordidas. nos enfrentamos a una clase de delincuencia organizada. etc.

4 . por ejemplo. para que dichos crímenes sean expuestos ante la justicia y se realice una buena impartición de la misma. dichos delincuentes no son considerados como tales. ellos poseen una gran cantidad de poder y relaciones que les sirven como escudos protectores cuando se les persigue e intenta castigar. no obstante que delitos como los de cuello blanco dañen la integridad y la dignidad de las personas. ya que la mayoría disfruta de una relativa inmunidad. pues en contraste con la común debilidad de sus víctimas. Desgraciadamente. pues hay muchas personas que se benefician con la corrupción.Delincuencia de cuello blanco Para detener este fenómeno y evitar que siga creciendo. es necesaria la interacción de factores como la conciencia social. ya que parece ser que no todo el pueblo mexicano esta en descontento.

“El centro de recursos educativos más amplio de la red”. Sitio web Monografías. catedrático de la Universidad Complutense de Madrid dice que el delito de cuello blanco. Gamborg. http://www. seguros. Se denomina delitos de cuello blanco a aquellos “ilícitos penales cometidos por sujetos de elevada condición social en el curso o en relación con su actividad profesional”1. banca. bienes raíces. Versión electrónica de NÓMADAS. La delincuencia de cuello blanco es un acto socialmente perjudicial.Com. tal como ha sido definido.es/info/nomada s/1/sutherland2. Los delitos de cuello blanco. Mario Eduardo. Principios de criminología. como se ha puesto de manifiesto por investigaciones del Congreso y por otras investigaciones sobre muchas áreas de los negocios.com/trabajos14/delitcorrup/delitcorrup. manufacturas y mercancías. Más aún.Delincuencia de cuello blanco 2. pues aunque exista conciencia de tales delitos la mayoría de las veces no se logra una trascendencia en el castigo.monografias. Sebastián (2004). tales como empresas de servicios públicos. está muy presente en la sociedad norteamericana. Fernando (Enero-junio de 2000). que nos afecta directamente. http://www. Revista crítica de ciencias sociales y jurídicas N° 1. ya que la ley penal no es aplicada con igualdad. en el cual explica su investigación con la que demostró que la delincuencia no está directamente relacionada con la pobreza ni con otras condiciones como las sociales o psicológicas con las que comúnmente se asocia.ucm. Edwin Hardin Sutherland publicó su libro llamado The white collar criminal. 1 Corigliano.shtml#DELI 2 Álvarez-Uría. “se define al delincuente de cuello blanco como a una persona con elevado status socioeconómico que viola las leyes destinadas a regular sus actividades profesionales”2. Don Fernando Álvarez-Uría. Delitos de cuello blanco Fue en 1939 cuando un importante sociólogo de la escuela de Chicago. Raquel Beatriz y Garber.htm 5 .

htm 6 . “La apertura de mercado es importante para la creación de trabajos y el desarrollo económico sustentable de un país. las investigaciones más recientes muestran delincuentes con métodos más suaves pero cuyo respeto por la ley no es mayor. Profesor de economía política en la Universidad Estatal de California San Marcos dice que los delitos de cuello blanco se suscitan a partir del debilitamiento del aparato estatal.Delincuencia de cuello blanco “Las investigaciones de la última centuria han puesto al corriente a los norteamericanos sobre los barones ladrones de este periodo. ¿qué tipos de delitos de cuello blanco existen? 1 2 Ibíd. El estado tiene que tomar parte en las medidas correctivas de la economía”. http://www. ni cuya determinación para conseguir sus objetivos fuera de la ley es menor que la de los barones ladrones”1. Versión electrónica del diario La Prensa de San Diego.2 Ahora bien. ese mal ejemplo.laprensa-sandiego. ese mal social ha cundido y ahora también es bastante corriente encontrar casos así en el México contemporáneo. ya que los tenemos en ciernes o consumados. pero también es necesario controlarla para disuadir a empresarios inescrupulosos.org/archieve/march18-05/blanco. el Doctor Humberto Caspa. Humberto (18 de marzo de 2005). Caspa. Al respecto. Delincuentes de cuello blanco. Desafortunadamente.

Delincuencia de cuello blanco 3. El espionaje. El tráfico de información confidencial. especulación financiera. sobornos. estafas. servidores públicos. Esta clase de delitos son cometidos por personas de negocios “respetables” y profesionales como empresarios. magistrados. Tipos de delito de cuello blanco Los múltiples delitos de cuello blanco se pueden dar en diferentes ámbitos. 2. son los siguientes: 1. 3.). Revista electrónica “Rebelión”. extorsión. deducidos a partir de una extensa investigación en la materia. 5. entre otros. abuso de autoridad. Estos son ilícitos como: fraudes. Algunos de ellos.rebelion. tráfico de influencias. El tráfico de influencias y corrupción de altos funcionarios. Artículo tomado de la Revista Disenso (Las Palmas de Gran Canaria. que gozan de una imagen de prestigio por ser profesionistas titulados o aquellos a los que la sociedad otorga su confianza. Aunque esencialmente se ha conocido el espionaje industrial. banqueros. incumplimientos. evasión o elusión fiscal. Algunos tipos de delitos informáticos.htm 7 . el caso Bejarano. incluso profesores. se ha puesto de moda el espionaje político (recuérdense el escándalo MarínNaciff. Juan Claudio (9 de septiembre de 2002). abuso y/o violación de confianza y otras corruptelas1. 1 Acinas. Octubre de 1995). La delincuencia de cuello blanco. http://www. aunque no se está exento de encontrar actos corruptos en otras áreas. malversación o desviación de fondos. 4. en la medicina así como en la industria y el comercio. políticos. Los delitos financieros (fraude patrimonial. etc. aunque esencialmente relacionados con los de índole financiera.org//opinion/acinas090902. generalmente se ven en la política. entre otros). prácticas laborales injustas.

8 . Lavado de dinero. Acaso la lista sea más larga. 7. Adjudicaciones ilícitas de empresas gigantes a otras pequeñas para despojarlos del mercado o para crear condiciones de monopolio. 9. malversación de fondos y enriquecimiento ilícito por parte de funcionarios públicos. Las quiebras fraudulentas. pero se exponen algunos de los más difundidos y enunciados en la prensa y demás obras consultadas para la realización del presente estudio. 11. 8.Delincuencia de cuello blanco 6. El contrabando en las empresas. Violaciones a las leyes de patentes y de la propiedad industrial así como a los de derechos de autor y propiedad intelectual. Peculado. 10.

Características del criminal de cuello blanco Como todo criminal. definitivamente. Pero éste se ha construido sobre una base de papel. 1 Dichos factores pueden ser de carácter psicológico y social. el sonadísimo Mario Marín-Kamel Naciff. los criminales de cuello blanco tienen un perfil o características en común. al grado de que se les considera prohombres sociales –suelen ser mecenas y filántropos con testimonios contundentes a los ojos de la sociedad–. Véanse los casos Bejarano-Ahumada. entre otros (N. Ello les permite actuar con alta efectividad. Un último punto es. ya que compromete intereses generalmente financieros. los cuales se acaban al ser descubiertos y expuestos al escarnio público y al escándalo social. 9 . el poder. pues se mueven en las sombras y la clandestinidad sin que prácticamente nadie sospeche sus verdaderas intenciones. pues conocen la ley así como sus capacidades y limitaciones. ya que conocen bien el negocio o cargo que desempeñan así como la forma en que pueden cometer sus delitos sin ser descubiertos. o más recientemente.Delincuencia de cuello blanco 4. También suele tratarse de personas muy inteligentes –ello es indiscutible– e inmorales. A. entre las cuales destacan1: • • • • • Narcisismo Egocentrismo Materialismo Hipocresía Peligrosidad También es de destacar que este tipo de delincuentes se escudan en una imagen intachable y de honorabilidad pública.).

Relaciones ley-sanción y criminal-impunidad en México Para hablar de la ley y las sanciones a estos delitos. Así. en su caso. los Diputados a las Legislaturas Locales. se tomarán como referencia el Código Penal Federal (CPF) y la Ley Federal Contra la Delincuencia Organizada (LFCDO). delitos contra la salud. así como por el manejo indebido de fondos y recursos federales (artículo 108 Constitucional). así como a los servidores del Instituto Federal Electoral. III. a toda persona que desempeñe un empleo. se reputará como tales a los representantes de elección popular. quienes serán responsables por los actos u omisiones en que incurran en el desempeño de sus respectivas funciones (artículo 108 Constitucional). De acuerdo a la Ley Federal Contra la Delincuencia Organizada delitos como terrorismo. serán responsables por violaciones a la Constitución y a las leyes federales. Para los efectos de las responsabilidades a que alude el título de servidor público. tráfico de indocumentados. Lo cual deja un gran paso a la impunidad pues los delitos propios de la criminalidad de cuello blanco no están considerados como delincuencia organizada. los funcionarios y empleados. falsificación o alteración de moneda. a los miembros del Poder Judicial Federal y del Poder Judicial del Distrito Federal. Los Gobernadores de los Estados. los Magistrados de los Tribunales Superiores de Justicia Locales y. cargo o comisión de cualquier naturaleza en la Administración Pública Federal o en el Distrito Federal. 10 . en general. tráfico de menores y robo de vehículos serán sancionados como delitos cometidos por la delincuencia organizada (artículo 2 fracción I. secuestro. II. acopio y tráfico de armas. y. operaciones con recursos de procedencia ilícita. los miembros de los Consejos de las Judicaturas Locales. IV y V de la LFCDO). se define jurídicamente a la delincuencia organizada como tres o más personas que acuerden o estén organizadas para cometer conductas delictivas (artículo 2 Ley Federal contra la Delincuencia Organizada). asalto.Delincuencia de cuello blanco 5. tráfico de órganos.

encontramos los siguientes: a) Delitos cometidos por servidores públicos. principalmente haciendo referencia a los servidores públicos. además. Apropiarse de fondos o valores que no se le hayan confiado o hacer que se le entreguen. Retardar o negar protección a los particulares o a una autoridad competente. b) Abuso de autoridad.Se considera así a las conductas como pedir auxilio a la fuerza pública para impedir la ejecución de una ley: • • • • Insultar. su antigüedad en el empleo. Para el caso en que sea empleado de confianza. ello será una circunstancia que podrá agravar la pena (artículo 213 Código Penal Federal). La ley sanciona estos actos delictivos con dos a nueve años de prisión. vejar o actuar con violencia hacia una persona con pretexto de ejercer sus funciones. entre los delitos tipificados que son cometidos por delincuentes de cuello blanco. Otorgar identificaciones que acrediten como servidor público a quien no desempeñe dicho cargo o comisión. cargo o comisión públicos (artículo 213-Bis Código Penal Federal).. intimidación y cohecho a servidores públicos extranjeros sean cometidos por servidores públicos miembros de alguna corporación policíaca. Cuando los delitos de abuso de autoridad.. se impondrá destitución e inhabilitación de uno a ocho años para desempeñar otro empleo.Para hacer aplicación de las sanciones se toma en cuenta si el servidor público es trabajador de base o funcionario o empleado de confianza. aduanera o migratoria. sus antecedentes de servicio. las penas previstas serán aumentadas hasta en una mitad y.Delincuencia de cuello blanco Dentro del Código Penal Federal. de setenta hasta cuatrocientos días multa y destitución e inhabilitación de dos a 11 .

o en mayor cantidad que la señalada por la Ley. renta. Cuando el monto a que asciendan las exceda del equivalente a quinientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito. servicios o cualquiera otra cosa que sepa no ser debida. una aplicación pública distinta de de la que este destinado o hacer un pago ilegal. y del Distrito Federal. c) Uso indebido de atribuciones y facultades.Se castiga a servidores públicos que indebidamente otorguen concesiones de prestación de servicio público. multa de treinta a trescientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito y destitución e inhabilitación de tres meses a dos años para desempeñar otro empleo. multa de treinta veces a trescientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el 12 . multa de treinta a trescientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito y destitución e inhabilitación de dos años a doce años para desempeñar otro empleo. se impondrán de dos años a doce años de prisión. salario o emolumento.Este delito es cometido por el servidor público que con el carácter de tal y a título de impuesto o contribución. cargo o comisión públicos. franquicias. deducciones de impuestos sobre los ingresos fiscales y tarifas de los bienes y servicios producidos o prestados en la Administración Pública Federal. exija. así como tener a su cargo fondos públicos. d) Concusión. licencias o permisos de contenido económico. rédito. y darle a sabiendas. dinero. recargo.. por sí o por medio de otro. La sanción será de tres meses a dos años de prisión. cargo o comisión públicos (artículo 217 Código Penal Federal).Delincuencia de cuello blanco nueve años para desempeñar otro empleo.. se impondrán de tres meses a dos años de prisión. Cuando el monto a que asciendan las operaciones no exceda del equivalente de quinientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito. valores. cargo o comisión públicos (artículo 215 Código Penal Federal).

parientes por consanguinidad o afinidad hasta el cuarto grado o cualquiera con quien tenga vínculos afectivos. multa por un monto de treinta a trescientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito. efectúe compras o ventas o realice cualquier acto jurídico que produzca beneficios económicos al propio servidor público. utilizando la violencia física o moral. inhiba o intimide a cualquier persona para evitar que ésta o un tercero formule una denuncia o querella relativa a la presunta comisión de una conducta sancionada por la Legislación Penal o por la Ley Federal de Responsabilidad de los Servidores Públicos. o por interpósita persona. Este acto será sancionado con dos años a nueve años de prisión. concesiones. 13 . realice una conducta ilícita u omita una lícita debida que lesione los intereses de las personas que las presenten o aporten.. e) Intimidación. destitución e inhabilitación de dos años a nueve años para desempeñar otro empleo. y que con motivo de la querella o denuncia.El servidor público que por sí. cargo o comisión públicos (artículo 218 Código Penal Federal). de negocios o afectivo. licencias. autorizaciones. cargo o comisión públicos (artículo 219 Código Penal Federal). permisos.Delincuencia de cuello blanco momento de cometerse el delito. o de algún tercero con quien dichas personas guarden algún vínculo familiar. f) Ejercicio abusivo de funciones... etc. se impondrán de dos años a doce años de prisión. y destitución e inhabilitación de tres meses a dos años para desempeñar otro empleo. multa de trescientas a quinientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito y destitución e inhabilitación de dos años a doce años para desempeñar otro empleo. Cuando la cantidad o el valor de lo exigido indebidamente exceda de quinientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito. cargo o comisión públicos.Es cometido por el servidor público cuando indebidamente otorgue contratos.

multa de treinta a trescientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito y destitución e inhabilitación de dos años a seis años para desempeñar otro empleo. enajenaciones o adquisiciones. cargo o comisión públicos (artículo 221 Código Penal Federal). multa de trescientas veces a quinientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito y destitución e inhabilitación de dos años a doce años para desempeñar otro empleo. Cuando la cuantía a que asciendan las operaciones excedan de quinientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito. cargo o comisión públicos cuando la cuantía a que asciendan dichas operaciones no excedan del equivalente a quinientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito.Es cuando un servidor publico solicite o reciba indebidamente para el para otro dinero o una dádiva para hacer o dejar de hacer algo justo que es parte de sus funciones. cargo o comisión públicos (artículo 220 Código Penal Federal). g) Tráfico de Influencia. También se considera cohecho dar u ofrecer dinero o 14 .Se refiere a promover o gestionar la resolución ilícita de negocios públicos ajenos a las responsabilidades inherentes a su empleo. se impondrán de dos años a doce años de prisión. multa de treinta a trescientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito y destitución e inhabilitación de tres meses a dos años para desempeñar otro empleo. así como promover la conducta ilícita del servidor. haga inversiones. cargo o comisión.. h) Cohecho. se le impondrán de dos años a seis años de prisión. o cualquier otro acto que le produzca algún beneficio económico indebido. Al que cometa el delito de tráfico de influencia.Delincuencia de cuello blanco Cuando valiéndose de la información que posea por razón de su empleo y que no sea del conocimiento público. Se impondrán de tres meses a dos años de prisión..

o comisión en el poder legislativo. y cualquier funcionario o agente de un organismo u organización pública internacional (N. Cuando la cantidad o el valor de la dádiva o promesa no exceda del equivalente de quinientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito.Delincuencia de cuello blanco una dádiva para que cualquier servidor público haga u omita un acto justo o injusto relacionado con sus funciones. de trescientos a mil días multa y destitución e inhabilitación de dos a catorce años para desempeñar otro empleo. En ningún caso se devolverá a los responsables del delito de cohecho.). las mismas se aplicarán en beneficio del Estado (artículo 222 Código Penal Federal). cualquier persona en ejercicio de una función para una autoridad. se impondrán de dos a catorce años de prisión. cargo o comisión o le proponga llevar a cabo la tramitación o resolución de cualquier asunto relacionado con las funciones inherentes al empleo. de treinta a trescientos días multa y destitución e inhabilitación de tres meses a dos años para desempeñar otro empleo. A. cargo o comisión de este último (artículo 222Bis Código Penal Federal). cargo o comisión públicos. Cuando la cantidad o el valor de la dádiva. o a un tercero que éste determine. promesa o prestación exceda de quinientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito. ejecutivo o judicial o en un órgano público autónomo en cualquier orden o nivel de gobierno de un Estado extranjero. o no sea valuable. cargo. se impondrán de tres meses a dos años de prisión. 15 . cargo o comisión públicos. Estas penas también serán impuestas a un servidor público extranjero1. el dinero o dádivas entregadas. para que dicho servidor público lleve a cabo la tramitación o resolución de cualquier asunto que se encuentre fuera del ámbito de las funciones inherentes a su empleo. 1 Se entiende por servidor público extranjero. toda persona que desempeñe un empleo. organismo o empresa pública o de participación estatal de un país extranjero. sea designado o electo.

se impondrán de dos años a catorce años de prisión. Cuando el monto de los distraído o de los fondos utilizados indebidamente exceda de quinientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito. multa de treinta a trescientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito y destitución e inhabilitación de tres meses a dos años para desempeñar otro empleo. se impondrán de tres meses a dos años de prisión. la de su superior jerárquico o la de un tercero. cargo o comisión públicos. utilice fondos públicos haciendo uso indebido de sus facultades con el objeto de promover la imagen política o social de su persona. valores.Todo servidor público que para usos propios o ajenos distraiga de su objeto dinero. o a fin de denigrar a cualquier persona. • Cuando el monto de lo distraído o de los fondos utilizados indebidamente no exceda del equivalente de quinientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito.. administración o aplicación de recursos públicos federales. en depósito o por otra causa. los distraiga de su objeto para usos propios o ajenos o les dé una aplicación distinta a su destinación. • Cualquier persona que sin tener el carácter de servidor público federal y estando obligada legalmente a la custodia. o no sea valuable. multa de trescientas a quinientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito y destitución e inhabilitación de dos años a catorce años para desempeñar otro empleo.Delincuencia de cuello blanco i) Peculado. cargo o comisión públicos (artículo 223 Código Penal Federal). fincas o cualquier otra cosa perteneciente al Estado. 16 . si por razón de su cargo los hubiere recibido en administración. al organismo descentralizado o a un particular.

cargo o comisión públicos.. asimismo. a sabiendas de esta circunstancia.Delincuencia de cuello blanco j) Enriquecimiento Ilícito. cargo o comisión públicos (artículo 224 Código Penal Federal). multa de treinta a trescientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal al momento de cometerse el delito y destitución e inhabilitación de tres meses a dos años para desempeñar otro empleo... Cuando el monto a que ascienda el enriquecimiento ilícito no exceda del equivalente de cinco mil veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal. se le aplicarán de dos a ocho años de prisión y de cuarenta a ciento sesenta días multa (artículo 390 Código Penal Federal). se impondrán de dos años a catorce años de prisión. k) Extorsión. Las sanciones serán Decomiso en beneficio del Estado de aquellos bienes cuya procedencia no se logre acreditar de acuerdo con la Ley Federal de Responsabilidades de los Servidores Públicos. l) Fraude.Obligar a otro a dar. se impondrán de tres meses a dos años de prisión. dejar de hacer o tolerar algo. en los términos de la Ley Federal de Responsabilidades de los Servidores Públicos.Existe enriquecimiento ilícito cuando el servidor público no pudiere acreditar el legítimo aumento de su patrimonio o la legítima procedencia de los bienes a su nombre o de aquellos respecto de los cuales se conduzca como dueño. quien haga figurar como suyos bienes que el servidor público adquiera o haya adquirido en contravención de lo dispuesto en la misma Ley. Incurre en responsabilidad penal. multa de trescientas a quinientas veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal al momento de cometerse el delito y destitución e inhabilitación de dos años a catorce años para desempeñar otro empleo. Cuando el monto a que ascienda el enriquecimiento ilícito exceda del equivalente de cinco mil veces el salario mínimo diario vigente en el Distrito Federal.Es cometido por quien engañando a uno o aprovechándose del error hacer alguna cosa o alcanzar un lucro indebido. Las sanciones serán: 17 . obteniendo un lucro para sí o para otro o causando a alguien un perjuicio patrimonial.

promesas de venta o por cualquiera otro medio. obtenga ventajas usuarias por medio de contratos o convenios en los cuales se estipulen réditos o lucros superiores a los usuales en el mercado. A quien por sorteos. le pague cantidades inferiores a las que legalmente le corresponden por las labores que ejecuta o le haga otorgar recibos o comprobantes de pago de cualquier clase que amparen sumas de dinero superiores a las que efectivamente entrega. por no tener el librador cuenta en la institución o sociedad respectiva o por carecer éste de fondos suficientes para el pago. Prisión de tres a doce años y multa hasta de ciento veinte veces el salario. cuando el valor de lo defraudado excediera de 10. en los términos de la legislación aplicable. pero no de 500 veces el salario. si el valor de lo defraudado fuere mayor de quinientas veces el salario (artículo 386 Código Penal Federal). Al que habiendo recibido mercancías con subsidio o franquicia para darles un destino determinado. Estas penas también serán impuestas a quien valiéndose de la ignorancia o de las malas condiciones económicas de una persona. rifas. La certificación relativa a la inexistencia de la cuenta o a la falta de fondos suficientes para el pago. Al que valiéndose de la ignorancia o de las malas condiciones económicas de un trabajador a su servicio. loterías. se quede en todo o en parte con las cantidades recibidas. las distrajere de este destino o en cualquier forma desvirtúe los fines perseguidos con el subsidio o la franquicia. sin entregar la mercancía u objeto ofrecido. deberá realizarse exclusivamente por personal 18 . Al que libre un cheque contra una cuenta bancaria. Prisión de 6 meses a 3 años y multa de 10 a 100 veces el salario. que sea rechazado por la institución o sociedad nacional de crédito correspondiente. cuando el valor de lo defraudado no exceda de diez veces el salario.Delincuencia de cuello blanco • • • Prisión de 3 días a 6 meses o de 30 a 180 días multa.

o en cualquiera agrupación de carácter sindical. valores. con el objeto de eludir las obligaciones a su cargo con respecto a sus acreedores..Tales ilícitos son: • Conocer de negocios para los cuales tengan impedimento legal o abstenerse de conocer de los que les corresponda. para obtener dinero. se le impondrá pena de seis meses a cuatro años de prisión y de cincuenta a trescientos días multa (artículo 388-Bis Código Penal Federal). a cambio de prometer o proporcionar un trabajo. 19 . el valerse del cargo que se ocupe en el gobierno. No se procederá contra el agente cuando el libramiento no hubiese tenido como fin el procurarse ilícitamente una cosa u obtener un lucro indebido (artículo 387 Código Penal Federal). sin tener impedimento legal para ello. se le impondrán las penas previstas para el delito de fraude (artículo 388 Código Penal Federal). con ánimo de lucro perjudique al titular de éstos. Se equipara al delito de fraude y se sancionará con prisión de seis meses a diez años y multa de cuatrocientos a cuatro mil pesos. o de sus relaciones con los funcionarios o dirigentes de dichos organismos. Al que se coloque en estado de insolvencia. haciendo aparecer operaciones o gastos inexistentes o exagerando los reales.Delincuencia de cuello blanco específicamente autorizado para tal efecto por la institución o sociedad nacional de crédito de que se trate. Al que por cualquier motivo teniendo a su cargo la administración o el cuidado de bienes ajenos. en una empresa descentralizada o de participación estatal. dádivas. obsequios o cualquier otro beneficio. o a sabiendas realice operaciones perjudiciales al patrimonio del titular en beneficio propio o de un tercero. ocultando o reteniendo valores o empleándolos indebidamente. alterando las cuentas o condiciones de los contratos. m) Delitos cometidos por los servidores públicos. un ascenso o aumento de salario en tales organismos (artículo 389 Código Penal Federal).

Dictar. intimidación o tortura. cuando ésta sea procedente conforme a la Constitución y a las leyes de la materia. dentro de los términos dispuestos en la ley. si procede legalmente. o ejercitar la acción penal cuando no preceda denuncia. de fondo o una sentencia definitiva lícita. • • • Ejecutar actos o incurrir en omisiones que produzcan un daño o concedan a alguien una ventaja indebida. o retenerlo por más tiempo del señalado por el párrafo séptimo del artículo 16 constitucional. Abstenerse injustificadamente de hacer la consignación que corresponda de una persona que se encuentre detenida a su disposición como probable responsable de algún delito. acusación o querella. usando la incomunicación. o ser contrarias a las actuaciones seguidas en juicio o al veredicto de un jurado. Obligar al inculpado a declarar.Delincuencia de cuello blanco • • • • • Desempeñar algún otro empleo oficial o un puesto o cargo particular que la ley les prohíba. a sabiendas. u omitir dictar una resolución de trámite. • • No otorgar. cuando la ley les prohíba el ejercicio de su profesión. Dirigir o aconsejar a las personas que ante ellos litiguen. en los casos en que la ley les imponga esa obligación. Retardar o entorpecer maliciosamente o por negligencia la administración de justicia. la libertad caucional. sin causa fundada para ello. cuando se solicite. una resolución de fondo o una sentencia definitiva que sean ilícitas por violar algún precepto terminante de la ley. No cumplir una disposición que legalmente se les comunique por su superior competente. • Detener a un individuo durante la averiguación previa fuera de los casos señalados por la ley. 20 . Litigar por sí o por interpósita persona.

como ya se dijo. caso en el cual se estará al nuevo plazo. Creado originalmente para dotar de inmunidad e inviolabilidad al legislador y precaverse de abusos contra sus personas básicamente provenientes de parte del Ejecutivo. Nada más véase el caso siguiente. El fuero. u ocultar el nombre del acusador. • Ordenar o practicar cateos o visitas domiciliarias fuera de los casos autorizados por la ley. sin habérsele retirado éste previamente. cualquier funcionario público puede.Delincuencia de cuello blanco • No tomar al inculpado su declaración preparatoria dentro de las cuarenta y ocho horas siguientes a su consignación sin causa justificada. los Amigos de Fox. la naturaleza y causa de la imputación o el delito que se le atribuye. se le debe retirar el fuero.) para investigarlo bien y actuar conforme a derecho. No dictar auto de formal prisión o de libertad de un detenido. con fuero1. 21 . así como contaminado de intereses y jugadas políticas. amparado en el cargo que desempeñe. más que dotar de inviolabilidad a los funcionarios públicos. y sabemos bien que hay numerosos casos en los que se debió desaforar a alguien (el Pemexgate. se ha malentendido y mal utilizado. establecida y regulada en la ley si no es que abolida por completo. cometer fechorías y aun así no ser castigado. Para poder seguirle un proceso al funcionario en cuestión. conforme a lo dispuesto por la ley. en las que se ordene poner en libertad a un detenido. pues el procedimiento para que se le siga un proceso legal es muy largo y lleno de vericuetos. Demorar injustificadamente el cumplimiento de las providencias judiciales. Ello sólo es posible por medio de un juicio político en términos de la Constitución. Imponer gabelas o contribuciones en cualesquiera lugares de detención o internamiento. Particularmente. • • • • Prolongar la prisión preventiva por más tiempo del que como máximo fije la ley al delito que motive el proceso. etc. A. así como abrir un proceso penal contra un servidor público. el fuero es una figura que debería ser mejor definida. Actualmente. dentro de las setenta y dos horas siguientes a que lo pongan a su disposición. ha servido para darles IMPUNIDAD y la posibilidad de evadir castigos y sanciones (N.). 1 El concepto de “fuero” es uno de los tantos conceptos nebulosos de la política mexicana. a no ser que el inculpado haya solicitado ampliación del plazo.

estrecha amistad o esté ligada con él por negocios de interés común. cuando sea acusado por delito o modalidad que tenga señalada pena no privativa de libertad o alternativa. los bienes objeto de un remate en cuyo juicio hubieren intervenido. • • • • Rematar. Hacer conocer al demandado. sean confidenciales. alimentación o régimen. en favor de ellos mismos. la salida temporal de las personas que están recluidas. la providencia de embargo decretada en su contra. decretando su sujeción a proceso. Admitir o nombrar un depositario o entregar a éste los bienes secuestrados. y permitir. fuera de los casos previstos por la ley. constancias o información que obren en una averiguación previa o en un proceso penal y que por disposición de la ley o resolución de la autoridad judicial.Delincuencia de cuello blanco • Ordenar la aprehensión de un individuo por delito que no amerite pena privativa de libertad. o a persona que tenga con el funcionario relación de parentesco. a una persona que sea deudor. o realizar la aprehensión sin poner al detenido a disposición del juez en el término señalado por el párrafo tercero del artículo 16 de la Constitución. documentos. sin el cumplimiento de los requisitos legales correspondientes. acusación o querella. a cambio de proporcionarles bienes o servicios que gratuitamente brinde el Estado para otorgarles condiciones de privilegio en el alojamiento. o en casos en que no preceda denuncia. Nombrar síndico o interventor en un concurso o quiebra. • No ordenar la libertad de un procesado. pariente o que haya sido abogado del fallido. 22 . y dar a conocer a quien no tenga derecho. por sí o por interpósita persona. • A los encargados o empleados de lugares de reclusión o internamiento que cobren cualquier cantidad a los interinos o a sus familiares. indebidamente.

cargo o comisión públicos (artículo 225 Código Penal Federal). además de las penas de prisión y multa previstas.Delincuencia de cuello blanco Para estos delitos la pena de prisión de tres a ocho años y de quinientos a mil quinientos días multa o prisión de cuatro a diez años y de mil a dos mil días multa. el servidor público será destituido e inhabilitado de tres a diez años para desempeñar otro empleo. 23 .

el gobierno de José López Portillo decretó la expropiación de las instituciones bancarias y el control generalizado del tipo de cambio. ante la insuficiencia de las reservas internacionales del Banco de México para hacer frente a la demanda de dólares y la cancelación de créditos a México por parte de la banca internacional para subsidiar la cartera vencida del sistema financiero nacional. 2.Delincuencia de cuello blanco 6. presenta un resumen puntual acerca de cómo se creó el Fondo Bancario de Protección al Ahorro (FOBAPROA). 1983: FICORCA.cddhcu. el gobierno de Miguel de la Madrid obtuvo un préstamo del exterior para financiar el déficit fiscal. Creación del Fideicomiso de Cobertura de Riesgo Cambiario (FICORCA). Estudio de caso: FOBAPROA Tal como dice la publicación misma. Tras la devaluación del peso (26 a 47 pesos por dólar).mx/cronica57/contenido/cont2/fobapro1. En el marco de la recesión económica derivada de la crisis de 1982. en su número 2 correspondiente a los meses de marzo a septiembre de 1998. y por qué y en qué puntos éste se aprestado a discusión.gob. 1 FOBAPROA: Paso a paso (Marzo-septiembre de 1998).htm 24 . versión electrónica de la revista “Crónica Legislativa” N° 2.000 millones de dólares. Sitio web de la Cámara de Diputados del Honorable Congreso de la Unión. A continuación se transcribe textualmente y se incluye una serie de comentarios al respecto1: 1. http://www. Crónica Legislativa. instrumento de contingencia el gobierno federal para enfrentar crisis financieras que le antecedieron. cuya deuda ascendía a 25. la deuda externa y la actividad productiva. 1 de Septiembre de 1982: Nacionalización de la banca. La Federación tuvo que desembolsar tres billones de pesos (viejos) para adquirir las instituciones de crédito comerciales y privadas.

1990: FOBAPROA. el gobierno de Carlos Salinas de Gortari instituye el FOBAPROA. de los 61. De acuerdo con el texto La política económica en México. Luego de la nacionalización de los bancos.600 millones de pesos obtenidos 25 . La crisis en la Bolsa de Valores de Nueva York provocó el desplome del sistema bursátil nacional y la devaluación del peso frente al dólar. aseguradoras y sociedades de inversión cuyos dueños adquirirían posteriormente los bancos durante la reprivatización. 5. fueron vendidos 18 bancos. arrendadoras financieras. un fondo de contingencia para enfrentar problemas financieros extraordinarios. 1950-1994. 4.Delincuencia de cuello blanco Dichos recursos sirvieron para crear el FICORCA. Creación del Fondo Bancario de Protección al Ahorro (FOBAPROA). el FOBAPROA serviría para asumir las carteras vencidas y capitalizar a las instituciones financieras. se desarrolló en México una banca paralela mediante casas de bolsa.000 millones de dólares mediante garantías del Banco de México (Proceso 1131). Comenzó la privatización de empresas paraestatales. Reprivatización de la banca. En el marco de la desincorporación de empresas del sector público para reducir los gastos de la administración e involucrar a la iniciativa privada en el proceso productivo. entre otros efectos. llevaba a la falta de liquidez del sistema bancario. fondo que se empleó para salvar de la quiebra a 20 grandes empresas al asumir pasivos por 12. y tras el anuncio de la desincorporación de las instituciones de crédito. 1987: Crack de la Bolsa Mexicana de Valores. Crack de la Bolsa Mexicana de Valores. 3. el sistema financiero nacional elevó las tasas de interés para los inversionistas en la bolsa a costa de la deuda pública interna y de que la inversión se convirtiera en especulativa. 1991: Reprivatización de la banca. Con el antecedente de sucesivas crisis económicas que. Para atraer capitales. Ante posibles crisis económicas que propiciaran la insolvencia de los bancos por el incumplimiento de los deudores con la banca y el retiro masivo de depósitos.

primero que nada. 6. pp. El problema financiero en México se debe. ex Secretario de Relaciones Exteriores del Gobierno de la República. Los bancos dieron visos de insolvencia y se temió el colapso financiero1. no se le puede tomar el pelo. cómplice de ellos. endeudamiento externo. 35-43). 26 . sino más bien del Banco de México y la Comisión Económica para América Latina (CEPAL). 1 Sobre este tema. En segundo lugar. el tipo de cambio se sobrevaluó y repercutió en déficit comercial. la crisis provocó el sobreendeudamiento de las empresas y familias ante los bancos y el cese de pagos por parte de los deudores. N° 259. Castañeda. en su ensayo “El salinismo” (Revista Nexos. 37. Tras seis años de sostener una lucha a ultranza contra la inflación.). porque las fuentes de Salinas (el Banco Interamericano de Desarrollo) no son tales. 7. 1995: Aplicación del FOBAPROA. Varias empresas dejaron de cumplir con sus obligaciones ante los bancos y se registraron retiros masivos de capital por la desconfianza hacia las instituciones de crédito. pero para quien lo sabe. dando por asumido que lo que pase después no tiene nada que ver con su administración. La combinación de estos factores con diversos acontecimientos políticos provocó una abrupta devaluación del peso y una inusitada alza en las tasas interés. Igual que con la deuda externa. a que hay impunidad. Diciembre 1994: Crisis económica de 1994-1995. Julio de 1999. Para quien no sabe de economía es difícil precisarlo. porque él da unas cifras. se creó el FOBAPROA para tapar los hoyos dejados por unas cuantas personas. ¿Cuántos de los personajes que han cometido delitos de cuello blanco han sido verdadera y efectivamente castigados? También se debe a que la autoridad es. Por ejemplo. Jorge G. Los que ya estamos y los que aún no llegan. esencialmente. A. ¿Quién es más culpable de esta clase de fraudes? (N. A finales de 1994 tuvo lugar la crisis económica más grave de la historia contemporánea mexicana. Entre otras reacciones. y las de otras instituciones chocan con ellas. reducción de las reservas internacionales y especulación desmedida en el marcado de valores. para él su sexenio concluyó en noviembre de 1994. de un modo u otro. dice que Carlos Salinas ha defendido su administración pero que sus argumentos no son concluyentes.800 millones de pesos provinieron de la venta de bancos.Delincuencia de cuello blanco por la venta de 409 empresas paraestatales durante el sexenio salinista. pero ese hoyo lo vamos a tapar todos los mexicanos. Además.

Marzo 1998: Iniciativas presidenciales. por lo que reestructuraron sus débitos a través de la UCABE. Según la propia reglamentación del FOBAPROA. El Ejecutivo Federal envía al Congreso de la Unión un paquete de cuatro iniciativas para crear un marco legal que reduzca las posibilidades de una nueva crisis bancaria. Adicionalmente. la administración de Ernesto Zedillo propuso a los deudores de la banca reestructurar sus deudas por medio de unidades de inversión (UDIS). la adquisición de deudas por parte del fideicomiso se realizó a condición de que los accionistas de las instituciones de crédito inyectaran recursos frescos. 9. por lo que el Gobierno Federal aplicó el FOBAPROA para absorber las deudas ante los bancos. capitalizar el sistema financiero y garantizar el dinero de los ahorradores. Creación de la Unidad Coordinadora para el Acuerdo Bancario Empresarial (UCABE).000 millones de dólares por concepto de cartera vencida que canjeó por pagarés ante el Banco de México. Mientras culminaban las operaciones para que el FOBAPROA absorbiera la cartera vencida a los bancos. Se creó el Programa de Capitalización Temporal (PROCAPTE). a las dos terceras partes del Presupuesto de Egresos para 1998 y el doble de la deuda pública interna. A consecuencia de la crisis de 1994-1995. un instrumento alternativo para sanear el sistema financiero con el acceso rápido y en mayor volumen de capital extranjero y recuperar la solvencia de los bancos. así como 27 . muchas empresas se vieron imposibilitadas de pagar sus deudas. Acorde con datos de la propia dependencia. lo que habría colapsado la infraestructura productiva. Dicho monto equivale al 40% del PBI de 1997.700 millones de dólares. Los pasivos del FOBAPROA ascendieron a 552.Delincuencia de cuello blanco Una eventual quiebra de los bancos habría hecho imposible el acceso a créditos y los ahorradores no hubieran podido disponer de sus depósitos. 10. Enero 1995: PROCAPTE. que funcionó con recursos fiscales a instancia de la Secretaría de Hacienda. el gobierno federal recurrió a la creación del PROCAPTE. 1996: UCABE. el UCABE sirvió de aval para el rescate bancario y benefició a 54 empresas por un monto de 9. 8.

instancia que protegería el dinero de pequeños y medianos ahorradores. c) Decreto por el que se adiciona la Ley del Banco de México. y se reforman las leyes para Regular las Agrupaciones Financieras. cuya función consistiría –precisamente– en recuperar. y de Sociedades de Inversión. con el objetivo de exigir mayor disciplina en la administración del sistema bancario. del Mercado de Valores. cuyo monto ascendió a 552. Las iniciativas presidenciales no prosperarían hasta que los legisladores obtuviesen el resultado de las auditorías y emitan un veredicto. Sociedad Nacional de Crédito. Asimismo. Las iniciativas fueron: a) Decreto que abroga la Ley Orgánica del Banco Nacional de Comercio Exterior. y 28 . el Ejecutivo propuso la creación del Fondo de Garantía de Depósito (FOGADE). La propuesta que causó mayor controversia y que orilló al Congreso a ordenar una auditoría al FOBAPROA fue la de convertir en deuda pública los pasivos de dichos fondos que sirvieron para asistir a los bancos. propuso la instauración de la Comisión para la Recuperación de Bienes. e involucraría al Poder Legislativo en la tarea de supervisar los bancos. se expide la Ley de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. Por tanto. General de Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito. Institución de Banca de Desarrollo.000 millones de dólares. b) Decreto que reforma la Ley del Banco de México. de Instituciones de Crédito. administrar y enajenar bienes y derechos que el FOBAPROA y el Fondo de Apoyo al Mercado de Valores (FAMEVAL) adquirieran como resultado de la crisis.Delincuencia de cuello blanco para crear mecanismos más eficientes de supervisión a las actividad crediticia y facilitar la capitalización de los bancos.

además de obedecer a factores externos a la economía mexicana. sostuvo que es "inconstitucional" que se pretenda transformar en deuda pública los débitos de empresarios y banqueros. El PRD divulga una lista con los nombres de los principales beneficiarios del FOBAPROA ante acusaciones de violación al secreto bancario por parte de la SHCP.Delincuencia de cuello blanco d) Decreto por el que se expiden la Ley Federal del Fondo de Garantía de Depósitos y la Ley de la Comisión de Recuperación de Bienes. de Instituciones de Crédito. y se reforman. Con la certeza de que la crisis bancaria de 1994. Con el documento "FOBAPROA: El gran atentado contra la economía. 20 de agosto de 1998 Propuesta del PAN. el PAN lanzó su propuesta para solucionar el tema del FOBAPROA. para Regular las Agrupaciones Financieras y General de Deuda Pública. el Partido de la Revolución Democrática reafirma su negativa a convertir en deuda pública las pasivos del FOBAPROA. El presidente nacional de ese partido. adicionan y derogan diversas disposiciones de las leyes del Banco de México. 4 de Agosto de 1998: La lista del PRD. 13. Julio 1998. Alternativas para impedirlo". Andrés Manuel López Obrador. 11. empresarios y banqueros para esclarecer supuestos fraudes antes y durante el rescate bancario. 29 . la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y la Secretaría de Gobernación. apoyar sólo a pequeños y medianos ahorradores. La Secretaría de Hacienda y Crédito Público accede a que el Congreso analice las operaciones realizadas en el FOBAPROA. 12. del Mercado de Valores. mientras los legisladores acuerdan citar a altos funcionarios y exfuncionarios públicos. se debió a la "ineficacia y corrupción" en la administración de los bancos. restringir inversión extranjera y fijar un mecanismo permanente de supervisión a los bancos. exige castigo a funcionarios y empresarios que incurrieron en malos manejos.

maximizar la cobranza de cartera vencida en poder del Fondo y castigar a aquellos funcionarios que hicieron mal uso de la administración de las instituciones de crédito. De igual forma. Al cumplirse seis meses de que el presidente Ernesto Zedillo enviara al Congreso el paquete de iniciativas de ley para reestructurar el sistema bancario. PRI. 14. reducir hasta en 45% las dudas de pequeñas y medianas empresas y luz verde a la auditoría al rescate financiero por parte de la Cámara de Diputados. privilegiar la protección de pequeños y medianos ahorradores. los líderes de las fracciones parlamentarias del PAN. avaló la práctica de una auditoría del Fondo para detectar posibles irregularidades durante el rescate bancario. PT y PVEM acordaron junto con los secretarios de Hacienda y Gobernación firmar un "acuerdo marco" para sacar adelante las propuestas presidenciales.Delincuencia de cuello blanco Con el documento "Propuestas de solución integral a la crisis bancaria" el PAN propuso la creación de un Instituto para el Seguro de Depósitos Bancarios. lapso en el cual el debate parlamentario estuvo suspendido por iniciativa de los partidos de oposición. 15. 14 de septiembre de 1998: Acuerdo entre los poderes Ejecutivo y Legislativo para reformar el sistema financiero. descuento de hasta 45% para deudores hipotecarios y de hasta 60% a productores pesqueros y agropecuarios. que los bancos asuman el porcentaje de riesgo al que se comprometieron en la compra de cartera. PRD. organismo supervisado por el Congreso para respaldar el dinero de los ahorradores. Estas son las alternativas sugeridas por el tricolor que incluyen una exigencia para que los delincuentes de "cuello blanco" no tengan derecho a la libertad bajo fianza y crear un instrumento más riguroso de supervisión bancaria para evitar sucesivas crisis financieras. Que la deuda pública del Fobaproa se reduzca 30%. 30 . quienes consideraron pertinente esclarecer previamente las operaciones del Fobaproa. 28 de Agosto de 1998: La propuesta del PRI. para recuperar los activos en poder del FOBAPROA.

Delincuencia de cuello blanco El documento contempla: crear mecanismos de supervisión más eficientes sobre la actividad crediticia. A grandes rasgos. castigar a quienes se hayan beneficiado o hayan permitido alguna ilegalidad en las operaciones del salvamento bancario. la propia Cámara de Diputados ubica el origen de este problema en la nacionalización de la banca ocurrida durante los últimos días de gobierno del ex presidente José López Portillo. ¿Cuántos más delitos tuvieron un inicio similar? 31 . entre numerosos y tristemente célebres delitos de cuello blanco cometidos en México. esta ha sido la historia del FOBAPROA. apoyar a pequeños y medianos deudores y buscar la mayor equidad en la distribución de los costos del rescate. abatir costos del quebranto financiero. establecer un marco jurídico para evitar nuevas crisis financieras. Como se puede ver. estudiar la legalidad de las operaciones del FOBAPROA.

siguiendo la mística de la Cátedra Iberoamericana de Ingeniería Política. pues la ley debe servir al hombre. recientemente han iniciado el debate y el estudio en torno a esta clase de ilícitos. en efecto. Esa es la misión que. pero no por ello es justificable la condición de lamentable atraso en que se encuentran los conjuntos legislativos y. pero no es inviable creer que muchos de este tipo –al igual que otros más de distintos órdenes– se habrán cometido a lo largo de la historia del hombre. la actuación de la autoridad. de la cual orgullosamente formo parte aun en mi calidad de estudiante. pues la naturaleza perversa y defectuosa de éste no ha conocido de límites cuando la ambición ha rebasado a la dignidad y la conciencia. defraudándolos y estafándolos. contra quienes los cometen en detrimento de sus semejantes. Se espera que esta pequeña contribución sirva no sólo al estudioso de las ciencias sociales y aun de las económico-administrativas. Ello. nos va a corresponder cumplir a quienes el día de hoy estamos iniciando un camino en el ámbito científico-profesional. En todo tiempo ha habido hombres que han aprovechado su condición de preeminencia –formal o factual– así como su conocimiento e incluso dominio de la ley. y máxime para quienes trabajaremos algún día al servicio de la ley. tal como fue la inspiración de los primeros fundadores de la 32 . tanto las del Derecho como las de la Politología. La evolución de las ciencias.Delincuencia de cuello blanco 7. despojándolos de sus pocos bienes y aun de su libertad y dignidad personal. para aprovecharse de la ignorancia y/o la buena fe de sus congéneres. peor aún. la Psicología y otras más. del que no tiene un cargo político ni poder alguno. de la tercera década del siglo XX. Epílogo La presente investigación nos ha mostrado que el estudio científico de los delitos denominados “de cuello blanco” es relativamente reciente. sino al ciudadano común.

pero que intentará mostrar mi mejor voluntad para el servicio a la gente y al tiempo en que me tocó vivir. Es un esfuerzo modesto. la ley habrá dejado de ser el instrumento y la herramienta para que trascienda nuestra especie. en las sociedades democráticas modernas. Porque entonces. y las ciencias penales –de las cuales estudio tan solo una línea de especialización– se habrán convertido en una más de las argucias y armas que esgrimen los poderosos contra esa gran mayoría que. de no ser así.Delincuencia de cuello blanco sociedad y del Estado. Sólo resta agradecer a la Cátedra y sus directivos así como a mis profesores la oportunidad de dar utilidad y sentido práctico a los conocimientos adquiridos durante las horas de escuela y las de práctica de esa teoría aprendida en las aulas. 33 . les ha conferido dicho poder.

Jorge G. Sitio web Monografías. N° 259 pp.gob. Álvarez-Uría.cddhcu. Raquel Beatriz y Garber. Revista Nexos.es/info/nomadas/1/sutherland2. La delincuencia de cuello blanco. México: H. Código Penal Federal (2005).Delincuencia de cuello blanco 8. (Julio de 1999).htm • • • Castañeda. Los delitos de cuello blanco. Versión electrónica de NÓMADAS.htm • • Ley Federal Contra la Delincuencia Organizada (2005). Principios de criminología.com/traba jos14/delitcorrup/delitcorrup. “El centro de recursos educativos más amplio de la red”. http://www. Revista crítica de ciencias sociales y jurídicas N° 1. Sitio web de la Cámara de Diputados del Honorable Congreso de la Unión. Cámara de Diputados. http://www. El salinismo. Artículo tomado de la Revista Disenso (Las Palmas de Gran Canaria. Lista de referencias • Acinas. México: Grupo Nexos. Fernando (Enero-junio de 2000). México: H. Mario Eduardo. Sebastián (2004). http://www.Com.monografias. Revista electrónica “Rebelión”.ucm. Cámara de Diputados.rebelion.shtml#DELI • • Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos (2005). Octubre de 1995). Gamborg.htm 34 .org// opinion/acinas090902.mx/cronica57/ contenido/cont2/fobapro1. Corigliano. http://www. México: H. 35-43. FOBAPROA: Paso a Paso (Marzo-septiembre de 1998). Cámara de Diputados. versión electrónica de la revista “Crónica Legislativa” N° 2. Juan Claudio (9 de septiembre de 2002).

cronistas. Pue. quienes cuentan con la sección “Tu Obra” para difundir sus trabajos ante la comunidad mundial hermanada a través de Internet. escritores libres. MÉXICO 15 de Marzo de 2006 . periodistas y en general. creadores. Puebla.La Cátedra desea agradecer públicamente a la Universidad Nacional Autónoma de México (UNAM) por el valioso espacio que amablemente brinda a los investigadores.

C. .Cátedra Iberoamericana de Ingeniería Política A.

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