PLAN FINANCIERO

Metodologías y pasos
Descubre cómo realizar un plan económico para una empresa paso a paso. Con
la metodología adecuada podrás llevarlo a cabo de forma sencilla.
1.Analizar la realidad actual de tu negocio.
El primer paso es conocer la situación económica actual de tu empresa, desde en
qué momento se encuentra y qué rumbo quiere tomar. Este es esencial para definir
las utilidades que se esperan obtener en el futuro, siendo necesario establecer las
razones financieras, incluyendo en estas el apalancamiento, liquidez y rentabilidad.

2. Plan de inversiones iniciales.

En este paso se deben especificar las inversiones necesarias para poder poner en
marcha la empresa. Desde las aplicaciones informáticas, la maquinaria, el material
de oficina, los empleados y hasta el pago a proveedores en un periodo de tiempo
determinado, en función de la actividad del negocio.
3. Fuentes de financiación.
Determinar los fondos necesarios en la empresa para poder desarrollar la actividad,
ya sea mediante préstamos o mediante el capital, es decir, con las inversiones de
los socios del negocio. Estas fuentes pueden ser tanto de financiación propia como
ajena.
4. Fondo de maniobra.
En este paso debes indicar la financiación básica de la empresa, es decir, los
recursos propios junto con los recursos ajenos a largo plazo, para financiar los
elementos del activo circulante.
5. Balance.
Realizar el documento del balance es importante para conocer el estado financiero
del negocio en un momento determinado, conociendo así, el valor que tiene la
empresa, cuánto debe y cuánto tiene. Refleja el activo, el pasivo y las obligaciones
del negocio.
6. Cuenta de pérdidas y ganancias.
Este paso es uno de los más imprescindibles, es esencial tener una previsión de los
resultados necesarios, como el volumen de ventas e ingresos y los costes
necesarios para poder ofrecer tus servicios o productos.
7. Presupuesto de caja.
El presupuesto de caja determina la cantidad disponible en la caja, el flujo de caja
es una de las principales acciones a realizar para conocer la visibilidad de la
empresa. Esto te permitirá realizar un pronóstico de ventas y el coste de las
mismas.
8. Previsión de tesorería.
La previsión de tesorería es el resumen mensual de los pagos y cobros que debe
realizar la empresa en un periodo de tiempo determinado. Esto permite conocer la
situación de liquidez del negocio y si es necesario solicitar una financiación externa.