Sujetos obligados

Según Ley de Prevención, Detección y Erradicación del Delito de Lavado de Activos

y del Financiamiento de Delitos (2016) los sujetos obligados son todos los sectores
económicos obligados a informar cada mes a la Unidad de Análisis Financiero y
Económico.

Obligaciones.

 Los sujetos obligados deberán informar a través de su oficial de cumplimiento, los

reportes de operaciones y transacciones económicas inusuales e injustificadas; y,
reportes de operaciones y transacciones que igualan o superan los 10.000 dólares de
los Estados Unidos de América o su equivalente en otras monedas (Unidad de
Análisis Financiero y Económico, s.f.).
 Para la Unidad de Análisis Financiero y Económico (s,f.) las personas naturales o
jurídicas que pertenecen a estos sectores económicos también se encuentran en la
obligación de establecer controles de prevención de lavado de activos y del
financiamiento de delitos en todas las operaciones del negocio, con la finalidad que
no sean utilizados para el cometimiento de dichos actos ilícitos.

Sectores designados como sujetos a obligados a informar.

La Ley Orgánica de Prevención, Detección y Erradicación del delito de Lavado de

Activos y del Financiamiento de Delitos (2016), en el Art. 5, establece que son sujetos
obligados a informar los siguientes sectores:

• Las instituciones del sistema financiero y de seguros;

• Las filiales extranjeras bajo control de las instituciones del sistema financiero
ecuatoriano;
• Las bolsas y casas de valores;
• Las administradoras de fondos y fideicomisos;
• Las cooperativas, fundaciones y organismos no gubernamentales
• Las personas naturales y jurídicas que se dediquen en forma habitual a la
comercialización de vehículos, embarcaciones, naves y aeronaves;
• Las empresas dedicadas al servicio de transferencia nacional o internacional de
dinero o valores, transporte nacional e internacional de encomiendas o paquetes
 postales, correos y correos paralelos, incluyendo sus operadores, agentes y
agencias;
• Agentes y agencias; Las agencias de turismo y operadores turísticos.
• Las personas naturales y jurídicas que se dediquen en forma habitual a la
inversión e intermediación inmobiliaria y a la construcción;
• Los Hipódromos; Los montes de piedad y las casas de empeño;
• Los negociadores de joyas, metales y piedras preciosas;
• Los comerciantes de antigüedades y obras de arte;
• Los Notarios y Notarias reguladas por el Consejo de la Judicatura;
• Los promotores artísticos y organizadores de rifas;
• Los Registradores de la Propiedad y Mercantiles.

Sin embargo, para que estos sectores económicos cumplan con su obligación de
reporte, la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) mediante la emisión de
los instructivos correspondientes, establecerá la estructura y contenido de los reportes
provenientes de los sujetos obligados a informar establecidos por esta Ley. De esta
forma, la Unidad de Análisis Financiero y Económico ha emitido dichas normas a los
siguientes sectores:

• Sistema Financiero Nacional regulado por la Superintendencia de Bancos.

• Cooperativas de Ahorro y Crédito reguladas por la Superintendencia de
Economía Popular y Solidaria.
• Compañías que realicen actividades de remesas de dinero o giros postales y
Courier; Administradoras de fondos y fideicomisos, Casas de valores;
Instituciones del sistema de seguros, Inmobiliarias, Constructoras,
Concesionarios Automotrices regulados por la Superintendencia de Compañías
Valores y Seguros
• Fundaciones y Organismos no gubernamentales
• Registros de la Propiedad y Mercantil reguladas por la Dirección Nacional de
Datos Públicos.
• Personas naturales y jurídicas que se dediquen a la inversión e intermediación
Inmobiliaria, comercialización de vehículos que no tengan organismos de control
será la Unidad de Análisis Financiero y Económico su ente de control.