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SOLICITUD ÚNICA DE PRODUCTOS / SERVICIOS

PERSONAS NATURALES - SEGMENTO CONSUMO Y VIVIENDA

Estimado Cliente: En el caso de solicitar un Crédito llenar toda la solicitud. Si usted desea una cuenta llenar únicamente las secciones de color magenta
I. GENERALIDADES
NUEVO ACTUALIZACIÓN

Razón social: Nombre comercial:


R.U.C. Datos de constitución:País: Provincia: Ciudad: Fecha: Año: Mes: Día:
Sector al que pertenece: Público Privado Mixto Ámbito negocio: Exportadora Importadora Importadora / Exportadora Nacional
Moneda: Fecha de inscripción: Año: Mes: Día:
Club - Asociación / Colegio - Comité de Padres de Comité de Empresa / Edificio o
Tipo persona jurídica: Compañía Cooperativa Corporación
Fundación / Sociedad Escuela Familia / Iglesia / Parroquia Sindicato Condominio
Sociedad de
Fideicomiso Entidad Financiera Teléfono(s): Código país: Código cantón / ciudad: No. telefónico: No. celular:
Hecho
Actividad principal / Objeto social:
Contacto principal ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Nombre contacto: Cargo de contacto:
Teléfono de contacto:Código país: Código cantón / ciudad: No. telefónico:
Dirección de oficina principal -----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
País: Provincia: Ciudad / Cantón: Parroquia:
Barrio / Sector / Etapa / Urbanización:
Calle principal: Calle de intersección:
Manzana: Villa / Solar: Número del edificio, casa o local:
Descripción del sitio / Referencia:
Dirección de planta: Página web: Email:
Capital social -----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Suscrito US$: Pagado US$: Patrimonio US$: Al: Año Mes Día
¿Posee acciones con participación mayor al 10% que tenga responsabilidad tributaria en USA? Sí No
¿Algún accionista, representante legal o firmante autorizado desempeña o ha desempeñado alguna dignidad pública de elección popular o de alta responsabilidad en el estad Sí No

II. ASPECTOS DE PROPIEDAD Y ADMINISTRACIÓN


A. SOCIOS O ACCIONISTAS
Participación
Apellidos y Nombres o Razón Social C.I. / Pasaporte R.U.C. Nacionalidad
US$ %
1.
2.
3.
4.
5.
Nota: Si el accionista es una empresa detalle sus propietarios finales (personas naturales).
B. DIRECTORIO, EJECUTIVOS PRINCIPALES, REPRESENTANTE LEGAL, Y GERENCIA
Cargo en el Años en el
Experiencia previa
Apellidos y Nombres C.I. / Pasaporte Nacionalidad Directorio y/o Directorio y/o País Domicilio Edad
(años)
Gerencia Empresa
1.
2.
3.
4.
5.
B.1 INFORMACIÓN COMPLEMENTARIA DEL REPRESENTANTE LEGAL
No. Telefónico Email Nivel académico
Estado civil: Dirección domiciliaria:

Lugar de nacimiento: Fecha de nacimiento: Año: Mes: Día:


C. PARTICIPACIÓN DE ACCIONISTAS EN OTRAS EMPRESAS
Apellidos y Nombres Nombre de la Empresa R.U.C. Actividad o línea de negocio

1.
2.
3.
4.
5.
D. EMPRESAS RELACIONADAS
Nombre de la Empresa R.U.C. Actividad o línea de negocio % de Participación

1.
2.
3.
4.
5.
Nota: Si la empresa pertenece a un grupo económico adjuntar organigrama del grupo.

III. ASPECTOS DE PRODUCCIÓN


A. PRODUCTOS / SERVICIOS
% De Ventas Totales Ciclo de
Nombre / Línea de Producto % Part. de Mercado Principales Competidores
(a Dic. 20_ _ ) Producción
(en orden de importancia)
Local Export. Total * (días) Local Exportación Razón Social % de Mercado
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
TOTAL
Capacidad de planta utilizada (en promedio) Capacidad de planta instalada COMPOSICIÓN COSTO DE
MANO DE OBRA (%) G.I.F. (%)
Indicar porcentaje (anual) VENTAS:MAT. PRIMA (%)
* Tiempo total desde el inicio de la transformación de insumos (o siembra) hasta que el producto terminado está listo (o cosecha) para la venta.
B. PERSONAL
Obreros: Personal Externo: Personal Propio: Turnos/hrs labor:
Empleados:
Personal Administrativo Personal de Ventas: Personal de Producción: Total Personal:
Existe Sindicatos: Sí No Existen demandas laborales actualmente: Sí No
Desde (indicar fecha): Año: Mes: Día: La empresa tiene suscrito Contrato Colectivo: Sí No

Fecha de vencimiento: Año: Mes: Día:


Nombre de Cías. del Personal Externo: __________________________________

Actualizado: Agosto 2020 1 de 4


C. INSTALACIONES/FACILIDADES FISICAS
Área en m2 Valor US$ Indicar si tiene
Descripción del bien o activo * Indicar si es propio o alquilado Dirección
Terreno Construcción Comercial gravamen
Propio Alquilado
Propio Alquilado
Propio Alquilado
Propio Alquilado
Propio Alquilado
* Indicar si es oficina, local comercial, planta industrial, almacén, etc.

D. SEGUROS
Fecha de
Riesgos cubiertos Monto US$ Compañía
Descripción del bien o activo Broker vencimiento de la
(incendio, robo, indicar otras coberturas) cubierto Aseguradora
póliza

E. COMPRAS
Detalle 20_ _ 20_ _ 20_ _

Compras totales US$ US$ US$


En el país (%)
En el extranjero (%)
Solo importaciones: US$ US$ US$
Porcentaje del Costo de Ventas que representa la Materia Prima
US$ Contado % Plazo promedio
Compras locales estimadas para año vigente
Crédito % Facturas % Días
(20_ _ ):
Letras % Días
US$ Transferencias % Plazo promedio
Importaciones estimadas para año vigente ( 20_
Cobranzas documentarias % Días
_ ):
Créditos documentarios % Días

F. PRINCIPALES PROVEEDORES NACIONALES (Indicar en relación al último ejercicio económico anual ________ (año))

% de
Nº compras Plazo de crédito
Nombre o Razón Social Provincia Insumo / Producto compras Términos de crédito* Teléfono / Email
por año (días)
locales
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
# Proveedores locales (aproximadamente):
* Indicar si los términos de crédito con los proveedores son: D: Crédito directo, CC: Cartas de crédito, L: Letra de cambio o aval, GB: Garantía bancaria, O: Otras

G. PRINCIPALES PROVEEDORES EXTRANJEROS (Indicar en relación al último ejercicio económico anual ________ (año))
% de No.
Plazo de crédito
Nombre o Razón Social País Insumo / Producto compras compras Términos de crédito* Teléfono / Email
(días)
exterior por año
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
# Proveedores extranjeros (aproximadamente):
* Indicar si los términos de crédito con los proveedores son: D: Crédito directo, CC: Cartas de crédito, L: Letra de cambio o aval, GB: Garantía bancaria, O: Otras

IV. ASPECTOS DE COMERCIALIZACIÓN / MERCADO

A. CLIENTES CONCENTRADOS EN:


Sector económico Zona geográfica

B. VENTAS
Detalle 20_ _ 20_ _ 20_ _

Ventas o ingresos totales: US$ US$ US$


En el país (%)
En el extranjero (%)
Solo exportaciones: US$ US$ US$
US$ US$ US$
Ingresos Financieros:

US$ Contado % Plazo promedio


Ventas o ingresos locales anuales estimadas para
Crédito % Facturas % Días
año vigente (20__ ):
Letras % Días
Exportaciones anuales estimadas para año US$ Transferencias % Plazo promedio
vigente Cobranzas documentarias % Días
( 20__ ): Cartas de crédito % Días

C. PRINCIPALES CLIENTES NACIONALES (Indicar en relación al último ejercicio económico anual _______ (año))
% sobre
% al
Nombre o Razón Social Provincia ventas % a crédito Plazo de crédito (días) Términos de crédito * Clientes desde (año) Teléfono / Email
contado
locales
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
# Clientes locales (aproximadamente):
* Indicar si los términos de crédito a sus clientes son: D: Crédito directo, CC: Cartas de crédito, L: Letra de cambio o aval, GB: Garantía bancaria, O: Otras

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D. PRINCIPALES CLIENTES EXPORTACIÓN (Indicar en relación al último ejercicio económico anual _______ (año))
% sobre
ventas % al
Nombre o Razón Social País % a crédito Plazo de crédito (días) Términos de crédito * Clientes desde (año) Teléfono / Email
exportació contado
n
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
# Clientes exportación (aproximadamente):
* Indicar si los términos de crédito a sus clientes son: D: Crédito directo, CC: Cartas de crédito, L: Letra de cambio o aval, GB: Garantía bancaria, O: Otras

V. BANCOS / OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS / EMISIONES DE OBLIGACIONES

Institución Financiera No. Cta. Línea de Crédito Aprobada Tipo de Crédito Descripción de Garantías

Tipo de emisión * Fecha de la emisión Monto Plazo Propósito de la emisión o Destino de los recursos

* Emisión de obligaciones; titularización de flujos; acciones, u otras.

VI. OTROS TEMAS DE INTERÉS - ESTRATEGIAS DEFINIDAS DE CORTO Y LARGO PLAZO


(Proyectos, inversiones en activos fijos, cambios en políticas de compra o de venta, nuevas líneas de producción, nuevos accionistas, fusiones, etc.)
ESTRATEGIAS COMERCIALES:

ESTRATEGIAS OPERATIVAS:

ESTRATEGIAS FINANCIERAS:

CITE LOS PRINCIPALES EVENTOS INTERNOS O EXTERNOS RELEVANTES QUE HAYAN AFECTADO POSITIVA O NEGATIVAMENTE A LA EMPRESA EN EL AÑO EN CURSO:

RESPONDER LAS SIGUIENTES PREGUNTAS EN CASO DE APLICAR AL TIPO DE ACTIVIDAD:


¿En caso de actividades relacionadas con la extracción, producción, uso y/o comercializaci SÍ NO
¿En caso de actividades de pesca utiliza redes de deriva de más de 2,5 km? SÍ NO
¿Produce y/o comercializa tabaco? SÍ NO
¿Produce y/o comercializa bebidas alcohólicas diferentes a cerveza o vino? SÍ NO
¿Produce y/o comercializa armas y municiones? SÍ NO
¿Desarrolla actividades relacionadas con juegos de azar, casinos y actividades similares? SÍ NO
¿Desarrolla actividades en área protegida? SÍ NO
CERTIFICACIONES: En caso de que la empresa cuente con certificación(es) de gestión ambiental, responsabilidad social o sostenibilidad, enumerar(las) a continuación y
adjuntar copia(s) de certificación(es):

VII. Productos y/o Servicios


Cuentas Corrientes y Ahorros
Tipo de Cuenta: Cuenta Corriente Cuenta de Ahorros Nombre que se imprimirá en chequera y/o cuenta de ahorros: _____________________________________________
Tipo de chequeraCon talonario Sin talonario Cantidad de cheques: 50 100 300 Moneda: Dólares
Dirección para envío de correspondencBanca Virtual Dirección de Oficina Principal Depósito inicial US$: ___________________________
Firmas Autorizadas
1. Apellidos: ____________________________________________________________________ Nombres: ____________________________________________________________________
Tipo de identificación: Cédula Pasaporte No. de identificación: ____________________ Nacionalidad: ____________________ Género: M F
Fecha de nacimiento: Año: Mes: Día: Tipo de firma: Individual Conjunta
2. Apellidos: ____________________________________________________________________ Nombres: ____________________________________________________________________
Tipo de identificación: Cédula Pasaporte No. de identificación: ____________________ Nacionalidad: ____________________ Género: M F
Fecha de nacimiento: Año: Mes: Día: Tipo de firma: Individual Conjunta
3. Apellidos: ____________________________________________________________________ Nombres: ____________________________________________________________________
Tipo de identificación: Cédula Pasaporte No. de identificación: ____________________ Nacionalidad: ____________________ Género: M F
Fecha de nacimiento: Año: Mes: Día: Tipo de firma: Individual Conjunta
Datos planilla de servicios básicos
Código planilla: _______________ Fecha planilla: _______________ Tipo servicio: Agua Luz Teléfono Tv pagada Estado de Cta. de otros bancos (Tc/Cc)
Depósitos a Plazo Fijo
Solicito emitir: Póliza Repos Otros
A favor del titular: _________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Por la suma de US$: _________________________Plazo (días): ___________ Interés: ___________ Periodo de Pago: Mensual Al vencimiento
Los fondos de esta transacción provienen de: __________________________________________________________________________________________________________________________
Beneficiarios

Nombre: _________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Tipo de identificación: C.I. PAS. R.U.C. No. de identificación: _______________________ Nacionalidad: __________________________
Nombre: _________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Tipo de identificación: C.I. PAS. R.U.C. No. de identificación: _______________________ Nacionalidad: __________________________

Requerimientos financieros (de ser aplicable)


Marque los requerimientos financieros a realizar mensualmente:
Monto estimado Número de trx. estimadas Monto Estimado Número de trx. estimadas
Depósitos Compra/Venta de divisas
Transferencias locales enviadas Transferencias locales recibidas
Transferencias al exterior enviadas Transferencias al exterior recibidas
Depósitos a plazo - inversión

Si Usted va a requerir transferencias desde o hacia el exterior, indique los países con los cuales mantendrá este tipo de servicios:

País Ciudad Moneda


Dólares Euros Libras esterlinas Yenes Francos suizos
Dólares Euros Libras esterlinas Yenes Francos suizos
Dólares Euros Libras esterlinas Yenes Francos suizos

Actualizado: Agosto 2020 3 de 4


VIII. CRÉDITOS

Línea de Crédito

Monto a financiar US$: _______________________ Plazo (en meses): _______________


Tipo de Operación requerida: Crédito Contingentes Comercio Exterior
Forma de Pago: Al Vencimiento Amortización Gradual Periodo de Gracia: Sí No
Destino: Capital de Trabajo Capital de Inversión

Detalle del destino de los recursos (Se espera que el cliente indique la actividad y localidad en donde se desarrolla y en función de esto pedir el estudio ambiental respectivo ): _______________________________________

___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Bienes propuestos en garantía: _____________________________________________________________________________________________________________________________________


___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Si el destino es financiar un bien mueble o inmueble especifique las siguientes características:
Valor del Bien US$ : _____________________
Tipo de Bien: Terreno Oficina Maquinaria Vehículo Transporte Pesado Edificación
Monto a financiar US$: _______________________
Nombre del vendedor / concesionario (en los casos que aplique): _________________________________________________________________________________________________________

Ubicación o dirección del bien: ______________________________________________________________________________________________________________________________________

En función del lugar donde se invertirán los recursos solicitados, explique la actividad que se realizaba antes en el sitio:________________________________________________________
___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Tarjetas de Crédito
Marca de Tarjeta: Visa AmericanExpress
Dirección para de envío de Correspondencia: Casillero del Banco Otra Especifique: ___________________________________________________________________
Nombre de los Ejecutivos
Apellidos (conforme cédula): _________________________________________________________
Nombres (conforme cédula): _________________________________________________
Tipo de identificación: C.I. PAS. No. de identificación: _______________________ Nacionalidad: ______________________________
Lugar de nacimiento: _______________________ Fecha de nacimiento: Año: Mes: Día: Sexo: M F
Cargo: _____________________________ Antigüedad (años): _________________ No. telefónico: ____________________ No. celular: ____________________

Mi nombre en la tarjeta debería grabarse así: _________________________________________________________________

Apellidos (conforme cédula): _________________________________________________________


Nombres (conforme cédula): _________________________________________________

Tipo de identificación: C.I. PAS. No. de identificación: _______________________ Nacionalidad: ______________________________

Lugar de nacimiento: _______________________ Fecha de nacimiento: Año: Mes: Día: Sexo: M F


Cargo: _____________________________ Antigüedad (años): _________________ No. telefónico: ____________________ No. celular: ____________________
Mi nombre en la tarjeta debería grabarse así: _________________________________________________________________
Apellidos (conforme cédula): _________________________________________________________
Nombres (conforme cédula): _________________________________________________
Tipo de identificación: C.I. PAS. No. de identificación: _______________________ Nacionalidad: ______________________________

Lugar de nacimiento: _______________________ Fecha de nacimiento: Año: Mes: Día: Sexo: M F


Cargo: _____________________________ Antigüedad (años): _________________ No. telefónico: ____________________ No. celular: ____________________
Mi nombre en la tarjeta debería grabarse así: _________________________________________________________________

Autorización de Débitos automáticos


Por la presente autorizo al Banco de Guayaquil S.A. a debitar mensualmente de mi:
Cuenta Corriente Cuenta de Ahorros No.: ___________________________
Lo estipulado en la cuenta de nuestra Tarjeta de Crédito Empresarial: Mínimo a Pagar US$: ___________Total a Pagar US$: __________
Nota: Todos los datos contenidos en el presente formulario tiene caracter confidencial.

IX. AUTORIZACIÓN

“Declaro bajo juramento que las transacciones y operaciones que he efectuado con el Banco, no provienen, ni provendrán de fondos obtenidos en forma ilegítima o vinculados con los negocios de lavado de dinero
producto del tráfico de sustancias ilegales, o cualquier otra actividad ilícita, en consecuencia eximo al Banco de Guayaquil de toda responsabilidad, aún ante terceros, si la presente declaración es falsa o errónea. De
esta forma, también declaro que los fondos recibidos, no serán destinados a ninguna actividad relacionada con la producción, consumo y comercialización de cualquier sustancia estupefacientes o psicotrópicas o a
cualquier otra actividad ilícita. Así mismo autorizo al Banco de Guayaquil, a realizar el análisis que considere pertinente e informar a las autoridades competentes si fuere el caso.
Conocedor(a) de las disposiciones de la LEY DE PREVENCIÓN, DETECCIÓN Y ERRADICACIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DE TERRORISMO Y OTROS DELITOS, autorizo al BANCO DE
GUAYAQUIL, y a cualquiera de sus subsidiarias que conforman el Grupo Financiero Banco de Guayaquil, a realizar el análisis, y verificaciones que considere necesarios; así como también reportar a las autoridades
competentes en caso de llegar a considerarse la existencia de operaciones y/o transacciones inusuales o injustificadas en base a la información proporcionada. En virtud de lo autorizado, renuncio a establecer, por
este motivo, cualquier tipo de acción civil, penal o administrativa en contra del Banco de Guayaquil o cualquiera de sus empresas filiales.
En consecuencia, respecto al origen o destino de los fondos, declaro que:
a.- Los fondos de esta transacción provienen de: ………………………...............................................................................................................................................;o,
b.- Los fondos de esta transacción serán utilizados para: ………………………………………...............................................................................................................”.

Autorizo(amos) expresa e indefinidamente al BANCO DE GUAYAQUIL S.A. y/o cualquiera de sus empresas subsidiarias, para que obtenga de cualquier fuente de información, incluída la Central de Riesgos y Burós
de Información Crediticia autorizados para operar en el país, mis(nuestras) referencias personales y/o patrimoniales anteriores o posteriores a la suscripción de esta autorización, sea como deudor principal, codeudor
o garante, sobre mi(nuestro) comportamiento crediticio, manejo de mi(s) (nuestras) cuenta(s), corriente(s), de ahorro, tarjetas de crédito, etc., y en general al cumplimiento de mis(nuestras) obligaciones y demás
activos, pasivos, datos personales y/o patrimoniales, aplicables para uno o más de los servicios y productos que brindan las Instituciones del Sistema Financiero y Comercial, según corresponda.
Faculto(amos) expresamente al BANCO DE GUAYAQUIL S.A. y/o cualquiera de sus empresas subsidiarias, para transferir o entregar dicha información, referente a la presente operación crediticia, contingente y/o
cualquier otro compromiso crediticio que mantenga(mos), sea como deudor principal, codeudor o garante, con el BANCO DE GUAYAQUIL S.A. y/o cualquiera de sus empresas subsidiarias, a todos los Burós de
Información Crediticia autorizados para operar en el país, a autoridades competentes y organismos de control, así como a otras instituciones o personas jurídicas legalmente facultadas.
En caso de cesión, tranferencia, titularización o cualquier otra forma de transferencia de la presente operación crediticia, contingente y/o cualquier otro compromiso crediticio que mantenga(mos), sea como deudor
principal, codeudor o garante, con el BANCO DE GUAYAQUIL S.A. y/o cualquiera de sus empresas subsidiarias, la persona natural o jurídica cesoniaria o adquiriente de dicha obligación queda desde ya
expresamente facultada para realizar las mismas actividades establecidas en los dos párrafos precedentes."
Reconozco que los datos obtenidos en cualquier central de información crediticia; así como, aquellos proporcionados por mí en la solicitud de crédito que he presentado, serán verificados y sometidos a la evaluación
respectiva, por lo que será potestad exclusiva del Banco la aprobación o negación de la operación solicitada, sin que esto de lugar a reclamo alguno de mi parte. Declaro que mantendré durante el proceso de
evaluación de la presente solicitud y en lo posterior, mi perfil de calificación crediticia de forma similar o superior a las condiciones presentadas en la fecha de negociación inicial.

Declaro(amos) que conozco(cemos) las regulaciones establecidas en la normativa nacional vigente, convenios y acuerdos internacionales ratificados, en materia de ambiente, salud, higiene y seguridad
ocupacional, derechos del trabajador, responsabilidad social, y otras aplicables a los proyectos, obras o actividades desarrolladas en nuestro(s) centro(s) de trabajo, por lo que acepto(amos) el compromiso de
realizar dichas actividades cumpliendo la totalidad de estas normas, así como los lineamientos que se mencionan a continuación (sin limitarse a los mismos):
- Cumplir con la normativa nacional vigente, convenios y acuerdos internacionales ratificados, en materia de ambiente, salud, higiene y seguridad ocupacional, derechos del trabajador, responsabilidad social, y
otras aplicables a los proyectos, obras o actividades desarrolladas;
- Contar con todos los permisos y/o documentación ambiental, laboral, social y otros aplicables para el desarrollo de la(s) actividad(es);
- Aplicar y mantener las medidas necesarias para la prevención, mitigación, remediación o compensación de los impactos ambientales y/o sociales generados como resultado de las actividades desarrolladas por
la empresa, de tal forma que no existan impactos ambientales y/o sociales significativos sin gestionar;
- Respetar las leyes y los estándares industriales, así como los procedimientos necesarios para evaluar y seleccionar a los proveedores, y a los contratistas, en función de su nivel de responsabilidad social y
ambiental;
- Garantizar la igualdad de condiciones de contratación y remuneración, condiciones de trabajo seguras, no discriminación laboral y la libertad de asociación de los trabajadores;
- No estar inmerso, o caso contrario haber solventado, todo tipo de problema legal relacionado con cuestiones ambientales y sociales (multas, sanciones, costos de limpieza o saneamiento, costos de la respuesta
gubernamental, pagos por daños, encarcelación, entre otros);
- No producir, emplear y/o comercializar:
* Sustancias que agotan la capa de ozono y que son reguladas por el Protocolo de Montreal;
* Productos que contengan contaminantes orgánicos persistentes regulados por el Convenio de Estocolmo y que se encuentran listados en el Anexo A del convenio, incluyendo sustancias de uso industrial como
los PCBs, amianto, así como productos fitosanitarios;
* Productos químicos peligrosos regulados para el comercio internacional por el Convenio de Rotterdam y que se listan en el Anexo III del convenio;
* Materiales de la construcción que contengan polvo de asbesto o fibras de asbesto, los cuales se encuentran regulados por el Convenio 162 de la Organización Internacional del Trabajo OIT;
* Materiales radiactivos sin autorización respectiva, acorde a lo señalado en el Reglamento de Seguridad Radiológica;
* Productos farmacéuticos que se encuentran en la lista consolidada de los productos cuyo consumo o venta han sido prohibidos por la Organización Mundial de la Salud.
* Mercurio o compuestos de mercurio regulados por el Convenio de Minamata.
- No comercializar y/o usar fauna silvestre o productos regulados por la Convención sobre el Comercio Internacional de Especies Amenazadas de Fauna y Flora Silvestres (CITES);
- No producir, manejar y/o comercializar cultivos estupefacientes;
- No producir y/o comercializar:
* tabaco;
* bebidas con contenido alcohólico alto (exceptuando cerveza y vino), y
* armas y municiones.
- No trabajar y/o apoyar el trabajo con menores de edad, mano de obra forzada o bajo coacción;
- No promover, como efecto directo o indirecto de sus actividades, el reasentamiento involuntario de comunidades;
- No desarrollar actividades relacionadas con:
* Pornografía y prostitución, y
* Juegos de azar, casinos y actividades similares.
- En caso de realizar proyectos o actividades que involucren pesca marina con redes de deriva: las redes no deben superar los 2,5 km de longitud;
- En caso de realizar proyectos o actividades que involucren movimientos transfronterizos de desechos o productos de desechos: cumplir con los lineamientos establecidos en la normativa nacional y el convenio
de Basilea;
- En caso de realizar proyectos o actividades forestales: contar con los permisos respectivos de las entidades de Control, y efectuar una gestión sostenible de los recursos extraídos, no talar bosques o selvas
tropicales húmedas vírgenes y no desarrollar proyectos que impliquen la eliminación de bosques naturales no degradados;
- En caso de realizar actividades en áreas protegidas o zonas sensibles (páramos, bosques, humedales, áreas marinas, entre otras) o colindantes a estas: contar con los respectivos permisos de las entidades de
Control, y aplicar las medidas necesarias para evitar la degradación de dichas áreas;
- En caso de desarrollar actividades en tierras ancestrales y minorías étnicas con carácter de patrimonio cultural: contar con los respectivos permisos de las entidades de Control (los cuales abarcan el
cumplimiento de consultas previas), y aplicar medidas para evitar la afectación de dichas áreas sensibles, y
- En caso de medios de comunicación: no publicar contenidos racistas, sexistas y/o antidemocráticos.

Actualizado: Agosto 2020 4 de 4


Control, y aplicar las medidas necesarias para evitar la degradación de dichas áreas;
- En caso de desarrollar actividades en tierras ancestrales y minorías étnicas con carácter de patrimonio cultural: contar con los respectivos permisos de las entidades de Control (los cuales abarcan el
cumplimiento de consultas previas), y aplicar medidas para evitar la afectación de dichas áreas sensibles, y
- En caso de medios de comunicación: no publicar contenidos racistas, sexistas y/o antidemocráticos.

Declaro conocer los servicios que he solicitado en el Banco de Guayaquil S.A. y acepto conocer el contenido del contrato, las tasas de interés, los gastos asociados, las formas de cobro y las tarifas fijadas por la
Institución en contraprestación de los mismos. Así mismo autorizo al Banco a debitar de mi cuenta los valores derivados de los servicios contratados.

Firma del(los) representante(s) legal(es),

_______________________________________ _______________________________________ _______________________________________


Lugar y Fecha Representante Legal Representante Legal

Nombre: ________________________________ Nombre: ________________________________


C.I./Pasaporte: ___________________________ C.I./Pasaporte: ___________________________

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Requisitos a ser Presentados por el Cliente

PERSONA JURIDICA

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REQUISITOS

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D
Solicitud Unica de productos y Servicios, o Informe Básico del cliente, debidamente suscrito (para X X X
el caso de personas jurídicas firmado por el representante legal)
Copia legible  a color y vigente de la cédula (representante legal ó titular para el caso de X X X
independientes)
Copia legible  del RUC X X X
Copia legible  del RUC de la empresa extranjeras u otros organismos nacionales que no sean X X X
compañías.
Copia legible del certificado de votacion (representante legal ó titular para el caso de
X X X
independientes)
Copia de  nombramientos de los representantes legales vigentes y debidamente inscritos en el
X X X
registro mercantil correspondiente

Copia legible de la codificación integral del estatuto social de la compañía actualizado o escritura X X X
de constitución

Nómina actualizada de accionistas/socios emitida por organismo público competente, en la cual


constan el nombre de los accionistas de una persona jurídica junto con la participación porcentual X X X
de cada uno de ellos, hasta llegar a una persona natural.
Certificado de cumplimiento de obligaciones vigente emitido por la Superintendencia de
X X X
Compañías
Formulario de declaración de licitud de fondos y transacciones firmado (representante legal ó
X X
titular para el caso de independientes)

Declaraciones de impuesto a la renta de los tres últimos ejercicios económicos X X X

Estados financieros presentados al SRI, Superintendencia de Compañías y directos de los tres


X
últimos años; de presentar un total de activos mayor a $1MM deberán ser auditados. 

Flujo de caja proyectado por el plazo del crédito debidamente firmado por el representante legal y X
contador, en el cual se debe incluir el monto solicitado.
Formulario de estado de situación personal del titular de la operación y de los garantes o X
codeudores de las operaciones de crédito, debidamente firmado
Copia de los respaldos de los valores patrimoniales declarados en el estado de situación personal
del deudor o garante X

Copia de declaraciones mensuales del impuesto al valor agregado (formulario 104), mínimo de los
últimos seis meses. X

Carta de instrucción ( forma de giro) , indicando al banco las personas autorizadas a realizar la
transacción. (2 ejemplares, firmadas por el representante legal). X X

Copia legible a color y vigente de la cédula  del o las firmas autorizadas. X


Copia legible del certificado de votación del o las firmas autorizadas X

Planilla de servicios básicos de uno de los tres últimos meses (para el caso de independientes) X

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