La supervisión bancaria, en la republica dominicana se remonta al año 1869,
cuando se creo el banco nacional de santo domingo como primera entidad de esta naturaleza que aparece posteriormente a la independencia de la república. En 1909, se promulga la primera legislación bancaria la cual, bajo la responsabilidad de la secretaria de hacienda y comercio, finanzas, y cuya finalidad era el control de las operaciones bancarias y autorización de sucursales por parte del estado a través de interventores, o inspectores.
La transformación del sistema monetario y financiero internacional, con la
operación del FMI Y BM fue de tal impacto en el país, que auspicio la creación del banco central, el signo monetario nacional y a su vez promulgo la ley 1530 el 9 de octubre de 1947, la cual creo la superintendencia de bancos.
El advenimiento de cambios en la economía dominicana acompañado de la
presencia de nuevas entidades financieras, auspiciaron cambios profundos en la supervisión bancaria a través de la nueva ley 708 o ley general de bancos del 14 de abril de 1965.
La ley general de bancos 708, a partir de entonces se convirtió en el soporte
legal del crecimiento y expansión del sistema financiero dominicano. partir de dicha ley surgieron bancos en desarrollo.
Durante el periodo 1965-1977, el sistema financiero dominicano se desarrollo
sin dificultades y el alcance de la ley 708 parecería formidable ya que la credibilidad la confianza y la solidez estaban garantizadas.
Tres elementos se conjugaron para comenzar a debilitar el alcance de la ley
708, desde finales de la década de los 70, y principios de los 80. 1. Cambios pronunciados em lo precios del barril de petróleo desde mediados de la década de los 70. 2. Modificación del tamaño del sistema financiero e incorporación de los denominados financieros sin el control de las autoridades monetarias y financieras. 3. La crisis de la deuda externa
Como resultado de esta situación surgieron fuertes medidas restrictivas
en el sistema financiero emanadas de la junta monetaria y crisis y quiebra y feriados de entidades financieras.
Además, hubo debilidad del sistema financiero dominicano y
necesidades de modificar la ley general de bancos, acompañado de una independencia de la superintendencia de bancos, ya que esta estaba subordinada en la secretaria de estado de finanzas, situación que cada vez mas promovía la debilidad de la supervisión de bancos.
La situación de crisis económica y financiera al final de la década de los
80 e inicio de la década de los 90, crea las condiciones para promover las reformas económicas, las cuales estuvieron influenciadas por ese espíritu reformador que predomininaab en América latina. La trascendencia del paquete de resoluciones de la junta monetaria fue instruir el modelo de banca múltiple en sustitución de la banca especializada.
Con estas resoluciones se autorizo al poder ejecutivo a enviar al
congreso nacional el proyecto de código monetario y financiero.
Las mismas resoluciones autorizaban a los bancos a constituirse en
bancos múltiples a partir de cumplir los requisitos exigidos.
Luego de 10 años en el congreso nacional se aprueba y se promulga una
nueva ley denominada ley monetaria y financiera o ley 183-02, de noviembre del 2020, la cual derogo la ley 708.