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PRESENTADO POR:
DIEGO ARMANDO URUETA
LISETH GONZALEZ
HELLEN JOHANNA DIAZ OLARTE
JUAN SEBASTIÁN PUENTES BLANCO
INSTRUCTORA:
LAURA JARAMILLO QUIROGA
FICHA:
2348133
EXPEDIENTE CREDITICIO
FORMULARIO DE LA ENTIDAD
DATOS PERSONALES:
VIVIENDA Y NEGOCIO
● Estrato: 3
● Dirección de vivienda y del negocio: CALLE 77 # 89 A 42
● Teléfonos de la vivienda y del negocio (preferiblemente teléfonos
fijos): 3223842778
● Indicar si tiene finca raíz: NO
● Si vive en arriendo o si el local del negocio está en arriendo: SI
● Si la vivienda es propia, está hipotecada o con afectación familiar:
FAMILIAR
● Tiempo en la residencia:24 AÑOS
● Tiempo del negocio: 5 AÑOS
● Ocupación: ADMINISTRADORA
● Tipo de actividad: COMERCIAL
● Cantidad de empleados remunerados y no remunerados: 0
● Ventas: 7.000.000
CRÉDITO
● Monto solicitado: $ 15.000.000 MILLONES
● Plazo: 2 AÑOS
● Destino del crédito: SURTIR EL NEGOCIO
REFERENCIAS
• REFERENCIAS DEL ARRENDADOR, TANTO DEL NEGOCIO COMO DE
LA CASA:
● Nombre completo: VIVIAN MOJICA
● Teléfonos : 3205436789
● Dirección : CARRERA 105 A # 63-34
• REFERENCIAS COMERCIALES
● Proveedor con el nombre del establecimiento: EL POLLO DE LA
SABANA
● Teléfonos:3132546897
• REFERENCIAS PERSONALES
● Nombre completo: SANDRA BARRERO
● Teléfonos : 3102543768
● Dirección: CALLE 78 # 23-45
• REFERENCIAS FAMILIARES:
● Nombre completo: WILMER DIAZ
● Teléfonos : 3052567890
● Dirección : CALLE 65 # 45-78
● Parentesco: HERMANO
DECLARACIONES
El cliente firma una declaración que especifica de dónde provienen sus fondos
o bienes con el fin de evitar el lavado de activos; de paso, el analista puede
comprobar que su principal ingreso sea del negocio, ya que, si proviene de su
salario, entonces ese cliente no haría parte del segmento microfinanciero.
INFORMACION
● Activos: $ 23.000.000
● Pasivos:$ 1.000.000
● Patrimonio: $ 22.000.000
ESTUDIO DATACREDITO
TECNICAS DE COMPROBACION DE LA INFORMACION