ASIGNACION 1

Asignatura: LEGISLACIÓN BANCARIA

Facilitador: Lic. Diomandy Castillo, MDN
Estudiante:_Franklin Mateo Peña _
Matrícula:__2018-00097

Primero: Defina brevemente o mencione los conceptos indicados en los dos

(2) puntos siguientes:
Derecho Bancario
En sentido amplio, derecho bancario es el conjunto de todas las normas legales,
reglamentarias y administrativas que regulan lo relacionado con las actividades
bancarias, considerando como tales las propias de los bancos y las de aquellas
entidades del sector financiero que han sido asimiladas a los bancos a los efectos
de someterlas a las mismas normas de regulación.
En cualquier caso, hay que tener en cuenta la existencia de una regulación
especializada por tipo de entidad (bancos, cajas de ahorro, cooperativas de
crédito, crédito oficial, entidades de financiación, etcétera).

2-Mencione las entidades de intermediación financiera que

establece la Ley 183-02
La Administración Monetaria y Financiera está compuesta por la Junta Monetaria,
el Banco Central y la Superintendencia de Bancos, siendo la Junta Monetaria el
órgano superior de ambas entidades.
Estas pueden ser: Banco Múltiple, Banco de Ahorro y Crédito, Asociación de
Ahorro y Crédito o Corporación de Crédito.
Entidades de Intermediación Financiera
Bancos Múltiples.
Bancos de Ahorros y Crédito.
Corporaciones de Crédito.
Asociaciones de Ahorros y Préstamos.
Entidades Públicas.
3-Reglamento considerado la Biblia de los banqueros porque recoge todo lo
relativo a créditos.
Los Banqueros Tienen una Regla de Oro; tienen el Oro, y ellos ponen La Regla”.
Ningún banquero debe olvidar esa realidad; pero tampoco el público, la cual fue
recogida en la Biblia, en Proverbios 22.7: “El que toma Prestado es Siervo del que
le Presta”.
4-Encaje Legal:
En la actualidad, el porcentaje de encaje legal requerido para los bancos múltiples
de la República Dominicana es de un 10.6% en pesos y de 20.0% en dólares. Este
instrumento de política monetaria es utilizado además por el Banco Central para
aumentar o disminuir la liquidez en la economía en circunstancias especiales.
Ahora bien, el encaje legal se aplica sobre los depósitos que reciben los bancos, y
como ahora es 14.3%, el ejemplo del banco que recibe depósitos por 100 pesos,
debe guardar 14.30 pesos de encaje legal en el Banco Central.

Segundo: Seleccione marcando con una equis o encerrando en un círculo la

letra con la respuesta que usted considera correcta:

1-Cuál es la base jurídica del Derecho Bancario Dominicano?

La Certificación de la Cámara de Comercio
La Constitución Dominicana , la Ley Monetaria 3Financiera y legislación
complementaria
El cheque
La Ley de Cheques

Cuál es el órgano supervisor de las entidades de intermediación financiera de la

Rep. Dom.?
La Superintendencia de Bancos (SIB)
La junta Monetaria
La Ley 424-06
El Congreso
Cuál es el órgano que dicta las distintas políticas monetarias y financieras y que
deben ser cumplidas por las entidades de intermediación financiera ?
La Junta Monetaria
La Superintendencia de Bancos (SIB)
El Congreso
La Ley de cheques

Cuál es el único órgano autorizado a acuñar moneda y emitir billetes en la

República Dominicana?
El congreso
El Banco Central de la Rep. Dom.
La Superintendencia de Seguros.
La Cámara de Comercio y Producción

Cuál es el Órgano que emite reglamentos e instructivos de carácter vinculante

para las entidades de intermediación financiera y que se encuentra en capacidad
de imponer sanciones en caso de incumplimiento ?
La Cámara de Comercio y Producción
La Superintendencia de Bancos (SIB)
El Registro Mercantil
El congreso

Cuál es la Ley que modificó la obligación de secreto bancario de las entidades de

intermediación financiera transformándolo en obligación de principio de
confidencialidad :
Ley de buró de Crédito
Ley FATCA
Ley de mercado de valores
Convenio de Berna