Mini Plan de Negocio ###

MiniPlan de Negocio versión 5.1 - 2022

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2021
 ÍNDICE
DATOS RESULTADOS

1- Inversiones Estimación de inversiones P&G- Resultados Pérdidas y ganancias (previsional)

2- Financiación Necesidades de financiación CashFlow - Tesorería Cash Flow previsional

3- Gastos operativos Previsión de gastos corrientes Balances Balances previsionales

4- Ventas Previsión de ventas y costes venta

Importante

Los resultados de este libro no son ni pueden ser considerados un Plan de Negocio completo

Este libro ha sido diseñado para realizar una simulación financiera de negocio de la forma más rápida y fácil posible.
Si los datos que se introducen son correctos o adecuados, los resultados tendrán suficiente fiabilidad para realizar un análisis general
que ayudará a determinar la viabilidad de un negocio o proyecto de inversión, pero no será bastante detallado para poder ser incluido
en un plan completo y fiable. Por ello, una vez establecida la viabilidad inicial del proyecto, deberá elaborarse un Plan de Negocio
definitivo, detallado y con todas las variables, que complete la visión económico-financiera del negocio hasta sus últimas consecuencias.

¿Cómo es y qué incluye un Plan de Negocio? ¿Cómo se hace? Clic aquí:

¿Cómo hacer un Plan de Negocio completo y profesional?

 PASO 1: ¿QUÉ NECESITO PARA MONTAR EL NEGOCIO?
inicial ### 2022 2023 2024 2025 2026 Total
Inversiones 40,688,000.00 0.00 0.00 2,000,000.00 0.00 0.00 42,688,000.00

Inversiones en ACTIVOS inicial 2022 2023 2024 2025 2026 Total AM

Remodelación 1,400,000 1,400,000
Insumos 5,000,000 5,000,000
Euipo informatico 1,500,000 2,000,000 3,500,000 5
Moviliario 25,688,000 25,688,000 5
0 0
0 0
0
0
0
0
Total inversiones 33,588,000 0 0 2,000,000 0 0 35,588,000

Gastos y provisiones INICIO inicial 5% Este gráfico no está disponible en su

Stock inicial 5,000,000 12% versión de Excel.
Gastos y provisiones iniciales 2,100,000
Si edita esta forma o guarda el libro en un
Gastos legales constitución (PF) 600,000 formato de archivo diferente, el gráfico no
Otros g. establecimiento (PF) 1,000,000 se podrá utilizar.
Gastos lanzamiento (PF) 200,000
Fondo reserva imprevistos 300,000 83%
Total gastos y provisiones 7,100,000

Inversión Total Prevista 42,688,000 < Inversión total (activos, gastos y provisiones) acumulada en los cinco años
 PASO 2: ¿DE DÓNDE SALDRÁ EL DINERO NECESARIO?
inicial ### 2022 2023 2024 2025 2026 Total
Inversiones (total) 0 40,688,000 0 0 0 2,000,000 0 0 42,688,000
Financiación (total) 40,688,000 0 0 2,000,000 0 0 42,688,000
Cobertura OK OK

Financiación inicial 2022 2023 2024 2025 2026 Total

Aportaciones de los SOCIOS 40,000,000 1,500,000 41,500,000
PRÉSTAMOS 688,000 500,000 0 1,188,000
Años 1 1
Tipo de interés 16.00% 16.00%
Datos financiación

Financiación Total Prevista 40,688,000 0 0 2,000,000 0 0 42,688,000

% Cobertura inversiones 100.00%

% Recursos Propios 97.22%

% Préstamos 2.78%

Inversión vs Financiación Este gráfico no está disponible en su

45,000,000 versión de Excel.
40,000,000
Si edita esta forma o guarda el libro en un
35,000,000 formato de archivo diferente, el gráfico no
30,000,000 se podrá utilizar.
25,000,000
20,000,000
15,000,000
10,000,000
5,000,000
0
inicial 2022 2023 2024 2025 2026 Total

INVERSION FINANCIACION
 PASO 3: ¿CUÁLES SON LOS GASTOS DEL NEGOCIO?
2022 2023 2024 2025 2026
Gastos anuales 105,696,000.00 101,689,920.00 103,723,718.40 105,798,192.77 107,914,156.62

Gastos Operativos Mensual Variac. 2022 2023 2024 2025 2026

Arriendo 5,000,000.00 2.0% 60,000,000.00 61,200,000.00 62,424,000.00 63,672,480.00 64,945,929.60
Luz 300,000.00 2.0% 3,600,000.00 3,672,000.00 3,745,440.00 3,820,348.80 3,896,755.78
Agua 100,000.00 2.0% 1,200,000.00 1,224,000.00 1,248,480.00 1,273,449.60 1,298,918.59
Internet y telefonia 150,000.00 2.0% 1,800,000.00 1,836,000.00 1,872,720.00 1,910,174.40 1,948,377.89
Transporte 80,000.00 2.0% 960,000.00 979,200.00 998,784.00 1,018,759.68 1,039,134.87
Manteniminto de equipos 150,000.00 2.0% 1,800,000.00 1,836,000.00 1,872,720.00 1,910,174.40 1,948,377.89
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Gastos establecimiento (iniciales) 6,000,000.00
Total gastos 75,360,000.00 70,747,200.00 72,162,144.00 73,605,386.88 75,077,494.62

Gastos de personal % 2022 2023 2024 2025 2026

Número empleados 1.0 1.0 1.0 1.0 1.0
Sueldo bruto mensual (medio) 1,600,000.00 1,632,000.00 1,664,640.00 1,697,932.80 1,731,891.46
% Variación anual 2.0% 2.0% 2.0% 2.0%
Nómina bruta 19,200,000.00 19,584,000.00 19,975,680.00 20,375,193.60 20,782,697.47
% coste empresa 58.0% 11,136,000.00 11,358,720.00 11,585,894.40 11,817,612.29 12,053,964.53
Gastos de personal 30,336,000.00 30,942,720.00 31,561,574.40 32,192,805.89 32,836,662.01

Empleos y sueldos previstos Gastos de personal

1 1,750,000 35,000,000

30,000,000
1 1,700,000
25,000,000
1
1,650,000 20,000,000
1
, 15,000,000
1,600,000
0
10,000,000
0 1,550,000
5,000,000
1.0 1.0 1.0 1.0 1.0
0 1,500,000 0
2022 2023 2024 2025 2026 2022 2023 2024 2025 2026
Número empleados Sueldo bruto mensual (medio) Coste empresa Nómina bruta
 PASO 4: ¿CUÁNTO VOY A VENDER E INGRESAR?
2022 2023 2024 2025 2026
Ventas (total) 588,000,000 679,140,000 784,406,700 897,361,265 1,026,581,287
Coste de las ventas 30.00% 30.00% 30.00% 30.00% 30.00%

Previsión de VENTAS 2022 2023 2024 2025 2026

Productos / Servicios Precio % M.B. % Var. Previsión de ventas en unidades
Despedida de soltera 6,000,000.00 70.0% 10.0% 12 13 15 16 18
Celebración de divorcio 6,000,000.00 70.0% 10.0% 12 13 15 16 18
Noche de chicas 6,000,000.00 70.0% 10.0% 12 13 15 16 18
Celebración de Cumpleaños 6,000,000.00 70.0% 10.0% 60 66 73 80 88
Celebración dia de la madre 4,000,000.00 70.0% 10.0% 1 1 1 1 1
Celebracion de amor y amistad 8,000,000.00 70.0% 10.0% 1 1 1 1 1
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
Total nº ventas 98 108 119 130 143
Variación anual PRECIO 5.0% 5.0% 5.0% 4.0% 4.0%

Total ventas 588,000,000 679,140,000 784,406,700 897,361,265 1,026,581,287

Margen Bruto 411,600,000 475,398,000 549,084,690 628,152,885 718,606,901
70.00% 70.00% 70.00% 70.00% 70.00%
Coste de las Ventas 176,400,000.00 203,742,000.00 235,322,010.00 269,208,379.44 307,974,386.08
30.00% 30.00% 30.00% 30.00% 30.00%

% Margen bruto Rendimiento

1,200,000,000

1,000,000,000
70.0% 70.0% 70.0% 70.0%
800,000,000

600,000,000

400,000,000

200,000,000

70.0% 0
2022 2023 2024 2025 2026
2022 2023 2024 2025 2026
Total ventas Coste de las Ventas Margen Bruto
 PÉRDIDAS Y GANANCIAS previstas
Presupuesto 2022 2023 2024 2025 2026

Total VENTAS 588,000,000 679,140,000 784,406,700 897,361,265 1,026,581,287

Coste de Ventas 176,400,000 203,742,000 235,322,010 269,208,379 307,974,386

MARGEN Bruto 411,600,000 475,398,000 549,084,690 628,152,885 718,606,901

Gastos de Personal 30,336,000 30,942,720 31,561,574 32,192,806 32,836,662

Gastos Corrientes 75,360,000 70,747,200 72,162,144 73,605,387 75,077,495
Resultado Operativo - EBITDA 305,904,000 373,708,080 445,360,972 522,354,693 610,692,744

Amortizaciones - Depreciaciones 5,437,600 5,437,600 5,837,600 5,837,600 5,837,600

B.A.I.I. - EBIT 300,466,400 368,270,480 439,523,372 516,517,093 604,855,144

Gastos financieros (intereses) 110,080 0 0 80,000 0

Resultado Bruto - BAI 300,356,320 368,270,480 439,523,372 516,437,093 604,855,144

Impuesto sociedades 25.0% 75,089,080 92,067,620 109,880,843 129,109,273 151,213,786

RESULTADO Neto 225,267,240 276,202,860 329,642,529 387,327,819 453,641,358
% S/Ventas 38.31% 40.67% 42.02% 43.16% 44.19%

% Variación resultado neto vs anterior Resultado neto

500,000,000
450,000,000
22.61%
400,000,000
19.35% 350,000,000
17.50% 17.12%
300,000,000
250,000,000
200,000,000
150,000,000
100,000,000
50,000,000
2023 2024 2025 2026 0
2022 2023 2024 2025 2026
 CASH FLOW estimado
Plazo medio de COBRO contado < Plazo de cobro a clientes
Plazo medio de PAGO 30 dias < Plazo de pago a proveedores
% Pago dividendos 10.0% < % de los beneficios que se destina a dividendos

Cash Flow 2022 2023 2024 2025 2026

Saldo al inicio 2,100,000

Aportaciones socios + 0 0 1,500,000 0 0

Préstamos ingresados + 0 0 500,000 0 0
Amortizaciones + 5,437,600 5,437,600 5,837,600 5,837,600 5,837,600
Proveedores (crédito) + 14,498,630 2,247,288 2,595,617 2,785,181 3,186,247
Resultados 225,267,240 276,202,860 329,642,529 387,327,819 453,641,358

Inversiones - 0 0 2,000,000 0 0
Préstamos amortizados - 688,000 0 0 500,000 0
Clientes (crédito) - 0 0 0 0 0
Dividendos - 22,526,724 27,620,286 32,964,253 38,732,782 45,364,136

Saldo neto de cada ejercicio 224,088,746 256,267,462 305,111,493 356,717,819 417,301,069

Saldo acumulado al final 224,088,746 480,356,208 785,467,701 1,142,185,519 1,559,486,589

Cashflow anual Cashflow acumulado (miles)

500,000,000 500,000,000
450,000,000 1,55
450,000,000
400,000,000 400,000,000
350,000,000 350,000,000 1,142,185,519
300,000,000
300,000,000
250,000,000
250,000,000 , 785,467,701
,
200,000,000
200,000,000
150,000,000 480,356,208
150,000,000
100,000,000
224,088,746
100,000,000
50,000,000
50,000,000
0
2022 2023 2024 2025 2026 0
2022 2023 2024 2025
Cobros Pagos Saldo anual cobros pagos Saldo acu
 BALANCES previsionales
Balances 2022 2023 2024 2025 2026

ACTIVO NO CORRIENTE 28,150,400 22,712,800 18,875,200 13,037,600 7,200,000

Inmovilizado 33,588,000 33,588,000 35,588,000 35,588,000 35,588,000
Amortizaciones 5,437,600 10,875,200 16,712,800 22,550,400 28,388,000
ACTIVO CORRIENTE 229,088,746 485,356,208 790,467,701 1,147,185,519 1,564,486,589
Existencias 5,000,000 5,000,000 5,000,000 5,000,000 5,000,000
Realizable 0 0 0 0 0
Disponible 224,088,746 480,356,208 785,467,701 1,142,185,519 1,559,486,589

TOTAL ACTIVO 257,239,146 508,069,008 809,342,901 1,160,223,119 1,571,686,589

PATRIMONIO NETO 242,740,516 491,323,090 789,501,366 1,138,096,403 1,546,373,626

Capital 40,000,000 40,000,000 41,500,000 41,500,000 41,500,000
Reservas 202,740,516 451,323,090 748,001,366 1,096,596,403 1,504,873,626
Pérdidas 0 0 0 0 0
PASIVO NO CORRIENTE 0 0 500,000 0 0
Deudas entidades de crédito 0 0 500,000 0 0

PASIVO CORRIENTE 14,498,630 16,745,918 19,341,535 22,126,716 25,312,963

Proveedores 14,498,630 16,745,918 19,341,535 22,126,716 25,312,963
Cashflow (-) 0 0 0 0 0

TOTAL Pat. NETO y PASIVO 257,239,146 508,069,008 809,342,901 1,160,223,119 1,571,686,589

 sandbox

2022 2023 2024 2025 2026

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