EVIDENCIA: ANÁLISIS DE CASO “PLANES DE INVERSIÓN”

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa,

entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a un
año. Las opciones son las siguientes:

a) El 27 % anual trimestre vencido.

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

d) El 29 % efectivo anual.

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor
experto en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el que
pueda explicarle a Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro opciones que
le ofrece la entidad financiera es la que más beneficio económico le brindaría en un
año.

 EL 27 % ANUAL TRIMESTRE VENCIDO.

Ip= i anual / # periodos

Ip= 0.27 / 4= 0.0675

Interés efectivo anual:

I efectivo: (1+0.0675) 360/90 -1= 0.2985 x 100 = 29.85% anual.

 EL 25% ANUAL TRIMESTRE ANTICIPADO.

Ip= i anual / # periodos

Ip= 0.25 / 4= 0.0625

Interés efectivo anual:

I efectivo: (1-0.0625) -360/90 -1= 0.2945 x 100 = 29.45% anual.

 EL 27.5% ANUAL SEMESTRE VENCIDO.

Ip= i anual / # periodos

Ip= 0.275 / 2= 0.1375

Interés efectivo anual:

I efectivo: (1+0.1375) 360/180 -1= 0.2939 x 100 = 29.39% anual.

 EL 29% EFECTIVO ANUAL.

Ip= i anual / # periodos

Ip= 0.29 / 1= 0.29

Interés efectivo anual:

I efectivo: (1+0.29) 360/360 -1= 0.29 x 100 = 29% anual.

OPCIONES DE INVERSION OFRECIDAS OPCIONES RECOMENDADAS

27% anual trimestre vencido 29.85% efectivo anual
25% anual trimestre anticipado 29.45% efectivo anual
27.5% anual semestre vencido 29.39% efectivo anual
29% efectivo anual 29% efectivo anual

Se le puede sugerir a Paula Sofía que la mejor opción a elegir es la del 27% anual
trimestre vencido, ya que al convertirla a la tasa de interés efectiva anual es la que
representa la tasa de interés más alta comparándola con las otras opciones lo que la
hace más atractiva al momento de invertir.

De igual manera hay que recordarle a Paula que no solo debe tener en cuenta que
tasa de interés haría más productiva su inversión; sino que tenga claro cuál es el
objetivo principal de este plan de inversión, el cual es una de las partes más
importantes al momento de emprender un nuevo negocio, por medio de el no solo se
trazan los objetivos a alcanzar, sino que además será la base para determinar la
cuantía de recursos que se necesitarían para iniciar un nuevo proyecto; los riesgos a
los que se estaría enfrentando; la reducción de gastos indispensables, la captación de
nuevos inversionistas y finalmente le brinda la oportunidad de reevaluar el proyecto de
inversión y optimizarlo de acuerdo a las falencias que encuentre en la puesta en
marcha del mismo.