“Año del Bicentenario del Perú; 200 años de independencia”

ASUNTO: DENUNCIA ADMINISTRATIVA CONTRA

BBVA BANCO CONTINENTAL

SEÑOR JEFE DEL ÓRGANO RESOLUTIVO DE PROCEDIMIENTOS SUMARÍSIMOS DE

PROTECCIÓN AL CONSUMIDOR DE LA OFICINA REGIONAL DEL INDECOPI DE
LORETO.

Yo, FABIO OMAR ESCARCENA LOBO Con DNI N° 00118862, domiciliado en Jr. Oscar R
Benavides N° 280 y referencia a espaldas del colegio margarita arista, Calleria – Coronel
Portillo- Ucayali y con dirección electrónica fabioescarcena@hotmail.com con celular N°
972525854, me dirijo a usted a fin de presentar una denuncia en contra de BBVA BANCO
CONTINENTAL con domicilio en Jr. Ucayali Esquina Jr. Raymondi N° 699- Calleria –
Coronel Portillo- Ucayali.
1. DESCRIPCIÓN DE LOS HECHOS MATERIA DE LA DENUNCIA.

1.1. Que, el suscrito tiene una línea de Tarjeta de Crédito con el BBVA Banco Continental,
en el cual con fecha 05 de marzo del 2021, a las 10am aproximadamente me acerque
a la farmacia INKAFARMA de cuadra 2 de 7 de Junio- Calleria, a realizar una compra
de medicinas con mi tarjeta de crédito y al hacer uso de la tarjeta me indicaron que ha
sido bloqueada, para lo cual llamaste al BANCA CELULAR N° 015950000 del BBVA
Banco Continental, donde seguí las instrucción para comunicarme con el área de
tarjeta de crédito y me indicaron que mi tarjeta de crédito platinium ha sido bloqueada
por fraude por el banco por encontrar operaciones fraudulentas, donde me indico los
montos que dinero de mi tarjeta de Crédito que habían realizado por banca internet
desde la ciudad de LIMA por las sumas de S/ 1,927.60, S/ 3,308.90 y S/. 1,334.00 el
04 de marzo del 2021, y pese a que mi cuenta está programada para que me lleguen
mensajes de texto por cada operación de mi tarjeta, no me llegaron ningún mensaje de
estas operaciones; y al preguntar porque no me llegaron los mensajes por las
operaciones señaladas, me informo que los datos de correo electrónico han sido
cambiados, para lo cual informo que mi persona en ningún momento ha cambiado el
correo electrónico y menos ha llamado o tramitado dicho cambio vía internet, en ese
sentido, mi persona pidió que me proporcionaran el audio o lugar del IP donde cambie
supuestamente mis datos el 04 de marzo del 2021 y me informen que datos se han
ingresado esa fecha, que servicios han pagado con que equipo o medio de pago del
lugar a fin de identificar a la persona que realizo ya que el suscrito no ha viajado a la
ciudad de lima, más aun estando en cuarentena por COVID así también informe que
mi persona en ningún momento realizo esas operaciones, a lo que el operador registro
mi reclamo como caso N°05032100350 pero este no me llego a mi correo como suele
suceder, el mismo que no le tome importancia.
1.2. Que, con fecha 22 de marzo del 2021, me llega un mensaje a mi celular informándome
que mi caso N°05032100350. Ha llegado mi correo y que por favor verifique, y que al
entrar al correo electrónico, no me llego nada, por lo que volví a llamar al Banco
Continental a través de BANCA CELULAR, y me indican que mi correo electrónico no
es el correo donde se mandó la respuesta sino que se mandó a otro correo, por lo que
volví a generar un nuevo reclamo y peticione que me volvieran a notificar con el
documento de respuesta a mi caso N°05032100350, del cual solo me indican que no
pueden ofrecerme una respuesta favorable y que no me otorgan la información que
peticione.

1.3. Que, con eso misma fecha a través de la BANCA CELULAR del BBVA Banco
Continental, interpuse un nuevo reclamo en desconformidad con la respuesta de mi
caso N°05032100350, para lo cual me generaron el Caso N° 05032100716 el mismo
que me llego mi cargo de reclamo a mi correo.

1.4. Que, con fecha 31 de marzo del 2021, me llaman a mi número celular un asesor
llamado Cristian Elescano del Banco Continental con un numero de 4 dígitos y me
informa que el Área de Prevención de Riesgo han detectado fraude en mi línea de
crédito y que respecto a un monto se ha atendido y procedido a devolver la suma de S/
1926.60 soles donde me pregunto a donde puede enviarme ese dinero recuperado, y
le dije que me remita a mi cuenta de ahorros porque la tarjeta de crédito esta
bloqueada, y que también me informo que seguirán analizando los dos montos de
fraude para devolverme y no tenga deuda con dicha entidad BANCARIA.

1.5. Que, con fecha 07 de abril del 2021, me informan a mi celular que ya tengo respuesta
de este nuevo caso y que al entrar a mi correo encuentro correo de fecha 07 de Abril
del 2021 donde se remitió carta de fecha 07 de Abril del 2021, donde me informan no
pueden ofrecerme una respuesta favorable para la revisión de mi caso y por ende no
pueden proporcionarme los audios y numero de celular y correos ingresados al
momento del fraude, y que mi persona nuevamente llame por BANCA CELULAR del
Banco Continental, interpuse un nuevo reclamo en desconformidad con la respuesta
de mi caso N° 05032100716, para lo cual me generaron el Caso N° 07042101345.

1.6. Que, ante la demora del Banco Continental, el suscrito con fecha 12 de marzo del
2021, interpuso una denuncia ante la DIVINCRI- PUCALLPA a efectos que investiguen
sobre los hechos irregulares que vienen dándose la información que no me remite el
referido banco.

1.7. Que, el Banco Continental, por vía documental me indica que no se ha podido
solucionar mi caso y que debo tener más cuidado con mi tarjeta clave digital y TOKEN,
sin embargo por llamada telefónica si reconoce que es un fraude y que están
solucionando, hecho que demuestra que existe contradicción y que pretenden
 desconocer el fraude bancario a mi persona y pretender cobrarme un monto dinerario
que no he retirado de mi cuenta de crédito, aparte que no me brindan la información
que solicito, asimismo, mi persona nunca ha fraccionado mis compras con mi tarjeta de
crédito, siempre era pago sin cuotas, y menos realizo compras ni pagos por internet.

1.8. En consecuencia, presento el RECLAMO y solicito promuevan una conciliación a fin de

que se dé solución al problema a la brevedad posible en mérito a lo dispuesto en
artículo 1, 46 y 105 del Código del Consumidor– Ley 29571, (vigente desde el 2 de
octubre del 2010), y demás artículos pertinentes.

2. PETITORIO

2.1. La DEVOLUCION por las sumas de S/ 3,308.90 Soles y S/. 1,334.00 Soles de mi línea
de crédito del 04 de marzo del 2021, al ser estas OPERACIONES NO RECONOCIDAS
y ni realizadas por el denunciante, así mismo la exoneración de los futuros cargos y
portes por el mismo concepto expuesto.

2.2. Se me ENTREGUE copia del audio, el correo electrónico cambiado de mis datos de
mi línea de crédito el 04 de marzo del 2021.

2.3. Se me ENTREGUE, el audio de reclamo realizado el 05 de marzo del 2021 al que se

asignó el Caso N° 05032100350.

2.4. Se me indique cual es correo donde se mandó la respuesta del reclamo del Caso N°
05032100350 y quien cambio los datos del sistema del banco denunciado.

3. EN RESPALDO DE LA DENUNCIA QUE INTERPONGO, PRESENTO LAS SIGUIENTES

PRUEBAS:

3.1. Reporte de Estado de Cuenta de Línea de Crédito de marzo del 2021, con el que
acredito las operaciones fraudulentas por los montos de
3.2. Respuesta de reclamo del Caso N°05032100350, con fecha 22.03.2021, donde se
indica el Banco Continental que es desfavorable mi petición en cuanto a las
operaciones fraudulentas
3.3. Reclamo N° 05032100716 de fecha 22.03.2021 donde presento disconformidad a la
respuesta de mi reclamo N° 05032100350.
3.4. Captura de estado de cuenta, donde se me deposita la suma de S/ 1926.60 soles.
3.5. Respuesta a Reclamo N° 05032100716 de fecha 07.04.2021, donde se indica el
Banco Continental que es desfavorable mi petición en cuanto a las operaciones
fraudulentas en cuenta al caso N° 05032100350.
 3.6. Reclamo N° 07042101345 de fecha 22.03.2021 donde presento disconformidad a la
respuesta de mi reclamo N° 05032100716
3.7. Denuncia policial de fecha 13.04.2021 ante la DEPINCRI de la UNIDAD PNP de
PUCALLPA, donde interpuse mi denuncia por fraude bancario, y operaciones no
reconocidas, ante presunta suplantación y operaciones fraudulentas.

4. MEDIDAS CORRECTIVAS:
Asimismo, solicito como medidas correctivas.
4.1. La DEVOLUCION por las sumas de S/ 3,308.90 Soles y S/. 1,334.00 Soles de mi línea
de crédito del 04 de marzo del 2021, al ser estas OPERACIONES NO RECONOCIDAS
ni realizadas por el denunciante, así mismo la exoneración de los futuros cargos y
portes por el mismo concepto expuesto.

4.2. Se me ENTREGUE copia del audio, el correo electrónico y numero de celular

cambiado de mis datos de mi línea de crédito el 04 de marzo del 2021.

4.3. Se me ENTREGUE, el audio de reclamo realizado el 05 de marzo del 2021 al que se

asignó el Caso N° 05032100350.

4.4. Se me indique cual es correo donde se mandó la respuesta del reclamo del Caso N°
05032100350.

5. POR OTRA PARTE, SOLICITO LA LIQUIDACIÓN DE COSTAS Y COSTOS DEL

PROCEDIMIENTO.
Para que sean devueltos los gastos que se puedan sustentar válidamente, y que hayan sido
utilizados con motivo de la interposición de la presente denuncia. La tasa administrativa (s/.
36.00) y los honorarios del Letrado que me brinda servicios.
Pucallpa, 13 de abril de 2021

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Joel Angel Llayqui Lazo
ABOGADO
CAU N° 804

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FABIO OMAR ESCARCENA LOBO
DNI N° 00118862