Está en la página 1de 9

1

Informe Conocimiento del Cliente y sus


Necesidades GA3-210301088-ATA2-EV01

Presentado A: YADIRA SAAVEDRA TULANDE


Instructora Sena

Presentado Por:
Laura Melisa Ruiz Santos

Servicio Nacional De Aprendizaje - Sena


Técnico En Servicios Y Operaciones Microfinancieras
Ficha 2281891
23 de Agosto 2021
Objetivo

El objetivo de la presente actividad es presentar un informe conforme al conocimiento del


cliente y sus necesidades, para el cual se puede acceder a la solicitud de los servicios
Microfinanciaros.

Informe Conocimiento del Cliente y sus Necesidades


Resultados Obtenidos

Se realizó una entrevista y una encuesta al señor Carlos Mendez, quien se dedica al
mantenimiento y reparación de impresoras y fotocopiadoras en el municipio de Neiva Huila
en el barrio de las Granjas.
De acuerdo con la información obtenida se puede evidenciar que el señor Carlos Mendez,
tiene como visión de su negocio a 5 años que este crezca y que sea reconocido en toda la
ciudad de Neiva Huila como el mejor servicio en mantenimiento de impresoras y
fotocopiadoras, de igual manera se reconoce que existen unas debilidades actuales como la
ubicación del negocio ya que este se encuentra en una zona residencial y no en una zona
comercial.
El señor Carlos Mendez es consciente de que su negocio presenta una serie de necesidades
para poder crecer y para ser más reconocido en la ciudad de Neiva, dentro estas se encuentran:

 Necesita mejorar el espacio donde trabaja, ya que este es muy limitado.


 Necesita mejorar su herramienta de trabajo.
 Necesita publicidad para el negocio ya que no cuenta con un letrero en el local donde
ofrezca sus servicios, de igual manera manifiesta que le gustaría ofrecer sus servicios
por medio de volantes y de tarjetas de presentación.
 Se necesita una persona auxiliar para que le ayude en las labores diarias.
 El señor Mendez, manifiesta estar interesado en cambiar la Motocicleta con la que
atiende sus domicilios, esto debido a que ya se encuentra deteriorada.
 El señor Mendez pretende ampliar y mejorar el servicio ofreciendo los repuestos para
impresoras y fotocopiadoras, ya que en el momento sus clientes compran los repuestos
a terceros, por no tener inventarios.
En esta Fotografía se evidencia la falta de espacio y adecuación, para poder ubicar mejor las
fotocopiadoras a arreglar.

Se evidencia que es un solo empleado y que se necesita un auxiliar, a demás la motocicleta


que utiliza para transporte de elementos es insuficiente.

Se evidencia que en el espacio de trabajo no hay mayor herramienta. También se evidencia


que el negocio no esta en un lugar comercial y que no posee ningún letrero o nombre como
publicidad donde se brinden los servicios de Mantenimiento y reparación de Fotocopiadoras e
impresoras.
Análisis del caso para Otorgamiento de Crédito

De igual manera el señor Carlos Mendez, nos manifiesta el interés por solicitar un crédito que
lo ayude a solventar sus necesidades con e fin de que su negocio crezca y sea más rentable.
Según su solicitud y nuestra apreciación con la demás información obtenida se puede analizar
los siguiente:

 Cumple con la política de empleados, ya que no tiene más de 10 trabajadores.


 Cumple con la política de antigüedad, ya que lleva más de 5 años prestando los
servicios en el mismo local, a demás es dueño de la casa donde presta sus servicios.
 El Señor Mendez, pretende solicitar un monto de $1.400.000, es decir que cumple con
la política ya que sus ingresos mensuales son superiores a este monto y sus ventas
anuales no son superiores a 800 millones de pesos.
 El valor de sus activos no superan los 500 SMLV,
 En la actualidad no tiene obligaciones financieras
 El plazo solicitado para pagar el crédito esta entre 6 y 24 meses, por lo tanto cumple
con el requisito.
 El crédito solicitado será invertido en capital de trabajo.
 Presenta referencias comerciales, personales y familiares, para acceder al crédito.
 No se encuentra reportado en las centrales de riesgo.

Teniendo en cuenta la recolección de información del señor Carlos Mendez, y analizando su


solicitud de crédito de acuerdo con sus necesidades, se puede evidenciar que el otorgamiento
del crédito es viable para para la Microfinanciera, ya que cumple con las políticas y requisitos
exigidos.
Conclusiones

Se identificaron las necesidades del cliente, las características del negocio y la solicitud de
crédito.
Se perfiló al cliente de acuerdo a sus necesidades, características y políticas de la
Microfinanciera
Se analizó la solicitud de crédito del cliente siguiendo criterios de la Microfinanciera.

Recomendaciones

Se recomienda utilizar herramientas para la identificación de las necesidades de los clientes.


En el análisis de solicitud de crédito se recomienda tener en cuenta las políticas y requisitos
que exigen las diferentes Microfinancieras con el fin de perfilar al cliente.
Bibliografía

TERRITORIUM. (2021). Plataforma de aprendizaje virtual. Obtenido de Plataforma de


aprendizaje virtual: https://sena.territorio.la/content_mooc.php?idMateria=593212&social=6846117

Anexos

Se anexa Cuestionario y formulario.


DATOS PERSONALES OBSERVACIONES
LUGAR Y FECHA
DE TELEFONO FECHA DE LUGAR DE NIVEL PERSONA NUMERO
NOMBRE IDENTIFICACIÓN EXPEDICIÓN VIVIENDA Y NACIMIE NACIMIE EDAD ESTADO CIVIL DE SA DE HIJOS
DE CEDULA NEGOCIO NTO NTO ESTUD CARGO
IOS
Cumple con el requisito de datos
Carlos 12765342 Neiva, 3136483243 9/02/197 Ne 4 cas Técnico 1 1 personales
Mendez 10/01/1990 4 iva 7 ado
DATOS DEL CONYUGUE O COMPAÑERO
PERMANENTE
DIRECCION DE VALOR DE
NOMBRE OCUPACIÓN TELEFONO TRABAJO INGRESOS

Daniela Perez Independiente 3114673 cra 4 # 7 - 39 1.400. Cumple con el requisito del
892 000 conyugue
DATOS DE VIVIENDA Y NEGOCIO
CANTIDADE CANTIDA No tiene mas de 10
DE
TELEFONO EMPLEADO
EMPLEA empleados,cumple con la política
DIRECCI DIRECCION VIVIENDA Y TIENE TIEMPO TIEMPO TIPO DE S
DOS NO de antigüedad, es dueño del
ESTRATO ÓN DE NEGOCIO FINCA EN LA EN EL OCUPACIÓN ACTIVI REMUNERA
REMUNE negocio.
RESIDEN NEGOCIO RAIZ? RESIDENCI NEGOCIO DAD DO S
RA
CIA A
2 cra 42 # 5- 38 cra 42 # 5- 38 3136483243 SI 10 años 5 años Técnico Técnico 0 0
INFORMACIÓN FINANCIERA
Los ingresos mensuales no son
superiores al monto solicitado y
ACTIVOS PATRIMONIO
las ventas anuales no superan los
VENTAS PASIVOS 800 millones de pesos,El valor de
activos es menor a 500 SMLV,No
1.500.000 60.000.000 0 60.000.000 tiene obligaciones financieras

DATOS DEL CREDITO


MONTO DESTINO DEL El monto solicitado es inferior al
PLAZO
SOLICITADO CREDITO valor de las ventas mensuales,El
plazo solicitado esta entre 6 y 24
1.400.000 6 meses Capital de meses, El crédito es para capital de
trabajo trabajo.
Referencias del arrendador, tanto del negocio como de la casa
NOMBRE TELEFONO DIRECCIÓN
N/A N/A N/A
Referencias comerciales
NOMBRE DEL
ESTABLECIMI TELEFONO DIRECCIÓN
ENT
O
Sutigranjas 8742890 cla 25 # 15 _
Cumple con el requisito de
30 referencia
Referencias personales

NOMBRE TELEFONO DIRECCIÓN

Nicolas 3113672901 Cra 4 N0 5 -38 Cumple con el requisito de


Andrade referencia
Referencias familiares
NOMBRE TELEFONO DIRECCIÓN PARENTESCO

Arturo Mendez 8772 cra 4 No 9-80 Hermano Cumple con el requisito de


745 referencia

También podría gustarte