"La inflación de los activos ha provocado auténticas burbujas que están a punto de

estallar"
Publicado:
15 abr 2021 17:38 GMT
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En este episodio de 'Keiser Report', Max y Stacy comentan lo fácil que resulta
vender estafas Ponzi cuando la imaginación humana prefiere la fantasía de ganancias
imposibles al esfuerzo de producir bienes y generar ingresos reales. En la segunda
parte, Max sigue entrevistando al analista y exincentivador de mercados Rick
Ackerman sobre si es el oro el único activo que no sufre una burbuja y si está
siendo, de hecho, despreciado.

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La primera parte de este capítulo se centra en las estafas Ponzi tanto a nivel
individual como "de los bancos centrales", aprovechando que la semana pasada se
destapó un gran fraude en Hollywood donde el actor Zach Avery recaudó 690 millones
de dólares de los inversores para una productora ficticia.

Stacy considera que en la economía basada en la deuda y el dinero fiat sucede lo

mismo: quienes fabrican cosas, producen riqueza o crean contenidos no consiguen
ningún tipo de financiación, mientras que aquellos que viven de vender un sueño
ficticio y no notifican ingresos reciben una valoración mucho mayor. "Es que en el
mundo actual, cuanto más fraudulento parece algo, más sencillo resulta de vender y
más posibilidades hay de llenarse los bolsillos con ello", critica Max.

Por otro lado, el analista de mercados Rick Ackerman asegura que en EE.UU. está
ocurriendo el peor escenario de una deflación e inflación simultáneas. "Los que se
inclinan por la inflación llevan años haciendo trampas, porque no especifican la
forma de inflación a la que se refieren. Es como si quisieran que pensáramos que se
trata de una inflación como la de los años 1970 […] cuando los salarios también
subían, y eso era, en parte, lo que provocaba la inflación", argumenta.

Poder adquisitivo de la divisa

Sin embargo, ahora el poder adquisitivo del dólar "no aumenta" y lo que "tenemos es
una inflación de los activos, con una subida moderada de los precios de la cesta de
la compra, del combustible, y cosas así, pero con auténticas burbujas en otros
productos como los activos; y como esas burbujas están a punto de estallar, ahí
tenemos la deflación", afirma.

"La deflación es un proceso que hace desaparecer una gran cantidad de ceros de los
libros de cuentas. Por ejemplo, si a una persona le deben dólares, no los va a
cobrar, lo cual genera una especie de reacción en cadena que hace que la gente solo
cobre si cobran los demás. Y el problema es que esos ceros desaparecerán mucho más
deprisa de lo que pueda reponerlos la Reserva Federal" estadounidense, explica
Ackerman.

hola soy max kaiser y esto es caixa

report la verdad es que no tengo ni idea

de qué vamos a hablar hoy

a ver si nos lo dice stage de que el

programa de hoy pues vamos a hablar de

estafas ponce aprovechando que la semana

pasada se destapó una gran estafa ponzi

en eeuu nada más y nada menos que en

hollywood y más concretamente vamos a

profundizar en la psicología y el

funcionamiento de este tipo de prácticas

tanto a nivel individual como de los

bancos centrales aquí tenemos el primer

tuit que leí yo al respecto el día que

salió a la luz la noticia a mediados de

la semana pasada es increíble que este

friki porque eso es prácticamente lo que

es haya sido capaz de recaudar 227

millones de dólares de los inversores

para una productora ficticia cuando hay

literalmente cientos de productores

independientes de verdad que pasan

verdaderas penurias para hacer una

película de verdad cómo pueden ser tan

idiotas los inversores el actor en

cuestión saca a ever y de 34 años fue

detenido la semana pasada por esta

presunta estafa ponzi que asciende a 690

millones de dólares

lo que pasa es que a los antiguos

inversores ha estado pagando el es con

el dinero de los nuevos así que

solamente se le acusa de una estafa de

227 que son los que no ha pedido

devolver el tweet que acabamos de ver me

llamó mucho la atención porque me parece

de lo más acertado cómo es posible que

los inversores se arriesguen a invertir

690 millones en este estafa ponzi en

lugar de hacerlo en productoras reales

que no pueden hacer películas

precisamente por falta de dinero pues

bien en la economía sucede lo mismo la

gente que se dedica a fabricar cosas a

producir riqueza a crear contenidos

etcétera

no consigue ningún tipo de financiación

mientras que aquellos que viven de

vender un sueño ficticio y que notifican

ingresos cero e incluso grandes pérdidas

reciben una valoración mucho mayor nos

dirigimos hacia la singularidad digital

si ya lo has dicho otras veces y este es

un buen ejemplo de ello porque el

proceso analógico de contratar actores

rodar películas y editarlas lleva mucho

tiempo además de que hay que correr con

los gastos lidiar con productores y

editores contratar un servicio de

catering

para el equipo etcétera eso es lo que se

ha hecho toda la vida desde que se

inventara el cine en el siglo 19 ya lo

largo de todo el siglo 20 en cambio

ahora hemos cruzado el horizonte de

sucesos digital y la gente se ha dado

cuenta de que lo analógico ya no es

necesario basta con tener una

representación digital de una productora

ficticia y vendérsela unos espectadores

inexistentes que viven en un lugar

secreto del planeta como pueda ser el

área 51 porque eso a muchos inversores

ya les vale con el consiguiente dineral

recaudado y posteriormente perdido ahora

bien cuando tiene lugar una estafa ponzi

como lo de esta productora inexistente

una quiebra como la de ese fondo de

cobertura los archivos los bancos

centrales siempre acuden raudos al

rescate sustituyendo todo ese dinero sin

pedir ninguna explicación porque no les

cuesta nada acceder al capital y todo lo

consideran importante para el sistema ya

sea una estafa ponzi en hollywood a la

bancarrota de un fondo de cobertura de

nombre imposible

así es como piensan los emisores de

moneda y eso la gente lo sabe

aunque algunos se hayan perdido dinero

con esta estafa ponzi igual pueden

recuperarlo con la siguiente porque hoy

en día todos son estafas pons y

seguramente porque aunque las personas

hemos sido bendecidas con una poderosa

imaginación esa imaginación a veces se

nos puede volver en nuestra contra y

cuando algo se vuelve tedioso y monótono

como puede ser la fabricación de

automóviles la elaboración de salchichas

o de películas pierde todo su valor

hasta el punto de que por ejemplo las

marcas que fabrican decenas de millones

de vehículos al año valen menos que las

que no fabrican tantos porque éstas

cuentan con la ventaja de que la gente

no le gusta dejar volar su imaginación

sobre otras cosas que puedan estar

haciendo bueno volviendo a la estafa

ponzi de hollywood vamos a ver el

siguiente titular del 'daily mail'

el actor de segundo saco a ver y ha sido

un detenido por organizar en hollywood

una estafa post de 690 millones de

dólares y falsificar acuerdos de

licencia de netflix y hb o para engañar

a los inversores lo que ha hecho este

personaje es muy parecido a lo que hice

yo durante muchos años cuando me

dedicaba a vender películas la

diferencia es que él ha conseguido

recaudar 690 millones de dólares

promocionando esas supuestas cintas

solamente en latinoamérica que cuando yo

trabajaba

el mercado más reducido que había fuera

de eeuu hasta el punto de que se

redactaba un único acuerdo para vender

en toda la región mientras que por

ejemplo en el caso de los países

europeos como alemania francia o españa

se les vendía individualmente a cada uno

de ellos así pues si tenemos en cuenta

el poco dinero que mueve el sector en

latinoamérica cómo es posible que los

inversores hayan pensado que un producto

de hollywood puede recaudar 690 millones

de dólares en el mercado latinoamericano

además hay que tener en cuenta toda la

deuda que lleva aparejada ese modelo por

ejemplo en nuestro caso a los 15 ó 20

años la empresa acabó quebrando porque

aunque recibía una gran cantidad de

dinero inicial luego había que seguir

invirtiendo en la película durante un

montón de años me refiero a materiales

promocionales cálculos de los ingresos

en taquilla búsqueda de distribuidores

para que saldarán sus deudas etcétera

vamos que los costos se disparaban ahora

bien en este caso los estafados no han

sido inversores de a pie sino fondos de

cobertura que supuestamente deberían

estudiar en profundidad en que invierten

es que en el mundo actual cuanto más

fraudulento parece algo más sencillo

resulta de vender y más posibilidades

hay de llenarse los bolsillos con ello

en un abrir y cerrar de ojos es decir

que a día de hoy la vara de medir' de

las inversiones es el grado de fraude

que lleven aparejado y la mayoría de los

fondos de cobertura se dedican al fraude

a gran escala por ejemplo warren buffett

es famoso por sus inversiones pero

también es cierto que ha sido rescatado

en numerosas ocasiones por su

participación en actividades ilícitas

así pues cuanto más fraudulento es algo

menos cuesta que atraiga capital si por

ejemplo una gran scouts quiere dedicarse

a hacer galletas y venderlas nadie

querrá invertir en su negocio porque

quien iba a creer a ayudar a una

actividad real llevada a cabo por una

persona real y que pudiera tener un

futuro real en cambio cuando se trata de

invertir una estafa pon ese absurdo y

disparatado a los inversores acuden en

masa porque saben que la posibilidad de

sacar un gran beneficio está ahí y se

invierte en 2030 a poco que una salga

bien tendrá el futuro resuelto nosotros

hablamos mucho de la importancia de las

estafas ponce en esta economía basada en

la deuda y el dinero fiat que tenemos

como demuestra el hecho de que las

empresas que por su actividad están

obligadas a incurrir en grandes gastos

ya sea en concepto de plantilla de

componentes o piezas etcétera

no estén viendo penalizadas

es decir que cuanto menos real es el

modelo de negocio más fácil resulta

recaudar capital el caso es que este

personaje ha logrado devolver más de 300

millones de dólares para cheque a los

inversores antiguos con el dinero de los

nuevos un modelo que según muchos es el

mismo por el que se rigen la seguridad

social o el mercado de deuda con unos

intereses que llevan más de 40 años en

caída libre

lo que significa que en este caso

también los inversores nuevos son los

que pagan a los antiguos y volviendo a

la estafa de hollywood que es lo que ha

hecho este actor se de lodosa a ver y

ante las quejas de los inversores por no

cobrar sus pagos mensuales es falsificar

documentos de hb o netflix para

supuestamente demostrar que la culpa era

de ellos por pagarle tarde el ser lo que

no sé es como los inversores no se

dieron cuenta de que las películas no se

estaban vendiendo en

latinoamérica claro que se dieron cuenta

sabían perfectamente que se trataba de

un fraude pero es que eso era lo que lo

hacía interesante en ese estado ponce y

no había ni películas ni documentos de

verdad pues bien en el caso del mercado

de deuda lo que no hay son bonos por eso

los intereses cotizan en negativo y lo

mismo sucede con los tokens no fungibles

en el mal llamado mercado el arte que no

hay obras de verdad solo copias exactas

que se reproducen una y otra vez y eso

es precisamente lo que hace que el

sector mueve a miles de millones de

dólares lo que lo convierte en otra

estafa ponzi fraudulenta igual que la de

hollywood izquierda del mercado de deuda

o la del dinero fiat hoy en día las

oportunidades de inversión se valoran en

base a las posibilidades de fraude que

haya si son muchas hay que invertir sí o

sí en cambio se personase empleos y

productos de verdad implicados en el

proyecto entonces mejor no meter ni un

centavo porque la rentabilidad será nula

la única excepción es el bitcoin que es

lo que está acabando con todo este

modelo y precisamente por eso cotiza en

niveles tan altos pero bueno de eso

hablaremos luego

pues en el mundo del dinero fía de la

deuda y de los bonos el equivalente a la

falsificación de esos supuestos

reconocimientos de deuda por parte de

netflix y hb o no es otra cosa que la

flexibilización cuantitativa es decir la

adquisición de bonos del tesoro por

parte de la reserva federal que es la

que está comprando toda la deuda y

falsificando la demanda que en realidad

no es tal es como querer liofilizada el

agua porque si el agua se le utiliza de

jade es el agua o como los tokens no

fungible es que no son arte de verdad

pueden valer cien mil dólares pero

mientras no vengan acompañados de arte

serán una forma artística liofilizada

igual que también están utilizados los

bonos la productividad o el dinero que

para poder ser dignos del nombre que se

les da se les tiene que añadir

precisamente lo que son

pues ahí radica la naturaleza pons y de

este modelo en que mientras la gente

continúe creyendo en ello y se siguen

encontrando nuevos inversores puede

seguir adelante con el que lo mismo que

pasa con los documentos falsificados de

este estafa con sí de hollywood ocurre

también con los discursos de los

presidentes de la reserva federal que

nos dicen todo va bien sigan comprando

que necesitamos nuevos inversores para

continuar prorrogando esa deuda pero es

que si el costo de la inversión es cero

porque la reserva federal ofrece acceso

al capital al 0% de interés entonces no

se puede hablar de inversión por ejemplo

si una persona pide prestado 60 millones

de dólares al banco central para comprar

un token no fungible sin tener que pagar

un centavo de intereses por ello es una

inversión o es más bien blanqueado

dinero lo que está claro es que es una

estafa ponzi yo también lo creo

el problema es que en estos 40 años los

inversores siempre han encontrado un

nuevo idiota que venderle su deuda por

lo que al final uno se olvida de que el

origen no es real

de que en realidad no hay demanda e

incluso puede llegar a pensar que todo

va estupendamente es más seguramente si

hubieran continuado cobrando los

intereses mensuales e incluso el

principal estos fondos de cobertura

estafados habrían seguido invirtiendo en

el proyecto ficticio de ese actor sin

pedir explicaciones eso estaba bernie

madoff en la cárcel porque el problema

surge cuando la estafa para cuando la

gente pierde la fe a menos que los

bancos centrales logren mantenerla en

marcha

y fíjate por ejemplo en el caso de

grecia que ya es capaz de vender deuda

pública a un interés menor que eeuu es

que la deuda griega es mucho mejor que

la estadounidense fíjate en todas las

aceitunas que hay en grecia más que en

los 50 estados que conforman eeuu por

eso el país heleno es capaz de

endeudarse a un interés más bajo tiene

todo el sentido del mundo de nuevo es lo

que tiene la imaginación si somos

capaces de auto convencernos de que

grecia no va a declararse en quiebra

soy christine lagarde presidenta del bc

el interés de los bonos griegos es menor

que el de los estadounidenses porque en

grecia hay muchas aceitunas

se lo digo yo christine lagarde que para

eso soy la presidenta del bc y soy

genial

christine lagarde es como un pez payaso

habría que enseñarle cómo funciona la

economía o si no enviarla a recoger

aceitunas a una plantación en grecia

es hora de hacer una pausa y les

esperamos a la vuelta con mucho más

bienvenidos de nuevo a caixa reports en

más kaiser es hora de seguir hablando

con rich ackermann rica kerman puntocom

rick fue incentivador de mercados y

ahora se dedica a recomendar valores

bursátiles ya publicar boletines

bienvenido de nuevo rico gracias por

invitarme max muy bien rico vamos a

seguir con ese debate inflación

deflación del que tanto venimos hablando

en los últimos años usted ha sido de los

pocos en acertar con lo que estaba

pasando al hablar de deflación mientras

que mucha otra gente se ha equivocado y

desde su punto de vista lo de inflar el

precio de las acciones o comprar bonos a

gran escala no es nada comparado con el

desplome del sistema de pensiones que se

está produciendo en illinois que

seguramente se extienda a otros estados

por cierto porque la magnitud de esa

deflación es muchísimo mayor

puede hablarnos un poco al respecto

desde luego la deflación es un proceso

que hace desaparecer una gran cantidad

de ceros de los libros de cuentas por

ejemplo sea una persona le deben dólares

no los va a cobrar lo cual genera una

especie de reacción en cadena que hace

que la gente solo cobre si cobran los

demás

y el problema es que esos ceros

desaparecerán mucho más deprisa de lo

que pueda reponer los la reserva

federal- a mí me gusta remontarse a la

hiperinflación acontecida en la

república de weimar entre 1921 y 1923

para explicar que se trataba de una

forma de inflación totalmente distinta

en la que por ejemplo el gobierno alemán

enviaba literalmente furgones repleto de

dinero para que si en el momento de

pagar a los trabajadores no se pudiera

éstos no provocarán disturbios así pues

lo ocurrido en la república de weimar no

tiene que ver porque además la

hiperinflación afectó a una divisa local

no a la divisa de reserva mundial como

es el dólar y es que la estructura del

dólar es de dimensiones tan enormes

que no se podrá reanimar cuando la

moneda estadounidense alcance ese umbral

de inflación

a ella

usted acaba de decir que las deudas se

incumplen más deprisa de lo que se emite

moneda que los ceros desaparecen más

rápido de lo que pueda reponer los el

banco central lo que significa que los

fondos de pensiones se irán a la quiebra

y no podrán pagar a sus beneficiarios

sin que la emisión de moneda pueda

rellenar el hueco dejado por ellos

además supongo que cuando se desencadena

el proceso sucederá a toda velocidad no

es así es decir que se producirá una

compresión de la crisis en lugar del

incumplimiento continuado que venimos

teniendo en los últimos 20 o 30 años y

percibe usted algún atisbo de

capitulación en plan y sabemos que esta

deuda no se puede pagar porque en ese

caso entraríamos en una fase nueva de la

crisis reik

y yo creo que va a pasar tan deprisa que

la gente tendrá que aceptarlo de la

manera que usted acaba de describir y

respecto a los fondos de pensiones de

illinois

el gobierno tendría que mandarles dinero

contante y sonante unos dos millones

seiscientos mil jubilados del estado

entre 500 y 2 mil 500 dólares al mes

aproximadamente

y claro cuando empiece a pasar eso en

illinois pues nueva york california

connecticut y otros tantos estados

exigirán el mismo rescate cosa que todo

el mundo entenderá que resulta inviable

porque si el gobierno federal

se pone a mandar dinero a todo el mundo

nos adentraremos en una espiral hiper

inflacionista de modo que el jubilado de

illinois que recibiera dos mil dólares

apenas podría comprar una barra de pan

con ellos por cierto yo cuando hablo de

los rescates del gobierno no me olvido

de la figura del contribuyentes

y claro ese dinero o al menos la promesa

monetaria

tiene que salir de algún lado pues hay

otra realidad evidente y esa realidad es

que los precios ya sea de las materias

primas de la educación de la sanidad

etcétera están subiendo con lo que la

gente se está dando cuenta de que el

poder adquisitivo de esos dólares

disminuye como podemos definir eso qué

nombre le damos en este contexto

deflacionista del que habla usted porque

el poder adquisitivo de la divisa no

aumenta lo que significa que la gente no

tiene la sensación de que la deflación

sino más bien inflación cómo es posible

que esté pasando a la vez lo peor de

ambos escenarios

y es que los que se inclinan por la

inflación llevan años y años haciendo

trampas porque no especifican la forma

de inflación a la que se refieren es

como si quisieran que pensáramos que se

trata de una inflación como la de los

años 70

que supongo que podríamos considerar

orgánica

porque los salarios también subían

y eso era en parte lo que provocaba la

inflación aunque es verdad que los

precios crecían más deprisa sin embargo

lo de ahora no tienen nada que ver la

inflación de los años 70 habría podido

seguir de no haber sido por la llegada

de paul walker mientras que la inflación

que tenemos ahora es una inflación de

los activos con una subida moderada de

los precios de la cesta de la compra del

combustible y cosas así

pero con auténticas burbujas en otros

productos y como esas burbujas están a

punto de estallar ahí tenemos la

deflación de la que hablábamos

o sea que lo de ahora no tienen nada que

ver con la inflación de los 70 sino que

se trata de una burbuja de los activos

de acuerdo así que en los años 70 cuando

los trabajadores aún estaban organizados

los salarios sabían lo que pasa es que

entonces llegó a reagan y desmanteló

toda esa organización hasta el punto de

que ahora no existe ninguna presión

salarial algo a lo que también

contribuye el hecho de que eeuu haya

externalizado todos los puestos de

trabajo hacia especialmente a china es

decir que según usted dentro de este

contexto de facilista tenemos una serie

de burbujas de los activos que cuando

estallen contribuirán aún más a la

deflación

sí supongo que es a eso a lo que se

refiere en fin vamos a pasar a otro tema

del que también hemos hablado mucho en

los últimos años me refiero al oro según

sus últimos análisis publicados en su

página web

breakout germán puntocom que por cierto

es estupenda yo la consultó desde hace

años el oro goza actualmente de tan poca

popularidad que al ir en contra de lo

que busca todo el mundo podría ser una

inversión de lo más interesante ese

cierre

bueno yo lo que recomiendo es optar por

la insistencia la idea me la da de un

amigo mío

que es asesor financiero en buses y que

ha hecho que a sus clientes les haya ido

fenomenal desde los años 80

manteniéndose fieles a los bonos porque

con un pequeño descenso de los intereses

en el extremo más a corto plazo de la

curva y a poco que llevemos 10 20 ó 30

años en el mercado de deuda se consiguen

unas ganancias de capital enormes y a

día de hoy el oro y los bonos tienen una

cosa en común no gozan de ninguna

popularidad en el mercado de deuda lleva

muchísimo tiempo inmerso en una

tendencia bajista y más que el hostal a

tenor de lo que tiene pensado hacer el

gobierno que prevé aprobar una serie de

paquetes de estímulo por valor de 2

billones de dólares el caso es que a mí

me gustan los dos el oro y los bonos y

si extrapolamos la lógica de la

deflación o incluso de la hiperinflación

a cualquiera de los dos vamos a poder

sacarle rentabilidad

pues sepa que no podría haber elegido

dos inversiones menos populares y menos

agraciadas ahora mismo aunque

precisamente es donde suele estar la

clave a la hora de encontrar las mejores

oportunidades en invertir donde no

invierte nadie en cambio un sitio en el

que sí que se ha invertido mucho son las

acciones de las compañías tecnológicas

que se han disparado una tendencia que

tesla encarna a la perfección desde hace

unos años y es que a día de hoy las

acciones de tesla rondan los 700 dólares

tras el desdoblamiento puede darnos su

opinión sobre la situación del sector

tecnológico y la situación de tesla en

particular reach

y la verdad es que los precios de esas

acciones son una barbaridad ni siquiera

en sus predicciones más optimistas

imaginando que les saldrían bien lo del

sistema de comunicación por satélites o

lo de los automóviles eléctricos

etcétera ni teslas ni y lo más que

habían imaginado llegar a esos niveles

ahora yo creo que las acciones de teclas

siguen estando por encima de su valor y

lo mismo puede decirse de todas las

acciones fans que se han disparado lo

que demuestra que cuando los gestores de

cartera van a por algo lo exprimen hasta

la última gota hasta dejarlo muerto así

es yo recuerdo que cuando empecé en wal

street en los años 60 se hablaba de las

50 magníficas en referencia a las

acciones de empresas como xerox o

polaroid que estimulaban la imaginación

de la gente luego llegó la crisis de las

puntocom del año 2001 y todo saltó por

los aires de forma espectacular lo que

demuestra la propensión del ámbito

tecnológico a este tipo de burbujas

ahora bien el caso de lo más que su

proyecto neural inc que busca manipular

nuestro cerebro para potenciarlo es

distinto porque podría tratarse

directamente de una nueva forma de

propaganda y es que como estamos todos

en la realidad virtual de ella más que a

la gente poco le importa si hay

inflación a la inflación se ha parado a

analizar lo rico o no es algo que esté

entre sus prioridades

yo la verdad es que no descartaría que

ya estuvieran manipulando nos el cerebro

porque si no a ver cómo explicamos las

tonterías que estamos haciendo yo admiro

a más pero incluso él tiene límites y es

verdad

el caso es que ustedes opta por esa

insistencia de la que hablaba antes a la

hora de gestionar su cartera y también

cree que desaparecerán unos cuantos

ceros del mercado de deuda que dan un

lugar a un incumplimiento a gran escala

por lo que la situación no tendrá nada

que ver con lo acontecido en la

república de güímar dado que los bancos

centrales no serán capaces de reponer el

dinero con la suficiente velocidad lo

que sí que pueden hacer es crear sus

propias divisas digitales que cambiarán

su forma de interactuar con la opinión

pública enviando el dinero directamente

a los monederos digitales de los

ciudadanos

cree usted que con eso sí que podrían

reponer el dinero con la suficiente

rapidez como para detener la implosión

de la economía rica

yo creo que sucederá todo lo contrario

cuando la gente se dé cuenta de que las

cuentas bancarias de todo el mundo se

pueden inflar fácilmente añadiéndoles un

par de ceros y efectivamente los bancos

centrales así lo hagan entonces sí que

nos adentraremos en una espiral de

hiperinflación

y con hiperinflación me refiero a que la

gente se ponga como loca a comprar cosas

porque piense que dentro de una semana

el dinero que tiene no va a valer nada

pues el banco central de china ya ha

propuesto enviar dinero a los monederos

de los ciudadanos a través de esas

divisas digitales solo que con fecha de

caducidad como los puntos que les dan a

los pasajeros frecuentes de las

aerolíneas que desaparecen si no se

gastan en fin rick tenemos que irnos

gracias por haber estado en kayseri port

gracias max siempre es un placer muy

bien esto es todo por hoy en kayseri x

somos más caisse este es harper y quiero

dar las gracias a un estilizado rica

kerman y derrick ackermann puntocom

visita la web hasta la próxima

adiós yo